ETF
Najlepsze ETF Dywidendowe
4 GRU, 2025
Ten artykuł jest sponsorowany przez...
Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin
Odwiedź Freedom24Dywidendowe fundusze ETF, jak można wywnioskować z ich nazwy, to te, które inwestują w akcje wypłacające dywidendy. Istnieją różne filtry, które są używane do wyboru spółek, które będą stanowić część indeksu, a tym samym ETF.
Które dywidendowe ETF miały najlepsze wyniki w 2025 roku?
Na podium 2025 znalazły się fundusze dywidendowe, które łączą regularne wypłaty dywidendy z ekspozycją na duże, stabilne spółki z USA. Co ważne – wcale nie wygrywają najwyższe stopy dywidendy, lecz te ETF-y, które potrafiły utrzymać równowagę między dochodem z dywidend a wzrostem cen akcji.
| Vanguard High Dividend Yield (VYM) | ~13,0% | ~59,7% | ok. 2,3% | ||||
| iShares Core Dividend Growth (DGRO) | ~11,9% | ~57,5% | ok. 2,1% | ||||
| iShares Select Dividend (DVY) | ~11,9% | ~47,6% | ok. 3,5% | ||||
| Vanguard Dividend Appreciation (VIG) | ~11,7% | ~60,1% | ok. 1,6% | ||||
| Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) | ~11,5% | ~30,2% | ok. 3–3,5% |
| ETF | Średnioroczny zwrot (2021-2025) | 5-letni zwrot | Szacowana stopa dywidendy |
|---|---|---|---|
| Vanguard High Dividend Yield (VYM) | ~13,0% | ~59,7% | ok. 2,3% |
| iShares Core Dividend Growth (DGRO) | ~11,9% | ~57,5% | ok. 2,1% |
| iShares Select Dividend (DVY) | ~11,9% | ~47,6% | ok. 3,5% |
| Vanguard Dividend Appreciation (VIG) | ~11,7% | ~60,1% | ok. 1,6% |
| Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) | ~11,5% | ~30,2% | ok. 3–3,5% |
- Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
- Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
- Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
- Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
- Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.
Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin
Liderem został Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) – fundusz śledzący spółki o ponadprzeciętnej stopie dywidendy, głównie z sektorów finansowego, zdrowotnego i dóbr konsumpcyjnych. Zwrot oscylujący w okolicach ~15% YTD sugeruje, że inwestorzy znów szukają dywidendowych „kotwic stabilności” w większych korporacjach.
Tuż za nim znalazł się iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) (~13,9% YTD), który selekcjonuje firmy regularnie podnoszące dywidendy minimum 5 lat z rzędu. Mniejsza stopa dywidendy niż w VYM, ale dynamiczniejszy wzrost – nic dziwnego, że inwestorzy traktują go jako ETF dywidendowo-wzrostowy (income + growth).
Mocno wypadł także Vanguard Dividend Appreciation (VIG) (~13,3% YTD), czyli fundusz skupiający się na spółkach, które przez lata konsekwentnie zwiększają wypłaty. To ulubieniec inwestorów długoterminowych, którzy stawiają na stabilność oraz jakość zarządów i bilansów firm. Sprawdź także najpopularniejsze ETF w tym roku oraz Arystokraci dywidendowi.
- Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
- Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
- Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
- Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
- Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.
Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin
Dywidendowe ETF które dominowały w ostatnich trzech latach
W horyzoncie 3-letnim najwyższe stopy zwrotu wypracowały ETF-y stosujące strategie pokrytych opcji. Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD) miał ok. 14,5% średniorocznie, choć wysoka stopa dywidendy (ponad 11%) wynika z ograniczonego wzrostu kursu.
Najlepsze ETF-y dywidendowe – średnia roczna za 3 lata
| Global X NASDAQ 100 Covered Call (QYLD) | ~14,5% | ~5,9% | ok. 11,9% | ||||
| Vanguard Dividend Appreciation (VIG) | ~13,7% | ~14,1% | ok. 1,6% | ||||
| iShares Core Dividend Growth (DGRO) | ~12,5% | ~14,6% | ok. 2,1% | ||||
| Vanguard High Dividend Yield (VYM) | ~11,7% | ~15,0% | ok. 2,3% | ||||
| JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) | ~8,9% | ~7,2% | ok. 7,3% |
| ETF | Średnioroczny zwrot (2023-2025) | YTD 2025 | Szacowana stopa dywidendy |
|---|---|---|---|
| Global X NASDAQ 100 Covered Call (QYLD) | ~14,5% | ~5,9% | ok. 11,9% |
| Vanguard Dividend Appreciation (VIG) | ~13,7% | ~14,1% | ok. 1,6% |
| iShares Core Dividend Growth (DGRO) | ~12,5% | ~14,6% | ok. 2,1% |
| Vanguard High Dividend Yield (VYM) | ~11,7% | ~15,0% | ok. 2,3% |
| JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) | ~8,9% | ~7,2% | ok. 7,3% |
Mniej ryzykowną alternatywą jest Vanguard Dividend Appreciation (VIG) z ok. 13,7% średniorocznie. Wysoko znalazły się również iShares Core Dividend Growth (DGRO) z ok. 12,5% oraz Vanguard High Dividend Yield (VYM) z ok. 11,7%. Piąte miejsce zajmuje JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) – przy dywidendzie ponad 7%.
Strategie covered call (QYLD, JEPI) oferują wysokie wypłaty, ale ograniczają potencjał wzrostu, dlatego w dłuższym terminie mogą przegrywać z klasycznymi funduszami dywidendowymi.
Inwestuj w Covered Call z Freedom24 👇
Jeśli chcesz inwestować za pośrednictwem regulowanego i wiarygodnego brokera, Freedom24 to solidny wybór. Oferuje dostęp do ponad 43 000 akcji i ETF-ów z całego świata, w tym Covered Call ETF-ów o docelowych stopach zwrotu na poziomie 8–12%.
Co tydzień otrzymujesz również pomysły inwestycyjne, które historycznie przynosiły średnio 16% zwrotu. Freedom24 to broker, któremu zaufało już ponad 500 000 klientów w całej Europie i który jest rekomendowany przez społeczność Rankia do inwestowania w ETF-y oraz wiele innych instrumentów globalnych.
Które ETF‑y prowadzą w perspektywie 5‑letniej?
| Amundi IBEX 35 2x UCITS ETF Acc | +332.03% | 43 | Syntetyczna (leveraged 2x) | ||||
| Amundi FTSE MIB 2x Leveraged UCITS ETF Dist | +328.99% | 102 | Leveraged 2x | ||||
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF Acc | +310.94% | 3 427 | Fizyczna | ||||
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 (DE) | +303.95% | 2 105 | Fizyczna | ||||
| Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF | +292.09% | 158 | Syntetyczna |
| ETF | 5Y | Fund Size (mln €) | Replikacja |
|---|---|---|---|
| Amundi IBEX 35 2x UCITS ETF Acc | +332.03% | 43 | Syntetyczna (leveraged 2x) |
| Amundi FTSE MIB 2x Leveraged UCITS ETF Dist | +328.99% | 102 | Leveraged 2x |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF Acc | +310.94% | 3 427 | Fizyczna |
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 (DE) | +303.95% | 2 105 | Fizyczna |
| Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF | +292.09% | 158 | Syntetyczna |
Amundi IBEX 35 Doble Apalancado Diario (2x) UCITS ETF Acc
ETF daje ekspozycję na IBEX 35 z dźwignią 2x dzienną, czyli codziennie wzrost/spadek jest podwajany względem indeksu hiszpańskiego. Mały fundusz (43 mln €), co sugeruje niższą płynność. Wyniki są ogromne dzięki lewarowi – +332% w 5 lat, ale to instrument spekulacyjny, nie do trzymania długoterminowego przez efekt daily reset. Ryzyko bardzo wysokie.
Amundi FTSE MIB Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Dist
Podobna konstrukcja do ETF wyżej, ale oparta na włoskim FTSE MIB 2x dziennie. Dźwignia działa w obie strony – idealne narzędzie dla graczy pod krótkie ruchy na rynku włoskim. Dystrybuujący (Dist) – wypłaca dywidendy. Piękne wyniki – +328,99% w 5 lat, ale wahania ogromne. Fundusz większy niż IBEX – 102 mln €, TER 0,60%.
Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF Acc
ETF na banki strefy euro (EURO STOXX Banks) – szeroki sektorowy koszyk finansowy. Bardzo duży fundusz – 3 427 mln €, pełna fizyczna replikacja, dywidendy reinwestowane. Stabilny, popularny produkt pod sektor bankowy. Wyniki bardzo mocne w fazach podwyżek stóp – +310,94% w 5 lat. Ryzyko sektorowe, ale bardziej długoterminowy niż ETF 2x.
Największe ekspozycje: Santander, BBVA, UniCredit, Intesa.
Idealny jako czysty zakład na europejską bankowość przy scenariuszu wyższych marż kredytowych.
iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)
ETF również na banki europejskie, ale z ograniczeniem wag 30/15, żeby największe instytucje nie dominowały portfela. Duży AUM 2 105 mln €, fizyczna replikacja, dywidendy wypłacane (Distributing). Wyniki niewiele słabsze od Amundi, ale konstrukcja bardziej zbalansowana wagowo. Dla inwestora, który chce ekspozycji sektorowej, ale z mniejszą koncentracją ryzyka na 2–3 spółkach.
Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF
ETF na EURO STOXX Optimised Banks, skupiony na bankach o dużej płynności. AUM 158 mln €, syntetyczny swap, Acc – reinwestuje dywidendy. Tańszy od iShares (TER 0,30%) i bardziej efektywny kosztowo, ale mniejszy rozmiarem. Wynik +292,09% w 5 lat, co pokazuje, że sektor bankowy Eurozony był jedną z najsilniejszych klas aktywów ostatniego okresu.
Średnie roczne wyniki dotyczą okresu do grudnia 2025 i mogą ulec zmianie.
Czy polski inwestor ma dostęp do tych ETF-ów?
Tak – można je kupić z poziomu konta maklerskiego z dostępem do rynków zagranicznych. Jeśli szukasz ETF-ów z regularną wypłatą dywidendy, ale też chcesz mieć dostęp do funduszy z całego świata – sprawdź Freedom24. Ponad 3 000 ETF-ów z USA i Europy, różne waluty, różne strategie.
Ranking kategorii dywidendowych – jak klasyfikuje się spółki?
Na rynku istnieje kilka grup/klas spółek dywidendowych. Różnią się historią wypłat, stabilnością oraz podejściem do wzrostu dywidendy. Najczęściej spotykane kategorie:
Dividend Achievers
Spółki z NASDAQ lub NYSE, które zwiększały dywidendy przez minimum 10 kolejnych lat. To solidny poziom „dojrzałości” dywidendowej, często wybierany przez inwestorów szukających stabilności. Czytaj więcej: Najlepsze spółki dywidendowe
Dividend Contenders
Firmy, które wypłacają dywidendy od co najmniej 10 lat, ale nie przekroczyły jeszcze progu 25 lat. Są w drodze do statusu Aristocrats.
Dividend Aristocrats
Elitarna grupa spółek z indeksu S&P 500, która nieprzerwanie zwiększa dywidendę od 25 lat lub dłużej. Uważane za jedne z najstabilniejszych pod względem wypłat.
Dividend Champions
Podobne do Aristocrats, ale nie muszą być w S&P 500. Liczy się sam fakt minimum 25 lat wzrostu dywidendy.
Dividend Kings
Najwyższa liga — spółki, które podnoszą dywidendę od ponad 50 lat. Bardzo rzadkie i cenione przez inwestorów defensywnych.
High Dividend Stocks
Akcje o ponadprzeciętnej stopie dywidendy, często wyższej od średniej S&P 500. W selekcji stosuje się filtry fundamentalne (payout ratio, stabilność zysków, sektor).
Dogs of the Dow
Strategia wybierająca dywidendowe spółki z indeksu Dow Jones — portfel aktualizowany co roku.
Dividend Growth Stocks
Spółki regularnie podnoszące dywidendy, ale z krótszą historią niż Champions/Aristocrats/Kings. Często cechują je niższe wypłaty, ale wyższy potencjał wzrostu.
Często zadawane pytania
Sprawdź dokładnie przed dokonaniem inwestycji, ponieważ portfele te mogą z czasem ulec zmianie.
Chcesz kupić dywidendowe etf? Sprawdź nasze rekomendacje
- Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
- Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
- Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
- Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
- Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.
Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin
Zastrzeżenie:
Ten artykuł jest sponsorowany przez...
Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin
Odwiedź Freedom24
