W poniższym artykule przedstawiamy analizę porównawczą Trading 212 vs eToro. Skupimy się na najważniejszych punktach każdego z nich, jak są regulowane, jakie instrumenty finansowe oferują itp. W skrócie porównamy różne parametry, abyś na koniec miał odpowiedź na pytanie: Trading 212 czy eToro, który broker jest lepszy?
Trading 212 vs eToro Chechy:
| Cechy | Trading 212 | eToro |
| 🗺 Regulacje | Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) i FCA | Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) i FCA |
| 💰 Minimalna wpłata | 100€ | $50 |
| 💰 Prowizja | 0$ | 0$ |
| 💰 Opłaty za akcję lub CFD | 0$ | 0$ |
| 💰 Prowizje (kursy walut) | 0,15% | Od 1pip (do 150pips) |
| 🛍 Produkty | Akcje ETF-y Indeksy Surowce Forex | Akcje ETF-y Indeksy Surowce Waluty Kryptowaluty |
| 💻 Platforma | Własna platforma Web i aplikacja Dostępna w kilku językach | Własna platforma. Web i mobile Dostępna w 21 językach |
| 👍 Zalety | ✅ Bardzo niskie prowizje. ✅ Dobrze uregulowany broker. ✅ Bardzo dobra obsługa klienta. | ✅Social trading (Copytrading). ✅Bardzo niskie prowizje. ✅Dostęp do rynków i produktów. |
| 👎 Wady | ❌Własna platforma niezbyt rozwinięta. ❌Minimalny depozyt 100€. ❌Praktycznie wszystkie produkty są lewarowane. | ❌Handel wyłącznie dolarami (50 pipsów). ❌ Brak biura obsługi klienta w Polsce. ❌Minimalny przelew w wysokości 500$. |
Historia Trading 212 vs eToro
Historia Trading 212
Trading 212 to broker online, który został założony w 2004 roku w Sofii w Bułgarii. Firma posiada mobilną aplikację handlową oraz platformę internetową. W ciągu ostatniej dekady firma zdobyła następujące nagrody:
- Najlepsza platforma transakcyjna w konkursie Forex Expo Awards 2019.
- Najlepsza mobilna platforma handlowa na Finance Magnates Awards 2019.
- Most Trusted Broker FX Empire w 2019 r.
Z drugiej strony, Trading 212 pozwala swoim klientom handlować szeroką gamą instrumentów finansowych, w tym forex, CFD lub kryptowalutami i oferuje konto demo z wirtualnymi pieniędzmi.
Od 2022 roku bułgarski broker ma 1,5 mln klientów i ponad 3,5 mld euro aktywów finansowych.
Historia eToro
eToro to platforma do inwestowania w aktywa finansowe założona w 2007 roku przez braci Yoni i Ronena Assia oraz Davida Ringa. Siedziba firmy znajduje się w Tel Awiwie, w Izraelu, a jej biura znajdują się na Cyprze, w Wielkiej Brytanii i Stanach Zjednoczonych. Znaczna część jego globalnego sukcesu wynika z funkcji handlu społecznościowego (Social Trading), która pozwala użytkownikom handlować różnymi aktywami, takimi jak akcje, towary, waluty i kryptowaluty, replikując transakcje innych odnoszących sukcesy inwestorów.
W sumie eToro ma ponad 20 milionów zarejestrowanych użytkowników z ponad 140 krajów i otrzymał kilka nagród, w tym:
- Financial Times Best Social Trading Platform
- Najbardziej innowacyjny produkt finansowy magazynu World Finance.
eToro vs Trading: Regulacje i bezpieczeństwo
| eToro Regulacje | Trading 212 Regulacje |
| CySEC, FCA, ASIC | FCA, CySEC, FSC |
Trading 212: Regulacje i bezpieczeństwo
Trading 212 jest regulowany przez Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii, Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) dla UE i Bułgarską Komisję Nadzoru Finansowego (FSC) dla innych krajów, które obsługuje. Ponadto Trading 212 jest członkiem Funduszu Rekompensat dla Inwestorów (ICF), który chroni fundusze klientów, do 90% inwestycji klienta do 20 000 funtów (85 000 funtów w przypadku klientów z Wielkiej Brytanii) w przypadku niewypłacalności brokera.
| Kraj klienta | Kwota ochrony | Regulator |
| Wielka Brytania | £ 85,000 | Financial Conduct Authority (FCA) |
| Unia Europejska | 90% Twoich środków, maksymalnie 20.000€. | Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) |
| Wszystkie pozostałe kraje | 90% Twoich środków, maksymalnie 20 000€. | Bułgarska Komisja Nadzoru Finansowego (FSC) |
eToro: Regulacje i bezpieczeństwo
eToro jest regulowanym brokerem i jest upoważniony do świadczenia usług w całej UE i innych krajach przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC). Jednak w przypadku Wielkiej Brytanii eToro UK jest autoryzowane i regulowane przez Financial Conduct Authority (FCA), natomiast w przypadku Australii eToro AUS Capital Pty Ltd jest autoryzowane przez Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
Jeśli chodzi o gwarancję pieniędzy inwestorów, eToro jest objęte Cypryjskim Funduszem Odszkodowań dla Inwestorów, który gwarantuje pokrycie do 20 000 euro w przypadku bankructwa.
W poniższej tabeli można zobaczyć wszystkie organy regulacyjne, do których należy i jak duży zasięg gwarantują.
| Kraj Klienta | Kwota ochrony | Regulator | Jednostka prawna |
| Wielka Brytania | £ 85,000 + £ 1,000,000 | Financial Conduct Authority (FCA) | eToro (UK) Ltd. |
| Australia | $1,000,000 | Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) | eToro AUS Capital Pty Ltd. |
| Inne kraje | 20.000€ + 1.000.000€ | Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) | eToro (Europa) Ltd. |
Nie ma żadnej ochrony dla inwestorów kryptowalutowych.
eToro zapewnia również ochronę przed ujemnym saldem w handlu CFD, ale tylko dla klientów detalicznych z Unii Europejskiej i Australii. Klienci profesjonalni nie są objęci żadną ochroną przed ujemnym saldem.
Trading 212 vs eToro: Produkty
| eToro Produkty | Trading 212 Produkty |
| Akcje ✅ | Akcje ✅ |
| ETFy ✅ | ETFy ✅ |
| Forex ✅ | Forex ✅ |
| Kryptowaluty ✅ | Kryptowaluty ❌ |
| CFD ✅ | CFD ✅ |
| Więcej informacji → |
Broker Trading 212 Produky:
Trading 212 to broker internetowy, który oferuje swoim klientom dwa rodzaje aktywów finansowych:
Prawdziwe akcje i ETF-y: gdzie możesz kupić ponad 7000 prawdziwych akcji i ETF-ów z dostępem do tych rynków:
- Nyse (USA)
- Nasdaq (USA)
- Giełda Papierów Wartościowych w Madrycie (Hiszpania)
- SIX Swiss (Szwajcaria)
- London Stock Exchange (UK)
- US NON-ISA Rynki pozagiełdowe (USA)
- Xetra (Niemcy)
- LSE AIM (UK)
- Euronext Netherlands (Holandia)
- Borsa Italiana (Włochy)
- Euronext Bruksela (Belgia)
CFD: Szeroka gama instrumentów finansowych:
- Tysiące akcji do kupienia z długim i krótkim terminem ważności
- Akcje głównych indeksów światowych.
- Surowce (złoto, ropa naftowa, srebro…)
- Do 180 par walutowych.
eToro Produkty
eToro to przede wszystkim broker Forex i CFD. Może jednak handlować również prawdziwymi akcjami, ETF-ami i różnymi kryptowalutami. Na uwagę zasługują również jego najbardziej cenione funkcje, social trading (Copy Trading) oraz Smart Portfolios:
Aktywa finansowe:
- Akcje: Z dostępem do 18 rynków, w tym, dostęp do 18 rynków. Są to, USA (Nasdaq, NYSE i Chicago) Frankfurt, Londyn, Paryż, Madryt, Mediolan, Amsterdam, Zurych, Lizbona, Oslo, Sztokholm, Kopenhaga, Helsinki, Hongkong, Bruksela i Arabia Saudyjska.
- Fundusze ETF: Łącznie ponad 250 funduszy ETF
- Waluty: Możesz inwestować w 50 par walutowych
- Kryptowaluty: 75 kryptowalut (w tym altcoiny i stablecoiny)
CFD: Obejmuje praktycznie wszystkie klasy aktywów:
- Akcje
- ETF-y
- Waluty
- Indeksy
- Surowce
Jednak główną cechą eToro jest to, że opracowała społeczną platformę handlową, która pozwala użytkownikom uczyć się od, śledzić i kopiować innych odnoszących sukcesy traderów, dzięki unikalnej funkcji CopyTraderTM. Aktywując funkcję Copy Trader, użytkownicy mogą automatycznie kopiować transakcje innych członków eToro, którzy zostali zweryfikowani jako „Popularni Inwestorzy”.
Rynki:
Polska, Europa, USA
✔Strona w kilku językach.
✔Zaawansowana wersja mobilna i copytrading
✔Obrót akcjami bez prowizji za kupno i sprzedaż
- Jak zacząć handlować eToro?
- Copy trader eToro- traderów do naśladowania
- eToro opinie
Trading 212 vs eToro: Rodzaje kont
| Rodzaje kont eToro Broker eToro oferuje dwa rodzaje rachunków: | Rodzaje kont Trading 212 Broker Trading 212 oferuje swoim klientom wybór trzech typów kont, z których dwa to konta handlowe i jedno konto demo: |
eToro Minimalny depozyt: $50 | Trading 212 Minimalny depozyt: $0 |
| Virtual: Ponownie, aby użytkownik mógł przetestować bez ryzykowania prawdziwych pieniędzy lub bezpośrednio poznać świat inwestycji finansowych. | Konto Invest: Przeznaczone dla bardziej pasywnych inwestorów, którzy szukają długoterminowych, wartościowych i mało spekulacyjnych rozwiązań. Bez prowizji za kupno i sprzedaż. |
| Real: Gdzie można dokonać inwestycji lub operacji handlowych, poprzez CFD lub kupując prawdziwe aktywa. To właśnie na tym koncie można aktywować opcję social trading. | Konto CFD: Konto dla bardziej doświadczonych i świadomych klientów |
| Zobacz więcej → | Konto demo: dostępne dla wszystkich klientów i nie wymaga depozytu. Zapewnia dostęp do platformy handlowej Trading 212 i pozwala klientom przetestować swoje strategie z wirtualnymi pieniędzmi. |
Trading 212 vs eToro: Prowizje i opłaty
Trading 212: Prowizje
Broker Trading 212 oferuje bezprowizyjny handel akcjami i ETF-ami, nie ma opłat za wpłaty, wypłaty czy brak aktywności.
| Prowizje | |
| 2 000 transakcji (akcje amerykańskie) | $0.0 |
| 2 000 transakcji (akcje niemieckie) | $0.0 |
| 2 000 transakcji (akcje brytyjskie) | $0.0 |
Istnieje jednak opłata za przewalutowanie w wysokości 0,15%, jeśli transakcja nie jest w tej samej walucie co waluta konta.
Na przykład: jeśli kupisz akcje Apple lub Tesli o wartości 1000 dolarów w dolarach, ale walutą Twojego konta jest euro, zapłacisz 1,5 dolara opłaty za konwersję (0,15%).
Trading 212 nie pobiera żadnych innych opłat niehandlowych.
| Prowizje | |
| Opłata za wypłatę | $0 |
| Opłata za depozyt | $0 |
| Opłata za brak aktywności | Nie |
| Opłata za prowadzenie rachunku | Nie |
eToro: Prowizje
eToro oferuje darmowy handel akcjami i ETF, a opłaty za forex i CFD są niskie. Po stronie minusów, opłaty niehandlowe są wysokie, w tym opłata za wypłatę w wysokości 5 dolarów.
Najlepiej jednak widać to na przykładzie poniższych tabel:
| Prowizje od akcji i ETF-ów | Prowizja |
| Akcje | $0 |
| ETFy | $0 |
| Kurs eToro na 20.000$ Forex, 30:1 na jeden tydzień | Prowizja |
| Stopa referencyjna EURUSD | $8.0 |
| Stopa referencyjna GBPUSD | $7.1 |
| Stopa referencyjna AUDUSD | $7.5 |
| Prowizja referencyjna EURCHF | $12.5 |
| Prowizja referencyjna EURGBP | $12.2 |
eToro Spready Kryptowalutowe
| Spready popularnych kryptowalut | Spread |
| Bitcoin BTC | 0.75% |
| ETH Ethereum | 1.90% |
| BCH Bitcoin Cash | 1.90% |
| XRP | 2.45% |
| DASH | 2.90% |
| ADA Cardano | 2.90% |
| XLM Stellar | 2.45% |
Więcej informacji o Portfel eToro– Jak kupować kryptowaluty na eToro?
| Stawki niekomercyjne | Prowizja |
| Oprocentowanie rachunku | Nie |
| Opłata za brak aktywności | $10 |
| Stopa depozytowa | $0 |
| Opłata za odstąpienie od umowy | $5 |
Aby dowiedzieć się więcej o opłatach i prowizjach eToro, możesz sprawdzić ich stronę internetową.
eToro vs Trading 212: Platforma handlowa
Trading 212: Platforma handlowa
Platforma Trading 212 jest łatwa w użyciu i oferuje klientom dostęp do danych rynkowych w czasie rzeczywistym. Firma oferuje również aplikację mobilną, która pozwala klientom na handel w podróży, choć z charakterystyczną utratą narzędzi i użyteczności jej wykresów. Oprócz usług handlowych online, Trading 212 zapewnia zasoby edukacyjne, aby pomóc swoim klientom w nauce o rynkach i podejmowaniu świadomych decyzji handlowych.
Ponadto, platforma oferuje solidne narzędzia do tworzenia wykresów, które mogą pomóc w identyfikacji trendów i podejmowaniu świadomych decyzji handlowych.
Platforma jest dostępna w ponad 20 językach i obsługuje wiele metod płatności, dzięki czemu jest dostępna dla handlowców na całym świecie. Trading 212 oferuje również konto demo z 10.000 dolarów w wirtualnych funduszach, pozwalając na przetestowanie platformy przed zaangażowaniem prawdziwych pieniędzy.
eToro: Platforma handlowa
Platforma eToro jest dostępna w ponad 140 krajach, obsługuje ponad 20 języków i składa się z dwóch wersji – internetowej i mobilnej:
Jeśli chodzi o wersję internetową, internetowa platforma handlowa ma czysty i intuicyjny projekt, tj. menu i przyciski są tam, gdzie można się ich spodziewać.
Jednak ze względu na konfigurację paneli stałych trudno jest je dostosować, z wyjątkiem listy obserwacyjnej, która jest łatwa do skonfigurowania.
eToro, który korzysta z własnej platformy handlowej, oferuje wiele funkcji, w tym kanał informacyjny, narzędzia do tworzenia wykresów i analizy oraz sieć społecznościową dla inwestorów.
Jeśli chodzi o wersję mobilną, to jest ona dostosowana zarówno do systemu Android, jak i iOS, a także dostępna w 20 językach. Ogólnie rzecz biorąc, ma tę samą funkcjonalność, co wersja internetowa i dodaje kilka innych funkcji, takie jak automatyczne powiadomienia lub dobre interakcje dotykowe.
Trading 212 vs eToro: Wpłaty i wypłaty
Trading 212: Wpłaty i wypłaty
Broker Trading 212 obsługuje następujące waluty rachunku podstawowego: GBP, EUR, RON, PLN, CHF, NOK, SEK, CZK. Jednak nie wszystkie waluty są dostępne we wszystkich krajach. Na przykład w Polsce dostępne są tylko PLN i EUR.
Konto live zawsze będzie wymagało minimalnego depozytu w wysokości 100 funtów.
Trading 212: Opłaty
| Opcje wpłat/wypłat | Prowizja | Opłaty za wypłaty |
| Przelew bankowy (również przez Revolut i Wise) | Brak | Brak |
| Karty kredytowe/debetowe | 0,70%* | Brak |
| Google Pay | 0,70%* | Brak |
| Paypal | 0,70%* | Brak |
| Skrill | 0,70%* | Brak |
| Apple Pay | 0,70%* | Brak |
| Dotpay | 0,70%* | Brak |
| Giropay | 0,70%* | Brak |
| Bankowość elektroniczna | 0,70%* | Brak |
eToro: Opłaty
eToro ma dość prostą i intuicyjną politykę zarobkową. Wystarczy, że się zarejestrujemy, aby zacząć dokonywać pierwszych wpłat do naszego portfela na platformie. eToro oferuje kilka sposobów na dokonanie tych wpłat:
- Karta kredytowa/debetowa.
- Paypal.
- Neteller.
- Skrill.
- Szybki transfer.
- Klarna/Sofort Banking.
- Electronic Funds Transfer.
- Online Banking / Trustly (dla UE).
- POLi (tylko AUD)
Rachunki eToro zawsze będą denominowane w USD, więc nie ma żadnych opłat za depozyt, ale w przypadku, gdy użyjesz EUR lub jakiejkolwiek innej waluty, będziesz musiał zapłacić opłatę za wymianę.
W większości przypadków minimalny depozyt będzie wynosił 50 funtów lub 10 dolarów, jeśli handlujesz z USA lub Wielkiej Brytanii.
eToro: Wypłaty
Aby wypłacić gotówkę z eToro, wymagana jest minimalna kwota 30$ na wypłatę, od której pobierana jest opłata w wysokości 5$.
Ponieważ konto jest zawsze prowadzone w USD, w przypadku konieczności wymiany na inną walutę, użytkownik zostanie obciążony odpowiednim kursem wymiany USD.
Wypłaty z eToro mogą być dokonywane przy użyciu tych samych metod, co wpłaty.
A czas oczekiwania na wpłatę na wskazane konto lub portfel może wynosić od 2 do 10 dni roboczych, w zależności od tego czy jest ona kierowana na konto bankowe, Paypal, Skrill itd.
eToro vs Trading 212: Obsługa klienta
Trading 212: Obsługa klienta
Trading 212 zapewnia swoim klientom bezpłatny dostęp do zasobów edukacyjnych, takich jak analizy rynkowe, tutoriale wideo i e-booki. Jednak największą atrakcją jest to, że bułgarski broker oferuje usługę wsparcia klienta 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu w 11 językach (angielski, chiński, hiszpański…).
Ponadto użytkownik ma czat na żywo, w którym można zadać wszelkie pytania, a Trading 212 zwykle odpowiada w ciągu 24 godzin. Inną formą kontaktu może być również e-mail lub telefon.
eToro: Obsługa klienta
Obsługa klienta eToro jest dostępna we wszystkich 21 językach oferowanych na internetowych i mobilnych platformach handlowych.
Należy również dodać, że każdy przedsiębiorca może uzyskać dostęp do ich centrum pomocy za pośrednictwem platformy handlowej. Strona posiada również obszerny dział szkoleń.
Jednak kontakt z obsługą klienta eToro może być wyczerpującym zadaniem, ponieważ wymaga zarejestrowania się w internetowym systemie biletowym. Odpowiedź otrzymujemy zazwyczaj w ciągu 48 godzin. Nietrudno jednak znaleźć opinie użytkowników stwierdzające, że eToro potrzebowało nawet 14 dni na odpowiedź w skomplikowanych przypadkach.
Obecnie czat na żywo jest dostępny tylko dla członków Klubu. Jednak, aby uzyskać srebrne członkostwo w eToro Club, wymagany jest minimalny kapitał własny rachunku w wysokości 5 000 USD.
Trading 212 czy eToro? Który broker jest lepszy – Podsumowanie
Chociaż ogólnie rzecz biorąc, Trading 212 i eToro są dość podobni, możemy znaleźć pewne różnice, które w oparciu o naszą specyfikę sprawią, że będziemy preferować jednego lub drugiego.
Po pierwsze, żaden z brokerów nie ma biura w Polsce, jednak obaj są odpowiednio regulowani przez cypryjski CySEC dla handlowców z UE. Obaj brokerzy są dostępni w języku angielskim w przypadku zapytań lub skarg, ale mimo to należy dodać, że obsługa klienta jest znacznie szybsza i skuteczniejsza w przypadku Trading 212.
Social Trading
Warto jednak wspomnieć o funkcjonalności Social Trading eToro, która od pewnej ilości kapitału pozwala kopiować portfel dobrych inwestorów na platformie i zwiększać swoje zyski nie robiąc nic, tylko powielając model inwestycyjny innych skutecznych traderów. Z drugiej strony, w Trading 212, posiadanie zyskownego i dobrze zdywersyfikowanego portfela będzie wymagało znacznie więcej wysiłku w postaci czasu. W tym sensie rozwój technologiczny platformy eToro jest ogromny.
Trading 212 vs eToro nasza opinia
W dziedzinie prowizji, chociaż obaj brokerzy specjalizują się w niskich prowizjach, to właśnie Trading 212 oferuje lepszy pakiet prowizji, ponieważ w przypadku eToro będziesz musiał ponieść opłaty za wypłatę, a kursy walut mogą być nieco wyższe. Podczas gdy w przypadku Trading 212, ponieważ możesz handlować bezpośrednio z euro, bez konieczności wymiany waluty, jeśli inwestujesz na rynku europejskim, to po prostu będzie to prawie darmowa inwestycja w każdą spółkę.
Jeśli jednak tym, czego szukamy, jest dostęp do dużej liczby produktów finansowych i rynków, eToro oferuje szerszy zakres, gdzie możemy kupić akcje, ETF-y, waluty i prawdziwe kryptowaluty (oczywiście oprócz CFD), podczas gdy Trading 212 oferuje tylko akcje i ETF-y, ale z mniejszej liczby rynków.
W skrócie, z technologii fintech rozwinęły się dwaj neo-brokery, których grupą docelową są traderzy dobrze radzący sobie z nowymi technologiami. A więc Trading 212 czy eToro, który broker jest lepszy? Teraz do Ciebie należy decyzja, który z nich najlepiej odpowiada Twoim potrzebom handlowym, a jeśli chcesz podzielić spostrzeżeniami, czekamy na Twój komentarz.
Inne porównania brokerów:
*Disclaimer: eToro to platforma multi-asset, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje i kryptowaluty, jak i handel CFD.
Należy pamiętać, że CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 81% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Wyniki z przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlu jest krótsza niż 5 pełnych lat i może nie być wystarczająca jako podstawa do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Copy trading to usługa zarządzania portfelem, świadczona przez eToro (Europe) Ltd., która jest autoryzowana i regulowana przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd.
Inwestowanie w kryptowaluty jest bardzo zmienne i nieuregulowane w niektórych krajach UE. Brak ochrony konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków.
eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń oraz nie ponosi odpowiedzialności co do dokładności lub kompletności treści niniejszej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera wykorzystującego publicznie dostępne, niespecyficzne informacje o eToro.
Jak zacząć inwestować na giełdzie od podstaw
Jak inwestować na giełdzie od podstaw. Dowiedz się wszystkiego i zdecyduj się na swój styl inwestowania.
