Najlepsze Fundusze Indeksowe

Indeksowanie stało się popularne w ostatnich latach ze względu na korzyści finansowe, jakie oferuje, a także ze względu na mnogość sposobów inwestowania w indeksy. W tym artykule przyjrzymy się najpopularniejszym funduszom indeksowym i ich charakterystyce, a także najczęściej zadawanym pytaniom na ich temat.

Czym są Fundusze Indeksowe?

Fundusze indeksowe to forma inwestycji, która działa poprzez replikację indeksu referencyjnego, zwykle indeksu giełdowego. Działalność ta polega zatem na gromadzeniu oszczędności i inwestowaniu tych środków w papiery wartościowe w celu jak najwierniejszego odwzorowania indeksu bazowego.

• Fundusz z replikacją fizyczną: to rodzaj funduszu indeksowego, który kupuje akcje funduszu, który próbuje replikować.
• Fundusz z replikacją syntetyczną: działa za pomocą finansowych instrumentów pochodnych, tj. nie jest zabezpieczony aktywami, które replikuje, ale kontraktami.

Fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie (fundusze pasywne). Ich celem jest replikacja wyników określonego indeksu, takiego jak S&P 500, FTSE MIB lub FTSE 100, poprzez zakup papierów wartościowych w takiej samej proporcji jak indeks, który zamierzają replikować. W przeciwieństwie do aktywnie zarządzanych funduszy, w których zarządzający funduszem dokonuje wyborów inwestycyjnych w nadziei na osiągnięcie lepszych wyników niż indeks benchmarkowy, fundusze indeksowe po prostu podążają za indeksem. W rezultacie fundusze indeksowe mają zwykle niższe opłaty niż fundusze aktywnie zarządzane, ponieważ nie wymagają takiego samego poziomu analizy i nadzoru ze strony zarządzających funduszami.

Fundusze indeksowe Akcji Globalnych

W tej kategorii głównie replikowany jest indeks MSCI World lub któryś z indeksów tej rodziny. Obecnie nie istnieje fundusz indeksowy oparty na MSCI ACWI.

• Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0,12%
  • Rentowność 3 lata: 11,73%
• Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0,18%
  • Rentowność 3 lata: 11,63%
• Amundi Index MSCI World - IE (C)
  • TER: 0,19%
  • Rentowność 3 lata: 11,51%
• Vanguard ESG Developed World All Cap Equity
  • TER: 0,20%
  • Rentowność 3 lata: 9,29%
• Vanguard Global Small-Cap Index Fund
  • TER: 0,29%
  • Rentowność 3 lata: 7,37%
• Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global - AE (C)
  • TER: 0,34%
  • Rentowność 3 lata: 3,17%

Kup akcyjne fundusze indeksowe na Freedom24

Fundusze indeksowe oparte na S&P 500

S&P 500 to indeks obejmujący główne spółki z USA i jest najpopularniejszy dla tych, którzy chcą śledzić zachowanie dużych amerykańskich firm.

Oto najlepsze fundusze indeksowe oparte na S&P 500 oraz ich koszty:

• Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0,06%
  • Rentowność 3 lata: 13,45%
• Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund
  • TER: 0,10%
  • Rentowność 3 lata: 13,38%
• Pictet-USA Index-P EUR
  • TER: 0,46%
  • Rentowność 3 lata: 12,98%

Fundusze indeksowe oparte na Nasdaq

Indeks technologiczny Nasdaq nie ma wielu funduszy, które go replikują. Poniżej przedstawiamy dwie dostępne opcje:

• Bankinter EEUU Nasdaq 100
  • TER: 1,15%
  • Rentowność 1 rok: 31,66%
• Myinvestor Nasdaq 100 FI
  • TER: 0,7%
  • Rentowność 1 rok: 26,43%

Kup fundusze na XTB

Europejskie fundusze indeksowe

W Europie najczęściej replikowanym indeksem jest Eurostoxx 50 oraz rodzina indeksów pochodnych w zależności od liczby uwzględnionych komponentów.

Najpopularniejsze fundusze indeksowe replikujące akcje europejskie to:

• Vanguard European Stock Index Fund
  • TER: 0,12%
  • Rentowność 3 lata: 11,81%
• Amundi Index MSCI Europe - IE (C)
  • TER: 0,15%
  • Rentowność 3 lata: 11,83%
• Fidelity MSCI Europe Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0,10%
  • Rentowność 3 lata: 11,78%
• Pictet-Europe Index-P EUR
  • TER: 0,46%
  • Rentowność 3 lata: 11,33%
• Vanguard Eurozone Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0,12%
  • Rentowność 3 lata: 11,35%
• Pictet-Euroland Index-P EUR
  • TER: 0,49%
  • Rentowność 3 lata: 10,94%

Fundusze indeksowe - Rynki wschodzące

Indeks MSCI Emerging Markets jest głównym wskaźnikiem do replikacji zachowania akcji na rynkach wschodzących.

Oto najlepsze fundusze indeksowe replikujące ten indeks:

• Vanguard Emerging Markets Stock Index
  • TER: 0,23%
  • Rentowność 3 lata: -0,82%
• Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0,20%
  • Rentowność 3 lata: -0,88%
• Amundi Funds Index Equity Emerging Markets
  • TER: 0,18%
  • Rentowność 3 lata: -0,87%
• Pictet-Emerging Markets Index-P EUR
  • TER: 0,61%
  • Rentowność 3 lata: -2,32%
• Vanguard ESG Emerging Markets All Cap Equity Index Fund - EUR Acc
  • TER: 0,25%
  • Rentowność 3 lata: -2,70%

Kup fundusze indeksowe na Freedom24

Fundusze indeksowe z regionu Pacyfiku

• Fidelity MSCI Japan Index Fund
  • TER: 0,10%
  • Rentowność 3 lata: 5,07%
• Vanguard Japan Stock Index Fund
  • TER: 0,16%
  • Rentowność 3 lata: 5,00%
• Amundi Index MSCI Japan ESG AE-C
  • TER: 0,25%
  • Rentowność 3 lata: 3,00%
• Pictet-Japan Index-P EUR
  • TER: 0,46%
  • Rentowność 3 lata: 4,63%
• Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0,16%
  • Rentowność 3 lata: 6,02%
• Amundi Index MSCI Pacific ex Japan - RE (C)
  • TER: 0,23%
  • Rentowność 3 lata: -0,09%
• Pictet-Pacific Ex Japan Index-P EUR
  • TER: 0,47%
  • Rentowność 3 lata: 5,71%

Fundusze indeksowe - Chiny

Pomimo rozwiniętego rynku akcji i licznych ETF-ów replikujących zachowanie indeksów akcji chińskich, oferta funduszy indeksowych w tym formacie jest ograniczona.

Oto dostępne opcje:

• Pictet-China Index P EUR
  • TER: 1,2%
  • Rentowność 3 lata: -15,47%
• CSIF (Lux) Equity China Total Market ESG
  • TER: 0,43%
  • Rentowność 3 lata: -12,02%

Obligacyjne fundusze indeksowe

Dla części portfela opartej na obligacjach istnieje wiele alternatyw funduszy indeksowych, choć zarówno indeksy, jak i same produkty są mniej znane.

Oto 10 najpopularniejszych funduszy:

• Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged
  • TER: 0,15%
  • Rentowność 3 lata: -7,70%
• Vanguard Euro Government Bond Index Fund
  • TER: 0,12%
  • Rentowność 3 lata: -6,78%
• Amundi Index J.P. Morgan EMU Govies
  • TER: 0,14%
  • Rentowność 3 lata: -6,77%
• State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund
  • TER: 0,35%
  • Rentowność 3 lata: -7,78%
• Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
  • TER: 0,12%
  • Rentowność 3 lata: -0,24%
• Amundi Index Barclays Euro Agg Corporate - AE
  • TER: 0,35%
  • Rentowność 3 lata: -4,17%
• Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund - EUR Hedged Acc
  • TER: 0,18%
  • Rentowność 3 lata: -7,03%

Kup obligacyjne fundusze indeksowe na XTB

Fundusze indeksowe oparte na kryptowalutach

Obecnie nie istnieje żaden fundusz indeksowy bezpośrednio związany z kryptowalutami. Chociaż niektóre giełdy uruchomiły portfele replikujące indeksy kryptowalut, nie można ich uznać za fundusze.

