DEGIRO vs XTB: Porównanie

W tym artykule dokonujemy porównania między DEGIRO a XTB, dwoma brokerami, którzy w ostatnich latach przyciągnęli najwięcej klientów w Polsce. Z tego powodu wielu czytelników zastanawia się, jakie są różnice między tymi dwoma brokerami i jak ich porównać?

XTB vs DEGIRO: Szczegółowe porównanie

W tej tabeli podsumowujemy główne cechy każdego brokera.

 DEGIROXTB
Regulacje
Holenderski Bank Centralny (DNB) i Holenderski Krajowy Urząd Nadzoru Rynków Finansowych (AFM).
KNF (Komisja Nadzoru Finansowego) oraz zarejestrowany w CMVM i FCA
Fundusz Gwarancyjny20 000 EUR w niemieckim programie rekompensat dla inwestorów
100 000 EUR (pieniądze zdeponowane w flatexDEGURI AG)
20.000 €
Rodzaje KontBasic / Trader / Active / Day TraderKonto standardowe / Konto profesjonalne / Konto demo
Minimalny depozyt0,01 €0 €
PlatformaWebTraderxStation 5 /xStation 5 Mobile
ProduktyAkcje / ETFy / Kontrakty terminowe / Opcje / Fundusze / Crypto TrackerAkcje / ETFy / Forex / Kryptowaluty / CFD
Prowizje0 + 1 €Od 0,1 pipsa do 0,8 pipsa

Głównymi atutami obu brokerów są niskie opłaty oraz różnorodność oferowanych przez nich rynków.

Chociaż wyglądają podobnie, obaj mają dwie zupełnie różne strategie produktowe.

Jeśli chcesz poznać więcej szczegółów na temat XTB vs DEGIRO, koniecznie przeczytaj artykuł, ponieważ dokonaliśmy porównania według:

  • Regulacji
  • Rodzajów kont
  • Platform handlowych
  • Dostępnych produktów finansowych
  • Opłat
  • Minimalnego depozytu
  • Zalet i wad

DEGIRO vs XTB: Regulacje

Regulacje DEGIRO

DEGIRO ma swoją główną siedzibę w Amsterdamie i jest zarejestrowane w Amsterdamskiej Izbie Przemysłowo-Handlowej. Jest również regulowany głównie przez Holenderski Urząd ds. Rynków Finansowych. W Polsce dom maklerski jest notyfikowany przez KNF.

Regulacje XTB

XTB jest regulowany przez KNF oraz UK Financial Conduct Authority.

Regulacje DEGIRO i XTB są dość jednolite, XTB jest regulowany a Degiro notyfikowany przez KNF.

DEGIRO vs XTB: Historia

XTB

XTB narodził się w 2002 roku w Polsce, gdzie ma swoją siedzibę i jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Od tego czasu scharakteryzował się jako broker specjalizujący się w produktach lewarowanych, dlatego rozwinął się i rozszerzył najpierw w Europie, a następnie w Ameryce Łacińskiej.

XTB zawsze charakteryzowało się szeroką ofertą szkoleniową, własną platformą oraz zespołem analitykówDuża zmiana następuje po tym, jak w 2018 roku zdecydował się na uruchomienie akcji i funduszy ETF, a w 2020 zdecydował się jako jeden z pierwszych pośredników w Europie wprowadzić model kupna i sprzedaży „zero prowizji” , który przeanalizujemy później.

DEGIRO

Z kolei DEGIRO powstało w 2008 roku jako firma oferująca usługi finansowe dla klientów profesjonalnych. We wrześniu 2013 roku uruchomili obsługę klientów detalicznych w Holandii i od tego momentu na przełomie 2014 i 2015 roku rozpoczęli ekspansję na inne kraje europejskie.

Jego model biznesowy polega na oferowaniu klientom szerokiej gamy rynków po możliwie najniższych kosztach. Redukcja prowizji, z jaką weszli na rynek, sprawiła, że ​​w kilku krajach europejskich stali się liderem w pozyskiwaniu klientów.

XTB vs DEGIRO: Dostępne instrumenty finansowe

Pierwsza różnica między DEGIRO i XTB polega na tym, że ten drugi koncentruje się na oferowaniu głównie akcji, ETF-ów, kontraktów CFD i Forex, podczas gdy DEGIRO oferuje głównie akcje, fundusze ETF, kontrakty terminowe i opcje.

Innymi słowy, DEGIRO nie jest brokerem CFD, a XTB posiada te produkty pochodne w swoim portfelu.

 DEGIROXTB
Akcje
Fundusze ETF
Kontrakty terminowe
Opcje
Forex
Fundusze inwestycyjne
Kryptowaluty
Kontrakty CFD

DEGIRO vs XTB: Dostępne rynki

Jeśli porównamy rynki oferowane przez każdy z nich, zobaczymy, że oferta DEGIRO pod względem produktów i rynków jest szersza niż XTB, choć ciekawy jest szeroki wachlarz polskich akcji oferowanych przez XTB.

Rynki DEGIRORynki XTB
NiemcyNiemcy (108)
BelgiaBelgia (23)
FrancjaCzechy (11)
Wielka BrytaniaDania (29)
AustriaHiszpania (84)
SzwajcariaStany Zjednoczone (1351)
DaniaFinlandia (28)
HiszpaniaFrancja (143)
FinlandiaWłochy (53)
GrecjaNorwegia (36)
IrlandiaHolandia (34)
WłochyPolska (284)
WęgryPortugalia (18)
NorwegiaWielka Brytania (224)
SzwecjaSzwecja (40)
PortugaliaSzwajcaria (28)
Republika Czeska
Turcja
USA
Kanada
Australia
Hongkong
Japonia
Singapur

Jeśli spojrzymy na dane w tabeli, DEGIRO oferuje egzotyczne rynki azjatyckie i europejskie, podczas gdy XTB oferuje akcje na głównych rynkach.

  • Sprawdź dostępne rynki DEGIRO

XTB a DEGIRO: Opłaty

Obaj brokerzy mają niezwykle konkurencyjne prowizje. Główne różnice są następujące:

Opłaty XTB

  • XTB nie pobiera prowizji za kupno i sprzedaż akcji i ETF-ów. W przypadku akcji notowanych w euro jest to idealne rozwiązanie, ponieważ moglibyśmy handlować na prawie wszystkich rynkach europejskich, ponosząc jedynie koszt opłat giełdowych oraz różnicę w spreadzie.
    • Pamiętaj, że jeśli wolumen przekroczy 1 000 000 € w miesiącu, zostaniesz obciążony opłatą w wysokości 0,20%
    • Trzeba pamiętać, że na niektórych rynkach obowiązuje opłata w wysokości 0,5%.
    • Ponadto w przypadku wypłat poniżej 200 EUR obowiązuje prowizja (20 EUR), którą należy wziąć pod uwagę.

W przypadku handlu kontraktami CFD opłaty transakcyjne są następujące:

Instrument finansowySpread
Kontrakty CFD na akcje0,08%
Forex (kontrakty CFD na waluty)Spready od 0,1 pipsa
CFD na indeksySpready 0,7 pipsa (Dax 30)
Kontrakty CFD ETF0,08%
Kontrakty CFD na surowceZłoto ma spread 0,3 pipsa

Opłaty DEGIRO

Z drugiej strony DEGIRO oferuje wyjątkowo niskie opłaty i prowizje.

W rzeczywistości DEGIRO jest jednym z najtańszych brokerów do kupowania akcji i funduszy typu ETF.

  • Kurs wymiany wynosi 0,25%
  • Brak opłat za założenie konta, opiekę i brak aktywności.
  • DEGIRO pobiera opłatę manipulacyjną w wysokości 1 € za transakcję.

DEGIRO vs XTB: Platformy handlowe

Ważnym punktem są oczywiście platformy oferowane przez każdego brokera.

Platforma XTB

XTB oferuje własną platformę xStation, która jest dość kompletna, chociaż jest bardziej przeznaczona dla tradera lub analityka technicznego, a podstawowych informacji jest stosunkowo niewiele.

Dostępna jest również mobilna wersja xStation (xStation Mobile).

XTB

8.75/ 10

Rynki:

Polska, Europa

Dostępne są różne rodzaje produktów (akcje, ETFy, CFD).

XTB jest regulowany i nadzorowany przez FCA, CySEC, IFSC i KNF.

Szkolenie akademii i pracowników, obsługa klienta w języku polskim

* 76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty. Oferowane instrumenty finansowe są ryzykowne.
Inwestuj odpowiedzialnie.

Minimalny depozyt:

€0.00

Platforma DEGIRO

DEGIRO nie pozwala na wybór między wieloma platformam , co oznacza, że ​​u tego brokera również będziesz musiał handlować na jego autorskiej platformie, która jest dostępna na komputery i urządzenia mobilne.

Platforma DEGIRO oferuje dostęp do wielu opcji w przyjazny dla użytkownika sposób, a wśród narzędzi znajdziesz: rynki, produkty, portfele, wyceny i aktualności.

  • Przeczytaj nasz artykuł o tym, jak działa platforma DEGIRO 

DEGIRO

8.5/ 10

Rynki:

Polska, Europa, USA

Najlepszy broker giełdowy Rankia Awards 2021

Ponad 50 rynków światowych, brak opłat za przechowywanie, dywidendy i tantiemy uwzględnione.

Pamiętaj, że inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty pieniędzy.

Minimalny depozyt:

€0.01

XTB vs DEGIRO: Rodzaje kont

Aby wybrać odpowiedniego brokera, powinieneś sprawdzić, czy oferuje on odpowiedni rodzaj konta dla Ciebie. 

Konto XTB

XTB oferuje 3 rodzaje kont. Każdy skierowany do różnych poziomów doświadczenia.

  • Konto standardowe: standardowe konto XTB umożliwia handel z dźwignią 1:5 i oferuje ciekawe funkcje, takie jak automatyczny handel. Jeśli chodzi o prowizje, to konto pobiera minimalny spread w wysokości 0,8 pipsa, ale transakcje forex są bez opłat.
  • Konto profesjonalne: konto profesjonalne pobiera minimalny spread w wysokości 0,1 pipsa. Łącząc te same funkcje i produkty, co konto Standard. Pozwala handlować mikro lotami już od 0,01 lota.
  • Konto demo: zaletą XTB jest to, że umożliwia otwarcie konta demonstracyjnego; to symulator, w którym możesz wejść i handlować wirtualnymi pieniędzmi.

Konto DEGIRO

Broker DEGIRO oferuje różne rodzaje kont. Następnie podsumowujemy typy kont.

  • Konto Basic: Konto Basic DEGIRO jest kontem dla początkujących, które nie oferuje lewarowania ani krótkich pozycji. Możesz się później przełączyć na konto Trader lub Active.
  • Active: Aktywne konto DEGIRO jest nieco bardziej zaawansowanym kontem niż poprzednie dwa, na którym możesz handlować z (ograniczoną) dźwignią.
  • Trader: Po zdobyciu określonego poziomu doświadczenia możesz handlować na koncie Trader.
  • Day Trader: Profil Day Trader pozwala na bardziej aktywny handel.

XTB vs DEGIRO: Obsługa klienta

Różnica polega na tym, że XTB ma fizyczne biuro w Polsce, podczas gdy DEGIRO stawia na usługę w pełni online z obsługą klienta zarządzaną z Holandii.

DEGIROXTB
Telefon+31 20 261 3072+48 22 2019560
E-mail[email protected][email protected]

Minimalny depozyt: XTB a DEGIRO

Kolejnym aspektem do rozważenia, zwłaszcza jeśli jesteś początkującym, jest minimalny depozyt.

Minimalny depozyt XTB

XTB nie wymaga minimalnego depozytu. Możesz otworzyć konto w XTB bez wpłacania jakichkolwiek pieniędzy.

Minimalny depozyt DEGIRO

Aby otworzyć konto w DEGIRO, musisz przelać tylko 0,01 € na platformę, aby mogli potwierdzić Twoje dane.

XTB vs DEGIRO: Zalety i wady

DEGIROXTB
ZaletySzeroka gama aktywów i rynkówKonto demo
Niskie prowizjeBrak minimalnego depozytu
Łatwa w obsłudze platformaSzeroki wachlarz aktywów
WadyBrak konta demo10 € miesięcznie za brak aktywności
Nie zezwala na handel na rynku Forex

XTB czy DEGIRO: Opinie

Naszym zdaniem są to dwie bardzo ważne alternatywy dla przeciętnego inwestora, chociaż powinniśmy wiedzieć, na czym polega ich siła, a na czym nie.

XTB ma tendencję do zajmowania się instrumentami pochodnymi, z których pochodzi większość jego obrotów, podczas gdy DEGIRO ma na celu oferowanie najszerszej gamy produktów i rynków po niskich cenach, ale z ograniczonym zakresem usług.

Zastrzeżenie: Ten artykuł nie powinien być traktowany jako porada inwestycyjna. Służy wyłącznie celom informacyjnym i edukacyjnym.

DEGIRO: Inwestowanie może być opłacalne, ale nie jest wolne od ryzyka

XTB: Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 81% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu kontraktami CFD. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz podjąć wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

XTB
Minimalny depozyt:

€0.00

* 76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty
Minimalny depozyt:

€0.01

Disclaimer:

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej.

76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.


Jak zaczac inwestostowac na gieldzie od podstaw
Rekomendowany przewodnik

Jak zacząć inwestować na giełdzie od podstaw

Jak inwestować na giełdzie od podstaw. Dowiedz się wszystkiego i zdecyduj się na swój styl inwestowania.

Bezpłatne pobieranie

Przeczytaj później - Wypełnij formularz, aby zapisać artykuł w formacie PDF

Witamy w społeczności!

Wybierz tematy, które Cię interesują i spersonalizuj swoje doświadczenia w Rankia

Co dwa tygodnie będziemy wysyłać Ci newsletter z nowościami w każdej z wybranych przez Ciebie kategorii.


Chcesz otrzymywać powiadomienia o naszych wydarzeniach/webinariach?


Kontynuując, akceptujesz politykę prywatności

Szukasz brokera? Znajdź najlepsze rozwiązanie za pomocą tego testu!
Bezpłatny test, który pozwoli Ci znaleźć najlepszego brokera dla Twojego stylu inwestowania. Inwestuj mądrze, wybierając najlepszego dla siebie brokera!