XTB: Opinie, Oferta i Opłaty

Pobierz w formacie PDF

XTB to internetowy broker inwestycyjny, który prowadzi działalność od 2002 roku i jest nadzorowany przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF). Jest również notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Z biegiem czasu broker otworzył biura w ponad 13 krajach na całym świecie, co czyni go światowym liderem. W tym artykule przedstawiamy recenzję i opinie o brokerze XTB.

W Europie broker działa we Włoszech, Niemczech, Francji, Wielkiej Brytanii, Czechach, Słowacji, Węgrzech, Hiszpanii, Portugalii, Rumunii i Polsce. Broker XTB jest obecnie jednym z największych na świecie, z ofertą handlu online na rynku Forex za pośrednictwem kontraktów CFD, akcji rzeczywistych i funduszy ETF z prowizją 0%. XTB był kiedyś znany jako X-Trade Brokers. Oferuje również możliwość handlu ponad 1500 aktywami finansowymi, w tym Forex, indeksami giełdowymi, surowcami, akcjami, funduszami ETF i kryptowalutami.

XTB: Jak działa?

Kategoria	Szczegóły
🌎 Regulacje	FCA, CySEC, KNF
💰 Prowizje	Niskie
💰 Minimalny depozyt	Nie
💵 Opłata za brak aktywności	10€/miesiąc (od 13 miesiąca)
📄 Nota	Jeśli klient nie ma środków na koncie, opłata nie ma zastosowania.
💵 Opłata za wypłatę	Nie
📈 Produkty	Akcje (również ułamkowe) i rzeczywiste fundusze ETF, Kontrakty CFD (Forex, akcje, indeksy, kryptowaluty, towary)
🕹️ Konto demo	Tak
	Dowiedz się więcej →

XTB broker

Założona w 2002 r. jako pierwsza polska spółka inwestująca na rynku Forex z dźwignią finansową, X-Trade przekształciła się w X-Trade Brokers w 2004 r., aby dostosować się do nowych polskich przepisów. Następnie w 2009 r. zmieniła nazwę na XTB Online Trading (XTB), a w 2016 r. weszła na Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie pod symbolem XTB.

XTB stale zdobywa popularność na wysoce konkurencyjnym i ewoluującym rynku brokerów internetowych i obecnie zapewnia dostęp do różnych rynków, takich jak Forex, akcje, indeksy, fundusze ETF, towary i kryptowaluty. Firma jest regulowana w Wielkiej Brytanii i zarejestrowana w Financial Conduct Authority (FCA nr 522157) i polskiej Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Podobnie jak wielu brokerów Forex, XTB nie akceptuje inwestorów z USA.

Flagową usługą XTB jest platforma internetowa o nazwie „xStation 5”. Platforma posiada funkcjonalną aplikację mobilną, która obejmuje całą ofertę online XTB dla konsumentów. Chociaż koszty dodatkowe były na równi ze standardami branżowymi, trudno było zignorować konsekwentnie niższe spready XTB, ponieważ wyraźnie odróżniały go od konkurencji.

Czy XTB jest bezpieczne?

XTB posiada wszystkie typowe licencje na świadczenie usług rozliczeń finansowych w Polsce i Europie. W rzeczywistości, jak widać poniżej, XTB jest autoryzowany przez kilka organów.

Regulacje XTB

XTB jest brokerem kontrolowanym przez polski KNF. X-Trade, największa firma Domu Maklerskiego S.A., jest także notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i podlega następującym regulacjom organu nadzoru:

• Polski KNF (Komisja Nadzoru Finansowego) zatwierdzony na podstawie licencji DDM-M-4021-57-1 / 2005.
• CySEC: numer licencji 169/12.
• FCA: numer licencji 522157.
• XTB jest również autoryzowanym brokerem CONSOB: licencja 406.

