Największe fundusze inwestycyjne

Jeśli dopiero zaczynasz swoją przygodę ze światem funduszy inwestycyjnych, powinieneś przede wszystkim wiedzieć, że wyniki osiągnięte w przeszłości nie są gwarancją przyszłych wyników. Sprawdźmy zatem największe fundusze inwestycyjne podzielone według kategorii oraz lat.

Aby to zrobić, pokażemy, które fundusze inwestycyjne osiągnęły najlepsze wyniki do tej pory, a na koniec przedstawimy inne kryteria, które można wykorzystać do identyfikacji najlepszych funduszy poza ich wynikami.

A jeśli chcesz wiedzieć, na które aktywa lub sektory należy zwrócić większą uwagę w 2025 r., powinieneś również przeczytać ten artykuł na temat tego, gdzie inwestować w 2025 r.

Najbardziej dochodowe fundusze inwestycyjne

Ten punkt jest kluczowy.

W przypadku funduszy inwestycyjnych nie można porównywać funduszy z różnych kategorii lub inwestujących w różnych regionach: nie ma to sensu. Jeśli to zrobisz, będziesz miał wiele takich samych funduszy na liście najlepszych w danym roku, podczas gdy w rzeczywistości to ich kategoria osiągnęła dobre wyniki.

W tym sensie zwycięskie kategorie do tej pory to:

• Spółki o dużej kapitalizacji.
• Rynki rozwinięte.
• Obligacje o wysokiej rentowności

Sytuacja zmienia się nieco w dłuższej perspektywie, gdzie REIT-y (fundusze nieruchomości) zastępują rynki rozwinięte w pierwszej trójce.

Mniej uprzywilejowaną pozycją są:

• Surowce
• Instrumenty o stałym dochodzie.

W podziale na style inwestycyjne, poniższy wykres MSCI pokazuje, które z nich radziły sobie najlepiej w ciągu roku.

Jak dotąd najlepsze wyniki w tym roku osiąga czynnik jakości, chociaż inwestowanie w dywidendy wzrosło w ostatnim miesiącu.

Innym sposobem podejścia do poszukiwania najlepszych funduszy inwestycyjnych jest poszukiwanie najszybciej rosnącej klasy funduszy, a w 2024 r. były to akcje amerykańskie (wśród inwestorów amerykańskich), wyprzedzające akcje europejskie i japońskie.

Na drugim końcu spektrum znajdują się chińskie akcje i surowce. Te pierwsze są obciążone wolniejszym wzrostem gospodarczym kraju.

W tym środowisku fundusze, którym udało się zaoferować najlepsze wyniki, to te powiązane z technologią, zgodnie ze wzrostem dużych firm w tym sektorze.

Najlepsze fundusze akcyjne w 2025 roku

BNP Paribas Akcji Wzrostowych USA

ISIN: PLSFIO00541

Fundusz inwestuje w akcje amerykańskich spółek, oferując szeroką ekspozycję na rozwinięty rynek USA. Jego celem jest osiągnięcie długoterminowego wzrostu wartości poprzez inwestycje w dynamicznie rozwijające się sektory amerykańskiej gospodarki. Fundusz skierowany jest do inwestorów poszukujących stabilnego wzrostu kapitału z wykorzystaniem potencjału jednej z największych gospodarek świata.

Zwroty:

• Rok: 18,14%
• 3 lata: Brak danych
• 5 lat: Brak danych

Quercus Agresywny

ISIN: PLSFIO00043

Fundusz akcyjny, który koncentruje się na dynamicznym rozwoju i agresywnym inwestowaniu w różnorodne sektory gospodarki. Jego struktura inwestycyjna wiąże się z wyższym ryzykiem, ale także z potencjałem osiągania wyższych zysków. Jest dedykowany inwestorom, którzy mają większą tolerancję na ryzyko i szukają możliwości agresywnego wzrostu kapitału na rynkach globalnych.

Zwroty:

• Rok: +13,25%
• 3 lata: +41,35%
• 5 lat: +139,05%

Superfund Silver

ISIN: PLSFIO00033

Fundusz inwestujący w metale szlachetne, z naciskiem na srebro, które stanowi główny instrument inwestycyjny. To propozycja dla inwestorów szukających alternatyw do tradycyjnych aktywów finansowych, z potencjałem ochrony kapitału przed inflacją oraz zmiennością rynków. Superfund Silver jest idealnym rozwiązaniem dla osób, które pragną zdywersyfikować swoje portfele inwestycyjne w oparciu o cenny metal.

Zwroty:

• Rok: +12,26%
• 3 lata: -41,25%
• 5 lat: Brak danych

Superfund GoldFuture

ISIN: PLSFIO00034

Fundusz inwestujący w złoto, który zapewnia ochronę przed zmiennością rynków finansowych, dzięki stabilności tego metalu szlachetnego. Jego celem jest umożliwienie inwestorom zabezpieczenia swoich inwestycji w okresach niepewności rynkowej. Fundusz ten jest idealnym wyborem dla osób szukających bezpiecznych aktywów, które mogą służyć jako ochrona przed niestabilnością gospodarki.

Zwroty:

• Rok: +19,89%
• 3 lata: Brak danych
• 5 lat: Brak danych

Inwestuj z Interactive Brokers 👇

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

Najlepsze Fundusze Obligacyjne

Generali Obligacji Plus

ISIN:  PLSFIO00191

Fundusz inwestujący głównie w polskie obligacje skarbowe oraz papiery dłużne emitowane przez instytucje finansowe i przedsiębiorstwa. Skierowany do inwestorów poszukujących stabilnego dochodu przy umiarkowanym ryzyku.

• 1 rok: 2.47%
• 3 lata: 11.64%
• 5 lat: 6.49%

Pekao Konserwatywny Plus

ISIN: PLPPTFI00527

Fundusz dłużny inwestujący głównie w polskie obligacje skarbowe oraz papiery dłużne emitowane przez instytucje finansowe i przedsiębiorstwa. Skierowany do inwestorów poszukujących stabilnego dochodu przy niskim ryzyku.

Zwroty:

• 1 rok: 8,06%
• 3 lata: 28,50%
• 5 lat: 30,72%

Pekao Obligacji Plus

ISIN: PLPPTFI00055

Fundusz inwestujący w polskie obligacje skarbowe oraz papiery dłużne emitowane przez instytucje finansowe i przedsiębiorstwa. Skierowany do inwestorów poszukujących stabilnego dochodu z umiarkowanym ryzykiem.

Zwroty:

• 1 rok: 5,11%
• 3 lata: 17,60%
• 5 lat: 13,96%

👉 Odkryj inne sposoby inwestowania niskich kwot kapitału: Gdzie zainwestować 1000 złotych?

Najlepsze Fundusze Rynku Obligacji długoterminowych

Perspektywa zmienia się, gdy weźmiemy pod uwagę inwestycje długoterminowe. W ciągu 10 lat fundusze rynku obligacji z najlepszymi stopami zwrotu są bardziej globalne. Oto zestawienie:

Franklin Elastycznego Dochodu B

ISIN: PLFRTMP00079

Fundusz dłużny inwestujący głównie w obligacje skarbowe oraz korporacyjne. Jego celem jest osiągnięcie atrakcyjnej stopy zwrotu przy kontrolowanym ryzyku. Fundusz ma elastyczne podejście do doboru instrumentów dłużnych, co umożliwia optymalizację rentowności w zmieniających się warunkach rynkowych.

Zwroty:

• 1 rok: +5,85%
• 3 lata: +15,07%
• 5 lat: +9,86%

Rockbridge Obligacji Długoterminowych

ISIN: PLFIO000069

Fundusz koncentruje się na inwestycjach w polskie obligacje skarbowe długoterminowe, oferując stabilny wzrost wartości aktywów. Fundusz jest dedykowany dla inwestorów szukających bezpieczeństwa i przewidywalnych zysków w długim terminie.

Zwroty:

• 1 rok: +5,15%
• 3 lata: +41,98%
• 5 lat: +39,34%

Generali Obligacji Plus

ISIN: PLSFIO00191

Fundusz inwestujący w szeroką gamę instrumentów dłużnych, takich jak obligacje skarbowe, korporacyjne oraz instrumenty rynku pieniężnego. Jego celem jest stabilny wzrost wartości aktywów przy umiarkowanym ryzyku.

