Fundusze ETF są wszechstronnym narzędziem do budowania portfela pasywnych inwestycji indeksowanych lub uzupełniania portfela funduszy i akcji. W tym artykule zbadamy najlepsze ETF-y do inwestowania, zaczynając od listy exchange-traded funds, z którymi można zbudować zrównoważony portfel, na najlepszych kończąc.
Jak działa ETF?
ETF jest zasadniczo funduszem, który inwestuje w koszyk papierów wartościowych. Jest jednak pięć elementów, które odróżniają go od tradycyjnych funduszy inwestycyjnych:
- ETF-y zachowują się jak akcje. Innymi słowy, można je kupować i sprzedawać o każdej porze dnia, co jest zaletą, której nie mają fundusze inwestycyjne.
- Oprócz rocznej opłaty za zarządzanie, która prawie zawsze jest niższa niż w przypadku funduszy indeksowych, dochodzi jeszcze prowizja maklera od każdej transakcji kupna i sprzedaży.
- Są one transparentne w tym sensie, że w każdej chwili możemy poznać wartość aktywów netto i skład portfela.
- Mają proces tworzenia i umarzania, który sprawia, że są bardziej efektywne podatkowo w swoich wewnętrznych operacjach, nie podlegają masowemu odpływowi subskrybentów, który wpływa na zarządzanie i zwroty, a także mają niższe koszty operacyjne.
- Większa różnorodność ekspozycji w porównaniu do funduszy indeksowych.
Warto wspomnieć, że ze względu na wymienione w punkcie 4 okoliczności, niektórzy zarządzający funduszami, jak DFA czy JPMorgan, przechodzą na struktury ETF. Również aktywni menedżerowie, przykładowo Cathie Wood z ARK ETFs, podążają tą ścieżką.
ETFy umożliwiają skonstruowanie zdywersyfikowanego portfela z minimalnymi opłatami. Ich atuty to niskie koszty, dywersyfikacja oraz prostota zarządzania.
Są łatwe do zrozumienia, a także łatwe do przeanalizowania w porównaniu z aktywnie zarządzanym funduszem lub akcjami (na końcu artykułu podam kilka wskazówek, jak znaleźć najlepiej radzące sobie ETF-y).
W jakie ETF inwestować?
Rynek oferuje mnóstwo funduszy ETF śledzących te same indeksy, których wybór może być przytłaczający. Dla uproszczenia, oto siedem wiodących funduszy ETF, które warto rozważyć w portfelu inwestycyjnym.
| ETF | Ticker/ISIN | Koszt | Gdzie kupić |
|---|---|---|---|
| Vanguard S&P 500 UCITS | IE00B3XXRP09 | 0,7 |  |
| Vanguard Total Stock Market | US9229087690 / VTI | 0,03 |  |
| iShares 20+ Year Treasury Bond | TLT | 0,15 |  |
| iShares Core Global Aggregate Bond | IE00BDBRDM35 | 0,10 |  |
| iShares Global Clean Energy | IE0031786142 | 0,65 | |
| SPDR® U.S. Technology Select Sector | IE00BWBXM948 | 0,15 | |
| SPDR S&P Global Dividend Aristocrats | IE00B9CQXS71 | 0,45 | |
Teraz, gdy znasz ich nazwy, oto czego możesz się spodziewać po każdym z nich:
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
ETF replikujący S&P 500 – indeks 500 największych spółek giełdowych w Stanach Zjednoczonych.
S&P 500 jest indeksem najczęściej wykorzystywanym jako przykład korzyści z indeksowania i nie jest to zaskoczeniem. Vanguard SP500 ETF ma 10-letnią stopę zwrotu na poziomie 15,27 proc.
Jego pierwsze pięć pozycji to w kolejności:
- Apple.
- Microsoft.
- Amazon.
- Tesla.
- Alphabet.
Vanguard Total Stock Market ETF
Ten ETF ma na celu replikację indeksu CRSP US Total Market, który śledzi wyniki amerykańskich akcji o dużej, średniej i małej kapitalizacji. Innymi słowy, dodaje mniejsze spółki do S&P 500.
W każdym razie pierwsza piątka pozycji w ETF jest taka sama jak w poprzednim przypadku, a waga technologii to nadal prawie jedna czwarta funduszu.
VTI notowany jest od 2001 roku z 10-letnią skumulowaną stopą zwrotu na poziomie 230,62% i 392% od momentu powstania.
Amundi ETF MSCI World UCITS ETF
Globalny ETF, który inwestuje w spółki z całego świata. W szczególności ma on na celu odwzorowanie słynnego indeksu MSCI World, który skupia 1500 najlepszych spółek z 23 największych krajów świata.
Indeks ten jest jednym z najczęściej wykorzystywanych w budowie portfeli pasywnych z niskim kapitałem. Powodem jest to, że za pomocą jednego ETF kupujesz lub inwestujesz w akcje z całego świata, oczywiście z wyłączeniem emerging markets.
