XTB czy TMS Brokers: Porównanie

Wybór odpowiedniego brokera jest kluczowy dla Twojego sukcesu. Brokerzy XTB i Oanda TMS to dwie popularne opcje dla handlowców, a każdy z nich ma swoje zalety i wady. W tym wpisie przedstawimy przejrzyste i wyczerpujące porównanie brokerów XTB i TMS Brokers. A więc, który broker jest lepszy: XTB czy TMS?

XTB czy TMS Brokers: Kogo wybrać?

XTB i TMS to popularni brokerzy internetowi, którzy oferują usługi handlowe klientom detalicznym. Niewątpliwie, obaj brokerzy mają swoje unikalne cechy i korzyści, jednak wybór ostatecznie zależy od Twoich potrzeb i preferencji handlowych.

CechyXTBTMS
🌍RegulacjeKNF, FCA CySEC, IFSC i wiele innychKomisja Nadzoru Finansowego (KNF)
💵Opłata za brak aktywności10 EUR po roku braku aktywności9 złotych, jeśli nie dokonano w danym roku żadnej transakcji.
🌍Rodzaje kont3
(Konto Standardowe, Konto Profesjonalne, Konto Demo)
4
(konto TMS, Demo, Klient Profesjonalny, Klient Doświadczony
💵Minimalny depozyt0 zł100 zł
🌍Konto demoTakTak
💵Instrumenty finansoweAkcje
ETF
CFD
Forex
Surowce
Kryptowaluty
Forex
Akcje
Akcje CFD
Indeksy CFD
Surowce CFD
ETF
Fundusze CFD
Kryptowaluty CFD
🌍Opłata za wpłatęNieNie
💵Fundusz Gwarancyjny20 000 €20 000 €
🌍Platformy2 (xStation 5 i xStation 5 Mobile)MetaTrader 5
🌍Obsługa w języku polskimTakTak
💵OpłatyOd 0 zł:
Standard nie pobiera żadnej prowizji
(z wyjątkiem transakcji Equity CFD i ETF). 
Na koncie Pro prowizja za każdą transakcję (spread).
Transakcje w PLN lub Euro:
0 %, ale TMS Brokers zarobi na przewalutowaniu.
Transakcja w dolarach:
0,29% – minimum 7 dolarów. Handel na warszawskiej GPW: 0,19%

XTB jest polskim brokerem, oferującym usługi handlowe na ponad 1500 rynkach, w tym na rynku Forex, ETFach, indeksach, surowcach i akcjach. Znani są ze swojej zaawansowanej platformy handlowej, xStation 5, która oferuje potężne narzędzia do tworzenia wykresów i konfigurowalne interfejsy.

TMS, z drugiej strony, jest polskim brokerem, który specjalizuje się w handlu na rynku Forex i CFD. Oferuje on MetaTrader 5, a także własną platformę TMS Trader. TMS znany jest z konkurencyjnych cen, niskich spreadów i wysokiej dźwigni.

W kolejnych podrozdziałach porównamy kluczowe cechy brokerów XTB i TMS, w tym platformę handlową, opłaty, ofertę obsługi klienta. 

XTB Broker: Historia

XTB to regulowany broker, który działa w branży od ponad 18 lat. Broker XTB jest dobrze ugruntowanym i silnie regulowanym brokerem. Oferuje ponad 5 000 instrumentów handlowych, w tym Forex, indeksy, ETF-y, surowce i kryptowaluty, co czyni go atrakcyjną opcją dla inwestorów o zróżnicowanych wymaganiach.

Jedną z wyróżniających cech XTB jest platforma transakcyjna xStation, która jest bardzo intuicyjna i przyjazna dla użytkownika. Platforma jest dostępna na komputerach stacjonarnych i mobilnych, a ponadto oferuje zaawansowane narzędzia do tworzenia wykresów i analizy. XTB zapewnia również szereg zasobów edukacyjnych, w tym webinaria, tutoriale i analizy rynkowe, co sprawia, że jest to doskonały wybór dla początkujących.

Zobacz także:

Nagrody XTB | Źródło: XTB

TMS Broker: Historia

TMS to broker Forex i CFD, który działa w branży od 1997 roku. Oferuje handel na różnych instrumentach, w tym forex, CFD, akcje i indeksy. TMS zapewnia inwestorom solidną platformę handlową, zasoby edukacyjne i szereg narzędzi analitycznych.

TMS udostępnia różne rodzaje kont, aby zaspokoić rozmaite potrzeby handlowe, w tym konto demo dla początkujących. Zapewniają również najnowszą wersję MetaTrader 5, która jest popularnym wyborem wśród handlowców. Tak jak XTB, Oanda TMS Brokers jest regulowany przez KNF

Zobacz także:

Nagrody Oanda TMS | Źródło: TMS Brokers

XTB czy TMS:

Regulacje XTB

XTB to globalnie regulowana internetowa firma brokerska, która oferuje usługi handlowe dla osób fizycznych i instytucji. Firma jest regulowana przez kilka finansowych organów regulacyjnych, w tym KNF w Polsce, Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii, Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) na Cyprze i International Financial Services Commission (IFSC) w Belize i wiele innych.

Regulacje TMS

TMS Brokers jest regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) jako instytucja finansowa. Firma ma siedzibę w Polsce i podlega regulacjom i prawu Unii Europejskiej. Oanda TMS Brokers jest zobowiązany do przestrzegania ścisłych standardów ochrony klienta, sprawozdawczości finansowej i zarządzania ryzykiem.

Oznacza to między innymi prowadzenie oddzielnych rachunków dla funduszy klientów, co gwarantuje, że aktywa klientów są przechowywane oddzielnie od aktywów brokera. Dodatkowo, TMS Brokers jest zobowiązany do składania regularnych raportów finansowych i audytów organom regulacyjnym w celu zapewnienia zgodności z odpowiednimi przepisami.

XTB czy TMS: Oferta inwestycyjna

Oferta XTB

XTB oferuje następujące instrumenty handlowe:

  • Forex
  • Indeksy
  • Surowce
  • Akcje
  • ETF-y
  • Kryptowaluty

XTB oferuje swoim klientom szeroką gamę instrumentów handlowych. Wśród nich można wymienić ponad 1500 globalnych kontraktów CFD (Contracts for Difference) na różnych rynkach finansowych, takich jak akcje, indeksy, surowce, kryptowaluty i Forex. Ponadto XTB oferuje dostęp do ponad 4 000 prawdziwych akcji, ETF-ów (Exchange Traded Funds) i funduszy inwestycyjnych, zapewniając w ten sposób swoim klientom zróżnicowane możliwości inwestycyjne.

Oferta XTB w zakresie handlu na rynku Forex obejmuje 49 głównych, mniejszych i egzotycznych par walutowych, w tym EUR/USD, USD/JPY i GBP/USD. Klienci mogą handlować z dźwignią finansową do 1:5 i niskimi spreadami. Dodatkowo, XTB zapewnia swoim klientom dostęp do bezpłatnych materiałów edukacyjnych, w tym webinarów i tutoriali, aby ułatwić im doskonalenie umiejętności handlowych.

Zobacz także:

Oferta XTB | Źródło: XTB

W przypadku handlu surowcami, XTB oferuje CFD na metale szlachetne, takie jak złoto, srebro i platyna, a także na surowce energetyczne, takie jak ropa naftowa i gaz ziemny. Ponadto klienci mogą handlować CFD na główne indeksy, takie jak S&P 500, NASDAQ i FTSE 100, zapewniając im ekspozycję na wiodące światowe rynki akcji.

Oferta TMS

TMS Brokers oferuje następujące instrumenty handlowe:

  • Forex
  • Akcje
  • Akcje CFD
  • Indeksy CFD
  • Surowce CFD
  • ETF Fundusze CFD
  • Kryptowaluty CFD

TMS oferuje szereg instrumentów handlowych w różnych klasach aktywów. Oto niektóre z instrumentów handlowych oferowanych przez TMS:

  1. Forex: TMS oferuje szereg par forex do handlu, w tym główne pary, takie jak EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, a także mniejsze i egzotyczne.
  2. Akcje: TMS zapewnia dostęp do szerokiej gamy akcji ze światowych giełd, w tym NYSE, NASDAQ, LSE i innych.
  3. Indeksy: TMS oferuje handel różnymi indeksami, takimi jak S&P 500, Dow Jones Industrial Average, NASDAQ Composite i inne.
  4. Surowce: TMS oferuje handel surowcami takimi jak złoto, srebro, ropa naftowa i inne.
  5. Kryptowaluty: TMS umożliwia inwestorom handel CFD na kryptowaluty, takie jak Bitcoin, Ethereum, Litecoin i inne.
Oferta TMS Brokers | Źródło: TMS

Rodzaje rachunków XTB

XTB oferuje różne rodzaje rachunków handlowych, aby zaspokoić potrzeby poszczególnych handlowców. Rodzaje rachunków oferowanych przez XTB to::

  1. Konto standardowe: Jest to podstawowe konto handlowe XTB, które nie ma minimalnych wymagań dotyczących depozytu. Oferuje dostęp do różnych instrumentów handlowych, w tym do rynku Forex, indeksów, surowców i kryptowalut. Posiadacze konta Standard mają również dostęp do platform transakcyjnych i zasobów edukacyjnych XTB. Dźwignia dla klientów detalicznych wynosi max. 1:30
  2. Konto Profesjonalne: Konto Profesjonalne (dla klientów doświadczonych lub profesjonalnych) jest przeznaczone dla bardziej doświadczonych handlowców i wymaga minimalnego depozytu. Ten typ konta oferuje niższe spready i prowizje oraz szybszą realizację zleceń w porównaniu do konta Standard. Dźwignia na kontach dla klientów doświadczonych wynosi 1:100, a dla profesjonalnych 1:200.
  3. Konto demo: XTB udostępnia rachunek demonstracyjny, aby umożliwić traderom ćwiczenie handlu bez ryzykowania kapitału. Konto demo umożliwia dostęp do realnych warunków rynkowych i przetestowanie różnych strategii handlowych przed wejściem na rynek.

Zobacz także:

Rodzaje rachunków TMS

TMS z kolei oferuje cztery rodzaje kont handlowych:

  1. Konto Demo: To konto jest kontem ćwiczeniowym dla traderów, którzy są nowi na rynku lub chcą wypróbować platformę handlową TMS przed założeniem prawdziwego konta. Zapewnia ono dostęp do wszystkich funkcji konta rzeczywistego, ale z wirtualnymi środkami.
  2. Konto TMS: To konto jest przeznaczone dla traderów, którzy chcą rozpocząć handel. Wymaga minimalnego depozytu w wysokości 100 złotych i oferuje dostęp do szerokiej gamy instrumentów handlowych, a także narzędzi analitycznych i zasobów edukacyjnych.
  3. Klient Doświadczony: To konto jest przeznaczone dla bardziej doświadczonych traderów, którzy wymagają bardziej zaawansowanych funkcji i narzędzi handlowych. Oferuje niższe spready i prowizje, jak również dostęp do zaawansowanych platform handlowych i wysoką dźwignię 100:1 na parach walutowych z USD, EUR, JPY, GBP, CHF, indeksach giełdowych i złocie.
  4. Klient Profesjonalny: To konto jest przeznaczone dla traderów o wysokim wolumenie, którzy wymagają spersonalizowanego wsparcia i preferencyjnych warunków handlowych. Wymaga minimalnego depozytu, ale oferuje najniższe spready i prowizje, a także priorytetowy dostęp do obsługi technicznej TMS oraz najwyższą dźwignię 200:1.

Opłaty XTB

W przypadku transakcji na rynku Forex i CFD, XTB pobiera spready, które różnią się w zależności od handlowanego instrumentu. Spready te mogą wynosić od 0,1 do 2,6 pipsa w przypadku transakcji na rynku forex i od 0,5 do 20 pipsów w przypadku CFD. Ponadto XTB pobiera opłatę za finansowanie pozycji utrzymywanych przez noc na CFD.

Broker natomiast nie pobiera prowizji za obrót niektórymi rodzajami instrumentów, takimi jak akcje i ETF-y.

Istnieją również pewne opłaty związane z zarządzaniem kontem, takie jak opłata za wypłatę i opłata za brak aktywności. Opłata za wypłatę zależy od metody płatności, natomiast opłata za brak aktywności jest pobierana po okresie braku aktywności na rachunku.

Opłaty TMS

TMS również nalicza opłaty za swoje usługi. Oto przegląd niektórych z nich:

  1. Spready: TMS pobiera zmienne spready na wszystkich swoich instrumentach handlowych. Wielkość spreadu zależy od rodzaju instrumentu i warunków rynkowych.
  2. Prowizje: TMS pobiera prowizję od transakcji realizowanych na ich kontach ECN. Wysokość prowizji zależy od instrumentu handlowego.
  3. Opłaty swapowe: TMS pobiera opłatę swapową za pozycje utrzymywane przez noc. Wysokość opłaty swapowej zależy od instrumentu handlowego oraz od tego, czy pozycja jest długa czy krótka.
  4. Opłaty za wpłaty i wypłaty: TMS nie pobiera żadnych opłat za wpłatę, ale może pobierać opłaty za wypłatę w zależności od użytej metody płatności.
  5. Opłata za brak aktywności: TMS może pobierać opłatę za brak aktywności na kontach, które były nieaktywne przez ponad 12 miesięcy. Wysokość opłaty wynosi 9 złotych miesięcznie.

TMS czy XTB: Platformy transakcyjne

Platforma transakcyjna XTB

XTB posiada własną platformę transakcyjną o nazwie xStation, która jest dostępna w wersji desktopowej, internetowej i mobilnej. Platforma jest wysoko ceniona i zdobyła wiele nagród za intuicyjny design i zaawansowane funkcje.

Platforma xStation zapewnia dostęp do szerokiej gamy instrumentów handlowych, w tym rynku Forex, indeksów, surowców i kryptowalut, a także oferuje wiele rodzajów zleceń i szereg narzędzi do zarządzania ryzykiem. Posiada również zaawansowane możliwości tworzenia wykresów, w tym ponad 20 wskaźników technicznych, a także kanał informacyjny i kalendarz ekonomiczny.

XTB xStation

Zobacz także:

Platforma Transakcyjna TMS

TMS oferuje autorską platformę transakcyjną TMS Trader, która jest dostępna w wersji desktopowej, internetowej i mobilnej. Platforma oferuje zaawansowane narzędzia do tworzenia wykresów, wskaźniki analizy technicznej oraz wiadomości i kalendarz ekonomiczny w czasie rzeczywistym.

TMS Trader oferuje również możliwość dokonywania transakcji za pomocą jednego kliknięcia, co pozwala na szybką realizację transakcji, a także możliwość dostosowania układu graficznego do indywidualnych preferencji. Platforma udostępnia również konto demo, na którym użytkownicy mogą przećwiczyć swoje strategie handlowe przed dokonaniem transakcji za prawdziwe pieniądze.

TMS oferuje MetaTrader 5, popularną platformę handlową, która jest również dostępna w wersji desktopowej, internetowej i mobilnej. MetaTrader znany jest z zaawansowanych możliwości tworzenia wykresów, funkcji handlu algorytmicznego i dużej społeczności deweloperów, którzy tworzą własne wskaźniki i roboty handlowe.

MT5 TMS

Wpłaty i wypłaty XTB

XTB oferuje wiele metod płatności zarówno dla wpłat, jak i wypłat. Należą do nich przelewy bankowe, karty kredytowe i debetowe, a także różne metody płatności elektronicznych, takie jak Neteller, Skrill i PayPal.

Jeśli chodzi o depozyty, XTB nie pobiera żadnych opłat i zazwyczaj przetwarza je natychmiast. Nie ma minimalnej kwoty depozytu.

W przypadku wypłat, XTB również oferuje wiele metod płatności i zazwyczaj przetwarza je w ciągu 24 godzin. Jednak w przypadku niektórych dostawców płatności przetwarzanie płatności może trwać dłużej. XTB nie pobiera żadnych opłat za pierwszą wypłatę w miesiącu, ale kolejne wypłaty mogą podlegać opłatom w zależności od zastosowanej metody płatności.

Wpłaty i Wypłaty TMS

TMS oferuje różne metody wpłat i wypłat środków, w tym:

Wpłaty:

  • Przelewy bankowe
  • Płatności kartą kredytową/debetową
  • Systemy płatności elektronicznych (Trustly)

Wypłaty:

  • Przelewy bankowe
  • Płatności kartą kredytową/debetową
  • Elektroniczne systemy płatności (Trustly)

Czas przetwarzania wypłat może być różny w zależności od użytej metody płatności.

Obsługa klienta XTB

Obsługa klienta w XTB jest znana z profesjonalizmu, skuteczności i szybkości reakcji. Broker oferuje kontakt poprzez e-mail, telefon i 24/5 czat na żywo, a dedykowany zespół obsługi klienta jest na najwyższym poziomie.

Aby skontaktować się z XTB Brokers, można skorzystać z następujących sposobów:

  • Adres siedziby: ul. Prosta 67, 00-838 Warszawa.
  • Adres e-mail do pomocy: [email protected].
  • Numer telefonu do otwierania rachunków: +48 22 2019570.
  • Numer telefonu biura: +48 22 2019550.
  • Numer telefonu do pomocy technicznej – 24h/5: +48 22 2019560 lub +48 22 2739960.

Obsługa klienta TMS

TMS Brokers kładzie duży nacisk na doskonałą obsługę swoich klientów. Dzięki zespołowi doświadczonych profesjonalistów, którzy są dobrze zorientowani w rynkach finansowych, TMS Brokers oferuje szereg kanałów komunikacji dla klientów, w tym telefon, e-mail i czat na żywo.

Aby skontaktować się z TMS Brokers, można skorzystać z następujących sposobów:

  • Wypełniając formularz online
  • Numer telefonu: +48 602 348 048 lub +48 783 540 400.
  • Numer telefonu biura: +48 22 27 66 200 lub +48 22 27 66 201.
  • Numer faksu: +48 22 27 66 202.
  • Adres e-mail: [email protected].
  • Adres siedziby: Skylight Ul. Złota 59, 00-120 Warszawa, Polska.

Godziny pracy: poniedziałek – piątek: 8:00 – 17:00.

Telefoniczne dyżury maklerów pełnione są do 20:00.

XTB czy TMS: Który broker jest lepszy?

W tej sekcji porównamy kluczowe cechy brokerów XTB i TMS, aby pomóc Ci zdecydować, który z nich jest dla Ciebie najlepszy. 

Platformy transakcyjne

XTB oferuje platformę transakcyjną xStation, która jest bardzo intuicyjna i przyjazna dla użytkownika, natomiast TMS oferuje MetaTrader 5.

Opłaty

XTB pobiera prowizję od transakcji, która różni się w zależności od instrumentu i rodzaju konta, natomiast TMS pobiera spread od transakcji, który również różni się w zależności od instrumentu i rodzaju konta. Obydwaj brokerzy pobierają opłatę za finansowanie pozycji przez noc.

Instrumenty handlowe

XTB oferuje szereg instrumentów handlowych, w tym forex, indeksy, etf, surowce i kryptowaluty, podczas gdy TMS jest bardziej nastawiony na Forex i kontrakty CFD.

Zasoby edukacyjne

Zarówno XTB, jak i TMS oferują szereg zasobów edukacyjnych, w tym webinaria, tutoriale i narzędzia analityczne.

Wsparcie klienta

Zarówno XTB, jak i TMS oferują doskonałą obsługę klienta, z zespołem profesjonalistów udzielających odpowiedzi na pytania traderów.

Poniżej znajduje się tabela porównawcza:

CechyXTBOanda TMS
Platformy transakcyjnexStationMetaTrader 5
OpłatyProwizja/SpreadProwizja/Spread
Instrumenty handloweForex, indeksy, ETF-y, surowce, kryptowalutyForex, akcje, indeksy
Zasoby edukacyjneWebinaria, tutoriale, narzędzia analityczneWebinaria, tutoriale, narzędzia analityczne
Obsługa klientaDoskonałaSolidna

Reasumując, zarówno XTB jak i broker TMS to doskonałe opcje dla traderów. Podczas gdy XTB oferuje przyjazną dla użytkownika platformę handlową i szereg instrumentów handlowych, TMS oferuje konkurencyjne opłaty i różne rodzaje kont. Ostatecznie, przed podjęciem decyzji, który broker jest dla Ciebie odpowiedni, należy ocenić swoje indywidualne potrzeby i preferencje handlowe. 

XTB

8.75/ 10

Rynki:

Polska, Europa

Dostępne są różne rodzaje produktów (akcje, ETFy, CFD).

XTB jest regulowany i nadzorowany przez FCA, CySEC, IFSC i KNF.

Szkolenie akademii i pracowników, obsługa klienta w języku polskim

* 76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty. Oferowane instrumenty finansowe są ryzykowne.
Inwestuj odpowiedzialnie.

Minimalny depozyt:

€0.00

Zobacz także inne porównania brokerów:

Disclaimer:

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej.

76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.


Jak zaczac inwestostowac na gieldzie od podstaw
Rekomendowany przewodnik

Jak zacząć inwestować na giełdzie od podstaw

Jak inwestować na giełdzie od podstaw. Dowiedz się wszystkiego i zdecyduj się na swój styl inwestowania.

Bezpłatne pobieranie

Witamy w społeczności!

Wybierz tematy, które Cię interesują i spersonalizuj swoje doświadczenia w Rankia

Co dwa tygodnie będziemy wysyłać Ci newsletter z nowościami w każdej z wybranych przez Ciebie kategorii.


Chcesz otrzymywać powiadomienia o naszych wydarzeniach/webinariach?


Kontynuując, akceptujesz politykę prywatności

Szukasz brokera? Znajdź najlepsze rozwiązanie za pomocą tego testu!
Bezpłatny test, który pozwoli Ci znaleźć najlepszego brokera dla Twojego stylu inwestowania. Inwestuj mądrze, wybierając najlepszego dla siebie brokera!