Admirals (dawniej Admiral Markets) i XTB to dwaj najpopularniejsi na świecie brokerzy online do handlu na rynkach finansowych. Oba oferują szeroką gamę instrumentów finansowych oraz zaawansowane platformy transakcyjne. Jednak istnieją pewne znaczące różnice między nimi, które mogą wpłynąć na wybór odpowiedniego brokera, zależnie od indywidualnych potrzeb handlowych. W tym artykule zbadamy mocne i słabe strony Admirals i XTB oraz przeprowadzimy porównanie, aby pomóc Ci wybrać najbardziej odpowiedniego brokera.
Admirals (Admiral Markets) czy XTB: Co wybrać?
Odpowiedź jest dość złożona, ponieważ mamy do czynienia z dwoma najwyżej ocenianymi brokerami. Jednak takie podejście jest całkowicie normalne, gdy szukamy najlepszego brokera do inwestowania. Warto zauważyć, że każdy inwestor ma swój własny profil, horyzont inwestycyjny, strategie i cele finansowe. Dlatego przed podjęciem decyzji, który broker jest najlepszy – Admiral Markets czy XTB – ważne jest, aby odpowiedzieć na szereg pytań, które pomogą zrozumieć Twój osobisty profil inwestycyjny:
- W jakie produkty i rynki chcę inwestować?
- Czy zamierzam handlować krótkoterminowo, czy kupować aktywa, aby trzymać je długoterminowo?
- Jeśli chodzi o inwestowanie w kontrakty CFD, jakiej dźwigni finansowej powinienem szukać u brokera?
- Na której platformie wolę handlować?
- Czy opłaty są niskie?
Analizując te i inne pytania, uzyskasz jaśniejszy obraz tego, czego szukasz u brokera, a tym samym będziesz wiedział, który z nich zapewni Ci narzędzia potrzebne do Twojego stylu handlu.
| Admiral Markets | XTB | |
|---|---|---|
| 📜 Regulacje | FCA, CySEC, AFSL, JSC, FSCA, CONSOB | FCA, CySEC, KNF, IFSC, CNMV, BaFin, CONSOB |
| 💰 Minimalny depozyt | 100 EUR/USD | 0 EUR/USD |
| 📈 Produkty | Forex, CFD, surowce, akcje (również ułamkowe), indeksy, ETF, obligacje, kryptowaluty. | Akcje (również ułamkowe) i rzeczywiste fundusze ETF. Kontrakty CFD (Forex, akcje, indeksy, kryptowaluty, towary). |
| 🕹️ Konto demo | Tak | Tak |
| Dowiedz się więcej → |
Bezpieczeństwo: Admiral Markets kontra XTB
Zacznijmy to porównanie od najważniejszego czynnika: bezpieczeństwa.
Regulacje Admirals
Admiral Groups AS to grupa firm oferujących usługi maklerskie w zakresie finansów i papierów wartościowych za pośrednictwem następujących spółek zależnych:
- Admiral Markets UK Ltd: jest zarejestrowana w Anglii i Walii pod numerem 595450. Jest autoryzowana i regulowana przez Financial Conduct Authority (FCA), jeden z największych i najbardziej rygorystycznych finansowych organów regulacyjnych na świecie.
- Admiral Markets Cyprus Ltd: zarejestrowana na Cyprze pod numerem 310328 w Registrar of Companies and Official Receiver's Department. Jest autoryzowany i regulowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) pod numerem licencji 201/13.
- Admiral AU Pyt Ltd: ta spółka zależna jest zarejestrowana w Australii i posiada australijską licencję na świadczenie usług finansowych (AFSL).
- Admiral Markets AS Jordan Ltd: spółka zarejestrowana w Jordanii, autoryzowana i regulowana przez Jordańską Komisję Papierów Wartościowych (JSC).
- Admirals SA (Pty) Ltd: zarejestrowana w Republice Południowej Afryki pod numerem rejestracyjnym 2019/620981/07. Jest regulowana przez Financial Sector Conduct Authority (FSCA).
Admirals jest mocno regulowanym brokerem. Ponadto posiada zezwolenie na prowadzenie działalności w Polsce.
Regulacja XTB
Grupa XTB nie różni się pod względem regulacji, ponieważ jest licencjonowana przez następujące organy:
- XTB Limited (CY) jest autoryzowany i regulowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd ( CySEC ). Numer licencji 169/12.
- XTB Limited (Wielka Brytania) jest autoryzowana i regulowana przez Financial Conduct Authority ( FCA ). Numer licencji FRN 522157.
- XTB SA jest autoryzowana i regulowana przez Komisję Nadzoru Finansowego ( KNF ) w Polsce.
- XTB International Limited jest regulowany i autoryzowany przez International Financial Services Commission of Belize ( IFSC ) pod numerem licencji 000302/316.
Jak widać, XTB jest również w pełni legalnym brokerem w Polsce i innych krajach i cieszy się doskonałymi regulacjami.
Tak więc, jeśli chodzi o bezpieczeństwo i regulacje, zarówno Admirals, jak i XTB są niezawodną i solidną alternatywą.
Koszty i opłaty: Admiral Markets vs XTB
Oto tabela porównawcza między dwoma brokerami pod względem rodzaju prowizji oraz opłat:
| Admiral Markets | XTB | |
|---|---|---|
| 🏷️ Rodzaj prowizji | Średnia | Średnia |
| 💼Opłata za brak aktywności | 10 EUR/miesiąc (24 miesiące braku aktywności) | 10 EUR/miesiąc (12 miesięcy braku aktywności) |
| 💸 Opłata za wypłatę | Jedno bezpłatne żądanie wypłaty w miesiącu. Następnie 6 EUR za przelew, 1% (minimum 1 EUR) za pomocą kart Visa, Mastercard i Skrill. | Brak prowizji za wypłaty powyżej 100 EUR/USD. Opłata w wysokości 10 EUR ma zastosowanie do wypłat poniżej tej kwoty. |
| Zobacz wszystkie koszty → |
Koszty i opłaty mają bezpośredni wpływ na rentowność inwestycji, dlatego warto dokładnie zapoznać się z warunkami obu brokerów przed podję
Koszty i opłaty bezpośrednio wpływają na rentowność naszej działalności, więc to kolejny aspekt do porównania.
Opłaty Admirals
Admiral Markets oferuje dużą wszechstronność. Klienci mają do wyboru pięć różnych typów kont, z różnymi specyfikacjami, opłatami i limitami, aby sprostać indywidualnym potrzebom i preferencjom inwestorów.
Rynki:
Polska, Europa, USA, Kanada, Australia
✔Zmienność i instrumenty ochrony przed ryzykiem
✔Duża różnorodność aktywów, w które można inwestować
✔Rachunek demo i copy trading
✔Profesjonalne platformy, takie jak MT4 i MT5
☑️Konto Trade
☑️Konto Zero
☑️Konto Invest
☑️Konto profesjonalne
☑️Konto demo
Konta są dostosowane do użytku z platformami transakcyjnymi Metatrader 4 i Metatrader 5, a także oferują wsparcie internetowe, które umożliwia korzystanie z MT4 lub MT5 bez konieczności pobierania czegokolwiek.
W recenzji Admirals znajdziesz wszystkie prowizje i opłaty.
Opłaty XTB
XTB nie pobiera prowizji za prawdziwe ETF-y i akcje.
Rynki:
Polska, Europa
✔Dostępne są różne rodzaje produktów (akcje, ETFy, CFD).
✔XTB jest regulowany i nadzorowany przez FCA, CySEC, IFSC i KNF.
✔Szkolenie akademii i pracowników, obsługa klienta w języku polskim
* 76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty. Oferowane instrumenty finansowe są ryzykowne.
Inwestuj odpowiedzialnie.
Jeśli chodzi o kontrakty CFD na akcje, pobierana jest stała prowizja związana z wartością nominalną transakcji, która waha się od minimum 0,25 € za transakcję do 2500 €, a maksymalnie wynosi 200 € za transakcję przekraczającą milion EUR.
- 0 – 2500 EUR: 0,25 EUR
- 2500 – 5000 EUR: 0,50 EUR
- 5 000 – 10 000 EUR: 1 EUR
- 10 000 – 50 000 EUR: 5 EUR
- 50 000 – 100 000 EUR: 10 EUR
- 100 000 – 500 000 EUR: 50 EUR
- 500 000 – 1 000 000 EUR: 100 EUR
- Ponad 1 000 000 euro: 200 euro.
Admirals czy XTB: Platformy transakcyjne
Platformy Admirals
MetaTrader 4 to najpopularniejsza platforma multibrokerska na świecie i uznawana za jedną z najlepszych do handlu na rynku Forex i CFD. Dostępna jest w wersji internetowej, stacjonarnej i mobilnej, oferując szeroki wybór wskaźników i narzędzi handlowych, a co najważniejsze, jest bezpłatna w użyciu.
MetaTrader 5 to ewolucja MetaTrader 4 i została specjalnie zaprojektowana do handlu automatycznego. Dostępna jest również w wersji internetowej, do pobrania na komputery i urządzenia mobilne. Platforma ta oferuje zaawansowane funkcje, takie jak możliwość ustawiania zleceń z limitem, większa liczba wskaźników i sygnałów transakcyjnych, dogłębna analiza fundamentalna i wiele więcej.
📱Admirals ma swoją zastrzeżoną aplikację mobilną, która jest dostępna na urządzenia mobilne. Dzięki niej możesz handlować wszystkimi produktami oferowanymi przez brokera, a interfejs jest prosty i elastyczny, umożliwiając wygodny handel w czasie rzeczywistym.
Platforma XTB
XTB nie korzysta z platform multibrokerskich, ale opracował xStation 5 i jego mobilną wersję xStation Mobile. Ta platforma była wielokrotnie nagradzana, ponieważ oferuje łatwe w obsłudze środowisko handlowe dla handlowców. Jest bezpieczna i łatwa w użyciu, ma dużą szybkość realizacji zleceń i dostęp do ponad 5400 instrumentów finansowych. xStation 5 jest dostępna zarówno w wersji internetowej, jak i stacjonarnej.
Wypłaty i wpłaty: Admiral Markets i XTB
Aby dokonywać transakcji na rynkach finansowych, konieczne jest zasilenie konta u wybranego brokera. Opcje wpłat i wypłat, a także związane z nimi koszty, są istotnym czynnikiem, który warto wziąć pod uwagę podczas wyboru miejsca do handlu.
Metody wpłat Admiral Markets
Klient ma do dyspozycji następujące sposoby płatności:
💼Przelewy bankowe.
💳Karty kredytowe Visa i Mastercard.
💰Klarna.
💵Skrill.
Wszystkie metody płatności są dostępne do wypłat, z wyjątkiem Klarna. Każda metoda płatności pozwala na jedną bezpłatną wypłatę w miesiącu, a opłata jest naliczana od drugiego żądania:
💼Przelew bankowy: 1 EUR / 6 CHF / 25 PLN / 1500 HUF / 10 BGN / 150 CZK / 25 RON / 50 SEK.
💳Visa i Mastercard: 1%, minimum 1 EUR, CHF, GBP, PLN, HUF, BGN, CZK, HRK, ROM, SEK.
💵Skrill: 1%, minimum 1 EUR, USD.
Metody wpłat i wypłat XTB
W przypadku wpłat klient ma do dyspozycji następujące metody:
💼Przelew bankowy.
💳Karty kredytowe Visa, Mastercard i Maestro.
💸PayU.
💰PayPal.
💵Skrill.
Wypłaty w wysokości 100 EUR lub więcej są bezpłatne, podczas gdy mniejsze kwoty wiążą się z opłatą w wysokości 10 EUR.
Produkty i rynki: Admirals vs XTB
Oto tabela porównująca produkty oferowane przez Admirals i XTB:
| Produkty | Admiral Markets | XTB |
|---|---|---|
| 📈 Forex | Tak | Tak |
| 💼Kontrakty CFD | Tak | Tak |
| 🚢 Towary | Tak | Tak |
| 📊 Akcje (również ułamkowe) | Tak | Tak |
| 📈 Indeksy | Tak | Tak |
| 📈 ETF | Tak | Tak |
| 📜 Obligacje | Tak | Brak |
| 💱 Kryptowaluty | Tak | Tak |
Produkty Admiral Markets
Platforma ta działa na różnych rynkach, oferując handel na rynku Forex, CFD na towary (metale, energia i produkty rolne), CFD na indeksy giełdowe, CFD na akcje, CFD na ETF, CFD na amerykańskie i niemieckie obligacje rządowe, oraz CFD na kryptowaluty.
W szczególności:
- 💱Forex: ponad 40 par walutowych, z dźwignią do 1:30 na parach takich jak EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY, EUR/JPY, CHF/JPY, GBP/CHF, GBP/JPY. Uwzględniane są również pary egzotyczne, takie jak USD/PLN lub USD/SGD.
- 🛢️🌾Towary: 28 instrumentów, w tym energia, metale, towary rolne i kontrakty terminowe na surowce. Oferuje także popularne surowce takie jak złoto czy ropa naftowa.
- 📊Indeksy giełdowe: 43 najważniejsze indeksy na świecie.
- 📈Akcje: Ponad 3000 akcji. Możesz inwestować w akcje za gotówkę i poprzez kontrakty CFD, z maksymalną dźwignią do 1:5.
- 🤝ETF: 375 kontraktów CFD na fundusze giełdowe. Ponadto setki tych instrumentów są również dostępne do inwestowania bez dźwigni finansowej.
- 💹Obligacje: Istnieje możliwość handlu kontraktami futures na niemieckie obligacje Bund i 10-letnie amerykańskie obligacje skarbowe. Dźwignia finansowa jest określona w warunkach umowy.
- 💻Kryptowaluty: 22 kryptowaluty wraz z tradycyjnymi walutami. Z dźwignią do 1:2.
