Najlepsze ETF do inwestowania: Ranking

W Europie mamy dziś dostęp do ponad 2000 ETF-ów. I dlatego właśnie pojawia się pytanie: jak wybrać te najlepsze? Które fundusze naprawdę zasługują na miejsce w Twoim portfelu inwestycyjnym – a które tylko dobrze wyglądają w reklamach? W tym artykule nie tylko przedstawiamy ranking 7 najlepszych ETF na 2025 rok, ale też pokazujemy, jak samodzielnie ocenić i wybrać fundusze, które będą pasować do Twojej strategii i poziomu ryzyka.

Dlaczego ETF-y zdobywają rynek?

ETF-y to dziś jeden z najdynamiczniej rosnących instrumentów finansowych na świecie – i trudno się dziwić. Dają dostęp do szerokiego rynku przy niskich kosztach, bez potrzeby codziennego śledzenia notowań i analizowania każdej spółki osobno.

Ich największą zaletą jest dywersyfikacja zamknięta w jednym instrumencie. Kupujesz jeden ETF, a inwestujesz od razu w cały sektor, indeks lub temat. Do tego niskie opłaty, łatwość zakupu (jak akcje), pełna przejrzystość i płynność.

Jak znaleźć najlepsze ETF-y w 2025 roku?

Oferta jest ogromna – ETF-y globalne, sektorowe, tematyczne, ESG, dywidendowe, obligacyjne, walutowe… łatwo się zgubić. Dlatego w tym zestawieniu:

• zaczynamy od top 7 ETF-ów, które naszym zdaniem najlepiej wpisują się w aktualną sytuację rynkową i trendy na 2025 rok,
• a potem podpowiadamy jak zbudować własną, zrównoważoną strategię ETF-ową, nawet jeśli nie jesteś ekspertem od rynków finansowych.

Co to jest ETF (i dlaczego warto go znać)?

ETF (ang. exchange traded fund) to fundusz inwestycyjny notowany na giełdzie. Inwestuje w określony koszyk aktywów – najczęściej indeks giełdowy (np. S&P 500, MSCI World), sektor (np. energia, technologie) albo konkretny temat (np. sztuczna inteligencja, zielona transformacja).

ETF-y działają jak akcje – można je kupić lub sprzedać w dowolnym momencie sesji giełdowej. Opodatkowanie również jest identyczne jak w przypadku akcji (w Polsce: 19% podatku Belki od zysku kapitałowego).

Co jeszcze warto wiedzieć?

• Fundusze ETF są transparentne – wiesz, co masz w środku i ile to dziś kosztuje (wartość netto zmienia się w czasie rzeczywistym).
• Mają niskie opłaty, bo w większości są zarządzane pasywnie – nie płacisz za „funduszowego guru”, tylko za odwzorowanie indeksu.
• Są bardziej odporne na panikę rynkową – jeśli ktoś sprzedaje jednostki, nie wpływa to bezpośrednio na strukturę portfela.
• Są proste w analizie – wystarczy zrozumieć, co dokładnie śledzi dany ETF.

Najlepsze ETF dostępne w Polsce - Ranking 2025

Szukasz prostego, efektywnego i dostępnego sposobu na inwestowanie? Poniżej znajdziesz wybór najciekawszych ETF-ów, które możesz kupić z poziomu europejskich platform inwestycyjnych.

To fundusze idealne na start, ale też jako część zdywersyfikowanego portfela długoterminowego.

Trade Republic — ETF-y od 1 zł

Jeśli chcesz kupować ETF-y w PLN bez wysokich opłat, Trade Republic oferuje ułamkowe zlecenia od 1 zł i stałą opłatę 4 zł za transakcję. Do tego polski IBAN, oprocentowanie środków 4% oraz plany oszczędnościowe od małych kwot (DCA). Wygodne rozwiązanie dla osób budujących długoterminowy portfel ETF-ów w jednej, prostej aplikacji.

Trade Republic

• Plany inwestycyjne bez prowizji
• Konto oszczędnościowe na 3,75%
• Bardzo niskie prowizje: 4 zł za transakcję

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem.

iShares Physical Gold ETC – inwestycja w złoto bez skrytek i sejfów

Zaczynamy od aktywa, które w 2025 roku znów wraca do łask inwestorów: złoto. Ale zamiast kupować sztabki i zastanawiać się, gdzie je przechowywać, możesz zainwestować w fizyczne złoto próby 999,9… za pomocą jednego kliknięcia.

Mowa o iShares Physical Gold EUR Hedged ETC (IGLD) – funduszu, który oferuje ekspozycję 1:1 na cenę spot złota, zabezpieczoną poprzez obligacje zabezpieczone fizycznym metalem, przechowywanym w skarbcach JPMorgan, zgodnie z rygorystycznym standardem LBMA Good Delivery.

Zero derywatów, zero pożyczek papierów, tylko czyste złoto.

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału.

Czy warto inwestować w złoto przez ETF hedged?

Złoto notowane jest w dolarach, a więc polski lub europejski inwestor narażony jest na podwójne ryzyko: zmiany ceny metalu i wahań kursu USD/EUR. I właśnie tu wchodzi do gry wersja hedged – czyli z zabezpieczeniem walutowym.

Tak, kosztuje to trochę więcej (TER 0,25% zamiast np. 0,19% w ETF-ach bez hedga), ale daje większy spokój – zwłaszcza w strategiach długoterminowych.

W ostatnich latach ta ochrona walutowa okazała się kluczowa: fundusz IGLD zyskał prawie 10 pkt proc. więcej niż jego odpowiedniki bez zabezpieczenia kursowego.

Złoto w różnych strategiach

ETF IGLD jest prostym i tanim sposobem na dodanie ekspozycji na złoto do portfela – niezależnie od tego, czy:

• grasz aktywnie (strategia global macro, rotacja sektorowa, event-driven),
• czy stawiasz na pasywną alokację (np. Portfel Permanent, All Weather albo Golden Butterfly).

Złoto to klasyczne aktywo defensywne – zabezpiecza przed inflacją, spowolnieniem i paniką rynkową. A dzięki takim funduszom jak IGLD nie musisz martwić się o logistykę ani przechowywanie fizycznego metalu.

Trade Republic

• Plany inwestycyjne bez prowizji
• Konto oszczędnościowe na 3,75%
• Bardzo niskie prowizje: 4 zł za transakcję

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem.

Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 4C EUR Hedged – ekspozycja globalna bez ryzyka walutowego

Ten ETF to świetna propozycja dla inwestorów, którzy szukają globalnej dywersyfikacji, ale nie chcą przy okazji narażać się na zmienność kursu EUR/USD. Fundusz odwzorowuje indeks MSCI World (EUR Hedged) – czyli ponad 1350 dużych i średnich spółek z 23 krajów rozwiniętych – z pełnym zabezpieczeniem walutowym oraz syntetyczną replikacją (poprzez kontrakty swapowe).

Co znajdziesz w środku?

ETF zapewnia ekspozycję na 85% kapitalizacji rynków rozwiniętych, ale nie posiada tych akcji fizycznie – zamiast tego stosuje replikację syntetyczną, co oznacza, że śledzi indeks za pomocą kontraktów swapowych.

Podział sektorowy i geograficzny wygląda bardzo klasycznie, ale solidnie:

• Sektory dominujące:
  – Technologie informatyczne: 36,2%
  – Ochrona zdrowia: 16,5%
  – Konsumpcja uznaniowa: 13,8%
  – Komunikacja: 10,6%
  – Przemysł: 6,3%
• Największe ekspozycje geograficzne:
  – USA: ponad 70%
  – Japonia: 5,4%
  – Wielka Brytania: 3,7%
  – Kanada: 3,2%
  – Pozostałe rynki: 15,8%

Czy warto?

Wyniki mówią same za siebie – ponad 55% wzrostu w 3 lata i ponad 80% w 5 lat (stan na 2025 r.). Przy rocznym koszcie 0,39% i pełnej ochronie przed ryzykiem walutowym, ten fundusz udowadnia, że wersje „hedged” potrafią się opłacić.

🎯 Idealnie sprawdzi się w portfelu inwestora, który:

• chce budować długoterminową ekspozycję na globalny rynek akcji,
• unika ryzyka walutowego (EUR/USD),
• nie potrzebuje przepływów gotówkowych – fundusz jest akumulacyjny,
• akceptuje ryzyko kontrahenta swapowego – choć ryzyko to jest ograniczone i dobrze zarządzane przez emitenta (DWS/Xtrackers).

Co trzeba wiedzieć o replikacji syntetycznej?

W przeciwieństwie do ETF-ów fizycznych, fundusze syntetyczne:

• nie kupują bezpośrednio akcji, tylko odwzorowują indeks za pomocą kontraktu z bankiem (tzw. swap),
• zmniejszają tracking error – czyli odchylenie od indeksu,
• lepiej sprawdzają się przy szerokich indeksach i mniej płynnych rynkach.

Ale trzeba pamiętać o jednym: inwestując w ETF syntetyczny, ufasz instytucji swapowej – w tym przypadku dużemu i renomowanemu dostawcy (DWS/Xtrackers), ale nadal jest to element ryzyka, którego fizyczne ETF-y nie mają.

Freedom24

• Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
• Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
• Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
• Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
• Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.

Odwiedź

Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin

iShares Core MSCI World EUR Hedged – indeks światowy z dywidendą i bez ryzyka walutowego

Dla inwestora z Europy, który chce budować globalną ekspozycję na rynki rozwinięte, ale nie chce ryzyka kursowego USD/EUR, ten ETF może być solidnym wyborem – zwłaszcza jeśli jesteś już w etapie ochrony kapitału albo wypłat.

iShares Core MSCI World UCITS ETF EUR Hedged (ISIN: IE00BKBF6H24) odwzorowuje indeks MSCI World Net Total Return, korzystając z fizycznej replikacji przez sampling – czyli kupując wyselekcjonowaną grupę akcji, które najlepiej odzwierciedlają cały indeks.

Walutą bazową funduszu jest dolar, ale dzięki pełnej ochronie walutowej (EUR hedged) nie jesteśmy wystawieni na zmienność kursu USD/EUR. I to może być duża zaleta – choć, jak zawsze, wszystko zależy od etapu życia inwestora.

Co znajdziesz w portfelu?

Ten ETF śledzi około 1200–1500 największych spółek z rynków rozwiniętych i jest silnie zdywersyfikowany sektorowo:

• Technologia: ~24%
• Finanse: ~14%
• Ochrona zdrowia: ~13%
• Konsumpcja: ~12%
• Reszta: przemysł, energia, usługi itd.

Pod względem wyników – ponad 80% w ciągu 5 lat, ponad 55% w 3 lata. Stabilna konstrukcja na globalnym rdzeniu portfela.

Dla kogo to ETF?

IWLE to idealny wybór dla inwestorów:

• z umiarkowanym profilem ryzyka, którzy chcą mieć szeroką ekspozycję na globalny rynek akcji,
• którzy szukają pasywnego źródła dochodu – kwartalne wypłaty dywidend pozwalają reinwestować lub uzupełniać domowy budżet,
• którzy nie chcą walutowego rollercoastera, zwłaszcza jeśli ich koszty życia są w euro lub złotówkach,
• którzy są w fazie ochrony kapitału, wypłat lub spokojnego wzrostu, ale nadal tolerują zmienność rynku akcji.

A co z ryzykiem?

To nadal ETF na akcje – więc zmienność i ryzyko rynkowe są obecne. Ale dzięki replikacji fizycznej nie ma ryzyka kontrahenta (jak w ETF-ach syntetycznych), a dywidendy pomagają „złagodzić” emocjonalne reakcje na spadki.

Freedom24

• Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
• Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
• Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
• Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
• Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.

Odwiedź

Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin

iShares MSCI EM ex‑China UCITS ETF – rynki wschodzące bez Chin

ETF iShares MSCI EM ex‑China UCITS ETF USD (Acc) (ISIN: IE00BMG6Z448) odwzorowuje indeks MSCI Emerging Markets ex China – czyli duże i średnie spółki z krajów rozwijających się, ale bez udziału Chin.

Fundusz stosuje pełną replikację fizyczną – inwestuje w ponad 700 akcji z indeksu, a jego walutą bazową jest dolar amerykański. Zyski są reinwestowane – fundusz nie wypłaca dywidend.

Gdzie inwestuje ten ETF?

Największy udział mają kraje takie jak:

• Tajwan – 25,5%
• Indie – 24,35%
• Korea Południowa – 13,5%
• Brazylia – 6,1%

Sektorowo dominują: finanse, technologie, dobra konsumpcyjne i energetyka.

Kiedy warto go mieć w portfelu?

Ten ETF dobrze sprawdza się jako uzupełnienie ekspozycji na rynki rozwinięte, zwłaszcza jeśli:

• chcesz zdywersyfikować geograficznie, ale unikasz ryzyka związanego z Chinami (regulacje, napięcia polityczne),
• zależy Ci na niższej zmienności i wyższym zwrocie, jaki dawały rynki ex-China w ostatnich latach,
• nie potrzebujesz regularnych wypłat – ETF nie wypłaca dywidend.

W ostatnich 4 latach wykluczenie Chin dało przewagę w wynikach – i dla wielu inwestorów ta strategia wciąż ma sens.

iShares Core MSCI EM IMI – jeśli chcesz pełen obraz rynków wschodzących (z Chinami)

ETF iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (ISIN: IE00BKM4GZ66) to szeroka ekspozycja na duże, średnie i małe spółki z ponad 25 krajów rozwijających się – w tym z Chin, Indii, Tajwanu, Brazylii i RPA.

To najtańszy i najbardziej zdywersyfikowany ETF na rynki wschodzące dostępny w Europie, z ponad 3 100 spółkami w portfelu.

Co zawiera portfel?

• Chiny – 24,15%
• Tajwan – 18%
• Indie – 17,9%
• Brazylia, RPA, Arabia Saudyjska – reszta ekspozycji

Dominujące sektory to:

• Finanse – 21%
• Technologie – 21%
• Konsumpcja i telekomunikacja – poniżej 10%

Dla kogo?

To idealny ETF satelitarny do portfela opartego na rynkach rozwiniętych który dodaje:

• więcej zmienności i potencjalnego wzrostu (alfa),
• większą ekspozycję na surowce,
• dostęp do rynków o wysokim potencjale demograficznym i technologicznym.

Jest to jednak inwestycja, której wyniki silnie zależą od cykli surowcowych i polityki lokalnych rządów.

Trade Republic

• Plany inwestycyjne bez prowizji
• Konto oszczędnościowe na 3,75%
• Bardzo niskie prowizje: 4 zł za transakcję

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem.

iShares MSCI ACWI UCITS ETF – globalna ekspozycja w jednym funduszu

ETF iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) (ISIN: IE00B6R52259) odwzorowuje indeks MSCI All Country World Net USD, który łączy spółki o dużej i średniej kapitalizacji z rynków rozwiniętych i wschodzących. To fundusz, który celuje w pełną, globalną ekspozycję, bez potrzeby łączenia kilku ETF-ów.

Fundusz korzysta z replikacji fizycznej przez sampling (kupuje tylko najważniejsze komponenty) i nie posiada zabezpieczenia walutowego – jego walutą bazową jest dolar amerykański.

Co zawiera portfel?

Choć fundusz ma zasięg globalny, w praktyce jest mocno skoncentrowany na USA (ponad 62%). Dalej mamy:

• Europa: ~16%
• Azja-Pacyfik: ~12%
• Rynki wschodzące: ~10%

To naturalny efekt kapitalizacji rynkowej – większe spółki dominują w indeksie.

Dla kogo to fundusz?

Idealny wybór dla inwestorów, którzy:

• szukają globalnej ekspozycji w jednym instrumencie,
• nie chcą samodzielnie dobierać ETF-ów regionalnych,
• akceptują zmienność rynku akcji i ryzyko walutowe,
• cenią prostotę i niskie koszty (TER 0,20%).

Można go traktować jako rdzeń pasywnego portfela akcyjnego, choć jego silne uzależnienie od rynku amerykańskiego warto mieć na uwadze przy dalszej alokacji.

First Trust Low Duration Global Government Bond UCITS ETF – krótkoterminowe obligacje

Szukasz obligacyjnego ETF, który nie rozwali Ci portfela przy każdej zmianie stóp procentowych? ETF First Trust Low Duration Global Government Bond UCITS ETF EUR Hedged (ISIN: IE00BKS2X317, ticker: FSOV) może być dobrą odpowiedzią.

Replikuje indeks ICE BofAML 3–5 Year Global Government (EUR Hedged), inwestując fizycznie w obligacje rządowe z 38 krajów – ale tylko te o średnim terminie zapadalności (3–5 lat). Co ważne, fundusz eliminuje ryzyko walutowe, zabezpieczając inwestycję do euro.

Co znajdziesz w środku?

Fundusz składa się z 804 obligacji skarbowych. Największe ekspozycje:

• Włochy: 15,5%
• Australia: 14%
• Singapur: 8,3%
• Nowa Zelandia: 8,25%
• USA: tylko 6% (!)

Dla kogo to ETF?

Ten fundusz może być:

• częścią stabilnej, defensywnej części portfela,
• uzupełnieniem dla inwestorów, którzy chcą dywersyfikacji walutowej, ale bez ekspozycji na ryzyko kursowe,
• ciekawą opcją dla osób budujących "drabinę obligacyjną" z różnych terminów zapadalności,
• alternatywą dla długoterminowych obligacji, które gorzej znoszą podwyżki stóp.

ETF wypłaca dywidendę co kwartał – można ją reinwestować albo potraktować jako stały strumień dochodu.

Freedom24

• Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
• Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
• Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
• Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
• Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.

Odwiedź

Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin

W jakie ETF-y warto inwestować dziś? Najlepsze opcje długoterminowe i tematyczne w 2025 roku

Do tej pory omówiliśmy 7 sprawdzonych ETF-ów, które w 2025 roku cieszą się dużą popularnością i solidnymi wynikami. Ale warto pamiętać, że rynek funduszy ETF jest znacznie szerszy – obejmuje setki strategii, regionów, stylów inwestycyjnych i poziomów ryzyka.

Aby ułatwić Ci poruszanie się w tym świecie, przygotowaliśmy zestawienie kilku najskuteczniejszych kategorii ETF-ów w 2025 roku – każda z nich zawiera od 3 do 5 funduszy o najlepszych wynikach.

Najlepsze ETF-y do inwestowania długoterminowego

ETF-y długoterminowe zazwyczaj śledzą indeksy spółek z krajów rozwiniętych – takich jak USA, Kanada, Japonia, Wielka Brytania, Niemcy czy Australia – czyli rynków o wysokiej płynności, stabilnym systemie regulacyjnym i dużym PKB.

W praktyce oznacza to indeksy takie jak MSCI World czy FTSE Developed, które są fundamentem dla wielu pasywnych portfeli.

🔹 ETF z najwyższą stopą zwrotu:
VanEck TDIV – ponad 128% w 5 lat, przy najniższej zmienności w zestawieniu. Idealny dla inwestorów długoterminowych, którzy chcą łączyć wzrost kapitału z kwartalnymi dywidendami.

ETF-y na Chiny i rynki wschodzące

ETF-y na Chiny to fundusze dające bezpośrednią ekspozycję na lokalne rynki (np. A-shares, H-shares, ChiNext), ale też większą zmienność, interwencjonizm państwowy i ryzyko geopolityczne. Z kolei klasyczne ETF-y na rynki wschodzące obejmują szeroki wachlarz krajów rozwijających się (Indie, Brazylia, RPA, Korea, Tajwan itd.).

📌 ETF-y na rynki wschodzące mają większy potencjał wzrostu, ale również wyższe ryzyko polityczne i walutowe. W 2025 roku warto zwrócić uwagę zwłaszcza na fundusze typu Value i Small Cap, które biją benchmarki MSCI EM.

Na co zwrócić uwagę przy wyborze ETF-a?

✅ Koszty (TER) – im niższe, tym lepiej dla Twojego wyniku netto
✅ Zmienność – dopasuj do swojej tolerancji ryzyka
✅ Dystrybucja dywidend – chcesz wypłat czy akumulacji?
✅ Styl zarządzania – fizyczna replikacja, syntetyczna, hedged?
✅ Dostępność – sprawdź, czy ETF można kupić u Twojego brokera

Najlepsze ETF-y obligacyjne

ETF-y obligacyjne to fundusze, które replikują indeksy złożone z instrumentów dłużnych: obligacji skarbowych, korporacyjnych, indeksowanych inflacją, z rynków wschodzących czy też emisji o wysokiej rentowności (high yield).

W odróżnieniu od ETF-ów akcyjnych, ich celem jest stabilny przepływ gotówki (kupony) i niższa zmienność. W zależności od strategii, inwestują w obligacje o różnych terminach zapadalności i ryzyku kredytowym.

Poniżej pięć ciekawych ETF-ów obligacyjnych z ekspozycją na obligacje korporacyjne w USD – głównie krótkoterminowe i high yield.

🔸 ETF z najwyższym zyskiem:
PIMCO STHY – 32,53% w 5 lat, choć przy relatywnie wyższym TER (0,55%).
Tuż za nim: Amundi INFU, z ekspozycją na oczekiwania inflacyjne i bardzo niską opłatą 0,25%.

👉 ETF-y obligacyjne w ostatnich latach zyskały na popularności, bo stały się bardziej dostępne dla inwestora indywidualnego i często oferują wyższą przewidywalność niż klasyczna renta zmienna.

Trade Republic

• Plany inwestycyjne bez prowizji
• Konto oszczędnościowe na 3,75%
• Bardzo niskie prowizje: 4 zł za transakcję

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem.

Najlepsze ETF-y na złoto

ETF-y na złoto to fundusze, które umożliwiają inwestowanie w złoto bez konieczności fizycznego zakupu, przechowywania ani ubezpieczania sztabek. Najczęściej są to ETC zabezpieczone fizycznym kruszcem (zgodnie ze standardem LBMA), rzadziej syntetyczne repliki.

Oto cztery najpopularniejsze ETF-y na złoto, dostępne dla inwestorów w Europie:

⭐ Najlepszy wynik:
Xtrackers XGLD.LN z wynikiem +84,65% w 5 lat i TER na poziomie jedynie 0,11%.

➡️ Na drugim miejscu iShares PPFB – bezpieczna konstrukcja oparta na obligacjach zabezpieczonych złotem fizycznym, przechowywanym w skarbcach JP Morgan.

Złoto w ostatnich 3 latach zyskało ponad 100%, mimo że to aktywo uznawane za „bezpieczną przystań”. W dobie niepewności geopolitycznej warto rozważyć jego stały udział w portfelu (np. 5–10%).

Ranking ETF - Najlepsze ETF-y dywidendowe

ETF-y dywidendowe skupiają się na spółkach, które wypłacają regularne i stabilne dywidendy. W odróżnieniu od klasycznych ETF-ów, które stawiają na wzrost kursu, tu chodzi o dochód pasywny i stabilność wypłat.

Oto wybrane fundusze z sektora „dividend aristocrats” i premium income:

🔸 Najstabilniejszy wybór:
USDV – ETF oparty na amerykańskich „arystokratach dywidendy” (firmy z min. 25-letnią historią wzrostu dywidendy), z niską zmiennością i umiarkowanym zyskiem.

🔸 Ciekawostka: ETF JEQP (JP Morgan) to fundusz aktywny, który łączy dywidendy z premiami opcyjnymi, oferując dodatkowy dochód z wystawiania opcji na indeks Nasdaq.

Freedom24

• Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
• Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
• Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
• Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
• Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.

Odwiedź

Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin

A co z ETF-ami typu covered call?

Choć jeden z nich pojawił się już w tabeli, warto wspomnieć o nowej kategorii wśród ETF-ów dystrybucyjnych – tzw. covered call ETF. Wypłacają one dywidendy co miesiąc, bo łączą inwestowanie w akcje z opcjami typu call. Efekt? Może nie urosną jak klasyczny ETF na S&P 500, ale dają regularny strumień pasywnych przychodów. Dla wielu inwestorów to atrakcyjna opcja.

Ranking ETF - Najlepsze ETF-y na S&P 500

ETF-y oparte na S&P 500 śledzą wyniki najważniejszego indeksu amerykańskiego – obejmującego 500 największych spółek notowanych w USA. To fundusze fizyczne i syntetyczne, dostępne w wersjach akumulacyjnych lub dystrybucyjnych. W składzie mamy wszystko: od Apple i Microsoftu po Coca-Colę i Johnson & Johnson.

TOP ETF-y na S&P 500:

Naszym zdaniem:
Klasyka gatunku to CSPX od iShares – pełna replikacja, automatyczna reinwestycja dywidend, TER na poziomie 0,07% i ponad 100% zysku w 5 lat. Dla inwestorów preferujących wypłaty – Vanguard VUSD robi robotę.

Ranking ETF - Najlepsze ETF-y typu momentum

ETF-y momentum wybierają spółki, które rosły najszybciej w ostatnich miesiącach. To podejście zakłada, że „zwycięzcy nadal wygrywają” – przynajmniej przez jakiś czas. W praktyce oznacza to selekcję akcji z silnymi trendami i eliminację tych, które „ciągną w dół”.

Szybki komentarz:
ETF-y momentum wracają do łask. Xtrackers MSCI World Momentum Factor (XDEM) w ostatnich 5 latach znów przebił bazowy MSCI World – +87,8% vs. +84,5%. Dla kogoś, kto wierzy w trend podążania za trendem – to świetny sygnał.

A co z rynkami wschodzącymi i Chinami?

Wśród emerging markets widać mocny powrót small caps i value, a Chiny... cóż, nadal słabo. Ciekawą alternatywą są ETF-y EM bez Chin – dla tych, którzy chcą mieć ekspozycję na wzrost, ale bez bagażu geopolitycznego. Szukasz ekspozycji na rozwijające się rynki azjatyckie? Sprawdź najlepsze ETF-y do inwestowania w Azji – znajdziesz tam fundusze obejmujące Chiny, Indie i Azję Południowo-Wschodnią.

Co z obligacjami?

Nauczka z ostatnich lat: nie obstawiaj jednej „daty ważności”. Drabina obligacyjna – z instrumentami o krótkim, średnim i długim terminie – lepiej znosi zmiany stóp procentowych i inflacji. Szczególnie ważne dla portfeli defensywnych.

Ranking ETF 2025: rok złota i banków?

Złoto przeżywa renesans – ponad +100% w 3 lata, mimo że to „bezpieczna inwestycja”. Ale pamiętajmy: to cykliczny rynek i trzeba umieć z niego korzystać. Banki europejskie z kolei... po prostu wróciły do średniej.

Ja sam nie jestem fanką trzymania złota w portfelach indeksowych – wolę kupować fizyczne monety jako osobny „eksperyment”. Ale rozumiem tych, którzy chcą mieć złoto jako zabezpieczenie.

Wnioski?

Spersonalizowane portfele indeksowe nadal wygrywają z większością funduszy aktywnych. Od lat słychać, że „ETF-y to bańka”, ale liczby nie kłamią. Kluczem nie jest przewidywanie – tylko dyscyplina.

👉 Na sam koniec polecam także artykuł jak inwestować w ETF w Polsce. A jeśli się zastanawiasz jak zainwestować w polską gospodarkę przez ETF to sprawdź naszą analizę funduszu iShares MSCI Poland ETF – to najpopularniejszy instrument tego typu. Natomiast jeśli planujesz ekspozycję na polski rynek akcji przez fundusze pasywne, koniecznie przeczytaj przewodnik po ETF-ach na WIG20 – indeksie największych spółek GPW.

ETF-y na sztuczną inteligencję i robotykę cieszą się coraz większym zainteresowaniem inwestorów indywidualnych. Przejrzyj nasze zestawienie najlepszych funduszy AI i robotyki i oceń, czy pasują do Twojej strategii.

Ciekawą opcją dla inwestorów zainteresowanych rynkami surowcowymi są ETF-y na uran i energię jądrową. To sektor, który wraca do łask w dobie kryzysu energetycznego.

Inne opcje inwestowania w fundusze ETF

Chcesz wyjść poza podstawowy portfel? Aby uzupełnić ten artykuł na temat najlepszych funduszy ETF do inwestowania w 2025 r., rozszerzyliśmy wybór, dzieląc listę na kategorie.

Rynki zmienności mogą wydawać się trudne, ale odpowiednio dobrany ETF na indeks VIX może być świetnym narzędziem zabezpieczającym lub spekulacyjnym.

W każdej kategorii można zobaczyć najlepiej radzące sobie fundusze ETF do tej pory w tym roku, ale należy pamiętać, że wyniki z przeszłości nie gwarantują przyszłych zwrotów, a każdy ETF powinien być używany z odpowiednią strategią.

Oprócz tego, mogą Cię również zainteresować następujące posty najlepsze dywidendowe fundusze ETF oraz najlepsze ETF na wodę. A może zastanawiasz się nad globalną dywersyfikacją? Zobacz najlepsze energetyczne ETF-y o zasięgu globalnym – od ropy, przez gaz, po energię odnawialną.

A jeśli interesują Cię ETF-y oparte na trendach technologicznych, koniecznie zobacz najlepsze fundusze ETF na cyberbezpieczeństwo – to jeden z najszybciej rosnących segmentów rynku.

👇 Kup najlepsze ETF 👇

Freedom24

• Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
• Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
• Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
• Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
• Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.

Odwiedź

Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin

Trade Republic

• Plany inwestycyjne bez prowizji
• Konto oszczędnościowe na 3,75%
• Bardzo niskie prowizje: 4 zł za transakcję

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.