Jakie spółki wypłacają dywidendy co miesiąc?

• Na warszawskiej giełdzie nie ma obecnie spółek wypłacających dywidendę co miesiąc — typowy harmonogram to jedna lub dwie wypłaty rocznie, dlatego po regularny dochód sięga się po zagraniczne REIT-y i BDC.
• Realty Income, znany jako The Monthly Dividend Company, ma na koncie 675 kolejnych miesięcznych dywidend i podnosi wypłatę od ponad 31 lat — obecnie 0,2715 USD na akcję.
• Pozostali regularni płatnicy to Agree Realty (0,267 USD), Main Street Capital (0,265 USD), EPR Properties (0,31 USD), LTC Properties (0,19 USD), AGNC Investment (0,12 USD) i kanadyjski Exchange Income (0,24 CAD).
• Dywidendy z USA i Kanady obciąża 15 % podatku u źródła, a różnicę do polskich 19 % dopłacasz samodzielnie w PIT-38.

Które spółki wypłacają dywidendę co miesiąc?

Miesięczną dywidendę płacą przede wszystkim dwie grupy podmiotów: REIT-y, czyli fundusze nieruchomości, oraz BDC finansujące małe i średnie firmy. Obie mają ustawowy obowiązek oddawać akcjonariuszom większość zysku, a ich przychody — czynsze i odsetki — wpływają w cyklu miesięcznym, więc taki harmonogram wypłat jest dla nich naturalny.

Poniżej 7 najczęściej wybieranych emitentów wraz z aktualną stawką i stopą dywidendy na wrzesień 2026 roku.

XTB

Trade Republic

Oferowane produkty

Akcje, ETF, CFD, Forex, Commodities

Akcje, ETF

Odwiedź

Odwiedź

👉 Sprawdź także najlepsze spółki dywidendowe z USA.

Realty Income (O)

Amerykański REIT nieruchomości handlowych notowany na NYSE. Zadeklarował już 675 kolejnych miesięcznych dywidend od założenia w 1969 roku i podnosił wypłatę w ponad 31 kolejnych latach, co daje mu miejsce w indeksie S&P 500 Dividend Aristocrats. Obecna stawka: 0,2715 USD na akcję.

Agree Realty (ADC)

REIT wynajmujący ponad 2 600 obiektów handlowych sieciom detalicznym w 50 stanach USA. Płaci 0,267 USD miesięcznie i podnosił stawkę w każdym z ostatnich 13 lat. Na 2026 rok zapowiedział inwestycje rzędu 1,25–1,5 mld USD.

Main Street Capital (MAIN)

Spółka typu BDC finansująca małe i średnie firmy w USA. Płaci 0,265 USD miesięcznie i cztery razy w roku dokłada dywidendę dodatkową (0,30 USD), co daje 4,38 USD rocznie. Od debiutu giełdowego ani razu nie obniżyła wypłaty.

EPR Properties (EPR)

REIT nieruchomości rozrywkowych: kina, parki wodne, centra rekreacyjne. Od marca 2026 roku płaci 0,31 USD miesięcznie zamiast wcześniejszych 0,295 USD. Jego wyniki zależą od kondycji turystyki i rozrywki, więc ryzyko jest tu wyższe niż w REIT-ach handlowych.

LTC Properties (LTC)

REIT domów opieki i nieruchomości medycznych, z wypłatą 0,19 USD miesięcznie. Ochrona zdrowia daje stabilniejszy profil przychodów niż handel detaliczny, ale stawka dywidendy nie rośnie od kilku lat.

AGNC Investment (AGNC)

REIT hipoteczny inwestujący w papiery zabezpieczone hipoteką (agency MBS), z wypłatą 0,12 USD miesięcznie. Stopa przekracza 14 %, ale jest efektem spadku kursu, a nie wzrostu dywidendy — ten typ REIT-u ostro reaguje na stopy procentowe.

Exchange Income Corporation (EIF)

Kanadyjski holding lotniczo-przemysłowy notowany w Toronto. Płaci dywidendę nieprzerwanie od 2004 roku, a od sierpnia 2026 podniósł ją z 0,23 do 0,24 CAD. Uwaga praktyczna: akcje z TSX ma w ofercie tylko część brokerów dostępnych w Polsce.

Kalendarz wypłat: kiedy pieniądze trafiają na rachunek?

Wszystkie te spółki płacą co miesiąc, ale w różnych dniach. Warunkiem otrzymania wypłaty jest posiadanie akcji przed dniem ustalenia prawa do dywidendy (ex-dividend date).

Szczegóły opisujemy w tekście o tym, komu przysługuje prawo do dywidendy.

Na co uważać przy spółkach płacących co miesiąc?

Częstotliwość wypłat nie mówi nic o ich bezpieczeństwie. Miesięczny harmonogram to decyzja komunikacyjna spółki, a nie gwarancja, że pieniądze będą wpływać zawsze w tej samej wysokości.

• Zmiana harmonogramu: STAG Industrial przez lata płacił co miesiąc, a od 2026 roku przeszedł na wypłaty kwartalne (0,3875 USD raz na kwartał).
• Wrażliwość na stopy procentowe: REIT-y finansują się długiem, więc podwyżki stóp NBP/Fed podnoszą koszt kapitału i mogą ograniczyć wypłaty.
• Wskaźnik wypłaty: u REIT-ów payout ratio z zysku netto potrafi przekraczać 100 % — miarodajny jest FFO, a nie sama stopa dywidendy.
• Ryzyko walutowe i podatkowe: akcje kupujesz za USD lub CAD, a od wypłaty pobierany jest podatek od akcji amerykańskich, który trzeba potem rozliczyć w PIT-38.

Jak zbudować portfel z dywidendą co miesiąc?

Sensowny portfel miesięczny łączy kilka źródeł przychodu: REIT-y komercyjne (Realty Income, Agree Realty), REIT hipoteczny (AGNC) i BDC (Main Street Capital). Żaden z tych segmentów nie powinien dominować, bo reagują na inne czynniki — kolejno na koniunkturę w handlu, stopy procentowe i kondycję małych firm.

Warto od razu przeliczyć cel na kapitał. Koszyk czterech spółek z tabeli — Realty Income, Agree Realty, Main Street Capital i LTC Properties — daje średnią stopę dywidendy około 5,8 % brutto. Żeby po 19 % podatku otrzymywać 1 000 zł miesięcznie, potrzeba mniej więcej 255 000 zł kapitału. To urealnia oczekiwania: miesięczna dywidenda jest wygodna, ale nie zastępuje pensji przy portfelu rzędu kilkudziesięciu tysięcy złotych.

Czy na GPW są spółki wypłacające dywidendy co miesiąc?

Nie. Na rynku głównym GPW żadna spółka nie wypłaca dywidendy co miesiąc — obowiązujący standard to jedna, rzadziej dwie wypłaty w roku. Popularne krajowe spółki dywidendowe, takie jak PKO BP, PZU, Kęty, Asseco czy Budimex, dzielą się zyskiem raz w roku, zwykle w maju lub czerwcu. Inwestor oczekujący comiesięcznego przypływu gotówki musi więc sięgnąć po spółki notowane za granicą.

Jakie są alternatywy dla miesięcznych dywidend w Polsce?

Jeśli celem jest regularny dochód, a nie sama częstotliwość wypłat, podobny efekt daje własny kalendarz dywidend ze spółek z GPW. Banki, ubezpieczyciele i spółki infrastrukturalne dzielą się zyskiem w różnych porach roku, więc kilka pozycji rozłożonych po kalendarzu zbliża wypłaty do rytmu miesięcznego.

Drugą opcją są fundusze ETF wypłacające dywidendy. W Europie najczęściej dystrybuują zysk kwartalnie lub półrocznie, a wersje akumulacyjne reinwestują go automatycznie — przed zakupem trzeba więc sprawdzić politykę wypłat i strukturę kosztów konkretnego funduszu.

Gdzie kupisz akcje z miesięczną dywidendą?

XTB

DEGIRO

Oferowane produkty

Akcje, ETF, CFD, Forex, Commodities

Akcje, ETF, Opcje, Kontrakty Terminowe, Fundusze Inwestycyjne

Odwiedź

Odwiedź

Brak krajowych spółek z miesięczną dywidendą oznacza, że portfel comiesięcznego dochodu trzeba budować za granicą. Amerykańskie REIT-y i BDC mają najdłuższą historię takich wypłat, a rekord Realty Income — 675 dywidend z rzędu od 1969 roku — pokazuje, że przy odpowiednim modelu biznesowym jest to harmonogram do utrzymania przez dekady.

Decydując się na taki portfel, warto patrzeć nie na samą wysokość wypłaty, lecz na jej źródło. Wysoka stopa dywidendy AGNC i niska stopa Exchange Income mówią o dwóch różnych rzeczach, a do każdego przelewu z zagranicy dochodzi jeszcze przewalutowanie i obowiązek rozliczenia podatku w Polsce.

Najczęściej zadawane pytania o dywidendy co miesiąc