Zwroty:

• 1 rok: +2,47%
• 3 lata: +11,69%
• 5 lat: +6,49%

Pekao Obligacji Plus

ISIN: PLPPTFI00055

Fundusz dłużny, który inwestuje głównie w obligacje skarbowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Jego celem jest osiągnięcie stabilnego wzrostu wartości aktywów przy minimalnym ryzyku inwestycyjnym.

Zwroty:

• 1 rok: +5,11%
• 3 lata: +17,60%
• 5 lat: +13,96%

QUERCUS Obligacji Skarbowych

ISIN: PLSFIO00080

Fundusz dłużny koncentrujący się na inwestycjach w obligacje skarbowe. Jego celem jest osiągnięcie atrakcyjnej stopy zwrotu przy kontrolowanym ryzyku, skierowany głównie do inwestorów poszukujących bezpiecznych aktywów.

Zwroty:

• 1 rok: +2,78%
• 3 lata: +4,76%
• 5 lat: -0,70%

Inwestuj z Saxo Bank 👇

Saxo Bank

• Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
• Zaawansowane platforma.
• Regulacja obecna w wielu krajach.
• Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta

Najlepsze Fundusze Mieszane długoterminowe

Na dłuższą metę elastyczne fundusze mieszane dominują. Oto ich ranking:

Allianz Aktywnej Alokacji (Allianz FIO)

ISIN: PLFIO000032

• Zwroty:
  • 1 rok: 0,56%
  • 3 lata: 2,16%
  • 5 lat: 4,15%
  • 10 lat: 5,58%
  • 15 lat: 9,86%
  • Od początku: 31,93%

Allianz Dynamiczna Multistrategia (Allianz SFIO)

ISIN: PLSFIO00193

• Zwroty:
  • 1 rok: 0,29%
  • 3 lata: 1,47%
  • 5 lat: 3,30%
  • 10 lat: 4,36%
  • 15 lat: 17,18%
  • Od początku: 32,51%

AGIO Stabilny PLUS (AGIO PLUS FIO)

ISIN: PLFIO000266

• Zwroty:
  • 1 rok: 0,19%
  • 3 lata: 1,47%
  • 5 lat: 2,96%
  • 10 lat: 4,33%
  • 15 lat: 9,35%
  • Od początku: 25,17%

ALIOR Spokojny Mieszany (ALIOR SFIO)

ISIN: PLSFIO00484

• Zwroty:
  • 1 rok: 0,21%
  • 3 lata: 0,88%
  • 5 lat: 2,40%
  • 10 lat: 2,56%
  • 15 lat: 5,69%
  • Od początku: 15,71%

ALIOR Stabilny Mieszany (ALIOR SFIO)

ISIN: PLSFIO00483

• Zwroty:
  • 1 rok: 0,28%
  • 3 lata: 1,51%
  • 5 lat: 4,16%
  • 10 lat: 3,12%
  • 15 lat: 3,93%
  • Od początku: 10,54%

Najlepsze Fundusze Nieruchomości - Długoterminowe

Ranking funduszy o najwyższych zwrotach długoterminowych:

Investor Sektora Nieruchomości (Investor SFIO)

ISIN: PLSFIO00042

Investor Sektora Nieruchomości (Investor SFIO) to fundusz inwestujący w globalny rynek nieruchomości, który odgrywa kluczową rolę w sektorze inwestycji na rynku nieruchomości komercyjnych. Fundusz został założony 28 stycznia 2008 roku i przez lata zbudował swoją pozycję na rynku. Jego wartość aktywów na dzień 31 stycznia 2025 wynosi 10,06 mln PLN, a minimalna kwota wpłaty wynosi 50 PLN.

inPZU Akcje Sektora Nieruchomości (inPZU SFIO)

ISIN: PLSFIO00533

inPZU Akcje Sektora Nieruchomości (inPZU SFIO) to fundusz pasywnie zarządzany, który dąży do osiągnięcia stopy zwrotu równej stopie zwrotu indeksu MSCI World Real Estate Net Total Return USD Index. Indeks ten obejmuje spółki z rozwiniętych rynków, zaliczane do sektora nieruchomości zgodnie z klasyfikacją Global Industry Classification Standard (GICS).

Mount Globalnego Rynku Nieruchomości FIZ

ISIN: PLFIZ000928

Mount Globalnego Rynku Nieruchomości FIZ to fundusz inwestycyjny, który realizuje strategię absolutnej stopy zwrotu. Fundusz skupia się na inwestycjach w papiery wartościowe polskich oraz zagranicznych emitentów z sektora nieruchomości, którzy posiadają zdywersyfikowany portfel aktywów i prowadzą atrakcyjną politykę dywidendową.

Zarządzany jest przez Jakuba Pacholca, który pełni tę funkcję od momentu założenia funduszu. Fundusz charakteryzuje się wysokim poziomem ryzyka (SRI) i bardzo wysoką zmiennością wyników (odchylenie standardowe wynosi 4,58%). Jest to fundusz z wysokim potencjałem zwrotu, ale wiąże się z większym ryzykiem inwestycyjnym.

Najlepsze Fundusze Pieniężne

Fundusze te oferują bezpieczną przystań dla kapitału i atrakcyjne zwroty.

Oczywiście! Oto tabela zawierająca tylko zwroty roczne (12M) oraz dla okresów 24, 36 i 60 miesięcy:

1. Rockbridge Obligacji Krótkoterminowych (Rockbridge FIO Parasolowy) ISIN: PLFIO000225
   Fundusz inwestujący w krótkoterminowe papiery dłużne, skoncentrowany na zapewnieniu stabilnych zysków przy relatywnie niskim ryzyku. Celem jest osiąganie bezpiecznych stóp zwrotu, zwłaszcza w zmiennych warunkach rynkowych.
2. QUERCUS Dłużny Krótkoterminowy (Parasolowy SFIO) ISIN: PLSFIO00046
   Fundusz dłużny, który stawia na inwestycje w krótkoterminowe obligacje. Oferuje stabilne zyski, przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka związane z długoterminowymi zobowiązaniami.
3. Pekao Konserwatywny (Pekao FIO) ISIN: PLFIO000107
   Fundusz o konserwatywnej strategii inwestycyjnej, skoncentrowany na niskim poziomie ryzyka. Inwestuje głównie w instrumenty dłużne i obligacje, co zapewnia stabilność oraz przewidywalne zyski.
4. PZU Sejf+ (PZU FIO Parasolowy) ISIN: PLFIO000147
   Fundusz inwestujący w instrumenty dłużne o krótkim terminie zapadalności, z nastawieniem na bezpieczne i stabilne zyski, szczególnie w niestabilnych warunkach rynkowych.
5. Pekao Spokojna Inwestycja (Pekao Funduszy Globalnych SFIO) ISIN: PLSFIO00075
   Fundusz o bardziej zrównoważonej strategii, który inwestuje zarówno w papiery dłużne, jak i akcje. Celem jest osiąganie stabilnych wyników przy umiarkowanym poziomie ryzyka.
6. Subfundusz SGB Obligacji Uniwersalny (Generali Fundusze SFIO) ISIN: PLSFIO00125
   Fundusz dłużny o skoncentrowanej strategii inwestycyjnej, który stawia na bezpieczne papiery wartościowe. Skierowany do inwestorów szukających stabilnych zysków przy umiarkowanym ryzyku.
7. PZU Obligacji Krótkoterminowych (PZU FIO Parasolowy) ISIN: PLFIO000145
   Fundusz inwestujący w krótkoterminowe obligacje, z celem osiągania bezpiecznych stóp zwrotu w krótkim okresie czasu. Zwykle mniej ryzykowny w porównaniu do funduszy inwestujących w długoterminowe papiery dłużne.

Najlepsze Fundusze Indeksowe

Fundusze indeksowe zapewniają ekspozycję na najlepsze rynki i sektory.

1. 🏆 Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-USD
   • ISIN: IE00BYX5MS15
   • Stopa zwrotu w 2024: 32,80%
   • Stopa zwrotu za 3 lata: 11,89%
2. Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
   • ISIN: IE0032126645
   • Stopa zwrotu w 2024: 32,70%
   • Stopa zwrotu za 3 lata: 11,78%
3. Fidelity MSCI Japan Index Fund P-ACC-EUR (hedged)
   • ISIN: IE00BYX5NH74
   • Stopa zwrotu w 2024: 21,97%
   • Stopa zwrotu za 3 lata: 14,85%

Inwestuj z Degiro 👇

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

Najlepsze Fundusze Indeksowe długoterminowe

Wybierając fundusze na dłuższą metę, warto spojrzeć na wyniki za ostatnie 10 lat.

iShares US Index Fund (IE) Flexible Acc USD

• ISIN: IE0001200389
• Stopa zwrotu w 2024: 32,07%
• Stopa zwrotu za 3 lata: 11,74%
• Stopa zwrotu za 5 lat: 16,05%
• Stopa zwrotu za 10 lat: 14,50%

Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG Index IE Dist

• ISIN: LU0996177993
• Stopa zwrotu w 2024: 32,43%
• Stopa zwrotu za 3 lata: 12,19%
• Stopa zwrotu za 5 lat: 16,60%
• Stopa zwrotu za 10 lat: 14,49%

Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc

• ISIN: IE0032126645
• Stopa zwrotu w 2024: 32,70%
• Stopa zwrotu za 3 lata: 11,78%
• Stopa zwrotu za 5 lat: 15,75%
• Stopa zwrotu za 10 lat: 14,17%

Pictet-USA Index I USD

• ISIN: LU0188798671
• Stopa zwrotu w 2024: 32,73%
• Stopa zwrotu za 3 lata: 11,44%
• Stopa zwrotu za 5 lat: 15,61%
• Stopa zwrotu za 10 lat: 13,93%

Największe fundusze inwestycyjne w Polsce

Oto lista największych publicznych funduszy inwestycyjnych w Polsce, posortowanych według wartości aktywów netto (w mln PLN):

Największe firmy inwestycyjne na świecie: BlackRock, Fidelity, Vanguard i UBS

Według najnowszego raportu World's Top Asset Management Firms przygotowanego przez ADV Ratings, w 2025 roku BlackRock, Fidelity, Vanguard i UBS utrzymują swoją pozycję jako największe przedsiębiorstwa inwestycyjne na świecie.

Dziesięciu największych zarządzających funduszami inwestycyjnymi na świecie zarządza aktywami o wartości 44 bilionów dolarów, a jedna trzecia zarządzanych aktywów znajduje się w rękach dziesięciu największych graczy na rynku. Wśród nich BlackRock przez kolejny rok z rzędu przewodzi rankingu, a za nim plasują się Vanguard, Fidelity i UBS.

Ośmiu z pierwszej dziesiątki największych graczy na rynku pochodzi z USA. Poniżej przedstawiamy największych zarządzających funduszami inwestycyjnymi na świecie w tym roku pod względem zarządzanych aktywów.

Największe fundusze inwestycyjne na świecie

Oto tabela przedstawiająca największych zarządzających funduszami na świecie w lutym 2025 roku, według aktywów pod zarządzaniem:

Zobacz także:

• Najlepsze fundusze Vanguard

Największy fundusz inwestycyjny na świecie: BlackRock

BlackRock nadal utrzymuje swoją dominującą pozycję i znajduje się na pierszwym miejscu największych zarządzających funduszami na świecie w 2025 roku. Jego aktywa pod zarządzaniem wynoszą imponujące 9,57 mld dolarów.

Tak, przy okazji, sprawdź nasz aktualny ranking brokerów i wybierz najlepszego do swoich inwestycji.

Jest to jedna z najbardziej wpływowych grup finansowych zarówno w Stanach Zjednoczonych, jak i w Europie. BlackRock posiada tak wielką siłę, że jego dział konsultingowy wygrał kontrakt na zarządzanie programem stymulacyjnym Rezerwy Federalnej w kwietniu 2020 roku, w trakcie pandemii COVID-19.

BlackRock jest również znany z posiadania platformy iShares, która jest wiodącym dostawcą funduszy ETF na świecie. Platforma iShares oferuje ponad 700 funduszy ETF na całym świecie i zarządza aktywami o wartości ponad bilion dolarów.

Oto kilka przykładów funduszy inwestycyjnych oferowanych przez BlackRock:

1. BGF Global Multi Asset Income Fund
2. BGF World Technology A2 EUR

Zobacz także:

• Jak działają fundusze inwestycyjne
• Światowe indeksy giełdowe

Często zadawane pytania: Największe fundusze inwestycyjne

Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

Saxo Bank

• Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
• Zaawansowane platforma.
• Regulacja obecna w wielu krajach.
• Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.