Trading: Co to jest i jak zacząć?

Pobierz w formacie PDF

W tym artykule odpowiemy na pytanie „Czym jest trading” i pomożemy zrozumieć podstawy tej praktyki finansowej. Od różnych rodzajów handlu po związane z nim ryzyko i korzyści. Oczywiście powiemy Ci również o krokach, które musisz wykonać, aby rozpocząć handel oraz o szerokiej gamie dostępnych produktów.

Co to jest trading? Definicja

Handel to proces kupowania i sprzedawania aktywów finansowych w celu osiągnięcia zysków poprzez akcje, obligacje, waluty, surowce i inne instrumenty finansowe.

Jest to zatem ryzykowna praktyka i wymaga określonej wiedzy i umiejętności, aby skutecznie handlować na rynkach. Trading może prowadzić do wysokich zysków, ale może również prowadzić do znacznych strat, jeśli ryzyko nie jest odpowiednio zarządzane.

W związku z tym, aby zarabiać pieniądze, inwestorzy muszą stosować wypróbowaną i sprawdzoną strategię, która przynosi zyski, a mianowicie: bardziej konserwatywne podejście ogranicza ekspozycję na rynek, zakładając długoterminową perspektywę, podczas gdy bardziej agresywne podejście dąży do osiągnięcia szybkich zysków poprzez spekulacje na krótkoterminowych ruchach cen.

Jednak po zrozumieniu znaczenia handlu, podzielimy ten przewodnik na następujące sekcje, w których będziemy starać się przejść od mniej do bardziej trudnych i profesjonalnych:

• Jak zacząć handlować?
• Rodzaje handlu
• Produkty finansowe do handlu
• Trading dla profesjonalistów
• Zarabianie na tradingu

Jak rozpocząć handel w 6 krokach?

Oto 6 kroków, które należy wziąć pod uwagę przed rozpoczęciem handlu.

1. Ucz się, czytaj i obserwuj najlepszych traderów.

Kluczowym jest, aby przed wejściem w świat tradingu posiadać wystarczającą wiedzę, która pozwoli zrozumieć podstawy rynku. Należy pamiętać, że handel nie jest prostą czynnością, ale wymaga dogłębnej wiedzy na temat rynków finansowych i produktów, którymi się na nich handluje.

Dlatego niezwykle ważne jest, abyś przeczytał jak najwięcej na ten temat:

• Różne produkty finansowe,
• Strategie handlowe,
• Analiza techniczna i fundamentalna
• A także wiadomości ekonomiczne, które mogą mieć wpływ na rynek.

👉 Zobacz również Czym jest analiza techniczna

2. Poznaj główne produkty inwestycji finansowych

Pamiętaj, że przed rozpoczęciem handlu powinieneś zapoznać się z różnymi produktami finansowymi dostępnymi na rynku, a także z pewnymi względami w tym zakresie, które wskazujemy poniżej:

Akcje

• Trudność operacji: Łatwa
• Średnie koszty: Wysokie
• Minimalny depozyt (w przybliżeniu): 1 000 euro

ETF

• Trudność operacji: Łatwa
• Średnie koszty: Niskie
• Minimalny depozyt (w przybliżeniu): 2 500 euro

Wymiana walut / FX

• Trudność operacji: Trudne
• Średnie koszty: Średnie
• Minimalny depozyt (około): 500 euro

Kontrakty Futures

• Trudność operacji: Trudne
• Średnie koszty: Wysokie
• Minimalny depozyt (w przybliżeniu): 1 000 euro

Opcje

• Trudność operacji: bardzo trudna
• Średnie koszty: Wysokie
• Minimalny depozyt (w przybliżeniu): 1 000 euro

Kryptowaluty

• Trudność operacji: Średnia
• Średnie koszty: Średnie
• Minimalny depozyt (około): 500 euro

Obligacje

• Trudność operacji: Średnia
• Średnie koszty: Niskie
• Minimalny depozyt (w przybliżeniu): 1 000 euro

Oczywiście każdy produkt ma specyficzne cechy i różne poziomy ryzyka, dlatego niezbędne jest ich zrozumienie, aby wybrać te, które najlepiej odpowiadają Twoim celom inwestycyjnym i profilowi.

3. Wybierz dobrego brokera zgodnie ze swoim profilem

Broker jest kluczowym elementem w handlu, ponieważ będzie pośrednikiem między Tobą a rynkiem. Dlatego ważne jest, aby wybrać brokera, który jest odpowiedni dla Twoich potrzeb i profilu inwestycyjnego. Powinieneś wziąć pod uwagę następujące aspekty:

• Regulacje
• Prowizje
• Platforma transakcyjna
• Różnorodność produktów

👉 Aby pomóc Ci w Twoim zadaniu, zostawiam Ci poniższy artykuł z wyborem najlepszych brokerów do handlu.

4. Zasada 2%: Kontroluj swoje ryzyko

Ryzyko jest fundamentalną częścią handlu i należy nauczyć się odpowiednio nim zarządzać, aby uniknąć znacznych strat.

Na przykład, powszechnie przyjętą zasadą jest zasada 2%, która oznacza, że nie powinieneś ryzykować więcej niż 2% swojego kapitału w pojedynczej transakcji. Innymi słowy, jeśli masz 10.000 euro na swoim rachunku handlowym, nie powinieneś ryzykować więcej niż 200 euro w jednej transakcji.

5. Rozpocznij handel na prawdziwym rynku

Po uzyskaniu wystarczających informacji i wybraniu brokera, nadszedł czas, aby rozpocząć handel na prawdziwym rynku.

Pomysł handlu na rachunku demonstracyjnym może być atrakcyjny, ale powinien on mieć na celu jedynie poznanie dynamiki platformy brokera lub sposobu działania określonego aktywa.

W każdym razie, po zapoznaniu się z platformą i mechaniką handlu, nie należy pozostawać przy niej zbyt długo.

Ostatecznie, handel na prawdziwym rynku jest tym, co da Ci doświadczenie. Handel to nie gra.

6. Dokumentuj swoje operacje

Dobrą praktyką mającą na celu usprawnienie handlu jest dokumentowanie wszystkich transakcji. Pozwoli Ci to analizować swoje sukcesy i błędy, uczyć się na nich i ulepszać swoją strategię handlową. Możesz użyć arkusza kalkulacyjnego lub dziennika handlowego, aby rejestrować swoje transakcje, wielkość pozycji, poziom ryzyka, wyniki i inne istotne aspekty.

Rodzaje Tradingu

Oto wybór czterech najpopularniejszych rodzajów handlu:

Handel długoterminowy lub pozycyjny

Handel długoterminowy lub handel pozycyjny to strategia transakcyjna oparta na długoterminowym inwestowaniu. Może ona pomóc zyskać lepsze zrozumienie ruchów rynkowych, a także większą szansę na osiągnięcie rentowności. Główną zaletą tej strategii jest to, że pozwala ona inwestorom korzystać z długoterminowych ruchów rynkowych bez konieczności bycia świadomym ruchów krótkoterminowych.

Swing trading

Swing trading to forma handlu krótkoterminowego, która koncentruje się na wykorzystywaniu krótkoterminowych ruchów cen na rynkach finansowych. Głównym celem tej techniki jest osiąganie zysków w przedziałach czasowych, które mogą trwać od kilku dni do kilku tygodni.

Swing trading to technika, która opiera się na analizie technicznej i wykorzystaniu wskaźników siły i dynamiki, takich jak MACD, RSI i średnie kroczące, w celu identyfikacji punktów wejścia i wyjścia na rynku. Ważne jest, aby pamiętać, że swing trading wymaga codziennej uwagi na rynku, ale może być również dobrą strategią dla tych, którzy szukają sposobu na handel krótkoterminowy bez konieczności siedzenia przed ekranem przez cały dzień.

Handel intraday lub daytrading

Day trading lub intraday trading to technika handlowa, w której aktywa finansowe są kupowane i sprzedawane tego samego dnia, w celu osiągnięcia szybkich zysków w krótkim okresie, zwykle dzięki dźwigni finansowej. Technika ta wymaga dużej wiedzy, doświadczenia i kontroli emocji, ponieważ polega na podejmowaniu szybkich i trafnych decyzji w oparciu o strategię opartą na analizie technicznej.

Scalping

Scalping to technika handlowa, która polega na dokonywaniu wielu transakcji w bardzo krótkim czasie, w celu osiągnięcia zysku z niewielkich ruchów cen. Celem jest osiągnięcie szybkich zysków i zminimalizowanie strat. Scalperzy zazwyczaj handlują w bardzo krótkich ramach czasowych, takich jak 1 lub 5 minut, i starają się wykorzystać szybkie ruchy rynkowe.

Strategia ta wymaga dużej dyscypliny i kontroli emocjonalnej, ponieważ handel jest bardzo szybki, a wszelkie błędy mogą być kosztowne. Ponadto, aby scalping był skuteczny, wymagana jest platforma handlowa z doskonałą realizacją zleceń, niskimi spreadami i wysoką dźwignią.

Istnieją jednak inne, bardziej złożone i zaawansowane rodzaje handlu, takie jak order flow, paper trading czy handel pozagiełdowy.

Handel z AI

Odkryj, jak sztuczna inteligencja, a konkretnie Chat GPT, zmienia świat handlu. W tym przewodniku ujawniamy, jak testować strategie handlowe, wykorzystując moc Chat GPT w połączeniu z TradingView.

Chociaż Chat GPT nie wykonuje samodzielnych operacji handlowych, jest nieocenionym narzędziem do backtestingu i analizy. Należy jednak pamiętać, że ostateczne decyzje muszą być podejmowane przez tradera, dopóki wystarczająco skonsolidowana strategia nie będzie dostępna w różnych scenariuszach.

👉  Więcej informacji: Handel z Chat GPT – Przewodnik dla początkujących

Social Trading 

Copy trading, znany również jako „social trading”, to forma inwestowania, która zyskała popularność w ostatnich latach. Praktyka ta pozwala inwestorom automatycznie powielać transakcje dokonane przez innego inwestora, co daje przewagę w handlu na rynkach finansowych bez konieczności posiadania wcześniejszej wiedzy lub doświadczenia.

Jest to szczególnie przydatne dla początkujących inwestorów lub tych, którzy nie odnieśli sukcesu na rynkach, ponieważ mogą kopiować transakcje bardziej doświadczonego inwestora. Należy jednak pamiętać, że kopiowanie transakcji nie gwarantuje przyszłych zysków i nie eliminuje ryzyka strat. Co więcej, chociaż pozwala uczyć się od bardziej doświadczonych traderów, nie zapewnia głębokiego zrozumienia strategii handlowych i powodów stojących za każdą transakcją.

👉  Więcej informacji: Copy trading – Kompletny przewodnik dla początkujących

Produkty finansowe, którymi można handlować na giełdzie

I tak jak nie ma jednego rodzaju handlu, tak nie ma jednego produktu do handlu. Oto najważniejsze aktywa finansowe, którymi można handlować.

Handel akcjami

Kupując akcje, nabywasz udział w spółce. Jeśli cena akcji wzrośnie, wzrośnie również Twoja inwestycja. Jeśli cena akcji spadnie, Twoja inwestycja zmniejszy się.

Handel kontraktami terminowymi

Inną opcją, jeśli chodzi o handel, są kontrakty futures. Rzeczywiście, wielu traderów i inwestorów może z nich korzystać w celu zabezpieczenia się przed pewnym ryzykiem utraty aktywów fizycznych lub portfeli inwestycyjnych. Jednak większość traderów wykorzystuje je dziś do spekulacji na ruchach cen.

W każdym razie powinieneś wiedzieć, że handel kontraktami futures jest jedną z najbezpieczniejszych dostępnych metod handlowych, ponieważ odbywa się na rynkach regulowanych.

 👉  Więcej informacji: Handel kontraktami futures – podstawowy przewodnik po nauce handlu

Handel Forex

Broker Forex zapewnia platformę transakcyjną online, na której można handlować. Broker zapewni również dane i informacje potrzebne do podejmowania przemyślanych inwestycji.

Po otwarciu rachunku nadszedł czas na opracowanie strategii. Strategia ta powinna obejmować kilka czynników, takich jak wielkość pozycji, czas trwania transakcji i docelowe poziomy cen. Ważne jest również ustalenie kwoty kapitału do zainwestowania w każdą transakcję.

👉 Więcej informacji: Handel na Forex – Jak to działa i jakie są rodzaje analiz?

Handel warrantami

Warranty są formą długoterminowej inwestycji opartej na spekulacji ceną aktywów bazowych. Nabywcy warrantów mają prawo, ale nie obowiązek, do kupna lub sprzedaży aktywów bazowych po określonej cenie przez określony czas. Daje to inwestorom możliwość osiągnięcia zysku, jeśli cena aktywa bazowego wzrośnie lub spadnie w określonym czasie.

Handel surowcami

Handel surowcami odnosi się do kupna i sprzedaży towarów, takich jak między innymi złoto, srebro, soja, ropa naftowa i pszenica. W ten sposób starają się oni czerpać zyski z codziennych wahań cen, w zależności od sytuacji makroekonomicznej.

Z drugiej strony, inni inwestorzy wykorzystują handel towarami jako sposób na zabezpieczenie się przed inflacją, ponieważ ceny towarów mogą rosnąć w czasach wysokiej inflacji.

