eToro vs DEGIRO: Porównanie

Pobierz w formacie PDF

Zarówno DEGIRO, jak i eToro zdołały uplasować się w czołówce brokerów. Jednak warto poznać różnice między nimi. W tym artykule porównujemy DEGIRO z eToro pod względem prowizji, dostępnych produktów, platform i wielu innych, aby pomóc Ci zdecydować, który broker jest najlepiej dostosowany do Twoich potrzeb inwestycyjnych.

eToro vs DEGIRO: Szczegółowe porównanie

W tej tabeli podsumowujemy główne cechy każdego brokera:

Regulacja CySEC – ASIC – FCA	Regulacja AFM – DNB CNMV
Minimalny depozyt 100€	Minimalny depozyt 0,1€
Konto Demo – Standard	Konto Basic · Active Trader · Custody
Opłaty Od 0 do 10 dolarów	Opłaty Od 0 do 2€ (+0,05%)
Platformy Desktop i App	Platformy Desktop i App
Zalety – CopyTrading – Konto Demo – Akcje	Zalety – Brak opłat – Ogromna oferta aktywów – Wysoko konkurencyjne stawki
Wady Obowiązuje opłata za brak aktywności	Wady Nie oferuje konta demo
Zobacz więcej→	Zobacz więcej→

Jeśli chcesz poznać więcej szczegółów na temat DEGIRO vs eToro, koniecznie przeczytaj artykuł, ponieważ dokonaliśmy porównania według:

• Regulacji
• Rodzajów kont
• Platform handlowych
• Dostępnych produktów finansowych
• Opłat
• Minimalnego depozytu
• Zalet i wad

eToro vs DEGIRO: Regulacje

Regulacje DEGIRO

DEGIRO jest holenderskim oddziałem flatexDEGIRO Bank AG z siedzibą w Niemczech, regulowany przez BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; niemiecki nadzór finansowy).

Przed połączeniem z flatexDEGIRO Bank AG to biuro maklerskie było regulowane przez Holenderski Bank Centralny. Ponadto, ponieważ jest zarejestrowane w kraju członkowskim Unii Europejskiej , DEGIRO jest również nadzorowane przez CMVM.

Regulacje eToro

Jeśli chodzi o eToro , jest to firma z kilkoma spółkami zależnymi. Brokerzy, którzy sprzedają swoje usługi na całym świecie, mają siedziby w różnych krajach, ponieważ konieczne jest uzyskanie odpowiedniej licencji przyznawanej przez organ regulacyjny danego kraju lub regionu, w którym prowadzona jest działalność finansowa.

Mamy więc eToro (UK)  Ltd. (regulowany przez UK Financial Conduct Authority),  eToro AUS Capital Limited  (spółka australijska licencjonowana przez Australijską Komisję Papierów Wartościowych i Inwestycji; ASIC) oraz  eToro (Europe) Ltd, spółka z siedzibą na Cyprze, regulowana przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC ).

Ta ostatnia firma (eToro Europe) jest tą, która  zapewnia platformę i usługi europejskim i polskim klientom. eToro UK działa również zgodnie z europejskimi regulacjami finansowymi (dyrektywa MiFID).

eToro (Europa) jest regulowane przez CySEC, z numerem licencji 109/10.

Cypr jest krajem członkowskim Unii Europejskiej, więc przepisy, którym podlega ta firma świadcząca usługi maklerskie mieszczą są częścią europejskich.

DEGIRO vs eToro: Jak to działa?

DEGIRO

DEGIRO to tani broker przeznaczony do obsługi profesjonalnych klientów (taka była jego pierwotna misja). Firma została założona w Holandii w 2008 roku.

Broker ten charakteryzuje się jednak wizją opartą na demokratyzacji aplikacji finansowych; aby były dostępne dla każdego typu inwestora.  Dlatego w 2013 roku firma zdecydowała się otworzyć na inwestorów prywatnych.  Od tego czasu Degiro rozpoczął szybką ekspansję na kontynencie europejskim, stając się  jednym z najbardziej znanych brokerów na Starym Kontynencie.