Produkty XTB
XTB oferuje ponad 5400 instrumentów finansowych.
| Produkty | Oferta |
|---|---|
| 📊Akcje | Ponad 2000 akcji z 16 największych giełd na świecie. |
| 💱Forex | 48 par walutowych. |
| 📈Indeksy akcji | 35 globalnych indeksów i światowych giełd. |
| 💼Kontrakty CFD | 1500 na globalne akcje, 200 na fundusze ETF, 21 na towary, a także na kryptowaluty. |
| 📈Fundusze ETF | Ponad 200 rzeczywistych funduszy ETF. |
Dowiedz się więcej o produktach w recenzji XTB.
Różnice między Admirals a XTB
Chociaż obaj brokerzy koncentrują się na handlu kontraktami CFD i forex, istnieją między nimi istotne różnice. Na przykład, XTB oferuje tylko jeden typ platformy, dostępny dla urządzeń mobilnych i komputerów stacjonarnych. Natomiast Admiral Markets oferuje platformy MT4 i MT5, a także własną platformę dla urządzeń mobilnych.
W kwestii prowizji, obaj brokerzy naliczają pewne opłaty za transakcje, ale główną różnicą jest opłata za brak aktywności. W przypadku Admiral Markets wynosi ona 10 euro i jest naliczana po 24 miesiącach braku aktywności, natomiast XTB nalicza tę opłatę po 12 miesiącach braku aktywności. Istnieje również zauważalna różnica w minimalnym depozycie: Admiral Markets wymaga co najmniej 100 euro, aby rozpocząć handel, podczas gdy XTB jest bardziej elastyczny i dopuszcza dowolną kwotę jako depozyt początkowy.
Admirals czy XTB: Trustpilot
Obaj brokerzy mają dobre recenzje użytkowników. Wynik Admirals jest jednak lepszy
Zalety i wady: Admirals vs XTB
| 👍 Zalety Admirals | 👍 Zalety XTB |
|---|---|
| ✅Platformy transakcyjne MT4 i MT5. | ✅Wielokrotnie nagradzana platforma handlowa, łatwa w użyciu i bardzo szybka. |
| ✅Bardzo dobra treść edukacyjna. | ✅Darmowe wypłaty już od 100 EUR. |
| ✅Niskie prowizje od krajowych akcji i funduszy ETF. | ✅Ponad 5400 produktów finansowych. |
| 👎 Admirals Wady | 👎 Wady XTB |
| ❌Funkcja handlu społecznościowego jest nowością w Admiral Markets, ale wciąż nie dorównuje konkurencji, takiej jak eToro. | ❌Portfolio produktów ograniczone głównie do kontraktów CFD. |
| ❌Tylko jedna bezpłatna wypłata miesięcznie dla każdej metody płatności. | ❌Stałe prowizje od funduszy ETF i kontraktów CFD. |
| ❌Wymagany minimalny depozyt 100 EUR. | ❌Nie zezwala na handel społecznościowy ani copy trade. |
Opinia XTB vs Admirals
Podkreślamy cechy i wady każdego brokera:
🔒Bezpieczeństwo – Obaj brokerzy cieszą się bardzo dobrą reputacją i silnymi regulacjami w Europie i poza nią.
💰Koszty i prowizje: Oba mają prowizje od niektórych produktów, ale XTB ma stałe prowizje od kontraktów CFD na akcje i fundusze ETF, więc pamiętaj o tym jeśli zamierzasz inwestować w aktywa krajowe.
💳Metody płatności: XTB ma szerszy zakres metod płatności, będąc jednym z niewielu brokerów, którzy akceptują PayPal. Ponadto wszystkie wypłaty są bezpłatne od 100 € i więcej, podczas gdy Admirals oferuje tylko jedną bezpłatną wypłatę miesięcznie.
🖥️📱Platformy: Admiral Markets oferuje MT4 i MT5, dwie najpopularniejsze platformy transakcyjne dla inwestorów Forex i CFD. Platforma xStation wyróżnia się jednak płynnością, designem i prostą funkcjonalnością, a także szeroką gamą wskaźników i narzędzi analitycznych.
💹Produkty: Obaj brokerzy oferują Forex i kontrakty CFD na akcje, fundusze ETF, surowce i kryptowaluty.
Podsumowując, będąc dwoma regulowanymi i bezpiecznymi brokerami, zarówno Admirals, jak i XTB mają mocne i słabe strony, które warto przeanalizować, aby wybrać tego, który najlepiej pasuje do naszego stylu handlu.
Porównaj XTB z innymi brokerami
Nadal nie jesteś przekonany? Przeczytaj więcej porównań.
Często zadawane pytania Admiral Markets kontra XTB
Admiral Markets jest brokerem CFD, który oferuje również handel na rynku Forex.
Podczas gdy XTB oferuje akcje i spotowe fundusze ETF, jego podstawowa oferta opiera się na kontraktach CFD i rynku Forex.
76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Jak zacząć inwestować na giełdzie od podstaw
Jak inwestować na giełdzie od podstaw. Dowiedz się wszystkiego i zdecyduj się na swój styl inwestowania.
