Szukając brokerów online zawsze natrafiamy na powtarzające się nazwy, a wśród nich Interactive Brokers i eToro, dwie platformy specjalizujące się w rynkach amerykańskich i działające w prawie każdym kraju na świecie. Ale który z nich jest najlepszy dla Ciebie? Przyjrzyjmy się następującej konkurencji: Interactive Brokers vs eToro, podkreślając ich mocne strony oraz segment inwestorów, do którego każdy z tych brokerów jest dedykowany.
Interactive Brokers vs eToro: porównanie
Rynek amerykański zawsze był atrakcyjny dla inwestorów, zwłaszcza w obu Amerykach i Europie, więc aby uzyskać najlepsze wyniki w handlu tymi aktywami, potrzebujesz konta u brokera, który specjalizuje się w tym rynku. Tak jest w przypadku Interactive Brokers i eToro, dwóch z najlepszych brokerów do inwestowania w akcje amerykańskie i inne główne rynki na całym świecie.
Aby zobaczyć jakie są różnice pomiędzy tymi dwoma platformami spójrzmy na wykres porównawczy Interactive Brokers vs eToro, a następnie dokonamy analizy dla każdego punktu:
| Broker |  |  |
| Rozporządzenie | FCA ASIC SEHK NSE AFSL FSA SEC CFTC IIROC | FCA ASIC CySEC FINCEN |
| Produkty | Kontrakty terminowe Akcje Opcje Opcje na kontrakty terminowe Forex ETF Produkty strukturyzowane Kontrakty terminowe na poszczególne akcje Kontrakty CFD na akcje, indeksy i Forex IB Metale Wskaźniki Dochody stałe Fundusze inwestycyjne Fundusze hedgingowe | Kontrakty CFD na Forex Akcje ETF Metale Kontrakty terminowe Wskaźniki Copypeople Copytrading |
| Platformy | Portal klienta TWS Desktop IBKR Mobile IBot IBKR WebTrader API IBKR | eToro |
| Minimalna wpłata | 10.000 USD | 100 euro |
Interactive Brokers vs eToro: regulacje
Rozpoczynamy naszą analizę od najważniejszego aspektu, który należy rozważyć przy wyborze brokera do inwestowania: regulacji:
- Regulacja Interactive Brokers jest jedną z najbardziej kompleksowych i rygorystycznych na świecie, ponieważ platforma ta jest dostępna w prawie każdym kraju, z fizycznymi biurami w krajach, w których jest regulowana, w tym w Wielkiej Brytanii, USA, Japonii, Hong Kongu, Indiach, Luksemburgu, Australii, Kanadzie i innych. Jest to jeden z najbardziej wiarygodnych i bezpiecznych brokerów do inwestowania.
- eToro jest również silnie regulowany i chociaż nie ma takiej samej liczby licencji, ma ich wystarczająco dużo, aby być bezpiecznym i wiarygodnym brokerem. Jest licencjonowany przez FCA, jeden z najbardziej rygorystycznych i najważniejszych organów rynku finansowego, oraz przez ASIC i CySEC, najwyższe organy rynku finansowego odpowiednio w Australii i na Cyprze. Jest on również regulowany w Stanach Zjednoczonych (FINCEN).
Rynki:
Polska, Europa, USA
✔Strona w kilku językach.
✔Zaawansowana wersja mobilna i copytrading
✔Obrót akcjami bez prowizji za kupno i sprzedaż
Interactive Brokers vs eToro: Produkty
Jeśli chodzi o aktywa finansowe oferowane przez każdego z brokerów, obie oferty są bardzo szerokie i koncentrują się na oferowaniu aktywów z głównych rynków finansowych na świecie. Widzimy jednak różnicę w złożoności i wielkości transakcji oferowanych przez Interactive Brokers w porównaniu do eToro:
- eToro koncentruje się na aktywach, które cieszą się dużym popytem wśród inwestorów detalicznych, takich jak akcje i waluty.
- Interactive Brokers oferuje bardzo szeroki portfel opcji inwestycyjnych, z których wiele wymaga wyższych wolumenów transakcyjnych, a zatem wymaga większego doświadczenia inwestora i wyższych depozytów.
Więcej informacji można znaleźć w opiniach o tych brokerach:
- Recenzja eToro – opinie, opłaty i oferta
- Interactive Brokers Recenzja | Opis, opłaty, opinie
Interactive Brokers vs eToro: Minimalny Depozyt
Jak już wspomnieliśmy w innych porównaniach, Interactive Brokers kieruje swoją ofertę do segmentu inwestorów, zarówno detalicznych jak i instytucjonalnych, posiadających pewien poziom doświadczenia i zasobów finansowych, co jest widoczne w kilku cechach tej firmy, w tym w fakcie, że wymaga ona minimalnego początkowego depozytu w wysokości 10 000 USD, kwoty, która, choć przystępna dla niektórych inwestorów, nie uwzględnia tych, którzy dopiero wchodzą na rynki finansowe i mają zaledwie kilkaset dolarów na start.
