Fundusze
Ranking ETF
Fundusze ETF są wszechstronnym narzędziem do budowania pasywnego, indeksowanego portfela inwestycyjnego, tworzenia strategii trendowych lub uzupełniania portfela funduszy i akcji. W tym artykule przedstawiamy ranking ETF na ten rok, zaczynając od listy funduszy giełdowych, za pomocą których można zbudować zrównoważony portfel, a następnie najlepsze wyniki w każdej kategorii.
Najlepsze ETF: Ranking 2025
ETF to fundusz inwestycyjny, który inwestuje w koszyk papierów wartościowych. Jest jednak 5 rzeczy, które odróżniają go od tradycyjnych funduszy:
- Fundusze ETF zachowują się jak akcje i są opodatkowane jak akcje. Innymi słowy, można je kupować i sprzedawać o dowolnej porze dnia, co jest zaletą, której nie mają fundusze inwestycyjne. Jeśli potrzebujesz więcej informacji, tutaj możesz zobaczyć, jak działa ETF i czym różni się od funduszy indeksowych.
- Oprócz rocznej opłaty za zarządzanie, która jest prawie zawsze niższa niż w przypadku funduszy indeksowych, trzeba również opłacić prowizję brokera za transakcje kupna i sprzedaży.
- Są one przejrzyste w tym sensie, że przez cały czas możemy znać wartość ich aktywów netto, a także skład ich portfela.
- Mają proces tworzenia i wykupu, który sprawia, że są bardziej efektywne fiskalnie w swojej działalności wewnętrznej i przy niższych kosztach operacyjnych, dlatego nie są podatne na masowy odpływ posiadaczy jednostek uczestnictwa wpływający na zarządzanie i zwroty.
- Ze względu na powyższe punkty, istnieje większa różnorodność ekspozycji niż w przypadku funduszy indeksowych.
Ponadto należy dodać, że ze względu na punkt 4, kilku zarządzających funduszami przenosi swoją strukturę do funduszy ETF. Przykłady obejmują DFA i JPMorgan. A także niektórzy aktywni menedżerowie, tacy jak Cathie Wood i jej fundusze ETF ARK.
Za pomocą kilku funduszy ETF można stworzyć dobrze zdywersyfikowany portfel inwestycyjny po bardzo niskich kosztach. Jedną z zalet i powodów inwestowania w fundusze ETF są właśnie ich niskie koszty i opłaty, ponieważ są one już zdywersyfikowanym instrumentem.
Są one łatwe do zrozumienia, a także prostsze do analizy niż fundusz.
Najlepsze długoterminowe ETF: Ranking
Na rynku można znaleźć niezliczoną liczbę funduszy ETF opartych na różnych indeksach, a wiele z tych funduszy giełdowych w rzeczywistości replikuje ten sam indeks. Wybór może być przytłaczający. Aby było to jeszcze łatwiejsze, przedstawiam listę najlepszych funduszy ETF, które można włączyć do portfela inwestycyjnego.
Filtry były następujące:
- Szeroki i zdywersyfikowany portfel
- Powinny służyć do tworzenia długoterminowych portfeli indeksowych.
- Dobre wyniki w ciągu ostatnich 5 lat.
Amundi MSCI World II UCITS ETF USD Hedged Dist
- TER: 0,30%
- Zwrot 5-letni: 88,91%
- Ticker: WLDU
UBS ETF (IE) MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF (hedged to USD) A-acc
- TER: 0,28%
- Zwrot 5-letni: 86,84%
- Ticker: AWSR
Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C
- TER: 0,20%
- Zwrot 5-letni: 86,19%
- Ticker: XZW0
iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF USD (Acc)
- TER: 0,20%
- Zwrot 5-letni: 85,62%
- Ticker: SAWD
Xtrackers MSCI World Momentum Factor UCITS ETF 1C
- TER: 0,25%
- Zwrot 5-letni: 84,07%
- Ticker: XDEM
- Dostęp do ponad 150 giełd w 33 krajach
- Zaawansowane narzędzia handlowe
- Profesjonalna obsługa klienta w języku polskim
- Wykresy od TradingView
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału.
Najlepsze ETF-y na rynki wschodzące
Xtrackers MSCI GCC Select Swap UCITS ETF 1C
- TER: 0,65%
- Zwrot 5-letni: 53,75%
- Ticker: XGLF
Xtrackers S&P Select Frontier Swap UCITS ETF 1C
- TER: 0,95%
- Zwrot 5-letni: 50,85%
- Ticker: XSFD
iShares MSCI Emerging Markets Small Cap UCITS ETF
- TER: 0,74%
- Zwrot 5-letni: 48,53%
- Ticker: IEMS
SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap UCITS ETF
- TER: 0,55%
- Zwrot 5-letni: 48,20%
- Ticker: EMSD
iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc)
- TER: 0,40%
- Zwrot 5-letni: 35,00%
- Ticker: EMVL
Przeczytaj również nasz artykuł Najlepsze ETF na Azję.
Kup ETF MSCI World na Saxo Bank
Saxo Bank to globalna instytucja finansowa regulowana przez FCA i FSA, z dostępem do ponad 60 światowych rynków, w tym akcji, ETF-ów, kryptowalut, obligacji i forexu. Minimalny depozyt wynosi 0 USD, a prowizje zaczynają się od 0,03%.
- 🏆 Regulacje: FCA (brytyjski organ finansowy) i FSA (duński organ finansowy).
- 💰 Fundusz gwarancyjny: 100 000 EUR.
- 📈 Aktywa finansowe: akcje, fundusze ETF, kryptowaluty, obligacje, fundusze, towary, forex, instrumenty pochodne (kontrakty futures, opcje, CFD).
- 🌍 Rynki: ponad 60 światowych rynków, w tym główne indeksy (Nasdaq, S&P500, Dax, Ibex, indeksy chińskie).
- 📊 Rodzaje rachunków: rachunek Saxo, rachunek wspólny (współdzielony), rachunek korporacyjny (dla firm), rachunek profesjonalny.
- 💸 Prowizje:
- 0,03% do 0,08% dla akcji, funduszy ETF i kontraktów futures (min. 1 USD).
- 0,05% dla obligacji.
- 0 USD dla funduszy.
- 💳 Minimalny depozyt: 0 USD na rachunku Saxo Classic.
- 🖥️ Platforma: SaxoInvestor, SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO.
- 📞 Kontakt:
- Telefon: +48 222630733.
- Wsparcie w języku polskim: tak.
- Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
- Zaawansowane platforma.
- Regulacja obecna w wielu krajach.
- Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
👉 Zanim przejdziesz dalej, polecam artykuł jak inwestować w ETF w Polsce.
ETF na Obligacje
UBS ETF (LU) JP Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis
- TER: 0,35%
- Zwrot 5-letni: 15,29%
- Ticker: SEMC
iShares USD Intermediate Credit Bond UCITS ETF
- TER: 0,15%
- Zwrot 5-letni: 12,48%
- Ticker: ICBU
SPDR Bloomberg Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged
- TER: 0,10%
- Zwrot 5-letni: 6,90%
- Ticker: GLAU
SPDR Bloomberg Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc)
- TER: 0,10%
- Zwrot 5-letni: 6,77%
- Ticker: GLAD
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc)
- TER: 0,10%
- Zwrot 5-letni: 6,37%
- Ticker: AGU
Franklin Euro Short Maturity UCITS ETF (Dis)
- TER: 0,15%
- Zwrot 5-letni: 6,00%
- Ticker: FRXE
- Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
- Bezpieczny, regulowany broker
- Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
Najlepsze ETF: 6 miesięcy
Poniższa lista przedstawia ETF-y, które osiągnęły najlepsze wyniki w ciągu ostatnich 6 miesięcy i roku. Mogą one nadal wykazywać momentum, czyli wysokie prawdopodobieństwo dalszego wzrostu w kolejnych miesiącach, zakładając brak poważnej korekty rynkowej.
Xtrackers MSCI Pakistan Swap UCITS ETF 1C
- TER: 0,85%
- Zwrot 6-miesięczny: 36,71%
- Zwrot 1-roczny: 63,64%
- Ticker: XBAK
VanEck Space Innovators UCITS ETF
- TER: 0,55%
- Zwrot 6-miesięczny: 49,92%
- Zwrot 1-roczny: 55,83%
- Ticker: JEDI
Xtrackers MSCI USA Banks UCITS ETF 1D
- TER: 0,12%
- Zwrot 6-miesięczny: 28,32%
- Zwrot 1-roczny: 54,26%
- Ticker: XUFB
- Niskie prowizje za handel.
- Szeroka gama produktów.
- Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.
Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.
Najlepsze europejskie ETF-y akcyjne w 2025 roku
Poniżej znajduje się lista najlepiej performujących ETF-ów akcyjnych na Europę w tym roku.
iShares MSCI Europe Energy Sector UCITS ETF EUR (Acc)
- TER: 0,18%
- Zwrot YTD: 8,97%
- Ticker: ESIE
Invesco EURO STOXX Optimized Banks UCITS ETF
- TER: 0,30%
- Zwrot YTD: 8,41%
- Ticker: S7XP
Invesco European Banks Sector UCITS ETF
- TER: 0,20%
- Zwrot YTD: 7,19%
- Ticker: X7PP
- Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
- Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
- Obsługa klienta w języku polskim.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.
Najlepsze ETF-y na instrumenty o stałym dochodzie w 2025 roku
Lista najlepszych funduszy ETF na obligacje i dług obejmuje następujące pozycje:
L&G ESG Emerging Markets Government Bond (USD) 0-5 Year UCITS ETF
- TER: 0,25%
- Zwrot YTD: 3,74%
- Ticker: EMD5
Tabula GCC Sovereign USD Bonds UCITS ETF (USD) GBP Hedged Dist
- TER: 0,50%
- Zwrot YTD: 3,69%
- Ticker: TGGD
UBS ETF (LU) JP Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis
- TER: 0,35%
- Zwrot YTD: 3,58%
- Ticker: SEMC
- Trading automatyczny
- Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
- Darmowe transakcje akcji i ETF
- Ochrona przed ujemnym saldem
- Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
Najlepsze ETF-y według kraju w 2025 roku
Ponieważ w niektórych krajach istnieje więcej niż jeden ETF, poniżej wymienione są najlepiej performujące ETF-y dla trzech krajów z najwyższymi stopami zwrotu w tym roku.
Korea Południowa
- ETF: iShares MSCI Korea UCITS ETF (Dist)
- TER: 0,74%
- Zwrot YTD: 9,11%
- Ticker: IDKO
Polska
- ETF: iShares MSCI Poland UCITS ETF USD (Acc)
- TER: 0,74%
- Zwrot YTD: 6,27%
- Ticker: IPOL
Brazylia
- ETF: iShares MSCI Brazil UCITS ETF (Dist)
- TER: 0,74%
- Zwrot YTD: 6,11%
- Ticker: IDBZ
- Regulacja obecna we wszystkich krajach.
- Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
- Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Najlepsze ETF-y według sektora w 2025 roku
Poniżej znajdują się ETF-y z najlepszymi wynikami w poszczególnych sektorach. Ze względu na dużą liczbę podobnych funduszy, wybrano najlepsze sektory i ich ETF-y, aby uniknąć powtarzalności.
Blockchain i kryptowaluty
- ETF: Global X Blockchain UCITS ETF USD Accumulating
- TER: 0,50%
- Zwrot YTD: 14,84%
- Ticker: BKCH
Blockchain i kryptowaluty
- ETF: VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF
- TER: 0,65%
- Zwrot YTD: 13,60%
- Ticker: DAPP
Złoto
- ETF: L&G Gold Mining UCITS ETF
- TER: 0,65%
- Zwrot YTD: 8,63%
- Ticker: AUCO
👉 Szukasz innych alternatyw inwestycyjnych dla większych kwot? Sprawdź: Gdzie zainwestować 1000 złotych
Inne opcje inwestowania w fundusze ETF
Chcesz wyjść poza podstawowy portfel? Aby uzupełnić ten artykuł na temat najlepszych funduszy ETF do inwestowania w 2025 r., rozszerzyliśmy wybór, dzieląc listę na kategorie.
W każdej kategorii można zobaczyć najlepiej radzące sobie fundusze ETF do tej pory w tym roku, ale należy pamiętać, że wyniki z przeszłości nie gwarantują przyszłych zwrotów, a każdy ETF powinien być używany z odpowiednią strategią.
Oprócz tego, mogą Cię również zainteresować następujące posty 👉
Jak wybrać ETF dla swojego portfela?
Jedną rzeczą jest znać najlepsze fundusze ETF na podstawie ich skumulowanych wyników, ale inną rzeczą jest wiedzieć, kiedy fundusz giełdowy jest optymalny dla Twojego portfela i strategii.
Istnieje wiele wskaźników, które można wykorzystać przy wyborze funduszu, ale najważniejsze z nich to:
- Mieć jasną strategię. Strategia nie jest czymś abstrakcyjnym, jest tym, co powie Ci, które fundusze ETF kupić, kiedy je kupić i kiedy je sprzedać.
- TER lub Total Expense Ratio, który informuje o całkowitym koszcie ETF.
- Spread bid/ask, ponieważ daje on wskazówki dotyczące płynności, czyli instrumentów bazowych.
- Indeks, który replikuje, który powie Ci, w co inwestujesz.
W poniższym linku można znaleźć kilka elementów, które należy ocenić: jak wybrać ETF.
👇 Kup najlepsze ETF 👇
- Regulacja obecna we wszystkich krajach.
- Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
- Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.
- Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
- Bezpieczny, regulowany broker
- Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
Zastrzeżenie:
