eToro: Opinie, Oferta i Opłaty

Pobierz w formacie PDF

Wiele osób zastanawia się, czy warto inwestować na eToro i jakie są opinie na temat tej platformy. eToro to jedna z najpopularniejszych platform transakcyjnych na świecie. Od 2019 roku przekroczyła 10 milionów aktywnych użytkowników na całym świecie. Została założona jako start-up Fintech w Izraelu w 2007 roku.

Platforma jest szczególnie znana ze swojej głównej funkcji, czyli handlu społecznościowego. Dzięki temu narzędziu użytkownicy mogą kopiować najlepszych inwestorów do handlu, nawet bez dużej wiedzy na temat rynku. eToro oferuje również zerowe opłaty za handel akcjami i funduszami ETF. Zobaczmy opinie o eToro.

Recenzje i opinie o eToro

Opinie użytkowników o brokerze eToro są w przeważającej mierze pozytywne. Na blisko 20 000 recenzji ocena wynosi 4,3.

Użytkownicy eToro cenią sobie przede wszystkim obsługę klienta, intuicyjną platformę i możliwość kopiowania transakcji.

Jak działa eToro?

W tej tabeli podsumowujemy niektóre z głównych funkcji eToro, które szczegółowo przeanalizujemy podczas tej recenzji.

🌏 Regulacje	Wielka Brytania, Cypr, Australia
💰 eToro Minimalna wpłata	100 USD
🎮 Konto demo	Tak
🛍 Oferowane produkty	Akcje, ETF, Forex, CFD, Kryptowaluty
💰 Opłata za wypłatę	$5
💰Opłata za brak aktywności	$10
💰 Opłaty	Niskie

Kim jest eToro

Pierwszą cechą tego brokera było umożliwienie handlu online na rynku Forex. W 2009 roku firma uruchomiła platformę transakcyjną WebTrader, która była przyjazna dla użytkownika i miała na celu pomóc początkującym traderom poprzez zapewnienie im narzędzi finansowych, których potrzebują. Później rozszerzył swoją ofertę także o akcje i ETF-y.

Od 2017 roku broker pononie poszerzył swoją ofertę dodając handel kryptowalutami na swojej platformie transakcyjnej.

eToro zapewnia również możliwość handlu społecznościowego, co może być korzystne dla osób, które nie mają czasu lub doświadczenia w handlu na rynkach finansowych. Dzięki tej funkcji użytkownicy mogą przeglądać portfele najlepszych inwestorów oraz automatycznie kopiować ich transakcje w czasie rzeczywistym.

Czy broker eToro jest bezpieczny?

Handel z eToro jest bezpieczny, ponieważ jest to niezawodny broker, który podlega międzynarodowym regulacjom. Jest regulowany przez Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii, Cyprus Securities Market Commission (CySEC) oraz Australian Securities and Investments Commission (ASIC), co oznacza, że spełnia wysokie standardy bezpieczeństwa.

Czy istnieje fundusz gwarancyjny?

Przepisy o funduszach gwarancyjnych stanowią integralną część europejskiej dyrektywy MiFID. Zgodnie z tym dokumentem, faktycznie w mało prawdopodobnej sytuacji wynikającej z ewentualnego bankructwa firmy, wszystkie osoby działające na tej platformie otrzymają fundusze gwarancyjne w wysokości do 20 000 euro. Tak też nakazuje prawo Cypru, gdzie zarejestrowana jest siedziba eToro.

Otwarcie konta na eToro krok po kroku

Przejdź na stronę eToro, aby rozpocząć proces zakładania rachunku.

1. Zarejestruj się Dołączyć można naciskając na „Zarejestruj się”.

2. Rachunek handlowy Następnie pojawi się elektroniczny formularz, w którym należy podać swoje dane osobowe, aby otworzyć nowy rachunek handlowy.