Handel opcjami finansowymi

Handel opcjami jest formą inwestycji, w której kontrakty opcyjne na aktywa bazowe, takie jak akcje, indeksy lub towary, są kupowane i sprzedawane. Opcja to kontrakt, który daje nabywcy prawo, ale nie obowiązek, do zakupu lub sprzedaży aktywów bazowych po określonej cenie w określonym terminie lub przed nim. Handel opcjami może być zyskownym sposobem spekulacji na ruchach cen aktywów bazowych, ale wiąże się również z wyższym ryzykiem i wymaga szczegółowej wiedzy i analizy rynków finansowych.

Podczas inwestowania w opcje ważne jest zrozumienie różnych rodzajów dostępnych opcji, takich jak opcje kupna i sprzedaży, oraz sposobu ich działania. Należy również wziąć pod uwagę czynniki, które mogą wpływać na cenę opcji, takie jak zmienność rynku, zmiany stóp procentowych i globalne wydarzenia gospodarcze.

👉Więcej informacji: Handel opcjami – co to jest i do czego służy | Podstawowy przewodnik dla początkujących

Handel kryptowalutami

Handel kryptowalutami stał się w ostatnich latach bardzo popularny. Zasadniczo polega on na kupowaniu i sprzedawaniu walut cyfrowych, takich jak Bitcoin lub Ethereum, w celu osiągnięcia krótko- lub długoterminowych zysków. Ten rodzaj handlu odbywa się na wyspecjalizowanych platformach giełdowych, na których można znaleźć różne opcje inwestowania i korzystania ze zmienności rynku kryptowalut.

Inną opcją handlu aktywami kryptograficznymi są brokerzy, u których zazwyczaj handlujemy kontraktami CFD na kryptowaluty, a nie samymi aktywami.

👉 Czytaj więcej: Handel kryptowalutami: przewodnik po podstawach dla początkujących

Handel dla profesjonalistów

A jeśli chcesz pójść o krok dalej, z pewnością zainteresują Cię różne sposoby profesjonalnego handlu:

• Handel ilościowy (Quantitative trading)
• Systemy transakcyjne
• Handel automatyczny
• HFT

Handel ilościowy (Quantitative trading)

Handel ilościowy to strategia inwestycyjna, która wykorzystuje modele matematyczne i algorytmy do identyfikacji możliwości handlowych na rynkach finansowych. W przeciwieństwie do tradycyjnego handlu, który może opierać się na intuicji inwestora lub analizie fundamentalnej, handel ilościowy koncentruje się na analizie danych i wzorców liczbowych. Traderzy ilościowi, znani również jako „quants”, wykorzystują różne narzędzia matematyczne i statystyczne do przewidywania ruchów cen i podejmowania decyzji inwestycyjnych. Obejmuje to analizę danych historycznych, zastosowanie teorii finansowych i wykorzystanie złożonych modeli ryzyka.

Charakterystyczną cechą handlu ilościowego jest jego zależność od technologii i programowania komputerowego. Inwestorzy ilościowi często opracowują zautomatyzowane algorytmy handlowe, które mogą realizować transakcje z prędkością i częstotliwością, która byłaby niemożliwa dla człowieka. Algorytmy te mogą analizować duże zbiory danych rynkowych i realizować zlecenia w oparciu o wcześniej ustalone kryteria.

Handel automatyczny

Handel automatyczny, znany również jako handel zautomatyzowany, odnosi się do wykorzystania programów i algorytmów do wykonywania transakcji na rynkach finansowych przy niewielkiej lub zerowej interwencji człowieka. Programy te są zaprojektowane do podejmowania decyzji handlowych w oparciu o zestaw predefiniowanych zasad lub kryteriów, takich jak wskaźniki techniczne, wzorce cenowe lub sygnały rynkowe.

Traderzy i inwestorzy wykorzystują zautomatyzowany handel do wdrażania strategii handlowych w sposób bardziej efektywny i obiektywny, minimalizując wpływ ludzkich emocji i błędów na decyzje inwestycyjne.

Jest to jednak krok poza quantitative trading, ponieważ handel ilościowy daje sygnały wejścia i wyjścia w ramach ustalonych parametrów, ale dopiero po zautomatyzowaniu tego procesu działalność handlowa staje się w 100% niezależna od interwencji człowieka i emocji.

Systemy

Mówiąc najprościej, systemy tradingowe to zestaw zasad i strategii, które są wykorzystywane do podejmowania decyzji o kupnie i sprzedaży na rynkach finansowych. Zasady te mogą opierać się na wskaźnikach technicznych, analizie fundamentalnej lub kombinacji obu. Celem systemu transakcyjnego jest maksymalizacja zysków i minimalizacja strat.

Ważne jest, aby pamiętać, że nie wszystkie systemy transakcyjne są takie same, a to, co działa dla jednego inwestora, może nie działać dla innego. Ponadto przed użyciem jakiegokolwiek systemu transakcyjnego konieczne jest dobre zrozumienie rynków finansowych i zarządzania ryzykiem.

HFT

Handel wysokiej częstotliwości (High-Frequency Trading – HFT) to forma zautomatyzowanego handlu, która wykorzystuje zaawansowane algorytmy do wykonywania dużej liczby zleceń z niezwykle dużą prędkością.

Traderzy HFT wykorzystują potężne komputery i szybkie łącza do analizy danych rynkowych i realizacji zleceń w ułamkach sekund. Strategia ta opiera się na wykonywaniu transakcji z dużą prędkością w celu wykorzystania niewielkich ruchów cen w krótkim okresie czasu, co często skutkuje bardzo małymi marżami zysku na transakcję, ale które mogą się znacznie kumulować w wielu transakcjach.

Byłby to najbardziej profesjonalny krok w ramach automatycznego handlu. Polegałby on na dokonywaniu automatycznych transakcji, bardzo szybko, w oparciu o reguły ilościowe. Ten rodzaj handlu jest często wykorzystywany do arbitrażu i odpowiada za około 70% transakcji finansowych, które mają miejsce każdego dnia.

Do czego służy analiza techniczna w handlu?

Analiza techniczna to technika wykorzystywana w handlu do analizowania ruchów cen na rynku i przewidywania ich możliwej przyszłej ewolucji. Opiera się ona na badaniu wykresów i historycznych danych cenowych w celu zidentyfikowania wzorców i trendów, które można wykorzystać do podejmowania decyzji inwestycyjnych.

Innymi słowy, jest to bardzo przydatne narzędzie dla traderów, ponieważ pozwala im obiektywnie analizować informacje i podejmować decyzje w oparciu o dane historyczne. Dzięki badaniu wzorców i trendów możliwe jest identyfikowanie okazji inwestycyjnych i minimalizowanie ryzyka związanego z handlem:

• Wskaźnik siły względnej (RSI) do pomiaru względnej siły aktywa.
• Średnia krocząca (MA) do obserwacji trendu
• Indeks zmienności (VIX): do identyfikacji zmienności aktywów.

👉 Więcej informacji: Analiza techniczna: zasady, teorie, liczby i wskaźniki.

Czy można zarabiać na tradingu?

Pierwszą rzeczą jest zrozumienie podstaw handlu. Obejmuje to zrozumienie różnych rynków finansowych, a także podstaw zarządzania ryzykiem. Pojęcia te mają fundamentalne znaczenie.

Następnym krokiem jest znalezienie strategii, która pasuje do Twojego stylu handlu i celów inwestycyjnych. Oznacza to również, że powinieneś uczyć się i ćwiczyć, zanim zaczniesz handlować prawdziwymi pieniędzmi.

Oprócz tego ważne jest również dobre zarządzanie ryzykiem. Oznacza to, że powinieneś ustalić maksymalną kwotę strat, które jesteś skłonny ponieść przed zamknięciem transakcji.

Handel może być świetnym sposobem na zarabianie pieniędzy, ale wymaga czasu, wysiłku i silnej dyscypliny. Jeśli jesteś naprawdę zainteresowany handlem jako sposobem na życie, powinieneś poświęcić czas na naukę podstaw handlu i ćwiczenie strategii, zanim zaczniesz handlować na prawdziwe pieniądze.

Przeczytaj więcej: Najlepsze kursy tradingu

Top 7 najlepszych traderów

• Mark Minervini
• Richard Dennis
• William O´Neil
• Jim Simons
• Weili Zhou
• Michael Marcus
• Ed Seykota

Podsumowując, handel to działalność finansowa polegająca na kupowaniu i sprzedawaniu aktywów w celu uzyskania korzyści ekonomicznych. Aby odnieść sukces jako trader, ważne jest, aby być poinformowanym, znać główne produkty finansowe, wybrać dobrego brokera, kontrolować ryzyko i dokumentować operacje.

Opodatkowanie handlu

W Polsce trading jest opodatkowany jako przychód z kapitałów pieniężnych, czyli podlega podatkowi dochodowemu od osób fizycznych (PIT). Dochód z tradingu trzeba wówczas zadeklarować w zeznaniu podatkowym i zapłacić podatek w wysokości 19% od osiągniętego dochodu. W przypadku inwestowania na rynkach zagranicznych, należy również pamiętać o ewentualnym obowiązku płacenia podatku w kraju, w którym dany rynek jest zlokalizowany.

Aby dowiedzieć się więcej, przeczytaj: Podatki od handlu online.

Często zadawane pytania

Pobierz w formacie PDF