Pepperstone czy Admirals: Który broker jest lepszy?

Pobierz w formacie PDF

W dzisiejszym środowisku finansowym brokerzy internetowi są niezbędnym elementem dla inwestorów, zarówno nowicjuszy, jak i ekspertów. Wybór brokera najlepiej dopasowanego do własnych potrzeb może mieć decydujący wpływ na jakość doświadczenia inwestycyjnego, a ostatecznie na same wyniki. W niniejszej analizie skupimy się na dwóch wiodących graczach w branży: Pepperstone i Admirals.

Naszym celem jest zapewnienie czytelnikowi jasnego i obiektywnego obrazu specyfiki każdego brokera. Aby to osiągnąć, zagłębimy się w kilka kluczowych aspektów ich usług. W szczególności przeanalizujemy rodzaje oferowanych rachunków, dostępne platformy transakcyjne, struktury prowizji, zakres oferowanych produktów finansowych i inne istotne cechy.

W tym porównaniu chcemy zapewnić zrównoważony przegląd, podkreślając zarówno mocne, jak i słabe strony każdego brokera.

Oto tabela z podstawowymi informacjami o Admirals i Pepperstone:

Informacje	Admirals	Pepperstone
Regulacje	ASIC, FCA, DFSA	CySEC, FCA, ASIC
Fundusz gwarancyjny	20 000 €	20 000 €
Minimalny depozyt	0 €	0 €
Produkty	Forex, surowce, indeksy, akcje, ETF i obligacje	Surowce, indeksy, kryptowaluty, ETF, akcje i indeksy par walutowych
Platformy	Metatrader 4, Metatrader 5, Metatrader Web Trader, Admirals Mobile App, Tradingview	Metatrader 4, Metatrader 5, cTrader, Capitalise.ia
Konto demo	Nie	Nie
	Dowiedz się więcej →	Dowiedz się więcej →

Pepperstone i Admirals: Kim oni są?

Pierwszym brokerem, którego omówimy jest Pepperstone. Pepperstone to australijski broker Forex i CFD założony w 2010 roku przez Owena Kerra i Joe Davenporta, który w 2014 roku zajął pierwsze miejsce na liście BRW Fast Starters, z obrotem w wysokości 60 milionów dolarów i 66% wzrostem.

Zdobył również nagrodę dla najlepszego brokera Forex podczas ceremonii wręczenia nagród DayTrading.com Broker Awards w 2021 r. oraz nagrodę dla najlepszego brokera MT4 podczas ceremonii wręczenia nagród Good Money Guide Awards w 2023 r.

Ma siedzibę w Melbourne w Australii i biura w różnych częściach świata.

Drugim brokerem, którego chcemy wyróżnić, jest Admirals. Jest to broker Forex, CFD i akcji założony w 2001 roku w Estonii przez Alexandra Tsikhilova.

W 2021 r. przeszedł rebranding, zmieniając nazwę z „Admiral Markets” na „Admirals”, a także zmieniając logo firmy.

Siedziba główna znajduje się w Tallinie w Estonii, a biura są zlokalizowane w kilku krajach.

Admirals czy Pepperstone: Regulacje

Pepperstone

Pepperstone to broker, który działa w kilku krajach i jako taki jest regulowany przez kilka organizacji, w tym ASIC (Australian Securities and Investments Commission), FCA (Financial Conduct Authority), brytyjskiego regulatora oraz DFSA (Dubai Financial Services Authority).

W przypadku bankructwa użytkownicy europejskich usług brokera będą uprawnieni do funduszu rekompensat dla inwestorów w wysokości 90% środków do maksymalnej kwoty 20 000 EUR.

Admirals

Z drugiej strony mamy Admirals, który jest brokerem działającym również w kilku krajach i dlatego jest regulowany przez kilka organizacji, takich jak między innymi CySEC (Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd), FCA (Financial Conduct Authority), ASIC (Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji).

W przypadku bankructwa użytkownicy europejskich usług brokera będą również uprawnieni do funduszu rekompensat dla inwestorów w wysokości 90% środków do maksymalnej kwoty 20 000 EUR.

Produkty oferowane przez Pepperstone i Admirals

Pepperstone

Jak wspomnieliśmy, Pepperstone to platforma Forex i CFD, która oferuje możliwość handlu nie tylko walutami, takimi jak euro, dolar i funt, ale także różnymi produktami pochodnymi za pośrednictwem kontraktów CFD.

W Pepperstone można handlować +60 parami walutowymi i +1200 kontraktami CFD na szeroką gamę aktywów. Kategorie tych kontraktów CFD obejmują:

• Surowce
• Indeksy
• Kryptowaluty
• ETF
• Akcje
• Pary walutowe

Do handlu tymi produktami można wykorzystać następujące platformy:

• Tradingview
• MetaTrader 4
• MetaTrader 5
• cTrader
• Capitalise.ia

Admirals

Na Admirals oferta jest bardzo podobna do tej z Pepperstone, platforma oferuje następujące produkty:

• +40 par walutowych
• 28 kontraktów CFD na towary
• 43 indeksy giełdowe
• +3,000 akcji
• 375 kontraktów CFD na fundusze ETF
• Kontrakty futures na 10-letnie amerykańskie Treasuries i niemieckie Bundy
• +30 par kryptowalutowych

Jeśli chodzi o platformy, z których możemy korzystać, Admirals ma tę zaletę, że posiada aplikację mobilną, która nieco ułatwia proces inwestowania na tych rynkach.

Rodzaje kont na Admirals i Pepperstone

Pepperstone

Pepperstone oferuje swoim użytkownikom dwa rodzaje kont: konto Standard i konto Razor.

Standardowe funkcje konta:

• Możliwość handlu na platformach MT4, MT5 i cTrader.
• Prowizja za lot w wysokości 0
• Średni spread na EURUSD wynoszący 1,1 pipsa
• +1 200 dostępnych instrumentów
• Dostępne rachunki w GBP, USD, EUR i CHF
• Dźwignia finansowa dostępna od 1,30
• Dostęp do Expert Advisors

Z drugiej strony mamy konto Razor, gdzie największą różnicą jest spread na koncie. Charakterystyka tego konta jest następująca:

• Możliwość handlu na platformach MT4, MT5, cTrader i TradingView
• Prowizja za lot od 2,60 EUR
• Średni spread na EURUSD od 0 do 0,3 pipsa
• +1 200 dostępnych instrumentów
• Dostępne rachunki w GBP, USD, EUR i CHF
• Dźwignia finansowa od 1:30
• Dostęp do Expert Advisors

Admirals

Z drugiej strony Admirals ma 6 różne konta, z różnymi opłatami w zależności od danego rachunku.

6 kont oferowanych przez Admirals to: Trade.MT5, Invest.MT5, Zero.MT5, Bets.MT5, Trade.MT4 i Zero.MT4.

Funkcje rachunku Trade.MT5:

• Minimalny depozyt w wysokości 250 EUR/USD/GBP/CHF
• Możliwość handlu na rynku Forex, kontraktami CFD na metale, energię, rolnictwo, kontraktami futures na indeksy, kontraktami futures na towary, indeksami par walutowych, akcjami i funduszami ETF
• Dźwignia Forex między 1:20 a 1:30
• Dźwignia na indeksach między 1:10 a 1:20
• Spready już od 0,5 pipsa
• Prowizje od 0,02 USD za akcję lub ETF będący przedmiotem obrotu
• Zlecenie Forex co najmniej 0,01 lota i maksymalnie 100 lotów
• Zlecenia otwarte lub oczekujące maksymalnie 500 lotów
• Możliwość handlu za pośrednictwem MetaTrader 5, MetaTrader Web Trader lub aplikacji mobilnej Admirals.

Cechy Invest.MT5:

• Minimalny depozyt w wysokości 1 EUR/USD/GBP
• Możliwość handlu akcjami i funduszami ETF (innymi niż kontrakty CFD)
• Brak dźwigni finansowej
• Spready już od 0 pipsów
• Prowizje już od 0,02 USD za akcję lub ETF będący przedmiotem obrotu
• Maksymalnie 500 lotów otwartych lub oczekujących zleceń
• Możliwość handlu za pośrednictwem MetaTrader 5, MetaTrader Web Trader lub aplikacji mobilnej Admirals

Cechy Zero.MT5

• Minimalny depozyt w wysokości 250 EUR/USD/GBP/CHF
• Możliwość handlu na rynku Forex i kontraktami CFD na metale, pary walutowe, indeksy i energię.
• Dźwignia Forex między 1:20 a 1:30
• Dźwignia na indeksach między 1:10 a 1:20
• Spready od 0 pipsów
• Prowizje od 1,8 USD do 3,0 USD za lot na rynku Forex i metali, od 0,5 USD do 3,0 USD za lot na indeksach i 1 USD za lot na kontraktach CFD na energię.
• Minimalne zlecenie Forex 0,01 lota i maksymalnie 200 lotów
• Maksymalnie 500 lotów otwartych lub oczekujących zleceń
• Możliwość handlu za pośrednictwem MetaTrader 5, MetaTrader Web Trader lub aplikacji mobilnej Admirals.

Cechy Bets.MT5

• Minimalny depozyt w wysokości 100 GBP
• Możliwość handlu na rynku Forex, metalami, parami walutowymi, indeksami, energią i kontraktami terminowymi na indeksy
• Dźwignia Forex między 1:20 a 1:30
• Dźwignia na indeksach między 1:10 a 1:20
• Spready już od 0,5 pipsa
• Brak prowizji
• Minimalna wartość lota 0,1
• Maksymalny lot 100
• Maksymalna liczba otwartych lub oczekujących zleceń 500 lotów
• Możliwość handlu za pośrednictwem MetaTrader 5, MetaTrader Web Trader lub aplikacji mobilnej Admirals.

Cechy Trade.MT4

• Minimalny depozyt w wysokości 250 EUR/USD/GBP/CHF
• Możliwość handlu na rynku Forex i kontraktami CFD na metale, pary walutowe, indeksy, energię, kontrakty futures na indeksy, akcje i obligacje.
• Dźwignia Forex między 1:20 a 1:30
• Dźwignia na indeksach między 1:10 a 1:20
• Spready już od 0,5 pipsa
• Prowizje od 0,02 USD za akcję lub ETF będący przedmiotem obrotu
• Minimalne zlecenie Forex 0,01 lota i maksymalnie 100 lotów
• Maksymalne otwarte lub oczekujące zlecenia 200 lotów
• Możliwość handlu za pośrednictwem MetaTrader 4, MetaTrader Web Trader lub aplikacji mobilnej Admirals.

Cechy Zero.MT4

• Minimalny depozyt w wysokości 250 EUR/USD/GBP/CHF
• Możliwość handlu na rynku Forex i kontraktami CFD na metale, pary walutowe, indeksy i energię.
• Dźwignia Forex między 1:20 a 1:30
• Dźwignia na indeksach między 1:10 a 1:20
• Spready od 0 pipsów
• Prowizje od 1,8 USD do 3,0 USD za lot na rynku Forex i metali, od 0,5 USD do 3,0 USD za lot na indeksach i 1 USD za lot na kontraktach CFD na surowce energetyczne.
• Minimalne zlecenie Forex 0,01 lota i maksymalnie 200 lotów
• Maksymalna liczba otwartych lub oczekujących zleceń wynosi 200 lotów
• Możliwość handlu za pośrednictwem MetaTrader 4, MetaTrader Web Trader lub aplikacji mobilnej Admirals.

Pepperstone czy Admirals: Koszty i opłaty

Brokerzy są pośrednikami między inwestorami a rynkiem. Oczywiście muszą oni zarabiać pieniądze, aby ich działalność była opłacalna, a sposobem zarabiania pieniędzy przez brokerów są właśnie ich opłaty i prowizje.

Ogólnie rzecz biorąc, maklerzy stosują trzy rodzaje opłat: prowizje za obrót oferowanymi przez nich produktami finansowymi, opłaty za wpłaty i wypłaty oraz spready.

Pepperstone

Zaczynając od Pepperstone, broker ma następujące prowizje na koncie Razor.

Opłaty transakcyjne za 1 lot transakcyjny

MetaTrader 4 i 5

cTrader

TradingView

Spready różnią się znacznie w zależności od produktów, w które chcesz zainwestować.

Wreszcie, jeśli chodzi o opłaty za wpłaty i wypłaty, Pepperstone nie pobiera żadnych opłat. Należy jednak pamiętać, że bank, z którego korzystasz, może takie opłaty naliczać.

Admirals

W porównaniu do Admirals, jego stawki są nieco bardziej złożone, ponieważ broker oferuje różne rodzaje kont.

Polecam przyjrzeć się wszystkim opłatom i prowizjom tutaj.

Jeśli chodzi o akcje, Admirals ma stałą prowizję w wysokości 0,02 USD za akcję będącą przedmiotem obrotu.

Obowiązują jednak dodatkowe prowizje handlowe. Na przykład, jeśli nie wykonasz żadnej aktywności na swoim koncie Admirals przez okres 2 lat, zapłacisz prowizję w wysokości 10 EUR miesięcznie za tę nieaktywność. Mamy również opłatę za przewalutowanie wynoszącą 0,3%.

Admirals i Pepperstone: Wpłaty i wypłaty

Admirals

Jeśli chodzi o depozyty, można wpłacać pieniądze na Admirals za pośrednictwem

• Przelew bankowy
• Klarna
• Visa i Mastercard
• Paypal
• Skrill
• Neteller
• iBank i Banklink
• iDeal
• Poli

Wszystkie są bezpłatne. Jeśli chodzi o wypłaty, Admirals pobiera pewne opłaty:

• 1 bezpłatna wypłata przelewem bankowym w miesiącu, następnie 10 EUR/USD/GBP/CHF za wypłatę
• 1 bezpłatna wypłata kartami VISA i Mastercard w miesiącu, a następnie 1% wartości transakcji przy minimum 1 EUR/USD/GBP/AUD/NZD/SGD/140 ARS/1 000 CLP/ 10 HKD/ 20 MXN/10 NOK po wypłacie
• 1 bezpłatna wypłata Paypal miesięcznie, a następnie 1% wartości transakcji przy minimum 1 EUR/USD/GBP/CHF miesięcznie
• 1 bezpłatna wypłata Skrill miesięcznie i 1% wartości transakcji przy minimum 1 EUR/USD/GBP/CHF po tym okresie
• 1 bezpłatna wypłata z Neteller w miesiącu i 1% wartości transakcji przy minimum 1 EUR/USD/GBP po tym okresie
• Darmowa wypłata z iBank&BankLink na miesiąc i 1% wartości transakcji przy minimum 10 CNY/ 15,000 IDR/ 5 MYR/ 40 THB/ 25,000 VND po tym okresie.

Pepperstone

W Pepperstone możemy dokonywać wpłat i wypłat za pomocą karty VISA lub Mastercard oraz przelewem bankowym, a za wpłaty i wypłaty nie są pobierane żadne opłaty.

Pepperstone czy Admirals: Treści edukacyjne

Bardzo pozytywnym aspektem obu platform jest to, że mają one sekcję edukacyjną na swojej stronie internetowej, gdzie udostępniają artykuły na temat handlu na rynku Forex, kontraktami CFD, akcjami itp. oraz na temat analizy technicznej i fundamentalnej.

Pepperstone

Począwszy od Pepperstone, platforma zawiera sekcję z 7 tematami: „Naucz się handlować na rynku Forex”, „Naucz się handlować akcjami”, „Naucz się handlować kontraktami CFD”, „Przewodniki handlowe”, „Webinaria”, „Filmy edukacyjne”, „Kurs MetaTrader 4” i „Kurs MetaTrader 5”.

Możesz dowiedzieć się, jak handlować na rynku Forex, akcjami i kontraktami CFD, poznać strategie handlowe i ich działanie, obejrzeć webinaria i filmy edukacyjne na temat zarządzania ryzykiem, wpływu płynności na kontrakty CFD itp. a także wziąć udział w dwóch kursach, jednym na MetaTrader 4 i drugim na MetaTrader 5, aby lepiej poznać obie platformy.

Admirals

Jeśli chodzi o Admirals, platforma ma sekcję artykułów i sekcję kursów i dzieli te sekcje na trzy etapy: początkujący, średniozaawansowany i zaawansowany.

W sekcji dla początkujących artykuły obejmują tematy takie jak „Jak znaleźć najlepszy kurs handlowy”, „Jak mogę zostać traderem CFD” lub „3 strategie nauki handlu na rynku Forex”.

W sekcji dla średniozaawansowanych znajdują się różne artykuły, takie jak między innymi „Najlepsze narzędzia handlowe 2023 roku”, „Jak zoptymalizować platformę MT4”.

Wreszcie, w sekcji zaawansowanej, można uzyskać dostęp do nieco bardziej zaawansowanych artykułów, takich jak „Zaawansowane strategie Forex”, „Co to jest Forex Hedging i jak mogę go używać?”, między innymi.

Jak wspomniano wcześniej, istnieje również sekcja kursów, w której Admirals oferuje dwa kursy: „Od zera do bohatera: naucz się handlować w 20 dni”, który składa się z 20 dni bezpłatnych lekcji i w którym, zgodnie z platformą, przejdziesz od teoretycznej części handlu, w której zajmiesz się analizą techniczną i fundamentalną, do części praktycznej, w której zobaczysz proste strategie handlowe i jak dokonać pierwszej transakcji; oraz drugi kurs „Forex 101: kurs handlu na rynku Forex i CFD”, z 9 lekcjami na temat rynku Forex i CFD.

Wiadomości ekonomiczne: Admirals vs Pepperstone

Na obu platformach można znaleźć sekcję poświęconą wiadomościom ze świata finansów, kalendarz ekonomiczny i inne narzędzia zaprojektowane w celu uzupełnienia strategii i pomocy w jak najlepszym wykorzystaniu rynków finansowych.

Na Pepperstone znajdziemy sekcję „Analiza”, w której można uzyskać dostęp do ważnych wiadomości ze świata finansów, kalendarza ekonomicznego, samouczków dotyczących korzystania z niektórych platform.

Z kolei na Admirals sekcja „Analiza” zawiera między innymi ważne wiadomości, kalendarz ekonomiczny, ważne raporty, takie jak decyzja rządu USA i EBC w sprawie stóp procentowych.

Obsługa klienta

Obsługa klienta jest również bardzo ważnym elementem dla użytkowników.

Admirals

Obsługa klienta Admirals jest dostępna za pośrednictwem telefonu i poczty e-mail:

Telefon: +44 20 8157 7344

E-mail: [email protected]

Pepperstone

Pepperstone nie ma obsługi klienta w języku polskim, ale można się z nimi skontaktować za pośrednictwem poczty elektronicznej i telefonicznie.

Telefon: 00357 25 030573
E-mail: [email protected]

Admirals i Pepperstone: Opinie użytkowników

Na Trustpilot obaj brokerzy mają oceny powyżej 4 gwiazdek, przy czym Admirals ma ocenę 4,4 gwiazdki, a Pepperstone 4,6 gwiazdki.

Możesz przeczytać więcej opinii o Pepperstone i inne opinie o Admiral Markets tutaj.

Zalety i wady Admirals i Pepperstone

Admirals

✅Własna platforma
✅Akcje i fundusze ETF poza kontraktami CFD
✅Platforma edukacyjna i informacyjna
❌Opłaty za wpłaty i wypłaty

Pepperstone

✅Brak opłat za wpłaty i wypłaty
✅Szeroki wybór aktywów
✅Platforma edukacyjna i informacyjna
❌Brak obsługi klienta w języku polskim

Pepperstone vs. Admirals: opinie

W świecie finansów brokerzy działają jako pośrednicy na rynku, oferując narzędzia, zasoby i platformy dla inwestorów i traderów. Jeśli porównamy Pepperstone i Admirals, możemy zauważyć, że każdy z nich ma swoje zalety, oferując różne funkcje, opłaty i obsługę klienta.

Wybór jednego lub drugiego brokera zależy wyłącznie od Twoich potrzeb i osobistych upodobań jako inwestora. Niezależnie od tego, czy jesteś traderem, czy inwestorem długoterminowym, przed wyborem brokera do inwestowania należy jasno określić swoje priorytety, takie jak niskie koszty transakcji, prostota platformy, dostępność produktów lub dobra obsługa klienta.

Pamiętaj, że w świecie inwestycji najlepszy broker to nie tylko ten z najniższymi kosztami, ale ten, który najlepiej pasuje do Twojej ogólnej strategii w świecie finansów.

Porównaj Pepperstone i Admirals z innymi brokerami

Nadal nie jesteś przekonany? Przeczytaj więcej porównań:

Więcej porównań Pepperstone

Pepperstone vs eToro

Pepperstone vs ActivTrades

Pepperstone vs EasyMarkets

Pepperstone vs XTB

Więcej porównań Admirals

Admirals vs XTB

Pobierz w formacie PDF