Oferta inwestycyjna XTB

Zanim szczegółowo omówimy każdy produkt w tej recenzji, podsumujmy:

Kategoria	Szczegóły
Akcje	Ponad 2000 akcji z 16 największych giełd na świecie.
Forex	48 par walutowych.
Indeksy	35 globalnych indeksów i światowych giełd.
Kontrakty CFD	1500 na globalne akcje, 200 na fundusze ETF, 21 na towary, a także na kryptowaluty.
Fundusze ETF	Ponad 200 funduszy ETF.

XTB odsetki od wolnych środków

W obliczu rosnących stóp procentowych, dom maklerski XTB wprowadza nowatorską ofertę, która odzwierciedla dynamikę zmieniającego się środowiska makroekonomicznego. Wprowadzenie oprocentowania wolnych środków na rachunkach inwestycyjnych ma być wsparciem dla klientów w okresie wysokiego kosztu kapitału.

Począwszy od 6 listopada, klienci XTB będą czerpać korzyści z pasywnego inwestowania, otrzymując miesięczne odsetki od środków niewykorzystanych do aktywnego inwestowania. Zarówno nowi, jak i obecni klienci mogą skorzystać z tej oferty, przy czym nie istnieje minimalna ani maksymalna kwota środków kwalifikująca się do oprocentowania.

Główne punkty oferty:

• Oprocentowanie Wolnych Środków: Klienci XTB otrzymają odsetki od niewykorzystanych środków przechowywanych na rachunku inwestycyjnym.
• Adaptacja do Warunków Rynkowych: Oferta jest odpowiedzią na wysokie stopy procentowe, umożliwiając klientom zarabianie w trakcie oczekiwania na okazje inwestycyjne.
• Dostępność: Oprocentowanie dotyczy zarówno nowych, jak i istniejących klientów, bez dodatkowych wymagań co do minimalnej czy maksymalnej kwoty środków.
• Prostota: Proces naliczania odsetek jest w pełni zautomatyzowany, odbywa się codziennie i jest wypłacany na początku każdego miesiąca.

Oto tabela prezentująca odsetki:

WALUTA	PIERWSZE 90 DNI OD ZAWARCIA UMOWY	POWYŻEJ 90 DNI OD ZAWARCIA UMOWY
PLN	4.00% (w skali roku)	2.00% (w skali roku)
EUR	3.80% (w skali roku)	2.00% (w skali roku)
USD	5.00% (w skali roku)	2.50% (w skali roku)

Handel online na rynku akcji XTB

Handel z XTB z pewnością nie rozczaruje klientów. Różnorodność akcji jest naprawdę ważna, począwszy od najbardziej znanych firm amerykańskich po różne rynki europejskie (Polska, Anglia, Hiszpania itp.).

Dzięki XTB możesz inwestować w prawdziwe akcje z prowizją 0% dla miesięcznych wolumenów do 100 000 euro. Dostępnych jest ponad 3000 akcji z 16 największych giełd na świecie, takich jak Tesla, Netflix, Amazon, CD Projekt i inne.

Akcje ułamkowe w XTB

Od pewnego czasu inwestorzy korzystający z XTB mogą zainwestować w część akcji, zaczynając od 10 EUR. W ten sposób inwestorzy mogą budować swoje portfele inwestycyjne w bardziej przystępny sposób. Co więcej, inwestując w akcje ułamkowe, inwestorzy otrzymują proporcjonalny udział w zyskach, takich jak dywidendy.

Rynek Forex

Głównym obszarem działalności brokera XTB jest z pewnością handel na rynku Forex. To od niego wszystko się zaczęło, dlatego też oferuje on ogromną różnorodność usług związanych z tym światem. Oferta obejmuje aż 48 różnych par walutowych i dźwignię finansową do 1:30. W przypadku handlu CFD i Forex XTB oferuje spread od 1 pipsa i bardzo szeroki zakres aktywów. W przypadku handlu CFD i Forex XTB oferuje spread zaczynający się od 1 pipsa i bardzo szeroką gamę aktywów.

