5 najlepszych funduszy indeksowych

Jeśli zbliżasz się do świata funduszy inwestycyjnych, powinieneś wiedzieć przed przeczytaniem tego artykułu, że wyniki z przeszłości nie są gwarancją przyszłych wyników. W tym artykule omówimy 5 najlepszych funduszy indeksowych w ostatnich latach.

Fundusze indeksowe: Czym są?

Fundusze indeksowe to forma inwestycji, która działa poprzez odwzorowanie indeksu referencyjnego, zazwyczaj indeksu akcji. Dzielą się na dwie kategorie, którymi są:

Replikacja fizyczna: jest to rodzaj funduszu indeksowego, który kupuje jednostki uczestnictwa funduszu, który stara się replikować.
Replikacja syntetyczna: działają za pomocą finansowych instrumentów pochodnych, czyli nie są zabezpieczone przez aktywo, które replikują, ale przez kontrakty.

Najlepsze fundusze indeksowe

Jeśli chodzi o najlepsze fundusze indeksowe, to wciąż bardzo mocne są te, które śledzą wyniki akcji z Ameryki Północnej (USA i Kanady) i surowców.

1	Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500 ESG IE-D
2	Vanguard Global Stock Index Fund
3	Credit Suisse Index Fund (Lux) – CSIF (Lux) Equity Canada DB CAD
4	iShares US Index Fund (IE) D Acc EUR
5	iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) D Acc EUR

Top 5 najlepszych funduszy indeksowych

Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500 ESG IE-D: to fundusz inwestycyjny typu index-tracking utworzony 29 czerwca 2016 r. o cechach akcji i z euro jako walutą referencyjną wyemitowany przez „Amundi Luxembourg SA Management Company”, który handluje w ramach benchmarkowego indeksu S&P 500 (posiada aktywa w wysokości ok. 2 172 mln USD).
Vanguard Global Stock Index Fund: Utworzony 14 lutego 2000 roku, pochodzi z Irlandii. Jest to fundusz emitowany w euro przez firmę zarządzającą „Vanguard Global Advisers” i handluje akcjami. Składają się na niego akcje dużych i średnich spółek z rynków rozwiniętych w ramach MSCI World Index.
Credit Suisse Index Fund (Lux) – CSIF (Lux) Equity Canada DB CAD: Ten fundusz został uruchomiony 20 czerwca 2016 r. i handluje się nim w funtach szterlingach. Jego siedziba znajduje się w Luksemburgu, a spółką zarządzającą jest Equity Canada.
iShares US Index Fund (IE) D Acc EUR: Fundusz ten został uruchomiony 12 listopada 1998 r., z walutą referencyjną w postaci dolara amerykańskiego. Jest to fundusz akcji, który handluje poniżej benchmarku S&P 500. Ponadto, spółką zarządzającą funduszem jest „BlackRock Asset Management Ireland Limited”, która ma siedzibę w Irlandii i dysponuje aktywami o wartości około 2,201 mld USD.
iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) D Acc EUR: Ten fundusz indeksowy został uruchomiony 08 sierpnia 2012 r., jego walutą bazową jest dolar amerykański, a zarządzany jest przez BlackRock Asset Management Ireland Limited, który ma siedzibę w Irlandii.

Siedziby funduszy

Istnieje duża liczba funduszy i firm zarządzających, takich jak Vanguard, który jest irlandzkim zarządcą funduszy oferującym różne rodzaje funduszy o odpowiedniej wartości rynkowej, a także BlackRock Asset Management Ireland Limited. Jeśli przyjrzeć się szczegółowo tym funduszom, okaże się, że większość z nich ma siedzibę w Europie i zarządza walutami o znaczeniu międzynarodowym, takimi jak dolar amerykański, euro i funt.

Może zainteresują Cię:

Czy mogę kupić fundusze Vanguard za pośrednictwem innego brokera?
Najwięksi zarządzający funduszami na świecie: BlackRock, Vanguard AM, Fidelity Investments

Najlepsze tanie fundusze indeksowe

Oto kilka najlepszych tanich funduszy indeksowych.

1	Fidelity ZERO Large Cap Index
2	Schwab S&P 500 Index Fund
3	Invesco QQQ Trust ETF
4	ETF iShares Core S&P 500
5	Shelton NASDAQ-100 Index fund

Fidelity ZERO Large Cap Index

Jest to inicjatywa towarzystwa inwestycyjnego, które weszło w obszar funduszy inwestycyjnych no-fee. Fundusz nie śledzi oficjalnie wyników S&P 500. Ponadto, będąc funduszem przyjaznym inwestorom, nie musi pobierać opłaty licencyjnej za używanie nazwy S&P, co obniża koszty dla inwestorów.

Expense ratio: 0%. Oznacza to, że na każde zainwestowane 10 000 USD koszty wynoszą 0 USD rocznie.

Schwab S&P 500 Index Fund

Schwab S&P 500 Index Fund jest funduszem o solidnej historii sięgającej 1997 roku i jest sponsorowany przez Charlesa Schwaba, jedną z najbardziej szanowanych nazw w branży. Firma znana jest z tego, że skupia się na produktach przyjaznych inwestorom, czego dowodem jest wyjątkowo niski wskaźnik kosztów tego funduszu.

Expense ratio: 0,02%. Oznacza to, że każde zainwestowane 10 tys. dolarów kosztowałoby 2 dolary rocznie.

Invesco QQQ Trust ETF

Jest to kolejny fundusz indeksowy, który śledzi wyniki największych spółek niefinansowych z indeksu Nasdaq-100. Charakteryzuje się również przewagą dużych spółek pod względem całkowitej stopy zwrotu w okresie 15 lat do września 2021 r.

Expense ratio: 0,2 procent. Oznacza to, że każde zainwestowane 10 tys. dolarów kosztowałoby 20 dolarów rocznie.

iShares Core S&P 500 ETF

IShares Core S&P 500 ETF to fundusz sponsorowany przez jedno z największych towarzystw funduszy – BlackRock. Fundusz ten jest jednym z największych ETF-ów i śledzi wyniki S&P 500.

Expense ratio: 0,03%. Oznacza to, że każde zainwestowane 10 tys. dolarów kosztowałoby 3 dolary rocznie.

Shelton Fundusz indeksowy NASDAQ-100

Ten ETF śledzi wyniki największych spółek niefinansowych z indeksu Nasdaq-100, w skład którego wchodzą głównie spółki technologiczne.

Expense ratio: 0,5%. Oznacza to, że każde zainwestowane 10 tys. dolarów kosztowałoby 50 dolarów rocznie.

Najlepsze fundusze indeksowe: wnioski

Podsumowując, przed inwestycją w fundusze powinieneś zastanowić się, czy jest to Twój model inwestycyjny. W ten sposób, mamy nadzieję, że zrozumiałeś, które są 5 najlepszych funduszy indeksowych na całym rynku. Pamiętaj, że rynek podlega zmienności, więc możliwe jest, że niektóre fundusze będą spadać lub rosnąć w wartości lub kapitale na rynku, ale jednocześnie są to fundusze o największej stabilności w danym momencie. Zostawiamy was z kilkoma lekturami, które mogą wam się przydać: