Jakie spółki wypłacają dywidendy co miesiąc?

W tym artykule przyjrzymy się jednej z podstawowych zasad inwestowania na giełdzie – budowaniu portfela, który co miesiąc zapewnia nam pasywny dochód w postaci dywidend. Zobaczmy jakie spółki wypłacają dywidendy co miesiąc.

Które spółki wypłacają dywidendy co miesiąc?

Inwestowanie w spółki dywidendowe polega na lokowaniu kapitału w firmach, które regularnie dzielą się zyskami ze swoimi akcjonariuszami. Chodzi o to, żeby z czasem zbudować sobie stały strumień przychodów, bez konieczności sprzedawania akcji czy liczenia tylko na wzrost ich wartości.

Wielu inwestorom zależy, żeby te wpływy były nie tylko pewne, ale też możliwie równe co miesiąc — trochę jak pensja albo czynsz. Dlatego niektórzy układają swój portfel w taki sposób, żeby suma dywidend w każdym miesiącu była podobna.

No dobrze, ale czy są spółki, które wypłacają dywidendy co miesiąc? A może trzeba to sprytnie rozwiązać inaczej — wybierając takie firmy, które razem dadzą efekt comiesięcznego wpływu?

Sprawdźmy obie możliwości.

W świecie firm dywidendowych istnieje wąska grupa, która rzeczywiście wypłaca swoim akcjonariuszom dywidendy co miesiąc.

Jeśli chodzi o takie firmy, pierwsza, która przychodzi do głowy, to Realty Income — absolutny klasyk wśród "arystokratów dywidendowych". Ta spółka inwestująca w nieruchomości (REIT) tak bardzo stawia na regularność wypłat, że nawet zastrzegła sobie hasło:

"The Monthly Dividend Company"

• Spółka: Realty Income
• Ticker: O
• ISIN: US7561091049
• Kraj: USA
• Rentowność dywidendy: 5,50%

Gdzie kupić?

Ale Realty Income to nie jedyna firma, która dzieli się dywidendami co miesiąc. Takich spółek jest więcej — głównie w sektorze nieruchomości (REIT-y) i usług finansowych, a większość z nich działa w Stanach Zjednoczonych i Kanadzie.

Poniżej znajdziesz listę 20 firm, które wypłacają dywidendy co miesiąc.

Freedom24

• Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
• Bezpieczny, regulowany broker
• Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach

Odwiedź

Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.

Jak stworzyć portfel miesięcznych dywidend w 2025 roku?

I właśnie tutaj przechodzimy do sedna tego artykułu.

Chodzi o to, żeby tak dobrać spółki, by co miesiąc na nasze konto wpadały dywidendy. Nie ma znaczenia, czy dana firma wypłaca je raz w roku — liczy się efekt końcowy. W praktyce będziemy dobierać kilka spółek na każdy miesiąc.

Przy budowie portfela dywidendowego kluczowa jest dywersyfikacja — zarówno pod względem liczby spółek, jak i branż, w których działają.

Jeśli postawilibyśmy tylko na firmy płacące dywidendy co miesiąc (takie jak te, które wymieniłam wyżej), portfel byłby mocno uzależniony od sektora REIT-ów i finansów. A to już spore ryzyko. Dlatego warto rozłożyć inwestycje również na inne branże. Zobacz także najlepsze spółki dywidendowe z USA.

W tym artykule przygotowałam przykład portfela dywidendowego, który pozwala na comiesięczne wpływy, a przy tym opiera się na kilku ważnych zasadach:

• Dywersyfikacja sektorowa i geograficzna — żeby nie być uzależnionym od jednego rynku czy branży.
• Maksymalnie 25 spółek — bo badania pokazują, że przy 20–25 spółkach ryzyko niesystemowe spada naprawdę znacząco.
• Połączenie spółek o wysokiej stopie dywidendy i takich, które może płacą mniej, ale regularnie podnoszą swoje wypłaty.
• Wybór krajów przyjaznych dla inwestorów dywidendowych — tam, gdzie podatki u źródła są najniższe.

Na tej podstawie powstanie przykładowy portfel składający się z:

• 10 spółek z USA — bo to kraj o ogromnej liczbie firm regularnie wypłacających dywidendy, a podatek u źródła wynosi tam 15%.
• 5 spółek z Holandii — gdzie podatek od dywidend to tylko 15%, jeden z najniższych w Europie.
• 5 spółek z Wielkiej Brytanii — bo tam dywidendy wypłacane są bez żadnego podatku u źródła.
• i 5 spółek z Hiszpanii.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

A skoro mówimy o portfelu złożonym ze spółek z różnych krajów, pewnie nieraz zastanawiałeś się, jak właściwie rozliczyć dywidendy zagraniczne w polskim urzędzie skarbowym. Czy zasady są takie same jak przy dywidendach z Polski? Odpowiedź znajdziesz tutaj: Jak rozliczyć podatek od dywidendy z zagranicy?

A teraz czas na konkrety — poniżej przedstawiam przykładowy roczny plan dla spółek wypłacających dywidendy co miesiąc:

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

👉 Więcej informacji: Model dyskontowania dywidend (DDM) – co to jest i jak działa?

Które polskie spółki wypłacają dywidendy częściej niż raz w roku?

Choć większość polskich spółek notowanych na GPW wypłaca dywidendy raz w roku, są wyjątki, które dzielą się zyskiem częściej. Niektóre spółki decydują się na wypłatę dywidendy w dwóch ratach lub wypłacają zaliczki przed końcem roku obrotowego.​

Przykładowo, spółka IMS od 2024 roku planuje wypłacać zaliczkę na poczet dywidendy w listopadzie lub grudniu, a pozostałą część w maju lub czerwcu następnego roku.

Podobnie Grupa Kęty od 2019 roku wypłaca rosnącą dywidendę, często w dwóch ratach.

Warto również zwrócić uwagę na spółki takie jak Asseco Poland, Wawel czy Sonel, które mają długą historię regularnych wypłat dywidend, choć zazwyczaj raz w roku.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Fundusze inwestycyjne i ETF-y wypłacające dywidendy

Do tej pory mówiliśmy o klasycznym podejściu – czyli o samodzielnym wybieraniu konkretnych spółek dywidendowych do portfela. Ale co, jeśli nie chcesz się w to bawić czy też analizować każdej firmy z osobna, a mimo to interesuje Cię strategia inwestowania w dywidendy?

Spokojnie, jest na to rozwiązanie: możesz skorzystać z funduszy inwestycyjnych albo ETF-ów, które wypłacają dywidendy – i to czasami nawet co miesiąc.

Jak działa wypłata dywidendy przez fundusz lub ETF?

Mechanizm jest prosty: fundusz albo ETF kupuje akcje spółek wypłacających dywidendy. Kiedy firmy wypłacają dywidendy, fundusz może zrobić dwie rzeczy: albo przekazać pieniądze inwestorom, albo zatrzymać je i automatycznie reinwestować.

W praktyce mamy dwa rodzaje funduszy/ETF-ów:

• Dystrybucyjne (D, DIST) – dywidendy trafiają bezpośrednio na Twoje konto. Możesz je wydać albo samemu ponownie zainwestować.
• Akumulacyjne (A, ACC) – dywidendy są automatycznie reinwestowane w fundusz, zwiększając Twoje zaangażowanie bez konieczności robienia czegokolwiek.

Jeśli chcesz sprawdzić, z jakim typem ETF-u masz do czynienia, wystarczy rzucić okiem na jego prospekt albo na nazwę – na końcu zazwyczaj pojawią się literki D/DIST albo A/ACC.

Które ETF-y wypłacają miesięczne dywidendy?

Jeśli chodzi o ETF-y wypłacające dywidendy co miesiąc, to niestety – większość z nich to amerykańskie fundusze (nie UCITS), więc z Europy nie mamy do nich prostego dostępu.

Dla przykładu:

Jak widzisz, liczby robią wrażenie, ale – tak jak wspomniałam – z Europy nie możemy ich kupić bezpośrednio.

A co w takim razie dostępnego dla inwestorów z Europy?

Spokojnie, są też ETF-y UCITS, które wypłacają dywidendy co miesiąc i które można kupić normalnie np. przez polskich brokerów.

J.P. Morgan Global Equity Premium Income

Global Equity Premium Income UCITS ETF USD (dist) to fundusz, który – zgodnie z opisem – ma za zadanie zapewniać długoterminowy wzrost kapitału, a przy okazji co miesiąc dzielić się dywidendami z inwestorami.

• Ticker: JGPI
• ISIN: IE0003UVYC20
• TER: 0,35%

ETF stawia mocno na spółki ze Stanów Zjednoczonych i strefy euro, koncentrując się głównie na sektorze ochrony zdrowia, technologii i usługach finansowych.

Jeśli chodzi o wyniki, fundusz jest jeszcze bardzo młody – wystartował pod koniec 2023 roku – więc na dłuższą historię trzeba jeszcze poczekać. Ale patrząc na dotychczasowe miesięczne wypłaty dywidend, widać już pewne pozytywne tendencje.

Saxo Bank

• Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
• Zaawansowane platforma.
• Regulacja obecna w wielu krajach.
• Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta

Alternatywy dla inwestorów z Europy

Jeżeli szukasz europejskich etfów, poniżej wrzucam kilka, które regularnie wypłacają dywidendy:

👉 Więcej znajdziesz w naszym artykule: najlepsze dywidendowe ETF.

Fundusze inwestycyjne z miesięcznymi dywidendami

W świecie funduszy inwestycyjnych miesięczne wypłaty dywidend to raczej rzadkość, ale kilka ciekawych opcji jednak istnieje.

Co z podatkami?

Jeżeli budujesz portfel oparty na dywidendach, nie zapominaj o podatkach. Zwracaj uwagę na wysokość podatku u źródła w danym kraju – najlepiej, żeby był jak najniższy – i pamiętaj o możliwości odzyskania części podatku w rocznym rozliczeniu.

Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

LYNX

• Dostęp do ponad 150 giełd w 33 krajach
• Zaawansowane narzędzia handlowe
• Profesjonalna obsługa klienta w języku polskim
• Wykresy od TradingView

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału.