Najlepsze fundusze ETF na złoto

Złoto zawsze cieszyło się popularnością wśród inwestorów, ponieważ jest traktowane jako bezpieczna przystań, zwłaszcza w czasach dużej niepewności gospodarczej. Istnieje wiele sposobów inwestowania w złoto, począwszy od bardziej tradycyjnego sposobu, tj. fizycznego zakupu sztabek metalu szlachetnego, po posiadanie udziałów w spółkach produkujących złoto. Oba sposoby są ważne, ale fundusze ETF są zdecydowanie najlepszym wyborem, jeśli chodzi o inwestowanie w metale szlachetne, takie jak złoto. Pozwalają one bowiem inwestować w ten surowiec bez konieczności fizycznego zakupu sztabek złota, umożliwiając jednocześnie dywersyfikację portfela. Poniżej przedstawiamy najlepsze fundusze ETF na złoto.

ETC i ETF na złoto: Rodzaje

Inwestowanie w złoto to popularne przedsięwzięcie, a instrumenty takie jak fundusze ETF (Exchange Traded Funds) i ETC (Exchange Traded Commodities) oferują inwestorom szereg opcji inwestycyjnych. Zanim przedstawimy najlepsze etf na złoto omówmy główne rodzaje funduszy ETF i ETC oraz ich istotne różnice.

Rodzaje ETF na Złoto:

1. Nielewarowane Fundusze ETF/ETC na Złoto: Replikują wyniki złota bez stosowania dźwigni finansowej, co oznacza, że ryzyko i zwrot są w proporcji 1:1.
2. Leveraged Gold ETFs x2: Posiadają niską dźwignię, pomnażając zwrot (i ryzyko) przez 2.
3. Leveraged Gold ETFs x3: Oferują jeszcze wyższą dźwignię, pomnażając zwrot (i ryzyko) przez 3.
4. ETF na Złoto z Dźwignią 5 i 7: Najbardziej ryzykowne, gdzie zwrot (i ryzyko) zostanie pomnożony przez 5 lub 7.

Różnice między ETF a ETC:

Inwestowanie w złoto za pośrednictwem specjalistycznych funduszy może odbywać się poprzez ETF lub ETC. ETF podlegają regulacjom, które zakazują wprowadzania do obrotu funduszy z jednym składnikiem. Inwestując w ETF na złoto, inwestujesz zawsze w złoto i inne aktywa. Z kolei ETC, podobne do ETF, mogą replikować wyniki tylko jednego składnika, na przykład złota.

Klasyfikacje ETF na Złoto:

1. ETF-y na Złoto Notowane w Euro: Inwestują jednocześnie w złoto i euro.
2. Zharmonizowane i Niezharmonizowane Fundusze ETF na Złoto: Zharmonizowane fundusze ETF na złoto są rezydentami w Europie i opodatkowane jako fundusze, podczas gdy niezharmonizowane fundusze ETF są traktowane jak pozostałe dochody z inwestycji, niebędące rezydentami podatkowymi w Europie.

Najlepsze ETC i ETF na złoto

Naszą listę najlepszych ETC i ETF rozpoczynamy od uszeregowania ich według rocznej stopy zwrotu, biorąc również pod uwagę całkowitą wielkość funduszu. Ponadto uwzględniliśmy ETC, które faktycznie można nabyć w UE zgodnie z obowiązującymi przepisami. Przygotowaliśmy dla Ciebie tabelę podsumowującą, aby pokazać Ci przegląd ETC wraz z ich charakterystyką.

Fundusze ETF/ETC na złoto uszeregowane według zwrotu z funduszy

Fundusze ETF/ETC na złoto uszeregowane według wielkości funduszu:

iShares Physical Gold EUR Hedged ETC

iShares Physical Gold EUR Hedged ETC to produkt inwestycyjny oferowany przez iShares Physical Metals plc. Poniżej znajduje się krótkie podsumowanie kluczowych informacji dotyczących tego instrumentu finansowego:

Benchmark:

• Benchmark: Spot Price Gold według London Bullion Market Association (LBMA).
• Rodzina indeksów: London Metal Exchange
• Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)

Opłaty:

• Opłata zarządzania: 0.25%
• Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.25%

Rodzaj inwestycji:

• Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
• Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)

Zarządzane aktywa w EUR: 26.37 m

Dane Handlowe:

• Waluta handlowa: EUR
• Waluta funduszu: EUR
• Data wprowadzenia: 07/07/2022

Emitent:

• Nazwa: iShares Physical Metals plc
• Rodzina produktów: iShares

Zabezpieczenia:

• Zabezpieczony? Tak
• Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony

iShares Physical Gold EUR Hedged ETC jest zatem funduszem inwestycyjnym skoncentrowanym na złocie, który oferuje inwestorom ekspozycję na cenę złota, jednocześnie zabezpieczając się przed ryzykiem kursowym związany z euro. Posiada niskie opłaty za zarządzanie oraz jest notowany na platformie Xetra.

WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged

WisdomTree Physical Gold – EUR Daily Hedged to produkt inwestycyjny oferowany przez WisdomTree Hedged Commodity Securities Limited. Oto krótkie podsumowanie kluczowych informacji:

Benchmark:

• Benchmark: Indeks MS Long Gold EUR Hedged Index.
• Rodzina indeksów: Morgan Stanley
• Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)

Opłaty:

• Opłata za zarządzanie: 0.15%
• Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.15%

Rodzaj inwestycji:

• Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
• Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)

Zarządzane aktywa w EUR: 385.53 m

Dane Handlowe:

• Waluta handlowa: EUR
• Waluta funduszu: EUR
• Data wprowadzenia: 21/03/2013

Emitent:

• Nazwa: WisdomTree Hedged Commodity Securities Limited
• Rodzina produktów: WisdomTree

Zabezpieczenia:

• Zabezpieczony? Tak
• Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony

WisdomTree Physical Gold – EUR Daily Hedged to instrument finansowy, który oferuje ekspozycję na cenę złota, jednocześnie zabezpieczając się przed ryzykiem kursowym związanym z euro. Posiada konkurencyjne opłaty za zarządzanie.

Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC

Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC to instrument inwestycyjny oferowany przez DB ETC Plc, znajdujący się w rodzinie produktów Xtrackers ETC. Oto krótkie podsumowanie kluczowych informacji dotyczących tego instrumentu finansowego:

Benchmark:

• Benchmark: Spot Price Gold według London Bullion Market Association (LBMA).
• Rodzina indeksów: London Metal Exchange
• Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)

Opłaty:

• Opłata za zarządzanie: 0.59%
• Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.59%

Rodzaj inwestycji:

• Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
• Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)

Zarządzane aktywa w EUR: 1.16 mld

Dane Handlowe:

• Waluta handlowa: EUR
• Waluta funduszu: EUR
• Data wprowadzenia: 22/07/2010

Emitent:

• Nazwa: DB ETC Plc
• Rodzina produktów: Xtrackers ETC

Zabezpieczenia:

• Zabezpieczony? Tak
• Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony

Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC umożliwia ekspozycję na cenę złota, jednocześnie chroniąc się przed ryzykiem kursowym związanym z euro. Notowany na platformie Xetra, ten instrument może być atrakcyjną opcją dla tych, którzy szukają inwestycji w metale szlachetne.

Invesco Physical Gold ETC

Invesco Physical Gold ETC to produkt inwestycyjny oferowany przez Invesco Physical Markets plc z rodziny produktów Invesco. Oto krótkie podsumowanie kluczowych informacji dotyczących tego instrumentu finansowego:

Benchmark:

• Benchmark: Spot Price Gold (cena spot złota) według London Bullion Market Association (LBMA).
• Rodzina indeksów: London Metal Exchange
• Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)

Opłaty:

• Opłata zarządzania: 0.12%
• Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.12%

Rodzaj inwestycji:

• Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
• Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)

Zarządzane aktywa w EUR: 13.39 mld

Dane Handlowe:

• Waluta handlowa: EUR
• Waluta funduszu: USD
• Data wprowadzenia do notowania: 16/03/2012

Emitent:

• Nazwa: Invesco Physical Markets plc
• Rodzina produktów: Invesco

Zabezpieczenia:

• Zabezpieczony? Tak
• Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony

Invesco Physical Gold ETC umożliwia ekspozycję na cenę złota. Oferuje niskie opłaty za zarządzanie i jest zabezpieczony fizycznie poprzez surowce, co podkreśla bezpieczeństwo inwestycji.

* 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.Powinieneś rozważyć, czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

iShares Physical Gold ETC

iShares Physical Gold ETC to instrument inwestycyjny oferowany przez iShares Physical Metals plc z rodziny produktów iShares. Oto krótkie podsumowanie tego instrumentu finansowego:

Benchmark:

• Benchmark: Spot Price Goldwedług London Bullion Market Association (LBMA).
• Rodzina indeksów: London Metal Exchange
• Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)

Opłaty:

• Opłata za zarządzanie: 0.12%
• Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.12%

Rodzaj inwestycji:

• Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
• Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)

Zarządzane aktywa w EUR: 12,33 mld euro

Dane Handlowe:

• Waluta handlowa: EUR
• Waluta funduszu: USD
• Data wprowadzenia: 16/07/2021

Emitent:

• Nazwa: iShares Physical Metals plc
• Rodzina produktów: iShares

Zabezpieczenia:

• Zabezpieczony? Tak
• Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony towarami

iShares Physical Gold ETC oferuje niskie opłaty i jest fizycznie zabezpieczony, co dodatkowo zwiększa jego bezpieczeństwo.

