XTB vs Interactive Brokers 2023

XTB i Interactive Brokers to dwaj brokerzy, o których powinieneś wiedzieć, handlując na rynkach finansowych. XTB i Interactive Brokers cieszą się dobrą reputacją i doświadczeniem, więc naturalnie zainteresuje Cię informacja o tym, jak mogą spełnić Twoje potrzeby w zakresie handlu.

Wybór renomowanego i godnego zaufania brokera ma kluczowe znaczenie dla Twojego sukcesu handlowego. Powód jest dość prosty: musisz mieć pewność, że Twoje pieniądze są w bezpiecznych rękach. Zobaczmy, jak wypada porównanie Interactive Brokers i XTB.

Interactive Brokers vs XTB | Cechy

	XTB	Interactive Brokers
🗺 Regulacja	FCA · CNMV KNF · ACP BaFin · CMB	CNMV · FINRA NYSE · SEC FCA
🎮 Rodzaje rachunków	Standard Demo	Cash- Margin Demo- Lite
💰 Minimalny depozyt	0 PLN	Zmienna w zależności od rachunku Od 0 do 10.000 euro
💻 Platformy	xStation (Windows/iOS/Android)	Trader Workstation Web Trader Aplikacja na telefon
🛍 Produkty	Akcje ETF-y Forex Crypto CFD	Akcje ETF-y Forex Fundusze Obligacje Opcje Futures Crypto CFD
💰 Opłaty	Niskie opłaty Forex, średnie opłaty niehandlowe, średnie opłaty za CFD na akcje	Niskie opłaty handlowe i niehandlowe, bezpłatne transakcje na akcjach i ETF-ach dla klientów z USA
	Zobacz więcej →	Zobacz więcej →

Interactive Brokers

Założona w 1977 roku, firma Interactive Brokers jest renomowanym brokerem finansowym z siedzibą w Stanach Zjednoczonych. Firma jest notowana na giełdzie papierów wartościowych i regulowana przez kilka organów, w tym FCA i SEC.

Interactive Brokers świadczy usługi na całym świecie i jest regulowana przez Financial Conduct Authority (FCA). Firma jest notowana na jednej z głównych giełd papierów wartościowych (Nasdaq) jako spółka publiczna. W ramach wymogów regulacyjnych Interactive Brokers musi publikować roczny raport. W związku z tym, Interactive Brokers można uznać za bezpieczną firmę ze względu na dodatkowy poziom kontroli i regulacji.

XTB

XTB jest polskim i międzynarodowym brokerem notowanym na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. XTB jest regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF). Mamy więc pewność, że jest to renomowana firma. Globalni traderzy mają dostęp do ponad 5400 instrumentów na platformie transakcyjnej XTB, w tym ponad 3000 prawdziwych akcji oraz ETF notowanych na 16 najpopularniejszych gieldach świata. Z platformy XTB skorzystało już ponad 525 000 klientów.

Usługi i założenie konta

Usługi świadczone przez Interactive Brokers są porównywalne z usługami świadczonymi przez XTB. Także porównanie kosztów wskazuje, że opłaty pobierane przez Interactive Brokers są porównywalne z opłatami pobieranymi przez XTB.

W przeciwieństwie do XTB, procedura otwarcia rachunku w Interactive Brokers jest bardziej czasochłonna, procedury wpłat i wypłat są bardziej skomplikowane, a obsługa klienta jest na nieco niższym poziomie.

Jak założyć konto w XTB?

Czy lepiej jest handlować z XTB czy Interactive Brokers?

W XTB znajdziemy intrumenty rynku Forex, metali (w tym złota, srebra, miedzi czy aluminium), towarów (tusze wieprzowe, kukurydza, kakao i inne), surowców (ropa naftowa, gaz ziemny, benzyna), indeksów giełdowych, kryptowalut, a także akcji, funduszy ETF oraz kontraktów CFD.

Z drugiej strony, Interactive Brokers oferuje możliwość handlu na rynku Forex, złotem i srebrem, kontraktami CFD, akcjami, opcjami, kontraktami terminowymi, obligacjami, ETF i kryptowalutami. Interactive Brokers to globalna firma zajmująca się transakcjami finansowymi, posiadająca ponad 11 wysokiej jakości licencji i oferująca niedrogie usługi handlu elektronicznego dostępne w niemal każdym kraju.