Kilka lat później, w 2020 roku, spółka osiągnęła porozumienie z Flatex (kolejnym internetowym brokerem niemieckiego pochodzenia), aby połączyć siły i jeszcze bardziej się rozwijać. Fuzja z Flatex zmaterializowała się na początku 2021 roku, w wyniku czego powstał największy w Europie internetowy broker egzekucyjny z własną licencją bankową.

Dzięki fuzji firma została również upubliczniona, stając się jedną ze 160 największych firm notowanych na rynku niemieckim.

• W tym artykule przedstawiamy recenzję DEGIRO.

eToro

W Izraelu w 2007 roku, trzech przedsiębiorców miało wizję: aby inwestycje finansowe były dostępne dla wszystkich. Powstał jeden z głównych pośredników finansowych online na świecie, który jest uważany za największą społecznościową siecią handlową na świecie.

Po rozwinięciu swojej platformy handlowej w celu świadczenia usług maklerskich online przy użyciu technologii Webtrader, w 2010 roku uruchomili platformę handlu społecznościowego. Jej funkcje, a mianowicie możliwość kopiowania innych traderów (tzw. Copy Trading) wywołały rewolucję w sposobie prowadzenia handlu online. Nie trzeba było długo czekać na uznanie po pokazaniu światu platformy oferującej funkcję Copytrading o nazwie „OpenBook” .

W 2015 roku, po zaprojektowaniu swojej aplikacji na urządzenia mobilne, eToro założył swoją platformę Webtrader ze wspomnianym wcześniej OpenBookiem .

Dzięki ulepszeniom i rozszerzeniu swojej oferty aktywów, eToro stało się  internetowym brokerem, z którego korzystają miliony traderów z ponad 140 krajów.

• Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o tym, kim jest eToro, przeczytaj naszą recenzję eToro

DEGIRO vs eToro: Aktywa finansowe i rynki

	DEGIRO	eToro
Akcje	Tak	Tak
Fundusze ETF	Tak	Tak
Forex	NIE	Tak
Fundusze inwestycyjne	Tak	NIE
Opcje	Tak	NIE
Kryptowaluty	Tak	Nie
Kontrakty CFD	NIE	Tak

Instrumenty finansowe i rynki DEGIRO

DEGIRO to broker, który umożliwia handel szeroką gamą instrumentów finansowych:

• Akcje,.
• fundusze ETF.
• Kontrakty finansowe.
• Opcje.
• Warranty.
• Fundusze inwestycyjne.
• Trackery kryptograficzne

Jak widać, nie jest to broker CFD. Ponadto nie oferuje również rynku Forex. Jednak możliwe jest inwestowanie na wielu rynkach finansowych:

• Niemcy
• Austria
• Australia
• Belgia
• Kanada
• Dania
• Hiszpania
• Finlandia
• Francja
• Grecja
• Hongkong
• Irlandia
• Włochy
• Węgry
• Norwegia
• Portugalia
• Wielka Brytania
• Republika Czeska
• Peru
• Japonia
• Szwecja
• Szwajcaria
• Singapur

Sprawdź rynki DEGIRO

Instrumenty finansowe i rynki eToro

eToro  to przede wszystkim broker CFD.  Ponadto  oferuje również akcje spot i fundusze ETF ( bez dźwigni).

Jednak choć według samej platformy, inwestując, nabywamy aktywo bazowe, to nie można go przenieść ani otrzymać świadectwa własności. Podobnie akcje nie obejmują prawa głosu (oprócz dywidend).

Wracając do kontraktów CFD, eToro umożliwia inwestowanie za pośrednictwem tych instrumentów pochodnych na następujących rynkach :

• Akcje:  dostęp do 18 rynków: Nasdaq, NYSE, Frankfurt, Londyn, Paryż, Madryt, Mediolan, Amsterdam, Zurych, Oslo, Sztokholm, Kopenhaga, Helsinki, Hongkong, Bruksela i Arabia Saudyjska.
• Fundusze ETF:  ponad 250 funduszy ETF.
• Forex: dostęp do ponad 50 par walutowych.
• Indeksy: 15 indeksów (nie wszystkie są indeksami akcji, są również indeksy walutowe).
• Surowce: łącznie 32, w tym energia, metale i rolnictwo.

Ponadto eToro, dzięki swoim funkcjom handlu społecznościowego, oferuje możliwość kopiowania innych traderów  , a nawet inwestowania w tzw. CopyPortfolio (portfele inwestycyjne oparte na jakimś temacie, algorytmie, traderze itp.).

eToro vs DEGIRO: Rodzaje kont

DEGIRO: Rodzaje kont

Otwarcie rachunku w DEGIRO odbywa się całkowicie online, jest szybkie i łatwe. Broker nie wymaga żadnego minimalnego depozytu.

W procesie rejestracji inwestor musi wybrać pomiędzy dwoma rodzajami kont:

• Basic: Domyślny typ konta. Ten profil obsługuje przełączanie na inne rodzaje kont (o których wkrótce porozmawiamy): Active, Trader lub Day Trader. Rachunki te umożliwiają shortowanie i transakcje z dźwignią (lewarowane).
  • Active: Oferuje wszystkie usługi podstawowego konta jak i krótkie pozycje gotówkowe (możliwość lewarowania DEGIRO dla transakcji lewarowanych), krótkie pozycje w akcjach i innych instrumentach pochodnych. W przypadku tego profilu wykorzystanie krótkich pozycji będzie ograniczone do 50% Twojego depozytu zabezpieczającego (Margin Call)  .
  • Trader: Konto podobne do Active, jednak krótkie pozycje będą ograniczone do 100% Twojego depozytu zabezpieczającego.  Jest to bardziej ryzykowne konto.
  • Day Trader: Konto pozwala działać w znacznie bardziej aktywny sposób w godzinach ustalonych przez rynki, przy czym limity mogą się zmieniać się 08:00 a 21:30 CE(S)T. Pozwala na większą ekspozycję na rynek, ponieważ ryzyko jest obliczane w inny sposób.

Jeśli chodzi o rodzaje kont, które można wybrać, główna różnica między jednym a drugim polega na ilości dostępnych instrumentów finansowych oraz marży, która ma być wykorzystana w lewarowaniu. 

Przeczytaj nasz artykuł: Rodzaje kont DEGIRO

eToro: Rodzaje kont

Jeśli chodzi o eToro, broker oferuje tylko jeden rodzaj konta dla klientów detalicznych (oprócz możliwości dołączenia do Klubu eToro z różnymi członkostwami).

Założenie konta jest również łatwe, szybkie i w pełni cyfrowe. Wymaga jednak minimalnego depozytu w wysokośc 100 euro. eToro jest dostępny w następujących krajach:

• Niemcy
• Australia
• Austria
• Belgia
• Bułgaria
• Cypr
• Chorwacja
• Dania
• Zjednoczone Emiraty Arabskie
• Słowacja
• Słowenia
• Hiszpania
• Estonia
• Filipiny
• Finlandia
• Francja
• Grecja
• Guernsey
• Węgry
• Indonezja
• Irlandia
• Włochy
• Łotwa
• Liechtenstein
• Luksemburg
• Malezja
• Malta
• Monako
• Norwegia
• Holandia
• Polska
• Portugalia
• Wielka Brytania
• Republika Czeska
• Rumunia
• Singapur
• Szwecja
• Szwajcaria
• Tajwan
• Tajlandia
• Watykan
• Wietnam

We wszystkich innych kwalifikujących się krajach, minimalny wymagany depozyt wynosi 200 dolarów. Istnieją jednak pewne regiony geograficzne, w których wymagany jest wyższy minimalny depozyt:

Kraj	Minimalny depozyt
Kajmany, Polinezja Francuska, Gibraltar, Islandia, Wyspa Man, Wyspa Jersey, Kuwejt, Litwa, Wyspa Reunion	1000 $
W pozostałych krajach	200 $
Izrael	10 000 $
Australia, Austria, Belgia, Bułgaria, Chorwacja, Cypr, Czechy, Dania, Estonia, Finlandia, Francja, Grecja, Guernsey, Węgry, Indonezja, Irlandia, Włochy, Łotwa, Liechtenstein, Luksemburg, Malezja, Malta, Monako, Holandia, Norwegia , Filipiny, Polska, Portugalia, Singapur, Słowacja, Słowenia, Hiszpania, Szwecja, Szwajcaria, Tajwan, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Zjednoczone Emiraty Arabskie,	100 euro
Stany Zjednoczone, Wielka Brytania	10 $

DEGIRO vs eToro: Opłaty

Jeden z czynników, na który inwestorzy zwracają największą uwagę to niewątpliwie prowizje maklerskie.

Jednak jak zwykle zwracamy uwagę, prowizje są czynnikiem, o którym należy pamiętać, ale ocena brokera powinna być przeprowadzona z uwzględnieniem wszystkich aspektów, które omawiamy w tym porównaniu (rzetelność, dostępne instrumenty, usługi itp.).

Opłaty DEGIRO

DEGIRO oferuje specjalną funkcję. Jak wspomniałam wcześniej, broker zaczął oferować usługi klientom profesjonalnym. Z tego powodu ma wyjątkowo niskie stawki. W rzeczywistości jest uważany za jednego z najtańszych brokerów.

Przyjrzyjmy się prowizjom handlowym:

Rynek	Opłaty
Niemcy – Tradegate	3,90 €
Niemcy – XETRA	3,90 €
Niemcy – Wymiana Certyfikatów we Frankfurcie	3,90 €
Niemcy – Frankfurt (Akcje)	3,90 €
Austria, Belgia, Dania, Finlandia, Francja, Włochy, Holandia, Norwegia, Irlandia, Szwecja, Szwajcaria, Wielka Brytania, Hiszpania	3,90 €
Kanada, Portugalia	0 €
Australia, Hongkong, Japonia, Singapur	5,00 €
Polska	3,90 €
Czechy, Grecja, Węgry, Turcja	3,90 €

DEGIRO nie pobiera prowizji i opłat bezpośrednio od osób trzecich, ale za stałą opłatą w wysokości 1 EUR. Stała opłata obejmuje wszystkie koszty, które giełdy lub platformy handlowe obciążają DEGIRO za realizację zlecenia. Opłata ryczałtowa w wysokości 1 euro nie dotyczy Tradegate.

DEGIRO stosuje bardzo konkurencyjne ceny na akcje i nie pobiera opłat za: 

• Zakup ETF-ów (jest około 200 darmowych ETF-ów DEGIRO). 
• Opieka nad kontem.
• Brak aktywnośći.
• Wpłaty i wypłaty.

Przeczytaj także: Najlepsze darmowe fundusze ETF od DEGIRO.

Opłaty eToro

Z drugiej strony, eToro jest jednym z brokerów online, który wyeliminował prowizje za handel akcjami i ETF-ami. Innymi słowy, gdy inwestujesz w akcje gotówkowe i ETF-y, nie ma żadnych opłat.

W przypadku kontraktów CFD eToro ma zazwyczaj zmienny spread (z wyjątkiem kontraktów CFD na akcje i fundusze ETF). Poniżej przedstawiamy stawki dla każdego rynku finansowego.

Instrument	Spread
Waluty	Od 1 pipsa
Surowce	Od 2 pipsów
indeksy giełdowe	Od 0,75 pkt
Akcje i fundusze ETF (CFD)	0,09%

Reszta prowizji to: wypłata środków – 5 USD, przewalutowanie – od 50 pipsów i opłata za brak aktywności – 10 USD/miesiąc.

DEGIRO vs eToro: Platformy handlowe

Platforma transakcyjna DEGIRO

Platforma handlowa, którą DEGIRO udostępnia swoim klientom, jest kompletnym i skutecznym narzędziem.  Charakteryzuje się atrakcyjnym interfejsem i prostotą obsługi.

Platforma ta umożliwia między innymi dostęp do portfela aktywów, różnego rodzaju zlecenia, wiadomości i kalendarz ekonomiczny. Charakteryzuje się ofertą:

• Narzędzia analizy fundamentalnej.
• Ponad 50 rynków na całym świecie.
• Notowania w czasie rzeczywistym.
• Funkcje, które można dostosować do poziomu doświadczenia tradera.
• Face Recognition
• Wiadomości dotyczące akcji.

Ponadto DEGIRO posiada również aplikację mobilną (nagrodzoną najlepszą aplikacją handlową we Francji i Wielkiej Brytanii).

Przeczytaj nasz artykuł o tym, jak działa platforma DEGIRO .

Platforma transakcyjna eToro

Platforma handlowa eToro ma na celu świadczenie usług związanych z handlem społecznym. W rzeczywistości mamy do czynienia z wiodącym brokerem w tej dziedzinie.

Główne cechy:

• Ponad 2000 aktywów.
• Funkcje dla początkujących i ekspertów.
• Niskieopłaty.
• Handel społecznościowy.
• CopyPortfolio, unikalny produkt eToro. Są to gotowe do użycia strategie handlowe.
• CopyTrader, funkcja replikacji transakcji doświadczonych traderów w czasie rzeczywistym.
• Intuicyjna obsługa.
• Konto demo z fikcyjnym kontem o wartości 100 000 USD.
• Dźwignia do 1:30.
• Dedykowana obsługa klienta 24 godziny na dobę, od poniedziałku do piątku.

Krótko mówiąc, platforma oferowana przez tego brokera jest jego własną platformą, całkowicie online i z widocznym po lewej stronie menu do zarządzania wszystkimi jego funkcjami, aby uczynić ją całkowicie intuicyjną.

Jego design jest czysty i atrakcyjny. Ponadto, użytkownik ma pod ręką wszystkie niezbędne funkcje do zarządzania swoim handlem (w tym alerty, raporty z portfela, wiadomości, statystyki i komentarze innych inwestorów w sieci społecznej). Wyszukiwanie aktywów i / lub osób do inwestowania jest łatwe dzięki wyszukiwarce w górnej części ekranu.

Z drugiej strony, poza możliwością założenia listy obserwacyjnej, nie pozwala na personalizację.

Podobnie jak DEGIRO, eToro również oferuje mobilną aplikację handlową.

Wpłaty i wypłaty na DEGIRO i eToro

Wpłaty i wypłaty DEGIRO

DEGIRO umożliwia wpłacanie i wypłacanie środków za pomocą przelewu bankowego. Funkcja jest bezpłatna.

Oferuje do 9 walut bazowych, w których można prowadzić konto (co do zasady walutą bazową będzie kraj pochodzenia tradera):

• EUR.
• GBP.
• CHF.
• DKK.
• PLN.
• SEK.
• CZK.

Aby otworzyć konto w DEGIRO, musisz przelać tylko 0,01 € na platformę, aby mogli potwierdzić Twoje dane.

Wpłaty i wypłaty eToro

Jeśli chodzi o eToro, musimy na wstępie zaznaczyć, że  rachunek jest prowadzony w dolarach amerykańskich. Przy wykonywaniu transakcji gotówkowych broker stosuje opłaty za przewalutowanie.

Jednak ten broker ma kilka mechanizmów płatności:

• Karta kredytowa / debetowa.
• PayPal.
• Neteller
• Skrill.
• Przelew bankowy.
• Klarna.
• Bankowość internetowa / Trustly (dla UE).
• POLi (tylko dla AUD).

W przypadku wypłat opcje są ograniczone:

• Karta kredytowa.
• PayPal.
• Przelew bankowy.

Minimalna wypłata 30 USD. Podobnie wszystkie wpłaty dokonane przelewem bankowym na eToro muszą wynosić co najmniej 500 USD.

Obsługa klienta: eToro a Degiro

Obsługa klienta DEGIRO

Obsługa klienta DEGIRO opiera się na kontakcie mailowym i telefonicznym. Możesz skontaktować się z brokerem od 08:00 do 17:30 (nie oferuje pomocy 24/7). 

Posiada również stronę z często zadawanymi pytaniami i sekcję szkoleniową, w której można uzyskać dostęp do akademii handlowej i dowiedzieć się, jak analizować rynki.

Jakość obsługi klienta DEGIRO jest ogólnie oceniana jako solidna, chociaż jest miejsce do poprawy (na przykład usługa przez e-mail jest trochę powolna). DEGIRO nie oferuje również konta demo.

Obsługa klienta eToro

Jeśli chodzi o eToro, oferuje on wysokiej jakości obsługę klienta, która spełnia standardy brokerów online Forex i CFD.

Ma czat na żywo, ale z drugiej strony nie oferuje obsługi telefonicznej. Nie jest też dostępna 24/7.

Inwestorzy mogą uzyskać dostęp do centrum pomocy poprzez platformę handlową. Na tej stronie znajduje się także sekcja szkoleniowa.

Usługa eToro jest uważana za szybką i niezawodną. Ponadto ten broker zapewnia całkowicie darmowe konto demo na czas nieokreślony.

	DEGIRO	eToro
Telefon	Tak	NIE
E-mail	Tak	Tak
Dostęp 24/7	NIE	NIE
Czat na żywo	NIE	Tak

eToro vs DEGIRO: Zalety i wady

	DEGIRO	eToro
ZALETY	Bardzo niskie prowizje	Handel społecznościowy
	Dostęp do wielu rynków i produktów	Niskie prowizje
	Wysoce regulowany broker	Wysoce regulowany broker
WADY	Brak konta demo	Umożliwia handel tylko w dolarach
	Nie oferuje Forex	Przelew minimum 500 $

eToro czy DEGIRO: Opinie

Żaden z tych dwóch brokerów nie ma fizycznego biura w Polsce, ale obaj są doskonale regulowani przez UE.

eToro to broker Forex, broker CFD, a przede wszystkim broker społecznościowy. Tymczasem DEGIRO oferuje szerszy zakres instrumentów finansowych (w tym instrumentów pochodnych). Obaj oferują możliwość handlu akcjami i ETFami.

Zauważalne różnice można zaobserwować w opłatach stosowanych przez jednego i drugiego brokera. Jeśli eToro wyróżnia się funkcjami handlu społecznego, DeGiro jest znany z niskich prowizji.

Jeśli chodzi o platformę handlową, obie mają ograniczone opcje dostosowywania. Jednak są łatwe w użyciu (chociaż mogą być nieco zbyt uproszczone dla doświadczonego przedsiębiorcy).

W skrócie, DEGIRO vs. eToro pokazało nam, że mamy dwóch różnych brokerów. Podczas gdy eToro skupia się na jednym rodzaju handlu i usług, DEGIRO oferuje szereg instrumentów finansowych do taniego handlu.

Broker eToro jest znany na całym świecie, ponieważ pozwala początkującym inwestorom replikować transakcje profesjonalnych traderów poprzez ekskluzywne funkcje handlu społecznościowego (Social Trading).

Jeśli szukasz alternatywy dla tych brokerów, sprawdź te rekomendacje

• DEGIRO vs XTB
• Interactive Brokers vs eToro
• eToro vs XTB
• Najlepsi Brokerzy w Polsce
• Najlepsi brokerzy dla początkujących
• Najlepsi brokerzy do Scalpingu
• eToro: Jak zacząć handlować?

*Disclaimer: eToro to platforma multi-asset, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje i kryptowaluty, jak i handel CFD. Należy pamiętać, że CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 81% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.Wyniki z przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlu jest krótsza niż 5 pełnych lat i może nie być wystarczająca jako podstawa do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Copy trading to usługa zarządzania portfelem, świadczona przez eToro (Europe) Ltd., która jest autoryzowana i regulowana przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd. Inwestowanie w kryptowaluty jest bardzo zmienne i nieuregulowane w niektórych krajach UE. Brak ochrony konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków. eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń oraz nie ponosi odpowiedzialności co do dokładności lub kompletności treści niniejszej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera wykorzystującego publicznie dostępne, niespecyficzne informacje o eToro.

Pobierz w formacie PDF