eToro czy DEGIRO: Porównanie

DEGIRO i eToro to dwaj brokerzy, którzy są obecnie uważani za jednych z najlepszych i warto zauważyć, że wzrost obu był spektakularny od momentu ich powstania.

Może to prowadzić niektórych użytkowników do pewnych nieporozumień co do tego, który z nich jest lepszą opcją inwestycyjną. Chociaż wybór między jedną a drugą platformą nie jest obowiązkowy, ponieważ mogą się one wzajemnie uzupełniać, zamierzamy szczegółowo przeanalizować obie platformy, abyś mógł podjąć decyzję. Z tego powodu przedstawiamy to porównanie: DEGIRO czy eToro, który broker jest lepszy?

DEGIRO vs eToro: Czym są i jak działają?

Jak działa DEGIRO?

DeGiro jest brokerem zaprojektowanym do obsługi profesjonalnych klientów, taka była jego pierwotna misja. Firma została założona w Holandii w 2008 roku.

Z biegiem czasu zmienił się w kierunku bardziej inkluzywnej wizji, która ma na celu demokratyzację inwestycji finansowych, czyniąc je dostępnymi dla każdego rodzaju inwestora. Dlatego też w 2013 r. firma zdecydowała się otworzyć swoje drzwi dla inwestorów indywidualnych. Od tego czasu rozpoczęła szybką ekspansję na całym kontynencie europejskim, aby stać się jednym z najbardziej znanych brokerów na Starym Kontynencie.

Po skonsolidowaniu swojego wzrostu, DEGIRO połączyło się w 2020 roku z Flatex, niemieckim brokerem, z którym udało mu się jeszcze bardziej zwiększyć swoje wpływy i bazę klientów.

W sumie DEGIRO zgromadziło ponad 100 międzynarodowych nagród i wyróżnień, dzięki którym zyskało zaufanie ponad 2,5 miliona klientów w całej Europie.

👉 Więcej informacji na temat DEGIRO można znaleźć w następującym artykule: DEGIRO opinie

W 2007 roku w Izraelu trzech przedsiębiorców miało wizję: uczynić inwestycje finansowe dostępnymi dla każdego. Był to motyw przewodni stworzenia jednego z wiodących na świecie pośredników finansowych online i największej na świecie sieci handlu społecznościowego.

W ciągu pierwszych trzech lat istnienia eToro, jego usługa handlu online została opracowana przy użyciu technologii WebTrader, a w 2010 roku, po jej udoskonaleniu, uruchomiono usługę handlu społecznościowego.

Jak działa eToro?

Dzięki Social Trading inwestorzy mogli pozostawać ze sobą w kontakcie za pośrednictwem eToro, a jednym z najbardziej przełomowych elementów tej usługi był copytrading, czyli możliwość kopiowania transakcji innych inwestorów. Spowodowało to prawdziwą rewolucję. W rzeczywistości ta funkcjonalność, zwana OpenBook, szybko zyskała uznanie i przyciągnęła klientów.

W 2015 r. uruchomiono aplikację na urządzenia mobilne, która łączyła już platformę Webtrader ze wspomnianym OpenBookiem.

Dzięki ulepszeniom i poszerzaniu oferty aktywów, eToro stało się brokerem internetowym, z którego usług korzysta ponad 30 milionów traderów w ponad 140 krajach.

👉 Więcej informacji na temat eToro można znaleźć w naszym artykule: Recenzje eToro

DEGIRO a eToro: kluczowe cechy

Przyjrzyjmy się przeglądowi obu brokerów, zanim przejdziemy do ich omówienia.

DEGIRO

📊 Regulacje: nadzorowany przez BaFiN (Niemcy), AFM (Holandia) i zarejestrowany w CNMV (Hiszpania).

💰 Fundusz gwarancyjny: 100 000 EUR (i do 90% z maksymalnie 20 000 EUR na zainwestowane papiery wartościowe).

📈 Aktywa finansowe: akcje, fundusze ETF, obligacje, fundusze inwestycyjne, opcje, kontrakty terminowe typu futures, warranty.

