Trading 212: Opinie, Oferta i Opłaty

Pobierz w formacie PDF

W poniższym artykule przedstawiamy opinie o Trading 212, brokera online, który zasłynął z prostoty obsługi, przyjaznej dla użytkownika platformy i przystępnych prowizji. Ale czy jest to tak dobry broker, jak się wydaje? Przejdźmy do recenzji.

Trading212: Co to jest i jak działa?

Trading 212 to internetowa platforma inwestycyjna regulowana przez CysEC (Cypr), znana głównie z oferowania inwestycji bez prowizji.

Broker bułgarskiego pochodzenia, z ponad 2,5 milionami klientów, zdobył zaufanie globalnych inwestorów, jeśli chodzi o natychmiastowy zakup akcji popularnych firm i oferuje opcję inwestowania w akcje ułamkowe. W rzeczywistości użytkownicy mogą tworzyć i dostosowywać zdywersyfikowane portfele zgodnie ze swoimi celami finansowymi.

Ponadto Trading 212 oferuje również rachunki wielowalutowe, umożliwiając wpłaty i inwestycje w dwunastu różnych walutach – oszczędzając na kosztach wymiany walut – a co najważniejsze, oferując codzienne odsetki od gotówki niezainwestowanej na koncie.

Jedną z jego głównych nowości w tym roku jest jednak to, że dołącza do wojny płatnych rachunków bilansowych u brokerów, a w tym przypadku z wynagrodzeniem nie mniejszym niż 4% od niezainwestowanego kapitału.

Obecnie zarządza aktywami o wartości ponad 4 milionów euro.

Główne cechy Trading 212

Zanim przejdziemy do recenzji, przyjrzyjmy się jego głównym cechom:

• 🏆 Regulacja: CySEC (Cypr), FCA (Wielka Brytania) i FSC (Bułgaria)
• 🔒 Fundusz gwarancyjny: Do 20 000 euro
• 💼 Aktywa finansowe: Ponad 9 000 akcji, ETF-ów, oraz instrumenty pochodne na różne aktywa.
• 🌐 Rynki: Ponad 30 europejskich rynków, USA, Kanada i Azja.
• 💻 Rodzaje kont: 3; Inwestycyjne, profesjonalne i demonstracyjne.
• 💲 Opłaty:
  • Konto Inwestycyjne: Bez opłat (tylko 0,15% za wymianę walut FX)
• 💰 Minimalna wpłata: 10 euro
• 📈 Platforma: Własna
• 📧 Kontakt:
  • E-mail: [email protected]
• 🏠Adres: 1, Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Cypr
• 🌟 Wyróżniony produkt: Oprocentowane konto 1,5% (w euro)

Regulacje: Czy Trading 212 jest bezpieczny?

Trading 212 to broker założony w 2007 roku w Bułgarii. Jednak później firma przeniosła się do Anglii, ale zachowała również swój bułgarski podmiot. Obecnie posiada kilka oddziałów w Wielkiej Brytanii, Bułgarii i na Cyprze.

Trading 212 wdrożył solidne środki bezpieczeństwa w celu zapewnienia ochrony środków i danych swoich klientów. Są to trzy organy regulacyjne, przez które jest nadzorowany:

• CySEC (Cypr): jego regulacje mają zastosowanie do większości krajów Europy Zachodniej. Jego numer licencji to 398/21

• FCA (UK): Dla klientów z Wielkiej Brytanii. Numer licencji: 609146
• FSC (Bułgaria)

Czy TRADING 212 jest godny zaufania?

Środki deponentów Trading 212 są chronione na wypadek bankructwa. W zależności od podmiotu prawnego, w którym otwarto konto handlowe, obowiązują różne systemy rekompensat w zależności od kwoty:

➡️Wielka Brytania: 85 000 GBP, regulowane przez Financial Conduct Authority (FCA) i podmiot prawny: Trading 212 UK Limited (Wielka Brytania).

➡️Kraje UE (w tym Polska): Maksymalnie 20 000 euro. Regulowane przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) i podmiot prawny: Trading 212 Markets Ltd.

➡️Wszystkie inne kraje: 90% środków, maksymalnie 20 000 euro. Regulowane przez Bułgarską Komisję Nadzoru Finansowego (FSC) i podmiot prawny: Trading 212 Ltd.

Ponadto Trading 212 oferuje ochronę przed ujemnym saldem konta i jest uważany za bezpiecznego brokera do handlu.

Trading 212 produkty: Akcje, ETF i instrumenty pochodne

Zakres produktów różni się w zależności od rodzaju wybranego konta. Trading 212 jest brokerem akcji i funduszy ETF (w tym ułamkowych), ale oferuje również instrumenty pochodne na inne rodzaje produktów, takie jak indeksy, surowce lub kryptowaluty.

Akcje i fundusze ETF

Broker ma w ofercie ponad 9000 akcji i funduszy ETF z głównych rynków świata. Obejmuje to dostęp do ułamkowych akcji i funduszy ETF, począwszy od 1 euro.

Z drugiej strony warto również zauważyć, że posiada program dziennego wynagrodzenia za odsetki od portfela. Innymi słowy, nie mówię o oprocentowanym rachunku bilansowym (który również posiada), ale o wynagrodzeniu za pożyczki partycypacyjne.

Pożyczanie akcji na Trading212

Program ten polega na pożyczaniu swoich akcji innej osobie, która zamierza nimi handlować (zazwyczaj otwierając krótkie pozycje). W zamian pożyczkodawca otrzymuje dzienne odsetki (dzielone z Trading 212), nie rezygnując z prawa do otrzymywania dywidend lub sprzedaży pożyczonych akcji w dowolnym momencie.

Instrumenty pochodne

🏅Na wszystkich produktach.

📈Akcje: Instrumenty pochodne na tysiące akcji

📊Indeksy: na ponad 20 głównych indeksów światowych

🛢️Surowce: Ponad 30 surowców, w tym gaz, ropa naftowa i złoto.

💱Forex: ponad 180 par walutowych

🪙Kryptowaluty: Ponad 15 kryptowalut, w tym główne kryptowaluty o największej kapitalizacji, takie jak Bitcoin czy Ethereum.

Rodzaje kont Trading 212

Trading 212 umożliwia handel klientom z całego świata (ma pewne wyjątki, ponieważ klienci z USA lub Kanady nie mogą otworzyć konta). Oferuje również 3 rodzaje kont, które różnią się w zależności od aktywów, którymi mogą handlować i krajów, w których są dostępne.

Trading 212 Invest

Konto Trading 212 Invest wyróżnia się jako opcja wielowalutowa, umożliwiająca inwestorom handel w wielu walutach i unikanie kosztów walutowych.

Użytkownicy mogą inwestować bez prowizji, chociaż inne opłaty obowiązują zgodnie z warunkami platformy. Trading 212 Invest umożliwia użytkownikom natychmiastowy zakup akcji i oferuje opcję inwestowania w akcje ułamkowe już od 1 EUR, co oznacza, że inwestorzy mogą posiadać akcje dużych firm, takich jak Google, Amazon i Apple.

Platforma oferuje również możliwość tworzenia i dostosowywania zdywersyfikowanych portfeli za pomocą AutoInvest, które są dostosowane do osobistych celów finansowych każdego użytkownika.

Ponadto użytkownicy zarabiają dzienne odsetki od niezainwestowanych środków pieniężnych na swoich kontach, z oprocentowaniem APY wynoszącym od 1,50% do 2,25%.

Trading 212 (rachunek instrumentów pochodnych)

Konto instrumentów pochodnych Trading 212 umożliwia inwestorom handel poprzez spekulacje na ruchach cen aktywów finansowych bez faktycznego ich posiadania.

Dzięki Trading 212 CFD użytkownicy mogą aktywnie handlować na różnych rynkach, w tym akcjami, forex, indeksami i nie tylko.

Konto demo

Szczególnie dla początkujących traderów ważne jest, aby wiedzieć, że Trading 212 oferuje użytkownikom konto demo, za pomocą którego mogą inwestować wirtualne pieniądze i testować swoją strategię handlową bez ryzyka.

Trading 212: Opłaty

Polityka prowizyjna Trading 212, przynajmniej jeśli chodzi o akcje i fundusze ETF, jest dość prosta do zrozumienia. Przyjrzyjmy się jej:

• Akcje i fundusze ETF: 0 euro opłat inwestycyjnych.
• Kurs wymiany walut: 0,15%.

Jeśli chodzi o prowizje niekomercyjne, nadal jest to tani broker:

• Depozyt (przelew bankowy): 0 euro.
• Wpłata (karty, Google Pay): 0,7%.
• Wypłata: 0 euro.
• Minimalny depozyt: 10 euro.

Jak widać, ich system prowizji jest naprawdę prosty i tani. Jeśli chodzi o akcje i fundusze ETF w gotówce, jest to ekonomiczny i łatwy w obsłudze broker.

Platforma Trading 212

Trading212 oferuje własną platformę handlową, która jest bardzo łatwa w użyciu i nawigacji.

Ponieważ oprócz rachunku akcji spot oferuje również handel instrumentami pochodnymi, ma platformę handlową, która pozwala na personalizację i badania. Ponadto posiada inne przydatne narzędzia, takie jak alerty i powiadomienia, raporty dotyczące portfela i prowizji, które pokazują wyniki, naliczone odsetki i/lub inne przydatne dane.

Możliwe jest również dostosowywanie transakcji na kilka sposobów i wykonywanie kilku manewrów w tym samym czasie na tej samej parze handlowej.

A jeśli chodzi o wykresy, to kolejny dobry punkt. Dostępnych jest około 50 wskaźników technicznych i 19 narzędzi do rysowania, które pomagają w podejmowaniu decyzji handlowych, w tym prawie wszystkie podstawowe analizy techniczne.

I oczywiście, jako dobry broker online, posiada również aplikację handlową, dość intuicyjną i za pomocą której można handlować za pomocą telefonu komórkowego z dowolnego miejsca na świecie. W porównaniu z wersją internetową, aplikacja mobilna ma niemal identyczną funkcjonalność.

Oprocentowany rachunek Trading 212

Z drugiej strony, pragnę również wspomnieć o oferowanej przez platformę usłudze konta z wynagrodzeniem w maksymalnie 10 różnych walutach (z 12, w których można otworzyć konto).

W związku z tym system wynagrodzeń od niezainwestowanego kapitału (od 11 stycznia 2024 r.) przedstawia się następująco, w zależności od waluty:

• EUR: 4%
• USD: 5%
• GBP: 4,5% rocznie.
• Inne waluty: CZK (czeski rubel), PLN (polski złoty), HUF (węgierski forint) lub DKK (duńska korona) również mają bardzo interesujące wynagrodzenia, zawsze powyżej 2%.

Warunki tego mniej ryzykownego produktu są również dość łatwe do zrozumienia: odsetki są naliczane i wypłacane codziennie od niezainwestowanych środków, więc możesz wypłacić swoje pieniądze, kiedy tylko chcesz, nie tracąc ani jednego dnia odsetek.

Obsługa klienta Trading 212

TRADING 212 posiada dział obsługi klienta, który według wielu opinii zapewnia szybkie i bezpośrednie informacje.

📍Biuro Na Cyprze, 1,Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Cypr.

📞Telefon kontaktowy: ❌

📧E-mail: [email protected]

🤖Chatbot: ✅

🤝Wsparcie w języku angielskim: ✅

Aby skorzystać z pomocy e-mail, należy wypełnić formularz na stronie Trading 212, a obsługa klienta jest dostępna 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.

Ponadto, w przypadku korzystania z Chatbota, średni czas odpowiedzi wynosi mniej niż 30 sekund.

Wsparcie telefoniczne nie jest dostępne.

Szkolenie oferowane przez Trading 212

Trading 212 oferuje samouczki tekstowe i wideo, aby dowiedzieć się, jak korzystać z platformy transakcyjnej i zrozumieć podstawowe koncepcje handlowe, co jest doskonałą funkcją dla początkujących.

Krótko mówiąc, broker zapewnia:

📊Konto demo.

📹Filmy instruktażowe dotyczące platformy.

📚Ogólne filmy edukacyjne.

📝Wysokiej jakości artykuły edukacyjne.

Najlepsza alternatywa dla Trading 212: Freedom24

Jak widzieliśmy, Trading 212 nie jest złym brokerem. Ponieważ jednak zawsze staramy się oferować to, co najlepsze, pragnę zaproponować alternatywę, którą uważamy za bardziej optymalną: Freedom24.

Freedom24: najlepsza alternatywa dla Trading 212

I rzeczywiście tak jest, pod następującymi względami:

➡️Obfitość aktywów finansowych: Obfitość oferty i rodzajów aktywów finansowych jest kluczowym elementem. Podczas gdy w Trading212 znajdziemy łącznie 9.000 aktywów między akcjami i ETF-ami (oprócz oferty instrumentów pochodnych), we Freedom24 możemy znaleźć ponad 40.000 akcji z całego świata, 1.500 ETF-ów i do 1.000.000.000 opcji korporacyjnych.

➡️Oprocentowane konto: Tak, oprocentowane konto Trading212 wcale nie jest złe. 3-, 6- i 12-miesięczne plany oszczędnościowe Freedom24 to z kolei naprawdę dobra opcja. Niektóre z nich zapewniają zwrot w wysokości 8,76% (w dolarach) i 6,42% (w euro).

