Najlepsze fundusze ETF obligacji

Ostatnie słowa Powella z amerykańskiego FED wskazują na wyższe stopy procentowe na dłużej i być może pierwszą obniżkę stóp procentowych w dalszej części roku, dlatego wiele osób zastanawia się, czy warto zwrócić uwagę na fundusze ETF obligacji. Odpowiedź brzmi: tak.

Większość funduszy inwestycyjnych RF, które odnotowały znaczące korekty, osiągnęła je, ponieważ miały one długie terminy zapadalności i czas trwania.

Oznacza to, że ich cena była bardzo wrażliwa na zmiany stóp procentowych.

Oczywiście istnieje również kilka krótkoterminowych funduszy inwestycyjnych o stałym dochodzie, ale ich różnorodność, przynajmniej w przypadku funduszy indeksowanych, jest bardzo niewielka. Jest to jeden z powodów, dla których warto przyjrzeć się obligacyjnym funduszom ETF. Mają one niesamowity zakres możliwości i ekspozycji.

W tym artykule wspomnę o tych, które przyniosły najlepsze ogólne zwroty, a następnie uszereguję je według różnych ekspozycji.

Najlepsze fundusze ETF obligacji w 2024 r.

Uważam, że wszystko, co daje stałą stopę procentową, jest częścią stałego dochodu, niezależnie od tego , czy jest to oprocentowany rachunek z dzienną stopą procentową, oprocentowane lokaty, rynek pieniężny czy instrument o dłuższym terminie zapadalności.

Dlatego też instrument ten jest niezbędny w portfelach indeksowanych, a także bardzo pomocny w innych rodzajach strategii.

Ważne jest jednak, aby zrozumieć, że obligacyjne ETF to nie to samo, co bezpośredni zakup obligacji lub bonów. W tego typu ETF portfel jest stale rolowany i nigdy nie dojrzewa, nawet jeśli ma średni termin zapadalności. Kupując bezpośrednio obligacje skarbowe lub korporacyjne, mamy możliwość czekania na termin zapadalności i uzyskania pełnej kwoty nominalnej, niezależnie od zmian cen w okresie oczekiwania. Tego samego nie można powiedzieć o funduszach ETF na obligacje.

Obligacyjne fundusze ETF to nie to samo co obligacje.

Instrumenty obligacyjne w ramach portfela mogą zasadniczo spełniać 3 cele:

• Być zabezpieczeniem przed zmiennością i zapewniać stabilność portfela.
• Otrzymywać okresowy dochód.
• Wzrost wartości kapitału w zależności od czasu i ceny zakupu.

W zależności od tego, czego każdy potrzebuje i chce, należy wybrać strategię i ETF.

Zanim przejdziesz do tabel, należy pamiętać, że przeszłe zwroty nie gwarantują przyszłych zwrotów.

• 👉 Zobacz także: Najlepsze fundusze ETF do inwestowania

Najlepsze 3-letnie fundusze ETF obligacji

Poniższa tabela przedstawia fundusze ETF o stałym dochodzie, które osiągnęły najlepszy zwrot w ciągu ostatnich 3 lat.

Nie biorę pod uwagę odwrotnych lub lewarowanych ETF-ów. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o tego typu ETF-ach, polecam ten artykuł 👉 Ryzyko związane z lewarowanymi ETF-ami.

• iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Hedged (Dist)
  • TER: 0,40%.
  • 3-letnia rentowność: 32,33
  • Ticker: AYEQ
• Amundi US Inflation Expectations 10Y UCITS ETF Acc
  • TER: 0.25%
  • Rentowność 3 lata: 29.08%
  • Ticker: UINF
• iShares USD Corporate Bond Interest Rate Hedged UCITS ETF
  • TER: 0.25%
  • 3-letnia rentowność: 26.95%
  • Ticker: IS3F
• First Trust FactorFX UCITS ETF Acc
  • TER: 0.75%
  • 3-letni zysk: 26,26%
  • Ticker: FTGB
• iShares USD Floating Rate Bond UCITS ETF
  • TER: 0.10%
  • Zysk za 3 lata: 23,85%
  • Ticker: QDVY

Kup ETF na obligacje na DEGIRO i IBKR 👇

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

Widzimy, że czołowe miejsca zajmują fundusze ETF związane z inflacją, a następnie fundusze ETF o krótkim terminie zapadalności. Ten ogromny zakres ekspozycji i strategii, które ETF dają nam przy niskich kosztach, jest jednym z powodów, dla których nie należy ich przeoczyć.

Nie mają one takich korzyści podatkowych jak fundusze inwestycyjne, ale mogą uzupełniać i wspomagać nasze portfele.

Jeśli chcesz poznać różnice między funduszami inwestycyjnymi a ETF-ami, zostawiam Ci nasz artykuł:
👉 Fundusze inwestycyjne a ETF-y.

Najlepsze azjatyckie fundusze ETF obligacji w 2024 r.

Tutaj filtruję je według rocznej stopy zwrotu, ponieważ niewiele z nich ma dłuższą historię.

• Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF (USD) Acc
  • TER: 0,60%.
  • Rentowność za 1 rok: 8,96%
  • Ticker: TAHY
• Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF GBP Hedged Acc
  • TER: 0.65%
  • Rentowność za 1 rok: 7,69%
  • Ticker: TAGH
• iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF USD
  • TER: 0.50%
  • Rentowność 1 rok: 1.77%
  • Ticker: IS0S

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Najlepsze ETF-y obligacji wysokodochodowych 2024

Filtruję je również według rocznej stopy zwrotu, ponieważ niewiele z nich ma dłuższą historię.

• VanEck Emerging Markets High Yield Bond UCITS ETF
  • TER: 0,40%.
  • 1-roczna stopa zwrotu: 13,41%
  • Ticker: HY3M
• iShares USD High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF USD (Dist)
  • TER: 0.25%
  • Stopa zwrotu za 1 rok: 12,21%
  • Ticker: AYE1
• iShares Euro Total Market Value Large UCITS ETF
  • TER: 0.55%
  • Zysk za 1 rok: 12,17%
  • Ticker: HYGU

• SPDR Bloomberg SASB U.S. High Yield Corporate ESG UCITS ETF USD Unhedged (Dist)
  • TER: 0.30%
  • Rentowność za 1 rok: 11,73
  • Ticker: SYBK
• iShares Broad USD High Yield Corporate Bond UCITS ETFUSD (Dist)
  • TER: 0.20%
  • Rentowność 1 rok: 11.91%
  • Ticker: UDHY

Najlepsze fundusze ETF obligacji indeksowanych inflacją w 2024 r.

• Amundi US Inflation Expectations 10Y UCITS ETF Acc
  • TER: 0,25%.
  • 3-letnia rentowność: 29.08%
  • Ticker: UINF

• Amundi Euro Inflation Expectations 2-10Y UCITS ETF Acc
  • TER: 0.25%
  • Rentowność 3 lata: 18.11%
  • Ticker: EUIN
• iShares USD TIPS 0-5 UCITS ETF USD (Dist)
  • TER: 0,10%
  • Zysk za 3 lata: 17,89%
  • Ticker: SXRH

• UBS ETF (LU) Bloomberg TIPS 1-10 UCITS ETF (USD) A-dis
  • TER: 0.10%
  • Rentowność za 3 lata: 11.57%
  • Ticker: TIP1D
• Amundi Global Government Inflation-Linked Bond 1-10Y UCITS ETF Dist.
  • TER: 0.09%
  • Rentowność 3 lata: 7.31%
  • Ticker: B8TR

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

74% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

Najlepsze coco bond ETF w 2024 r.

Filtruję je według najlepszych rocznych zwrotów:

• WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF USD Hedged.
  • TER: 0,39%.
  • Zwrot za 1 rok: 18,91%.
  • Ticker: CODO
• WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF USD Acc
  • TER: 0.39%
  • Stopa zwrotu za 1 rok: 17,96%
  • Ticker: COCB

• WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF
  • TER: 0.39%
  • Rentowność 1 rok: 17.78%
  • Ticker: WTDI

• Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF Acc:
  • TER: 0.39% TICKER: WTDI
  • Rentowność 1 rok: 17.58%
  • Ticker: AT1
• WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF GBP Hedged
  • TER: 0.39%
  • Rentowność 1 rok: 19.93%
  • Ticker: COGO

Najlepsze krótkoterminowe obligacyjne fundusze ETF w 2024 r.

Filtruję je według rocznych zwrotów:

• iShares USD Ultrashort Bond ESG UCITS ETF (Dist)
  • TER: 0.09%
  • Rentowność za 1 rok: 7,94%
  • Ticker: AYEN

• JPMorgan USD Ultra-Short Income UCITS ETF USD (Dist)
  • TER: 0.18%
  • Zysk za 1 rok: 7.59%
  • Ticker: JPPS
• JPMorgan USD Ultra-Short Income UCITS ETF USD (Acc)
  • TER: 0.18%
  • Rentowność 1 rok: 7.56%
  • Ticker: JPPA
• iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF USD (Acc)
  • TER: 0.09% Y
  • Rentowność 1 rok: 7.52%
  • Ticker: OM3G
• Vanguard USD Corporate 1-3 Year Bond UCITS ETF Akumulacyjny
  • TER: 0.09%
  • Rentowność 1 rok: 7.52%
  • Ticker: VAGY

Najlepsze fundusze ETF obligacji rządowych w 2024 r.

• iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Hedged (Dist)
  • TER: 0,40%.
  • Rentowność za 3 lata: 32,32%.
  • Ticker: AYEQ
• First Trust FactorFX UCITS ETF Acc
  • TER: 0.75%.
  • Zysk za 3 lata: 26,26%
  • Ticker: FTGB

• WisdomTree USD Floating Rate Treasury Bond UCITS ETF USD Acc
  • TER: 0.15%
  • 3-letnia rentowność: 22.26%
  • Ticker: TFRN
• WisdomTree USD Floating Rate Treasury Bond UCITS ETF USD
  • TER: 0.15%
  • 3-letnia rentowność: 22.22%
  • Ticker: USFR
• JPMorgan BetaBuilders US Treasury Bond 0-3 Months UCITS ETF USD (Acc)
  • TER: 0,07%
  • 3-letnia rentowność: 22.08%
  • Ticker: BBM3

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

Najlepsze europejskie obligacyjne fundusze ETF w 2024 r.

• Amundi Euro Inflation Expectations 2-10Y UCITS ETF Acc
  • TER: 0,25%.
  • Stopa zwrotu za 3 lata: 18,11%.
  • Ticker: EUIN
• WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF USD Hedged
  • TER: 0.39%
  • Rentowność 3 lata: 9,77%
  • Ticker: CODO

• WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF USD Acc
  • TER: 0.39%
  • Rentowność 3 lata: 3.94%
  • Ticker: COCB
• WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF
  • TER: 0.39%
  • 3-letnia rentowność: 3,80%
  • Ticker: WTDI
• PIMCO Euro Short Maturity UCITS ETF Acc
  • TER: 0.35%
  • 3-letnia rentowność: 3,61%
  • Ticker: PJSR

Obligacyjne ETF: Zalety i wady

Jeśli nie zajmujemy pozycji taktycznych i nie zajmujemy się market timingiem (co nie jest zalecane), to w przypadku instrumentów o stałym dochodzie najlepiej jest mieć czas trwania i zapadalność mniejszą lub równą naszemu horyzontowi czasowemu, zwłaszcza jeśli zamierzamy działać długo- i średnioterminowo.

A stopa zwrotu powinna być wyższa lub równa inflacji.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

74% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.