XTB umożliwia inwestorom handel na ponad 5400 instrumentach finansowych w tym przeszło 3000 prawdziwych akcji i ETF notowanych na 16 giełdach z całego świata. Z kolei Interactive Brokers posiada na swojej platformie handlowej około 100 takich instrumentów. XTB, dzięki swojej platformie xStation 5 umożliwia inwestorom detalicznym handel instrumentami rynku Forex, metali (w tym złota, srebra, miedzi czy aluminium), towarów (tusze wieprzowe, kukurydza, kakao i inne), surowców (ropa naftowa, gaz ziemny, benzyna), indeksów giełdowych, kryptowalut, a także akcji, funduszy ETF czy kontraktów CFD. Interactive Brokers umożliwia inwestorom detalicznym handel na platformie Interactive Brokers Trader WorkStation, oraz możliwość handlowania na tablecie czy telefonie komórkowym.

Im więcej instrumentów dostępnych na platformach transakcyjnych XTB i IBKR, tym więcej potencjalnych aktywów finansowych można kupić lub sprzedać. Podsumowując, dobrze jest mieć szeroki wybór instrumentów.

Dowiedz się więcej o: Jak wypłacić środki z XTB

Zalety XTB vs Interactive brokers

👍 Zalety XTB	👍 Zalety Interactive Brokers
Najlepszy dla doświadczonych inwestorów na rynku forex, którzy szukają niskich spreadów	Dobra platforma dla doświadczych inwestorów giełdowych, którzy szukają możliwości handlu konkretnymi akcjami
Przydatne narzędzie również dla inwestorów średniozaawansowanych i ekspertów.	Najlepszy dla globalnych inwestorów, którzy poszukują niezawodnej platformy transakcyjnej
Niskie spready na rynku forex i w obrocie akcjami	Wysoki poziom regulacji
Profesjonalna platforma z konfigurowalnymi narzędziami	Konkurencyjne spready, opłaty i prowizje
Duża liczba instrumentów inwestycyjnych

XTB

INTERACTIVE BROKERS

Wady Interactive Brokers i XTB

👎 Wady XTB	👎 Wady Interactive Brokers
Brak możliwości usunięcia lub dostosowania dźwigni finansowej	Skomplikowany proces otwierania rachunku i brak obsługi w języku polskim
Opłata w wysokości 50 PLN za wypłaty poniżej 500 PLN	Platforma nie jest przyjazna dla początkujących
Brak możliwości handlu kontraktami terminowymi (futures)	Wąski wybór opcji wpłat (głównie przelew bankowy)

XTB Vs Interactive Brokers: Spready, prowizje i opłaty

Jeśli jesteś aktywnym traderem, będziesz chciał wybrać brokera ze zmiennym spreadem, który jest zazwyczaj niższy niż stały spread, ale oczywiście nie zawsze tak musi być. Im niższy spread, tym lepiej dla traderów, ponieważ spread jest kosztem transakcyjnym.

Najczęściej spotykane dwa rodzaje spreadu to stały i zmienny. Zalety i wady tych dwóch rodzajów spreadów mogą się różnić w zależności od brokera. W tym przykładzie, XTB ma spread zmienny, a Interactive Brokers oferuje zarówne stałe jak i zmienne spready.

Ustalenie wysokości kosztów transakcyjnych i prowizyjnych w przypadku XTB i Interactive Brokers ma kluczowe znaczenie. Przed dokonaniem inwestycji upewnij się, że wiesz, jakie będą Twoje opłaty w przypadku XTB i Interactive Brokers. Ważne jest, abyś dokładnie wiedział/a, za co będziesz płacił/a.

Niezwykle ważne jest, aby wybrać brokera, który nie pobiera zbyt wysokich opłat za wypłatę środków. Wynika to po prostu z faktu, że może to znacznie zmniejszyć Twoje zyski. Jest to szczególnie ważne, jeśli masz ograniczony budżet i nie chcesz wydawać zbyt dużo pieniędzy. Koszty ponoszone zarówno z XTB jak i Interactive Brokers zależą od instrumentu handlowego. Zanim cokolwiek zainwestujesz, upewnij się, że odrobiłeś zadanie domowe i dwukrotnie sprawdziłeś wysokość prowizji i kosztów zarówno w przypadku XTB, jak i Interactive Brokers.

Interactive brokers prowizje — Opłaty IBKR

Opłata za brak aktywności

Opłaty za brak aktywności są powszechne w wielu domach maklerskich. Jeśli nie korzystasz z konta przez określony czas, jest to tzw. brak aktywności. Opłaty za brak aktywności są pobierane przez XTB. Z drugiej strony Interactive Brokers zniósł opłatę za brak aktywności.

Otrzymasz wiele powiadomień o zbliżających się terminach i będziesz miał możliwość podjęcia odpowiednich działań. Możesz kontynuować korzystanie z rachunku lub go zlikwidować. Koszty są zazwyczaj dość niskie, więc nie ma powodów do obaw, ale zawsze warto być na bieżąco. Kolejną rzeczą, na którą warto zwrócić uwagę, jest fakt, że ciągłe wpłaty i wypłaty uszczuplą Twoje zyski, więc warto o tym pomyśleć, zanim się zarejestrujesz.

Interactive Brokers vs XTB: Konto demo

Konto demo jest idealnym rozwiązaniem dla osób bez wcześniejszego doświadczenia w handlu. Jeśli nie masz obecnie środków na prawdziwe transakcje, korzystanie z symulowanych środków jest doskonałym sposobem na sprawdzenie swoich umiejętności handlowych bez narażania pieniędzy na ryzyko. Osobom z niewielkim doświadczeniem handlowym zalecamy utworzenie konta demo w XTB i Interactive Brokers.

Broker	Konto demo	Czas aktywności	Wirtualna kwota
XTB	Tak	4 tygodnie	100 000 euro
IBKR	Tak	Nieznany	1 milion dolarów

Więcej o Interactive Brokers Konto demo
Więcej o Jak założyć konto w XTB?

Konto standardowe Interactive Brokers vs XTB

Istnieją dwa poziomy rachunków, z których każdy ma swoje własne, odrębne zalety. Konto o niższym poziomie, zwane kontem standardowym, jest odpowiednie dla bardziej doświadczonych handlowców. Użytkownicy mogą handlować akcjami, surowcami, kryptowalutami i innymi aktywami za pomocą rachunku standardowego zarówno w IB, jak i XTB.

Broker	Poziom rachunku	Zalety
IBKR	Standardowy	Możliwość handlu akcjami, surowcami i innymi aktywami
XTB	Standardowy	Możliwość handlu akcjami, surowcami, kryptowalutami i innymi aktywami

XTB

INTERACTIVE BROKERS

XTB vs IBKR Platformy handlowe

Możliwość dokonywania transakcji za pomocą jednego kliknięcia ma kluczowe znaczenie i pozwala na podejmowanie decyzji handlowych na platformach XTB i Interactive Brokers wtedy, kiedy jest to dla Ciebie wygodne. Jeśli nie wykorzystasz każdej okazji rynkowej, która pojawi się na Twojej drodze, nie będziesz w stanie czerpać zysków z wyników, które mogą, ale nie muszą się zdarzyć.

Niektóre firmy dostarczają własne, niestandardowe platformy transakcyjne, więc jeśli dany broker nie ma oprogramowania transakcyjnego, którego potrzebujesz, lepsza może być ich własna platforma transakcyjna. W tym przypadku należy przetestować ją na bezpłatnym koncie demo XTB lub Interactive Brokers. XTB oferuje platforme transakcyjną xStation a Interactive Brokers Trader Workstation. Obydwie platformy posiadają wiele narzędzi i są dostosowane do potrzeb zaawansowanych traderów, aczkolwiek należy wspomnieć, że platforma IBKR jest trochę bardziej skomplikowana w obsłudze.

Aplikacje mobilne

Możliwość dokonywania transakcji za pomocą telefonu również może okazać się bardzo korzystna. Dlaczego tak jest? Giełda działa w tempie jednej sekundy na sekundę; jeśli nie jesteś w pobliżu komputera stacjonarnego, prawie na pewno będziesz w pobliżu i będziesz miał dostęp do swojego telefonu. Taka strategia pozwoli Ci w pełni wykorzystać wszelkie możliwości, które pojawią się na Twojej drodze. Na przykład, jeśli podczas Twojej nieobecności akcje osiągną rekordowo niski poziom, możesz stracić część zysków. Zarówno Interactive Brokers, jak i XTB oferują doskonałe aplikacje na telefony komórkowe z wieloma przydatnymi funkcjami. Aplikacje można ściągnąć z Play Store i AppStore.

IBKR vs XTB Obsługa klienta

Broker	Czat na żywo	Wsparcie pocztą elektroniczną	Wsparcie telefoniczne
XTB	Tak	Tak	Tak
Interactive Brokers	Tak	Tak	Tak

Czytaj więcej o: XTB PIT-8C

Wsparcie pocztą elektroniczną

Podczas handlu bardzo przydatne jest również wsparcie za pośrednictwem poczty elektronicznej. Niekiedy możesz mieć bardziej skomplikowany problem, który wymaga rozwiązania przez konkretną osobę z działu wsparcia XTB lub Interactive Brokers. Właśnie w takich sytuacjach przyda się wsparcie poczty elektronicznej oferowane przez XTB i Interactive Brokers.

XTB i Interactive Brokers zapewniają pomoc za pośrednictwem poczty elektronicznej.

Wsparcie telefoniczne

Chociaż większość pytań można rozwiązać bez konieczności rozmowy telefonicznej, dobrze jest mieć taką opcję szczególnie w sytuacjach, które wymagają natychmiastowego działania. Zarówno Interactive Brokers, jak i XTB oferują pomoc telefoniczną. Przechodząc od razu do sedna sprawy możemy sobie również ułatwić życie i wyeliminować wiele czasu i nerwów.

Interactive Brokers vs XTB: Stop Loss

W przypadku bardziej zmiennych inwestycji, zlecenia stop-loss są bardzo korzystne. Tym bardziej, gdy spekulujesz na akcjach lub parze walutowej Forex. Jednak w przypadku korzystania z dźwigni finansowej sytuacja wygląda inaczej. W typowej transakcji nie można stracić więcej pieniędzy niż się zainwestowało, ale nie jest tak w przypadku korzystania z dźwigni finansowej. Podczas handlu nigdy nie jest złym pomysłem ustanowienie stop loss, aby zabezpieczyć się przed negatywnymi konsekwencjami. Klienci zarówno XTB, jak i Interactive Brokers mogą korzystać z funkcji stop loss.

XTB vs Interactive Brokers: Zlecenia z limitem ceny

Zlecenie z limitem ceny to wiążąca instrukcja kupna lub sprzedaży aktywów po określonej cenie, zazwyczaj mieszczącej się w określonym przedziale. Wszyscy brokerzy powinni umożliwiać swoim klientom składanie zleceń z limitem ceny. Jest to sytuacja, w której inwestor składa zlecenie kupna instrumentu finansowego po określonej cenie. Jeśli chcesz kupić akcje po cenie niższej niż aktualna cena rynkowa, możesz niewątpliwie wykorzystać tę wiedzę na swoją korzyść. Jest to łatwe, ponieważ daje możliwość zakupu akcji po niższej cenie. Zlecenia z limitem ceny są dostępne zarówno w XTB, jak i w Interactive Brokers.

Ochrona przed ujemnym saldem

Ochrona przed ujemnym saldem została wprowadzona w celu zabezpieczenia klientów. Klienci faktycznie potrzebują ochrony, ponieważ handel może być bardzo zmienną branżą i nie każdy inwestujący jest natomiast w pełni świadomy wszystkich konsekwencji.

Interactive Brokers vs XTB: Podsumowanie

Ostatecznie, sam musisz zdecydować, który broker jest dla Ciebie najlepszy. Aktywni traderzy powinni wybrać brokera, który ma zmienny spread, który jest zazwyczaj niższy niż stały spread. MT4 (i MT5) jest standardowym wyborem dla każdego inwestora, jeśli chodzi o platformę handlową. Jeśli jednak wolisz bardziej zaawansowaną platformę, wybierz brokera, który oferuje również alternatywną platformę. To samo dotyczy instrumentów handlowych. Jeśli chcesz poznać różne rynki, poszukaj brokera z różnorodnymi instrumentami handlowymi.