Wszyscy główni zarządzający funduszami mają jeden lub więcej exchange-traded funds, które replikują MSCI World.
Jeden z najlepszych dostępnych ETF-ów do inwestowania w sektor czystej i odnawialnej energii. Fundusz ten replikuje indeks S&P Global Clean Energy i ma 10-letnią średnią roczną stopę zwrotu w wysokości 14,79% oraz skumulowaną stopę zwrotu w wysokości 297,10%.
W obecnym środowisku kryzysu energetycznego, opcją może być uzupełnienie globalnie zdywersyfikowanego portfela o koncentrację sektorową.
Lyxor MSCI Emerging Markets (LUX) ETF UCITS
Ten ETF uzupełnia poprzedni, skupiając się na akcjach rynków wschodzących.
W szczególności dąży on do odwzorowania wyników indeksu MSCI Emerging Markets Net Total Return, który śledzi ponad 1300 spółek z 24 krajów wschodzących i obejmuje 85% kapitalizacji rynkowej każdego kraju.
Ten ETF inwestuje w papiery wartościowe o stałym dochodzie i dąży do odwzorowania wyników inwestycyjnych indeksu złożonego z amerykańskich obligacji skarbowych o pozostałym okresie zapadalności powyżej 20 lat poprzez indeks, który inwestuje 90 procent aktywów w obligacje wchodzące w skład indeksu bazowego i co najmniej 95 procent aktywów w obligacje amerykańskie.
Jego 10-letnia skumulowana stopa zwrotu wynosi 16,35%.
SPDR® S&P® U.S. Technology Select Sector UCITS ETF
Kolejny sektorowy ETF, który plasuje się wśród najlepszych technologicznych exchange traded funds.
Jest to fizycznie replikujący ETF, który inwestuje w amerykańskie spółki technologiczne wchodzące w skład indeksu S&P 500.
Jego główne udziały to Apple, Microsoft, NVIDIA, Visa i Mastercard. Jego 10-letnia roczna stopa zwrotu wynosi 23,3%.
Kolejny ETF, który inwestuje w dochód stały, aczkolwiek w skali globalnej i na poziomie inwestycyjnym według Bloomberg Global Aggregate Bond Index.
Ten ETF może być wykorzystany jako uzupełnienie części o stałym dochodzie w pasywnej, indeksowanej strategii inwestycyjnej.
Jego średnia zapadalność wynosi 8,65 lat, a średni efektywny czas trwania 6,83 lat.
Do najlepszych ETF-ów zaliczyłam taki, który replikuje wyniki złota dla tych, którzy chcą dodać defensywny akcent do swojego portfela.
SPDR Gold Shares jest jednym z największych na świecie ETFów, który inwestuje bezpośrednio w złoto i posiada największe na świecie prywatne zasoby złota.
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF
Aby zakończyć nasz wybór ETF-ów, przyjrzyjmy się jednemu, który skupia się na inwestowaniu w dywidendy. Jak sama nazwa wskazuje, ten ETF inwestuje w arystokratów dywidendowych z indeksu S&P 500.
W tym artykule można zobaczyć najlepsze dywidendowe ETF-y.
Ranking ETF: Najlepsze akcyjne fundusze giełdowe
Prezentujemy nasz ranking najlepszych akcyjnych funduszy giełdowych ETF, które wyróżniają się na tle rynku. Oceniliśmy je pod kątem rentowności w krótkim i średnim okresie. Poniższa tabela zestawia fundusze ETF z sektora energetycznego, które notują imponujące wyniki zarówno w skali roku (YTD), jak i przez ostatnie trzy lata.
| Fundusze ETF | YTD (%) | 3 lata (%) |
|---|---|---|
| iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF (Acc) | 64.08 | 72,09 |
| Xtrackers MSCI USA Energy UCITS ETF | 63,99 | 67,75 |
| Invesco US Energy Sector UCITS ETF | 63,74 | 74,55 |
| SPDR S&P US Energy Select Sector UCITS ETF | 63,56 | 74,12 |
| iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF | 53,15 | 91,73 |
| iShares MSCI Turkey UCITS | 50,48 | 1,76 |
| Amundi ETF MSCI World Energy UCITS ETF USD | 49,30 | 48,07 |
| Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF Acc | 47,84 | 31,35 |
Najlepsze obligacyjne fundusze giełdowe
Prezentujemy zestawienie wyjątkowych ETFów skoncentrowanych na obligacjach, które wyróżniają się swoją wydajnością. Poniższa tabela zawiera starannie wyselekcjonowane ETFy obligacyjne, które osiągnęły imponujące wyniki w bieżącym roku (YTD) oraz w przeciągu ostatnich trzech lat.
| Obligacyjne ETF | YTD (%) | 3 lata (%) |
|---|---|---|
| Amundi Index Breakeven Inflation USD 10y UCITS ETF DR (C) | 18,48 | |
| Lyxor USD 10Y Inflation Expectations UCITS ETF – Acc | 18,10 | 29,42 |
| iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Hedged (Dist) | 16,81 | |
| WisdomTree USD Floating Rate Treasury Bond UCITS ETF USD | 15,31 | 13,35 |
| JPMorgan BetaBuilders US Treasury Bond 0-3 Months UCITS ETF USD (Acc) | 14,83 | |
| SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill UCITS ETF | 14,81 | 12,74 |
| iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF | 14,29 | 13,69 |
ETF-y do kupienia według krajów
Przedstawiamy rekomendacje funduszy giełdowych skupionych na rynkach krajowych, które wykazały się różnorodnością wyników. Wybór obejmuje fundusze inwestujące w takie rynki jak Turcja, Brazylia, Kuwejt, Indonezja, Arabia Saudyjska i Tajlandia.
| ETF | YTD (%) | 3 lata (%) |
|---|---|---|
| iShares MSCI Turkey UCITS | 50,48 | 1,76 |
| Amundi MSCI Brazil UCITS ETF USD (C) | 31,81 | -4,79 |
| Invesco MSCI Kuwait UCITS ETF Acc | 25,64 | |
| HSBC MSCI Indonesia UCITS ETF USD | 23,36 | 15,49 |
| Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS ETF | 21,62 | 65,16 |
| Xtrackers MSCI Thailand UCITS ETF 1C | 8,10 | -11,32 |
Tematyczne fundusze ETF
Jeśli szukasz inwestycji tematycznych, oto najlepsze ETF-y. Zauważ, że pierwszy z nich to leveraged inverse: czytaj też: jak inwestować z lewarowanymi lub inwersyjnymi ETF-ami.
| Tematyczne ETF | YTD (%) |
|---|---|
| Direxion Daily Cloud Computing Bear 2X Shares | 107,77 |
| Ninepoint Energy Fund | 104,00 |
| Tuttle Capital Short Innovation ETF – SARK | 55,18 |
| SPDR S&P North American Natural Resources ETF | 29,71 |
| Alerian MLP ETF | 27,60 |
Sektorowe ETF
Na zakończenie, prezentujemy ETF-y, które osiągnęły najwyższe wyniki w swoich sektorach.
| Sektorowe ETF | YTD (%) | 3 lata (%) |
|---|---|---|
| iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF (Acc) | 64.08 | 72,09 |
| Xtrackers MSCI USA Energy UCITS ETF | 63,99 | 67,75 |
| iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF | 53,15 | 91,73 |
| L&G US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF | 39,50 | 55,12 |
| Invesco Solar Energy UCITS ETF Acc | 22,22 | |
| Invesco US Utilities Sector UCITS ETF | 23,67 | 46.72 |
| Xtrackers MSCI Europe Energy ESG Screened UCITS ETF 1C | 21,87 | 25.08 |
Jak wybrać najlepsze fundusze ETF do swojego portfela
Wybierając najlepsze fundusze ETF, powinieneś brać pod uwagę nie tylko ich obecną wydajność, ale także to, jak dobrze pasują do Twojej indywidualnej strategii inwestycyjnej.
TER czyli całkowity koszt ETF
Po pierwsze, zwróć uwagę na wskaźnik TER (Total Expense Ratio). Jest to miernik, który pokaże Ci, ile będziesz płacić za zarządzanie funduszem w skali roku. Im niższy TER, tym mniej obciążeń dla potencjalnych zysków.
Spread Bid/Ask
Następnie, analizuj spread bid/ask, który jest miarą płynności ETF. Płynność jest ważna, ponieważ wpływa na łatwość kupna i sprzedaży ETF na rynku. Wąski spread oznacza, że różnica między ceną kupna a sprzedaży jest niewielka, co jest korzystne dla inwestora.
Indeks (benchmark)
Wreszcie, należy wziąć pod uwagę indeks, który fundusz replikuje. Znajomość benchmarku, z którym powiązany jest fundusz ETF, pozwoli Ci ocenić, czy Twój profil inwestycyjny pasuje do danego funduszu. Na przykład, jeśli szukasz wzrostu kapitału, ETF skoncentrowany na indeksach wzrostowych może być bardziej odpowiedni niż ten powiązany z indeksem typu Value.
Oprócz tych trzech wskaźników, warto również zbadać historię wyników funduszu, jego wielkość oraz skład portfela. Duże, dobrze ugruntowane ETFy często oferują większą stabilność i lepszą dywersyfikację. Z kolei skład portfela pomoże Ci zrozumieć, jakie aktywa posiada ETF, co jest kluczowe dooceny ryzyka i potencjalnego zwrotu.
Pamiętaj również o dopasowaniu ETFów do horyzontu czasowego Twojej inwestycji. Długoterminowi inwestorzy mogą preferować fundusze z niskimi opłatami i solidną historią, podczas gdy osoby szukające krótkoterminowych zysków mogą szukać funduszy o wyższej płynności i potencjale szybkich zysków.
Pod poniższym linkiem znajdziesz 9 elementów do oceny: jak wybrać ETF.
Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje
