Fundusze ETF są wszechstronnym narzędziem do budowania portfela pasywnych inwestycji indeksowanych lub uzupełniania portfela funduszy i akcji. W tym artykule zbadamy najlepsze ETF-y do inwestowania, zaczynając od listy exchange-traded funds, z którymi można zbudować zrównoważony portfel, na najlepszych kończąc.
Jak działa ETF
ETF jest zasadniczo funduszem, który inwestuje w koszyk papierów wartościowych. Jest jednak pięć elementów, które odróżniają go od tradycyjnych funduszy inwestycyjnych:
- ETF-y zachowują się jak akcje. Innymi słowy, można je kupować i sprzedawać o każdej porze dnia, co jest zaletą, której nie mają fundusze inwestycyjne.
- Oprócz rocznej opłaty za zarządzanie, która prawie zawsze jest niższa niż w przypadku funduszy indeksowych, dochodzi jeszcze prowizja maklera od każdej transakcji kupna i sprzedaży.
- Są one transparentne w tym sensie, że w każdej chwili możemy poznać wartość aktywów netto i skład portfela.
- Mają proces tworzenia i umarzania, który sprawia, że są bardziej efektywne podatkowo w swoich wewnętrznych operacjach, nie podlegają masowemu odpływowi subskrybentów, który wpływa na zarządzanie i zwroty, a także mają niższe koszty operacyjne.
- Większa różnorodność ekspozycji w porównaniu do funduszy indeksowych.
Należy również dodać, że z powodu punktu 4 kilku zarządzających funduszami zmienia swoją strukturę na ETF-y, jak np. DFA czy JPMorgan. A także niektórzy aktywni zarządzający, tacy jak Cathie Wood i jej ARK ETFs.
Dzięki kilku funduszom ETF można stworzyć dobrze zdywersyfikowany portfel inwestycyjny przy bardzo niskich kosztach. Zaletami i powodami inwestowania w ETF-y są ich niskie koszty i opłaty, fakt, że są już zdywersyfikowane oraz ich prostota.
Są łatwe do zrozumienia, a także łatwe do przeanalizowania w porównaniu z aktywnie zarządzanym funduszem lub akcjami (na końcu artykułu podam kilka wskazówek, jak znaleźć najlepiej radzące sobie ETF-y).
Jakie są najlepsze ETF-y
Znajdziesz nieskończoną liczbę ETF-ów na różne indeksy na rynku, a wiele z nich faktycznie replikuje ten sam indeks. Wybór może być przytłaczający. Aby jeszcze bardziej uprościć sprawę, oto lista 7 najlepszych funduszy ETF, które warto włączyć do portfela inwestycyjnego.
| Najlepsze ETF-y | Ticker/ISIN | Produkt | Koszt | Gdzie kupić |
| Vanguard S&P 500 UCITS | IE00B3XXRP09 | Rentowność zmienna USA | 0,7 | DEGIRO Oficjalna strona→ |
| Vanguard Total Stock Market | US9229087690 / VTI | Rentowność zmienna USA | 0,03 | Interactive Brokers Oficjalna strona→ |
| iShares 20+ Year Treasury Bond | TLT | Ustalona rentowność USA | 0,15 | eToro Oficjalna strona→ |
| iShares Core Global Aggregate Bond | IE00BDBRDM35 | Ustalona rentowność | 0,10 | XTB Oficjalna strona→ |
| iShares Global Clean Energy | IE0031786142 | Czysta energia | 0,65 | XTB Oficjalna strona→ |
| SPDR® U.S. Technology Select Sector | IE00BWBXM948 | Technologia | 0,15 | eToro Oficjalna strona→ |
| SPDR S&P Global Dividend Aristocrats | IE00B9CQXS71 | Dywidendy | 0,45 | DEGIRO Oficjalna strona→ |
Teraz, gdy znasz ich nazwy, oto czego możesz się spodziewać po każdym z nich:
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
ETF replikujący S&P 500 – indeks 500 największych spółek giełdowych w Stanach Zjednoczonych.
S&P 500 jest indeksem najczęściej wykorzystywanym jako przykład korzyści z indeksowania i nie jest to zaskoczeniem. Vanguard SP500 ETF ma 10-letnią stopę zwrotu na poziomie 15,27 proc.
Jej pierwsze pięć pozycji to w kolejności:
- Apple.
- Microsoft.
- Amazon.
- Tesla.
- Alphabet.
