W tym artykule dokonujemy porównania między DEGIRO a XTB, dwoma brokerami, którzy w ostatnich latach przyciągnęli najwięcej klientów w Polsce. Z tego powodu wielu czytelników zastanawia się, jakie są różnice między tymi dwoma brokerami i jak ich porównać?
XTB vs DEGIRO: Szczegółowe porównanie
W tej tabeli podsumowujemy główne cechy każdego brokera.
| DEGIRO | XTB | |
| Regulacje | Holenderski Bank Centralny (DNB) i Holenderski Krajowy Urząd Nadzoru Rynków Finansowych (AFM). | KNF (Komisja Nadzoru Finansowego) oraz zarejestrowany w CMVM i FCA |
| Fundusz Gwarancyjny | 20 000 EUR w niemieckim programie rekompensat dla inwestorów 100 000 EUR (pieniądze zdeponowane w flatexDEGURI AG) | 20.000 € |
| Rodzaje Kont | Basic / Trader / Active / Day Trader | Konto standardowe / Konto profesjonalne / Konto demo |
| Minimalny depozyt | 0,01 € | 0 € |
| Platforma | WebTrader | xStation 5 /xStation 5 Mobile |
| Produkty | Akcje / ETFy / Kontrakty terminowe / Opcje / Fundusze / Crypto Tracker | Akcje / ETFy / Forex / Kryptowaluty / CFD |
| Prowizje | 0 + 1 € | Od 0,1 pipsa do 0,8 pipsa |
Głównymi atutami obu brokerów są niskie opłaty oraz różnorodność oferowanych przez nich rynków.
Chociaż wyglądają podobnie, obaj mają dwie zupełnie różne strategie produktowe.
Jeśli chcesz poznać więcej szczegółów na temat XTB vs DEGIRO, koniecznie przeczytaj artykuł, ponieważ dokonaliśmy porównania według:
- Regulacji
- Rodzajów kont
- Platform handlowych
- Dostępnych produktów finansowych
- Opłat
- Minimalnego depozytu
- Zalet i wad
DEGIRO vs XTB: Regulacje
Regulacje DEGIRO
DEGIRO ma swoją główną siedzibę w Amsterdamie i jest zarejestrowane w Amsterdamskiej Izbie Przemysłowo-Handlowej. Jest również regulowany głównie przez Holenderski Urząd ds. Rynków Finansowych. W Polsce dom maklerski jest notyfikowany przez KNF.
Regulacje XTB
XTB jest regulowany przez KNF oraz UK Financial Conduct Authority.
Regulacje DEGIRO i XTB są dość jednolite, XTB jest regulowany a Degiro notyfikowany przez KNF.
DEGIRO vs XTB: Historia
XTB
XTB narodził się w 2002 roku w Polsce, gdzie ma swoją siedzibę i jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Od tego czasu scharakteryzował się jako broker specjalizujący się w produktach lewarowanych, dlatego rozwinął się i rozszerzył najpierw w Europie, a następnie w Ameryce Łacińskiej.
XTB zawsze charakteryzowało się szeroką ofertą szkoleniową, własną platformą oraz zespołem analityków. Duża zmiana następuje po tym, jak w 2018 roku zdecydował się na uruchomienie akcji i funduszy ETF, a w 2020 zdecydował się jako jeden z pierwszych pośredników w Europie wprowadzić model kupna i sprzedaży „zero prowizji” , który przeanalizujemy później.
- Przeczytaj opinie o XTB
DEGIRO
Z kolei DEGIRO powstało w 2008 roku jako firma oferująca usługi finansowe dla klientów profesjonalnych. We wrześniu 2013 roku uruchomili obsługę klientów detalicznych w Holandii i od tego momentu na przełomie 2014 i 2015 roku rozpoczęli ekspansję na inne kraje europejskie.
Jego model biznesowy polega na oferowaniu klientom szerokiej gamy rynków po możliwie najniższych kosztach. Redukcja prowizji, z jaką weszli na rynek, sprawiła, że w kilku krajach europejskich stali się liderem w pozyskiwaniu klientów.
- W tym artykule przedstawiamy opinie o DEGIRO
XTB vs DEGIRO: Dostępne instrumenty finansowe
Pierwsza różnica między DEGIRO i XTB polega na tym, że ten drugi koncentruje się na oferowaniu głównie akcji, ETF-ów, kontraktów CFD i Forex, podczas gdy DEGIRO oferuje głównie akcje, fundusze ETF, kontrakty terminowe i opcje.
Innymi słowy, DEGIRO nie jest brokerem CFD, a XTB posiada te produkty pochodne w swoim portfelu.
| DEGIRO | XTB | |
| Akcje | TAK | TAK |
| Fundusze ETF | TAK | TAK |
| Kontrakty terminowe | TAK | NIE |
| Opcje | TAK | NIE |
| Forex | NIE | TAK |
| Fundusze inwestycyjne | TAK | NIE |
| Kryptowaluty | NIE | TAK |
| Kontrakty CFD | NIE | TAK |
DEGIRO vs XTB: Dostępne rynki
Jeśli porównamy rynki oferowane przez każdy z nich, zobaczymy, że oferta DEGIRO pod względem produktów i rynków jest szersza niż XTB, choć ciekawy jest szeroki wachlarz polskich akcji oferowanych przez XTB.
| Rynki DEGIRO | Rynki XTB |
| Niemcy | Niemcy (108) |
| Belgia | Belgia (23) |
| Francja | Czechy (11) |
| Wielka Brytania | Dania (29) |
| Austria | Hiszpania (84) |
| Szwajcaria | Stany Zjednoczone (1351) |
| Dania | Finlandia (28) |
| Hiszpania | Francja (143) |
| Finlandia | Włochy (53) |
| Grecja | Norwegia (36) |
| Irlandia | Holandia (34) |
| Włochy | Polska (284) |
| Węgry | Portugalia (18) |
| Norwegia | Wielka Brytania (224) |
| Szwecja | Szwecja (40) |
| Portugalia | Szwajcaria (28) |
| Republika Czeska | |
| Turcja | |
| USA | |
| Kanada | |
| Australia | |
| Hongkong | |
| Japonia | |
| Singapur |
Jeśli spojrzymy na dane w tabeli, DEGIRO oferuje egzotyczne rynki azjatyckie i europejskie, podczas gdy XTB oferuje akcje na głównych rynkach.
- Sprawdź dostępne rynki DEGIRO
XTB a DEGIRO: Opłaty
Obaj brokerzy mają niezwykle konkurencyjne prowizje. Główne różnice są następujące:
Opłaty XTB
- XTB nie pobiera prowizji za kupno i sprzedaż akcji i ETF-ów. W przypadku akcji notowanych w euro jest to idealne rozwiązanie, ponieważ moglibyśmy handlować na prawie wszystkich rynkach europejskich, ponosząc jedynie koszt opłat giełdowych oraz różnicę w spreadzie.
- Pamiętaj, że jeśli wolumen przekroczy 1 000 000 € w miesiącu, zostaniesz obciążony opłatą w wysokości 0,20%
- Trzeba pamiętać, że na niektórych rynkach obowiązuje opłata w wysokości 0,5%.
- Ponadto w przypadku wypłat poniżej 200 EUR obowiązuje prowizja (20 EUR), którą należy wziąć pod uwagę.
W przypadku handlu kontraktami CFD opłaty transakcyjne są następujące:
| Instrument finansowy | Spread |
| Kontrakty CFD na akcje | 0,08% |
| Forex (kontrakty CFD na waluty) | Spready od 0,1 pipsa |
| CFD na indeksy | Spready 0,7 pipsa (Dax 30) |
| Kontrakty CFD ETF | 0,08% |
| Kontrakty CFD na surowce | Złoto ma spread 0,3 pipsa |
Opłaty DEGIRO
Z drugiej strony DEGIRO oferuje wyjątkowo niskie opłaty i prowizje.
W rzeczywistości DEGIRO jest jednym z najtańszych brokerów do kupowania akcji i funduszy typu ETF.
- Kurs wymiany wynosi 0,25%
- Brak opłat za założenie konta, opiekę i brak aktywności.
- DEGIRO pobiera opłatę manipulacyjną w wysokości 1 € za transakcję.
DEGIRO vs XTB: Platformy handlowe
Ważnym punktem są oczywiście platformy oferowane przez każdego brokera.
Platforma XTB
XTB oferuje własną platformę xStation, która jest dość kompletna, chociaż jest bardziej przeznaczona dla tradera lub analityka technicznego, a podstawowych informacji jest stosunkowo niewiele.
Dostępna jest również mobilna wersja xStation (xStation Mobile).
- Zobacz także: opinie o xStation 5
Rynki:
Polska, Europa
✔Dostępne są różne rodzaje produktów (akcje, ETFy, CFD).
✔XTB jest regulowany i nadzorowany przez FCA, CySEC, IFSC i KNF.
✔Szkolenie akademii i pracowników, obsługa klienta w języku polskim
Platforma DEGIRO
DEGIRO nie pozwala na wybór między wieloma platformam , co oznacza, że u tego brokera również będziesz musiał handlować na jego autorskiej platformie, która jest dostępna na komputery i urządzenia mobilne.
