Trade Republic Broker | Recenzja Opis, opłaty, opinie

Pobierz w formacie PDF

Trade Republic jest jednym z największych brokerów w Europie i dziś przynosimy analizę wszystkich cech tego brokera i jakie profile inwestorów są odpowiednie dla niego.

Jeśli masz jakieś pytania dotyczące tego brokera, zostaw nam komentarz, a my Ci pomożemy.

Co to jest Trade Republic?

TradeRepublic to niemiecki broker założony w 2015 roku przez kilku przedsiębiorców z ekosystemu fintech i bankowości inwestycyjnej. Dzięki modelowi niskich opłat, szybko przyciągnął dużą liczbę użytkowników i pozyskał finansowanie od wiodących światowych firm venture capital (Sequoia, Thrive Capital).

W 2021 roku rozpoczął swoją międzynarodową ekspansję w Europie. Posiada ponad 1 milion klientów i działa w Niemczech, Francji i Austrii.

Prowizje i wymagania dotyczące wpłat są proste. Nie ma wymogu wpłaty minimalnego depozytu. Dla porównania, inni brokerzy często wymagają wpłaty kilkuset euro, aby otworzyć rachunek.

Bez względu na wielkość transakcji, Trade Republic pobiera opłatę w wysokości 1 €. Teoretycznie jest to dobre rozwiązanie, jeśli dokonujesz dużych transakcji, ale w rzeczywistości większość inwestorów Trade Republic to osoby, które dokonują częstych, małych transakcji. Jeśli chodzi o opłaty inne niż handlowe, Trade Republic podąża za normami branżowymi, nie pobierając opłat za wpłaty, wypłaty lub brak aktywności. Ze względu na legalny status bankowy Trade Republic, jest on połączony z bankami krajowymi w Niemczech.

Cechy Trade Republic

Ten broker kontynuuje swój rozwój w Polsce z dwóch powodów: jego model niskich prowizji i darmowe plany inwestycyjne.

Ten drugi produkt jest bardzo innowacyjny i byłbym pierwszym w Polsce, który go wprowadził, ale o tym później.

Interfejs użytkownika Trade Republic jest tak prosty, że powinien być łatwy do zrozumienia. Jeśli jednak jesteś nowym użytkownikiem, możesz mieć pewne trudności z opanowaniem platformy. Nie możesz również przetestować Trade Republic, ponieważ nie oferują oni rachunku demo. Aby zapoznać się z ich platformą, będziesz musiał przejść przez cały proces rejestracji.

Zalety i wady brokera Trade Republic

W tabeli przyjrzymy się różnym zaletom i wadom Trade Republic.

Zalety	Wady
Otwarcie konta jest bardzo proste: odbywa się całkowicie online i wymaga jedynie posiadania smartfona.	W Trade Republic nie będziesz mógł inwestować w konwencjonalne (zarządzane) fundusze inwestycyjne, ale w ofercie znajdują się fundusze ETF.
Przejrzystość: strona internetowa jest łatwa w nawigacji i zawiera wszystkie niezbędne informacje na temat opłat i innych procedur.	Prosta platforma dla ekspertów: bardziej rozbudowane wykresy, porządny kanał informacyjny i kalendarze ekonomiczne to tylko niektóre z funkcji, których brakuje w Trade Republic
Za pośrednictwem Trade Republic można inwestować w liczne aktywa: można kupować spośród 7 500 akcji i 1 500 ETF-ów.
Komisje: Trade Republic ma minimalne prowizje. Jeżeli użytkownik kupuje lub sprzedaje papiery wartościowe o znacznej wartości, zostanie obciążony opłatą w wysokości 1 EUR za transakcję, niezależnie od kwoty obrotu.
Depozyty: Wpłaty można dokonywać za pomocą różnych metod, w tym przelewu bankowego, karty kredytowej i Apple Pay. Nie pobiera się za to żadnych opłat.
Trade Republic umożliwia opracowanie własnego planu inwestycyjnego (użytkownik wybiera akcje i ETF-y, w które chce inwestować), za pomocą którego można zaplanować powtarzające się inwestycje (dwa razy w miesiącu, raz w miesiącu lub raz na kwartał).
Możesz inwestować w instrumenty pochodne już za 1 euro na transakcję.

Rozporządzenie i fundusz gwarancyjny Trade Republic

Trade Republic jest niemieckim brokerem, nadzorowanym przez Bank Federalny Niemiec i BaFin (Federalny Urząd Nadzoru Finansowego).

Wszystkie depozyty na rachunku rozliczeniowym są prawnie chronione do kwoty 100.000 euro. Są one przechowywane na zbiorczym rachunku powierniczym w Solarisbank AG Berlin.

Czy moje pieniądze są bezpieczne w firmie Trade Republic?

Papiery wartościowe znajdujące się na Państwa rachunku powierniczym nie są objęte systemem ochrony depozytów, lecz pozostają Państwa własnością. Są one przechowywane przez bank powierniczy HSBC w odpowiednich depozytach w Niemczech i za granicą. Oznacza to, że papiery wartościowe w każdym przypadku należą do Państwa.

Transakcje przeprowadzane są za pośrednictwem HSBC Transaction Services, największego w Niemczech podmiotu przetwarzającego papiery wartościowe pod względem liczby transakcji.

Produkty i rynki dostępne w Trade Republic

Trade Republic oferuje ponad 9000 europejskich i północnoamerykańskich akcji i ETF-ów z prowizją €1 za transakcję. Handel tymi akcjami odbywa się za pośrednictwem elektronicznej platformy MTF o nazwie LS Exchange.

Godziny handlu na tym rynku: od 7:30 do 23:00.

O ile w Niemczech Trade Republic oferuje instrumenty pochodne (warranty, turbo i certyfikaty) oraz kryptowaluty, o tyle w Polsce jego pierwsza oferta będzie skupiona na oferowaniu wyłącznie akcji i kryptowalut.

Jeśli chodzi o dostępne rynki, strona internetowa Trade Republic wskazuje, że oferuje ona akcje będące przedmiotem obrotu na LS Exchange.

Poniżej znajduje się lista akcji dostępnych na giełdzie LS w zależności od kraju.

• Stany Zjednoczone Ameryki (1377)
• Niemcy (455)
• Wielka Brytania (Zjednoczone Królestwo) (253)
• Szwajcaria (191)
• Francja (190)
• Kanada (169)
• Holandia (77)
• Japonia (61)
• Chiny (53)
• Hongkong (51)
• Szwecja (48)
• Włochy (46)
• Belgia (46)
• Australia (45)
• Austria (44)
• Hiszpania (43)
• Norwegia (27)
• Finlandia (25)
• Irlandia (25)
• Dania (24)
• Luksemburg (23)
• Polska (16)
• Portugalia (16)
• Węgry (12)
• Singapur (9)
• Wyspy Bermudzkie (9)
• Indie (8)
• Brazylia (7)
• Kajmany (5)
• Republika Czeska (4)
• Grecja (4)
• Izrael (4)
• Indonezja (3)
• Meksyk (3)
• Liechtenstein (2)
• Republika Południowej Afryki (2)
• Tajwan (2)
• Gibraltar (1)
• Estonia (1)
• Ukraina (1)

Oferta TradeRepublic w zakresie instrumentów pochodnych

• Dzięki TR można inwestować w ponad 11600 instrumentów pochodnych na wszystkich głównych rynkach i w różne klasy aktywów: akcje, kontrakty terminowe, indeksy, metale, towary, stopy procentowe i energię za jedyne 1 euro na transakcję.
• W ramach oferty instrumentów pochodnych oferowane są Warranty, Multi Warranty i Warranty Turbo. Wszystkie są gwarantowane przez Société Générale.
• Oferują one również instrumenty pochodne na aktywa amerykańskie, w tym automatyczny zwrot podatku.

Czas rzeczywisty i narzędzia

Aplikacja oferuje notowania giełdowe w czasie rzeczywistym, pokazuje historię i rozwój cenowy pozycji. Możesz ustawić alerty cenowe lub otrzymywać wiadomości z powiadomieniami. 

Trade Republic APP i platforma mobilna

Firma posiada własną technologię. Oto kilka zdjęć z aplikacji

Platforma Web

Od listopada 2021 r. można już korzystać z Trade Republic za pomocą komputera i ulubionej przeglądarki (np. Safari lub Chrome).

Trade Republic koszty i prowizje

Jest to jedna z głównych zalet Trade Republic. Ma bardzo niską strukturę kosztów dzięki umowom zawartym z LS Exchange, co pozwala uniknąć realizacji zleceń na dużych globalnych giełdach z ich opłatami.

Prowizje	Objaśnienie
Prowizja od kupna-sprzedaży	Jak już zauważyliśmy, pobierają oni opłatę w wysokości 1 EUR
Opłata depozytowa	Nie
Opłata za wycofanie z rynku	Nie
Prowizja walutowa	Nie
Prowizja za brak aktywności	Nie
Prowizja za odsetki finansowe	Nie pozwala na wykorzystanie dźwigni, więc nie należy

Inne opłaty

Istnieją pewne dodatkowe (i nietypowe) usługi, za które trzeba zapłacić. Na przykład, jeśli chcesz utworzyć lub anulować pozycje inwestycyjne za pośrednictwem poczty lub zarejestrować się na zebrania akcjonariuszy UE, będziesz musiał zapłacić 25 euro.

Systemy oszczędnościowe

Jedną z kluczowych cech tego brokera jest to, że pozwala on na ustanowienie okresowych planów oszczędnościowych na wybranych akcjach i ETF-ach bez opłaty transakcyjnej.

Pozwala to użytkownikom korzystającym z DCA lub strategii okresowego oszczędzania na posiadanie w Trade Republic dobrej opcji, szczególnie dla portfeli ETF.

Mają one prawie 3500 aktywów, które można włączyć do tych okresowych planów oszczędnościowych. Oto lista uwzględnionych ETF-ów i akcji

• ETFyTradeRepublic Savings Plan
• Plan Oszczędnościowy AkcjiTradeRepublic

Opodatkowanie Trade Republic

Trade Republic rozlicza Twój podatek od transakcji na papierach wartościowych i wystawia coroczny certyfikat podatkowy. Możesz również uczestniczyć w akcjach korporacyjnych i zgromadzeniach oraz otrzymywać dywidendy. Papiery wartościowe nie są pożyczane.

Jak otworzyć rachunek w Trade Republic?

Proces otwierania składa się z 4 kroków.

1. Wprowadzanie numeru telefonu
2. Dane osobowe
3. Proces weryfikacji tożsamości
4. Test wiedzy i doświadczenia

Proces ten trwa mniej niż dziesięć minut, a w celu weryfikacji tożsamości przeprowadzana jest rozmowa wideo.

Każda transakcja lub przelew jest potwierdzana przez podwójny proces uwierzytelniania. Można to zrobić za pomocą własnego telefonu komórkowego i osobistego kodu PIN, Touch ID lub Face ID. Dodatkowo każdy klient otrzymuje PUK. PUK jest używany w przypadku utraty przez klienta telefonu komórkowego lub kodu PIN. 

Minimalny depozyt wynosi €10 dla planów oszczędnościowych.

Kim są założyciele i główni udziałowcy Trade Republic?

Głównymi założycielami Trade Republic są:

Christian Hecker

Christian Hecker kieruje organizacją i rozwojem strategicznym Banku Trade Republic. Wraz z Thomasem Pischke i Marco Concellieri założył w 2015 roku fintech, którego celem jest udostępnienie bez prowizyjnego inwestowania w papiery wartościowe za pośrednictwem urządzeń mobilnych. Przed założeniem firmy Trade Republic, Christian miał już kilkuletnie doświadczenie w sektorze bankowym i finansowym.