Vanguard Total Stock Market ETF
Ten ETF ma na celu replikację indeksu CRSP US Total Market, który śledzi wyniki amerykańskich akcji o dużej, średniej i małej kapitalizacji. Innymi słowy, dodaje mniejsze spółki do S&P 500.
W każdym razie pierwsza piątka pozycji w ETF jest taka sama jak w poprzednim przypadku, a waga technologii to nadal prawie jedna czwarta funduszu.
VTI notowany jest od 2001 roku z 10-letnią skumulowaną stopą zwrotu na poziomie 230,62% i 392% od momentu powstania.
Amundi ETF MSCI World UCITS ETF
Globalny ETF, który inwestuje w spółki z całego świata. W szczególności ma on na celu odwzorowanie słynnego indeksu MSCI World, który skupia 1500 najlepszych spółek z 23 największych krajów świata.
Indeks ten jest jednym z najczęściej wykorzystywanych w budowie portfeli pasywnych z niskim kapitałem. Powodem jest to, że za pomocą jednego ETF kupujesz lub inwestujesz w akcje z całego świata, oczywiście z wyłączeniem emerging markets.
Wszyscy główni zarządzający funduszami mają jeden lub więcej exchange-traded funds, które replikują MSCI World.
Lyxor MSCI Emerging Markets (LUX) ETF UCITS
Ten ETF uzupełnia poprzedni, skupiając się na akcjach rynków wschodzących.
W szczególności dąży on do odwzorowania wyników indeksu MSCI Emerging Markets Net Total Return, który śledzi ponad 1300 spółek z 24 krajów wschodzących i obejmuje 85% kapitalizacji rynkowej każdego kraju.
Ten ETF inwestuje w papiery wartościowe o stałym dochodzie i dąży do odwzorowania wyników inwestycyjnych indeksu złożonego z amerykańskich obligacji skarbowych o pozostałym okresie zapadalności powyżej 20 lat poprzez indeks, który inwestuje 90 procent aktywów w obligacje wchodzące w skład indeksu bazowego i co najmniej 95 procent aktywów w obligacje amerykańskie.
Jego 10-letnia skumulowana stopa zwrotu wynosi 16,35%.
Kolejny ETF, który inwestuje w dochód stały, aczkolwiek w skali globalnej i na poziomie inwestycyjnym według Bloomberg Global Aggregate Bond Index.
Ten ETF może być wykorzystany jako uzupełnienie części o stałym dochodzie w pasywnej, indeksowanej strategii inwestycyjnej.
Jego średnia zapadalność wynosi 8,65 lat, a średni efektywny czas trwania 6,83 lat.
Jeden z najlepszych dostępnych ETF-ów do inwestowania w sektor czystej i odnawialnej energii. Fundusz ten replikuje indeks S&P Global Clean Energy i ma 10-letnią średnią roczną stopę zwrotu w wysokości 14,79% oraz skumulowaną stopę zwrotu w wysokości 297,10%.
W obecnym środowisku kryzysu energetycznego, opcją może być uzupełnienie globalnie zdywersyfikowanego portfela o koncentrację sektorową.
SPDR® S&P® U.S. Technology Select Sector UCITS ETF
Kolejny sektorowy ETF, który plasuje się wśród najlepszych technologicznych exchange traded funds.
Jest to fizycznie replikujący ETF, który inwestuje w amerykańskie spółki technologiczne wchodzące w skład indeksu S&P 500.
Jego główne udziały to Apple, Microsoft, NVIDIA, Visa i Mastercard. Jego 10-letnia roczna stopa zwrotu wynosi 23,3%.
Do najlepszych ETF-ów zaliczyłam taki, który replikuje wyniki złota dla tych, którzy chcą dodać defensywny akcent do swojego portfela.
SPDR Gold Shares jest jednym z największych na świecie ETFów, który inwestuje bezpośrednio w złoto i posiada największe na świecie prywatne zasoby złota.
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF
Aby zakończyć nasz wybór ETF-ów, przyjrzyjmy się jednemu, który skupia się na inwestowaniu w dywidendy. Jak sama nazwa wskazuje, ten ETF inwestuje w arystokratów dywidendowych z indeksu S&P 500.
W tym artykule można zobaczyć najlepsze dywidendowe ETF-y.