🌍 Rynki: +30 rynków, w tym Europa, USA, Kanada, Australia, Hongkong, Japonia i Singapur.

📝 Typy rachunków: Podstawowy, Aktywny, Trader, Day Trader

💸 Prowizje:

  • 📈 Akcje hiszpańskie i amerykańskie: €2
  • 📊 Akcje europejskie: 4,9
  • 📉 Wybór funduszy ETF: 1
  • 📈 Inne fundusze ETF: €2
  • 📉 Instrumenty pochodne, dźwignia finansowa i warranty: od 0,75 EUR
  • 💱 Kurs wymiany: 0,25%.

🔍 Minimalny depozyt: 0,1 €.

🖥️ Platforma: własna platforma i aplikacja

📧 Kontakt:

  • 📧 Email: [email protected]
  • ☎️ Telefon: +49 69 5060419 50
  • 🏢 Biuro w Polsce: Nie
  • 🌐 Wsparcie w języku angielskim: Tak

eToro

🏆 Regulacje: zarejestrowany w CySEC (Cypr) i CNMV

💰 Fundusz gwarancyjny: 20 000 EUR

📈 Aktywa finansowe: akcje, kryptowaluty, fundusze ETF, kopiowanie i instrumenty pochodne: indeksy, towary, waluty, akcje i fundusze ETF.

🌍 Rynki: około 20 rynków międzynarodowych, w tym wszystkie główne rynki.

📝 Rodzaje rachunków: osobiste, profesjonalne, korporacyjne, islamskie i demo

💸 Opłaty:

  • 📈 Akcje i fundusze ETF: brak opłat,
  • 💱 Kryptowaluty: 1% obrotu
  • 🔍 Spready: od 0,02 pipsa na instrumentach pochodnych

🔍 Minimalny depozyt: 100 USD

🖥️ Platforma: własna platforma i aplikacja

📧 Kontakt:

  • 📧 E-mail: chatbot
  • ☎️ Telefon: Nie
  • 🏢 Biuro w Polsce: Nie
  • 🌐 Wsparcie w języku angielskim: Tak

Który broker jest bezpieczniejszy i bardziej niezawodny, DeGiro czy eToro?

Po pierwsze, przyjrzyjmy się teraz obu brokerom pod kątem bezpieczeństwa i niezawodności, tj. w jaki sposób są regulowani i w jakim stopniu zabezpieczają nasze środki.

Regulacja DEGIRO

Po fuzji z flatex, DEGIRO jest holenderskim oddziałem flatexDEGIRO Bank AG, z siedzibą w Niemczech i regulowanym przez BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; niemiecki organ nadzoru finansowego).

Przed fuzją broker ten był regulowany głównie przez Holenderski Bank Centralny. Holenderski Bank Centralny nadal zapewnia, że wyżej wymieniony oddział ma siedzibę w Amsterdamie.

Ponadto, będąc zarejestrowanym w państwie członkowskim Unii Europejskiej, DEGIRO jest również nadzorowane przez hiszpańską Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) jako instytucja kredytowa UE działająca w Hiszpanii w ramach swobody świadczenia usług. Jej numer rejestracyjny to 516.

Czy DEGIRO jest wiarygodne?

Cóż, widzimy, że DEGIRO jest przynajmniej regulowane przez bardzo kompetentny organ nadzorczy, a nawet przez swój bank Flatex, który jest notowany na giełdzie. Więc tak, jest bezpieczny. Ale czy w przypadku bankructwa nasze pieniądze będą objęte gwarancją?

Kapitał zdeponowany w DeGiro jest gwarantowany przez niemiecki ustawowy system gwarancji depozytów do kwoty 100 000 euro na klienta. Ponadto teutoński system rekompensat dla inwestorów (taki jak FOGAIN) obejmuje do 90% aktywów do maksymalnej kwoty 20 000 EUR.

Regulacja eToro

Sytuacja eToro jest nieco inna, ponieważ broker pochodzi z Izraela, kraju, który nie będąc członkiem Unii Europejskiej, nie ma takich samych przepisów. Aby jednak móc działać na naszym kontynencie, eToro ma siedzibę w jednym z krajów UE, a mianowicie na Cyprze.

W rzeczywistości jest to jednak firma z wieloma spółkami zależnymi. Ponieważ aby prowadzić działalność w różnych krajach na całym świecie, konieczne jest uzyskanie odpowiedniej licencji od organu regulacyjnego kraju lub regionu, w którym ma być prowadzona działalność pośrednictwa finansowego:

  • eToro (Europe) Ltd (w tym Hiszpania): CySEC Cypru
  • eToro (UK) Ltd: FCA w Anglii
  • eToro AUS Capital Limited: ASIC Australia

Jak wspomniano powyżej, eToro jest regulowane przez CySEC, z licencją o numerze 109/10.

Czy eToro jest wiarygodne?

Pierwszą rzeczą, którą należy wyjaśnić, jest to, że tak, eToro jest bezpiecznym brokerem (choć nie tak bezpiecznym jak DEGIRO), więc to samo dotyczy kwestii niezawodności.

Jako firma z siedzibą na Cyprze, eToro jest objęte krajowym funduszem gwarancyjnym, który pokrywa do 20 000 EUR w przypadku bankructwa.

Oferta produktów i rynki eToro vs DeGiro

Po drugie, przyjrzyjmy się bardzo ważnemu aspektowi: jaki jest zakres każdego z brokerów pod względem aktywów inwestycyjnych i rynków? Rzućmy na to okiem.

Produkty i rynki dostępne u DeGiro

DEGIRO to broker, który umożliwia handel szeroką gamą instrumentów finansowych:

  • Akcje: z DEGIRO można inwestować w akcje z około 50 giełd na całym świecie z 30 różnych krajów.
  • Fundusze ETF: platforma oferuje ponad 2000 funduszy ETF.
  • Obligacje: dostępnych jest około 500 obligacji korporacyjnych, choć nie są dostępne obligacje państwowe.
  • Fundusze inwestycyjne: ponad 250 funduszy inwestycyjnych
  • Kontrakty terminowe: DEGIRO ma dostęp do 14 giełd kontraktów terminowych.
  • Opcje: ma dostęp do 12 giełd opcji
  • Śledzenie kryptowalut: fundusze ETF i ETN dla kryptowalut.

Możliwe jest inwestowanie na wielu rynkach finansowych:

EuropaAmerykaAzja
NiemcyStany ZjednoczoneJaponia
FrancjaKanadaHongkong
Wielka BrytaniaAustralia
HiszpaniaSingapur
SzwajcariaTurcja
Włochy
Portugalia
Irlandia
Belgia
Grecja
Dania
Norwegia
Austria
Finlandia
Węgry
Szwecja
Republika Czeska

Produkty i rynki dostępne w eToro

eToro oferuje również do 5000 aktywów, w tym:

  • Akcje: akcje z około 20 giełd międzynarodowych, w tym wszystkich głównych giełd.
  • Fundusze ETF: dostęp do ponad 300 funduszy ETF.
  • Indeksy: dostępnych jest 15 głównych indeksów globalnych.
  • Towary: w katalogu znajduje się około 25 surowców.
  • Copy trading: możesz kopiować transakcje innego inwestora.
  • Smartportfolios: portfele zaprojektowane przez ekspertów.
  • Oprocentowane konto bilansowe od 10 000 USD.

Jednakże, chociaż według samej platformy, inwestując w aktywa pieniężne, nabywasz aktywa bazowe, nie jest możliwe ich przeniesienie, ani nie nabywasz certyfikatu tytułu własności. Podobnie, akcje nie dają prawa głosu (choć dają prawo do dywidendy).

👉 Więcej informacji: Jak kupować i sprzedawać akcje na eToro?

Który broker oferuje lepsze oprocentowanie rachunku, eToro czy DEGIRO?

Zanim rozpoczniemy proces otwierania konta, jest jeszcze jeden ważny szczegół: kto oferuje najlepsze konta?

Konta dostępne w DEGIRO

Otwarcie konta w DeGiro jest procesem szybkim i łatwym.

W procesie rejestracji inwestor musi wybrać jeden z czterech rodzajów profili:

  1. Konto Basic: konto Basic jest zalecane dla początkujących lub inwestorów, którzy nie handlują instrumentami pochodnymi. Za pomocą tego konta można inwestować we wszystkie aktywa DEGIRO z wyjątkiem tych najbardziej ryzykownych, które wymagają dźwigni finansowej, tj. instrumentów pochodnych, takich jak kontrakty futures, opcje itp.
  2. Ten rachunek jest domyślnie otwierany podczas rejestracji w DEGIRO, ale możesz go zmienić na dowolny z innych dostępnych rachunków, jeśli chcesz.
  3. Rachunek Active: Rachunek Active jest rozszerzeniem rachunku Basic i umożliwia dostęp do dźwigni finansowej lub, innymi słowy, instrumentów pochodnych. Wykorzystanie krótkich pozycji jest ograniczone do 50%.
  4. Konto Trader: funkcjonuje jako kolejne rozszerzenie konta Basic dla transakcji lewarowanych. W tym przypadku wykorzystanie krótkich pozycji gotówkowych jest oferowane do 100%, więc jest również rozumiane jako rozszerzenie konta Active.
  5. Konto Day-Trader: jest to profil, który pozwala na znacznie bardziej aktywny handel w godzinach rynkowych, przy czym limity mogą się różnić między 08:00 a 21:30 czasu środkowoeuropejskiego. Pozwala na większą ekspozycję na rynek, ponieważ ryzyko jest obliczane w inny sposób.

Lata temu istniał profil custody account, ale należy dodać, że ten typ konta nie jest już dostępny.

W związku z tym, aby handlować shortami i instrumentami pochodnymi, konieczna będzie zmiana konta Basic na Active, Trader lub Day Trader.

👉 Więcej informacji: Jakie rodzaje kont są dostępne w DEGIRO?

Rachunek eToro

Jeśli chodzi o eToro, dla klientów detalicznych dostępny jest tylko jeden rodzaj rachunku (oprócz możliwości dołączenia do Klubu eToro z różnymi członkostwami).

Dostępnych jest jednak kilka innych typów rachunków, ale aby otworzyć na nich konto, należy spełnić kilka wymagań. Przyjrzyjmy się wszystkim ich kontom:

  1. Konto osobiste: jest to konto domyślne, tworzone domyślnie podczas rejestracji i przeznaczone dla klientów detalicznych. Daje dostęp do wszystkich produktów w katalogu, copytradingu i smartportfolio. W przeciwieństwie do DEGIRO, ta podstawowa opcja konta umożliwia inwestowanie w instrumenty pochodne.
  2. Konto demo: eToro posiada również konto demo.
  3. Konto profesjonalne: w przypadku tego konta dźwignia finansowa jest mniej ograniczona.
  4. Konto korporacyjne: konto dla firm.
  5. Konto islamskie: dostępne tylko w krajach islamskich, jest dostosowane do ich specyficznych przepisów.

Pod tym względem nie ma wiele więcej do dodania, ponieważ konto jest dość przejrzyste, dostępne i intuicyjne.

Opłaty eToro vs Degiro

Przechodzimy teraz do jednego z krytycznych punktów. Jednym z czynników, na które inwestorzy zwracają największą uwagę, są prowizje brokera.

Jednak, jak zwykle podkreślamy, prowizje są czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę, ale ocena brokera musi być dokonana poprzez rozważenie wszystkich aspektów, które wskazujemy w tym porównaniu (niezawodność, dostępne instrumenty, usługi itp.).

Prowizje DEGIRO

Jest to jedna z mocnych stron DEGIRO i jedna z jego głównych cech. W każdym razie są one określone na jego stronie internetowej, przyjrzyjmy się im:

  • Akcje:
  • Akcje amerykańskie i hiszpańskie: 2 € (1 € prowizji + 1 € opłaty manipulacyjnej).
  • Akcje w pozostałej części Europy: 3,90 € (+1 € opłaty manipulacyjnej)
  • Reszta świata: 5 EUR (+1 EUR opłaty za zarządzanie)
  • Trackery (fundusze ETF, ETN i ETC):
  • Na wybrane ETF-y: 1€ (0€ prowizji od wyboru + 1€ opłaty manipulacyjnej)
  • Dla wszystkich innych funduszy ETF: 3 € (2 € prowizji + 1 € opłaty manipulacyjnej)
  • Obligacje: 3 € (2 € prowizji + 1 € opłaty manipulacyjnej)
  • Fundusze inwestycyjne: 3,90 € + 0,20% opłaty manipulacyjnej
  • Produkty lewarowane i warranty: €0.50
  • Opcje i kontrakty futures: 0,75 € za kontrakt
  • Kurs wymiany: 0,25% (online) i 10,00 € + 0,25% (ręcznie)
  • Opłata za łączność z rynkiem (roczna): €2,5

Ponadto DEGIRO stosuje opłatę za wykonanie/alokację/rozliczenie w wysokości 1 EUR za każdy kontrakt będący przedmiotem obrotu. Ponadto, w przypadku amerykańskich kontraktów futures, stosuje dodatkową opłatę za łączność w wysokości 5 USD za miesiąc kalendarzowy.

Prowizje eToro

Z drugiej strony, eToro jest jednym z brokerów internetowych, który nie pobiera żadnych prowizji za handel akcjami i funduszami ETF. Innymi słowy, podczas handlu akcjami i funduszami ETF w gotówce nie jest pobierana żadna prowizja. Przyjrzyjmy się jednak pozostałym prowizjom:

  • Akcje i fundusze ETF: 0 prowizji za transakcję.
  • Kryptowaluty: 1% opłaty transakcyjnej plus 0,1% opłaty transakcyjnej. 2% opłaty za transfer kryptowalut do innego portfela.
  • Finansowe instrumenty pochodne: zmienne spready
  • Waluty: od 1 pipsa
  • Towary: od 2 pipsów
  • Indeksy: od 0,75 pipsa
  • Inne opłaty niehandlowe:
  • Opłata za wypłatę: 5USD
  • Opłata za brak aktywności: 10 USD miesięcznie po 12 miesiącach.
  • Otwarcie konta i administracja: 0 USD
  • Opłata za kurs wymiany: od 150 pipsów

eToro vs DEGIRO: Minimalny depozyt

Cóż, teraz, wiemy już, w którym z nich, eToro czy DEGIRO, wolelibyśmy otworzyć konto, w oparciu o ich bezpieczeństwo, typy kont lub prowizje. Przyjrzyjmy się dwóm kluczowym aspektom, łatwości procesu otwierania rachunku i wymaganemu minimalnemu depozytowi.

Minimalny depozyt w eToro

Jak widzimy, otwarcie konta jest również łatwe, szybkie i w pełni cyfrowe. Jednak w przypadku dużej liczby krajów wymagany jest minimalny depozyt w wysokości 100 USD.

W przypadku wszystkich innych kwalifikujących się krajów minimalny depozyt wynosi 200 USD. Istnieją jednak pewne regiony geograficzne, w których wymagany jest wyższy lub niższy minimalny depozyt:

KrajMinimalny depozyt
Stany Zjednoczone, Wielka Brytania10 $
Cypr, Estonia, Finlandia, Niemcy, Grecja, Guernsey, Węgry, Indonezja, Łotwa, Liechtenstein, Malezja, Malta, Singapur, Hiszpania, Tajwan, Tajlandia, Watykan50 $
Australia, Austria, Belgia, Dania, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Słowacja, Słowenia, Stany Zjednoczone, Francja (w tym Gujana Francuska, Gwadelupa, Martynika, Majotta), Irlandia, Włochy, Luksemburg, Monako, Norwegia, Holandia, Polska, Portugalia, Wielka Brytania, Czechy, Rumunia, Szwecja, Szwajcaria.100 USD
Wszystkie inne kwalifikujące się kraje*.+200 $

👉Jeśli jednak nie jest to dla Ciebie jasne, oto artykuł, w którym proces ten jest wyjaśniony w znacznie lepszy sposób: Jak otworzyć rachunek eToro.

Minimalny depozyt w DEGIRO

Ten punkt jest naprawdę ciekawy, ponieważ bez względu na to, z jakiego kraju działasz w Europie (z tych, które świadczą usługi), kiedy jesteś w kroku 2 „weryfikacji konta”, zmusi Cię to do złożenia minimalnego depozytu (w celu szybszej weryfikacji, czy numer konta jest prawdziwy) w wysokości 0,1 €.

Rzeczywiście, 0,1 € to minimalny depozyt dla DEGIRO.

Platforma DEGIRO vs eToro

Kontynuujemy kolejną interesującą pozycję Platforma DEGIRO vs platforma eToro, zwana Webtrader. Przyjrzyjmy się temu:

Platforma oferowana przez DEGIRO

Platforma transakcyjna, którą DEGIRO oferuje swoim klientom, jest wszechstronnym i wydajnym narzędziem. Charakteryzuje się atrakcyjnym interfejsem i łatwością obsługi.

Wśród innych funkcjonalności, platforma ta pozwala na:

  • Dostęp do portfela aktywów w celu zarządzania nim.
  • Uruchamianie różnych rodzajów zleceń
  • Najważniejsze wiadomości
  • Kalendarz ekonomiczny.

Posiada również bardzo łatwe w użyciu narzędzie do wyszukiwania aktywów oraz zleceń kupna i sprzedaży, choć jest ono nieco ograniczone dla doświadczonych inwestorów.

Po wybraniu aktywów, takich jak akcje, użytkownik otrzymuje szczegółowe informacje, takie jak:

  • Profil spółki
  • Opinia analityka
  • Wskaźniki
  • Status ESG

Informacje te, oprócz niektórych innych narzędzi oferowanych przez tę platformę, pozwalają inwestorowi na przeprowadzenie fundamentalnej analizy aktywów przed podjęciem decyzji o zainwestowaniu w nie, chociaż nie są tak kompletne dla tradera, który chce przeprowadzić szczegółową analizę techniczną.

Ponadto DEGIRO posiada również aplikację na urządzenia mobilne (nagrodzoną jako najlepsza aplikacja handlowa we Francji i Wielkiej Brytanii).

Platforma transakcyjna eToro

Narzędzie handlowe eToro charakteryzuje się tym, że zostało zaprojektowane w celu świadczenia usług związanych z handlem społecznościowym. W rzeczywistości jest to wiodący broker pod tym względem.

Krótko mówiąc, platforma oferowana przez tego brokera jest zastrzeżona, w pełni online i posiada menu po lewej stronie do zarządzania wszystkimi funkcjami, dzięki czemu jest całkowicie intuicyjna.

Jej wygląd jest czysty i atrakcyjny. Ponadto trader ma na wyciągnięcie ręki wszystkie funkcje niezbędne do zarządzania swoim handlem, w tym:

  • Alerty
  • Raporty portfela
  • Wiadomości
  • Statystyki
  • Komentarze innych inwestorów w sieci społecznościowej.

Wyszukiwanie aktywów i/lub osób, w które można zainwestować, odbywa się łatwo za pomocą wyszukiwarki w górnej części ekranu.

Z drugiej strony, z wyjątkiem możliwości skonfigurowania listy obserwowanych, nie pozwala ona na personalizację.

Podobnie jak DeGiro, eToro posiada również aplikację handlową dostępną na urządzenia mobilne.

Wpłaty i wypłaty w DEGIRO i eToro

Polityka wpłat i wypłat DEGIRO

DEGIRO zezwala na wpłaty i wypłaty przelewem bankowym. Za tego typu transakcje nie są pobierane żadne opłaty, a ich dostarczenie zajmuje zwykle od 2 do 3 dni.

Oferuje do 9 walut bazowych, w których może być denominowane konto (co do zasady, walutą bazową będzie waluta kraju pochodzenia tradera):

  • EUR.
  • GBP.
  • CHF.
  • DKK.
  • NOK.
  • SEK.
  • CZK.
  • PLN.
  • HUF.

Zasady wpłat i wypłat eToro

Jeśli chodzi o eToro, należy zasadniczo zauważyć, że rachunek jest denominowany w dolarach amerykańskich. Jeśli chodzi o transakcje gotówkowe, broker stosuje opłaty za przewalutowanie.

Jednak ten broker ma kilka mechanizmów płatności dostępnych do dokonywania wpłat:

  • Karta kredytowa/debetowa.
  • Paypal.
  • Neteller.
  • Skrill.
  • Szybki przelew.
  • Klarna/Sofort Banking.
  • Przelew elektroniczny.
  • Bankowość internetowa / Trustly (dla UE).
  • POLi (tylko AUD).

W przypadku wypłat opcje są ograniczone:

  • Karta kredytowa.
  • Paypal.
  • Przelew bankowy.

Do wypłaty środków wymagane jest minimum 30 USD, z jednorazową opłatą w wysokości 5 USD. Podobnie, wszystkie depozyty dokonane przelewem bankowym z eToro muszą wynosić co najmniej 500 USD. To utrudnienie w porównaniu do holenderskiego brokera.

Obsługa klienta i usługi DEGIRO a eToro

Na koniec przyjrzyjmy się obsłudze klienta zapewnianej przez obu brokerów:

Obsługa klienta DEGIRO

Oto obsługa klienta DEGIRO, która jest bardzo powszechna wśród brokerów internetowych:

❌ Biuro w Hiszpanii: nie w Holandii. Rembrandt Tower – 10 piętro 1096 HA, Amsterdam, Holandia

✅ Kontaktowy numer telefonu: +49 69 5060419 50

✅ E-mail: [email protected]

❌ Chatbot: Nie, tylko autoresponder.

✅ Obsługa klienta w języku angielskim: Tak

Obsługa klienta DEGIRO opiera się na kontakcie mailowym i telefonicznym. Inwestor może skontaktować się z brokerem w godzinach od 08:00 do 17:30 (brak usługi 24/7). Oferuje on jednak obsługę w języku angielskim.

Istnieje również strona z często zadawanymi pytaniami i sekcja szkoleniowa, w której można uzyskać dostęp do akademii handlowej i nauczyć się analizować rynki.

Jakość obsługi klienta DEGIRO jest ogólnie uważana za dobrą. Jest jednak miejsce na poprawę (np. usługa e-mail jest podobno nieco powolna).

Ponadto DEGIRO nie posiada konta demo.

Obsługa klienta eToro

Jeśli chodzi o eToro, oferuje ono obsługę klienta, która spełnia standardy brokerów internetowych.

❌Biuro w Polsce: Nie, na Cyprze.

❌ Telefon kontaktowy: Nie

❌/✅ E-mail: Brak przychodzących wiadomości e-mail, ale dostępne jest potężne Centrum pomocy.

✅ Chatbot: Tak

✅ Wsparcie w języku angielskim: Tak

Posiada czat na żywo, ale nie oferuje usługi telefonicznej. Nie ma też pełnej dostępności (24/7). Możliwe jest jednak otrzymanie pomocy w języku angielskim.

Inwestor może uzyskać dostęp do centrum pomocy za pośrednictwem platformy transakcyjnej.

Usługa eToro jest uważana za szybką i niezawodną.

Ponadto ten broker zapewnia bezpłatne konto demo na czas nieokreślony.

Opinie eToro vs DEGIRO

Kolejnym fundamentalnym aspektem dobrego porównania jest ocena opinii każdego brokera. Ale nie przeze mnie, ale przez społeczność inwestycyjną.

Tak więc, jeśli przejdziemy do Trustpilot, który jest jedną z witryn referencyjnych dla inwestorów, widzimy, że zarówno DEGIRO, jak i eToro mają mniej lub bardziej dobre opinie, oba powyżej 4 (4,4 dla eToro i 4,1 dla DEGIRO), jednak eToro ma prawie 15 razy więcej opinii niż DEGIRO.

I mniej więcej to samo, jeśli przejdziemy do Google Play, gdzie inwestorzy lubią zostawiać swoje recenzje i wrażenia na temat użyteczności i funkcji każdego brokera.

