Ranking brokerów ETF

Fundusze ETF stają się coraz ważniejszą częścią długoterminowych portfeli inwestorów w Polsce. Niskie prowizje i różnorodność oferty pozwalają im rozszerzyć portfel o niemal każdy rodzaj aktywów. W dzisiejszym artykule przyjrzymy się, jak kupować fundusze ETF, gdzie to robić i jakie prowizje wiążą się z zakupem ETF-ów. Przedstawimy również ranking brokerów ETF.

Ranking brokerów ETF

Jaki broker ETF w Polsce?

Świat finansów nieustannie ewoluuje, a dziś, w dobie dynamicznych zmian, fundusze ETF stają się kluczowym elementem długoterminowych portfeli inwestorów w Polsce. Niskie prowizje i szeroka oferta otwierają drzwi do innowacyjnych strategii inwestycyjnych. W niniejszym artykule przyglądamy się najnowszym trendom w obrocie funduszami indeksowymi, analizując aspekty zakupu, prowizji brokerskich oraz identyfikując najlepsze okazje inwestycyjne na dzisiejszym rynku ETF w Polsce.

Ranking brokerów ETF w Polsce

W związku ze zmieniającym się krajobrazem finansowym, prezentujemy aktualny ranking brokerów ETF w Polsce, wraz z ich najkorzystniejszymi ofertami. Aby ułatwić naszym czytelnikom porównanie, prezentujemy tabelę z kluczowymi informacjami na temat prowizji i innych istotnych kryteriów wyboru.

BrokerProwizje ETFDodatkowe Informacje
degiro2 € + 0,02% od wartości nominalnejNajlepszy broker giełdowy Rankia Awards 2021, Ponad 50 rynków światowych, brak opłat za przechowywanie.
xtb opinie0 €Dostępne są różne rodzaje produktów (akcje, ETFy, CFD), Regulowany przez FCA, CySEC, IFSC i KNF.
etoro opinie0 €Zaawansowana wersja mobilna i copytrading, Obrót akcjami bez prowizji za kupno i sprzedaż.
0 €Możliwość inwestowania w ETF z wielu sektorów, w tym z branży technologicznej, opieki zdrowotnej i ochrony środowiska.
0 €Mintos, jedna z wiodących platform crowdlendingowych w Europie, w ubiegłym roku wprowadziła możliwość inwestowania w fundusze ETF i obligacje ułamkowe.
trading2120 €Trading 212 jest regulowanym brokerem z szeroką ofertą obejmującą ponad 9000 akcji, funduszy ETF.
interactivebrokers0,10% od wartości nominalnejGlobalna platforma, szeroka gama instrumentów finansowych, Prowizje dostosowane do potrzeb zaawansowanych inwestorów.
freedom24 opinieOd 0,02€ za akcję/ETF+ 2€ za zlecenieDostęp do 1 500 funduszy ETF z iShares, Vanguard, BlackRock, Rozszerzone możliwości dywersyfikacji portfela.

Ranking brokerów ETF: Analiza oferty

Teraz, gdy znasz już ranking brokerów ETF, zobaczmy, co oferuje każdy z nich:

DEGIRO: ETF

DEGIRO jest jednym z brokerów oferujących największą liczbę funduszy ETF. Najważniejszą cechą, o której należy pamiętać, jest to, że oferuje on ponad 200 bezpłatnych funduszy ETF.

Inwestowanie w fundusze ETF na DEGIRO jest łatwiejsze niż kiedykolwiek dzięki szerokiej gamie dostępnych opcji inwestycyjnych. DEGIRO umożliwia szybkie tworzenie zdywersyfikowanych portfeli poprzez oferowanie funduszy ETF notowanych na 19 głównych giełdach.

Niezależnie od preferencji inwestycyjnych, lokalnych lub globalnych, inwestorzy mają szeroki wybór. Co więcej, DEGIRO oferuje również wybór podstawowych funduszy ETF, za które nie są pobierane tradycyjne opłaty. Inwestorzy płacą jedynie 1 euro opłaty manipulacyjnej. Warto jednak pamiętać, że mogą obowiązywać dodatkowe prowizje związane z obsługą walut, połączeniem z giełdą, produktami innych firm i spreadami.

Zobacz również:

XTB

Inwestowanie w globalne spółki, surowce i sektory jest obecnie łatwiejsze niż kiedykolwiek dzięki ofercie funduszy ETF na platformie XTB. Inwestorzy mogą wybierać spośród około 300 funduszy ETF ze wszystkich zakątków świata, aby zoptymalizować koszty inwestowania.

Niezależnie od poziomu doświadczenia lub budżetu, XTB oferuje atrakcyjne warunki inwestycyjne. Minimalna wartość transakcji to zaledwie 1 zł, co sprawia, że inwestycje są przystępne cenowo dla każdego. Platforma umożliwia kupno i sprzedaż ETF-ów w dowolnym momencie, bez dodatkowych opłat, do miesięcznego obrotu w wysokości 100 000 euro. Transakcje powyżej tego limitu podlegają prowizji w wysokości 0,2%, min. 10 EUR.

eToro

Inwestowanie w fundusze ETF na eToro to wyjątkowe doświadczenie, które wyróżnia się różnorodnością i łatwością dostępu do różnych opcji inwestycyjnych. Platforma eToro umożliwia inwestorom szybkie budowanie zdywersyfikowanych portfeli za pośrednictwem szeregu funduszy ETF dostępnych na światowych rynkach.

Nieograniczony wybór obejmuje lokalne i globalne fundusze ETF, dając tym samym szeroką gamę opcji dopasowanych do preferencji inwestorów.

eToro dba o transparentność, dostarczając inwestorom klarownych informacji na temat opłat i prowizji. Dzięki konkurencyjnym kosztom i rozległym możliwościom transakcyjnym, eToro zapewnia dostęp do różnych ETFów, dopasowanych do naszego doświadczenia czy budżetu.

Saxo Bank

Saxo Bank oferuje szeroką gamę funduszy ETF z różnych sektorów, takich jak technologie, opieka zdrowotna i środowisko. Możesz inwestować w ETF-y już od 1 USD, a dostęp do nich można uzyskać zarówno na rachunku rzeczywistym, jak i w wersji demo platformy.

Posiadacze rachunków w Saxo Banku mają dostęp do szerokiej gamy analiz dotyczących funduszy ETF, inspiracji inwestycyjnych, bieżących danych rynkowych, analiz ekspertów, podcastów i webinarów, wszystko dostępne bezpośrednio na platformie transakcyjnej.

Saxo Bank zapewnia narzędzia do analizy, optymalizacji i zarządzania transakcjami, w tym wszechstronny skaner inwestycji, szczegółowe analizy produktów, funkcje zarządzania ryzykiem, takie jak zlecenia stop-loss i take-profit, oraz możliwości śledzenia portfela. Dodatkowo, możesz handlować amerykańskimi akcjami na 2,5 godziny przed otwarciem rynku i do 1 godziny po jego zamknięciu, co pozwala szybko reagować na najświeższe wiadomości i zarządzać ryzykiem w czasie rzeczywistym.

Mintos

Mintos, jedna z największych platform crowdlendingowych w Europie, w ciągu ostatniego roku rozszerzyła swoją ofertę o inwestycje w fundusze ETF i obligacje ułamkowe. Platforma, zarejestrowana w FSC i regulowana przez Bank Łotwy, umożliwia inwestowanie w różnorodne aktywa finansowe, takie jak pożyczki dla firm i osób fizycznych, obligacje ułamkowe i fundusze ETF. Jako platforma crowdlendingowa, Mintos połączył ponad 534 000 klientów z emitentami pożyczek, umożliwiając im inwestowanie za pośrednictwem strukturyzowanych obligacji Mintos Notes.

Jeśli chodzi o bezpieczeństwo, Mintos jest regulowany przez łotewski bank centralny oraz Komisję Rynku Finansowego i Kapitałowego (FCMC), co zwiększa bezpieczeństwo inwestorów. Platforma oferuje fundusz gwarancyjny, który pokrywa do 90% strat do maksymalnej kwoty 20 000 EUR w przypadku bankructwa emitenta. Warto również zauważyć, że Mintos zapewnia rynek wtórny i gwarancję odkupu w przypadku niewypłacalności.

Oprócz pożyczek P2P, Mintos umożliwia inwestowanie w obligacje ułamkowe już od 50 euro oraz inwestycje w fundusze ETF za pośrednictwem Mintos Core ETF. Platforma oferuje różne portfele inwestycyjne dostosowane do różnych profili ryzyka, umożliwiając inwestorom skuteczną dywersyfikację portfela.

Pod względem opłat Mintos wyróżnia się brakiem opłat za utrzymanie lub zarządzanie, co jest zaletą dla inwestorów. Warto jednak mieć świadomość pewnych opłat związanych z przewalutowaniem lub sprzedażą aktywów na rynku wtórnym.

Obsługa klienta Mintos jest dostępna w języku polskim, choć firma nie posiada fizycznego biura w Polsce. Platforma oferuje prosty i intuicyjny interfejs zarówno na stronie internetowej, jak i w aplikacji mobilnej.

Trading 212

Trading 212 oferuje szeroką gamę funduszy ETF, które są kluczową częścią jego oferty inwestycyjnej. Broker zapewnia dostęp do ponad 9000 funduszy ETF z głównych światowych rynków, takich jak NYSE, Nasdaq, LSE i Euronext. Umożliwia inwestowanie w ułamkowe jednostki ETF już od 1 EUR, dzięki czemu inwestycje są dostępne nawet dla osób z mniejszym kapitałem.

Ponadto Trading 212 umożliwia pożyczanie udziałów w funduszach ETF, dając inwestorom możliwość generowania dodatkowego dochodu. Platforma oferuje również funkcję AutoInvest, która automatyzuje proces budowania portfela funduszy ETF zgodnie z indywidualnymi celami finansowymi. Wszystko to odbywa się bez prowizji, dzięki czemu Trading 212 jest atrakcyjnym wyborem dla inwestorów poszukujących opłacalnych opcji inwestycyjnych.

Interactive Brokers

Interactive Brokers to platforma inwestycyjna, która otwiera drzwi do funduszy ETF bez opłat transakcyjnych. Z ponad 150 dostępnymi funduszami ETF, inwestorzy korzystający z IBKR Pro mają szansę na zwrot prowizji od akcji ETF, które są utrzymywane przez co najmniej 30 dni. Dla klientów IBKR Lite ta korzyść jest stała, ponieważ zawsze mają zerowe prowizje dla funduszy ETF.

Jako wszechstronny sektor produktów inwestycyjnych, fundusze ETF umożliwiają dywersyfikację portfela na różne tematy inwestycyjne, w tym akcje, instrumenty o stałym dochodzie i strategie alternatywne. Interactive Brokers zachęca do korzystania z funduszy ETF w celu ustalenia podstawowej alokacji, dywersyfikacji istniejących portfeli lub wdrażania nowych strategii.

Sprawdź również opinie o Interactive Brokers

Freedom24

Freedom24 to solidny broker, oferujący dostęp do różnorodnych aktywów na globalnych rynkach. Dzięki ponad 40 000 akcji notowanych na głównych giełdach, w tym na amerykańskim NASDAQ, platforma oferuje inwestorom szeroki zakres opcji dywersyfikacji portfela.

Freedom24 umożliwia inwestowanie w różnorodne aktywa, obejmujące ponad 40 000 akcji i ponad 1500 funduszy ETF, w tym renomowanych graczy, takich jak iShares, Vanguard i BlackRock. Warto jednak zauważyć, że platforma nie oferuje dostępu do polskich akcji notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.

Najlepsi brokerzy ETF: Prowizje

Handlując funduszami ETF, należy pamiętać, że mogą obowiązywać następujące prowizje:

💸Prowizje od kupna i sprzedaży:

  • Prowizje są istotną informacją wpływającą na zwroty z inwestycji, zwłaszcza w przypadku systematycznych strategii.
  • Prowizja obejmuje koszt kupna i sprzedaży funduszy ETF, w tym prowizje maklerskie i opłaty giełdowe.
  • Niektórzy brokerzy oferują jednak zerowe prowizje.

💰Opłata za zarządzanie:

  • Struktura podobna do funduszy inwestycyjnych, będąca ukrytą prowizją.
  • Proporcjonalna część rocznej prowizji jest codziennie odejmowana od wartości aktywów netto.
  • Opłata waha się od 0,10% do 0,90%, w zależności od płynności rynku i indeksu replikowanego przez ETF.

💸Prowizja od dywidendy:

  • Niektóre fundusze ETF działają jak fundusze dystrybucyjne, co powoduje, że brokerzy pobierają prowizję od dywidendy.

💰Opłata za prowadzenie konta:

  • Niektórzy brokerzy nakładają półroczną lub roczną opłatę, gdy konto nie jest aktywne.
    Wynika to z automatycznego zarządzania jednostkami i papierami wartościowymi, obejmującego zarządzanie dywidendami, opłaty za uczestnictwo, obrót papierami wartościowymi itp.
    Spready:
  • Choć nie jest to bezpośrednia prowizja, warto zauważyć, że niektóre fundusze ETF są mniej płynne.
    Duże różnice między cenami kupna i sprzedaży, zwłaszcza w okresach gwałtownych ruchów na rynku, mogą prowadzić do znacznej utraty rentowności.

Jak kupować fundusze ETF w Internecie?

Aby kupić fundusze ETF, należy skorzystać z usług brokera, a nie firmy maklerskiej, jak sądzi wiele osób. Nie można też zwrócić się do emitentów ETF, którzy jedynie tworzą ETF-y i je wprowadzają na rynek, ale nie zezwalają na obrót ETF-ami bezpośrednio na swoich stronach internetowych.

Dla jasności, przyjrzyjmy się bliżej temu, co każdy z nich robi w branży ETF.

  • Dostawca indeksu: zajmuje się tworzeniem indeksu, który jest następnie replikowany przez ETF. Musi on wybrać aktywa oraz papiery wartościowe lub aktywa, które zostaną uwzględnione w obliczaniu indeksu. Nie kupuje ani nie sprzedaje żadnych aktywów.
  • Emitent ETF: zazwyczaj duże globalne firmy zarządzające funduszami. Niektóre specjalizują się w zarządzaniu pasywnym, a inne łączą zarządzanie aktywne ze swoim działem funduszy ETF.
  • Giełda: to miejsce, w którym notowany jest dany ETF. Mogą one być notowane na więcej niż jednym rynku, a z Polski można kupić tylko te, które są notowane na rynku europejskim.
  • Brokerzy: umożliwiają dostęp do ETFów w czasie, gdy rynek jest otwarty, w zamian za prowizję za kupno i sprzedaż. Prowizja za zakup ETF jest zazwyczaj taka sama jak prowizja pobierana przez maklera za akcje na tym samym rynku.
  • Zautomatyzowani zarządzający: roboadvisors to firmy, które tworzą portfele funduszy indeksowych lub ETF w zamian za niską prowizję. Niewielu roboadvisorów korzysta z ETF-ów w swoich indeksowanych portfelach; są one na ogół wykorzystywane tylko w planach emerytalnych roboadvisorów.

Aby uzyskać więcej szczegółów i dokonać porównania, należy skorzystać z porównywarki brokerów.

Ranking brokerów ETF: Najlepsi zarządzający funduszami ETF

W dzisiejszym zróżnicowanym świecie inwestycji, fundusze ETF oferują nieograniczone możliwości wyboru tematycznych, aktywów czy strategii. Jednak, aby osiągnąć optymalne rezultaty, kluczowe jest dokładne zrozumienie, kto zarządza danym funduszem ETF. Zaleca się kierowanie uwagi ku renomowanym zarządzającym, zwłaszcza biorąc pod uwagę koszty i płynność.

Najlepsi Zarządzający Funduszami ETF to:

ZarządzającyCharakterystyka i Reputacja
iSharesSpółka zależna BlackRock, posiadająca 43% aktywów zainwestowanych w ETF-y na świecie.
VanguardNajwiększy na świecie zarządzający funduszami inwestycyjnymi, założony w 1975 r. przez Johna Bogle’a, z siedzibą w Malvern, Pensylwania.
SPDRRodzina funduszy ETF zarządzanych przez State Street Global Advisors, obecnych na rynkach w USA, Europie i Azji. Potocznie nazywane „Spiders”.
AmundiFrancuska spółka zarządzająca aktywami, drugi co do wielkości zarządzający aktywami w Europie i jeden z 10 największych na świecie.
ETF Global XNowojorska firma oferująca ETF, z hiszpańskimi korzeniami i dynamiczną ekspansją na rynki europejskie. Jest spółką zależną Mirae Asset Financial Group.

Przeczytaj również: Największe fundusze na świecie

Przeczytaj także:

Disclaimer:

Inwestowanie jest ryzykowne. Inwestuj odpowiedzialnie.

Leggi più tardi - Compila il modulo per salvare l'articolo in formato PDF

Podobne artykuły

Strategie ETF dla początkujących
Fundusze ETF (exchange-traded funds) są popularną formą inwestycji, która cieszy się ogromnym zainteresowaniem inwestorów. Co sprawia, że inwestowanie w fundusze ETF jest atrakcyjne? I jakie strategie można zastosować do inwestowania w ETF? ...