Indeksy giełdowe

Nie wszyscy brokerzy oferują tak szeroką gamę indeksów, w które można inwestować. XTB udostępnia klientom możliwość handlu (za pośrednictwem kontraktów CFD) aż 35 światowymi indeksami i giełdami. Dźwignia finansowa, tym razem nieco bardziej konserwatywna, wynosi do 1:20.

Surowce i towary

Towary są również tematem tabu dla wielu brokerów internetowych. Wielu z nich ma nawet tendencję do oferowania tylko tych głównych, takich jak złoto, srebro i ropa naftowa. Jednak w XTB znajdziemy praktycznie każdy towar, którym chcemy handlować (w sumie 21), od gazu ziemnego po kakao, złoto i tak dalej.

Kryptowaluty

W XTB dostępnych jest ponad 50 kryptowalut, w które można inwestować za pośrednictwem kontraktów CFD. Nie tylko te główne, takie jak Bitcoin, ale także mniej znane i bardziej niszowe, takie jak Cardano, Stellar itp. Dźwignia finansowa jest tym razem dość niska i wynosi 1:2, co jest maksymalnym dozwolonym poziomem na platformie.

Fundusze ETF XTB

Na XTB dostępna jest spora różnorodność funduszy ETF, nie najlepsza, ale niezła dla tych, którzy lubią inwestować w tego typu produkty finansowe. W sumie na platformie dostępnych jest ponad 200 funduszy ETF z maksymalnym wskaźnikiem dźwigni nie większym niż 1:5. Spready w każdym przypadku są średnie, jeśli nie niższe niż na podobnych platformach. Nie ma prowizji za miesięczne wolumeny do 100 000 euro. Tutaj znajdziesz najpopularniejsze ETFy XTB.

Prowizje i opłaty w XTB

Prowizje i koszty zależą od rodzaju wybranego konta, które omówimy poniżej. Wybierając konto standardowe, nie płacimy żadnych prowizji od lotów będących przedmiotem transakcji: koszt transakcji będzie naliczany według spreadu 0,8 pipsa. W związku z tym konto to może być wystarczające dla inwestorów, którzy chcą handlować przy ograniczonych zasobach.

Jeśli wybierzesz konto pro, zapłacisz prowizję w wysokości 3,50 € zarówno od pozycji kupna, jak i sprzedaży. Jednak w przypadku tego typu konta będziesz mógł korzystać ze znacznie węższych spreadów (już od 0,1 pipsa). Dlatego też konto to jest idealne dla traderów ze średnim i dużym kapitałem.

Koszty konta standardowego/profesjonalnego

Koszty	Standardowe/Profesjonalne
Otwarcie i zamknięcie	bezpłatnie
Miesięczna opłata za prowadzenie konta	Bezpłatnie lub do 10 EUR*
Opłaty za wypłaty z konta poniżej 100 euro	10 EUR

*Jeśli dwa z tych warunków są spełnione jednocześnie, pobierana jest opłata w wysokości 10 EUR miesięcznie.

• 
  a. w ciągu ostatnich 365 dni na rachunku klienta nie została otwarta ani zamknięta żadna pozycja,
• b. w ciągu ostatnich 90 dni nie dokonano żadnych wpłat gotówkowych na rachunek.
  W przypadku braku wystarczających środków pobierana jest opłata równa kwocie wolnych środków pozostających na rachunku Klienta. Przed pobraniem opłaty kwoty są przeliczane na walutę rachunku.

Prowizje XTB od akcji i kontraktów CFD

Prowizje dotyczą tylko kontraktów CFD. W XTB będziesz musiał zapłacić prowizję w wysokości 0,08% wartości transakcji (minimalna opłata 8 EUR/USD), aby handlować kontraktami CFD na akcje i fundusze ETF, niezależnie od wybranego typu konta (standard lub pro). Na przykład, jeśli handlujesz akcjami Apple o wartości 20 000 USD, prowizja należna XTB wyniesie 16 USD.

Produkt	Prowizja	Marża
Akcje CFD USA	0.00% wartości transakcji, minimum 0 USD	0.30%
Akcje CFD Wielka Brytania	0.00% wartości transakcji, minimum 0 EUR	0.30%
CFD na akcje Hiszpania	0.00% wartości transakcji, minimum 0 EUR	0.30%
CFD na ETF Europa	0.00% wartości transakcji, minimum 0 EUR	0.30%
CFD na ETF USA	0.00% wartości transakcji, minimum 0 EUR	0.30%

Koszt za brak aktywności

Należy uważać na opłaty za brak aktywności, począwszy od trzynastego miesiąca następującego po miesiącu, w którym miała miejsce ostatnia transakcja. Opłata za brak aktywności wynosi 10 EUR miesięcznie, ale jeśli klient nie ma środków na koncie, opłata ta nie ma zastosowania.

Platforma transakcyjna online XTB: xStation 5

XTB oferuje dwie internetowe platformy transakcyjne: Web Trader i xStation. Web Trader to platforma internetowa, która działa za pośrednictwem przeglądarki, podczas gdy xStation jest zastrzeżoną platformą obsługiwaną i utrzymywaną przez XTB. Platforma jest używana przez inwestorów na wszystkich poziomach, od początkujących po ekspertów.

xStation

xStation to unikalna platforma XTB. Jest dostępna w wersji internetowej, stacjonarnej i mobilnej (odpowiednio xStation 5 i xStation Mobile) i jest obecnie jedną z najbardziej zaawansowanych i wszechstronnych platform autorskich.

Posiada ona bardzo prosty i dobrze zorganizowany interfejs i choć posiada wszystkie najbardziej zaawansowane funkcje, to jednocześnie została zaprojektowana tak, aby była zrozumiała i prosta, nawet dla mniej doświadczonych osób.

Instrumenty wyświetlane są po lewej stronie, na dole mamy opis złożonych zleceń, otwartych pozycji i tła, wraz z ogólnym saldem konta i depozytami zabezpieczającymi. Centralne okno poświęcone jest natomiast wykresom pokazującym ceny i zmiany w czasie rzeczywistym. Platforma jest zatem wysoce konfigurowalna za pomocą wykresów i wskaźników handlowych. Możliwa jest zmiana konfiguracji elementów i obszarów roboczych, aby dopasować je do własnego stylu i preferencji.

Również w centralnej części, za pośrednictwem 1 zakładki, możliwe jest wyświetlanie wiadomości rynkowych, kalendarza ekonomicznego, statystyk i analiz rynkowych, wszystkich kluczowych szczegółów, szczególnie dla osób zaangażowanych w handel oparty na aktualnościach.
Dostępna jest funkcja handlu jednym kliknięciem, dzięki czemu można złożyć nowe zlecenie, po prostu wybierając żądane ustawienie z listy, ustawiając ilość i naciskając przyciski ” SELL ” lub ” BUY „. Alternatywnie, można złożyć zlecenie bezpośrednio z wykresu lub w klasyczny sposób, wybierając aktywa i wyświetlając szczegółowe okno.

Interesujące funkcje to ” business sentiment”, która pozwala zobaczyć, jak inni klienci XTB są wprowadzani na rynek, oraz „stock screen \ filter”, który pozwala analizować i znajdować potencjalne okazje inwestycyjne w najbardziej dogodnych momentach.

Z praktycznego punktu widzenia xStation jest jednym z najbardziej ustandaryzowanych i wszechstronnych systemów własnych, jakie widzieliśmy, zdobywcą wielu nagród i znanym jako jeden z najbardziej wydajnych w branży, ze średnim czasem realizacji wynoszącym zaledwie 85 milisekund.

Jak działa dźwignia?

