Interactive Brokers vs eToro: Który broker jest lepszy?

Interactive Brokers czy eToro – dwie platformy specjalizujące się w rynkach amerykańskich, działające w prawie każdym kraju na świecie. Który jednak z nich jest dla Ciebie najlepszy? W tym artykule podkreślimy mocne strony obu brokerów oraz dowiemy się, dla jakiego rodzaju inwestorów każdy z nich jest dedykowany.

Interactive Brokers vs eToro: Porównanie brokerów

Rynek amerykański zawsze był atrakcyjny dla inwestorów, zwłaszcza w obu Amerykach i Europie. Dlatego, aby osiągnąć najlepsze wyniki podczas handlu tymi aktywami, warto posiadać konto u brokera, który specjalizuje się w tym rynku. W tym kontekście warto zwrócić uwagę na Interactive Brokers i eToro, dwóch najlepszych brokerów do inwestowania w amerykańskie akcje oraz inne główne rynki światowe.

Aby zobaczyć, jakie są różnice między tymi dwiema platformami, spójrzmy na tabelę porównawczą, a następnie przejdziemy do szczegółów.

Oto tabela porównująca eToro i Interactive Brokers:

OpiseToroInteractive Brokers
🌎 RegulacjeWielka Brytania, Cypr, AustraliaStany Zjednoczone, Irlandia, Wielka Brytania, Luksemburg, Węgry, Indie, Australia, Kanada, Japonia
💰 Minimalny depozyt100 USD Brak
📈 ProduktyAkcje, fundusze ETF, Forex, kontrakty CFD, kryptowalutyAkcje, fundusze ETF, Forex, obligacje, opcje, kontrakty futures, kontrakty CFD, kryptowaluty
🕹️ Konto demoTakTak

Interactive Brokers czy eToro: Co wybrać?

Regulacje eToro i IBKR

Rozpocznijmy analizę od najważniejszego aspektu do oceny przy wyborze brokera do inwestowania: regulacji.

  • Regulacje Interactive Brokers są jednymi z najbardziej kompleksowych i rygorystycznych na świecie. Ta platforma jest dostępna w prawie każdym kraju i posiada fizyczne biura w krajach, gdzie jest regulowana, takich jak Wielka Brytania, USA, Japonia, Hongkong, Indie, Luksemburg, Australia, Kanada i wiele innych. Dzięki temu jest jednym z najbardziej niezawodnych i bezpiecznych brokerów do inwestowania.
  • eToro również jest silnie regulowane, choć nie posiada tak wielu licencji jak Interactive Brokers. Niemniej jednak, ma wystarczającą liczbę licencji, aby być bezpiecznym i niezawodnym brokerem. eToro jest licencjonowany przez FCA (Financial Conduct Authority), który jest jednym z najbardziej rygorystycznych i wiodących organów nadzoru rynku finansowego. Dodatkowo, ma licencje od ASIC (Australian Securities and Investments Commission) oraz CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), które są najwyższymi organami nadzoru rynku finansowego odpowiednio w Australii i na Cyprze. eToro jest także regulowane w Stanach Zjednoczonych przez FINCEN (Financial Crimes Enforcement Network).

eToro i Interactive Brokers: Oferta inwestycyjna

Jeśli chodzi o aktywa finansowe oferowane przez obu brokerów, obie oferty są bardzo rozbudowane i koncentrują się na dostarczaniu aktywów z wiodących światowych rynków finansowych. Oto tabela porównawcza:

ProduktyeToroIBKR
📈 AkcjeTakTak
📈 Fundusze ETFTakTak
📈 ForexTakTak
📈 Kontrakty CFD*TakTak
📈 KryptowalutyNieTak
📈 ObligacjeNieTak
📈 OpcjeNieTak
📈 Kontrakty terminoweNieTak
InformacjeDowiedz się więcej →Dowiedz się więcej →

*76% rachunków detalicznych CFD traci pieniądze

  • eToro koncentruje się na aktywach, na które jest duży popyt ze strony inwestorów detalicznych, takich jak akcje, waluty i ETF-y
  • Interactive Brokers z kolei oferuje bardzo szeroki portfel opcji inwestycyjnych, z których wiele wymaga większych wolumenów obrotu, a tym samym większego doświadczenia inwestorów i większych depozytów. Przeczytaj, jak kupować kryptowaluty na Interactive Brokers.

Opcje: eToro i IBKR

Jeśli chodzi o sekcję handlu opcjami, istnieje duża różnica między eToro a Interactive Brokers. Obecnie eToro nie oferuje handlu opcjami, chociaż platforma ta zapewnia dostęp do forex, surowców, akcji, funduszy ETF i indeksów.

Z drugiej strony, Interactive Brokers umożliwia inwestowanie w opcje oraz oferuje również akcje, kontrakty terminowe, Forex, obligacje i fundusze z jednego zintegrowanego konta. Platforma ta dostarcza klientom dostęp do danych rynkowych 24 godziny na dobę, sześć dni w tygodniu.

Warto zaznaczyć, że handel opcjami wiąże się z wysokim ryzykiem i nie jest odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Przed rozpoczęciem handlu, klienci powinni zapoznać się z informacjami dostępnymi na stronach internetowych brokerów. Handel ten jest odpowiedni tylko dla doświadczonych inwestorów z wysoką tolerancją ryzyka, ponieważ kwota, którą ryzykujesz, może przekroczyć początkową inwestycję.

Więcej informacji o eToro znajdziesz tutaj:

Forex

Zarówno Interactive Brokers, jak i eToro rozwinęły swoje rynki Forex, aby stać się głównym źródłem inwestycji dla wielu inwestorów. Warto zaznaczyć, że handel na rynku Forex ma wiele zalet, ale wiąże się również z pewnym ryzykiem. Jednym z nich jest zmienność rynku Forex. Istnieje także ryzyko dźwigni finansowej, ponieważ możemy stracić więcej, niż zainwestowaliśmy.

Interactive Brokers oferuje konkurencyjne ceny, chociaż nie publikuje swoich średnich spreadów na rynku Forex. Jednak na podstawie doświadczeń inwestorów, średni spread wynosi 0,6 pipsa po uwzględnieniu prowizji.

W przypadku handlu na rynku Forex prowizje w Interactive Brokers zaczynają się od 0,2 punktu bazowego wartości transakcji w dolarach amerykańskich przy minimalnej wartości 2 USD za zamówienie (4 USD za obrót), ale mogą spaść nawet do 0,08 punktu bazowego, jeśli jesteś wyjątkowo aktywnym inwestorem.

Natomiast na eToro spread dla rynku Forex wynosi 3 pipsy lub 0,3 punktu bazowego. To jest koszt, jaki poniesiemy za handel na przykład parą walutową EUR/USD, ale może różnić się w zależności od pary walutowej, którą handlujemy.

Zobacz także:

Interactive Brokers czy eToro: Minimalny depozyt

Interactive Brokers obsługuje segment inwestorów zarówno detalicznych, jak i instytucjonalnych, o pewnym poziomie doświadczenia i zasobów finansowych. Oznacza to, że w przeszłości wymagany był minimalny depozyt początkowy w wysokości 10 000 USD, co mogło wykluczyć nowych inwestorów na rynkach finansowych, którzy dysponowali jedynie małymi kwotami. Jednak dzisiaj sytuacja uległa zmianie i Interactive Brokers już nie wymaga minimalnego depozytu, co sprawia, że platforma jest dostępna dla większości inwestorów.

eToro od samego początku było bardziej przystępne, szczególnie dzięki funkcji Social Trading i minimalnej wpłacie w wysokości 100 dolarów. eToro zapewnia elastyczność i dostępność dla różnych rodzajów inwestorów, niezależnie od ich początkowej kwoty inwestycyjnej.

Platformy eToro i Interactive Brokers

Ostatnim aspektem tego porównania są platformy oferowane przez każdego brokera. Zarówno Interactive Brokers, jak i eToro oferują własne platformy, zaprojektowane z myślą o inwestorach, których obsługuje każda firma.

Platformy Interactive Brokers dostępne są do pobrania w wersjach dla komputerów stacjonarnych, urządzeń mobilnych oraz wersji internetowej. Wykorzystują zaawansowaną technologię i oferują szereg zaawansowanych narzędzi, które są stworzone z myślą o zaspokojeniu potrzeb bardziej doświadczonych traderów. Platforma Trader Workstation ma większą złożoność i chociaż początkujący trader może ją opanować, wymaga to więcej czasu w porównaniu do innych platform. Patforma oferuje jednak dużą ilość informacji i danych.

Rynki:

Polska, Europa, USA, Kanada, Azja, Australia

Wiarygodny broker z 1,54 mln rachunków klientów i kapitałem 10,01 mld USD, notowany na Nasdaq.

Niskie prowizje i najlepsza egzekucja cen możliwa dzięki systemowi IB SmartRoutingSM.

Darmowe platformy handlowe i narzędzia - wystarczająco potężne dla profesjonalnych traderów, ale zaprojektowane dla każdego.

Minimalny depozyt:

€0.00

Platforma handlu społecznościowego eToro jest jedną z najpopularniejszych na świecie ze względu na swoją prostotę. Jest ona dostępna na komputerze oraz urządzeniach mobilnych, umożliwiając tym samym handel z dowolnego miejsca. Platforma oferuje narzędzia zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów, dzięki czemu każdy użytkownik może dostosować system do swoich preferencji. eToro stawia na prostotę obsługi, umożliwiając łatwe korzystanie z platformy bez konieczności posiadania dużej wiedzy technicznej.

eToro

7.5/ 10

Rynki:

Polska, Europa, USA

Strona w kilku językach.

Zaawansowana wersja mobilna i copytrading

Obrót akcjami bez prowizji za kupno i sprzedaż

* Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź https://etoro.com/trading/fees.

Minimalny depozyt:

€100.00

Interactive Brokers a eToro: Opinie

Na platformie Trustpilot, eToro ma wyższą ocenę z wynikiem 4.4 gwiazdek, podczas gdy Interactive Brokers osiąga wynik 3.8. Oceny te są oparte na opinii i recenzjach użytkowników, które uwzględniają różne czynniki, takie jak jakość obsługi klienta, funkcjonalność platformy, koszty transakcji i inne.

Wady i zalety eToro i IBKR

Podsumowując, z porównania Interactive Brokers vs eToro możemy stwierdzić, że obaj brokerzy są znakomitą alternatywą do dokonywania bezpiecznych inwestycji na najlepszych rynkach finansowych.

Oto tabela porównująca zalety i wady eToro i Interactive Brokers:

👍 Zalety eToro👍 Zalety Interactive Brokers
Handel automatyczny.Niskie opłaty transakcyjne.
Platforma do handlu społecznościowego i CopyTrading.Szeroka gama produktów.
Konto demo.Zaawansowana i profesjonalna platforma.
👎 Wady eToro👎 Wady Interactive Brokers
Spready nieco wyższe niż przeciętne.Uciążliwy proces zakładania konta.
Na wykresach brakuje niektórych przydatnych narzędzi analitycznych.Złożona platforma handlowa.
Tylko rachunek w USD –> koszt przewalutowania przy wpłatach w euro.Słaba obsługa klienta.
  • Obaj brokerzy mają bardzo szeroki zasięg pod względem krajów, w których są dostępni, obejmując prawie każdy kraj na świecie. Dodatkowo, obie firmy posiadają licencje od wiodących organizacji regulacyjnych rynku finansowego.
  • Zarówno Interactive Brokers, jak i eToro, oferują autorskie platformy transakcyjne, które wyposażają każdego inwestora w odpowiednie narzędzia do ustalenia własnej metodologii analizy rynku. Dodatkowo, obie firmy umożliwiają dostęp do konta demo, co pozwala nie tylko ćwiczyć swoje strategie handlowe, ale także zapoznać się z funkcjonalnością platformy w celu uzyskania lepszych wyników.
  • Warto zauważyć, że Interactive Brokers skupia się głównie na obsłudze inwestorów profesjonalnych i instytucjonalnych. Natomiast eToro jest bardziej dostępne dla szerokiego spektrum inwestorów i traderów, umożliwiając rozpoczęcie handlu nawet z niewielką kwotą, co jest atrakcyjne dla osób z mniejszym kapitałem początkowym.
Minimalny depozyt:

€100.00

* 76% detalicznych kont CFD traci pieniądze
Minimalny depozyt:

€0.00

Oto inne alternatywy tych brokerów:

*ZRZECZENIE SIĘ ODPOWIEDZIALNOŚCI: eToro to platforma obejmująca wiele aktywów, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i handel kontraktami CFD.
Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlowa jest krótsza niż 5 pełnych lat i może nie być wystarczającą podstawą do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Copy Trading nie jest równoznaczny z doradztwem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD, nie składa żadnych oświadczeń i nie ponosi odpowiedzialności za dokładność lub kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera przy użyciu konkretnych informacji o eToro, które nie są publicznie dostępne.


Jak zaczac inwestostowac na gieldzie od podstaw
Rekomendowany przewodnik

Jak zacząć inwestować na giełdzie od podstaw

Jak inwestować na giełdzie od podstaw. Dowiedz się wszystkiego i zdecyduj się na swój styl inwestowania.

Bezpłatne pobieranie

Przeczytaj później - Wypełnij formularz, aby zapisać artykuł w formacie PDF

Witamy w społeczności!

Wybierz tematy, które Cię interesują i spersonalizuj swoje doświadczenia w Rankia

Co dwa tygodnie będziemy wysyłać Ci newsletter z nowościami w każdej z wybranych przez Ciebie kategorii.


Chcesz otrzymywać powiadomienia o naszych wydarzeniach/webinariach?


Kontynuując, akceptujesz politykę prywatności

Szukasz brokera? Znajdź najlepsze rozwiązanie za pomocą tego testu!
Bezpłatny test, który pozwoli Ci znaleźć najlepszego brokera dla Twojego stylu inwestowania. Inwestuj mądrze, wybierając najlepszego dla siebie brokera!