Istnieje jednak wiele alternatyw w postaci kryptowalutowych ETP (Exchange-Traded Products), dlatego zalecamy przeczytanie naszego artykułu:

ETF na Bitcoin

Znaczenie funduszy indeksowych

Fundusze indeksowe są narzędziem do inwestowania w wybrane papiery wartościowe, które reprezentują indeks. Fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie (zobacz także jakie są różnice między aktywnymi i pasywnymi inwestycjami ETF) i mają na celu replikację wyników indeksów, takich jak S&P 500, FTSE MIB lub FTSE 100, poprzez kupowanie akcji w tej samej części indeksu, który mają replikować. W przeciwieństwie do aktywnie zarządzanych funduszy, w których zarządzający funduszem podejmuje decyzje inwestycyjne w nadziei na osiągnięcie lepszych wyników niż benchmark, fundusze indeksowe po prostu śledzą indeks. W rezultacie fundusze indeksowe mają zwykle niższe opłaty niż fundusze aktywnie zarządzane, ponieważ nie wymagają takiego samego poziomu analizy i monitorowania przez zarządzających.

Możesz być także zainteresowany tym, jak inwestować w fundusze ETF lub jak inwestować w indeksy giełdowe.

Wyniki funduszy indeksowych

Jakie są wyniki funduszy indeksowych? Jeśli spojrzymy na definicję funduszu indeksowego, zobaczymy, że celem tego produktu jest wyłącznie replikacja wyników indeksu.

Dlatego też nie ma funduszu indeksowego, który byłby lepszy od innego pod względem wyników. Aby przyznać mu ocenę, musimy przeanalizować, czy replikuje on indeks.

Patrząc na tę samą bazę danych, widzimy, że w ciągu ostatnich 10 lat roczne stopy zwrotu wahały się od -40% dla funduszu o najgorszych wynikach do 55% dla funduszu o najlepszych wynikach.

Co ciekawe, najgorzej radzącym sobie funduszem indeksowym był Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI North America RHE-D, a najlepiej radzącym sobie był Credit Suisse Index Fund (Lux) - CSIF (Lux) Equity Emerging Markets QAX USD.

Dlaczego warto inwestować w fundusze indeksowe?

Fakt, że inwestowanie w fundusze indeksowe jest tak popularne, jest dowodem na to, że oferują one szereg korzyści. Są one również jednym z najlepszych narzędzi do budowania bogactwa i inwestowania. Jest to narzędzie w zasięgu wszystkich inwestorów, zarówno tych doświadczonych, jak i mniej doświadczonych.

Fundusze indeksowe oferują, w skrócie, trzy kluczowe zalety:

• Minimalizacja czasu i ryzyka: decydując się na inwestowanie w akcje poszczególnych spółek, musisz poświęcić czas zarówno na edukację, jak i badanie akcji. Ponadto, o ile nie jesteś doświadczonym inwestorem, tego typu aktywnym działaniom badawczym często towarzyszy szereg zagrożeń. Fundusze indeksowe, inwestując w oparciu o indeks porównawczy, pozwalają zarówno zminimalizować poświęcany czas, jak i zmniejszyć ryzyko, zapewniając wysoki stopień dywersyfikacji;
• Heterogeniczność i wybór: fundusze indeksowe to niezwykle szeroka i niejednorodna grupa, pozwalająca na wybór instrumentu, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom;
• Niskie opłaty: pod względem opłat fundusze indeksowe są często tańsze niż alternatywy, takie jak fundusze aktywne.

Jak inwestować w fundusze indeksowe

Przyjrzyjmy się teraz, jak w praktyce inwestować w fundusze indeksowe. Musisz zacząć od wyboru indeksu bazowego, w który zamierzasz inwestować, na przykład, czychcesz inwestować w spółki o małej, średniej lub dużej kapitalizacji, czy chcesz inwestować w określonym kraju lub sektorze, lub możę szukasz ekspozycji na określoną klasę aktywów (np. akcje, obligacje).

Zwykle dostępna jest opcja dla każdej z tych potrzeb, ale najpierw musisz określić rodzaj inwestycji, którą chcesz się zająć. Do wyszukiwania możesz użyć zarówno Google, jak i forów tematycznych, takich jak różne subreddity finansowe, lub możesz skorzystać z paska wyszukiwania brokera, z którym bezpośrednio współpracujesz.

Aby zainwestować w fundusz indeksowy, musisz postępować zgodnie z procesem krok po kroku, który składa się z 3 kroków.

1. Wybór indeksu, w który chcesz zainwestować: Przede wszystkim musisz zacząć od wyboru indeksu, w który chcesz zainwestować. Istnieją setki indeksów, w które możesz inwestować, dobieranych według kraju, strategii inwestycyjnej, surowca i nie tylko.
2. Zidentyfikuj swoje benchmarkowe fundusze indeksowe. Po określeniu benchmarku musisz znaleźć odpowiedni fundusz.
3. Znajdź pośrednika do inwestowania w fundusze indeksowe. Wreszcie, musisz kupić fundusz za pośrednictwem zarządzającego funduszem, brokera lub internetowej platformy transakcyjnej.

DEGIRO

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

Zobacz także opinie i recenzję DEGIRO

• Niskie opłaty: DEGIRO jest znane z jednych z najniższych opłat na rynku, więc jest idealnym rozwiązaniem dla inwestycji długoterminowych.
• Globalny dostęp: Użytkownicy mogą handlować na ponad 50 giełdach w 30 krajach, w tym na bezprowizyjnych funduszach ETF, co poszerza możliwości inwestycyjne.
• Przyjazna dla użytkownika i niezawodna platforma: Platforma jest intuicyjna w obsłudze na wszystkich poziomach doświadczenia, a inwestycje są chronione przez holenderski program ochrony inwestorów do kwoty 100 000 EUR.

XTB

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

• Doskonała oferta funduszy indeksowych: XTB oferuje dostęp do wielu funduszy inwestycyjnych i ETF zarządzanych przez globalnych operatorów.
• Zaawansowana platforma: Platforma xStation jest wyposażona w szczegółowe narzędzia analityczne i interaktywne wykresy, dzięki czemu idealnie nadaje się do inwestowania w fundusze indeksowe.
• Przejrzysta obsługa klienta i opłaty: XTB zapewnia wysokiej jakości wsparcie dla Twoich potrzeb inwestycyjnych i oferuje przejrzyste, konkurencyjne opłaty, bez niespodzianek.

Najlepsze fundusze indeksowe: podsumowanie

Podsumowując, przed zainwestowaniem w fundusze zarządzane pasywnie powinieneś rozważyć, czy jest to odpowiedni dla Ciebie model inwestycyjny. Tym samym mamy nadzieję, że wiesz już, które fundusze są najlepsze na rynku. Pamiętaj, że rynek podlega zmienności, więc możliwe jest, że niektóre fundusze spadną lub wzrosną pod względem wartości lub kapitału na rynku, ale jednocześnie są one obecnie najbardziej stabilne.

Jeśli chcesz poznać najlepsze fundusze ETF o wysokiej dywidendzie, przygotowaliśmy przewodnik, do którego możesz uzyskać dostęp, klikając link. Inne polecane przez nas analizy obejmują najlepsze fundusze ETF na Indie (jeśli chcesz inwestować na rynkach opartych na lokalizacji geograficznej), a także najlepsze fundusze ETF na gaz ziemny, jeśli celujesz w bardzo ważne aktywa w sektorze przemysłowym i surowcowym

Zobacz także: jak działają fundusze inwestycyjne.

Często zadawane pytania