Dźwignia finansowa w XTB różni się w zależności od instrumentu finansowego, w który chcesz zainwestować. W rzeczywistości w XTB maksymalna dźwignia wynosi 1:100, a minimalna 1:2. Zależy to od systemu prawnego kraju, w którym handlujesz i rodzaju aktywów, którymi handlujesz. W Unii Europejskiej i Wielkiej Brytanii prawo zezwala na maksymalną dźwignię 30:1. Jedynym wyjątkiem są profesjonalni traderzy, którzy mogą zwiększyć dźwignię do 200:1. W innych regionach maksymalna dźwignia wynosi 500:1.

Listę wszystkich instrumentów z odpowiadającą im dźwignią można znaleźć na oficjalnej stronie XTB. Dźwignia finansowa jest opisana w sposób ogólny i orientacyjny w sekcji 3, poświęconej dostępnym produktom finansowym. Jeśli jeszcze tego nie zrobiłeś, przeczytaj ją uważnie.

Jak wpłacić pieniądze na XTB?

Możesz dokonywać wpłat lub wypłat na swoje konto XTB za pomocą przelewu bankowego, Blik, karty kredytowej i e-portfela: PayU, Skrill, Neteller i Paypal (w rzeczywistości XTB znajduje się na liście najlepszych brokerów z Paypal).

XTB nie pobiera prowizji od wpłat. Jednak wpłaty dokonywane za pomocą karty kredytowej lub przelewu bankowego mogą podlegać opłatom ze strony banku lub firmy obsługującej karty kredytowe.

Minimalny depozyt XTB

Aby handlować z XTB, w większości krajów, w których broker oferuje tę usługę, nie jest wymagany minimalny depozyt. Sprawia to, że jest on bardzo przystępny dla traderów na wszystkich poziomach. Wypłaty są również bezpłatne, z wyjątkiem wypłat poniżej 100 EUR, za które pobierana jest opłata w wysokości 10 EUR.

Rodzaje kont XTB: Standardowe lub pro

Przyjrzyjmy się teraz rodzajom rachunków handlowych, które XTB udostępnia swoim klientom. W XTB można wybrać jeden z dwóch rodzajów rachunków: rachunek standardowy lub rachunek pro. Podstawowe i odpowiednie usługi są dostępne dla wszystkich form rachunków handlowych XTB. Główne różnice między tymi dwoma typami rachunków dotyczą prowizji i spreadów:

	Konto Standard	Konto Pro
Prowizje	Zero prowizji dla indeksów, Forex i towarów	Prowizje w wysokości 3,50 € dla indeksów, Forex i towarów
Spread	0,9	0,28

Obie formy konta obejmują następujące elementy:

• Bezpośrednia realizacja zleceń.
• Wszystkie instrumenty (kontrakty CFD na Forex, towary, indeksy, kryptowaluty, akcje i fundusze ETF) z łączną liczbą ponad 1500 dostępnych instrumentów.
• Maksymalna dostępna dźwignia wynosi 1:30.
• Dostęp do platformy xStation i MT4 (MetaTrader 4 nie jest już dostępny dla nowo utworzonych kont, jednak nadal jest dostępny dla obecnych użytkowników, którzy korzystali z platformy do tej pory. Nowi użytkownicy będą mogli korzystać z nowoczesnej i intuicyjnej platformy xStation 5).
• Brak kosztów utrzymania rachunku.

Widzimy dużą różnicę w zarządzaniu prowizjami i spreadami.

Konto demo XTB

Broker oferuje również swoim klientom możliwość korzystania z bezpłatnego konta demo XTB przez 30 dni (jeśli nie jesteś klientem, podczas gdy dla posiadaczy rachunków rzeczywistych czas trwania konta demo jest nieograniczony), którego uruchomienie również zajmuje tylko kilka minut. Będziesz mieć wirtualne 100 000 EUR do handlu na ponad 4500 instrumentach, w tym ETF, akcjach i kontraktach CFD. Jest to bardzo atrakcyjna opcja dla tych, którzy chcą po raz pierwszy przetestować usługi oferowane przez tego brokera bez korzystania z prawdziwych pieniędzy.

Obsługa klienta XTB

Obsługa klienta XTB zaczyna się od samej strony internetowej. XTB ma dobrze zaprojektowaną stronę, graficznie prostą, ale bardzo przejrzystą. Strona wyświetla informacje w prosty i szczegółowy sposób. Znajdują się tam wszystkie elementy związane z typami rachunków, z których można korzystać, standardowe usługi, a także przejrzyste tabele przedstawiające ich ofertę dla każdego instrumentu finansowego wraz z ich spreadami, prowizjami, swapami i wszystkim, co musisz wiedzieć o handlu na konkretnych zasadach. Kolejną bardzo istotną cechą ich strony internetowej jest to, że można znaleźć listę najczęściej zadawanych pytań (FAQ).

Drugim elementem obsługi klienta XTB jest wsparcie telefoniczne w języku polskim dostępne od poniedziałku do piątku w godzinach od 9:00 do 18:00 .

Trzecim aspektem obsługi klienta jest czat na żywo. Czat jest bardzo przydatnym narzędziem do szybkiego kontaktu, zbudowanym w celu udzielenia odpowiedzi na krótkie pytania o charakterze handlowym lub nawet technicznym.

Czwartym istotnym aspektem, gdy mówimy o obsłudze klienta, jest menedżer konta XTB. Kiedy otwierasz rachunek rzeczywisty, menedżer konta XTB jest przypisany do Ciebie i jest Twoim punktem kontaktowym jako tradera. Odpowiada on na najbardziej trywialne pytania (jak wpłacić lub wypłacić pieniądze), ale także na bardziej złożone (problemy techniczne z platformą i więcej informacji operacyjnych).

Ważną cechą, na którą należy zwrócić uwagę, jest wysoki stopień dostępności i kompetencji personelu. Czyni to obsługę klienta XTB jedną z najlepszych na rynku.

Opinie o XTB

Jak można wywnioskować z tej recenzji, XTB jest zaufaną marką, która zapewnia szeroki wybór papierów wartościowych będących przedmiotem obrotu, doskonałą obsługę klienta i unikalny pakiet zastrzeżonej platformy transakcyjnej xStation z innowacyjnymi funkcjami. Ponadto spready są bardzo niskie, a w przypadku konta pro nie trzeba płacić prowizji za handel indeksami, Forex i surowcami.

Wszystko to znajduje również odzwierciedlenie w opiniach użytkowników na Trustpilot, które są ogólnie pozytywne i w szczególności zwracają uwagę na wydajność platformy.

XTB Opinie: Zalety i wady

Możemy bez wątpienia powiedzieć, że XTB jest jednym z najlepszych brokerów na rynku. Po przeanalizowaniu zalet i wad uważamy, że nadal jest to broker, którego warto przetestować. Polecamy go zarówno początkującym, jak i ekspertom ze względu na łatwość obsługi oraz platformę stacjonarną i mobilną.

Zalety	Wady
Brak minimalnego depozytu	Portfolio ograniczone głównie do kontraktów CFD
Oferuje bardzo szeroki wybór aktywów do handlu: każdy znajdzie coś dla siebie	Nie zezwala na handel społecznościowy ani kopiowanie.
Bardzo niskie spready	Koszt za brak aktywności

Porównanie XTB z innymi brokerami online

W Rankia lubimy porównywać wszystkich brokerów online, aby wyciągnąć najlepsze wnioski i pomóc Ci podjąć najlepsze decyzje finansowe. W ramach tej pracy stworzyliśmy serię porównań XTB z innymi brokerami.

• XTB vs eToro
• DEGIRO vs XTB
• XTB vs Interactive Brokers
• Xstation vs ProRealTime
• xStation vs Metatrader
• XTB vs Revolut

XTB opinie: Często zadawane pytania

Pobierz w formacie PDF