Najlepsze ETF-y do inwestowania

Fundusze ETF są wszechstronnym narzędziem do budowania portfela pasywnych inwestycji indeksowanych lub uzupełniania portfela funduszy i akcji. W tym artykule zbadamy najlepsze ETF-y do inwestowania, zaczynając od listy exchange-traded funds, z którymi można zbudować zrównoważony portfel, na najlepszych kończąc.

Jak działa ETF

ETF jest zasadniczo funduszem, który inwestuje w koszyk papierów wartościowych. Jest jednak pięć elementów, które odróżniają go od tradycyjnych funduszy inwestycyjnych:

  1. ETF-y zachowują się jak akcje. Innymi słowy, można je kupować i sprzedawać o każdej porze dnia, co jest zaletą, której nie mają fundusze inwestycyjne.
  2. Oprócz rocznej opłaty za zarządzanie, która prawie zawsze jest niższa niż w przypadku funduszy indeksowych, dochodzi jeszcze prowizja maklera od każdej transakcji kupna i sprzedaży.
  3. Są one transparentne w tym sensie, że w każdej chwili możemy poznać wartość aktywów netto i skład portfela.
  4. Mają proces tworzenia i umarzania, który sprawia, że są bardziej efektywne podatkowo w swoich wewnętrznych operacjach, nie podlegają masowemu odpływowi subskrybentów, który wpływa na zarządzanie i zwroty, a także mają niższe koszty operacyjne.
  5. Większa różnorodność ekspozycji w porównaniu do funduszy indeksowych.

Należy również dodać, że z powodu punktu 4 kilku zarządzających funduszami zmienia swoją strukturę na ETF-y, jak np. DFA czy JPMorgan. A także niektórzy aktywni zarządzający, tacy jak Cathie Wood i jej ARK ETFs.

Dzięki kilku funduszom ETF można stworzyć dobrze zdywersyfikowany portfel inwestycyjny przy bardzo niskich kosztach. Zaletami i powodami inwestowania w ETF-y są ich niskie koszty i opłaty, fakt, że są już zdywersyfikowane oraz ich prostota.

Są łatwe do zrozumienia, a także łatwe do przeanalizowania w porównaniu z aktywnie zarządzanym funduszem lub akcjami (na końcu artykułu podam kilka wskazówek, jak znaleźć najlepiej radzące sobie ETF-y).

Jakie są najlepsze ETF-y

Znajdziesz nieskończoną liczbę ETF-ów na różne indeksy na rynku, a wiele z nich faktycznie replikuje ten sam indeks. Wybór może być przytłaczający. Aby jeszcze bardziej uprościć sprawę, oto lista 7 najlepszych funduszy ETF, które warto włączyć do portfela inwestycyjnego.

Najlepsze ETF-yTicker/ISINProduktKosztGdzie kupić
Vanguard S&P 500 UCITSIE00B3XXRP09Rentowność zmienna
USA
0,7DEGIRO
Oficjalna strona→
Vanguard Total Stock MarketUS9229087690 / VTI Rentowność zmienna
USA
0,03Interactive Brokers
Oficjalna strona→
iShares 20+ Year Treasury BondTLTUstalona rentowność
USA
0,15eToro
Oficjalna strona→
iShares Core Global Aggregate BondIE00BDBRDM35Ustalona rentowność0,10XTB
Oficjalna strona→
iShares Global Clean EnergyIE0031786142Czysta energia0,65XTB
Oficjalna strona→
SPDR® U.S. Technology Select SectorIE00BWBXM948Technologia0,15eToro
Oficjalna strona→
SPDR S&P Global Dividend AristocratsIE00B9CQXS71Dywidendy0,45DEGIRO
Oficjalna strona→

Teraz, gdy znasz ich nazwy, oto czego możesz się spodziewać po każdym z nich:

Vanguard S&P 500 UCITS ETF

ETF replikujący S&P 500 – indeks 500 największych spółek giełdowych w Stanach Zjednoczonych.

S&P 500 jest indeksem najczęściej wykorzystywanym jako przykład korzyści z indeksowania i nie jest to zaskoczeniem. Vanguard SP500 ETF ma 10-letnią stopę zwrotu na poziomie 15,27 proc.

Jej pierwsze pięć pozycji to w kolejności:

  • Apple.
  • Microsoft.
  • Amazon.
  • Tesla.
  • Alphabet.

Vanguard Total Stock Market ETF

Ten ETF ma na celu replikację indeksu CRSP US Total Market, który śledzi wyniki amerykańskich akcji o dużej, średniej i małej kapitalizacji. Innymi słowy, dodaje mniejsze spółki do S&P 500.

W każdym razie pierwsza piątka pozycji w ETF jest taka sama jak w poprzednim przypadku, a waga technologii to nadal prawie jedna czwarta funduszu.

VTI notowany jest od 2001 roku z 10-letnią skumulowaną stopą zwrotu na poziomie 230,62% i 392% od momentu powstania.

Amundi ETF MSCI World UCITS ETF

Globalny ETF, który inwestuje w spółki z całego świata. W szczególności ma on na celu odwzorowanie słynnego indeksu MSCI World, który skupia 1500 najlepszych spółek z 23 największych krajów świata.

Indeks ten jest jednym z najczęściej wykorzystywanych w budowie portfeli pasywnych z niskim kapitałem. Powodem jest to, że za pomocą jednego ETF kupujesz lub inwestujesz w akcje z całego świata, oczywiście z wyłączeniem emerging markets.

Wszyscy główni zarządzający funduszami mają jeden lub więcej exchange-traded funds, które replikują MSCI World.

Lyxor MSCI Emerging Markets (LUX) ETF UCITS

Ten ETF uzupełnia poprzedni, skupiając się na akcjach rynków wschodzących.

W szczególności dąży on do odwzorowania wyników indeksu MSCI Emerging Markets Net Total Return, który śledzi ponad 1300 spółek z 24 krajów wschodzących i obejmuje 85% kapitalizacji rynkowej każdego kraju.

Ten ETF inwestuje w papiery wartościowe o stałym dochodzie i dąży do odwzorowania wyników inwestycyjnych indeksu złożonego z amerykańskich obligacji skarbowych o pozostałym okresie zapadalności powyżej 20 lat poprzez indeks, który inwestuje 90 procent aktywów w obligacje wchodzące w skład indeksu bazowego i co najmniej 95 procent aktywów w obligacje amerykańskie.

Jego 10-letnia skumulowana stopa zwrotu wynosi 16,35%.

iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF

Kolejny ETF, który inwestuje w dochód stały, aczkolwiek w skali globalnej i na poziomie inwestycyjnym według Bloomberg Global Aggregate Bond Index.

Ten ETF może być wykorzystany jako uzupełnienie części o stałym dochodzie w pasywnej, indeksowanej strategii inwestycyjnej.

Jego średnia zapadalność wynosi 8,65 lat, a średni efektywny czas trwania 6,83 lat.

iShares Global Clean Energy ETF

Jeden z najlepszych dostępnych ETF-ów do inwestowania w sektor czystej i odnawialnej energii. Fundusz ten replikuje indeks S&P Global Clean Energy i ma 10-letnią średnią roczną stopę zwrotu w wysokości 14,79% oraz skumulowaną stopę zwrotu w wysokości 297,10%.

W obecnym środowisku kryzysu energetycznego, opcją może być uzupełnienie globalnie zdywersyfikowanego portfela o koncentrację sektorową.

SPDR® S&P® U.S. Technology Select Sector UCITS ETF

Kolejny sektorowy ETF, który plasuje się wśród najlepszych technologicznych exchange traded funds.

Jest to fizycznie replikujący ETF, który inwestuje w amerykańskie spółki technologiczne wchodzące w skład indeksu S&P 500.

Jego główne udziały to Apple, Microsoft, NVIDIA, Visa i Mastercard. Jego 10-letnia roczna stopa zwrotu wynosi 23,3%.

SPDR Gold Shares ETF

Do najlepszych ETF-ów zaliczyłam taki, który replikuje wyniki złota dla tych, którzy chcą dodać defensywny akcent do swojego portfela.

SPDR Gold Shares jest jednym z największych na świecie ETFów, który inwestuje bezpośrednio w złoto i posiada największe na świecie prywatne zasoby złota.

SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF

Aby zakończyć nasz wybór ETF-ów, przyjrzyjmy się jednemu, który skupia się na inwestowaniu w dywidendy. Jak sama nazwa wskazuje, ten ETF inwestuje w arystokratów dywidendowych z indeksu S&P 500.

W tym artykule można zobaczyć najlepsze dywidendowe ETF-y.

Najlepsze akcyjne ETF-y

Oto nasz wybór najlepiej radzących sobie akcyjnych funduszy ETF.

Fundusze ETF o zmiennej stopie zwrotuYTD (%)3 lata (%)
iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF (Acc)64.0872,09
Xtrackers MSCI USA Energy UCITS ETF63,9967,75
Invesco US Energy Sector UCITS ETF 63,7474,55
SPDR S&P US Energy Select Sector UCITS ETF 63,5674,12
iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF 53,1591,73
iShares MSCI Turkey UCITS 50,481,76
 Amundi ETF MSCI World Energy UCITS ETF USD 49,3048,07
Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF Acc47,8431,35

Najlepsze obligacyjne fundusze ETF

Na liście najlepszych exchange-traded funds dla obligacji znalazły się następujące ETF-y.

Obligacyjne ETF-yYTD (%)3 lata (%)
Amundi Index Breakeven Inflation USD 10y UCITS ETF DR (C) 18,48
Lyxor USD 10Y Inflation Expectations UCITS ETF – Acc18,1029,42
iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Hedged (Dist) 16,81
WisdomTree USD Floating Rate Treasury Bond UCITS ETF USD 15,3113,35
JPMorgan BetaBuilders US Treasury Bond 0-3 Months UCITS ETF USD (Acc) 14,83
SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill UCITS ETF 14,8112,74
iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF 14,2913,69

Najlepsze ETF-y do kupienia według krajów

ETF YTD (%)3 lata (%)
iShares MSCI Turkey UCITS 50,481,76
Amundi MSCI Brazil UCITS ETF USD (C) 31,81-4,79
Invesco MSCI Kuwait UCITS ETF Acc 25,64
HSBC MSCI Indonesia UCITS ETF USD 23,3615,49
Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS ETF 21,6265,16
Xtrackers MSCI Thailand UCITS ETF 1C 8,10-11,32

Najlepsze tematyczny fundusze ETF

Jeśli szukasz inwestycji tematycznych, oto najlepsze ETF-y. Zauważ, że pierwszy z nich to leveraged inverse: czytaj też: jak inwestować z lewarowanymi lub inwersyjnymi ETF-ami.

ETF-y tematyczneYTD (%)
Direxion Daily Cloud Computing Bear 2X Shares 107,77
Ninepoint Energy Fund 104,00 
Tuttle Capital Short Innovation ETF – SARK 55,18 
SPDR S&P North American Natural Resources ETF 29,71
Alerian MLP ETF 27,60

Najlepsze sektorowe fundusze ETF

I na sam koniec, oto najlepiej radzące sobie ETF-y w każdym sektorze.

ETF-y sektoroweYTD (%)3 lata (%)
iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF (Acc) 64.0872,09
Xtrackers MSCI USA Energy UCITS ETF 63,9967,75
iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF 53,1591,73
L&G US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF 39,5055,12
Invesco Solar Energy UCITS ETF Acc 22,22
Invesco US Utilities Sector UCITS ETF 23,6746.72
Xtrackers MSCI Europe Energy ESG Screened UCITS ETF 1C 21,8725.08

Jak wybrać najlepsze fundusze ETF do swojego portfela

Jedną rzeczą jest wiedzieć, które ETF-y są najlepsze dla Twojego portfela i strategii, inną jest wiedzieć, kiedy fundusz exchange-traded jest optymalny dla Twojego portfela i strategii.

Istnieje wiele wskaźników, które można wykorzystać przy wyborze, ale trzy najważniejsze to:

  • TER czyli Total Expense Ratio, który wskazuje na całkowity koszt ETF.
  • Jego pread bid/ask, ponieważ da Ci wskazówki na temat jego płynności.
  • Indeks (benchmark), który replikuje.

Pod poniższym linkiem znajdziesz 9 elementów do oceny: jak wybrać ETF.


Rekomendowany przewodnik

Przewodnik obsługi Funduszy Inwestycyjnych

Dowiedz się wszystkiego o funduszach inwestycyjnych. Poznaj podstawy i zacznij mądrze inwestować.

Wolno pobierać

Przeczytaj później - Wypełnij formularz, aby zapisać artykuł w formacie PDF
Consent(wymagane)

guest

0 Komentarze
Inline Opinie
Zobacz wszystkie komentarze

Witamy w społeczności!

Wybierz tematy, które Cię interesują i spersonalizuj swoje doświadczenia w Rankia

Co dwa tygodnie będziemy wysyłać Ci newsletter z nowościami w każdej z wybranych przez Ciebie kategorii.


Chcesz otrzymywać powiadomienia o naszych wydarzeniach/webinariach?


Kontynuując, akceptujesz politykę prywatności

Szukasz brokera? Znajdź najlepsze rozwiązanie za pomocą tego testu!
Bezpłatny test, który pozwoli Ci znaleźć najlepszego brokera dla Twojego stylu inwestowania. Inwestuj mądrze, wybierając najlepszego dla siebie brokera!