Trading 212 vs eToro | Który broker jest lepszy?

W poniższym artykule przedstawiamy analizę porównawczą Trading 212 vs eToro. Skupimy się na najważniejszych punktach każdego z nich, jak są regulowane, jakie instrumenty finansowe oferują itp. W skrócie porównamy różne parametry, abyś na koniec miał odpowiedź na pytanie: Trading 212 czy eToro, który broker jest lepszy?

Trading 212 vs eToro Chechy:

CechyTrading 212eToro
🗺 RegulacjeCyprus Securities and
Exchange Commission (CySEC) i FCA
Cyprus Securities and 
Exchange Commission (CySEC) i FCA
💰 Minimalna wpłata100€$50
💰 Prowizja0$0$
💰 Opłaty za akcję lub CFD0$0$
💰 Prowizje (kursy walut)0,15%Od 1pip (do 150pips)
🛍 ProduktyAkcje
ETF-y
Indeksy
Surowce
Forex
Akcje
ETF-y
Indeksy
Surowce
Waluty
Kryptowaluty
💻 PlatformaWłasna platforma
Web i aplikacja 
Dostępna w kilku językach
Własna platforma.
Web i mobile 
Dostępna w 21 językach
👍 Zalety✅ Bardzo niskie prowizje.
✅ Dobrze uregulowany broker.
✅ Bardzo dobra obsługa klienta.
✅Social trading (Copytrading).
✅Bardzo niskie prowizje.
✅Dostęp do rynków i produktów.
👎 Wady❌Własna platforma niezbyt rozwinięta.
❌Minimalny depozyt 100€.
❌Praktycznie wszystkie produkty są lewarowane. 
❌Handel wyłącznie dolarami (50 pipsów).
❌ Brak biura obsługi klienta w Polsce.
❌Minimalny przelew w wysokości 500$.

Historia Trading 212 vs eToro

Historia Trading 212

Trading 212 to broker online, który został założony w 2004 roku w Sofii w Bułgarii. Firma posiada mobilną aplikację handlową oraz platformę internetową. W ciągu ostatniej dekady firma zdobyła następujące nagrody:

  • Najlepsza platforma transakcyjna w konkursie Forex Expo Awards 2019.
  • Najlepsza mobilna platforma handlowa na Finance Magnates Awards 2019.
  • Most Trusted Broker FX Empire w 2019 r.

Z drugiej strony, Trading 212 pozwala swoim klientom handlować szeroką gamą instrumentów finansowych, w tym forex, CFD lub kryptowalutami i oferuje konto demo z wirtualnymi pieniędzmi.

Od 2022 roku bułgarski broker ma 1,5 mln klientów i ponad 3,5 mld euro aktywów finansowych.

Historia eToro

eToro to platforma do inwestowania w aktywa finansowe założona w 2007 roku przez braci Yoni i Ronena Assia oraz Davida Ringa. Siedziba firmy znajduje się w Tel Awiwie, w Izraelu, a jej biura znajdują się na Cyprze, w Wielkiej Brytanii i Stanach Zjednoczonych. Znaczna część jego globalnego sukcesu wynika z funkcji handlu społecznościowego (Social Trading), która pozwala użytkownikom handlować różnymi aktywami, takimi jak akcje, towary, waluty i kryptowaluty, replikując transakcje innych odnoszących sukcesy inwestorów.

W sumie eToro ma ponad 20 milionów zarejestrowanych użytkowników z ponad 140 krajów i otrzymał kilka nagród, w tym:

  • Financial Times Best Social Trading Platform
  • Najbardziej innowacyjny produkt finansowy magazynu World Finance.

eToro vs Trading: Regulacje i bezpieczeństwo

eToro RegulacjeTrading 212 Regulacje
CySEC, FCA, ASICFCA, CySEC, FSC

Trading 212: Regulacje i bezpieczeństwo

Trading 212 jest regulowany przez Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii, Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) dla UE i Bułgarską Komisję Nadzoru Finansowego (FSC) dla innych krajów, które obsługuje. Ponadto Trading 212 jest członkiem Funduszu Rekompensat dla Inwestorów (ICF), który chroni fundusze klientów, do 90% inwestycji klienta do 20 000 funtów (85 000 funtów w przypadku klientów z Wielkiej Brytanii) w przypadku niewypłacalności brokera.

Kraj klientaKwota ochronyRegulator
Wielka Brytania£ 85,000Financial Conduct Authority (FCA)
Unia Europejska90% Twoich środków, maksymalnie 20.000€.Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC)
Wszystkie pozostałe kraje90% Twoich środków, maksymalnie 20 000€.Bułgarska Komisja Nadzoru Finansowego (FSC)

 eToro: Regulacje i bezpieczeństwo

eToro jest regulowanym brokerem i jest upoważniony do świadczenia usług w całej UE i innych krajach przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC). Jednak w przypadku Wielkiej Brytanii eToro UK jest autoryzowane i regulowane przez Financial Conduct Authority (FCA), natomiast w przypadku Australii eToro AUS Capital Pty Ltd jest autoryzowane przez Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

Jeśli chodzi o gwarancję pieniędzy inwestorów, eToro jest objęte Cypryjskim Funduszem Odszkodowań dla Inwestorów, który gwarantuje pokrycie do 20 000 euro w przypadku bankructwa.

W poniższej tabeli można zobaczyć wszystkie organy regulacyjne, do których należy i jak duży zasięg gwarantują.

Kraj KlientaKwota ochronyRegulatorJednostka prawna
Wielka Brytania£ 85,000 + £ 1,000,000Financial Conduct Authority (FCA)eToro (UK) Ltd.
Australia$1,000,000Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC)eToro AUS Capital Pty Ltd.
Inne kraje20.000€ + 1.000.000€Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC)eToro (Europa) Ltd.

Nie ma żadnej ochrony dla inwestorów kryptowalutowych.

eToro zapewnia również ochronę przed ujemnym saldem w handlu CFD, ale tylko dla klientów detalicznych z Unii Europejskiej i Australii. Klienci profesjonalni nie są objęci żadną ochroną przed ujemnym saldem.

Trading 212 vs eToro: Produkty

eToro ProduktyTrading 212 Produkty
Akcje ✅Akcje ✅
ETFy ✅ETFy ✅
Forex ✅Forex ✅
Kryptowaluty ✅Kryptowaluty ❌
CFD ✅CFD ✅
Więcej informacji →

Broker Trading 212 Produky:

Trading 212 to broker internetowy, który oferuje swoim klientom dwa rodzaje aktywów finansowych:

Prawdziwe akcje i ETF-y: gdzie możesz kupić ponad 7000 prawdziwych akcji i ETF-ów z dostępem do tych rynków:

  • Nyse (USA)
  • Nasdaq (USA)
  • Giełda Papierów Wartościowych w Madrycie (Hiszpania)
  • SIX Swiss (Szwajcaria)
  • London Stock Exchange (UK)
  • US NON-ISA Rynki pozagiełdowe (USA)
  • Xetra (Niemcy)
  • LSE AIM (UK)
  • Euronext Netherlands (Holandia)
  • Borsa Italiana (Włochy)
  • Euronext Bruksela (Belgia)

CFD: Szeroka gama instrumentów finansowych:

  • Tysiące akcji do kupienia z długim i krótkim terminem ważności
  • Akcje głównych indeksów światowych.
  • Surowce (złoto, ropa naftowa, srebro…)
  • Do 180 par walutowych.

eToro Produkty

eToro to przede wszystkim broker Forex i CFD. Może jednak handlować również prawdziwymi akcjami, ETF-ami i różnymi kryptowalutami. Na uwagę zasługują również jego najbardziej cenione funkcje, social trading (Copy Trading) oraz Smart Portfolios:

Aktywa finansowe:

  • Akcje: Z dostępem do 18 rynków, w tym, dostęp do 18 rynków. Są to, USA (Nasdaq, NYSE i Chicago) Frankfurt, Londyn, Paryż, Madryt, Mediolan, Amsterdam, Zurych, Lizbona, Oslo, Sztokholm, Kopenhaga, Helsinki, Hongkong, Bruksela i Arabia Saudyjska.
  • Fundusze ETF: Łącznie ponad 250 funduszy ETF
  • Waluty: Możesz inwestować w 50 par walutowych
  • Kryptowaluty: 75 kryptowalut (w tym altcoiny i stablecoiny)

CFD: Obejmuje praktycznie wszystkie klasy aktywów:

  • Akcje
  • ETF-y
  • Waluty
  • Indeksy
  • Surowce

Jednak główną cechą eToro jest to, że opracowała społeczną platformę handlową, która pozwala użytkownikom uczyć się od, śledzić i kopiować innych odnoszących sukcesy traderów, dzięki unikalnej funkcji CopyTraderTM. Aktywując funkcję Copy Trader, użytkownicy mogą automatycznie kopiować transakcje innych członków eToro, którzy zostali zweryfikowani jako „Popularni Inwestorzy”.

ETORO

7.5/ 10

Rynki:

Polska, Europa, USA

Strona w kilku językach.

Zaawansowana wersja mobilna i copytrading

Obrót akcjami bez prowizji za kupno i sprzedaż

Minimalny depozyt:

$50.00

Trading 212 vs eToro: Rodzaje kont

Rodzaje kont eToro
Broker eToro oferuje dwa rodzaje rachunków:
Rodzaje kont Trading 212
Broker Trading 212 oferuje swoim klientom wybór trzech typów kont, z których dwa to konta handlowe i jedno konto demo:

eToro Minimalny depozyt: $50
Trading 212 Minimalny depozyt: $0
Virtual: Ponownie, aby użytkownik mógł przetestować bez ryzykowania prawdziwych pieniędzy lub bezpośrednio poznać świat inwestycji finansowych.Konto Invest: Przeznaczone dla bardziej pasywnych inwestorów, którzy szukają długoterminowych, wartościowych i mało spekulacyjnych rozwiązań. Bez prowizji za kupno i sprzedaż.
Real: Gdzie można dokonać inwestycji lub operacji handlowych, poprzez CFD lub kupując prawdziwe aktywa. To właśnie na tym koncie można aktywować opcję social trading.Konto CFD: Konto dla bardziej doświadczonych i świadomych klientów
Zobacz więcej →Konto demo: dostępne dla wszystkich klientów i nie wymaga depozytu. Zapewnia dostęp do platformy handlowej Trading 212 i pozwala klientom przetestować swoje strategie z wirtualnymi pieniędzmi.

Trading 212 vs eToro: Prowizje i opłaty

Trading 212: Prowizje

Broker Trading 212 oferuje bezprowizyjny handel akcjami i ETF-ami, nie ma opłat za wpłaty, wypłaty czy brak aktywności.

Prowizje
2 000 transakcji (akcje amerykańskie)$0.0
2 000 transakcji (akcje niemieckie)$0.0
2 000 transakcji (akcje brytyjskie)$0.0

Istnieje jednak opłata za przewalutowanie w wysokości 0,15%, jeśli transakcja nie jest w tej samej walucie co waluta konta.

Na przykład: jeśli kupisz akcje Apple lub Tesli o wartości 1000 dolarów w dolarach, ale walutą Twojego konta jest euro, zapłacisz 1,5 dolara opłaty za konwersję (0,15%).

Trading 212 nie pobiera żadnych innych opłat niehandlowych.

Prowizje
Opłata za wypłatę$0
Opłata za depozyt$0
Opłata za brak aktywnościNie
Opłata za prowadzenie rachunkuNie

eToro: Prowizje

eToro oferuje darmowy handel akcjami i ETF, a opłaty za forex i CFD są niskie. Po stronie minusów, opłaty niehandlowe są wysokie, w tym opłata za wypłatę w wysokości 5 dolarów.

Najlepiej jednak widać to na przykładzie poniższych tabel:

Prowizje od akcji i ETF-ówProwizja
Akcje$0
ETFy$0
Kurs eToro na 20.000$ Forex, 30:1 na jeden tydzieńProwizja
Stopa referencyjna EURUSD$8.0
Stopa referencyjna GBPUSD$7.1
Stopa referencyjna AUDUSD$7.5
Prowizja referencyjna EURCHF$12.5
Prowizja referencyjna EURGBP$12.2

eToro Spready Kryptowalutowe

Spready popularnych kryptowalutSpread
Bitcoin BTC0.75%
ETH Ethereum1.90%
BCH Bitcoin Cash1.90%
XRP2.45%
DASH2.90%
ADA Cardano2.90%
XLM Stellar2.45%

Więcej informacji o Portfel eToro– Jak kupować kryptowaluty na eToro?

Stawki niekomercyjne Prowizja
Oprocentowanie rachunkuNie
Opłata za brak aktywności$10
Stopa depozytowa$0
Opłata za odstąpienie od umowy$5

Aby dowiedzieć się więcej o opłatach i prowizjach eToro, możesz sprawdzić ich stronę internetową.

eToro vs Trading 212: Platforma handlowa

Trading 212: Platforma handlowa

Platforma Trading 212 jest łatwa w użyciu i oferuje klientom dostęp do danych rynkowych w czasie rzeczywistym. Firma oferuje również aplikację mobilną, która pozwala klientom na handel w podróży, choć z charakterystyczną utratą narzędzi i użyteczności jej wykresów. Oprócz usług handlowych online, Trading 212 zapewnia zasoby edukacyjne, aby pomóc swoim klientom w nauce o rynkach i podejmowaniu świadomych decyzji handlowych.

Ponadto, platforma oferuje solidne narzędzia do tworzenia wykresów, które mogą pomóc w identyfikacji trendów i podejmowaniu świadomych decyzji handlowych.

Platforma jest dostępna w ponad 20 językach i obsługuje wiele metod płatności, dzięki czemu jest dostępna dla handlowców na całym świecie. Trading 212 oferuje również konto demo z 10.000 dolarów w wirtualnych funduszach, pozwalając na przetestowanie platformy przed zaangażowaniem prawdziwych pieniędzy.

eToro: Platforma handlowa

Platforma eToro jest dostępna w ponad 140 krajach, obsługuje ponad 20 języków i składa się z dwóch wersji – internetowej i mobilnej:

Jeśli chodzi o wersję internetową, internetowa platforma handlowa ma czysty i intuicyjny projekt, tj. menu i przyciski są tam, gdzie można się ich spodziewać.

Jednak ze względu na konfigurację paneli stałych trudno jest je dostosować, z wyjątkiem listy obserwacyjnej, która jest łatwa do skonfigurowania.

eToro, który korzysta z własnej platformy handlowej, oferuje wiele funkcji, w tym kanał informacyjny, narzędzia do tworzenia wykresów i analizy oraz sieć społecznościową dla inwestorów.

Jeśli chodzi o wersję mobilną, to jest ona dostosowana zarówno do systemu Android, jak i iOS, a także dostępna w 20 językach. Ogólnie rzecz biorąc, ma tę samą funkcjonalność, co wersja internetowa i dodaje kilka innych funkcji, takie jak automatyczne powiadomienia lub dobre interakcje dotykowe.

Trading 212 vs eToro: Wpłaty i wypłaty

Trading 212: Wpłaty i wypłaty

Broker Trading 212 obsługuje następujące waluty rachunku podstawowego: GBP, EUR, RON, PLN, CHF, NOK, SEK, CZK. Jednak nie wszystkie waluty są dostępne we wszystkich krajach. Na przykład w Polsce dostępne są tylko PLN i EUR.

Konto live zawsze będzie wymagało minimalnego depozytu w wysokości 100 funtów.

Trading 212: Opłaty

Opcje wpłat/wypłatProwizjaOpłaty za wypłaty
Przelew bankowy (również przez Revolut i Wise)BrakBrak
Karty kredytowe/debetowe0,70%*Brak
Google Pay0,70%*Brak
Paypal0,70%*Brak
Skrill0,70%*Brak
Apple Pay0,70%*Brak
Dotpay0,70%*Brak
Giropay0,70%*Brak
Bankowość elektroniczna0,70%*Brak

eToro: Opłaty

eToro ma dość prostą i intuicyjną politykę zarobkową. Wystarczy, że się zarejestrujemy, aby zacząć dokonywać pierwszych wpłat do naszego portfela na platformie. eToro oferuje kilka sposobów na dokonanie tych wpłat: 

  • Karta kredytowa/debetowa.
  • Paypal.
  • Neteller.
  • Skrill.
  • Szybki transfer.
  • Klarna/Sofort Banking.
  • Electronic Funds Transfer.
  • Online Banking / Trustly (dla UE).
  • POLi (tylko AUD)

Rachunki eToro zawsze będą denominowane w USD, więc nie ma żadnych opłat za depozyt, ale w przypadku, gdy użyjesz EUR lub jakiejkolwiek innej waluty, będziesz musiał zapłacić opłatę za wymianę.

W większości przypadków minimalny depozyt będzie wynosił 50 funtów lub 10 dolarów, jeśli handlujesz z USA lub Wielkiej Brytanii.

eToro: Wypłaty

Aby wypłacić gotówkę z eToro, wymagana jest minimalna kwota 30$ na wypłatę, od której pobierana jest opłata w wysokości 5$.

Ponieważ konto jest zawsze prowadzone w USD, w przypadku konieczności wymiany na inną walutę, użytkownik zostanie obciążony odpowiednim kursem wymiany USD.

Wypłaty z eToro mogą być dokonywane przy użyciu tych samych metod, co wpłaty.

A czas oczekiwania na wpłatę na wskazane konto lub portfel może wynosić od 2 do 10 dni roboczych, w zależności od tego czy jest ona kierowana na konto bankowe, Paypal, Skrill itd.

eToro vs Trading 212: Obsługa klienta

Trading 212: Obsługa klienta

Trading 212 zapewnia swoim klientom bezpłatny dostęp do zasobów edukacyjnych, takich jak analizy rynkowe, tutoriale wideo i e-booki. Jednak największą atrakcją jest to, że bułgarski broker oferuje usługę wsparcia klienta 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu w 11 językach (angielski, chiński, hiszpański…).

Ponadto użytkownik ma czat na żywo, w którym można zadać wszelkie pytania, a Trading 212 zwykle odpowiada w ciągu 24 godzin. Inną formą kontaktu może być również e-mail lub telefon.

eToro: Obsługa klienta

Obsługa klienta eToro jest dostępna we wszystkich 21 językach oferowanych na internetowych i mobilnych platformach handlowych.

Należy również dodać, że każdy przedsiębiorca może uzyskać dostęp do ich centrum pomocy za pośrednictwem platformy handlowej. Strona posiada również obszerny dział szkoleń.

Jednak kontakt z obsługą klienta eToro może być wyczerpującym zadaniem, ponieważ wymaga zarejestrowania się w internetowym systemie biletowym. Odpowiedź otrzymujemy zazwyczaj w ciągu 48 godzin. Nietrudno jednak znaleźć opinie użytkowników stwierdzające, że eToro potrzebowało nawet 14 dni na odpowiedź w skomplikowanych przypadkach.

Obecnie czat na żywo jest dostępny tylko dla członków Klubu. Jednak, aby uzyskać srebrne członkostwo w eToro Club, wymagany jest minimalny kapitał własny rachunku w wysokości 5 000 USD.

Trading 212 czy eToro? Który broker jest lepszy – Podsumowanie

Chociaż ogólnie rzecz biorąc, Trading 212 i eToro są dość podobni, możemy znaleźć pewne różnice, które w oparciu o naszą specyfikę sprawią, że będziemy preferować jednego lub drugiego.

Po pierwsze, żaden z brokerów nie ma biura w Polsce, jednak obaj są odpowiednio regulowani przez cypryjski CySEC dla handlowców z UE. Obaj brokerzy są dostępni w języku angielskim w przypadku zapytań lub skarg, ale mimo to należy dodać, że obsługa klienta jest znacznie szybsza i skuteczniejsza w przypadku Trading 212.

Social Trading

Warto jednak wspomnieć o funkcjonalności Social Trading eToro, która od pewnej ilości kapitału pozwala kopiować portfel dobrych inwestorów na platformie i zwiększać swoje zyski nie robiąc nic, tylko powielając model inwestycyjny innych skutecznych traderów. Z drugiej strony, w Trading 212, posiadanie zyskownego i dobrze zdywersyfikowanego portfela będzie wymagało znacznie więcej wysiłku w postaci czasu. W tym sensie rozwój technologiczny platformy eToro jest ogromny.

Trading 212 vs eToro nasza opinia

W dziedzinie prowizji, chociaż obaj brokerzy specjalizują się w niskich prowizjach, to właśnie Trading 212 oferuje lepszy pakiet prowizji, ponieważ w przypadku eToro będziesz musiał ponieść opłaty za wypłatę, a kursy walut mogą być nieco wyższe. Podczas gdy w przypadku Trading 212, ponieważ możesz handlować bezpośrednio z euro, bez konieczności wymiany waluty, jeśli inwestujesz na rynku europejskim, to po prostu będzie to prawie darmowa inwestycja w każdą spółkę.

Jeśli jednak tym, czego szukamy, jest dostęp do dużej liczby produktów finansowych i rynków, eToro oferuje szerszy zakres, gdzie możemy kupić akcje, ETF-y, waluty i prawdziwe kryptowaluty (oczywiście oprócz CFD), podczas gdy Trading 212 oferuje tylko akcje i ETF-y, ale z mniejszej liczby rynków.

W skrócie, z technologii fintech rozwinęły się dwaj neo-brokery, których grupą docelową są traderzy dobrze radzący sobie z nowymi technologiami. A więc Trading 212 czy eToro, który broker jest lepszy? Teraz do Ciebie należy decyzja, który z nich najlepiej odpowiada Twoim potrzebom handlowym, a jeśli chcesz podzielić spostrzeżeniami, czekamy na Twój komentarz.

Inne porównania brokerów:


Jak zaczac inwestostowac na gieldzie od podstaw
Rekomendowany przewodnik

Jak zacząć inwestować na giełdzie od podstaw

Jak inwestować na giełdzie od podstaw. Dowiedz się wszystkiego i zdecyduj się na swój styl inwestowania.

Bezpłatne pobieranie

Przeczytaj później - Wypełnij formularz, aby zapisać artykuł w formacie PDF
Consent(wymagane)

guest
0 Komentarze
Inline Opinie
Zobacz wszystkie komentarze

Witamy w społeczności!

Wybierz tematy, które Cię interesują i spersonalizuj swoje doświadczenia w Rankia

Co dwa tygodnie będziemy wysyłać Ci newsletter z nowościami w każdej z wybranych przez Ciebie kategorii.


Chcesz otrzymywać powiadomienia o naszych wydarzeniach/webinariach?


Kontynuując, akceptujesz politykę prywatności

Szukasz brokera? Znajdź najlepsze rozwiązanie za pomocą tego testu!
Bezpłatny test, który pozwoli Ci znaleźć najlepszego brokera dla Twojego stylu inwestowania. Inwestuj mądrze, wybierając najlepszego dla siebie brokera!