Saxo Bank czy Interactive Brokers: Porównanie

Saxo Bank i Interactive Brokers to dwaj giganci w świecie finansów, oferujący niezwykle zróżnicowane produkty inwestycyjne. Saxo Bank umożliwia swoim klientom inwestowanie w akcje, ETF-y, obligacje, fundusze, kontrakty CFD, terminowe, towary oraz waluty. Co więcej, nawet początkujący traderzy uznają interfejs handlowy Saxo Bank za wyjątkowo przyjazny, co z pewnością ułatwia pierwsze kroki na ścieżce inwestycji.

Z kolei Interactive Brokers to kolejny potężny gracz, który znany jest ze swojej globalnej obecności i różnorodnych ofert inwestycyjnych. Broker ten wyróżnia się niskimi kosztami transakcyjnymi, co przyciąga zarówno doświadczonych inwestorów, jak i tych, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę na rynku finansowym. Niemniej jednak, platforma Interactive Brokers, choć zaawansowana, może wydawać się bardziej skomplikowana dla mniej doświadczonych inwestorów.

W niniejszym porównaniu przyjrzymy się bliżej strukturze, ofercie, rodzajom kont, prowizjom, platformom transakcyjnym, obsłudze klienta oraz opiniom użytkowników, aby pomóc zrozumieć róznice między Saxo Bank a Interactive Brokers.

Porównanie Saxo Bank vs Interactive Brokers

Cechyinteractivebrokers
🛡️RegulacjeDuński organ nadzoru finansowego (FSA), FCASEC, CFTC, FINRA, FCA, ASIC
🏦RynkiGlobalne rynki finansoweGlobalne rynki finansowe
📈Aktywa finansoweAkcje, obligacje, surowce, walutyAkcje, opcje, futures, waluty
💰Minimalny depozytOd 0$Od 0$
💵Rodzaje kontIndywidualne i profesjonalneIndywidualne, korporacyjne
💳OpłatyZróżnicowane, w zależności od instrumentuNiskie prowizje, opłaty zależne od rynku
💻PlatformaSaxoTrader – zaawansowana i intuicyjnaTrader Workstation, IBKR Mobile
📱Konto demoDostępneDostępne
📞Obsługa klientaTelefon, e-mail, chatbotTelefon, e-mail, chatbot
🌍Obsługa wielojęzycznaTak✅Tak✅
💻 InformacjeWięcej informacjiWięcej informacji

O Saxo Bank

Saxo Bank to duński bank inwestycyjny specjalizujący się w usługach handlu online. Został założony jako broker w 1992 roku, co świadczy o tym, że jest to marka z długą historią w branży. Saxo Bank oferuje swoim klientom szeroką gamę produktów finansowych, w tym akcje, fundusze, ETF-y, obligacje i produkty z dźwignią. Klienci mają dostęp do ponad 71 000 instrumentów finansowych.

Platforma Saxo Bank umożliwia handel na różnych rynkach na całym świecie. Klienci mogą handlować na rynkach akcji, indeksów, surowców, walut, obligacji. Broker oferuje również różne rodzaje kont, w tym konta indywidualne, konta firmowe i konta dla profesjonalistów. Każde z tych kont zapewnia różne funkcje i korzyści, które są dostosowane do potrzeb różnych typów inwestorów.

O Interactive Brokers

Interactive Brokers LLC (IB) to międzynarodowa firma brokerska z siedzibą w Stanach Zjednoczonych. Firma prowadzi największą elektroniczną platformę handlową pod względem liczby dziennych transakcji o średnim przychodzie. Usługi brokerskie obejmują akcje, opcje, kontrakty futures, opcje futures, forex, obligacje i fundusze.

Oprócz siedziby głównej w Greenwich w stanie Connecticut, firma posiada biura w czterech innych miastach. W 1997 roku prezes Thomas Peterffy, wczesny pionier handlu wspomaganego komputerowo, założył Interactive Brokers Group, Inc.

W 1977 roku pierwotna organizacja została utworzona jako market maker pod nazwą T.P. & Co., a w 1982 roku zmieniono jej nazwę na Timber Hill Inc. Interactive Brokers był pierwszym brokerem internetowym, który zaoferował bezpośredni dostęp do IEX w 2014 roku. Około 23,5% akcji firmy jest własnością publiczną, a pozostała część należy do pracowników i ich podmiotów powiązanych; Thomas Peterffy jest największym akcjonariuszem firmy.    

Saxo Bank vs Interactive Brokers: Regulacje

Regulacje Interactive Brokers

Interactive Brokers to broker, który zdobył zaufanie inwestorów poprzez surowe regulacje i wysokie standardy bezpieczeństwa.

  • Regulacje:
    • SEC (Securities and Exchange Commission): IBKR jest regulowane przez SEC, co oznacza, że podlega rygorystycznym standardom dotyczącym funkcjonowania na rynkach finansowych w Stanach Zjednoczonych.
    • CFTC (Commodity Futures Trading Commission): Posiadanie regulacji CFTC sprawia, że broker spełnia wymogi związane z handlem instrumentami pochodnymi, takimi jak opcje i futures.
    • FINRA (Financial Industry Regulatory Authority): IBKR jest członkiem FINRA, co dodatkowo zabezpiecza interesy inwestorów.
  • Bezpieczeństwo środków:
    • IBKR przechowuje środki klientów na oddzielnych kontach, co zwiększa bezpieczeństwo kapitału inwestycyjnego.
    • Gwarancja Securities Investor Protection Corporation (SIPC) obejmuje do 500 000 dolarów na wypadek bankructwa brokera, z czego 250 000 dolarów może dotyczyć środków gotówkowych.

Saxo Bank: Bezpieczeństwo i Regulacje

Saxo Bank również kładzie duży nacisk na bezpieczeństwo klientów i działa zgodnie z surowymi przepisami regulacyjnymi.

  • Regulacje:
    • Duński organ nadzoru finansowego (FSA): Saxo Bank podlega regulacjom FSA, co stanowi solidną ochronę dla klientów.
    • FCA (Financial Conduct Authority): Dodatkowa regulacja ze strony brytyjskiego organu finansowego zwiększa bezpieczeństwo transakcji na rynkach finansowych.
  • Bezpieczeństwo środków:
    • Saxo Bank przechowuje środki klientów w renomowanych bankach, co jest dodatkową warstwą ochrony kapitału.
    • Systemy bezpieczeństwa informatycznego są stale monitorowane i aktualizowane, aby zapewnić ochronę przed cyberzagrożeniami.

Saxo Bank vs Interactive Brokers: Oferta inwestycyjna

Oprócz par walutowych, brokerzy oferują szeroką gamę instrumentów handlowych, w tym:

Instrumenty handloweinteractivebrokers
Akcje
ETF
Forex
Fundusze
Obligacje
Opcje
Kontrakty terminowe
Kryptowaluty
Krypto ETP
  • Saxo Bank: Skupia się na rynkach europejskich, oferując również dostęp do różnorodnych instrumentów finansowych, w tym CFD, akcji i opcji.
  • Interactive Brokers: Wyróżnia się globalnym zasięgiem, umożliwiając dostęp do różnorodnych rynków na całym świecie, obejmujących akcje, opcje, kontrakty terminowe i waluty.

Oferta Interactive Brokers

  • Instrumenty Finansowe:
    • Akcje: Dostęp do akcji na giełdach z całego świata.
    • Obligacje: Handel obligacjami korporacyjnymi i rządowymi.
    • Opcje i Futures: Zaawansowane narzędzia dla traderów zainteresowanych instrumentami pochodnymi.
    • Forex: Handel walutami na międzynarodowym rynku forex.
  • Rynki:
    • Globalne Rynki Akcji: Dostęp do giełd w Europie, Azji, Ameryce Północnej i Południowej.
    • Rynki Obligacji: Handel różnorodnymi instrumentami dłużnymi.
    • Rynki Futures i Opcji: Możliwość inwestycji w instrumenty pochodne na wielu rynkach.

Oferta Saxo Bank

Saxo Bank również wyróżnia się bogatą ofertą instrumentów finansowych, z naciskiem na zaawansowane rozwiązania dla inwestorów.

  • Instrumenty Finansowe
    • Akcje i ETF: Dostęp do akcji i ETF z różnych sektorów i rynków. Saxo Bank oferuje także wypożyczanie akcji.
    • Oprocentowane konto oszczędnościowe
    • Obligacje: Handel obligacjami korporacyjnymi i rządowymi.
    • Forex: Oferuje szeroki wybór par walutowych do handlu.
  • Rynki
    • Globalne Rynki Akcji: Inwestycje w akcje spółek notowanych na różnych giełdach.
    • Rynki Obligacji: Dostęp do obligacji z różnych sektorów i regionów.
    • Rynki Forex: Handel walutami na międzynarodowym rynku forex.

Rodzaje Kont: Saxo Bank vs Interactive Brokers

Rodzaje Kont w Saxo Bank

Saxo Bank dostarcza różne konta, dostosowując się w ten sposób do potrzeb różnych inwestorów. Oto kilka istotnych rodzajów kont oferowanych przez Saxo Bank:

  1. Rachunek Saxo: dedykowany dla inwestorów detalicznych.
  2. Konto wspólne: przeznaczone dla osób korzystających z konta wspólnego.
  3. Konto korporacyjne: skierowane do przedsiębiorstw.
  4. Konto profesjonalne: stworzone specjalnie dla profesjonalnych inwestorów.

Dodatkowo, istnieją trzy rodzaje kont, które są klasyfikowane według świadczonych usług:

  • Classic: standardowe konto oferujące dostęp do pełnej gamy produktów, cyfrowego wsparcia oraz obsługi klienta przez całą dobę.
  • Platinum: ten typ konta obejmuje wszystkie funkcje konta Classic, dodatkowo oferując zniżki do 30% oraz obsługę klienta niepriorytetową w języku lokalnym.
  • VIP: konto VIP to najwyższy poziom, gwarantujący atrakcyjne zniżki, zaproszenia na ekskluzywne wydarzenia, bezpośredni dostęp do porad ekspertów oraz możliwość skorzystania z wyższej dźwigni finansowej.

Rodzaje Kont w Interactive Brokers

Interactive Brokers oferuje różnorodne rodzaje kont, dostosowane do potrzeb różnych inwestorów. Oto kilka kluczowych typów kont:

  • Konto Indywidualne:
    • Standardowe konto dla indywidualnych inwestorów.
    • Dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych.
  • Konto Joint:
    • Konto wspólne dla dwóch lub więcej osób.
    • Wspólne zarządzanie inwestycjami.
  • Konto Korporacyjne:
    • Dla firm i przedsiębiorstw.
    • Umiejętność handlu różnymi instrumentami w ramach strategii korporacyjnych.

Prowizje i Opłaty Saxo Bank i IBKR

Oto tabela porównawcza opłat IBKR i Saxo Bank:

Kategoriainteractivebrokers
AkcjeOd $1 za transakcjęOd 0,0005 $ do 0,0035 $ za akcję
Fundusze ETFOd 1 USD za transakcjęZależne od rynku, od 0,015% do 0,05%
Kontrakty terminoweOd 1 USD za transakcjęOd 0,25 EUR do 0,90 EUR / kontrakt
Obligacje0,05% wartości obligacjiOd 0,0001% do 0,002% wartości nominalnej
OpcjeOd 0,75 USD za kontraktOd 0,15 $ do 0,25 $ / kontrakt
Fundusze inwestycyjneOd 0Stawki zależne od rynku
Opłata za wymianę walut0%0,25%
Opłata za przechowywanie0,15% do 0,09%, w zależności od typu kontaW zależności od aktywów i planu
Opłata za brak aktywnościNie jest pobieranaNie jest pobierana
Minimalny depozyt0 USD (Classic), 200,000 USD (Platinum), 1,000,000 USD (VIP)Różne, zależne od typu konta i lokalizacji

Opłaty Saxo Bank

Opłaty i prowizje w Saxo Bank to kluczowy aspekt, który warto dokładnie przeanalizować. Czy ten duński broker oferuje korzystny system opłat, czy może istnieją lepsze alternatywy?

Ogólnie rzecz biorąc, opłaty w Saxo Bank można podsumować w następujący sposób:

  • Akcje: Prowizje zaczynają się od 1 USD za transakcję.
  • Fundusze ETF: Początkowo od 1 USD za transakcję.
  • Kontrakty terminowe: Prowizje zaczynają się od 1 USD za transakcję.
  • Obligacje: Opłata wynosi 0,05% wartości obligacji.
  • Opcje: Prowizje zaczynają się od 0,75 USD za kontrakt.
  • Fundusze inwestycyjne: Opłaty zaczynają się od 0.

Ponadto, istnieją dodatkowe opłaty i prowizje, które mogą nie być oczywiste na pierwszy rzut oka:

  • Opłata za wymianę walut: 0,25%.
  • Opłata za przechowywanie: Zależna od typu konta, na przykład 0,15% dla konta Classic, 0,12% dla konta Platinum, i 0,09% dla konta VIP.
  • Opłata za brak aktywności: Nie jest pobierana.

Minimalne depozyty również różnią się w zależności od typu konta:

  • Konto Saxo Classic: 0 USD.
  • Konto Saxo Platinum: 200 000 USD.
  • Konto Saxo VIP: 1 000 000 USD.

Opłaty Interactive Brokers

Interactive Brokers prezentuje dwie różne opcje planów prowizyjnych, dając inwestorom elastyczność wyboru między stałymi opłatami a zniżkami w zależności od wolumenu transakcji. W przypadku planów prowizji stałej, oferują one jedną klarowną opłatę za kontrakt, która obejmuje wszystkie istotne prowizje. Natomiast plan zniżkowy oferuje inwestorom korzystne stawki prowizyjne, które maleją wraz ze zwiększeniem wolumenu transakcji, obejmując również opłaty giełdowe, regulacyjne i rozliczeniowe.

Poniżej przedstawiamy przykładowe prowizje dla wybranych klas aktywów:

  • Akcje USA: Od 0,0005 $ do 0,0035 $.
  • Akcje Belgii, Francji, Xetra (akcje), Włoch, Holandii, Hiszpanii: Od 0,015% do 0,05% wartości transakcji.
  • Akcje UK: Od 0,015% do 0,05% wartości transakcji.
  • Obligacje Skarbowe USA: Od 0,0001% wartości nominalnej do 0,002% wartości nominalnej.
  • Europejskie papiery wartościowe: Od 0,025% wartości transakcji (2,5 bps) do 0,1% wartości transakcji (10 bps).
  • Opcje USA: Od 0,15 $ do 0,25 $ za kontrakt.
  • Futures i opcje na Futures: Od 0,25 EUR do 0,90 EUR za kontrakt.

Platformy Transakcyjne IBKR vs Saxo Bank

  • Saxo Bank: Korzysta z platformy SaxoTrader, dostarczając zaawansowane narzędzia i funkcje. Platforma jest intuicyjna, co ułatwia handel zarówno doświadczonym inwestorom, jak i początkującym.
  • Interactive Brokers: Słynie z zaawansowanej platformy, umożliwiającej dostęp do różnorodnych instrumentów. Dla profesjonalnych traderów oferuje platformę Trader Workstation (TWS).

Platforma Saxo Bank

Platformy transakcyjne Saxo Bank, SaxoTraderGO i SaxoTraderPRO, oferują różnorodne narzędzia, zalecane dla inwestorów detalicznych i profesjonalnych. Obie platformy pozwalają inwestorom dostosować swoje podejście w zależności od poziomu doświadczenia i wymagań, zapewniając szeroki zakres funkcji i narzędzi analizy.

SaxoTraderGO

SaxoTraderGO to polecana opcja dla inwestorów detalicznych, charakteryzująca się prostym interfejsem umożliwiającym:

  • Przegląd Konta: Łatwy dostęp do podsumowania portfela, analizy wyników i zestawienia uzyskanych zwrotów.
  • Wiadomości i Analizy: Dostęp do istotnych wiadomości, centrum analiz, aktualizacji rynkowych z Global Sales Trading oraz powiadomień na telefon komórkowy.
  • Analiza Fundamentalna: Narzędzia i raporty analizy fundamentalnej z wskaźnikami pomagającymi odkryć wewnętrzną wartość spółek.
  • Wiadomości Eksperckie: Dostęp do eksperckich opinii.
  • Analiza Techniczna: Ponad 40 wskaźników technicznych i narzędzi do rysowania wspierających analizę techniczną.

SaxoTraderPRO

SaxoTraderPRO jest dedykowany profesjonalnym inwestorom, zapewniając im narzędzia potrzebne do bardziej zaawansowanych strategii handlowych.

  • Przepływ Zleceń: Dostęp do danych dotyczących czasu i sprzedaży, ułatwiający śledzenie rynku.
  • Algorytmiczne Tworzenie Zleceń: Możliwość korzystania z algorytmów do składania zleceń.
  • Pakiet Wykresów: Zaawansowane opcje wykresów do bardziej szczegółowej analizy.

Platforma Interactive Brokers

Platformy handlowe Interactive Brokers oferują kompleksowe narzędzia i zdobyły uznanie poprzez międzynarodowe nagrody. Dostępne platformy to:

  1. Client Portal: Aplikacja internetowa umożliwiająca monitorowanie notowań, dokonywanie transakcji, oraz kontrolowanie salda na koncie. Obsługuje różnorodne produkty, w tym akcje, opcje, kontrakty futures, obligacje, fundusze inwestycyjne, metale szlachetne.
  2. Trader Workstation (TWS): Główna platforma desktopowa, zaprojektowana dla aktywnych traderów. Zapewnia elastyczność, umożliwiając dostęp do narzędzi handlowych, wykresów, list cen i portfela z jednego miejsca.
  3. IBKR Mobile: Aplikacja mobilna umożliwiająca handel i monitorowanie konta z urządzeń iOS i Android, zapewniająca bezpieczne operacje dzięki autoryzacji dwuskładnikowej.
  4. IBKR GlobalTrader: Mobilna aplikacja pozwalająca inwestorom na handel akcjami, ETF-ami i akcjami ułamkowymi na ponad 80 giełdach na całym świecie.
  5. Interactive Brokers API: Platforma umożliwiająca tworzenie własnych aplikacji do handlu, uzyskiwanie danych rynkowych i wykresów oraz dostęp do informacji dotyczących konta za pomocą technologii dostosowanej do indywidualnych potrzeb.

Dodatkowo, Interactive Brokers wprowadził aplikację IMPACT dla inwestorów ESG, pomagającą inwestorom dostosować portfele do wartości społecznych.

Warto również wyróżnić platformę ProRealTime, oferującą zaawansowane narzędzia do analizy technicznej, backtestingu i automatycznego handlu, z szerokim zakresem produktów, takich jak akcje, kontrakty futures, forex, CFD i inne. Ta platforma zdobyła uznanie dzięki bogatemu pakietowi wskaźników i możliwościom dostosowywania.

Obsługa Klienta: Saxo Bank vs Interactive Brokers

Obsługa Klienta Saxo Bank

Saxo Bank wyróżnia się doskonałą obsługą klienta, oferując wsparcie w języku polskim, co umożliwia płynną i zrozumiałą interakcję dla klientów z Polski. Dostępne są różne kanały komunikacyjne, w tym e-mail, chat oraz telefon, co pozwala na wybór preferowanej formy kontaktu.

  1. Telefoniczna Obsługa Klienta:
    • Numer telefonu: +48 222630733.
    • Dostępna od poniedziałku do piątku w godzinach 9:00-17:30 czasu lokalnego.
    • Zapewnia bezpośrednią interakcję z przedstawicielem obsługi klienta, umożliwiając szybkie rozwiązanie zapytań.
  2. Obsługa E-mail:
    • Dostępna poprzez formularz online.
    • Pozwala na wysyłanie szczegółowych pytań i uzyskiwanie pisemnych odpowiedzi.
  3. Obsługa w Języku Polskim:
    • Wsparcie w języku polskim ułatwia zrozumienie treści komunikatów i uzyskanie precyzyjnych informacji.
  4. Chatbot:
    • Dostępny chatbot, korzystający z sztucznej inteligencji.
    • Oferuje podstawowe informacje i odpowiedzi na często zadawane pytania, choć nie zastępuje pełnej obsługi przez ludzi.

Obsługa klienta Saxo Bank jest starannie dostosowana do potrzeb polskojęzycznych klientów, co jest wyjątkowo ważne. Dzięki różnorodnym kanałom komunikacji i doskonałej obsłudze klienta, Saxo Bank stawia na dostępność i zrozumiałość dla swoich klientów z Polski.

Obsługa Klienta Interactive Brokers

Interactive Brokers (IBKR) zapewnia kompleksową obsługę klienta dostępną 24/5, obejmującą telefoniczne wsparcie, czat, e-mail oraz innowacyjny chatbot. Obsługa klienta jest realizowana w języku angielskim.

  1. Telefoniczna Obsługa Klienta:
    • Numer telefonu: 00800-42-276537 lub +41-41-726-9500.
    • Dostępna 24 godziny na dobę w dni robocze.
    • Zapewnia szybką i efektywną pomoc dla klientów, bez względu na ich lokalizację.
  2. Obsługa Klienta przez Czat:
    • Dostępna 24 godziny na dobę, z wyjątkiem niedziel po godzinie 13:00.
    • Szybka opcja komunikacji, umożliwiająca zadawanie pytań i uzyskiwanie natychmiastowych odpowiedzi.
    • Należy pamiętać, że czat jest obsługiwany w języku angielskim.
  3. Obsługa Klienta przez E-mail:
    • Oferuje możliwość skontaktowania się z obsługą klienta za pomocą e-maila.
    • Jest to opcja bardziej czasochłonna, ale nadal skuteczna, z odpowiedziami udzielanymi zazwyczaj w ciągu 24 godzin.
  4. Automatyczny Chatbot:
    • Interaktywny chatbot oparty na sztucznej inteligencji.
    • Zapewnia natychmiastowe odpowiedzi na najczęstsze pytania.
    • Jest dostępny jako dodatkowe narzędzie, które może być używane do szybkiego uzyskiwania informacji.

Warto zauważyć, że mimo braku biura IBKR w Polsce, dostępność telefonicznej obsługi klienta oraz innych kanałów komunikacji umożliwia efektywne rozwiązanie problemów i udzielanie wsparcia dla klientów z różnych regionów. Obsługa klienta Interactive Brokers cechuje się profesjonalizmem i szybką reakcją, co przyczynia się do pozytywnego doświadczenia użytkowników.

Saxo Bank vs Interactive Brokers: Opinie użytkowników

Opinie użytkowników na platformie Trustpilot odzwierciedlają zróżnicowane doświadczenia z Interactive Brokers (IBKR) i Saxo Bank. Oba brokery utrzymują podobną średnią ocenę 3,7, jednak różnica w liczbie recenzji może wpływać na ogólny obraz. IBKR zdobył swoją ocenę na podstawie około 2500 recenzji, podczas gdy Saxo Bank zgromadził ponad 5000 opinii.

Wady i Zalety Saxo Bank i IBKR

Saxo Bank

  • Zalety:
    • Różnorodność Instrumentów: Inwestorzy chwalą Saxo Bank za szeroką gamę instrumentów finansowych, w tym akcje, indeksy, surowce i opcje.
    • Platforma Transakcyjna: Interfejs handlowy Saxo Bank, zdobył uznanie za intuicyjność i zaawansowane narzędzia analityczne.
  • Wady:
    • Opłaty: Niektórzy krytykują brokera za stosunkowo wysokie prowizje w porównaniu do konkurencji.
    • Dostępność Rynków: Niektórzy inwestorzy mogą odczuwać ograniczenia w dostępie do niektórych rynków w porównaniu do konkurencji.

Interactive Brokers

  • Zalety:
    • Niskie Koszty: Interactive Brokers cieszy się renomą ze względu na niskie koszty transakcyjne i konkurencyjne prowizje.
    • Globalny Zasięg: Inwestorzy doceniają globalny zasięg brokera, umożliwiający dostęp do różnych rynków na całym świecie.
  • Wady:
    • Złożoność Platformy: Niektórzy użytkownicy mogą poczuć, że platforma Interactive Brokers jest bardziej zaawansowana, co może być wyzwaniem dla nowych inwestorów.
    • Obsługa klienta: Obsługa klienta IBKR nie należy do najlepszych.

Ostateczny wybór między Saxo Bank a Interactive Brokers zależy od indywidualnych preferencji dotyczących dostępu do rynków, narzędzi inwestycyjnych, a także akceptowalnych kosztów transakcyjnych.

Sprawdź nasze pozostałe porównania:

Leggi più tardi - Compila il modulo per salvare l'articolo in formato PDF

Podobne artykuły