SPDR ETF: Jak i gdzie inwestować?

Jak inwestować w fundusz SPDR ETF? SPDR, czyli Standard & Poor's Depositary Receipt, to fundusz ETF zarządzany przez State Street Global Advisors. Jego celem jest śledzenie indeksu Standard & Poor's 500 (S&P 500).

Co to jest SPDR ETF?

SPDR, czyli Standard & Poor's Depositary Receipt, to kluczowy element świata inwestycji, reprezentujący fundusz ETF zarządzany przez renomowaną firmę State Street Global Advisors. Jego główną funkcją jest śledzenie indeksu Standard & Poor's 500 Index (S&P 500), jednego z najważniejszych i najbardziej reprezentatywnych indeksów na rynku finansowym.

SPDR, znane również jako Spider, to fundusze indeksowe oparte na indeksie S&P 500. Każdy udział w tradycyjnym funduszu SPDR ma udział w 500 akcjach reprezentowanych przez indeks.

Handlując podobnie jak akcjami, SPDR mają stałą płynność, mogą być shortowane, kupowane z depozytem zabezpieczającym i oferują regularne wypłaty dywidend.

Pierwszym ważnym elementem jest struktura SPDR, w której każda pojedyncza akcja reprezentuje jedną dziesiątą indeksu S&P 500, ponieważ to innowacyjne podejście daje dostęp do szerokiego spektrum spółek z różnych sektorów gospodarki, co z kolei wspiera dywersyfikację portfela inwestycyjnego. Notowany na poziomie około jednej dziesiątej wartości dolara indeksu S&P 500, SPDR jest dostępny dla szerokiego grona inwestorów, niezależnie od ich budżetu.

Historia SPDR sięga 1993 roku, kiedy to fundusze zadebiutowały na amerykańskim rynku akcji. State Street Global Advisors przejęło zarządzanie, co było przełomowym momentem w rozwoju funduszu. Od tego czasu SPDR stał się jednym z najbardziej znanych i najczęściej wykorzystywanych instrumentów finansowych na rynku ETF.

Najlepsze SPDR ETF

Należy pamiętać, że nie ma czegość takiego jak "najlepszy" ETF, ponieważ wszyscy mamy różne cele inwestycyjne. Poniżej znajduje się kilka przykładów popularnych funduszy ETF SPDR, które zyskały uznanie na rynku:

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY):
   • Śledzi indeks S&P 500, czyli 500 największych spółek notowanych na giełdzie w Stanach Zjednoczonych.
2. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA):
   • Reprezentuje indeks Dow Jones Industrial Average, skupiający się na 30 dużych, amerykańskich spółkach przemysłowych.
3. SPDR Financial Select Sector ETF (XLF):
   • Koncentruje się na sektorze finansowym, śledząc indeks Financial Select Sector Index.
4. SPDR Technology Select Sector ETF (XLK):
   • Oferuje ekspozycję na sektor technologiczny, śledząc indeks Technology Select Sector Index.
5. SPDR Gold Trust ETF (GLD):
   • Zapewnia inwestorom dostęp do rynku złota, śledząc cenę tego kruszcu.
6. SPDR S&P Biotech ETF (XBI):
   • Skupia się na sektorze biotechnologii, śledząc indeks S&P Biotechnology Select Industry Index.
7. SPDR Energy Select Sector ETF (XLE):
   • Oferuje ekspozycję na sektor energetyczny, śledząc indeks Energy Select Sector Index.
8. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF (JNK):
   • Zajmuje się rynkiem obligacji o wyższym ryzyku kredytowym, śledząc indeks Bloomberg Barclays High Yield Very Liquid Index.

Gdzie kupić SPDR ETF?

Po wybraniu sektora, w który chcesz zainwestować, przejdź do wyboru platformy lub brokera, z którym chcesz inwestować.

Tabela przedstawia kilku najlepszych i uregulowanych brokerów. Pamiętaj, że prowizje mogą się różnić w zależności od wielu czynników, a przed dokonaniem wyboru warto sprawdzić aktualne stawki na stronie internetowej konkretnego brokera.

Broker		Kraj Rynek		Informacje
		Wszystkie rynki		Więcej
		Niemcy, Francja, Belgia, Holandia, Włochy i Szwecja		Więcej
		Wszystkie rynki		Więcej
		Wszystkie rynki		Więcej
		Wszystkie rynki		Więcej

Sprawdź również: Najlepsi brokerzy ETF

Freedom24

Freedom 24 jest regulowany przez Consob, BaFin, SEC oraz CySEC. Oferuje ochronę depozytów do 20 000 € w ramach funduszu gwarancyjnego. Platforma umożliwia handel różnorodnymi produktami finansowymi, w tym akcjami, ETF-ami, opcjami, futures, obligacjami oraz opcje oszczędzania. Prowizje zaczynają się od 0,02 € za akcję/ETF oraz 2 € za zlecenie, natomiast koszt wypłaty wynosi 7 €. Minimalny depozyt to 0 €, a dostępne są zwykłe konta handlowe oraz oszczędnościowe. Platforma jest dostępna zarówno w wersji sieciowej, jak i mobilnej.

Freedom24

• Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
• Bezpieczny, regulowany broker
• Oprocentowane konto do 8%
• Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach

Odwiedź

Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.

Interactive Brokers

Interactive Brokers to platforma inwestycyjna, która działa pod nadzorem regulatorów takich jak SEC w USA oraz CBI w Irlandii. Oferuje niskie prowizje i nie wymaga minimalnego depozytu. Użytkownicy nie ponoszą opłat za brak aktywności ani za wypłatę środków. Platforma umożliwia handel różnorodnymi produktami finansowymi, w tym akcjami, ETF-ami, Forexem, obligacjami, opcjami, futures, CFD i kryptowalutami. Dodatkowo, dostępne jest konto demo, które pozwala na testowanie platformy przed rozpoczęciem rzeczywistego inwestowania.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

DEGIRO

DEGIRO jest regulowany przez BaFiN w Niemczech i oferuje różne formy zabezpieczenia depozytów. W przypadku depozytów u brokera DEGIRO gwarantowana jest ochrona na poziomie 90% do kwoty 20 000 €. Platforma umożliwia handel szerokim zakresem aktywów finansowych, w tym akcjami, funduszami ETF, opcjami, kontraktami futures, obligacjami oraz warrantami.

DEGIRO obsługuje ponad 50 rynków na całym świecie, w tym USA, Hiszpanię i Europę. Oferuje różne typy rachunków: Basic, Active, Trader i Day Trader. Prowizje są zróżnicowane w zależności od regionu: Hiszpania, USA i Kanada - 1 € + 1 €, Europa - 2,9 GBP + 1 GBP, Azja - £5 + £1. Minimalny depozyt wynosi 0,1 EUR, a platforma udostępnia własną aplikację oraz aplikację mobilną.

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

XTB

XTB jest regulowany przez KNF w Polsce. Oferuje ochronę depozytów do 100 000 EUR w ramach funduszu gwarancyjnego. Platforma umożliwia handel różnymi aktywami finansowymi, w tym akcjami, ETF-ami (zarówno ułamkowymi, jak i spot), nową opcję XTB Social, Plany Inwestycyjne oraz konto oszczędnościowe. Oferuje dostęp do 16 globalnych giełd papierów wartościowych.

Prowizje za akcje i fundusze ETF zaczynają się od 0 €, podczas gdy spready mają zastosowanie do instrumentów pochodnych. Minimalny depozyt wynosi 0 €. Platforma używa xStation 5 i aplikacji XTB.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

eToro

eToro podlega regulacjom w Wielkiej Brytanii, na Cyprze i w Australii. Platforma prowadzi działalność głównie w dolarach amerykańskich. Oferuje niskie prowizje i wymaga minimalnego depozytu w wysokości 100 USD. Użytkownicy ponoszą opłatę za brak aktywności w wysokości 10 USD miesięcznie i koszt wypłaty w wysokości 5 USD. eToro umożliwia handel akcjami, funduszami ETF, Forex i kontraktami CFD. Ponadto dostępne jest konto demo, które pozwala przetestować platformę zanim zaczniesz inwestować na poważnie.

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

74% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

Kupno i Sprzedaż SPDR ETF (Spider)

Proces kupna i sprzedaży SPDR jest zharmonizowany z rynkiem akcji, dzięki czemu inwestowanie w ten instrument jest dostępne i efektywne dla szerokiego grona inwestorów. Fundusze te są przedmiotem obrotu na rynku wtórnym, co oznacza, że ich udziały są dostępne do kupna i sprzedaży na giełdzie w sposób podobny do tradycyjnych akcji. Każdy fundusz ma unikalny symbol ułatwiający identyfikację i monitorowanie na rynku.

• Zobacz także: Jak inwestować w ETF w Polsce

Wybór najlepszych funduszy ETF zależy od wielu czynników. Należy pamiętać, że niektóre fundusze ETF są bardziej ryzykowne niż inne, a profil ryzyka jest ważnym parametrem. Pierwszym krokiem do inwestowania w fundusze ETF SPDR jest ustalenie, w które sektory inwestować:

Niektórzy inwestorzy wybierają główne sektory, które składają się na ogólny indeks giełdowy S&P 500, takie jak:

• Zapasy przemysłowe
• Materiały
• Nieruchomości
• Technologia
• Usługi komunikacyjne
• Narzędzia
• Produkty konsumenckie
• Towary konsumpcyjne
• Energia
• Finanse
• Opieka zdrowotna

Oprócz tradycyjnego handlu, SPDR oferuje także opcje inwestycyjne związane z rynkiem kontraktów terminowych. Inwestorzy mogą korzystać z opcji i kontraktów terminowych, co daje dodatkowe narzędzia do zabezpieczania i wykorzystywania ruchów rynkowych.

Wybór SPDR ETF: Krok po Kroku

1. Zrozumienie Profilu Ryzyka:
   • Pierwszym krokiem jaki należy wykonać przed rozpoczęciem inwestowania jest zrozumienie własnego profilu ryzyka. Ocena tolerancji na ryzyko ułatwi wybór odpowiedniego funduszu.
2. Analiza Sektora:
   • SPDR obejmuje różne sektory, od przemysłu po technologię. Wybór konkretnego sektora zależy od preferencji i przewidywań dotyczących rynku. Analiza sektorów pomoże zidentyfikować obszary potencjalnych zysków.
3. Badanie Struktury ETF:
   • Każdy SPDR jest unikalny ze względu na swoją strukturę i skład. Badanie komponentów indeksu, pozwala lepiej zrozumieć, w jakie aktywa inwestuje dany fundusz.
4. Rentowność:
   • Analiza historycznej rentowności SPDR jest kluczowa. Przeglądanie danych dotyczących zmiany wartości netto aktywów (NAV) oraz historycznych cen pomoże w ocenie, jak fundusz radził sobie w różnych warunkach rynkowych.
5. Wybór Platformy Inwestycyjnej:
   • Wybór odpowiedniej platformy inwestycyjnej to kluczowy element. Wybierając brokera, warto skupić się na kwestiach regulacji, niezawodności, bezpieczeństwa oraz wysokości prowizji.
6. Monitorowanie Opłat:
   • Zrozumienie struktury opłat związanych z konkretnym ETF jest istotne. Opłaty mogą wpływać istotnie na zwrot z inwestycji, dlatego ważne jest monitorowanie zarówno opłat transakcyjnych, jak i ewentualnych opłat za zarządzanie.
7. Dywersyfikacja Portfela:
   • Warto rozważyć, w jakim stopniu ETF wpisuje się w ogólną strategię dywersyfikacji portfela. Dzięki różnorodności sektorów i branż.

Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje

ActivTrades

• Wygodna i intuicyjna platforma dla profesjonalistów i nowicjuszy
• Kompetentna i szybka obsługa klienta
• Wiele produktów do handlu
• Regulowany przez CSSF, SCB i Consob
• Konkurencyjne spready i prowizje

Odwiedź

68% klientów traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD.

Pepperstone

• Szybkie założenie konta.
• Dostępnych jest wiele platform i narzędzi.
• Doskonała obsługa klienta.

Odwiedź

75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

ProRealTime

• Integracja z profesjonalnymi brokerami.
• Darmowe konto demo.
• Posiada zautomatyzowaną analizę linii trendu.

Odwiedź

Od 65% do 73% inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy handluje CFD.