Najlepsi Brokerzy w Polsce

Pobierz w formacie PDF

Kim są najlepsi brokerzy w Polsce? Broker dokonuje transakcji na akcjach w naszym imieniu i współpracuje z giełdą. Przed zainwestowaniem w akcje jakiejkolwiek firmy należy przeprowadzić odpowiednie badania i poszerzyć swoją wiedzę. Wytłumaczymy dzisiaj jak wybrać najlepszego brokera online i od czego zacząć.  

Warto zrozumieć jak inwestować w akcje w sposób pewny i inteligentny. Dowiemy się dzisiaj jak korzystać z zasobów internetowych do oceny akcji oraz poznamy sposoby ochrony swoich zysków. Rynek giełdowy może się wydawać skomplikowany, dlatego w dzisiejszych czasach, brokerzy online zazwyczaj reprezentują indywidualnych inwestorów. Jeżeli chcesz wiedzieć jakiego brokera wybrać, zapraszam do dzisiejszej analizy.

Najlepszy Broker giełdowy: Analiza

Najlepszy broker giełdowy ETF nie będzie idealny dla tych co chcą handlować np. kryptowalutami. Jeśli planujesz zainwestować w firmę, przed poświęceniem czasu i ciężko zarobionych pieniędzy sprawdź również niektóre wskaźniki finansowe, które mogą poinformować, czy firma ma dobre podstawy finansowe. 

• Zysk: Ta liczba powinna przewyższać zeszłoroczną o co najmniej 10%.
• Sprzedaż: Sprzedaż powinna być wyższa niż w zeszłym roku.
• Debet: Ta liczba powinna być podobna lub mniejsza niż w roku poprzednim. Zadłużenie nie powinno przekraczać aktywów firmy.
• Kapitał własny powinien być wyższy niż w roku ubiegłym.

Weź również pod uwagę następujące kluczowe miary:

• Wskaźnik ceny do zysków musi wynosić poniżej 20 dla akcji o dużej kapitalizacji. Nie powinien on przekraczać 40 dla wszystkich akcji.
• Wskaźnik ceny do sprzedaży (PSR) powinien być jak najbliższy 1.
• ROE powinien rosnąć o co najmniej 10 procent rocznie.
• Wzrost zysków – Zarobki powinny być o 10% wyższe niż w poprzednim roku. 
• Stosunek długu do aktywów nie powinien być większy niż połowa aktywów.

Najlepsi Brokerzy w Polsce: Ranking

Oto ranking najlepszych brokerów w Polsce:

Broker	👍 Info	Minimalny depozyt
	Bezpłatny handel akcjami i ETF. Bezproblemowe otwarcie rachunku. Handel społecznościowy.	$100	Zobacz więcej→
	XTB to polski broker. Brak prowizji dla niektórych akcji/ETF, niskie opłaty za CFD Forex. Łatwe i szybkie otwarcie rachunku. Bezpłatne i szybkie wpłaty i wypłaty.	$0	Zobacz więcej→
	Najlepszy międzynarodowy broker online z szeroką gamą produktów, dużo edukacji i niesamowitych narzędzi analitycznych.	$0	Zobacz więcej→
	Niskie opłaty za Forex CFD, bezpłatne i szybkie wpłaty i wypłaty oraz bardzo łatwe otwarcie konta.	$100	Zobacz więcej→
	Jedna z najniższych opłat na rynku. Regulowany przez najwyższe władze. Łatwa w obsłudze platforma internetowa i mobilna.	$0,1	Zobacz więcej→
	Freedom24 to nowoczesna platforma inwestycyjna, oferująca unikatową możliwość inwestowania w IPO, a także konkurencyjne stawki i różnorodność aktywów.	$0,1	Zobacz więcej→
	Eightcap to globalny broker oferujący różnorodne instrumenty finansowe, w tym pary walutowe, kryptowaluty, indeksy, akcje oraz kontrakty CFD. Jest regulowany przez ASIC, CySEC i FC. Oferuje konto demo oraz nie nakłada opłat za brak aktywności ani wypłatę.	$100	Zobacz więcej→
	Activtrades inwestorom dostęp do różnorodnych instrumentów finansowych, w tym akcji, CFD i walut na rynku Forex. Ich zaawansowana platforma handlowa ActivTrader przyciąga zarówno doświadczonych traderów, jak i początkujących.	0$	Zobacz więcej→
	TMS Brokers to renomowany polski broker Forex, który oferuje zaawansowane narzędzia i profesjonalne usługi handlowe dla inwestorów na rynku walutowym.	od 0$	TMS Opinie

Jakiego brokera wybrać?

Kupuj akcje zyskownych firm oferujących towary i usługi, których ludzie pragną. W ten sposób masz świadomość, że cena Twoich akcji może pójść w górę. Aby odnieść sukces w inwestowaniu, powinieneś inwestować w ETF-y, mając na uwadze ludzkie potrzeby, a nie pragnienia.

Na dłuższą metę będziesz znacznie bezpieczniej będzie jeśli zdywersyfikujesz swój portfel inwestycyjny pomiędzy akcje, ETF-y, fundusze inwestycyjne, aktywa, kryptowaluty itd.

Strach i obawa przed nieznanym i niespodziankami, które mogą Cię spotkać, zostaną wyeliminowane poprzez codzienne informowanie o swoim portfelu, rynkach finansowych i całej gospodarce.

Znajomość narzędzi inwestycyjnych i regularne korzystanie z nich (takich jak zlecenia stop-loss i opcje sprzedaży) daje większą kontrolę i spokój ducha.

Utrzymuj swoje finanse i zadłużenie pod kontrolą. W rezultacie, będziesz mniej skłonny do agresywnego inwestowania w krótkim terminie i bardziej skłonny do skupienia się na długim terminie.

Jakim typem inwestora jesteś?

Zanim zaczniesz inwestować, musisz przeanalizować, jakim typem inwestora jesteś. Biuro maklerskie zapyta Cię o Twoje cele inwestycyjne i jak duże ryzyko jesteś skłonny podjąć otwierając konto.

Możesz chcieć brać aktywny udział w zarządzaniu swoimi pieniędzmi lub wolisz po prostu zainwestować i „zapomnieć”. 

Inwestorzy mają możliwość inwestowania w akcje, obligacje, ETFy, surowce, kryptowaluty czy kontrakty na różnicę za pomocą brokerów online. Podsumowując, najlepszy broker to taki, który jest przystosowany do naszych potrzeb.

Najlepsi Brokerzy online

Brokerzy są pośrednikami pomiędzy kupującymi i sprzedającymi instrumenty finansowe. Ich wynagrodzeniem jest prowizja za pośredniczenie sprzedaży/zakupu towarów i usług. Brokerzy internetowi umożliwiają inwestorom i traderom handel online, dzięki postępowi technologii.

Opłaty brokera online

Broker online pobiera opłatę za różne usługi, w tym za korzystanie ze swojej strony internetowej i infrastruktury, przekazywanie informacji o zleceniach do uczestników rynku i rozliczanie transakcji. Ponadto brokerzy mogą być obciążani przez giełdy opłatami za dostęp do ich infrastruktury i połączenie z nimi, a także muszą płacić za transakcje pieniężne z bankami.

• Opłaty za kupno i sprzedaż: Jest to opłata pobierana od każdej transakcji.

• Opłata za handel wspomagany przez brokera będzie znacznie wyższa niż zwykłe opłaty.

• Opłaty za utrzymanie konta: Roczna opłata za utrzymanie konta jest naliczana za utrzymanie konta. Saldo konta jest zwykle uszczuplane, gdy spada poniżej pewnego minimum.

• Margin: Broker giełdowy czasami pożycza klientom pieniądze na handel. Odsetki będą naliczane od kwoty pożyczonej przez brokera.

• Opłaty za wycofanie: Niektórzy brokerzy pobierają opłaty za wycofanie środków z konta.

W co można inwestować?

Wśród głównych produktów, aktywów i papierów wartościowych, w które brokerzy pozwalają swoim klientom inwestować, wyróżniają się następujące:

• CFD
• ETFy
• Forex
• Futures
• Opcje
• Kryptowaluty
• Akcje gotówkowe

Najlepsi brokerzy: Akcje

Oto nasz ranking brokerów giełdowych do handlu akcjami:

1. XTB
   • Zobacz więcej szczegółów w artykule XTB Recenzja
2. eToro
   • Dowiedz się więcej o eToro dzięki naszej recenzji oraz opiniom innych użytkowników – eToro opinie
3. DEGIRO
   • Sprawdź opinie na temat Degiro w artykule Degiro Recenzja
4. Admirals (dawniej Admiral Markets)
   • Zobacz opinie o Admirals
5. Interactive Brokers
   • Przeczytaj opinie na temat Interactive Brokers Polska w artykule Interactive Brokers opinie
6. Freedom24 (Freedom Finance)
   • Dowiedz się więcej i przeczytaj Opinie o Freedom Finance
7. Eightcap
   • Przeczytaj Eightcap Opinie
8. ActivTrades
   • Przeczytaj opinie ActivTrades
9. TMS Brokers
   • Zobacz Opinie o TMS Brokers

XTB

XTB to najlepszy polski broker. Oprócz handlu akcjami i ETF-ami, w aktualnej ofercie uczestniczy również 16 giełd. Dzięki temu XTB jest atrakcyjną propozycją zarówno dla traderów walutowych, jak i CFD, a także inwestorów portfelowych, którzy mają możliwość handlu akcjami i ETF-ami notowanymi na zagranicznych giełdach. W ciągu ostatnich kilku lat XTB znacznie rozszerzył swoją ofertę produktową. W tym akcje, ETF-y i instrumenty pochodne (CFD) na waluty, towary, indeksy i kryptowaluty. XTB oferuje swoim inwestorom ponad 4 tys. instrumentów.

eToro

W przeciwieństwie do tradycyjnych firm inwestycyjnych, eToro zapewnia dostęp do największej platformy social tradingowej na świecie. W ofercie brokera znajduje się szeroki wybór instrumentów inwestycyjnych, dzięki czemu każdy znajdzie coś dla siebie. Na eToro inwestorzy mogą inwestować w kontrakty CFD (contracts for difference) na akcje spółek publicznych, towary czy waluty. Oprócz ETFów, broker oferuje również srebro, złoto i towary. Klienci eToro mogą zobaczyć i śledzić wyniki i historie handlowe innych traderów, dzięki czemu mogą uczyć się na ich działaniach.

DEGIRO

Oprócz akcji i kontraktów terminowych, DEGIRO oferuje również inne produkty, jednak nie ma możliwości handlu walutami lub kontraktami CFD. Można tu znaleźć ogromny wachlarz akcji, opcji i kontraktów terminowych. Masz dostęp do ponad 5 000 ETFów, jak również do 30 giełd, w tym głównych rynków międzynarodowych i mniejszych giełd europejskich. Na platformie dostępna jest większość spółek publicznych.

Admirals (Admiral Markets)

Admirals oferuje dostęp do ponad 4500 instrumentów z wiodących giełd amerykańskich. Platforma transakcyjna zapewnia zaawansowane narzędzia handlowe, umożliwiające analizę, optymalizację i zarządzanie ryzykiem. Otrzymujesz również dane rynkowe w czasie rzeczywistym bez dodatkowych kosztów, co pozwala na śledzenie ruchów na rynku. Dzięki możliwości inwestowania w ułamkowe akcje już od 1 EUR, możesz odpowiednio wykorzystać swój kapitał i dywersyfikować swój portfel przy mniejszych kosztach.

Interactive Brokers

Platforma Interactive Brokers jest przeznaczona dla doświadczonych inwestorów. Rozległa pula aktywów i rynków zapewnia szereg narzędzi dla zaawansowanych inwestorów. Możliwe jest realizowanie dużych zleceń blokowych z wykorzystaniem ukrytych instytucjonalnych przepływów zleceń (dark pools), a algorytmy kierowania zleceń zapewniają szybką realizację. 

W przypadku platformy Pro, opłaty wynoszą maksymalnie 50 dolarów za akcję lub 1% wartości transakcji; w przypadku IBKR Lite, opłaty wynoszą 0 dolarów, a minimalna wysokość rachunku wynosi 0. Platforma oferuje dostęp do 125 giełd w 31 krajach na całym świecie, co czyni ją najlepszą platformą do handlu międzynarodowego.

Freedom24 (Freedom Finance)

Freedom Finance to międzynarodowa grupa finansowa, która oferuje swoim klientom szeroki zakres usług inwestycyjnych, w tym możliwość handlu akcjami na różnych rynkach, a także inwestowanie w IPO i kryptowaluty, dzięki czemu Freedom24 staje się coraz bardziej popularną platformą inwestycyjną.

ActivTrades

ActivTrades jest renomowaną brytyjską firmą brokerską uważaną za pioniera w handlu online na arenie międzynarodowej. Dziś jest to jeden z odnoszących największe sukcesy brokerów w Europie, wysoko ceniony za bezpieczeństwo, ofertę szkoleniową i doskonałą obsługę klienta. Firma oferuje ponad 1000 kontraktów CFD na Forex, indeksy, akcje, towary, fundusze ETF, a ostatnio także kryptowaluty. Jest regulowana przez główne organy, takie jak CONSOB, CSSF i FCA, zapewniając tym samym bezpieczne środowisko handlowe. ActivTrades zapewnia przyjazną dla użytkownika platformę, w tym ActivTrader, MT4 i MT5, obsługującą zarówno początkujących, jak i zaawansowanych traderów.

Eightcap

Eightcap to platforma inwestycyjna, która posiada bogatą bazę instrumentów finansowych i oferuje szeroki wachlarz możliwości. Dostępne są ponad 42 pary walutowe, ponad 100 kryptowalut oraz ponad 600 akcji i 11 indeksów. Broker wyróżnia się również tym, że oferuje kontrakty CFD na akcje, w tym 310 CFD na akcje ASX, 100 CFD na akcje NASDAQ, 100 CFD na akcje NYSE oraz CFD na akcje LSE i niemieckie.

Oanda TMS Brokers

Inwestowanie w akcje jest teraz łatwiejsze dzięki Oanda TMS Brokers. Dlaczego warto wybrać tę platformę? Przede wszystkim zerowa prowizja na giełdach zagranicznych to świetny argument dla inwestorów, którzy chcą zaoszczędzić. W przypadku akcji notowanych na GPW prowizja wynosi zaledwie 0,19% lub minimum 5 GBP, co i tak jest bardzo konkurencyjną stawką. Co więcej, aplikacja TMS Brokers zapewnia dostęp do ponad 1600 akcji z największych światowych giełd, oferując nieograniczone możliwości dywersyfikacji portfela inwestycyjnego.

Najlepsi brokerzy Forex i CFD

Zapoznaj się z szczegółowymi wyjaśnieniami dotyczącymi najlepszych brokerów Forex i CFD w Polsce w artykule Ranking Brokerów Forex i CFD

XTB	Za pośrednictwem XTB można handlować na rynku Forex, akcjami, metalami, towarami i kryptowalutami.
Interactive Brokers	W Interactive Brokers możesz handlować CFD na akcje, indeksy, metale i forex z przejrzystymi, niskimi prowizjami i stopami finansowania (podobnymi do dźwigni finansowej)
CMC Markets	Internetowa platforma transakcyjna CMC Markets jest przeznaczona dla osób na każdym poziomie zaawansowania, zarówno dla początkujących traderów, którzy chcą poznać handel online poprzez forex, CFD i zakłady spread betting
Pepperstone	Pepperstone koncentruje się na Forex, akcjach, indeksach, metalach, towarach, a nawet kryptowalutach i jest to bardzo konkurencyjny i w pełni funkcjonalny portal handlowy.
eToro	Cechą wyróżniającą brokera jest funkcja CopyTrader, która pozwala klientom na replikowanie transakcji przeprowadzanych przez innych traderów. Równie popularna jest opcja programu „Popular Investor”,
TMS Brokers	TMS Brokers to renomowany broker forex i kontraktów CFD, oferujący zaawansowane platformy handlowe i szeroki zakres instrumentów finansowych dla inwestorów Forex.
ActivTrades	ActivTrades zdobył zaufanie inwestorów dzięki profesjonalnej obsłudze i szerokiemu wachlarzowi produktów finansowych, w tym CFD i Forex.
Eightcap	Eightcap to renomowany broker umożliwiający handel zarówno kontraktami CFD, jak i na rynku Forex (ponad 60 par walutowych).

Zobacz także: Najlepsza platforma forex

Najlepsi brokerzy ETF

Przeczytaj szczegółowe informacje dotyczące rankingów brokerów ETF dostępnych w Polsce w naszym artykule specjalistycznym poświęconym temu tematowi: Ranking Brokerów ETF

Broker	Prowizje
DEGIRO	2 € + 0,02% od wartości nominalnej	Dowiedz się więcej →
XTB	0 €	Dowiedz się więcej →
eToro	0 €	Dowiedz się więcej →
Interactive Brokers	0,10% od wartości nominalnej	Dowiedz się więcej →

Najlepsi brokerzy kryptowalut

Jeśli chcesz poznać szczegółowe informacje dotyczące najlepszych brokerów kryptowalut dostępnych w Polsce, zapoznaj się z naszym specjalistycznym artykułem, w którym przedstawiamy najważniejsze informacje i porównanie najlepszych brokerów kryptowalut: Najlepsi brokerzy kryptowalut. Artykuł zawiera rzetelne i starannie przygotowane dane, dzięki którym możesz dokonać świadomego wyboru brokera odpowiedniego dla twoich potrzeb.

Coinbase	Coinbase jest najczęściej używaną giełdą kryptowalutową na świecie. Coinbase jest bezpieczną platformą i jest używana na całym świecie, chociaż jej portfolio jest nadal dość skąpe.
XTB	XTB oferuje handel kryptowalutami poprzez CFD. Dostępnych jest ponad 20 różnych kryptowalut, oprócz Bitcoina.
Binance	Binance to giełda kryptowalutowa, która została założona w 2017 roku głównie do handlu altcoinami. Ponad 100 różnych par handlowych jest dostępnych na Binance. Oferuje kilka par fiat-crypto, ale jest to głównie giełda kryptowalutowa.
Kraken	Kraken jest jedną z głównych zalet tej platformy kryptowalutowej jest jej zdolność do oferowania niewiarygodnie szybkich wypłat bankowych, dostępność w większości części świata i pobieranie niskich opłat. Będziesz cieszyć się niższymi opłatami, im więcej handlujesz. Opłaty wahają się od 0 do 0,36 procent, w zależności od rodzaju handlu i wolumenu w ciągu ostatnich 30 dni.
Bittrex	Eksperci ds. bezpieczeństwa komputerowego, którzy byli byłymi pracownikami Blackberry i Microsoftu, ustanowili tę platformę w Seattle w 2013 roku. Pod względem bezpieczeństwa, Bittrex jest jedną z najlepszych platform wymiany kryptowalut. Należy zauważyć, że nigdy nie doświadczyli naruszenia bezpieczeństwa, co jest niezwykłe w świecie kryptowalut.

Najlepsi brokerzy kontraktów terminowych

Jeśli chcesz inwestować w kontrakty terminowe, będziesz potrzebować dostępu do rynku, który jest dostarczany przez brokerów. W Polsce istnieje wiele renomowanych brokerów, którzy oferują dostęp do rynków kontraktów terminowych. Aby pomóc Ci wybrać najlepszego brokera dla Twoich potrzeb, przygotowaliśmy szczegółowy artykuł „Kontrakty terminowe: Najlepsi brokerzy w Polsce”, w którym przedstawiamy najważniejsze informacje na temat najlepszych brokerów w Polsce i ich ofert. Przeczytaj go, aby dowiedzieć się więcej na temat rynku kontraktów terminowych i jak wybrać odpowiedniego brokera.

Broker	Platforma	Typy zleceń	Narzędzia handlowe	Przyjazność dla początkujących	Stawki marży	Popularność
Interactive Brokers	TWS	68	Wiele	Niska	Najniższe w branży	Popularny wśród funduszy hedgingowych
eToro	eToro Money	2	Ponad 1000	Dobre dla początkujących	niske	Popularny dla copy tradingu

Przeczytaj także:

• Najlepsze symulatory handlu
• Najlepsze konto demo

Ranking Brokerów: Opinie

Jak już wspomnieliśmy na początku, najlepszy broker do handlu akcjami nie będzie idealnym rozwiązaniem dla kogoś kto chce handlować kryptowalutami. Natomiast rozróżnienie między inwestowaniem a handlem jest ważnym czynnikiem, który niewątpliwie należy rozważyć. Ludzie mają tendencję do myślenia o inwestowaniu jako o zakupie aktywów, które mają być przechowywane przez długi okres czasu.

Ten rodzaj inwestowania pozwala na osiągnięcie celu emerytalnego lub zainwestowanie w aktywa, które mogą rosnąć szybciej niż standardowe konto oszczędnościowe z naliczanymi odsetkami.

W przeciwieństwie do inwestowania, handel występuje wtedy, gdy aktywa są kupowane i sprzedawane w krótkich okresach czasu. Inwestowanie jest generalnie uważane za mniej ryzykowne niż handel.

Przed wyborem brokera online należy wziąć pod uwagę kilka czynników. Czy znasz swój typ inwestora? Czy kiedykolwiek inwestowałeś? Dołącz do dyskusji na naszym blogu i podziel się z innymi użytkownikami swoim doświadczeniem.  

Aby porównać i wybrać najlepszego brokera dla Twojego stylu inwestowania i potrzeb sprawdź naszą porównywarkę Ranking Brokerów.

Przeczytaj także:

• Jak inwestować w Apple
• Najlepsze akcje na S&P500
• Jak inwestować w Dow Jones

Pobierz w formacie PDF