Platforma DEGIRO oferuje dostęp do wielu opcji w przyjazny dla użytkownika sposób, a wśród narzędzi znajdziesz: rynki, produkty, portfele, wyceny i aktualności.
- Przeczytaj nasz artykuł o tym, jak działa platforma DEGIRO
Rynki:
Polska, Europa, USA
✔Najlepszy broker giełdowy Rankia Awards 2021
✔Ponad 50 rynków światowych, brak opłat za przechowywanie, dywidendy i tantiemy uwzględnione.
✔Pamiętaj, że inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty pieniędzy.
XTB vs DEGIRO: Rodzaje kont
Aby wybrać odpowiedniego brokera, powinieneś sprawdzić, czy oferuje on odpowiedni rodzaj konta dla Ciebie.
Konto XTB
XTB oferuje 3 rodzaje kont. Każdy skierowany do różnych poziomów doświadczenia.
- Konto standardowe: standardowe konto XTB umożliwia handel z dźwignią 1:5 i oferuje ciekawe funkcje, takie jak automatyczny handel. Jeśli chodzi o prowizje, to konto pobiera minimalny spread w wysokości 0,8 pipsa, ale transakcje forex są bez opłat.
- Konto profesjonalne: konto profesjonalne pobiera minimalny spread w wysokości 0,1 pipsa. Łącząc te same funkcje i produkty, co konto Standard. Pozwala handlować mikro lotami już od 0,01 lota.
- Konto demo: zaletą XTB jest to, że umożliwia otwarcie konta demonstracyjnego; to symulator, w którym możesz wejść i handlować wirtualnymi pieniędzmi.
Konto DEGIRO
Broker DEGIRO oferuje różne rodzaje kont. Następnie podsumowujemy typy kont.
- Konto Basic: Konto Basic DEGIRO jest kontem dla początkujących, które nie oferuje lewarowania ani krótkich pozycji. Możesz się później przełączyć na konto Trader lub Active.
- Active: Aktywne konto DEGIRO jest nieco bardziej zaawansowanym kontem niż poprzednie dwa, na którym możesz handlować z (ograniczoną) dźwignią.
- Trader: Po zdobyciu określonego poziomu doświadczenia możesz handlować na koncie Trader.
- Day Trader: Profil Day Trader pozwala na bardziej aktywny handel.
XTB vs DEGIRO: Obsługa klienta
Różnica polega na tym, że XTB ma fizyczne biuro w Polsce, podczas gdy DEGIRO stawia na usługę w pełni online z obsługą klienta zarządzaną z Holandii.
| DEGIRO | XTB | |
| Telefon | +31 20 261 3072 | +48 22 2019560 |
| [email protected] | [email protected] |
Minimalny depozyt: XTB a DEGIRO
Kolejnym aspektem do rozważenia, zwłaszcza jeśli jesteś początkującym, jest minimalny depozyt.
Minimalny depozyt XTB
XTB nie wymaga minimalnego depozytu. Możesz otworzyć konto w XTB bez wpłacania jakichkolwiek pieniędzy.
- Przeczytaj również: Jak otworzyć konto na XTB
Minimalny depozyt DEGIRO
Aby otworzyć konto w DEGIRO, musisz przelać tylko 0,01 € na platformę, aby mogli potwierdzić Twoje dane.
- Przeczytaj także jak otworzyć konto w DEGIRO
XTB vs DEGIRO: Zalety i wady
| DEGIRO | XTB | |
| Zalety | Szeroka gama aktywów i rynków | Konto demo |
| Niskie prowizje | Brak minimalnego depozytu | |
| Łatwa w obsłudze platforma | Szeroki wachlarz aktywów | |
| Wady | Brak konta demo | 10 € miesięcznie za brak aktywności |
| Nie zezwala na handel na rynku Forex |
XTB czy DEGIRO: Opinie
Naszym zdaniem są to dwie bardzo ważne alternatywy dla przeciętnego inwestora, chociaż powinniśmy wiedzieć, na czym polega ich siła, a na czym nie.
XTB ma tendencję do zajmowania się instrumentami pochodnymi, z których pochodzi większość jego obrotów, podczas gdy DEGIRO ma na celu oferowanie najszerszej gamy produktów i rynków po niskich cenach, ale z ograniczonym zakresem usług.
Zastrzeżenie: Ten artykuł nie powinien być traktowany jako porada inwestycyjna. Służy wyłącznie celom informacyjnym i edukacyjnym.
DEGIRO: Inwestowanie może być opłacalne, ale nie jest wolne od ryzyka
XTB: Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 81% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu kontraktami CFD. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz podjąć wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Jak zacząć inwestować na giełdzie od podstaw
Jak inwestować na giełdzie od podstaw. Dowiedz się wszystkiego i zdecyduj się na swój styl inwestowania.