Xetra Gold

Xetra Gold to instrument inwestycyjny oferowany przez Deutsche Boerse Commodities GmbH z rodziny produktów Deutsche Börse Commodities. Oto kluczowe cechy:

Benchmark:

• Benchmark: Spot Price Gold według London Bullion Market Association (LBMA).
• Rodzina indeksów: London Metal Exchange
• Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)

Opłaty:

• Opłata zarządzania: 0.36%
• Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.36%

Rodzaj inwestycji:

• Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
• Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)

Zarządzane aktywa w EUR: 11.90 mld

Dane Handlowe:

• Waluta handlowa: EUR
• Waluta funduszu: USD
• Data wprowadzenia: 14/12/2007

Emitent: Deutsche Boerse Commodities GmbH

Zabezpieczenia:

• Zabezpieczony? Tak
• Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony surowcem

Xetra Gold pozwala inwestorom uzyskać ekspozycję na cenę złota przy jednoczesnym zabezpieczeniu przed ryzykiem kursowym związanym z euro. Charakteryzuje się on umiarkowanymi opłatami za zarządzanie i jest fizycznie zabezpieczony surowcami, co podkreśla wysoki poziom bezpieczeństwa tej inwestycji. Instrument ten istnieje na rynku od 2007 r., ma długą historię i jest notowany na platformie Xetra, dzięki czemu jest dostępny dla szerokiego grona inwestorów.

Jak kupić ETF na złoto?

Wielu inwestorów korzysta z możliwości dywersyfikacji i elastyczności oferowanych przez fundusze ETF w swoich portfelach. Kluczem do sukcesu z tymi instrumentami inwestycyjnymi jest wybór odpowiedniej platformy handlowej, która spełnia Twoje potrzeby. Dowiedz się, jak inwestować w fundusze ETF z najlepszymi brokerami ETF, którzy oferują szerokie możliwości, niskie koszty i intuicyjny interfejs użytkownika.

ETF na złoto z DEGIRO

Jeśli myślisz o inwestowaniu w fundusze ETF lub ETC na złoto, jednym z europejskich brokerów, u których znajdziesz te produkty, jest DEGIRO, gdzie możesz kupić te produkty na różnych europejskich giełdach. DEGIRO oferuje 200 ETF-ów bez prowizji, z szerokim wyborem europejskich ETF-ów i bez opłat za prowadzenie konta. Przeczytaj więcej w artykule na temat najlepszych bezprowizyjnych funduszy ETF DEGIRO.

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

ETF na złoto z eToro

Alternatywą dla DEGIRO jest broker eToro, który oferuje wiele międzynarodowych funduszy ETF bez prowizji. Ponadto prowadzenie konta jest bezpłatne. Oprócz funduszy ETF, eToro umożliwia handel akcjami, CFD na kryptowaluty, surowcami i walutami. Platforma znana jest z koncepcji "handlu społecznościowego", która pozwala użytkownikom śledzić i kopiować strategie handlowe innych inwestorów w ramach społeczności eToro. Jeśli chcesz zainwestować u tego brokera online, przeczytaj naszą recenzję eToro.

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

74% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

Sprawdź również: Najlepsi brokerzy ETF

ETF na Freedom24

Freedom24 umożliwia inwestowanie w ponad 1 500 funduszy ETF, zarządzanych przez wiodące firmy, takie jak iShares, Vanguard i BlackRock. Dzięki nim można z łatwością inwestować na rynkach USA, Europy i Azji. Dodatkowo, Freedom24 oferuje dostęp do funduszy ETF powiązanych z Bitcoinem, co pozwala na dywersyfikację portfela o aktywa kryptowalutowe.

Freedom24

• Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
• Bezpieczny, regulowany broker
• Oprocentowane konto do 8%
• Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach

Odwiedź

Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.

ETF na Interactive Brokers

Interactive Brokers oferuje dostęp do szerokiej gamy funduszy ETF na ponad 80 rynkach, przy niskich opłatach. Platforma ta umożliwia dywersyfikację portfela dzięki możliwości wyboru spośród setek funduszy ETF z różnych regionów i sektorów. Interactive Brokers obsługuje również ułamkowe akcje, umożliwiając inwestowanie w fundusze ETF i akcje amerykańskie za mniejsze kwoty. GlobalAnalyst, narzędzie oferowane przez platformę, daje możliwość porównywania wycen i wskaźników finansowych funduszy ETF na globalnych rynkach.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

Inwestowanie w surowce jest popularną strategią dywersyfikacji portfela i ochrony przed inflacją. Surowce obejmują różnorodne zasoby, w tym metale szlachetne, takie jak złoto i srebro. Jeśli zastanawiasz się, jak inwestować w metale szlachetne, powinieneś wiedzieć, że istnieje wiele metod, w tym fundusze ETF, kontrakty futures, akcje spółek wydobywczych oraz fizyczny zakup kruszcu i monet. W szczególności, jeśli chcesz zrozumieć, jak inwestować w srebro lub jak inwestować w złoto, istnieją specjalne przewodniki, które mogą pomóc Ci poruszać się po tych rynkach.

Jeśli inwestujesz w fundusze ETF, powinieneś pamiętać, że musisz płacić podatki od zysków kapitałowych i dywidend. Przeczytaj, jak opodatkowane są fundusze ETF.

ETF na złoto: Często zadawane pytania

Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje

Saxo Bank

• Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
• Zaawansowane platforma.
• Regulacja obecna w wielu krajach.
• Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.