Trading 212 vs eToro | Który broker jest lepszy?

W poniższym artykule przedstawiamy analizę porównawczą Trading 212 vs eToro. Skupimy się na najważniejszych punktach każdego z nich, jak są regulowane, jakie instrumenty finansowe oferują itp. W skrócie porównamy różne parametry, abyś na koniec miał odpowiedź na pytanie: Trading 212 czy eToro, który broker jest lepszy?

Trading 212 vs eToro Chechy:

Cechy	Trading 212	eToro
🗺 Regulacje	Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) i FCA	Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) i FCA
💰 Minimalna wpłata	100€	100€
💰 Prowizja	0$	0$
💰 Opłaty za akcję lub CFD	0$	0$
💰 Prowizje (kursy walut)	0,15%	Od 1pip (do 150pips)
🛍 Produkty	Akcje ETF-y Indeksy Surowce Forex	Akcje ETF-y Indeksy Surowce Waluty
💻 Platforma	Własna platforma Web i aplikacja Dostępna w kilku językach	Własna platforma. Web i mobile Dostępna w 21 językach
👍 Zalety	✅ Bardzo niskie prowizje. ✅ Dobrze uregulowany broker. ✅ Bardzo dobra obsługa klienta.	✅Social trading (Copytrading). ✅Bardzo niskie prowizje. ✅Dostęp do rynków i produktów.
👎 Wady	❌Własna platforma niezbyt rozwinięta. ❌Minimalny depozyt 100€. ❌Praktycznie wszystkie produkty są lewarowane.	❌Handel wyłącznie dolarami (50 pipsów). ❌ Brak biura obsługi klienta w Polsce. ❌Minimalny przelew w wysokości 500$.

Historia Trading 212 vs eToro

Historia Trading 212

Trading 212 to broker online, który został założony w 2004 roku w Sofii w Bułgarii. Firma posiada mobilną aplikację handlową oraz platformę internetową. W ciągu ostatniej dekady firma zdobyła następujące nagrody:

Najlepsza platforma transakcyjna w konkursie Forex Expo Awards 2019.
Najlepsza mobilna platforma handlowa na Finance Magnates Awards 2019.
Most Trusted Broker FX Empire w 2019 r.

Z drugiej strony, Trading 212 pozwala swoim klientom handlować szeroką gamą instrumentów finansowych, w tym forex, CFD lub kryptowalutami i oferuje konto demo z wirtualnymi pieniędzmi.

Od 2022 roku bułgarski broker ma 1,5 mln klientów i ponad 3,5 mld euro aktywów finansowych.

Historia eToro

eToro to platforma do inwestowania w aktywa finansowe założona w 2007 roku przez braci Yoni i Ronena Assia oraz Davida Ringa. Siedziba firmy znajduje się w Tel Awiwie, w Izraelu, a jej biura znajdują się na Cyprze, w Wielkiej Brytanii i Stanach Zjednoczonych. Znaczna część jego globalnego sukcesu wynika z funkcji handlu społecznościowego (Social Trading), która pozwala użytkownikom handlować różnymi aktywami, takimi jak akcje, towary i waluty replikując transakcje innych odnoszących sukcesy inwestorów.

W sumie eToro ma ponad 20 milionów zarejestrowanych użytkowników z ponad 140 krajów i otrzymał kilka nagród, w tym:

Financial Times Best Social Trading Platform
Najbardziej innowacyjny produkt finansowy magazynu World Finance.

eToro vs Trading: Regulacje i bezpieczeństwo

eToro Regulacje	Trading 212 Regulacje
CySEC, FCA, ASIC	FCA, CySEC, FSC

Trading 212: Regulacje i bezpieczeństwo

Trading 212 jest regulowany przez Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii, Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) dla UE i Bułgarską Komisję Nadzoru Finansowego (FSC) dla innych krajów, które obsługuje. Ponadto Trading 212 jest członkiem Funduszu Rekompensat dla Inwestorów (ICF), który chroni fundusze klientów, do 90% inwestycji klienta do 20 000 funtów (85 000 funtów w przypadku klientów z Wielkiej Brytanii) w przypadku niewypłacalności brokera.

Kraj klienta	Kwota ochrony	Regulator
Wielka Brytania	£ 85,000	Financial Conduct Authority (FCA)
Unia Europejska	90% Twoich środków, maksymalnie 20.000€.	Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC)
Wszystkie pozostałe kraje	90% Twoich środków, maksymalnie 20 000€.	Bułgarska Komisja Nadzoru Finansowego (FSC)

eToro: Regulacje i bezpieczeństwo

eToro jest regulowanym brokerem i jest upoważniony do świadczenia usług w całej UE i innych krajach przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC). Jednak w przypadku Wielkiej Brytanii eToro UK jest autoryzowane i regulowane przez Financial Conduct Authority (FCA), natomiast w przypadku Australii eToro AUS Capital Pty Ltd jest autoryzowane przez Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

Jeśli chodzi o gwarancję pieniędzy inwestorów, eToro jest objęte Cypryjskim Funduszem Odszkodowań dla Inwestorów, który gwarantuje pokrycie do 20 000 euro w przypadku bankructwa.

W poniższej tabeli można zobaczyć wszystkie organy regulacyjne, do których należy i jak duży zasięg gwarantują.

Kraj Klienta	Kwota ochrony	Regulator	Jednostka prawna
Wielka Brytania	£ 85,000 + £ 1,000,000	Financial Conduct Authority (FCA)	eToro (UK) Ltd.
Australia	$1,000,000	Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC)	eToro AUS Capital Pty Ltd.
Inne kraje	20.000€ + 1.000.000€	Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC)	eToro (Europa) Ltd.

eToro zapewnia również ochronę przed ujemnym saldem w handlu CFD, ale tylko dla klientów detalicznych z Unii Europejskiej i Australii. Klienci profesjonalni nie są objęci żadną ochroną przed ujemnym saldem.

Trading 212 vs eToro: Produkty

eToro Produkty	Trading 212 Produkty
Akcje ✅	Akcje ✅
ETFy ✅	ETFy ✅
Forex ✅	Forex ✅
Kryptowaluty ❌	Kryptowaluty ❌
CFD ✅	CFD ✅
Więcej informacji →

Broker Trading 212 Produky:

Trading 212 to broker internetowy, który oferuje swoim klientom dwa rodzaje aktywów finansowych:

Prawdziwe akcje i ETF-y: gdzie możesz kupić ponad 7000 prawdziwych akcji i ETF-ów z dostępem do tych rynków:

Nyse (USA)
Nasdaq (USA)
Giełda Papierów Wartościowych w Madrycie (Hiszpania)
SIX Swiss (Szwajcaria)
London Stock Exchange (UK)
US NON-ISA Rynki pozagiełdowe (USA)
Xetra (Niemcy)
LSE AIM (UK)
Euronext Netherlands (Holandia)
Borsa Italiana (Włochy)
Euronext Bruksela (Belgia)

CFD: Szeroka gama instrumentów finansowych:

Tysiące akcji do kupienia z długim i krótkim terminem ważności
Akcje głównych indeksów światowych.
Surowce (złoto, ropa naftowa, srebro…)
Do 180 par walutowych.

eToro Produkty

eToro to przede wszystkim broker Forex i CFD. Może jednak handlować również prawdziwymi akcjami, ETF-ami i surowcami. Na uwagę zasługują również jego najbardziej cenione funkcje, social trading (Copy Trading) oraz Smart Portfolios:

Aktywa finansowe:

Akcje: Z dostępem do 18 rynków, w tym, dostęp do 18 rynków. Są to, USA (Nasdaq, NYSE i Chicago) Frankfurt, Londyn, Paryż, Madryt, Mediolan, Amsterdam, Zurych, Lizbona, Oslo, Sztokholm, Kopenhaga, Helsinki, Hongkong, Bruksela i Arabia Saudyjska.
Fundusze ETF: Łącznie ponad 250 funduszy ETF
Waluty: Możesz inwestować w 50 par walutowych

CFD: Obejmuje praktycznie wszystkie klasy aktywów:

Akcje
ETF-y
Waluty
Indeksy
Surowce

Jednak główną cechą eToro jest to, że opracowała społeczną platformę handlową, która pozwala użytkownikom uczyć się od, śledzić i kopiować innych odnoszących sukcesy traderów, dzięki unikalnej funkcji CopyTraderTM. Aktywując funkcję Copy Trader, użytkownicy mogą automatycznie kopiować transakcje innych członków eToro, którzy zostali zweryfikowani jako „Popularni Inwestorzy”.

eToro

7.5/ 10

Rynki:

Polska, Europa, USA

✔Strona w kilku językach.

✔Zaawansowana wersja mobilna i copytrading

✔Obrót akcjami bez prowizji za kupno i sprzedaż

* Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź https://etoro.com/trading/fees.

Najlepszy broker wieloproduktowy 2021, Rankia Włochy Awards

Jak zacząć handlować eToro?
Copy trader eToro- traderów do naśladowania
eToro opinie

Trading 212 vs eToro: Rodzaje kont

Rodzaje kont eToro Broker eToro oferuje dwa rodzaje rachunków:	Rodzaje kont Trading 212 Broker Trading 212 oferuje swoim klientom wybór trzech typów kont, z których dwa to konta handlowe i jedno konto demo:
eToro Minimalny depozyt: 100€	Trading 212 Minimalny depozyt: $0
Virtual: Ponownie, aby użytkownik mógł przetestować bez ryzykowania prawdziwych pieniędzy lub bezpośrednio poznać świat inwestycji finansowych.	Konto Invest: Przeznaczone dla bardziej pasywnych inwestorów, którzy szukają długoterminowych, wartościowych i mało spekulacyjnych rozwiązań. Bez prowizji za kupno i sprzedaż.
Real: Gdzie można dokonać inwestycji lub operacji handlowych, poprzez CFD lub kupując prawdziwe aktywa. To właśnie na tym koncie można aktywować opcję social trading.	Konto CFD: Konto dla bardziej doświadczonych i świadomych klientów
Zobacz więcej →	Konto demo: dostępne dla wszystkich klientów i nie wymaga depozytu. Zapewnia dostęp do platformy handlowej Trading 212 i pozwala klientom przetestować swoje strategie z wirtualnymi pieniędzmi.

Trading 212 vs eToro: Prowizje i opłaty

Trading 212: Prowizje

Broker Trading 212 oferuje bezprowizyjny handel akcjami i ETF-ami, nie ma opłat za wpłaty, wypłaty czy brak aktywności.

Prowizje
2 000 transakcji (akcje amerykańskie)	$0.0
2 000 transakcji (akcje niemieckie)	$0.0
2 000 transakcji (akcje brytyjskie)	$0.0

Istnieje jednak opłata za przewalutowanie w wysokości 0,15%, jeśli transakcja nie jest w tej samej walucie co waluta konta.

Na przykład: jeśli kupisz akcje Apple lub Tesli o wartości 1000 dolarów w dolarach, ale walutą Twojego konta jest euro, zapłacisz 1,5 dolara opłaty za konwersję (0,15%).

Trading 212 nie pobiera żadnych innych opłat niehandlowych.

Prowizje
Opłata za wypłatę	$0
Opłata za depozyt	$0
Opłata za brak aktywności	Nie
Opłata za prowadzenie rachunku	Nie

eToro: Prowizje

eToro oferuje darmowy handel akcjami i ETF, a opłaty za forex i CFD są niskie. Po stronie minusów, opłaty niehandlowe są wysokie, w tym opłata za wypłatę w wysokości 5 dolarów.

Najlepiej jednak widać to na przykładzie poniższych tabel:

Prowizje od akcji i ETF-ów	Prowizja
Akcje	$0
ETFy	$0

Kurs eToro na 20.000$ Forex, 30:1 na jeden tydzień	Prowizja
Stopa referencyjna EURUSD	$8.0
Stopa referencyjna GBPUSD	$7.1
Stopa referencyjna AUDUSD	$7.5
Prowizja referencyjna EURCHF	$12.5
Prowizja referencyjna EURGBP	$12.2

Stawki niekomercyjne	Prowizja
Oprocentowanie rachunku	Nie
Opłata za brak aktywności	$10
Stopa depozytowa	$0
Opłata za odstąpienie od umowy	$5

Aby dowiedzieć się więcej o opłatach i prowizjach eToro, możesz sprawdzić ich stronę internetową.

eToro vs Trading 212: Platforma handlowa

Trading 212: Platforma handlowa

Platforma Trading 212 jest łatwa w użyciu i oferuje klientom dostęp do danych rynkowych w czasie rzeczywistym. Firma oferuje również aplikację mobilną, która pozwala klientom na handel w podróży, choć z charakterystyczną utratą narzędzi i użyteczności jej wykresów. Oprócz usług handlowych online, Trading 212 zapewnia zasoby edukacyjne, aby pomóc swoim klientom w nauce o rynkach i podejmowaniu świadomych decyzji handlowych.

Ponadto, platforma oferuje solidne narzędzia do tworzenia wykresów, które mogą pomóc w identyfikacji trendów i podejmowaniu świadomych decyzji handlowych.

Platforma jest dostępna w ponad 20 językach i obsługuje wiele metod płatności, dzięki czemu jest dostępna dla handlowców na całym świecie. Trading 212 oferuje również konto demo z 10.000 dolarów w wirtualnych funduszach, pozwalając na przetestowanie platformy przed zaangażowaniem prawdziwych pieniędzy.

eToro: Platforma handlowa

Platforma eToro jest dostępna w ponad 140 krajach, obsługuje ponad 20 języków i składa się z dwóch wersji – internetowej i mobilnej:

Jeśli chodzi o wersję internetową, internetowa platforma handlowa ma czysty i intuicyjny projekt, tj. menu i przyciski są tam, gdzie można się ich spodziewać.

Jednak ze względu na konfigurację paneli stałych trudno jest je dostosować, z wyjątkiem listy obserwacyjnej, która jest łatwa do skonfigurowania.

eToro, który korzysta z własnej platformy handlowej, oferuje wiele funkcji, w tym kanał informacyjny, narzędzia do tworzenia wykresów i analizy oraz sieć społecznościową dla inwestorów.

Jeśli chodzi o wersję mobilną, to jest ona dostosowana zarówno do systemu Android, jak i iOS, a także dostępna w 20 językach. Ogólnie rzecz biorąc, ma tę samą funkcjonalność, co wersja internetowa i dodaje kilka innych funkcji, takie jak automatyczne powiadomienia lub dobre interakcje dotykowe.

Trading 212 vs eToro: Wpłaty i wypłaty

Trading 212: Wpłaty i wypłaty

Broker Trading 212 obsługuje następujące waluty rachunku podstawowego: GBP, EUR, RON, PLN, CHF, NOK, SEK, CZK. Jednak nie wszystkie waluty są dostępne we wszystkich krajach. Na przykład w Polsce dostępne są tylko PLN i EUR.

Konto live zawsze będzie wymagało minimalnego depozytu w wysokości 100 funtów.

Trading 212: Opłaty

Opcje wpłat/wypłat	Prowizja	Opłaty za wypłaty
Przelew bankowy (również przez Revolut i Wise)	Brak	Brak
Karty kredytowe/debetowe	0,70%*	Brak
Google Pay	0,70%*	Brak
Paypal	0,70%*	Brak
Skrill	0,70%*	Brak
Apple Pay	0,70%*	Brak
Dotpay	0,70%*	Brak
Giropay	0,70%*	Brak
Bankowość elektroniczna	0,70%*	Brak

eToro: Opłaty

eToro ma dość prostą i intuicyjną politykę zarobkową. Wystarczy, że się zarejestrujemy, aby zacząć dokonywać pierwszych wpłat do naszego portfela na platformie. eToro oferuje kilka sposobów na dokonanie tych wpłat:

Karta kredytowa/debetowa.
Paypal.
Neteller.
Skrill.
Szybki transfer.
Klarna/Sofort Banking.
Electronic Funds Transfer.
Online Banking / Trustly (dla UE).
POLi (tylko AUD)

Rachunki eToro zawsze będą denominowane w USD, więc nie ma żadnych opłat za depozyt, ale w przypadku, gdy użyjesz EUR lub jakiejkolwiek innej waluty, będziesz musiał zapłacić opłatę za wymianę.

W większości przypadków minimalny depozyt będzie wynosił 50 funtów lub 10 dolarów, jeśli handlujesz z USA lub Wielkiej Brytanii.

eToro: Wypłaty

Aby wypłacić gotówkę z eToro, wymagana jest minimalna kwota 30$ na wypłatę, od której pobierana jest opłata w wysokości 5$.

Ponieważ konto jest zawsze prowadzone w USD, w przypadku konieczności wymiany na inną walutę, użytkownik zostanie obciążony odpowiednim kursem wymiany USD.

Wypłaty z eToro mogą być dokonywane przy użyciu tych samych metod, co wpłaty.

A czas oczekiwania na wpłatę na wskazane konto lub portfel może wynosić od 2 do 10 dni roboczych, w zależności od tego czy jest ona kierowana na konto bankowe, Paypal, Skrill itd.

eToro vs Trading 212: Obsługa klienta

Trading 212: Obsługa klienta

Trading 212 zapewnia swoim klientom bezpłatny dostęp do zasobów edukacyjnych, takich jak analizy rynkowe, tutoriale wideo i e-booki. Jednak największą atrakcją jest to, że bułgarski broker oferuje usługę wsparcia klienta 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu w 11 językach (angielski, chiński, hiszpański…).

Ponadto użytkownik ma czat na żywo, w którym można zadać wszelkie pytania, a Trading 212 zwykle odpowiada w ciągu 24 godzin. Inną formą kontaktu może być również e-mail lub telefon.

eToro: Obsługa klienta

Obsługa klienta eToro jest dostępna we wszystkich 21 językach oferowanych na internetowych i mobilnych platformach handlowych.

Należy również dodać, że każdy przedsiębiorca może uzyskać dostęp do ich centrum pomocy za pośrednictwem platformy handlowej. Strona posiada również obszerny dział szkoleń.

Jednak kontakt z obsługą klienta eToro może być wyczerpującym zadaniem, ponieważ wymaga zarejestrowania się w internetowym systemie biletowym. Odpowiedź otrzymujemy zazwyczaj w ciągu 48 godzin. Nietrudno jednak znaleźć opinie użytkowników stwierdzające, że eToro potrzebowało nawet 14 dni na odpowiedź w skomplikowanych przypadkach.

Obecnie czat na żywo jest dostępny tylko dla członków Klubu. Jednak, aby uzyskać srebrne członkostwo w eToro Club, wymagany jest minimalny kapitał własny rachunku w wysokości 5 000 USD.

Trading 212 czy eToro? Który broker jest lepszy – Podsumowanie

Chociaż ogólnie rzecz biorąc, Trading 212 i eToro są dość podobni, możemy znaleźć pewne różnice, które w oparciu o naszą specyfikę sprawią, że będziemy preferować jednego lub drugiego.

Po pierwsze, żaden z brokerów nie ma biura w Polsce, jednak obaj są odpowiednio regulowani przez cypryjski CySEC dla handlowców z UE. Obaj brokerzy są dostępni w języku angielskim w przypadku zapytań lub skarg, ale mimo to należy dodać, że obsługa klienta jest znacznie szybsza i skuteczniejsza w przypadku Trading 212.

Social Trading

Warto jednak wspomnieć o funkcjonalności Social Trading eToro, która od pewnej ilości kapitału pozwala kopiować portfel dobrych inwestorów na platformie i zwiększać swoje zyski nie robiąc nic, tylko powielając model inwestycyjny innych skutecznych traderów. Z drugiej strony, w Trading 212, posiadanie zyskownego i dobrze zdywersyfikowanego portfela będzie wymagało znacznie więcej wysiłku w postaci czasu. W tym sensie rozwój technologiczny platformy eToro jest ogromny.

Trading 212 vs eToro nasza opinia

W dziedzinie prowizji, chociaż obaj brokerzy specjalizują się w niskich prowizjach, to właśnie Trading 212 oferuje lepszy pakiet prowizji, ponieważ w przypadku eToro będziesz musiał ponieść opłaty za wypłatę, a kursy walut mogą być nieco wyższe. Podczas gdy w przypadku Trading 212, ponieważ możesz handlować bezpośrednio z euro, bez konieczności wymiany waluty, jeśli inwestujesz na rynku europejskim, to po prostu będzie to prawie darmowa inwestycja w każdą spółkę.

Jeśli jednak tym, czego szukamy, jest dostęp do dużej liczby produktów finansowych i rynków, eToro oferuje szerszy zakres, gdzie możemy kupić akcje, ETF-y i waluty, podczas gdy Trading 212 oferuje tylko akcje i ETF-y, ale z mniejszej liczby rynków.

W skrócie, z technologii fintech rozwinęły się dwaj neo-brokery, których grupą docelową są traderzy dobrze radzący sobie z nowymi technologiami. A więc Trading 212 czy eToro, który broker jest lepszy? Teraz do Ciebie należy decyzja, który z nich najlepiej odpowiada Twoim potrzebom handlowym, a jeśli chcesz podzielić spostrzeżeniami, czekamy na Twój komentarz.

Inne porównania brokerów:

*ZRZECZENIE SIĘ ODPOWIEDZIALNOŚCI: eToro to platforma obejmująca wiele aktywów, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje i kryptowaluty, jak i handel kontraktami CFD.
Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 77% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlowa jest krótsza niż 5 pełnych lat i może nie być wystarczającą podstawą do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Copy Trading nie jest równoznaczny z doradztwem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
Inwestycje w kryptowaluty są bardzo niestabilne i nieuregulowane w niektórych krajach UE. Brak ochrony konsumentów. Mogą obowiązywać podatki od zysków.
eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD, nie składa żadnych oświadczeń i nie ponosi odpowiedzialności za dokładność lub kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera przy użyciu konkretnych informacji o eToro, które nie są publicznie dostępne.