Interactive Brokers i Freedom24 to dwaj główni gracze w dziedzinie inwestycji online. Oferują oni wyjątkowe zalety, ale także pewne wady, których nie należy lekceważyć. Czy jesteś zainteresowany nimi ale nie wiesz, którego z nich wybrać? Odpowiadamy dzisiaj na pytanie który broker jest lepszy – Interactive Brokers czy Freedom24.
Interactive Brokers czy Freedom24: jak działają?
Jak działa Interactive Brokers?
Interactive Brokers to broker założony w 1978 roku przez Thomasa Peterffy'ego. Szybko stał się jednym z wiodących brokerów w świecie handlu. Historia Interactive Brokers jest ściśle związana z historią jej założyciela, węgierskiego imigranta, który zrewolucjonizował handel elektroniczny. Wprowadził on wykorzystanie komputerów do obliczania kwotowań na amerykańskiej giełdzie.
Dzięki zaawansowanej platformie transakcyjnej Interactive Brokers oferuje dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych. Skierowana jest zarówno do profesjonalnych traderów, jak i inwestorów indywidualnych. Broker znany jest z niskich kosztów, a oferuje także zaawansowane narzędzia i łatwy w użyciu interfejs.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej, w tym artykule przedstawiamy pełną analizę: Recenzja Interactive Brokers.
Jak działa Freedom24?
Freedom24 to platforma handlowa należąca do spółki Freedom Finance. Założona w 2008 roku firma narodziła się z wizji ambitnego przedsiębiorcy, Timura Turlova. Chciał on zdemokratyzować dostęp do globalnych rynków finansowych. Od skromnych początków Freedom24 stała się renomowaną platformą.
Umożliwia ona inwestorom handel na różnych instrumentach finansowych. Ma również na celu oferowanie uproszczonego doświadczenia handlowego, zapewniając jednocześnie bezpośredni dostęp do głównych światowych giełd.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej, przedstawiamy pełną analizę w tym artykule: Opinie Freedom24.
Szczegółowe porównanie Interactive Brokers vs Freedom24
| Interactive Brokers | Freedom24 | |
| Regulacja | CBI (Irlanda) | CySEC (Cypr) |
| Fundusz gwarancyjny | Do 20 000 euro | Do 20 000 euro |
| Rodzaje kont | Gotówka (bez dźwigni) – Depozyt zabezpieczający (standardowa dźwignia) – Zaawansowany depozyt zabezpieczający (maksymalna dźwignia) | Konto standardowe i oszczędnościowe |
| Minimalny depozyt | 0$ | 0$ |
| Platforma | Trader Workstation | Freedom 24 |
| Instrumenty | Akcje – Fundusze ETF – Fundusze inwestycyjne – Obligacje – Opcje – Kontrakty futures – Pary walutowe – Kontrakty CFD | Akcje – Fundusze ETF – Obligacje – Opcje – Fundusze inwestycyjne |
| Prowizje | Prowizje stałe: 0,005 USD za akcję kupioną lub sprzedaną + 1 USD za zlecenie bez przekraczania 1% całkowitej wartości zlecenia – Prowizje malejące: 0,0035 USD za akcję z minimalną prowizją 0,35 USD bez przekraczania 1% całkowitej wartości zlecenia Transakcje > 300 000 USD/miesiąc: 0,002 USD/akcję | Od 0,008 € za akcję/ETF + 1,2 € za zlecenie |
| Informacje | 👉🏼Dowiedz się więcej | 👉🏼Dowiedz się więcej |
Regulacja i ochrona funduszy
Przed otwarciem rachunku handlowego upewnij się, że wybrałeś bezpiecznego brokera, który gwarantuje bezpieczeństwo Twoich środków. Oto kilka aspektów, które należy sprawdzić w odniesieniu do regulacji Interactive Brokers i Freedom24.
Regulacja i niezawodność Interactive Brokers
Interactive Brokers jest renomowanym brokerem znanym ze swojej siły finansowej. Jako broker z siedzibą w USA podlega ścisłym regulacjom SEC i CFTC. Podlega również lokalnym organom regulacyjnym, aby zapewnić optymalną ochronę inwestorów. Ponieważ Interactive Brokers jest członkiem ICS, gwarantuje aktywa klientów do 20 000 EUR. W przypadku upadłości firmy nie ryzykujesz utraty swoich pieniędzy.
Regulacja i niezawodność Freedom24
Freedom24 jest godnym uwagi graczem na rynku handlowym. Ta platforma obsługiwana przez Freedom Finance posiada kilka licencji i jest nadzorowana przez różne organy regulacyjne w zależności od regionu. Aby zapewnić bezpieczeństwo środków klientów, Freedom24 przestrzega międzynarodowych standardów. Korzysta z oddzielnych rachunków bankowych, oddzielając fundusze firmy od funduszy klientów.
Interactive Brokers vs Freedom24: dostępne instrumenty finansowe
Podczas gdy Freedom24 kładzie nacisk na rynek akcji i ETF, Interactive Brokers oferuje znacznie szerszy zakres instrumentów finansowych. Z poniższej tabeli dowiesz się, jakie instrumenty finansowe są dostępne u każdego z tych dwóch brokerów.
- Interactive Brokers
- 73 rynki akcji
- Ponad 13 000 funduszy ETF
- Ponad 21 000 funduszy inwestycyjnych
- Ponad 26 000 obligacji korporacyjnych
- 32 rynki opcji
- 33 rynki kontraktów terminowych
- 115 par walutowych
- Ponad 70 indeksów CFD
- Ponad 7000 kontraktów CFD na akcje
- Ponad 300 kontraktów CFD na fundusze ETF
- Ponad 50 kontraktów CFD na metale
Rynki:
Polska, Europa, USA, Kanada, Azja, Australia
✔Wiarygodny broker z 1,54 mln rachunków klientów i kapitałem 10,01 mld USD, notowany na Nasdaq.
✔Niskie prowizje i najlepsza egzekucja cen możliwa dzięki systemowi IB SmartRoutingSM.
✔Darmowe platformy handlowe i narzędzia - wystarczająco potężne dla profesjonalnych traderów, ale zaprojektowane dla każdego.
- Freedom 24
- 35 000 akcji
- Ponad 3100 funduszy ETF
- Ponad 500 kontraktów futures
- Ponad 800 000 opcji
Rynki:
Polska, Europa, USA, Azja
✔Konto z oprocentowaniem do 8,7% z opcją codziennej akumulacji dochodów
✔Ponad 800.000 opcji na amerykańskie akcje
✔Ponad 40.000 akcji i 1.500 ETF-ów
Rynki oferowane przez Interactive Brokers i Freedom24
Zarówno Interactive Brokers, jak i Freedom24 oferują dostęp do globalnych rynków akcji. Różnią się jednak nieco pod względem zakresu i specjalizacji. Z jednej strony Interactive Brokers zapewnia dostęp do ponad 135 rynków w 33 krajach. Daje to możliwość handlu papierami wartościowymi na giełdach w Azji, Europie, Ameryce Północnej i innych regionach. Z drugiej strony, Freedom24 również oferuje międzynarodowy zasięg.
Freedom24 koncentruje się jednak głównie na rynkach europejskich i amerykańskich. Jeśli zatem jesteś inwestorem poszukującym maksymalnego zasięgu, dobrze byłoby otworzyć konto na Interactive Brokers. Z drugiej strony, jeśli chcesz skupić się na rynkach zachodnich, Freedom24 pozostaje konkurencyjny.
Prowizje: IBKR vs Freedom24
Jak przedstawiliśmy w tabeli porównawczej nieco wyżej, opłaty pobierane przez Interactive Brokers i Freedom24 zaspokajają różne profile traderów. Opłaty zasadniczo zależą od wolumenu transakcji, częstotliwości transakcji i konkretnych usług, których szukasz. Jednak z ogólnego punktu widzenia, Interactive Brokers jest znany ze swoich konkurencyjnych opłat.
Jeśli jednak nie handlujesz regularnie, Smart Plan Freedom24 będzie bardziej korzystny niż stałe opłaty Interactive Brokers. Możesz uzyskać atrakcyjne oszczędności pomimo wysokich minimalnych kosztów. Porównanie staje się jednak bardziej złożone, jeśli jesteś aktywnym traderem. Malejące prowizje Interactive Brokers byłyby korzystne, gdybyś osiągał wysokie wolumeny. Z kolei Super Plan Freedom24 może przynieść korzyści w postaci niższych opłat w zależności od częstotliwości transakcji.
Wpłaty i wypłaty: Interactive Brokers vs Freedom24
Wpłaty i wypłaty w Interactive Brokers
Wcześniej Interactive Brokers wymagał minimalnego depozytu w wysokości 10 000 USD dla każdego rodzaju konta. Jednak to się zmieniło. Obecnie możliwe jest otwarcie konta w Interactive Brokers za 0 USD. W przypadku kont z depozytem zabezpieczającym broker stosuje minimum regulacyjne w wysokości 2 000 USD.
Ponadto oferuje elastyczność w metodach wpłat, zarówno przelewem bankowym, jak i innymi metodami płatności. Jeśli chodzi o wypłaty, możesz wypłacić swoje dochody bezpośrednio przelewem elektronicznym na swoje konto bankowe. Należy jednak pamiętać, że w przypadku dokonania więcej niż jednej wypłaty w miesiącu mogą zostać naliczone opłaty.
Wpłaty i wypłaty na Freedom24
Z kolei Freedom24 ułatwia użytkownikom dokonywanie wpłat i wypłat. Wpłat można dokonywać za pomocą przelewu bankowego lub karty kredytowej. Ponadto istnieją inne metody płatności specyficzne dla niektórych regionów. Należy jednak pamiętać, że w przypadku wpłat kartą mogą obowiązywać opłaty. Jeśli chodzi o wypłaty, broker pobiera opłatę w wysokości 7 € za wypłatę, co jest nieco wysoką kwotą w porównaniu do konkurencji. Jeśli chodzi o czas przetwarzania, zależy on od zastosowanej metody.
Platforma i konta demo: Interactive Brokers i Freedom24
Platforma i konto demo Interactive Brokers
Interactive Brokers oferuje przede wszystkim własną platformę Trader Workstation (TWS) oraz wersję IBKR Mobile. Jest to zaawansowany interfejs z potężnymi narzędziami do analizy, badań i zarządzania portfelem. Dla początkujących lub tych, którzy chcą zapoznać się z platformą, Interactive Brokers oferuje konto demo. Rachunek ten symuluje środowisko handlu w czasie rzeczywistym. Pozwala przetestować funkcjonalność TWS bez zobowiązań finansowych.
Platforma i konto demo Freedom24
Podobnie jak Interactive Brokers, Freedom24 oferuje swoim użytkownikom nowoczesną i intuicyjną platformę handlową. Spełnia ona potrzeby zarówno początkujących, jak i doświadczonych inwestorów. Co więcej, platforma jest dostępna za pośrednictwem interfejsu internetowego lub mobilnego.
Oferuje zaawansowane wykresy, narzędzia analityczne i szybką realizację zleceń. Dla tych, którzy chcą zbliżyć się do handlu, Freedom24 oferuje również konto demo. To konto symulacyjne odtwarza środowisko handlu w czasie rzeczywistym i umożliwia pełne zaangażowanie i bezpieczną naukę.
Rodzaje kont: Interactive Brokers vs Freedom24
Obaj brokerzy, Interactive Brokers i Freedom24, oferują różne rodzaje kont, aby zaspokoić specyficzne potrzeby swoich klientów.
Rodzaje kont dostępne w Interactive Brokers
- Konto gotówkowe: Jest to rodzaj konta, na którym można inwestować tylko wpłacone środki. Dźwignia nie jest dozwolona.
- Konto z depozytem zabezpieczającym: To konto umożliwia pożyczanie pieniędzy na aktywa, które posiadasz.