➡️Obsługa klienta: Jest to punkt, który zwykle pozostaje niezauważony. Jednak dopóki nie nadejdzie czas, nie zdajemy sobie sprawy, jak bardzo jest to konieczne. Tak więc Freedom24 jest brokerem, który oferuje kompleksową obsługę klienta.

👉Aby uzyskać więcej informacji na temat brokera, zostawiam Cię z naszą recenzją: Freedom24 opinie

Inne ciekawe alternatywy:

Pozostawiam jednak inne, równie atrakcyjne alternatywy:

Porównania

Poniżej znajduje się nasze porównanie z eToro, a także inne recenzje brokerów bardzo podobnych do tego, u których również można otworzyć rachunek:

👉 Trading212 vs eToro
👉 eToro opinie
👉 XTB Opinie
👉 Trade Republic Opinie

Trading 212: Opinie użytkowników

Prawda jest taka, że z pewnością ze względu na prostotę i łatwość obsługi, a także prosty i łatwy do zrozumienia system prowizji, Trading 212 cieszy się dobrymi opiniami na różnych portalach społecznościowych.

Na przykład, jeśli przejdziemy do Trustpilot, zobaczymy, że na prawie 25 000 recenzji (co nie jest złym wynikiem), ma łącznie 4,6 gwiazdki na 5 z dość pozytywnymi komentarzami pod względem prowizji i prostoty użytkowania.

⭐Nasze opinie o Trading212: recenzja 2024

Podsumowując, oceńmy Trading212.

Po pierwsze, regulacja jest kluczowym aspektem dla każdego brokera, a Trading212 jest regulowany przez kilka organów w całej Europie, w tym FCA w Wielkiej Brytanii, CySEC na Cyprze i Komisję Nadzoru Finansowego w Bułgarii. Zapewnia to dodatkową warstwę zaufania i bezpieczeństwa, ponieważ te organy regulacyjne są znane ze swoich surowych standardów i przepisów.

Jeśli chodzi o oferowane produkty, Trading 212 zapewnia szeroką gamę opcji inwestycyjnych, w tym ponad 9 000 akcji i funduszy ETF, również ułamkowych, w które można inwestować już od 1 €.

Niewątpliwie jest to nowoczesny broker, który pozwala inwestować przy zerowych prowizjach z niewielkimi środkami na wszystkich światowych rynkach.

Jeśli chodzi o prowizje, i jeśli mówimy wyłącznie o akcjach lub ETF-ach, jest to jedna z jego największych atrakcji, ponieważ pozwala inwestować przy zerowej prowizji, płacąc co najwyżej 0,15% prowizji od wymiany walut.

Chociaż być może najbardziej godnym uwagi aspektem jest nowy rachunek z wynagrodzeniem od niezainwestowanej gotówki, który od 11 stycznia 2024 r. wyniesie 4% w euro i 5% w dolarach. W każdym razie, choć nie jest to zły zwrot, inni europejscy brokerzy, tacy jak Scalable Capital, Trade Republic czy Interactive Brokers (ten jest amerykański), oferują już zwroty równe lub wyższe niż 4%.

Jeśli jednak mówimy o ich produktach pochodnych, to możliwe, że ich prowizje są nieco wyższe, zwłaszcza jeśli chodzi o różnicę spreadów, a w rzeczywistości to właśnie tam broker uzyskuje większość swoich zysków. W końcu należy pamiętać, że około 80% użytkowników, którzy inwestują w instrumenty pochodne, ponosi straty.

Wreszcie, jeśli chodzi o platformę handlową, jest ona intuicyjna i łatwa w użyciu, odpowiednia zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów. Ponadto, szybka i skuteczna obsługa klienta jest również plusem, co gwarantuje, że użytkownicy otrzymają niezbędną pomoc w odpowiednim czasie.

Trading 212 Opinie: Zalety i wady⚖️

Na koniec przyjrzyjmy się pokrótce zaletom i wadom korzystania z Trading 212:

Podsumowując, Trading 212 wyróżnia się jako niezawodny i wydajny broker. Połączenie odpowiednich regulacji, szerokiej gamy produktów, niskich prowizji, wynagradzanego konta i przyjaznej dla użytkownika platformy sprawia, że jest to opcja rozważana przez wielu inwestorów.

Często zadawane pytania: Trading 212 Opinie

Pobierz w formacie PDF