Ranking Kont Maklerskich

Pobierz w formacie PDF

Zrozumienie zawiłości rachunków maklerskich jest kluczowe w wyborze odpowiedniego rachunku maklerskiego. W naszym rankingu kont maklerskich przeanalizujemy kluczowe czynniki, w tym opłaty transakcyjne i opłaty za prowadzenie rachunku. Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym inwestorem, czy doświadczonym traderem, ten przewodnik wyposaży Cię w wiedzę, która pozwoli Ci wybrać najlepszy rachunek maklerski dla Twoich potrzeb i celów.

Ranking kont maklerskich 2023

Poniższy zestawienie przedstawia polskie i zagraniczne konta maklerskie, które umożliwiają inwestowanie w akcje notowane na polskiej giełdzie. Ten ranking oferuje porównanie ofert znanych polskich i zagranicznych maklerów w jednym miejscu.

W rankingu znajdziesz tylko te konta, których osobiście używamy lub których oferta jest godna polecenia, unikając jednocześnie promocji kont, które nie spełniają tych kryteriów. Sprawdziliśmy, gdzie można najtaniej inwestować w akcje notowane na GPW więc bez zbędnych ceregieli, przejdźmy od razu do rankingu, a następnie omówimy i wyjaśnimy resztę.

Konto Maklerskie	Prowizja od zlecenia	Opłata za prowadzenie konta
XTB	0 zł (do obrotu 100 tys. euro)	0 zł (10 euro miesięcznie w przypadku braku aktywności przez rok)
DEGIRO	1 EUR	0 zł
WealthSeed	0.1%	0 zł
Lynx	0.12%	0 zł (opłata $1 w przypadku braku aktywności)
TMS Oanda	0.19%	0 zł (opłata $100 w przypadku braku aktywności)
DM BPS	0.24%	0 zł
BM BNP	0.36%	120 zł/0zł (obowiązują dodatkowe warunki)
BM Pekao	0.37%	60 zł
DM BOŚ	0.38%	0 zł
BM Bank Millennium	0.38%	116zł/47zł (obowiązują dodatkowe warunki)
BM Alior	0.38%	0 zł
DM Bank Handlowy	0.38%	0 zł
DM Noble	0.38%	0 zł
BM Santander	0.39%	0 zł
BM PKO BP	0.39%	0 zł
BM mBank	0.39%	100 zł/ 50 zł (obowiązują dodatkowe warunki)

Warto tutaj zaznaczyć, że XTB nie oferuje wszystkich spółek notowanych na GPW (ma w ofercie niecałe 360 spółek), i nie oferują kontraktów terminowych (alternatywą są kontrakty CFD). Natomiast zarówno XTB jak i TMS Oanda i Wealth Seed wysyłają swoim klientom PIT-8c, co jest zaletą, ponieważ klienci pozostałych kont maklerskich muszą ponieść koszty doradztwa podatkowego w celu prawidłowego złożenia zeznania rocznego.

Ranking rachunków maklerskich: Kluczowe czynniki

Aby lepiej zrozumieć, jak rachunki brokerskie są klasyfikowane, zbadajmy kluczowe czynniki, które są brane pod uwagę w procesie oceny.

W dzisiejszych czasach prowadzenie konta maklerskiego nie zawsze jest darmowe. Opłaty za prowadzenie konta zależą przede wszystkim od aktywności inwestora na rynku instrumentów finansowych. Często brak transakcji lub środków na koncie maklerskim wiąże się z konkretnymi opłatami. Przykładowo, XTB pobiera 10 EUR miesięcznie, jeśli przez 365 dni nie dokonano żadnego otwarcia lub zamknięcia pozycji oraz nie zasilono rachunku wpłatą w ciągu ostatnich 90 dni. Podobnie w TMS OANDA pobierają 9 zł za miesiąc, ale aby tego uniknąć, wystarczy posiadać otwartą pozycję.

W Lynx również istnieje opłata, która zostanie naliczona, jeśli wartość rachunku wyniesie mniej niż 1 000 USD i nie dokonamy transakcji w kwocie co najmniej 1 USD w ciągu miesiąca kalendarzowego.

Nie należy się jednak sugerować jedynie podstawowymi opłatami, ponieważ cenniki i regulaminy się zmieniają, a tabele opłat i prowizji liczą często kilkanaście stron. Warto więc dokładnie sprawdzić, jakie są dodatkowe pozycje i zwrócić uwagę na funkcjonalność platformy inwestycyjnej, intuicyjność aplikacji mobilnej, podatkową obsługę klienta, dostęp do analiz i raportów analitycznych oraz dodatkowe usługi, takie jak doradztwo inwestycyjne.

Każdy inwestor ma swoją historię i inny styl inwestowania. Różnią się nie tylko wielkością portfela, ale też częstością i wielkością składanych zleceń oraz gotowością do ponoszenia kosztów stałych. Przy wyborze konta inwestycyjnego należy więc wziąć pod uwagę własny profil inwestowania, aby wybrać rachunek szyty na naszą miarę.

Opłaty transakcyjne

Jednym z najważniejszych czynników branych pod uwagę przy wyborze rachunku maklerskiego są opłaty transakcyjne. Opłaty te mogą się znacznie różnić między różnymi kontami i mogą mieć wpływ na ogólny zwrot z inwestycji. Dodatkowo, należy rozważyć wpływ opłat handlowych na długoterminowe inwestycje, ponieważ wysokie opłaty mogą znacznie zniwelować zyski. Pomimo tego, że XTB oferuje zerowe opłaty, w przypadku braku aktywności na koncie przez 365 dni, naliczy nam opłatę w wysokości 10 euro.

Opcje inwestycyjne

Kolejnym istotnym czynnikiem, który należy rozważyć, są opcje inwestycyjne dostępne w ramach każdego rachunku maklerskiego. Różne rachunki maklerskie mogą oferować różne opcje inwestycyjne, w tym akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne i fundusze ETF. Ocena rodzajów dostępnych opcji inwestycyjnych, jak również opłat związanych z każdą z nich, może pomóc w wyborze rachunku zgodnego z celami inwestycyjnymi.

Intuicyjność platformy

Kolejnym ważnym czynnikiem do rozważenia jest łatwość korzystania z platformy, jak również dostępność i jakość obsługi klienta i wsparcia. Przyjazna dla użytkownika platforma może ułatwić zarządzanie inwestycjami, natomiast dobra obsługa klienta i wsparcie mogą pomóc w rozwiązaniu wszelkich problemów, które mogą się pojawić.

Minimalna wpłata

Niektóre konta maklerskie mogą wymagać minimalnej wpłaty, aby otworzyć konto.

Ocena minimalnych wpłat wśród różnych rachunków maklerskich może być szczególnie ważna dla początkujących inwestorów lub osób z ograniczonymi środkami na inwestycje. Wybór rachunku z niskim lub zerowym minimum rachunku może pomóc w rozpoczęciu inwestowania bez konieczności spełnienia wymogu dużego depozytu początkowego.

Dostępność i jakość aplikacji mobilnej

W dzisiejszym świecie, dostępność i jakość aplikacji mobilnej na rachunku maklerskim powinna być na porządku dziennym. Dobra aplikacja mobilna może ułatwić zarządzanie inwestycjami, śledzenie wyników portfela oraz szybkie i skuteczne przeprowadzanie transakcji.

Jak wybrać konto maklerskie?

Prowadzenie konta maklerskiego nie zawsze jest darmowe, gdyż opłaty mogą zależeć od aktywności na rynku finansowym i wartości aktywów na rachunku. Na przykład, niektóre domy maklerskie pobierają opłaty za brak aktywności lub niewielką wartość rachunku. Różne domy maklerskie mają różne cenniki i regulaminy, dlatego warto dokładnie je sprawdzić przed otwarciem konta.

Koszty nie zawsze są najważniejsze, ponieważ wygoda obsługi platformy inwestycyjnej, aplikacji mobilnej, podatkowej obsługi klienta, dostęp do analiz i raportów analitycznych oraz dodatkowych usług i awaryjność systemu transakcyjnego mogą mieć większe znaczenie. Najtańsze konto maklerskie niekoniecznie jest najlepsze, ponieważ każdy inwestor ma swoje indywidualne potrzeby i styl inwestowania. Dlatego warto wybrać konto skrojone na miarę.

Chcesz zacząć inwestować? Sprawdź nasze rekomendacje

Pobierz w formacie PDF