Jak już wspomnieliśmy, wynik jest nadal wysoki dla obu brokerów, z niewielką przewagą dla DEGIRO, ale większą liczbą recenzji od użytkowników eToro. W każdym razie, obaj mieszczą się w przedziale 4 gwiazdek.

Nasza opinia o eToro i DEGIRO

Żaden z brokerów nie ma fizycznej siedziby w Polsce, ale obaj są w pełni regulowani przez organ UE, który nakłada wszystkie zabezpieczenia określone w dyrektywie MiFID. Należy jednak zauważyć, że DEGIRO, jako bank notowany na giełdzie, jest znacznie lepiej regulowany niż eToro, który jest nadzorowany przez CySEC.

Jeśli chodzi o produkty, który broker jest lepszy? To naprawdę zależy od profilu inwestora. DEGIRO jest bardziej nastawiony na początkujących inwestorów giełdowych z zamiłowaniem do zbierania akcji, podczas gdy eToro, akceptując ten profil inwestora, jest bardziej brokerem handlowym.

Istnieją znaczne różnice w opłatach pobieranych przez obu brokerów. Do tego stopnia, że eToro nie pobiera opłat transakcyjnych za akcje i fundusze ETF, podczas gdy opłaty DEGIRO wynoszą 2 EUR za akcje hiszpańskie lub amerykańskie oraz 3,9 EUR + 1 EUR za inne akcje europejskie.

Jeśli chodzi o platformę transakcyjną, obie mają ograniczone możliwości dostosowywania. Oba narzędzia są jednak łatwe w użyciu (choć mogą być nieco proste dla doświadczonych traderów).

Poza tym, oferują obsługę klienta o zasięgu wymaganym dla sektora, chociaż DEGIRO jest wyższej jakości. Żaden z nich nie ma jednak biura w Polsce.

Podsumowując, porównanie DEGIRO i eToro pokazało nam, że są to dwaj różni brokerzy. Podczas gdy eToro jest bardziej skoncentrowane na handlu, DEGIRO oferuje szereg instrumentów finansowych dla początkujących inwestorów.

Zalety i wady DEGIRO vs eToro

Przyjrzymy się teraz podsumowaniu obu brokerów we wszystkich wyżej wymienionych punktach:

AspektDEGIROeToro
Zalety✅ Bardzo dobra oferta✅ Trading społecznościowy (Copytrading).
✅ Regulowany broker (Holandia i Niemcy).✅ Brak prowizji (akcje i ETF-y)
✅ Intuicyjna platforma✅ Dostęp do wielu rynków i produktów.
✅ Możesz mieć konto w euro.
Wady❌ Wyższe prowizje.❌ Możliwość handlu tylko w dolarach (50 pipsów).
❌ Brak biura obsługi klienta w Polsce.❌ Minimalna kwota przelewu 500$.
❌ Minimalny depozyt.

Zobacz także inne nasze porównania brokerów:

👉 DEGIRO vs XTB

👉 Interactive Brokers vs eToro

👉 eToro vs XTB

👉 Najlepsi Brokerzy w Polsce

*ZRZECZENIE SIĘ ODPOWIEDZIALNOŚCI: eToro to platforma obejmująca wiele aktywów, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i handel kontraktami CFD.
Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlowa jest krótsza niż 5 pełnych lat i może nie być wystarczającą podstawą do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Copy Trading nie jest równoznaczny z doradztwem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD, nie składa żadnych oświadczeń i nie ponosi odpowiedzialności za dokładność lub kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera przy użyciu konkretnych informacji o eToro, które nie są publicznie dostępne.

Leggi più tardi - Compila il modulo per salvare l'articolo in formato PDF

Podobne artykuły

Saxo Bank: Opinie, Opłaty, Oferta
W tym artykule przedstawiamy Saxo Bank, duński bank, który oferuje usługę inwestycji online. Dzięki temu bankowi można uzyskać dostęp do szerokiej gamy produktów uzupełniających portfel inwestycyjny. Oto opinie o Saxo Bank. O Saxo Bank S...