3. Wypełnij formularz Wypełnij wszystkie istotne informacje wymagane w tym formularzu. Dodatkowe opcje obejmują logowanie za pośrednictwem Facebooka lub Gmaila

4. Przeczytaj Warunki korzystania z usługi i Politykę prywatności eToro. Pamiętaj, aby zapoznać się z Warunkami korzystania z usług brokera i Polityką prywatności eToro przed podaniem swoich danych do weryfikacji.

5. Zaznacz pole Zaznacz odpowiednie pole po przeczytaniu wszystkich warunków i zasad.

6. Kliknij „Rejestracja” Kliknij „Rejestracja”, aby przesłać swoje informacje.

Jaką walutę bazową wybrać?

eToro ma dostępną 1 walutę bazową, czyli USD. Być może będziesz musiał uiścić opłatę za konwersję, jeśli:

• Kupisz aktywa w walucie innej niż USD
• Wpłacasz w walucie innej niż USD.

Gdy wypełnisz formularz, prześlesz dokumenty, wybierzesz typ konta, walutę bazową i wypełnisz ankietę handlową, eToro błyskawicznie zweryfikuje Twoje konto.

Konto demo eToro

eToro oferuje dwa proste rodzaje kont: konto rzeczywiste i konto demo (wirtualne), na którym można przetestować platformę za pomocą wirtualnych pieniędzy. Konto demo oferuje 100 000 $.

Jak wpłacić pieniądze na eToro?

Istnieją różne metody, które broker oferuje swoim klientom do dokonywania depozytów. Przypominamy jednak, aby używać metody, z której często korzystasz, ponieważ przyda się ona, gdy będziesz chciał wypłacić pieniądze zamiast wpłacać. W obu przypadkach metoda musi być taka sama.

Oto tabela, aby lepiej zrozumieć czas i różne metody wpłat dostępne na platformie eToro:

Usługa	Czas potrzebny na otrzymanie środków
Karta kredytowa	3-8 dni roboczych
Neteller	1-2 dni robocze
PayPal	1-2 dni robocze
Skrill Limited Wielka Brytania	1-2 dni robocze
MyMoney	1-2 dni robocze
przelew bankowy	3-8 dni roboczych

Minimalny depozyt eToro

Minimalny depozyt , aby rozpocząć inwestowanie, różni się w zależności od kraju. We Polsce jest to 50 $. Po pierwszej wpłacie minimalna kwota wynosi 50 $. Wyjątkiem są wpłaty przelewem bankowym (które muszą wynosić co najmniej 500 USD) oraz rejestracja konta firmowego (w tym przypadku wymagana opłata wynosi 10 000 USD).

eToro: Rynki i produkty

Pod względem aktywów, w które można inwestować, eToro oferuje szeroki wybór: surowce, kryptowaluty, waluty, indeksy i ETF-y. Każda klasa aktywów ma swoje własne cechy i można nią handlować przy użyciu różnych strategii inwestycyjnych. Niektóre pozycje na eToro obejmują kupno aktywów bazowych, takich jak nielewarowane długie pozycje na akcjach i kryptowalutach. Inne jednak obejmują CFD, które oferują różne opcje, takie jak handel lewarowany, krótkie pozycje, akcje ułamkowe i inne.

Akcje Użytkownicy eToro mogą wybierać spośród ponad 2.700 akcji na 17 różnych rynkach, a ta liczba akcji będzie rosła w przyszłości. Rynki obejmują Włochy, Stany Zjednoczone i Europę, jak również Japonię, a nawet Arabię Saudyjską.

ETF-y Inwestowanie w ETFy na eToro oznacza, że inwestujesz w aktywa bazowe, a ETFy są zarządzane w Twoim imieniu. eToro oferuje 264 ETF. Niektóre z najpopularniejszych funduszy ETF na eToro to: SPY, TLT, HMMJ, QQQ, TQQQ. Dostępne są również kontrakty CFD.

Indeksy Indeksy mogą być również handlowane jako kontrakty CFD z dźwignią i opcjami krótkiego handlu. W sumie dostępnych jest 13 indeksów, w tym niektóre z najbardziej wartościowych, takie jak Nasdaq Stock Market, Dow Jones Industrial Average i S&P 500.

Surowce Rynek CFD oferuje różnorodne możliwości inwestowania w surowce. Na eToro możesz handlować ponad 30 różnymi rodzajami tych towarów, w tym złotem, ropą naftową, srebrem, cukrem i wieloma innymi.

eToro Forex Handel walutami jest możliwy tylko za pomocą kontraktów CFD, które mogą być lewarowane. Do dyspozycji jest ponad 50 par walutowych. Należą do nich m.in.: USD / JPY, EUR / GBP oraz EUR / Yuan.

eToro: Opłaty

Prowizje za prowadzenie działalności na rynkach finansowych również mogą być bardzo różne w zależności od produktu finansowego spośród tych wymienionych powyżej. Oto podsumowanie niektórych opłat.

Aktywa	Spready
Waluty	od 1 pipsa
Surowce	od 2 pipsów
Indeksy	od 100 pipsów
Akcje i fundusze ETF (kontrakty CFD)	0.09%

Prowizje od akcji i funduszy ETF

Kupowanie akcji i ETF-ów jest bezprowizyjne: nie ma żadnych prowizji za zarządzanie, opiekę lub dywidendę, jeśli otwierasz długą pozycję. Jeśli jednak chcesz otworzyć krótką pozycję, będziesz musiał zapłacić niewielką opłatę za przechowywanie (pokazaną przed otwarciem transakcji). Chociaż mówi się, że akcje i ETF-y eToro są wolne od prowizji, nadal stosują spread do każdej transakcji.

Przeczytaj także: jak kupować akcje na eToro 

Kontrakty CFD eToro: Opłaty

Jak widzieliśmy, za pośrednictwem tego popularnego narzędzia można nabyć wiele, jeśli nie wszystkie produkty. Handel CFD na eToro, oprócz wielu korzyści, wiąże się również z wieloma dodatkowymi prowizjami. Generalnie jest to 0,06% dziennie + 0,19% w weekend.

Inne koszty eToro

Istnieją inne rodzaje prowizji za handel na eToro. Są one jednak ograniczone do konkretnych przypadków, więc nie będą znacząco wpływać na Twoje doświadczenie z platformą. Jak widać w powyższej tabeli, nie ma opłaty za depozyt, ale są koszty związane z wypłatą i nieaktywnością.

Recenzje platformy eToro

Jeśli chodzi o platformę, opinie użytkowników są generalnie pozytywne. Broker udostępnia platformę eToro i aplikację mobilną. Obie te platformy wyróżniają się tym, że są przyjazne dla użytkownika, z łatwym i intuicyjnym interfejsem zarówno dla profesjonalistów, jak i nowicjuszy. 

Webtrader pozwoli Ci korzystać z funkcji bezpośrednio przez przeglądarkę i bez pobierania zewnętrznych aplikacji. Z kolei aplikacja mobilna może być łatwo pobrana ze sklepu i pozwala na monitorowanie operacji, otrzymywanie alertów o zmienności i przydatnych informacji.

*81% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Dźwignia finansowa na eToro

Transakcje lewarowane to transakcje, które pozwalają zainwestować więcej pieniędzy niż posiadamy, pożyczając trochę od brokera (w tym przypadku od eToro). Istnieją jednak różne regulacje, które chronią użytkowników, ponieważ dzięki transakcjom lewarowanym można wiele zyskać, ale również wiele stracić. Zachęcamy, aby nie narażać się zbytnio i nigdy nie używać zbyt dużej dźwigni, aby nie narażać swojego portfela na ryzyko.

Poniżej znajdziesz maksymalną dźwignię dla każdego rodzaju aktywów.

• 30:1 dla głównych par walutowych;
• 20:1 dla drugorzędnych par walutowych, złota i głównych indeksów;
• 10:1 dla towarów innych niż złoto i mniejsze indeksy giełdowe;
• 5:1 dla pojedynczych akcji i innych wskaźników referencyjnych;
• 2:1 dla kryptowalut;

Chcemy również przedstawić różne przykłady transakcji lewarowanych, aby pomóc Ci lepiej zrozumieć, jak one działają. Przykłady dźwigni:

Zainwestowana kwota	Dźwignia	Wartość transakcji
50 $	1:20	1000 $
200 $	1:30	6000 $
400 $	1:10	4000 $

Z tego artykułu dowiesz się, jak inwestować z eToro

Narzędzia Social Trading eToro

Handel społecznościowy i handel Copy Trading eToro

Handel Copy Trading na eToro umożliwia inwestorom kopiowanie transakcji i strategii handlowych oraz wykonywanie ich w czasie rzeczywistym, dzięki czemu jesteśmy w stanie powielić działania innego inwestora. Wszyscy klienci mogą zapoznać się z portfelem, historią, klasyfikacją ryzyka i wskaźnikiem sukcesu/porażki każdego z inwestorów.

To jest prawdziwy znak rozpoznawczy tej platformy. Nie będziesz musiał płacić żadnych opłat za zarządzanie swoim kapitałem. Po prostu uważaj, ile inwestujesz i „dywersyfikuj” wśród różnych ekspertów o niskim ryzyku. Ryzyko kopiowania transakcji nigdy nie jest zerowe, a jeśli ludzie, których kopiujesz, tracą pieniądze, tak samo będzie z Tobą. Kluczem jest nauka i znalezienie odpowiednich kandydatów. Powodzenia!

Jak kopiować inwestorów eToro

Aby skopiować inwestora na eToro, wystarczy zarejestrować się na platformie i wykonać następujące kroki:

• Wybór inwestora: możesz wybrać na podstawie wyników, aktywów, itp. Tutaj znajdziesz przewodnik kogo naśladować na eToro 
• Wybierz kwotę: zdecyduj, jaką kwotę chcesz zainwestować.
• Kliknij przycisk „Copy”: system automatycznie rozpocznie kopiowanie.

Inteligentny portfel: Smart Portfolio eToro

Smart Portfolio eToro, wcześniej nazywany CopyPortfolio, jest jednym z najbardziej zaawansowanych produktów, które mogą przenieść copy trading na nowy poziom.

 Do wyboru masz trzy rodzaje:

• Top Trader Copy Portfolio, utworzone bezpośrednio przez eToro, to CopyPortfolio, które obejmują tylko najlepszych traderów.
• Portfele Market Copy dzielą wybrany portfel kontraktów CFD na akcje lub fundusze ETF zgodnie z wcześniej zdefiniowanymi tematami. Wszystkie te instrumenty finansowe mają wspólny temat, dlatego zostały zgrupowane w określonym portfelu.
• Portfele Partner Copy to rodzaje portfeli tworzone przez partnerów innych niż eToro, firmy inwestycyjne lub niezależne podmioty.

Ta nowa tematyczna metoda inwestowania została zaprojektowana przez eToro, aby pomóc swoim klientom w dywersyfikacji ich portfeli inwestycyjnych, zminimalizowaniu długoterminowego ryzyka i wykorzystaniu okazji rynkowych.

Copy Trader eToro: Popular Investor

Program ten, całkowicie ekskluzywny dla tego brokera, nagradza inwestorów, którzy dzielą się swoją wiedzą i wynagradza ich, gdy kopiujący zarabiają pieniądze. Każdy uczestnik programu Popular Investor może otrzymać miesięczne płatności, zniżkę spreadu do 100% oraz roczną płatność do 2,5% za aktywa pod zarządzaniem (AUM).

W rzeczywistości eToro dzieli, w oparciu o pewne warunki wstępne, swoich najlepszych traderów na 4 różne kategorie oznaczone gwiazdką w prawym dolnym rogu zdjęcia profilowego użytkownika.

Otrzymują oni cały szereg korzyści na i poza eToro.

Ale będą musieli utrzymać standardy, aby pozostać na platformie. Krótko mówiąc, jest to prawdziwa praca jako influencer handlowy. Nie różni się ona od tego, co robią celebryci lub znane osoby na najpopularniejszych portalach społecznościowych.

Możliwość zapisania się do programu jest otwarta dla wszystkich użytkowników, gdy tylko uda im się spełnić niezbędne wymagania.

Inne narzędzia do inwestowania z eToro

Może nie są to bardzo zaawansowane narzędzia i z łatwością możemy znaleźć lepsze alternatywy na rynku, ale są to całkowicie darmowe alternatywy dla wszystkich użytkowników. Dlatego uważamy, że warto je wypróbować przed podjęciem decyzji o ich użyciu lub nie. Oto krótki przegląd najpopularniejszych funkcji podrzędnych.

Badania i analizy

Funkcja wyszukiwania w lewym menu pozwala znaleźć produkty, którymi chcesz handlować. Są one zorganizowane według kategorii, takich jak akcje, zmiany dzienne i ostatnie uzupełnienia. Alternatywnie, można użyć paska wyszukiwania powyżej, aby wyszukać dowolny instrument. W pasku wyszukiwania można wyszukać produkt według nazwy, ISIN lub Ticker. Co więcej, można również wyszukać inwestora lub portfel do replikacji.

Kalendarz wydarzeń

Dzięki temu kalendarzowi będziesz na bieżąco z nadchodzącymi wynikami ekonomicznymi głównych spółek giełdowych.

Kalendarz ekonomiczny

Dzięki temu narzędziu będziesz w 100% zorientowany, jak dane makroekonomiczne wpływają na rynki finansowe.

Powiadomienia push na stronie internetowej i aplikacji

Te powiadomienia będą informować Cię o ruchach w Twoim portfelu i o spółkach, które są na Twojej liście obserwacyjnej. Ponadto, bardzo często aplikacja wysyła powiadomienia o najlepszych członkach Popular Investor do skopiowania lub o nowo wydanych skopiowanych portfelach. W skrócie, prawdziwy dar z nieba, jeśli jesteś początkującym i niezdecydowanym w co inwestować.

Obsługa klienta eToro

Wiemy, zwłaszcza dzięki recenzjom i opiniom użytkowników, jak pomocna jest obsługa klienta, zwłaszcza dla tych, którzy stykają się z daną platformą po raz pierwszy. Pod tym względem jest on doskonały, ponieważ oferuje różne sposoby kontaktu z obsługą klienta, która jest zawsze przygotowana i dostępna.

1. Czat na żywo: Czat na żywo jest dostępny na platformie dla wszystkich klientów. Bardzo często lokalny język nie jest dostępny lub jest już zajęty. Jednak anglojęzyczny operator zawsze odpowiada w ciągu kilku minut. Jeśli znasz przynajmniej angielski, nie powinieneś mieć problemu z uzyskaniem pomocy 24 godziny na dobę.
2. Utwórz bilet: ta funkcja, dostępna dla użytkowników już zarejestrowanych w eToro, pozwala wysłać wiadomość bezpośrednio do obsługi klienta platformy. Świetna alternatywa dla problemów, które nie wymagają natychmiastowej odpowiedzi (zwykle i tak w ciągu 24 godzin) lub gdy czat jest zajęty. Dostępny zarówno w języku polskim jak i angielskim, nie powinieneś mieć kłopotów z wyjaśnieniem swojego problemu i jego rozwiązaniem. Czat i wsparcie biletowe są aktywne od poniedziałku do piątku, 24 godziny na dobę.

eToro podatki: jak rozliczyć?

Obowiązkiem użytkownika jest obliczenie i zapłacenie wszelkich podatków obowiązujących w Polsce lub w krajach rezydencji podatkowej. Korzystając z wyciągu z rachunku, użytkownik może obliczyć dochód podlegający opodatkowaniu, który być może będzie musiał zostać uwzględniony w zeznaniu podatkowym.

Ustawa o zgodności z przepisami dotyczącymi opodatkowania rachunków zagranicznych (FATCA-Foreign Account Tax Compliance Act ) oraz Common Reporting Standard mogą wymagać od eToro przekazania tych informacji organom podatkowym właściwym dla miejsca zamieszkania lub siedziby klienta. eToro oczywiście dostarcza PIT-8C, na podstawie którego potem wprowadzamy informacje do PIT-38.

👉 eToro podatek w Polsce

W niektórych przypadkach opodatkowaniu podlegają również wypłaty dywidend. Wysokość podatku potrącanego przez eToro w takich przypadkach różni się w zależności od przepisów podatkowych w kraju, w którym zarejestrowana jest spółka wypłacająca.

Recenzje eToro: Opinie, zalety i wady

Na zakończenie tej recenzji możemy powiedzieć, że nasze opinie o eToro są pozytywne. Wśród głównych zalet tego brokera możemy znaleźć możliwość posiadania prawdziwego pasywnego i automatycznego systemu handlowego poprzez różne ekskluzywne produkty finansowe (Copy trading i Smart portfolio).

Jest to nieoceniona zaleta, jeśli chcesz jednocześnie inwestować swoje oszczędności i uczyć się od najlepszych. Ponadto, według wielu opinii użytkowników, blog jest pełen ciekawych pomysłów, a możliwość handlu nawet z urządzeń mobilnych pozostaje wygodnym rozwiązaniem, gdy jesteś poza domem. Obie platformy, jak już wspomniano, są bardzo intuicyjne i proste.

👍 Zalety:	👎 Wady:
Oferuje dużą liczbę kryptowalut i tokenów.	Kompetentna znajomość języka angielskiego jest niezbędna dla polskiego inwestora, aby w pełni wykorzystać możliwości platformy
Wysokie bonusy od depozytu, ale tylko dla depozytów powyżej pewnego progu	Ani akcje polskich spółek, ani zagraniczne inwestycje forex nie zawierają polskiej waluty
Akcje i ETF-y z wielu rynków bez opłat transakcyjnych	Opłaty za przewalutowanie przelewów w PLN są bardzo wysokie.
Dostęp do tysięcy popularnych strategii inwestorskich
Prosta i bardzo wizualna platforma i aplikacja
CopyPortfolio specjalizuje się w Megatrendach

Ale konieczne jest również wskazanie wad. Rzeczywiście, ogólne prowizje pozostają dość niskie, ale spready przy otwieraniu długich lub krótkich pozycji są nieco wysokie. Narzędzia, zwłaszcza jeśli działasz tylko lub głównie na Forex, są ograniczone. Ponadto, wiele wykresów jest zbyt prostych i nie pozwala na dobrą analizę techniczną.

Podsumowując, nasza opinia o eToro , a także opinie użytkowników podkreślają, że jest to broker, który wyróżnia się szeroką gamą produktów, konkurencyjnymi prowizjami i społeczną platformą handlową, niezawodnością. Broker posiadający pewne wady, ale na pewno godny polecenia!

Często zadawane pytania dotyczące eToro

Porównaj eToro z innymi brokerami

• Opinie eToro czy XTB
• Opinie eToro czy DEGIRO
• Interactive Brokers czy eToro
• Najlepsi Brokerzy w Polsce

* ZRZECZENIE SIĘ ODPOWIEDZIALNOŚCI: eToro to platforma obejmująca wiele aktywów, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje i kryptowaluty, jak i handel kontraktami CFD.
Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 81% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlowa jest krótsza niż 5 pełnych lat i może nie być wystarczającą podstawą do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Copy Trading to usługa zarządzania portfelem świadczona przez eToro (Europe) Ltd., autoryzowana i regulowana przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd.
Inwestycje w kryptowaluty są bardzo niestabilne i nieuregulowane w niektórych krajach UE. Brak ochrony konsumentów. Mogą obowiązywać podatki od zysków.
eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD, nie składa żadnych oświadczeń i nie ponosi odpowiedzialności za dokładność lub kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera przy użyciu konkretnych informacji o eToro, które nie są publicznie dostępne.

Pobierz w formacie PDF