W przeciwieństwie do tego, eToro jest znacznie bardziej dostępne pod tym względem, głównie dzięki swojemu banerowi handlu społecznościowego, ponieważ inwestorzy i handlowcy detaliczni mogą otworzyć rachunek rzeczywisty już od 100 euro, co jest kwotą o wiele bardziej inkluzywną. Jednak inwestor, który chce zacząć od większej kwoty, ponieważ może sobie pozwolić na jej zainwestowanie, również będzie miał swobodę wyboru wysokości swojego depozytu.
- Więcej o: eToro: Jak zacząć handlować? Poradnik 2022
W tym sensie, Interactive Brokers vs eToro wydają się być dwoma bardzo różnymi brokerami, i nie oznacza to, że jeden jest gorszy od drugiego, po prostu typ inwestorów, do których usługi każdej firmy są skierowane jest inny. Więc wszystko zależy od tego jakim typem inwestora jesteś, ilość pieniędzy, które planujesz zainwestorać i rodzaj aktywów, którymi chcesz handlować.
- Więcej o: Interactive Brokers Demo Account | Wszystko o rachunku demo
Rynki:
Polska, Europa, USA, Kanada, Azja, Australia
✔Wiarygodny broker z 1,54 mln rachunków klientów i kapitałem 10,01 mld USD, notowany na Nasdaq.
✔Niskie prowizje i najlepsza egzekucja cen możliwa dzięki systemowi IB SmartRoutingSM.
✔Darmowe platformy handlowe i narzędzia - wystarczająco potężne dla profesjonalnych traderów, ale zaprojektowane dla każdego.
Interactive Brokers vs eToro: platformy
Ostatnim aspektem tego porównania są platformy oferowane przez każdego brokera. Zarówno Interactive Brokers jak i eToro oferują własne platformy, zaprojektowane z myślą o inwestorach, do których każda z firm jest skierowana.
Na przykład, platformy Interactive Brokers, które są dostępne do pobrania w wersji desktop, mobile i web trader, wykorzystują zaawansowaną technologię i oferują szereg zaawansowanych narzędzi dla najbardziej doświadczonych traderów. Ponadto, są one specjalnie zaprojektowane dla inwestorów, którzy obsługują duże wolumeny na całym świecie. Ma większą złożoność, i nawet jeśli początkujący trader może go opanować, zajmie mu to więcej czasu niż w przypadku innych platform.
Platforma handlu społecznościowego eToro jest jedną z najczęściej używanych na świecie ze względu na swoją prostotę i, jak wspomniano powyżej, jest to broker posiadający wszystkie niezbędne cechy, aby być jednym z pierwszych wyborów milionów inwestorów i handlowców. Dostęp do niego można uzyskać z komputera lub smartfona. Posiada narzędzia zarówno dla początkujących jak i doświadczonych traderów, dzięki czemu każdy użytkownik może skonfigurować swój własny system.
Interactive Brokers vs eToro: Wnioski
Podsumowując, porównanie Interactive Brokers vs eToro okazało się być bardzo zbliżone i możemy stwierdzić, że obaj brokerzy są doskonałą alternatywą dla bezpiecznych inwestycji na najlepszych rynkach finansowych.
- Obaj brokerzy mają bardzo szeroki zakres, jeśli chodzi o kraje, w których mogą być używane. Obejmują one prawie każdy kraj na świecie. Są one również licencjonowane przez wiodące światowe organizacje regulujące rynki finansowe, więc są całkowicie wiarygodne, a ich użytkownicy są chronieni.
- Zarówno Interactive Bokers jak i eToro oferują własne platformy transakcyjne, które dostarczają narzędzi dla każdego inwestora do stworzenia własnej metodologii analizy. Obie firmy oferują konto demo, które pozwala inwestorom nie tylko ćwiczyć swój system handlowy, ale także zapoznać się z platformą, aby uzyskać lepsze wyniki.
- Interactive Brokers kieruje swoją ofertę do profesjonalnych lub instytucjonalnych inwestorów, ponieważ wymaga depozytu w wysokości 10 000 USD, aby rozpocząć handel, podczas gdy eToro kieruje swoją ofertę do tych inwestorów i handlowców, którzy mają tylko kilkaset dolarów, ale chcą rozpocząć działalność w świecie handlu.
Oto inne alternatywy tych brokerów:
*Disclaimer: eToro to platforma multi-asset, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje i kryptowaluty, jak i handel CFD. Należy pamiętać, że CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 81% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.Wyniki z przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlu jest krótsza niż 5 pełnych lat i może nie być wystarczająca jako podstawa do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Copy trading to usługa zarządzania portfelem, świadczona przez eToro (Europe) Ltd., która jest autoryzowana i regulowana przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd. Inwestowanie w kryptowaluty jest bardzo zmienne i nieuregulowane w niektórych krajach UE. Brak ochrony konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków. eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń oraz nie ponosi odpowiedzialności co do dokładności lub kompletności treści niniejszej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera wykorzystującego publicznie dostępne, niespecyficzne informacje o eToro.
Jak zacząć inwestować na giełdzie od podstaw
Jak inwestować na giełdzie od podstaw. Dowiedz się wszystkiego i zdecyduj się na swój styl inwestowania.