Pracował w dziale bankowości inwestycyjnej Bank of America Merrill Lynch i był zaangażowany w wiele transakcji na rynku kapitałowym w sektorze start-upów i technologii. Christian posiada dwa dyplomy uniwersyteckie: jeden z ekonomii i jeden z filozofii uzyskane na Uniwersytecie Ludwiga-Maximiliana w Monachium. 

Thomas Pischke

Thomas Pischke jest odpowiedzialny za rozwój i rozbudowę nowoczesnej infrastruktury Banku Trade Republic.  Do jego zadań należy również zapewnienie surowych standardów bezpieczeństwa i sprawnej współpracy z naszymi partnerami. Dzięki prototypom technologicznym Trade Republic, Thomas wygrał kilka konkursów programistycznych organizowanych przez duże banki. Przed założeniem Trade Republic, pracował również w Payworks, firmie fintech z Monachium. Thomas jest absolwentem fizyki ze specjalizacją w dziedzinie obliczeń kwantowych. Studiował również na Uniwersytecie Ludwiga-Maximiliana w Monachium. 

Marco Cancellieri

Marcelo Cancelleri jest odpowiedzialny za koncepcję i rozwój aplikacji mobilnych. Poznał Christiana Heckera i Thomasa Pischke pod koniec 2015 roku w Monachium i już następnego dnia zaczął tworzyć pierwszy prototyp aplikacji. Podczas studiów informatycznych w Monachium Marco kierował kilkoma projektami rozwoju aplikacji w branży medialnej, motoryzacyjnej i logistycznej, z którymi wygrał wiele konkursów.

Od wielu lat zajmuje się inżynierią odwrotną, rozwojem sprzętu i oprogramowania. Od wielu lat interesuje się inżynierią wsteczną oraz rozwojem sprzętu i oprogramowania.

Spółka ma za sobą kilka rund finansowania na kwotę ponad 900 mln, w których kapitał pozyskały następujące fundusze venture capital.

Opinie Trade Republic

Jednym z atutów TradeRepublic jest to, że jego ocena użytkowników na Trustpilot wynosi 4,5/5 na podstawie ponad 13.000 opinii.

Alternatywy dla Trade Republic

Rynek brokerów internetowych jest bardzo konkurencyjny. To prawda, że Trade Republic jest doskonałym wyborem. na samo zakończenie, chcielibyśmy podać Ci kilku brokerów, których możesz użyć jako alternatywy dla tej niemieckiej platformy handlowej.

Porównanie z innymi platformami inwestycyjnymi

W Rankia lubimy porównywać ze sobą wszystkich brokerów na rynku, tak aby nasi użytkownicy mogli sami zdecydować, który broker jest dla nich najlepszy. Znajdziesz tutaj porównania Trade Republic z innymi brokerami lub platformami inwestycyjnymi.

• DEGIRO vs Trade Republic

Wnioski końcowe Opinie na temat Trade Republic

Czapki z głów dla Trade Republic za szybkie i łatwe rozpoczęcie handlu i oferowanie szerokiej gamy akcji i ETF-ów. Nadal jednak czekamy na opcję handlowania kontraktami CFD i kryptowalutami.

Pomimo wysiłków włożonych w budowę platformy, powinna ona posiadać więcej funkcji, takich jak wykresy, oraz dodatkowe raporty i informacje na temat aktywów, w które można inwestować (np. wskaźniki do analizy inwestycji). Mimo to jest ona dobrze zaprojektowana i bardzo łatwa w użyciu.

W tym artykule omówiliśmy wszystko, co musisz wiedzieć o tej platformie do inwestowania i mam nadzieję, że pomogło Ci to lepiej zrozumieć, czego możesz się spodziewać po tej stronie. Jeśli jednak masz jakieś pytania, zostaw komentarz, a my postaramy się odpowiedzieć jak najszybciej.

Pobierz w formacie PDF