Brokerzy
Kiedy mówimy o różnych stylach inwestowania, jednym z najbardziej klasycznych i konserwatywnych jest inwestowanie w dywidendy, koncepcja, którą rozważymy w tym artykule. Czy chcesz inwestować w dywidendy? Oto najlepsi brokerzy do inwestowanie a w dywidendy w tym roku.
Poniżej przedstawiamy najlepszych brokerów do inwestowania w dywidendy w 2025 roku:
Oto tabela z najlepszymi brokerami do inwestowania w dywidendy w 2025 roku:
Jak widać, nie wyróżniają się oni zbytnio od najlepszych brokerów typu "kup i trzymaj", w rzeczywistości duża część strategii dywidendowej, choć nieco bardziej skomplikowana, opiera się na tej filozofii.
To powiedziawszy, przyjrzyjmy się każdemu z nich bardziej szczegółowo.
XTB to broker założony w 2002 roku w Polsce, co oznacza, że ma ponad 20 lat doświadczenia.
Chociaż na początku był to broker w 100% skierowany na trading CFD i Forex, stopniowo rozszerzał swoją ofertę, a dzisiaj, wyróżnia się przede wszystkim szerokim katalogiem akcji i ETF, z możliwością inwestowania w akcje ułamkowe.
Nawiasem mówiąc, w przypadku akcji ułamkowych można również otrzymywać dywidendy proporcjonalnie do nabytych udziałów.
W sumie, ma na swoim koncie ponad 3.000 akcji, wiele z nich z dywidendą, ma biuro w Polsce i jest odpowiednio regulowany przez KNF.
Na koniec chcemy przypomnieć o koncie z oprocentowaniem zaczynającym się od 2%. W ten sposób pieniądze, których nie zainwestujesz, ale pozostawisz na saldzie, zostaną oprocentowane.
Kluczowe punkty XTB:
Opłata za brak aktywności:
📈 Platforma: xStation 5 i aplikacja mobilna.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Zalety XTB
✅ Dostęp do akcji i ETFów.
✅ Broker bez prowizji za wpłatę.
✅ Ma również ułamkowe akcje i ETFy, na które można otrzymać dywidendy (proporcjonalnie)
✅ Konto z saldem oprocentowanym od 2%
✅ Biuro w Polsce, i obsługa klienta w języku polskim.
Wady XTB
❌ Uważaj na prowizję za wymianę walut 0,5%.
👉 Aby uzyskać więcej informacji: Opinie XTB
eToro to platforma założona w Izraelu, szczególnie znana z handlu społecznościowego. Posiada program copytradingowy z setkami traderów, więc jego społeczność jest prawdopodobnie najbardziej wyróżniającym elementem tego brokera.
Jest on regulowany przez CySEC (Cypr) i FCA (Wielka Brytania), a także inne organy finansowe z krajów takich jak Australia i Stany Zjednoczone.
Jeśli chodzi o jego zasięg jako brokera dywidendowego, jest to świetna alternatywa z różnorodnymi opcjami:
✅ Ponad 1000 rzeczywistych akcji dostępnych w ofercie.
✅ Brak prowizji za kupno, sprzedaż i otrzymywanie dywidend (choć spready mogą być nieco wyższe niż średnia rynkowa).
✅ Intuicyjna platforma, w 100% przystosowana dla początkujących.
✅ Możliwość zakupu akcji ułamkowych oraz otrzymywania dywidend bez prowizji (z proporcjonalnym potrąceniem podatków).
Kluczowe punkty eToro:
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
Zalety eToro
✅ Dostęp do rzeczywistych akcji i ETF.
✅ Broker bez prowizji od dywidend.
✅ Umożliwia operacje z akcjami ułamkowymi, z których również pobierane są dywidendy (proporcjonalnie).
✅ Platforma operacyjna w 100% skierowana do początkujących.
✅ Jeden z najlepszych brokerów copytradingu.
✅ Saldo oprocentowane od 2% - wymaga minimalnego kapitału 10.000 USD.
Wady eToro
❌ Wymaga minimalnego depozytu, i pobiera prowizję za przechowywanie (roczną).
❌ Mimo że nie pobiera minimalnego depozytu, spready są wysokie.
❌ Konto w dolarach (prowizja za wymianę walut)
❌ Prowizja za wypłatę 5 USD
👉 Więcej informacji: eToro - Analiza i opinie
DEGIRO oferuje obecnie swoje usługi w Europie, w tym w Polsce. Jest regulowany przez holenderskie i niemieckie władze finansowe, a rejestr Flatex, jego spółki macierzystej, można znaleźć w KNF.
Jeśli chodzi o dywidendy, DEGIRO wypłaca je w ciągu 48 godzin od wypłaty przez spółkę. Nie ma prowizji za otrzymywanie dywidend.
Z drugiej strony, nie zezwala na zakup akcji ułamkowych, więc aby otrzymać dywidendę, należy zakupić co najmniej jeden udział. Ich prowizje zaczynają się od 2 euro za operację.
W rzeczywistości, zarówno w przypadku akcji europejskich, jak i amerykańskich, prowizja operacyjna wynosi stałe 1 euro za koszty kupna i sprzedaży, plus kolejne 1 euro za koszty zarządzania, w sumie 2 euro.
Za to prowizje za kupno i sprzedaż akcji międzynarodowych zależą od rynku, na którym działasz – na przykład inwestowanie w akcje europejskie kosztuje 3,9 euro + 1 euro.
Kluczowe punkty DEGIRO:
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.
Zalety DEGIRO
✅ Jest regulowany przez europejski organ nadzoru (BaFin).
✅ Ponadto, bank brokera jest notowany na giełdzie jako Flatex-DEGIRO, co daje mu dodatkowe bezpieczeństwo.
✅ Niskie opłaty operacyjne (jeśli są to akcje amerykańskie)
✅ Zero opłat za dywidendy.
✅ Zawiera ETFy specjalizujące się w firmach dywidendowych.
✅ Szeroki dostęp do wszystkich rodzajów akcji na świecie, z ponad 30 rynkami.
✅ Bardzo intuicyjna platforma, w 100% skierowana do początkujących.
Wady DEGIRO
❌ Pobiera rodzaj rocznej opłaty za łączność z rynkami w wysokości 2,5€
❌ Nie ma biur w Polsce, a cały proces jest cyfrowy.
❌ Ich operacyjne prowizje mogą być wysokie.
👉 Więcej informacji: DEGIRO opinie
Freedom24 to internetowy broker należący do grupy Freedom Finance, która z kolei należy do Freedom Holding Corp. Ten ostatni jest jedynym europejskim brokerem giełdowym notowanym na amerykańskim Nasdaq, co świadczy o jego stabilności finansowej.
W tym przypadku, Freedom24 jest regulowany przez CySEC, cypryjski organ nadzoru finansowego. Jest jednak również zarejestrowany w KNF, więc możemy stwierdzić, że jest to bezpieczna opcja.
Wśród jego katalogu ponad 40 000 akcji, na rynkach na całym świecie, inwestor może oczywiście wybierać te, które wypłacają dywidendy.
A jeśli chodzi o prowizje za kupno-sprzedaż akcji, zależą one od rodzaju konta i akcji, wynoszą jednak około 0,02€/$.
Z drugiej strony, nie ma żadnej specyficznej prowizji za odbieranie dywidend lub utrzymanie konta, ale są plany subskrypcji miesięcznej, a ten, który jest darmowy, pobiera wyższe prowizje.
Kluczowe punkty Freedom24:
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
Zalety Freedom24
✅ Zero prowizji od dywidend
✅ W przypadku nieinwestowania naszych zdeponowanych pieniędzy, oferuje atrakcyjny plan wynagradzania depozytu od 3,8% (EUR) i 5,3% (USD), oprócz innych planów oszczędnościowych, z wynagrodzeniem, które może wynieść nawet 8,7%.
✅ Ponad 1.500 ETFów.
✅ Intuicyjna platforma łatwa w użyciu.
Wady Freedom24
❌ Nieco wyższe prowizje.
❌ Brak akcji ułamkowych.
❌ Prowizja 7 EUR/USD za wypłatę pieniędzy.
👉 Zobacz także: Opinie o Freedom24
Saxo Bank jest doskonałym wyborem do kupowania akcji dywidendowych z kilku powodów. Przede wszystkim oferuje zaawansowane narzędzia analityczne i szeroki dostęp do globalnych rynków, co umożliwia inwestorom identyfikowanie firm o wysokiej jakości, oferujących stabilne i atrakcyjne dywidendy. Dzięki współpracy z renomowanym dostawcą analiz, Morningstar, Saxo Bank zapewnia dostęp do strategii Saxo Morningstar High Dividend, której celem są atrakcyjne długoterminowe zyski dzięki dywidendom i dobrym wynikom.
Kluczowe informacje o strategii Saxo Morningstar High Dividend:
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
Zalety Saxo Bank
✅ Dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych
✅ Zaawansowane platformy transakcyjne – SaxoTraderGO i SaxoTraderPRO to jedne z najlepszych narzędzi na rynku
✅ Bogata oferta edukacyjna
Wady Saxo Bank
❌ Wysokie prowizje dla małych inwestorów – Saxo Bank jest bardziej opłacalny dla aktywnych inwestorów
❌ Saxo Bank nie obsługuje popularnych platform MT4 i MT5
Interactive Brokers jest jednym z największych brokerów na świecie, założonym w 1977 roku w Stanach Zjednoczonych. Notowany na Nasdaq od 2007 roku, posiada biura na całym świecie. Największą zaletą notowania na giełdzie jest to, że jego rachunki są publiczne, więc jego wypłacalność można zweryfikować.
Jest regulowany przez główne światowe instytucje finansowe, w tym amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Bez wątpienia jest to broker, który jest w stanie zagwarantować bezpieczeństwo Twoich pieniędzy, dzięki swojej wielkości.
Jego prowizje za kupno i sprzedaż akcji różnią się w zależności od rynku, na którym są one przedmiotem obrotu, przy czym prowizja wynosi 0,05% wartości transakcji, przy minimalnej kwocie 3 € za zamówienie. Z drugiej strony ma tę zaletę, że nie pobiera prowizji od dywidend i nie stosuje prowizji za przechowywanie.
Prowizje operacyjne mogą się jednak różnić na rynkach międzynarodowych. Niemniej jednak zazwyczaj nie są one znacząco wyższe. Przykładowo, dla zleceń na francuskie akcje notowane w euro jest ona taka sama jak dla akcji krajowych. Jednak w przypadku akcji amerykańskich stosuje się 0,005 USD za akcję (minimum 1 USD).
Kluczowe punkty Interactive Brokers:
Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.
Zalety Interactive Brokers:
✅ Broker światowej klasy, bardzo profesjonalny
✅ Nie pobiera prowizji za zarządzanie dywidendami, ani za utrzymanie
✅ Konto z oprocentowaniem 4,83% (w dolarach), ale z wieloma innymi planami wynagrodzenia w zależności od waluty.
✅ Platforma Trader WorkStation, ale oferuje również ProRealTime i TradingView.
✅ Dostęp do dowolnego produktu finansowego i prawie każdego rynku na świecie.
Wady Interactive Brokers:
❌ System prowizji zmienny w zależności od kraju, w którym notowana jest akcja.
❌ Broker dla profesjonalistów inwestycyjnych, trudny do obsługi w przypadku amatorów.
👉 Więcej informacji: Interactive Brokers opinie
Zazwyczaj inwestorzy, którzy stawiają na inwestycje dywidendowe, mają tendencję do przeprowadzania niewielu operacji rocznie i reinwestowania znacznej części dywidend w celu zwiększenia kapitału, z którym działają.
Opierając się na tym opisie, zobaczmy, jakie są optymalne cechy, które powinien spełniać broker:
Bezpieczeństwo i regulacje
Jak zawsze, bezpieczeństwo jest kluczowe, a w tym przypadku bardziej niż kiedykolwiek, ponieważ nasze pieniądze będą zdeponowane na koncie danego brokera przez lata, możliwe, że dekady.
Dlatego musimy być pewni, że broker, przez którego inwestujemy, powinien być regulowany przez organy nadzorcze pierwszego szczebla, takie jak:
Prowizja za dywidendy i przechowywanie
Generalnie zawsze powinniśmy szukać brokera z niskimi prowizjami. Jest to dobry punkt wyjścia. Aby jednak zmaksymalizować potencjał naszej strategii reinwestycji dywidend, najlepiej jeśli nasz broker nie będzie pobierał od nas żadnych prowizji za dywidendy lub przechowywanie.
Z jednej strony, aby zmaksymalizować nasze zyski, ważne jest, abyśmy nie byli obciążani prowizją za otrzymywanie dywidend, ale z drugiej strony, ponieważ nasze pieniądze często będą bezczynne, ważne jest również, abyśmy nie byli obciążani prowizją za prowadzenie rachunku.
W ten sposób optymalizujemy naszą strategię, aby jak najlepiej wykorzystać nasze aktywa.
Prowizja za kupno-sprzedaż akcji
Ponownie, co do zasady, powinniśmy szukać niskich prowizji operacyjnych, chociaż prawda jest taka, że ponieważ najważniejszym celem przy stosowaniu strategii reinwestycji dywidend jest sporadyczne działanie, czasami nie więcej niż pięć lub sześć razy w roku, nie jest to tak istotne.
Oznacza to, że ważne jest, aby mieć niskie prowizje, ale nie ma problemu, jeśli będą one nieco wyższe niż u innych brokerów bardziej skoncentrowanych na instrumentach pochodnych i handlu, w końcu skoro będziemy działać rzadko, nie stracimy też dużo na prowizjach.
Rzeczywiste akcje i ETFy
Kolejną ważną kwestią jest to, że akcje rzeczywiste będą nasze.
Fakt działania w tak długoterminowej perspektywie sprawia, że lepiej jest inwestować w rzeczywiste aktywa, czy to akcje, czy fundusze ETF.
Otrzymanie dywidendy nie jest zwolnione z podatku. Zgodnie z prawem podatkowym, za każdym razem, gdy inwestor otrzyma kwoty z danego tytułu, zostanie odliczony podatek w wysokości 19%. Rozliczenia będą następnie składane w Urzędzie Skarbowym w odpowiednim zeznaniu podatkowym.
Zobacz również: Jak rozliczyć dywidendy
Aby inwestować w dywidendy, możesz to zrobić na trzy różne sposoby, które omówimy od najbardziej ryzykownych do najmniej ryzykownych
Dywidendowi Arystokraci
W pierwszym przypadku mówimy o stock pickingu, czyli analizujemy spółki i wybieramy te, które według naszej wiedzy mają solidną pozycję finansową.
Nazywamy je więc dywidendowymi arystokratami, czyli spółkami, które mają ponad 25-letnią historię wypłacania dywidend.
👉 Więcej informacji: Arystokraci dywidendowi
Dividend Kings
Kontynuujemy selekcję akcji, czyli staranny wybór solidnych spółek, ale w tym przypadku podnosimy poprzeczkę bezpieczeństwa.
Teraz, aby znaleźć Królów Dywidend, musimy poszukać spółek, które wypłacają dywidendy nieprzerwanie od ponad 50 lat i zwiększają ich wartość.
Dywidendowe ETF
Na koniec przechodzimy do pasywnego inwestowania za pośrednictwem funduszy ETF.
W tym przypadku chodzi o inwestowanie w fundusze indeksowe, które starają się inwestować zbiorowo w dużą liczbę spółek, które wypłacały dywidendy przez długi czas.
Różnica polega na tym, że nie inwestujemy w dobrą spółkę - lub taką, którą uważamy za dobrą - ale w kilka z nich jednocześnie.
👉 Więcej informacji: ETF Dywidendowi Arystokraci
Dogs of the Dow
Dogs of the Dow to strategia inwestycyjna polegająca na corocznym wyborze dziesięciu spółek z indeksu Dow Jones o najwyższych dywidendach w stosunku do ich ceny akcji. Strategia ta ma na celu wykorzystanie akcji, które wydają się być niedowartościowane w solidnych spółkach, z oczekiwaniem zarówno zysków z dywidend, jak i możliwego wzrostu wartości akcji.
Geraldine Weiss
Geraldine Weiss, znana na rynku akcji jako "Wielka Dama Dywidendy", wyróżniała się swoim podejściem do wybierania akcji, które wydawały się niedowartościowane, ale oferowały wysokie zyski z dywidend. Jej metodologia kładła nacisk na szczegółową analizę spółki, w tym proporcji dywidend i solidności ekonomicznej korporacji.
Dla inwestora duże znaczenie ma znajomość podstawowych pojęć, takich jak rodzaje dywidend i terminy, w których muszą być one wypłacane.
Istnieją różne rodzaje dywidend:
Jeśli chodzi o daty, inwestor powinien pamiętać o kalendarzu dywidend, który pozwala mu poznać dni, w których nastąpi wypłata. Jednak oprócz daty rozliczenia dywidendy, musi on znać datę, w której dywidenda wygasa i jest prawnie uznawany za prawowitego właściciela akcji, a zatem ma prawo do otrzymania dywidendy.
Jest to znane jako "ex-dividend date" i oznacza, że od tego dnia, nawet jeśli akcje zostaną zakupione, nie będzie już prawa do otrzymywania dywidend. Jeśli inwestor utrzyma akcje do tego dnia, może otrzymywać dywidendy, nawet jeśli je później sprzeda.
👉 Zobacz także: Kalendarz dywidendowy
👉 A także polecam Ci następujący artykuł, który może Cię zainteresować: Ranking najlepszych dywidend
Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
Zastrzeżenie:
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
XTB
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
XTB
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.