W tym artykule odpowiemy na pytanie czym jest handel i pomożemy zrozumieć podstawy tej praktyki finansowej. Od różnych rodzajów tradingu po związane z nimi ryzyka i korzyści. I oczywiście omówię kroki potrzebne do rozpoczęcia handlu i przedstawię szeroką gamę dostępnych produktów.
Trading: Co to jest?
Handel (trading) to proces kupowania i sprzedawania aktywów finansowych z zyskiem za pośrednictwem akcji, obligacji, walut, surowców i innych produktów finansowych.
Jest to więc praktyka ryzykowna, wymagająca określonej wiedzy i umiejętności. Handel może prowadzić do wysokich zysków, ale także znacznych strat, jeśli ryzyko nie jest odpowiednio zarządzane.
W związku z tym, aby zarabiać pieniądze, inwestorzy potrzebują wypróbowanej i przetestowanej strategii o udowodnionej rentowności: bardziej konserwatywne podejście ogranicza ekspozycję na rynek, przyjmując perspektywę długoterminową, podczas gdy bardziej agresywne podejście ma na celu osiągnięcie szybkich zysków poprzez spekulacje na krótkoterminowych ruchach cen.
Rodzaje Tradingu
Omówmy teraz najpopularniejsze rodzaje handlu online, a w miedzyczasie możesz sprawdzić nasze artykuły:
Handel długoterminowy lub pozycyjny
Handel długoterminowy lub handel pozycyjny to strategia handlowa oparta na zawieraniu transakcji długoterminowych. Może pomóc traderom lepiej zrozumieć ruchy rynkowe i zyskać więcej możliwości zysku. Główną zaletą tej strategii jest to, że pozwala ona inwestorom na wykorzystanie długoterminowych ruchów rynkowych bez konieczności bycia świadomym ruchów krótkoterminowych.
Swing Trading
Swing trading to forma handlu krótkoterminowego, która koncentruje się na wykorzystaniu krótkoterminowych ruchów cen na rynkach finansowych. Głównym celem tej techniki jest uzyskanie zysków w okresach, które mogą wahać się od kilku dni do kilku tygodni.
Swing trading to technika, która opiera się na analizie technicznej oraz wykorzystaniu wskaźników momentum i siły, takich jak MACD, RSI i średnie kroczące, w celu określenia punktów wejścia i wyjścia z rynku. Należy zauważyć, że handel swing wymaga codziennej uwagi, ale może być również dobrą strategią dla tych, którzy szukają sposobu na handel krótkoterminowy bez konieczności siedzenia przed ekranem przez cały dzień.
Zobacz także: Czym jest swing trading
Day Trading lub handel Intraday
Handel dzienny to technika handlowa, w ramach której aktywa finansowe są kupowane i sprzedawane tego samego dnia, w celu osiągnięcia szybkich krótkoterminowych zysków, zwykle za pomocą dźwigni finansowej. Technika ta wymaga dużej wiedzy, doświadczenia i kontroli emocji, ponieważ wiąże się z szybkimi i precyzyjnymi decyzjami opartymi na strategii opartej na analizie technicznej.
Zobacz także: Czym jest day trading
Scalping
Skalpowanie to technika handlowa polegająca na wykonywaniu wielu transakcji w bardzo krótkim czasie, próbując czerpać zyski z niewielkich ruchów cen. Celem jest szybki zysk i minimalizacja strat. Skalperzy zwykle handlują w bardzo krótkich ramach czasowych, takich jak 1 lub 5 minut, i próbują wykorzystać szybkie ruchy rynkowe.
Ta strategia wymaga dużej dyscypliny i kontroli emocjonalnej, ponieważ handel jest bardzo szybki, a wszelkie błędy mogą być kosztowne. Ponadto, aby skalpowanie było skuteczne, potrzebujesz platformy handlowej z doskonałą realizacją zleceń, niskimi spreadami i wysoką dźwignią.
Zobacz także: Co to jest scalping
Istnieją jednak inne rodzaje handlu, które są bardziej złożone i zaawansowane, takie jak paper trading lub handel pozagiełdowy.
Jak zacząć handlować?
Oto kroki, które należy wziąć pod uwagę przed rozpoczęciem handlu:
1. Studiuj, czytaj i obserwuj najlepszych traderów
Zanim zaczniesz działać w świecie handlu, niezbędne jest zapoznanie się z podstawami rynku. Należy pamiętać, że handel nie jest prostym zajęciem, ale wymaga dogłębnej znajomości rynków finansowych i produktów, którymi handlujemy.
Dlatego ważne jest, aby przeczytać jak najwięcej o:
- Różnych produktach finansowych,
- Strategiach handlowych,
- Analiza techniczna i fundamentalna
- Śledzenie wiadomości gospodarczych, które mogą mieć wpływ na rynek.
Zobacz także: Najlepsze książki o analizie technicznej.
2. Poznaj główne instrumenty finansowe
Przed rozpoczęciem handlu należy zapoznać się z różnymi produktami finansowymi istniejącymi na rynku, a także z pewnymi uwagami na ich temat, jak wskazano w poniższej tabeli:
| Aktywa finansowe | Poziom trudności | Średnie koszty | Zalecane minimum/dźwignia finansowa |
| Akcje | Łatwy | Wysokie | 1000 € / Tak |
| Fundusze ETF | Łatwy | Niskie | 2500 € / Tak |
| Obligacje | Średni | Niskie | 1000 € / Tak |
| Kontrakty CFD | Trudny | Średnie | 1000 € / Tak |
| Kryptowaluty | Średni | Średnie | 100 € / Tak |
| Kontrakty terminowe | Trudny | Wysokie | 1000 € / Tak |
| Opcje | Bardzo trudny | Wysokie | 1000 € / Tak |
Oczywiście każdy instrument ma specyficzne cechy i różne poziomy ryzyka, dlatego zrozumienie ich jest niezbędne, aby wybrać te, które najlepiej odpowiadają Twoim celom i profilowi inwestycyjnemu.
3. Wybierz brokera na podstawie swojego profilu
Broker jest kluczowym elementem handlu, ponieważ będzie pośrednikiem między Tobą a rynkiem. Dlatego ważne jest, aby wybrać brokera, który odpowiada Twoim potrzebom i profilowi inwestycyjnemu. Musisz wziąć pod uwagę następujące aspekty:
- Regulacje brokera
- Prowizje i opłaty
- Platforma handlowa
- Różnorodność produktów
Aby pomóc Ci w Twoim zadaniu, zostawiam Ci następujący artykuł: Najlepsi brokerzy do handlu.
4. Zasada 2%: Kontroluj ryzyko
Ryzyko jest fundamentalną częścią handlu i ważne jest, aby nauczyć się nim właściwie zarządzać, aby uniknąć poważnych strat.
Na przykład powszechnie akceptowaną zasadą jest zasada 2%, która oznacza, że nie powinieneś ryzykować więcej niż 2% swojego kapitału w jednej transakcji. Innymi słowy, jeśli masz 10 000 EUR na koncie handlowym, nie powinieneś ryzykować więcej niż 200 EUR w pojedynczej transakcji.
5. Zacznij handlować na prawdziwym rynku
Kiedy już masz wszystkie informacje i wybrałeś już swojego brokera, nadszedł czas, aby rozpocząć handel na prawdziwym rynku.
Pomysł działania na koncie demo może być kuszący, ale powinien służyć jedynie poznaniu dynamiki platformy brokera lub tego, jak działa dany składnik aktywów.
W każdym razie, gdy już zapoznasz się z platformą i mechaniką handlu, nie siedź tam zbyt długo.
W końcu to prawdziwy handel rynkowy da Ci doświadczenie. Pamiętaj, że handel to nie gra.
6. Udokumentuj swoje działania
Dobrą praktyką poprawiającą handel jest dokumentowanie wszystkich transakcji. Pozwoli Ci to analizować swoje sukcesy i błędy, uczyć się na nich i ulepszać strategię handlową. Możesz użyć arkusza kalkulacyjnego lub dziennika handlowego, aby zapisać swoje transakcje, wielkość pozycji, poziom ryzyka, wynik i inne istotne aspekty.
W co inwestować?
Tak jak nie ma jednego rodzaju handlu, tak nie ma jednego produktu do handlu. Oto najważniejsze aktywa finansowe, którymi można handlować.
Akcje
Kupując akcje, kupujesz udziały w firmie. Jeśli cena akcji wzrośnie, wzrośnie również Twoja inwestycja. Jeśli cena akcji spada, Twoja inwestycja spada. Możesz handlować produktami pochodnymi na akcje, takimi jak kontrakty CFD lub opcje.
Czytaj więcej na temat: Handel akcjami.
Handel kontraktami CFD
Handel kontraktami CFD stał się jednym z najpopularniejszych sposobów handlu na rynku finansowym. Kontrakty CFD (kontrakty na różnice kursowe) oferują inwestorom możliwość czerpania zysków zarówno z rosnących, jak i spadających rynków, umożliwiając im handel szeroką gamą aktywów finansowych, takich jak indeksy, akcje, surowce, waluty i inne.
Forex
Broker Forex oferuje internetową platformę transakcyjną, która umożliwia handel. Broker dostarczy Ci również danych i informacji potrzebnych do podejmowania decyzji.
Po otwarciu konta nadszedł czas na opracowanie strategii. Strategia ta musi uwzględniać kilka czynników, takich jak wielkość pozycji, długość transakcji i poziomy cen docelowych. Ważne jest również ustalenie kwoty kapitału do zainwestowania w każdą transakcję.
Czytaj więcej: Strategie Forex
Handel warrantami
Warranty są formą długoterminowej inwestycji opartej na spekulacji ceną aktywów bazowych. Nabywcy warrantów mają prawo, ale nie obowiązek, kupna lub sprzedaży instrumentu bazowego po określonej cenie przez określony czas. W ten sposób inwestorzy mają możliwość osiągnięcia zysku, jeśli cena instrumentu bazowego wzrośnie lub spadnie w określonym czasie.
Wśród warrantów znajdują się również certyfikaty Turbo i Turbo24.
Handel surowcami
Handel towarami odnosi się do kupowania i sprzedawania surowców, takich jak między innymi złoto, srebro, soja, ropa naftowa i pszenica. W ten sposób starasz się czerpać zyski z dziennych wahań cen, w zależności od sytuacji makroekonomicznej.
Jednak inni inwestorzy wykorzystują handel towarami jako zabezpieczenie przed inflacją, ponieważ ceny towarów mogą wzrosnąć w czasach wysokiej inflacji. Czytaj także: inwestowanie w surowce.
Handel opcjami
Handel opcjami to forma inwestowania polegająca na kupowaniu i sprzedawaniu kontraktów opcji na aktywa bazowe, takie jak akcje, indeksy lub towary. Opcja to kontrakt, który daje kupującemu prawo, ale nie obowiązek, do kupna lub sprzedaży instrumentu bazowego po określonej cenie w określonym terminie. Handel opcjami może być lukratywnym sposobem spekulacji na ruchach cen aktywów bazowych, ale wiąże się również z większym ryzykiem i wymaga szczegółowej wiedzy i analizy rynków finansowych.
Inwestując w opcje, ważne jest, aby zrozumieć różne rodzaje dostępnych opcji, takie jak opcje kupna i sprzedaży oraz ich działanie. Należy również wziąć pod uwagę czynniki, które mogą wpływać na cenę opcji, takie jak zmienność rynku, zmiany stóp procentowych i globalne wydarzenia gospodarcze.
Handel kryptowalutami
Handel kryptowalutami stał się w ostatnich latach bardzo popularnym zajęciem. Zasadniczo chodzi o kupowanie i sprzedawanie walut cyfrowych, takich jak Bitcoin lub Ethereum, w celu osiągnięcia krótko- lub długoterminowych zysków. Ten rodzaj handlu odbywa się na wyspecjalizowanych platformach giełdowych, na których można znaleźć różne opcje inwestowania i wykorzystywania zmienności rynku kryptowalut.
Inną opcją handlu kryptowalutami jest robienie tego za pośrednictwem brokerów, gdzie zwykle handluje się kontraktami CFD na kryptowaluty, a nie aktywami.
Platformy handlowe
Wybór renomowanej platformy transakcyjnej ma kluczowe znaczenie dla zapewnienia bezpieczeństwa, niezawodności transakcji, zgodności z przepisami, obsługi klienta oraz dostępu do narzędzi analitycznych i szkoleniowych. Przed skorzystaniem z platformy transakcyjnej należy przeprowadzić dokładne badania i wybrać platformę, która cieszy się dobrą reputacją w sektorze finansowym i jest regulowana przez odpowiednie władze. Tutaj znajdziesz listę najlepszych platform transakcyjnych.
Handel na koncie demo
Niektóre platformy i brokerzy online oferują możliwość otwarcia konta demo z symulatorami handlowymi, które są przydatne do rozpoczęcia eksperymentowania z własnymi strategiami z wirtualnymi pieniędzmi (a więc bez utraty pieniędzy) oraz do zapoznania się ze środowiskiem handlowym. eToro, XTB i Pepperstone oferują wydajne symulatory handlu, a czasami różne platformy zewnętrzne, takie jak MT4 lub TradingView, dostępne również na koncie demo.
Przewodnik po handlu online: Systemy transakcyjne
Mówiąc najprościej, system handlowy to zestaw zasad i strategii wykorzystywanych do podejmowania decyzji o kupnie i sprzedaży na rynkach finansowych. Zasady te mogą opierać się na wskaźnikach technicznych, analizie fundamentalnej lub kombinacji obu. Celem systemu handlowego jest maksymalizacja zysków i minimalizacja strat.
Trzeba jednak pamiętać, że nie wszystkie systemy transakcyjne są sobie równe i że to, co działa dla jednego inwestora, może nie działać dla innego. Ponadto przed użyciem jakiegokolwiek systemu transakcyjnego niezbędne jest dobre zrozumienie rynków finansowych i zarządzania ryzykiem.
Zobacz także: czym są systemy transakcyjne i automatyczne systemy transakcyjne.
Do czego służy analiza techniczna w handlu?
Analiza techniczna to technika stosowana w handlu do analizy ruchów cen na rynku i przewidywania ich możliwej przyszłej ewolucji. Opiera się na badaniu wykresów i historycznych danych cenowych w celu identyfikacji wzorców i trendów, które można wykorzystać do podejmowania decyzji inwestycyjnych.
Innymi słowy, jest to bardzo przydatne narzędzie dla traderów, ponieważ pozwala obiektywnie analizować informacje i podejmować decyzje w oparciu o dane historyczne. Studiując wzorce i trendy, możesz zidentyfikować możliwości inwestycyjne i zminimalizować ryzyko związane z handlem, w tym:
- Relative Strength Index (RSI) do pomiaru względnej siły aktywów.
- Średnia krocząca (MA) do obserwacji trendów.
- Indeks zmienności (indeks VIX): w celu określenia zmienności aktywów.
Zobacz więcej:
Czy da się żyć z handlu?
Pierwszą rzeczą do zrobienia jest zrozumienie podstaw handlu. Obejmuje to zrozumienie różnych rynków finansowych i podstaw zarządzania ryzykiem. Te pojęcia są fundamentalne.
Następnym krokiem jest znalezienie strategii, która pasuje do Twojego stylu handlu i celów inwestycyjnych. Oznacza to również, że zanim zaczniesz handlować prawdziwymi pieniędzmi, musisz się edukować i ćwiczyć.
Ważne jest również dobre zarządzanie ryzykiem. Oznacza to, że przed zamknięciem transakcji musisz określić maksymalną kwotę strat, jakie jesteś w stanie ponieść.
Handel może być świetnym sposobem na zarabianie pieniędzy, ale wymaga czasu, wysiłku i silnej dyscypliny. Jeśli naprawdę interesuje Cię handel jako styl życia, powinieneś poświęcić trochę czasu na poznanie podstaw handlu i przećwiczenie swojej strategii, zanim zaczniesz handlować własnym kapitałem.
Czytaj także: Ile zarabia trader.
Top 7 najlepszych traderów
- Mark Minervini
- Richard Dennis
- William O'Neil
- Jim Simons
- Weili Zhou
- Michael Marcus
- Ed Seykota
Podsumowując, handel jest działalnością finansową polegającą na kupnie i sprzedaży aktywów w celu uzyskania korzyści ekonomicznych. Aby odnieść sukces jako trader, należy poznać główne produkty finansowe, wybrać dobrego brokera, kontrolować ryzyko i dokumentować swoje operacje.
Opodatkowanie handlu
W Polsce trading jest opodatkowany jako przychód z kapitałów pieniężnych, czyli podlega podatkowi dochodowemu od osób fizycznych (PIT). Dochód z tradingu trzeba wówczas zadeklarować w zeznaniu podatkowym i zapłacić podatek w wysokości 19% od osiągniętego dochodu. W przypadku inwestowania na rynkach zagranicznych, należy również pamiętać o ewentualnym obowiązku płacenia podatku w kraju, w którym dany rynek jest zlokalizowany.
Aby dowiedzieć się więcej, przeczytaj: Podatki od handlu online.
Często zadawane pytania
Trading może być trudny dla osób, które nie mają wcześniejszego doświadczenia w handlu na rynkach finansowych lub nie mają wiedzy na temat analizy technicznej i fundamentalnej. Jednak, z odpowiednim szkoleniem, samodyscypliną, strategią i doświadczeniem, trading może być opłacalnym zajęciem.
Zarobki tradera są zróżnicowane i zależą od wielu czynników, takich jak rodzaj rynków, na których działa, poziom doświadczenia, strategia inwestycyjna i stopień skuteczności. Niektórzy traderzy odnoszą duże sukcesy finansowe, podczas gdy inni mogą mieć mniejsze zyski.
Aby zostać traderem, warto zdobyć wiedzę na temat rynków finansowych, takich jak analiza techniczna i fundamentalna, a także nauczyć się, jak działać na różnych platformach transakcyjnych. Można też rozważyć szkolenia z zakresu tradingu i praktykę handlową na kontach demo, aby zdobyć doświadczenie bez ryzyka utraty kapitału.
Tak, da się żyć z tradingu, ale wymaga to odpowiedniej wiedzy, doświadczenia, strategii i samodyscypliny. Trading może być nieprzewidywalny i ryzykowny, ale z odpowiednim podejściem, zarabianie na nim może stać się dochodowym zajęciem. Jednak, nie należy polegać tylko na tradingu jako źródle utrzymania, a zawsze należy pamiętać o zrównoważonym podejściu do inwestycji i zarządzaniu ryzykiem.
Przewodnik- Jak rozpocząć na Rynku Forex od podstaw
Jak handlować na rynku Forex i wiele więcej! Nasz darmowy przewodnik dostarczy Ci wszystkich informacji potrzebnych do handlu i przygotuje Cię do inteligentnego handlu!