- Zaawansowane konto z depozytem zabezpieczającym: Jest to konto, które oferuje jeszcze wyższą dźwignię finansową niż standardowe konto. Pozwala na wyższą dźwignię finansową.
Rodzaje kont dostępne w Freedom24
Konto handlowe Freedom24 jest przeznaczone dla inwestorów indywidualnych, którzy chcą łatwego i niezawodnego dostępu do rynków finansowych. Zapewnia dostęp do szerokiego wyboru ponad 1 000 000 instrumentów finansowych, w tym akcji, funduszy ETF, opcji i kontraktów futures, umożliwiając inwestorom poszerzenie dywersyfikacji i wykorzystanie różnych możliwości inwestycyjnych.
- Konto D: Konto oszczędnościowe Freedom24 oferuje atrakcyjną możliwość zwrotu:
- Roczna stopa zwrotu w wysokości 3,89%, dla kont w euro.
- Roczna stopa zwrotu w wysokości 5,31%, dla kont w dolarach.
Obsługa klienta Interactive Brokers i Freedom24
Obsługa klienta jest kluczowym elementem dla brokerów internetowych. Jako jeden z największych brokerów na świecie, Interactive Brokers oferuje niemal ciągłe wsparcie i dogłębną bazę wiedzy.
Z drugiej strony, Freedom24, choć mniejszy, dąży do zapewnienia wysokiej jakości i szybkiej obsługi klienta, aby zaspokoić potrzeby swoich klientów. Po ocenie opinii użytkowników obaj brokerzy oferują satysfakcjonujące wsparcie. Ich obsługa klienta jest dostępna w kilku językach 24/7.
Szkolenie: Interactive Broker vs Freedom24
Aby wspierać traderów, każdy broker oferuje bezpłatne dostępne usługi szkoleniowe. Z jednej strony Interactive Brokers oferuje bezpłatne kursy i materiały wideo. Organizuje również webinaria na żywo na różne tematy związane z handlem Podobnie Freedom24 oferuje artykuły, samouczki i filmy wideo, aby pomóc nowym traderom. Oferuje również sesje na żywo sesje na żywo dotyczące niektórych strategii handlowych i wiadomości rynkowych.
Interactive Brokers vs Freedom24: zalety i wady
Zalety i wady Interactive Brokers
| Zalety | Wady |
|---|---|
| ✅ Solidny wybór instrumentów finansowych | ❌ Złożona platforma dla początkujących |
| ✅ Zaawansowana platforma | |
| ✅ Konkurencyjne opłaty |
Zalety i wady Freedom24
| Zalety | Wady |
|---|---|
| ✅ Nowoczesna i intuicyjna platforma | ❌ Nieco wysokie opłaty za wypłatę środków |
| ✅ Niezawodny i bezpieczny broker | ❌ Ograniczony zasięg geograficzny |
| ✅ Solidna obsługa klienta |
Porównaj Freedom24 i IBRK z innymi brokerami
Wciąż nie jesteś przekonany? Przeczytaj więcej porównań.
Więcej porównań Freedom24:
Więcej porównań Interactive Brokers
Opinie na temat Freedom24 i Interactive Brokers
Podsumowując tę recenzję, możemy powiedzieć, że Interactive Brokers pozostaje gigantem brokerskim. Oferuje inwestorom bogatą w funkcje platformę, globalny zasięg i solidne narzędzia edukacyjne. Jest to idealne rozwiązanie dla doświadczonych traderów poszukujących zróżnicowanej oferty.
Z drugiej strony, Freedom24 umocnił się jako atrakcyjna opcja dla tych, którzy celują w rynki europejskie i amerykańskie. Wyróżnia się przyjaznym dla użytkownika interfejsem i elastyczną obsługą klienta. Biorąc pod uwagę te cechy, wybór między nimi zależy zasadniczo od indywidualnych preferencji i naszego poziomu wiedzy.
Jak zacząć inwestować na giełdzie od podstaw
Jak inwestować na giełdzie od podstaw. Dowiedz się wszystkiego i zdecyduj się na swój styl inwestowania.
