Najlepsze fundusze ETF na złoto

Złoto zawsze cieszyło się popularnością wśród inwestorów, ponieważ jest traktowane jako bezpieczna przystań, zwłaszcza w czasach dużej niepewności gospodarczej. Istnieje wiele sposobów inwestowania w złoto, począwszy od bardziej tradycyjnego sposobu, tj. fizycznego zakupu sztabek metalu szlachetnego, po posiadanie udziałów w spółkach produkujących złoto. Oba sposoby są ważne, ale fundusze ETF są również ciekawym wyborem, jeśli chodzi o inwestowanie w metale szlachetne, takie jak złoto. Pozwalają one bowiem inwestować w ten surowiec bez konieczności fizycznego zakupu sztabek złota, umożliwiając jednocześnie dywersyfikację portfela. Poniżej przedstawiamy najlepsze fundusze ETF na złoto.

ETC i ETF na złoto: Rodzaje

Inwestowanie w złoto to popularne przedsięwzięcie, a instrumenty takie jak fundusze ETF (Exchange Traded Funds) i ETC (Exchange Traded Commodities) oferują inwestorom szereg opcji inwestycyjnych. Zanim przedstawimy najlepsze etf na złoto omówmy główne rodzaje funduszy ETF i ETC oraz ich istotne różnice.

Rodzaje ETF na Złoto:

• Nielewarowane Fundusze ETF/ETC na Złoto: Replikują wyniki złota bez stosowania dźwigni finansowej, co oznacza, że ryzyko i zwrot są w proporcji 1:1.
• Leveraged Gold ETFs x2: Posiadają niską dźwignię, pomnażając zwrot (i ryzyko) przez 2.
• Leveraged Gold ETFs x3: Oferują jeszcze wyższą dźwignię, pomnażając zwrot (i ryzyko) przez 3.
• ETF na Złoto z Dźwignią 5 i 7: Najbardziej ryzykowne, gdzie zwrot (i ryzyko) zostanie pomnożony przez 5 lub 7.

Różnice między ETF a ETC:

Inwestowanie w złoto za pośrednictwem specjalistycznych funduszy może odbywać się poprzez ETF lub ETC. ETF w Europie podlegają regulacjom UCITS, które w praktyce ograniczają możliwość wprowadzania do obrotu funduszy z jednym składnikiem. Z kolei ETC, podobne do ETF, mogą replikować wyniki tylko jednego składnika, na przykład złota.

Klasyfikacje ETF na Złoto:

1. ETF-y na Złoto Notowane w Euro
2. Zharmonizowane i Niezharmonizowane Fundusze ETF na Złoto: Zharmonizowane fundusze ETF na złoto są zarejestrowane w UE podczas gdy niezharmonizowane fundusze ETF mogą być traktowane podatkowo mniej korzystnie.

Najlepsze ETC i ETF na złoto

Naszą listę najlepszych ETC i ETF rozpoczynamy od uszeregowania ich według rocznej stopy zwrotu, biorąc również pod uwagę całkowitą wielkość funduszu. Ponadto uwzględniliśmy ETC, które faktycznie można nabyć w UE zgodnie z obowiązującymi przepisami. Przygotowaliśmy dla Ciebie tabelę podsumowującą, aby pokazać Ci przegląd ETC wraz z ich charakterystyką.

Fundusze ETF/ETC na złoto uszeregowane według zwrotu z funduszy:

Fundusze ETF/ETC na złoto uszeregowane według wielkości funduszu:

iShares Physical Gold EUR Hedged ETC

iShares Physical Gold EUR Hedged ETC to produkt inwestycyjny oferowany przez iShares Physical Metals plc. Poniżej znajduje się krótkie podsumowanie kluczowych informacji dotyczących tego instrumentu finansowego:

Benchmark:

• Benchmark: Spot Price Gold według London Bullion Market Association (LBMA).
• Rodzina indeksów: London Metal Exchange
• Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)

Opłaty:

• Opłata zarządzania: 0.25%
• Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.25%

Rodzaj inwestycji:

• Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
• Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)

Zarządzane aktywa w EUR: 119 mln (28.08.2025)

Dane Handlowe:

• Waluta handlowa: EUR
• Waluta funduszu: EUR
• Data wprowadzenia: 07/07/2022

Emitent:

• Nazwa: iShares Physical Metals plc
• Rodzina produktów: iShares

Zabezpieczenia:

• Zabezpieczony? Tak
• Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony

iShares Physical Gold EUR Hedged ETC jest funduszem inwestycyjnym skoncentrowanym na złocie, który oferuje inwestorom ekspozycję na cenę złota, jednocześnie zabezpieczając się przed ryzykiem kursowym związany z euro. Posiada niskie opłaty za zarządzanie oraz jest notowany na giełdzie Xetra.

WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged

WisdomTree Physical Gold – EUR Daily Hedged to produkt inwestycyjny oferowany przez WisdomTree Hedged Commodity Securities Limited. Oto krótkie podsumowanie kluczowych informacji:

Benchmark:

• Benchmark: Indeks MS Long Gold EUR Hedged Index.
• Rodzina indeksów: Morgan Stanley
• Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)

Opłaty:

• Opłata za zarządzanie: 0.25%
• Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.25%

Rodzaj inwestycji:

• Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
• Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)

Zarządzane aktywa w GBP: 656 mln (28.08.2025)

Dane Handlowe:

• Waluta handlowa: EUR
• Waluta funduszu: EUR
• Data wprowadzenia: 21/03/2013

Emitent:

• Nazwa: WisdomTree Hedged Commodity Securities Limited
• Rodzina produktów: WisdomTree

Zabezpieczenia:

• Zabezpieczony? Tak
• Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony

WisdomTree Physical Gold – EUR Daily Hedged to instrument finansowy, który oferuje ekspozycję na cenę złota, jednocześnie zabezpieczając się przed ryzykiem kursowym związanym z euro. Posiada konkurencyjne opłaty za zarządzanie.

Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC

Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC to instrument inwestycyjny oferowany przez DB ETC Plc, znajdujący się w rodzinie produktów Xtrackers ETC. Oto krótkie podsumowanie kluczowych informacji dotyczących tego instrumentu finansowego:

Benchmark:

• Benchmark: Spot Price Gold według London Bullion Market Association (LBMA).
• Rodzina indeksów: London Metal Exchange
• Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)

Opłaty:

• Opłata za zarządzanie: 0.59%
• Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.59%

Rodzaj inwestycji:

• Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
• Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)

Zarządzane aktywa w GBP: 1 333 mln (28.08.2025)

Dane Handlowe:

• Waluta handlowa: EUR
• Waluta funduszu: EUR
• Data wprowadzenia: 22/07/2010

Emitent:

• Nazwa: DB ETC Plc
• Rodzina produktów: Xtrackers ETC

Zabezpieczenia:

• Zabezpieczony? Tak
• Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony

Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC umożliwia ekspozycję na cenę złota, jednocześnie chroniąc się przed ryzykiem kursowym związanym z euro. Notowany na giełdzie Xetra.

Invesco Physical Gold ETC

Invesco Physical Gold ETC to produkt inwestycyjny oferowany przez Invesco Physical Markets plc z rodziny produktów Invesco. Oto krótkie podsumowanie kluczowych informacji dotyczących tego instrumentu finansowego:

Benchmark:

• Benchmark: Spot Price Gold (cena spot złota) według London Bullion Market Association (LBMA).
• Rodzina indeksów: London Metal Exchange
• Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)

Opłaty:

• Opłata zarządzania: 0.12%
• Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.12%

Rodzaj inwestycji:

• Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
• Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)

Zarządzane aktywa w GBP: 16,674 mld (28.08.2025)

Dane Handlowe:

• Waluta handlowa: EUR
• Waluta funduszu: USD
• Data wprowadzenia do notowania: 16/03/2012

Emitent:

• Nazwa: Invesco Physical Markets plc
• Rodzina produktów: Invesco

Zabezpieczenia:

• Zabezpieczony? Tak
• Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony

Invesco Physical Gold ETC umożliwia ekspozycję na cenę złota. Oferuje niskie opłaty za zarządzanie i jest zabezpieczony fizycznie poprzez surowce.

* 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.Powinieneś rozważyć, czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

iShares Physical Gold ETC

iShares Physical Gold ETC to instrument inwestycyjny oferowany przez iShares Physical Metals plc z rodziny produktów iShares. Oto krótkie podsumowanie tego instrumentu finansowego:

Benchmark:

• Benchmark: Spot Price Goldwedług London Bullion Market Association (LBMA).
• Rodzina indeksów: London Metal Exchange
• Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)

Opłaty:

• Opłata za zarządzanie: 0.12%
• Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.12%

Rodzaj inwestycji:

• Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
• Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)

Zarządzane aktywa w GBP: 18,133 mld (28.08.2025)

Dane Handlowe:

• Waluta handlowa: EUR
• Waluta funduszu: USD
• Data wprowadzenia: 16/07/2021

Emitent:

• Nazwa: iShares Physical Metals plc
• Rodzina produktów: iShares

Zabezpieczenia:

• Zabezpieczony? Tak
• Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony towarami

iShares Physical Gold ETC oferuje niskie opłaty i jest fizycznie zabezpieczony.

Xetra Gold

Xetra Gold to instrument inwestycyjny oferowany przez Deutsche Boerse Commodities GmbH z rodziny produktów Deutsche Börse Commodities. Oto kluczowe cechy:

Benchmark:

• Benchmark: Spot Price Gold według London Bullion Market Association (LBMA).
• Rodzina indeksów: London Metal Exchange
• Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)

Opłaty:

• Opłata zarządzania: 0.36%
• Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0%

Rodzaj inwestycji:

• Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
• Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)

Zarządzane aktywa w GBP: 14,111 mld (28.08.2025)

Dane Handlowe:

• Waluta handlowa: EUR
• Waluta funduszu: USD
• Data wprowadzenia: 14/12/2007

Emitent: Deutsche Boerse Commodities GmbH

Zabezpieczenia:

• Zabezpieczony? Tak
• Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony surowcem

Xetra Gold pozwala inwestorom uzyskać ekspozycję na cenę złota przy jednoczesnym zabezpieczeniu przed ryzykiem kursowym związanym z euro. Charakteryzuje się on umiarkowanymi opłatami za zarządzanie i jest fizycznie zabezpieczony surowcami. Instrument ten istnieje na rynku od 2007 r., ma długą historię i jest notowany na giełdzie Xetra.

Jak kupić ETF na złoto?

Wielu inwestorów korzysta z możliwości dywersyfikacji i elastyczności oferowanych przez fundusze ETF w swoich portfelach. Kluczem do sukcesu z tymi instrumentami inwestycyjnymi jest wybór odpowiedniej platformy handlowej, która spełnia Twoje potrzeby. Dowiedz się, jak inwestować w fundusze ETF z najlepszymi brokerami ETF, którzy oferują szerokie możliwości, niskie koszty i intuicyjny interfejs użytkownika.

ETF na złoto z DEGIRO

Jeśli myślisz o inwestowaniu w fundusze ETF lub ETC na złoto, jednym z europejskich brokerów, u których znajdziesz te produkty, jest DEGIRO, gdzie możesz kupić te produkty na różnych europejskich giełdach. DEGIRO oferuje 200 ETF-ów bez prowizji, z szerokim wyborem europejskich ETF-ów i bez opłat za prowadzenie konta. Przeczytaj więcej w artykule na temat najlepszych bezprowizyjnych funduszy ETF DEGIRO.

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

ETF na złoto z eToro

Alternatywą dla DEGIRO jest broker eToro, który oferuje wiele międzynarodowych funduszy ETF bez prowizji. Ponadto prowadzenie konta jest bezpłatne. Oprócz funduszy ETF, eToro umożliwia handel akcjami, CFD na kryptowaluty, surowcami i walutami. Platforma znana jest z koncepcji "handlu społecznościowego", która pozwala użytkownikom śledzić i kopiować strategie handlowe innych inwestorów w ramach społeczności eToro. Jeśli chcesz zainwestować u tego brokera online, przeczytaj naszą recenzję eToro.

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

61% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

Sprawdź również: Najlepsi brokerzy ETF

ETF na Freedom24

Freedom24 umożliwia inwestowanie w ponad 1 500 funduszy ETF, zarządzanych przez wiodące firmy, takie jak iShares, Vanguard i BlackRock. Dzięki nim można z łatwością inwestować na rynkach USA, Europy i Azji. Dodatkowo, Freedom24 oferuje dostęp do funduszy ETF powiązanych z Bitcoinem, co pozwala na dywersyfikację portfela o aktywa kryptowalutowe.

Freedom24

• Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
• Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
• Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
• Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
• Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.

Odwiedź

Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin

ETF na Interactive Brokers

Interactive Brokers oferuje dostęp do szerokiej gamy funduszy ETF na ponad 80 rynkach, przy niskich opłatach. Platforma ta umożliwia dywersyfikację portfela dzięki możliwości wyboru spośród setek funduszy ETF z różnych regionów i sektorów. Interactive Brokers obsługuje również ułamkowe akcje, umożliwiając inwestowanie w fundusze ETF i akcje amerykańskie za mniejsze kwoty. GlobalAnalyst, narzędzie oferowane przez platformę, daje możliwość porównywania wycen i wskaźników finansowych funduszy ETF na globalnych rynkach.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

Inwestycje w surowce są popularną strategią dywersyfikacji portfela i ochrony przed inflacją. Surowce obejmują różnorodne zasoby, w tym metale szlachetne, takie jak złoto i srebro. Jeśli zastanawiasz się, jak inwestować w metale szlachetne, powinieneś wiedzieć, że istnieje wiele metod, w tym fundusze ETF, kontrakty futures, akcje spółek wydobywczych oraz fizyczny zakup kruszcu i monet. W szczególności, jeśli chcesz zrozumieć, jak inwestować w srebro lub jak inwestować w złoto, istnieją specjalne przewodniki, które mogą pomóc Ci poruszać się po tych rynkach.

Jeśli inwestujesz w fundusze ETF, powinieneś pamiętać, że musisz płacić podatki od zysków kapitałowych i dywidend. Przeczytaj, jak opodatkowane są fundusze ETF.

ETF na złoto: Często zadawane pytania

Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje

Saxo Bank

• Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
• Zaawansowane platforma.
• Regulacja obecna w wielu krajach.
• Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.