Najlepsze akcyjne ETF-y
Oto nasz wybór najlepiej radzących sobie akcyjnych funduszy ETF.
| Fundusze ETF o zmiennej stopie zwrotu | YTD (%) | 3 lata (%) |
| iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF (Acc) | 64.08 | 72,09 |
| Xtrackers MSCI USA Energy UCITS ETF | 63,99 | 67,75 |
| Invesco US Energy Sector UCITS ETF | 63,74 | 74,55 |
| SPDR S&P US Energy Select Sector UCITS ETF | 63,56 | 74,12 |
| iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF | 53,15 | 91,73 |
| iShares MSCI Turkey UCITS | 50,48 | 1,76 |
| Amundi ETF MSCI World Energy UCITS ETF USD | 49,30 | 48,07 |
| Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF Acc | 47,84 | 31,35 |
Najlepsze obligacyjne fundusze ETF
Na liście najlepszych exchange-traded funds dla obligacji znalazły się następujące ETF-y.
| Obligacyjne ETF-y | YTD (%) | 3 lata (%) |
| Amundi Index Breakeven Inflation USD 10y UCITS ETF DR (C) | 18,48 | |
| Lyxor USD 10Y Inflation Expectations UCITS ETF – Acc | 18,10 | 29,42 |
| iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Hedged (Dist) | 16,81 | |
| WisdomTree USD Floating Rate Treasury Bond UCITS ETF USD | 15,31 | 13,35 |
| JPMorgan BetaBuilders US Treasury Bond 0-3 Months UCITS ETF USD (Acc) | 14,83 | |
| SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill UCITS ETF | 14,81 | 12,74 |
| iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF | 14,29 | 13,69 |
Najlepsze ETF-y do kupienia według krajów
| ETF | YTD (%) | 3 lata (%) |
| iShares MSCI Turkey UCITS | 50,48 | 1,76 |
| Amundi MSCI Brazil UCITS ETF USD (C) | 31,81 | -4,79 |
| Invesco MSCI Kuwait UCITS ETF Acc | 25,64 | |
| HSBC MSCI Indonesia UCITS ETF USD | 23,36 | 15,49 |
| Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS ETF | 21,62 | 65,16 |
| Xtrackers MSCI Thailand UCITS ETF 1C | 8,10 | -11,32 |
Najlepsze tematyczny fundusze ETF
Jeśli szukasz inwestycji tematycznych, oto najlepsze ETF-y. Zauważ, że pierwszy z nich to leveraged inverse: czytaj też: jak inwestować z lewarowanymi lub inwersyjnymi ETF-ami.
| ETF-y tematyczne | YTD (%) |
| Direxion Daily Cloud Computing Bear 2X Shares | 107,77 |
| Ninepoint Energy Fund | 104,00 |
| Tuttle Capital Short Innovation ETF – SARK | 55,18 |
| SPDR S&P North American Natural Resources ETF | 29,71 |
| Alerian MLP ETF | 27,60 |
Najlepsze sektorowe fundusze ETF
I na sam koniec, oto najlepiej radzące sobie ETF-y w każdym sektorze.
| ETF-y sektorowe | YTD (%) | 3 lata (%) |
| iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF (Acc) | 64.08 | 72,09 |
| Xtrackers MSCI USA Energy UCITS ETF | 63,99 | 67,75 |
| iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF | 53,15 | 91,73 |
| L&G US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF | 39,50 | 55,12 |
| Invesco Solar Energy UCITS ETF Acc | 22,22 | |
| Invesco US Utilities Sector UCITS ETF | 23,67 | 46.72 |
| Xtrackers MSCI Europe Energy ESG Screened UCITS ETF 1C | 21,87 | 25.08 |
Jak wybrać najlepsze fundusze ETF do swojego portfela
Jedną rzeczą jest wiedzieć, które ETF-y są najlepsze dla Twojego portfela i strategii, inną jest wiedzieć, kiedy fundusz exchange-traded jest optymalny dla Twojego portfela i strategii.
Istnieje wiele wskaźników, które można wykorzystać przy wyborze, ale trzy najważniejsze to:
- TER czyli Total Expense Ratio, który wskazuje na całkowity koszt ETF.
- Jego pread bid/ask, ponieważ da Ci wskazówki na temat jego płynności.
- Indeks (benchmark), który replikuje.
Pod poniższym linkiem znajdziesz 9 elementów do oceny: jak wybrać ETF.
Przewodnik obsługi Funduszy Inwestycyjnych
Dowiedz się wszystkiego o funduszach inwestycyjnych. Poznaj podstawy i zacznij mądrze inwestować.
