Brokerzy
Ranking brokerów ETF
17 KWI, 2025
Fundusze ETF stają się coraz ważniejszą częścią długoterminowych portfeli inwestorów w Polsce. Niskie prowizje i różnorodność oferty pozwalają im rozszerzyć portfel o niemal każdy rodzaj aktywów. W dzisiejszym artykule przyjrzymy się, jak kupować fundusze ETF, gdzie to robić i jakie prowizje wiążą się z zakupem ETF-ów. Przedstawimy również ranking brokerów ETF.
Jaki broker ETF w Polsce?
Współczesny rynek finansowy rozwija się w zawrotnym tempie, a fundusze ETF stają się nieodzownym elementem portfela inwestycyjnego polskich inwestorów. Dzięki niskim prowizjom, różnorodnym strategiom i szerokiemu dostępowi do globalnych rynków, ETF-y umożliwiają budowanie efektywnych i zróżnicowanych portfeli w długim horyzoncie czasowym. W tym artykule przyglądamy się kluczowym czynnikom związanym z inwestowaniem w fundusze indeksowe, takim jak koszty, dostępność platform brokerskich oraz trendy, które obecnie kształtują rynek ETF w Polsce.
Najlepsi brokerzy ETF w Polsce
Aby pomóc w wyborze najlepszego brokera do inwestowania w fundusze ETF, przygotowaliśmy zestawienie najatrakcyjniejszych ofert na polskim rynku. Ranking uwzględnia kluczowe kryteria, takie jak prowizje, dostępność instrumentów, funkcjonalność platformy oraz dodatkowe usługi, które mogą być istotne dla inwestorów. Dodatkowo znajdziesz szczegółowe porównanie w formie tabeli, które ułatwi analizę i wybór najlepszego rozwiązania dopasowanego do Twoich potrzeb.
*Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Więcej informacji można znaleźć na stronie etoro.com/trading/fees.
👉 Sprawdź także: Ranking brokerów w Polsce – kto jest liderem?
Ranking brokerów ETF: Analiza oferty
Teraz, gdy znasz już ranking brokerów ETF, zobaczmy, co oferuje każdy z nich:
DEGIRO: ETF – dostęp do szerokiej oferty i niskie koszty 💸🌍
DEGIRO to broker, który wyróżnia się jedną z najlepszych ofert funduszy ETF na rynku. Platforma zapewnia dostęp do ponad 200 bezpłatnych funduszy ETF, co czyni ją szczególnie atrakcyjną dla inwestorów szukających oszczędności.
Dlaczego warto inwestować w ETF-y na DEGIRO?
- 💰 Fundusze bez prowizji – możliwość inwestowania w ponad 200 funduszy ETF bez opłat transakcyjnych (obowiązuje jedynie 1 EUR opłaty manipulacyjnej).
- 🌏 Dostęp do 19 giełd na całym świecie – łatwe budowanie zdywersyfikowanych portfeli, zarówno lokalnych, jak i globalnych.
- 🚀 Prostota inwestowania – intuicyjna platforma ułatwia wybór odpowiednich funduszy i realizację strategii inwestycyjnych.
Platforma jest doskonałym wyborem zarówno dla początkujących inwestorów, którzy szukają ETF-ów po niskich kosztach, jak i dla bardziej zaawansowanych, którzy chcą korzystać z szerokiego dostępu do globalnych rynków. Dzięki konkurencyjnym warunkom i bogatej ofercie, DEGIRO umożliwia efektywne zarządzanie portfelem inwestycyjnym.
- Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
- Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
- Obsługa klienta w języku polskim.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.
Zobacz również:
XTB
XTB to platforma, która sprawia, że inwestowanie w globalne spółki, surowce i sektory jest łatwiejsze niż kiedykolwiek. Dzięki ofercie obejmującej setki funduszy ETF z różnych części świata, każdy inwestor może znaleźć odpowiednie rozwiązanie, aby zoptymalizować koszty i osiągnąć swoje cele finansowe.
Dlaczego warto inwestować w ETF-y na XTB?
- 💸 Minimalna wartość transakcji – tylko 1 zł – dostępność inwestycji dla każdego, niezależnie od budżetu.
- 🌍 Szeroki wybór ETF-ów – fundusze z różnych regionów i sektorów umożliwiają tworzenie zróżnicowanych portfeli.
- 🏦 Brak opłat do 100 000 EUR obrotu miesięcznie – inwestuj bez prowizji w ramach ustalonego limitu.
- 📆 Elastyczność – możliwość kupna i sprzedaży ETF-ów w dowolnym momencie bez ukrytych kosztów.
XTB wyróżnia się nie tylko bogatą ofertą funduszy ETF, ale także przystępnymi warunkami, które zachęcają do inwestowania nawet przy niewielkich kwotach. To doskonałe miejsce dla osób, które chcą zacząć swoją przygodę z ETF-ami lub poszukują elastycznych i korzystnych rozwiązań inwestycyjnych.
- Regulacja obecna we wszystkich krajach.
- Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
- Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
- Być może zainteresuje Cię przegląd XTB Opinie
eToro: ETF – różnorodność i łatwość inwestowania
Inwestowanie w fundusze ETF na platformie eToro to wyjątkowe doświadczenie, które łączy szeroki wybór opcji inwestycyjnych z prostotą i łatwym dostępem do rynków globalnych. Dzięki platformie eToro, inwestorzy mogą szybko tworzyć zróżnicowane portfele ETF, obejmujące fundusze z całego świata.
Dlaczego warto inwestować w ETF-y na eToro?
- 🌍 Nieskończona różnorodność – dostęp do lokalnych i globalnych funduszy ETF, co pozwala na dostosowanie inwestycji do indywidualnych preferencji.
- 📊 Łatwość budowania portfela – szybkie tworzenie zdywersyfikowanych portfeli dzięki bogatej ofercie funduszy z różnych sektorów i regionów.
- 💰 Transparentność opłat – eToro zapewnia pełną przejrzystość kosztów, co ułatwia planowanie inwestycji.
- 🏷️ Konkurencyjne koszty – platforma oferuje atrakcyjne warunki transakcyjne, dostosowane do różnych poziomów doświadczenia i budżetu inwestorów.
eToro to świetny wybór dla osób szukających prostoty, elastyczności i szerokiej oferty funduszy ETF. Dzięki łatwemu dostępowi do globalnych rynków oraz przejrzystości kosztów, inwestowanie staje się bardziej dostępne, niezależnie od doświadczenia czy budżetu.
- Trading automatyczny
- Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
- Darmowe transakcje akcji i ETF
- Ochrona przed ujemnym saldem
- Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
- Przeczytaj więcej o eToro - opinie i recenzje
Saxo Bank: ETF – narzędzia analityczne i elastyczność inwestowania
Saxo Bank to platforma oferująca szeroką gamę funduszy ETF z różnych sektorów, takich jak technologie, opieka zdrowotna czy środowisko, umożliwiając inwestorom dostęp do globalnych rynków. Możesz inwestować w ETF-y już od 1 USD, a dostęp do tych funduszy jest możliwy zarówno na rachunku rzeczywistym, jak i w wersji demo.
Dlaczego warto inwestować w ETF-y na Saxo Bank?
- 💵 Niskie progi wejścia – inwestowanie już od 1 USD, co sprawia, że dostęp do rynków ETF jest łatwy nawet dla osób z mniejszym budżetem.
- 📈 Szeroka oferta funduszy ETF – inwestuj w fundusze z różnych sektorów, takich jak technologie, zdrowie czy energia odnawialna, aby dostosować portfel do swoich preferencji inwestycyjnych.
- 🎧 Bogate zasoby edukacyjne – dostęp do analiz rynkowych, podcastów, webinarów i inspiracji inwestycyjnych bezpośrednio na platformie.
Saxo Bank to platforma dla inwestorów, którzy szukają zarówno szerokiej oferty funduszy ETF, jak i zaawansowanych narzędzi analitycznych do zarządzania swoimi inwestycjami. Dzięki niskim kosztom transakcji i szerokim możliwościom edukacyjnym, Saxo Bank jest doskonałym wyborem zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów.
- Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
- Zaawansowane platforma.
- Regulacja obecna w wielu krajach.
- Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
Trading 212: ETF – niskie koszty i elastyczność inwestowania
Trading 212 to platforma, która oferuje szeroką gamę funduszy ETF, będących kluczowym elementem jej oferty inwestycyjnej. Inwestorzy mają dostęp do ponad 9000 funduszy ETF z głównych światowych giełd, takich jak NYSE, Nasdaq, LSE czy Euronext, co daje im możliwość dywersyfikacji portfela na globalną skalę.
Dlaczego warto inwestować w ETF-y na Trading 212?
- 💶 Niskie progi wejścia – inwestowanie w ułamkowe jednostki ETF już od 1 EUR, co sprawia, że jest to dostępne nawet dla osób z mniejszym kapitałem.
- 🌍 Szeroka oferta rynków – dostęp do funduszy ETF z głównych giełd, umożliwiając inwestowanie w zróżnicowane sektory i regiony.
- 🔄 Pożyczanie udziałów w ETF-ach – możliwość generowania dodatkowego dochodu poprzez pożyczanie udziałów w funduszach ETF.
- 🤖 AutoInvest – funkcja automatycznego budowania portfela ETF zgodnie z indywidualnymi celami finansowymi.
Trading 212 to doskonała opcja dla inwestorów, którzy chcą łatwo i bez dodatkowych opłat inwestować w ETF-y. Dzięki niskim próg wejścia, funkcji AutoInvest i możliwości generowania dodatkowego dochodu, platforma ta jest świetnym rozwiązaniem dla osób szukających elastyczności i opłacalnych inwestycji.
- Brak prowizji za handel akcjami i ETF-ami.
- Intuicyjna platforma: przyjazny interfejs użytkownika.
- Inwestowanie ułamkowe: w akcje i ETF-y.
Inwestując, ryzykujesz swoim kapitałem.
Interactive Brokers: ETF – bezpłatne transakcje i szeroka oferta
Interactive Brokers (IB) to platforma, która oferuje fundusze ETF bez opłat transakcyjnych, umożliwiając inwestorom korzystanie z funduszy z głównych rynków finansowych. Z ponad 150 dostępnymi funduszami ETF, inwestorzy mogą budować zdywersyfikowane portfele w różnych sektorach.
Dlaczego warto inwestować w ETF-y na Interactive Brokers?
- 💸 Brak opłat transakcyjnych – dla klientów IBKR Lite fundusze ETF są zupełnie bez prowizji, co sprawia, że inwestycje stają się bardziej opłacalne.
- 🌐 Szeroka gama funduszy ETF – dostęp do funduszy ETF obejmujących różnorodne tematy inwestycyjne, od akcji po instrumenty obligacyjne.
- 🔄 Elastyczność portfela – fundusze ETF świetnie sprawdzają się w tworzeniu podstawowej alokacji portfela, dywersyfikacji lub wdrażaniu nowych strategii inwestycyjnych.
Interactive Brokers to idealna platforma dla inwestorów chcących inwestować w fundusze ETF bez prowizji i z szeroką gamą funduszy ETF do dywersyfikacji portfela. Dzięki elastycznym warunkom handlowym, IB jest wyborem dla bardziej doświadczonych inwestorów. 🚀💰
- Niskie prowizje za handel.
- Szeroka gama produktów.
- Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.
Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.
Sprawdź również opinie o Interactive Brokers
Freedom24: ETF – szeroka oferta i dostęp do globalnych rynków
Freedom24 to solidna platforma brokerska, która oferuje dostęp do ponad 1500 funduszy ETF oraz ponad 40 000 akcji z głównych giełd światowych, w tym NASDAQ. Inwestorzy mogą korzystać z szerokiej oferty funduszy ETF renomowanych firm, takich jak iShares, Vanguard czy BlackRock, co pozwala na efektywną dywersyfikację portfela na międzynarodowych rynkach.
Dlaczego warto inwestować w ETF-y na Freedom24?
- 🌎 Globalna dywersyfikacja – dostęp do ponad 1500 funduszy ETF z globalnych rynków, umożliwiając inwestowanie w różnorodne sektory i regiony.
- 💼 Wielu renomowanych dostawców – Freedom24 oferuje fundusze ETF od czołowych graczy na rynku, takich jak iShares, Vanguard i BlackRock, co gwarantuje wysoką jakość oferty.
- 📈 Ogromny wybór akcji – inwestorzy mają możliwość inwestowania w ponad 40 000 akcji z najważniejszych giełd na świecie, w tym z NASDAQ i innych rynków amerykańskich.
Freedom24 to doskonała opcja dla inwestorów szukających szerokiej oferty funduszy ETF oraz globalnej dywersyfikacji. Dzięki współpracy z renomowanymi dostawcami funduszy, platforma zapewnia dostęp do wysokiej jakości aktywów, które pomagają w budowaniu portfeli inwestycyjnych o różnych celach i profilach ryzyka. 💡📈
- Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
- Bezpieczny, regulowany broker
- Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
- Przeczytaj więcej: Freedom Finance Opinie
Najlepsi brokerzy ETF: Prowizje
Handlując funduszami ETF, należy pamiętać, że mogą obowiązywać następujące prowizje:
💸Prowizje od kupna i sprzedaży:
- Prowizje są istotną informacją wpływającą na zwroty z inwestycji, zwłaszcza w przypadku systematycznych strategii.
- Prowizja obejmuje koszt kupna i sprzedaży funduszy ETF, w tym prowizje maklerskie i opłaty giełdowe.
- Niektórzy brokerzy oferują jednak zerowe prowizje.
💰Opłata za zarządzanie:
- Struktura podobna do funduszy inwestycyjnych, będąca ukrytą prowizją.
- Proporcjonalna część rocznej prowizji jest codziennie odejmowana od wartości aktywów netto.
- Opłata waha się od 0,10% do 0,90%, w zależności od płynności rynku i indeksu replikowanego przez ETF.
💸Prowizja od dywidendy:
- Niektóre fundusze ETF działają jak fundusze dystrybucyjne, co powoduje, że brokerzy pobierają prowizję od dywidendy.
💰Opłata za prowadzenie konta:
- Niektórzy brokerzy nakładają półroczną lub roczną opłatę, gdy konto nie jest aktywne.
Wynika to z automatycznego zarządzania jednostkami i papierami wartościowymi, obejmującego zarządzanie dywidendami, opłaty za uczestnictwo, obrót papierami wartościowymi itp.
Spready: - Choć nie jest to bezpośrednia prowizja, warto zauważyć, że niektóre fundusze ETF są mniej płynne.
Duże różnice między cenami kupna i sprzedaży, zwłaszcza w okresach gwałtownych ruchów na rynku, mogą prowadzić do znacznej utraty rentowności.
Jak kupować fundusze ETF w Internecie?
Aby kupić fundusze ETF, należy skorzystać z usług brokera, a nie firmy maklerskiej, jak sądzi wiele osób. Nie można też zwrócić się do emitentów ETF, którzy jedynie tworzą ETF-y i je wprowadzają na rynek, ale nie zezwalają na obrót ETF-ami bezpośrednio na swoich stronach internetowych.
Dla jasności, przyjrzyjmy się bliżej temu, co każdy z nich robi w branży ETF.
- Dostawca indeksu: zajmuje się tworzeniem indeksu, który jest następnie replikowany przez ETF. Musi on wybrać aktywa oraz papiery wartościowe lub aktywa, które zostaną uwzględnione w obliczaniu indeksu. Nie kupuje ani nie sprzedaje żadnych aktywów.
- Emitent ETF: zazwyczaj duże globalne firmy zarządzające funduszami. Niektóre specjalizują się w zarządzaniu pasywnym, a inne łączą zarządzanie aktywne ze swoim działem funduszy ETF.
- Giełda: to miejsce, w którym notowany jest dany ETF. Mogą one być notowane na więcej niż jednym rynku, a z Polski można kupić tylko te, które są notowane na rynku europejskim.
- Brokerzy: umożliwiają dostęp do ETFów w czasie, gdy rynek jest otwarty, w zamian za prowizję za kupno i sprzedaż. Prowizja za zakup ETF jest zazwyczaj taka sama jak prowizja pobierana przez maklera za akcje na tym samym rynku.
- Zautomatyzowani zarządzający: roboadvisors to firmy, które tworzą portfele funduszy indeksowych lub ETF w zamian za niską prowizję. Niewielu roboadvisorów korzysta z ETF-ów w swoich indeksowanych portfelach; są one na ogół wykorzystywane tylko w planach emerytalnych roboadvisorów.
Aby uzyskać więcej szczegółów i dokonać porównania, należy skorzystać z porównywarki brokerów.
Ranking brokerów ETF: Najlepsi zarządzający funduszami ETF
W dzisiejszym zróżnicowanym świecie inwestycji, fundusze ETF oferują nieograniczone możliwości wyboru tematycznych, aktywów czy strategii. Jednak, aby osiągnąć optymalne rezultaty, kluczowe jest dokładne zrozumienie, kto zarządza danym funduszem ETF. Zaleca się kierowanie uwagi ku renomowanym zarządzającym, zwłaszcza biorąc pod uwagę koszty i płynność.
Najlepsi zarządzający funduszami ETF
W świecie funduszy ETF kluczową rolę odgrywają renomowane firmy zarządzające, które oferują inwestorom szeroką gamę produktów i wyjątkową jakość zarządzania. Oto zestawienie czołowych zarządzających ETF-ami, których warto znać:
- iShares
Marka należąca do BlackRock, światowego lidera w zarządzaniu aktywami. iShares obsługuje około 43% globalnych aktywów zainwestowanych w ETF-y, co czyni ją najważniejszym graczem w branży. - Vanguard
Założony w 1975 roku przez Johna Bogle'a, Vanguard to największy na świecie zarządzający funduszami inwestycyjnymi. Firma, z siedzibą w Malvern w stanie Pensylwania, jest pionierem funduszy indeksowych i znana z wyjątkowo niskich kosztów inwestycyjnych. - SPDR
Rodzina funduszy ETF oferowanych przez State Street Global Advisors. Produkty SPDR, nazywane potocznie „Spiders”, są popularne na rynkach w USA, Europie i Azji, oferując szeroki wybór funduszy odpowiadających różnym strategiom inwestycyjnym. - Amundi
Francuski gigant zarządzania aktywami i drugi co do wielkości zarządzający w Europie. Amundi należy do grona 10 największych zarządzających na świecie, a jego ETF-y cieszą się uznaniem wśród inwestorów europejskich. - Global X
Nowojorska firma z hiszpańskimi korzeniami, która dynamicznie rozwija swoją ofertę na rynkach europejskich. Jako część Mirae Asset Financial Group, Global X specjalizuje się w innowacyjnych ETF-ach, dostosowanych do nowoczesnych trendów inwestycyjnych.
Przeczytaj również: Największe fundusze na świecie
Przeczytaj także:
Zastrzeżenie:
