Hity ETF na XTB 2026: Złoto, Zbrojenia, AI

• Bazę portfeli większości klientów XTB wciąż stanowią szerokie ETF-y iShares na MSCI World i S&P 500, z TER od 0,07% do 0,20% rocznie.
• Rośnie popularność funduszy equal weight (Xtrackers XDEW, iShares EWSX, Invesco MWEQ), które ograniczają koncentrację portfela na kilku megaspółkach technologicznych.
• W sierpniu 2026 roku szczególną uwagę przyciągają trzy tematy satelitarne: obronność (VanEck Defense), złoto (po odbiciu do ponad 4400 USD/oz) i uran (Global X Uranium).
• Wybór funduszu warto oprzeć na czterech kryteriach: koszcie (TER), walucie notowania, typie dystrybucji (acc vs dist) oraz wielkości aktywów i płynności.

Które ETF-y należą do najpopularniejszych na XTB w 2026 roku?

Wśród klientów XTB największym zainteresowaniem cieszą się szerokie, pasywne ETF-y iShares – przede wszystkim globalne i amerykańskie. To fundusze, które wielu inwestorów traktuje jako bazę portfela: są tanie, proste, stabilne i łatwe do zrozumienia. Dają natychmiastowy dostęp do tysięcy spółek z całego świata i pozwalają budować portfel bez konieczności wybierania pojedynczych akcji. Poznaj także ranking ETF 2026.

Jakie nowości pojawiły się ostatnio dla inwestorów XTB?

Na rynku europejskich ETF-ów UCITS regularnie pojawiają się fundusze, które wcześniej były dostępne tylko w USA albo nie istniały w ogóle.

Najbardziej wyróżniają się cztery grupy funduszy: ETF-y na rynki rozwinięte bez USA, ETF-y o równych wagach, niszowe strategie typu CAPE Value oraz – od sierpnia 2026 roku – tematy satelitarne takie jak obronność, złoto i uran, opisane w dalszej części artykułu.

ETF-y na rynki rozwinięte bez USA

Jeszcze kilka lat temu europejscy inwestorzy nie mieli możliwości kupienia ETF-a obejmującego cały świat z wyłączeniem rynku amerykańskiego. To zmieniło się w 2024 roku, kiedy na rynek weszły Xtrackers MSCI World Ex USA (EXUS) oraz Amundi MSCI World Ex USA (WEXE).

Obydwa fundusze odwzorowują indeks MSCI World bez spółek amerykańskich, co daje ekspozycję na Europę (Niemcy, Francja, Szwajcaria, Skandynawia), Japonię, Australię i Kanadę. Koszt zarządzania wynosi ok. 0,15% rocznie, co stawia je w tej samej lidze kosztowej co klasyczne ETF-y MSCI World. To rozwiązanie dla inwestorów, którzy nie chcą uzależniać portfela od notowań spółek technologicznych z USA i wolą samodzielnie ustalić proporcję między rynkiem amerykańskim a resztą świata.

ETF-y o równych wagach spółek

To drugi duży trend, który wyraźnie przyspieszył w latach 2024–2026. Powód jest prosty: dominacja kilku megaspółek technologicznych sprawia, że klasyczne indeksy nigdy nie były tak skoncentrowane jak dziś – w standardowym S&P 500 siedem największych spółek odpowiada za ponad 30% indeksu.

Aby to zrównoważyć, powstały fundusze, w których każda spółka ma w portfelu zbliżony udział:

1. Invesco MSCI World Equal Weight (MWEQ) – obejmuje ponad 1400 spółek z rynków rozwiniętych w równych proporcjach,
2. Xtrackers S&P 500 Equal Weight (XDEW) – ok. 12 mld EUR aktywów,
3. iShares S&P 500 Equal Weight (EWSX) – ok. 3 mld EUR aktywów, mimo że działa dopiero od 2022 roku.

Inne niszowe strategie: CAPE Value

Poza dwoma dużymi trendami – ex-USA i equal weight – funkcjonują też bardziej zaawansowane strategie. Najciekawsza grupa to fundusze Ossiam Shiller Barclays CAPE Value.

Mechanizm działania jest systematyczny: fundusz analizuje 10-letnie wygładzone zyski sektorów (wskaźnik CAPE), wybiera pięć najtańszych sektorów, po czym usuwa jeden, który wykazuje najsłabszy 12-miesięczny trend cenowy. W portfelu zostają cztery sektory po 25% każdy. To rozwiązanie dla inwestorów, którzy chcą systemowego podejścia do inwestowania w wartość, choć minusem jest krótsza historia i mniejsze aktywa niż w przypadku klasycznych ETF-ów szerokiego rynku, więc przed zakupem warto sprawdzić płynność i profil ryzyka.

Jakie ETF-y warto obserwować w 2026 roku?

Obok stałych faworytów – szerokich ETF-ów na MSCI World i S&P 500 – w sierpniu 2026 roku szczególną uwagę inwestorów przyciągają trzy tematy: zbrojenia, złoto i uran. Wszystkie trzy fundusze poniżej są dostępne bezpośrednio w ofercie XTB.

*TER zależy od konkretnego produktu (ETC vs Xetra-Gold) – sprawdź kartę instrumentu na XTB przed zakupem.

VanEck Defense – wciąż jeden z najszybciej rosnących tematów w Europie

Fundusz, notowany w euro jako DFEN na Xetrze i w dolarach jako DFNS na LSE, śledzi indeks MarketVector Global Defense Industry i inwestuje w spółki uzyskujące istotną część przychodów z przemysłu obronnego. Od startu w marcu 2023 roku aktywa funduszu urosły do ok. 7 mld USD, co czyni go jednym z najszybciej rosnących tematycznych ETF-ów UCITS w Europie – napędzanym wieloletnimi zobowiązaniami budżetowymi krajów NATO na zbrojenia. TER wynosi 0,55%, a fundusz jest akumulacyjny, czyli reinwestuje dywidendy automatycznie.

Złoto – powrót kupujących po korekcie z drugiego kwartału

Sierpień przyniósł odbicie ceny złota z okolic 4000 USD do ponad 4400 USD za uncję, po korekcie z II kwartału 2026 roku. Za ruchem stoi kilka czynników jednocześnie: łagodniejsze dane inflacyjne z USA, słabnący dolar, powrót napływów do funduszy ETF na złoto oraz utrzymujący się popyt ze strony banków centralnych. Na XTB ekspozycję na fizyczne złoto daje m.in. iShares Physical Gold ETC oraz Xetra-Gold (4GLD.DE) – oba nie generują dochodu z dywidend, ale mogą działać jako zabezpieczenie portfela w okresach niepewności rynkowej.

Uran – niszowy temat z rosnącym znaczeniem energetyki jądrowej

Global X Uranium UCITS ETF (URNU) daje ekspozycję na spółki zajmujące się wydobyciem, przetwórstwem i komponentami dla energetyki jądrowej, śledząc indeks Solactive Global Uranium & Nuclear Components. TER wynosi 0,65%, a fundusz dostępny jest na XTB w wariancie akumulacyjnym notowanym w euro. To wąski, bardziej spekulacyjny temat niż szerokie ETF-y rynkowe – wynika z rosnącego zainteresowania energetyką jądrową jako uzupełnieniem miksu energetycznego przy odchodzeniu od paliw kopalnych.

Które ETF-y umożliwiają ekspozycję na sztuczną inteligencję?

Segment AI pozostaje jednym z głównych motorów wzrostów w sektorze technologicznym. Do europejskiej oferty trafia coraz więcej funduszy tematycznych związanych zarówno bezpośrednio z AI, jak i z technologią wspierającą jej rozwój.

ETF-y bezpośrednio powiązane z AI:

1. WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF,
2. Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF,
3. L&G Artificial Intelligence UCITS ETF,
4. Global X Robotics & Artificial Intelligence,
5. iShares Automation & Robotics UCITS ETF.

ETF-y technologiczne wspierające rozwój AI:

1. Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF,
2. iShares Information Technology UCITS ETF,
3. VanEck Semiconductor UCITS ETF – silna ekspozycja na producentów chipów (TSMC, Nvidia, AMD),
4. iShares Nasdaq 100 UCITS (SXRV) – szeroki dostęp do amerykańskich big-techów rozwijających AI.

Jakie szerokie kategorie ETF-ów warto uwzględnić w portfelu?

Budując portfel w oparciu o ETF-y nie trzeba ograniczać się wyłącznie do akcji. XTB w swojej analizie „Najciekawsze fundusze ETF” zwraca uwagę, że sensowny plan akumulacji może wykorzystywać różne klasy aktywów — od akcji i obligacji, po surowce, waluty czy nieruchomości. Poniżej znajdziesz najważniejsze grupy ETF-ów, wraz z przykładami najczęściej wybieranych funduszy.

ETF-y szerokiego rynku akcji

To fundament większości portfeli pasywnych. Jeden fundusz obejmuje cały rynek USA albo cały rynek światowy, co eliminuje konieczność wybierania pojedynczych spółek.

Przykłady: iShares Core S&P Total US Stock Market (ITOT) – pełna ekspozycja na cały amerykański rynek akcji, od megaspółek po małe firmy, oraz Vanguard Total World Stock Market (VT) – globalny fundusz obejmujący rynki rozwinięte i wschodzące. To rozwiązanie dla inwestorów, którzy chcą zbudować prosty i szeroko zdywersyfikowany portfel, oraz dla osób rozpoczynających inwestowanie lub budujących długoterminową strategię.

ETF-y sektorowe

Jeśli chcesz postawić na konkretny motyw rynkowy, fundusze sektorowe pozwalają skupić się na jednej branży – technologii, finansach, zdrowiu czy energii. Najczęściej wybierane sektorowe ETF-y to SPDR Technology Select Sector (XLK) – spółki technologiczne, oprogramowanie, półprzewodniki; SPDR Health Care (XLV) – sektor medyczny i farmaceutyczny; oraz SPDR Financials (XLF) – banki, ubezpieczyciele i instytucje finansowe. To rozwiązanie dla inwestorów, którzy chcą zwiększyć udział wybranego sektora i rozumieją związane z tym ryzyko koncentracji.

ETF-y międzynarodowe

To fundusze, które rozszerzają portfel poza USA: iShares MSCI EAFE (EFA) – Europa, Australia, Daleki Wschód bez USA; Vanguard FTSE Developed Markets (VEA) – rynki rozwinięte poza USA; iShares MSCI Emerging Markets (IEMG) – szerokie rynki wschodzące; iShares MSCI Asia EM (CEBL) – Azja wschodząca, w tym Chiny, Indie, Tajwan i Wietnam.

ETF-y obligacyjne i pieniężne

Stabilizują portfel i zmniejszają zmienność podczas spadków na giełdzie – to naturalne uzupełnienie części akcyjnej. Przykłady: iShares Core U.S. Aggregate Bond (AGG) – szeroki koszyk obligacji amerykańskich; iShares 20+ Year Treasury (TLT) – długoterminowe obligacje USA; iShares USD Treasury Bond 1–3 yr (IBTA) – krótki termin, niższe ryzyko. To rozwiązanie dla inwestorów z mniejszą tolerancją na zmienność, którzy chcą częściowo uniezależnić portfel od akcji.

ETF-y surowcowe i walutowe

ETF-y inwestujące w ropę naftową i ETF-y inwestujące w metale szlachetne mogą zapewnić stabilność i zabezpieczenie przed zmiennością finansową – fundusze takie jak SPDR Gold Shares oferują bezpośrednią ekspozycję na złoto, co może być korzystne w okresach rynkowej niestabilności i wysokiej inflacji. Inne przykłady to United States Oil Fund (USO) – ekspozycja na ropę naftową, oraz Invesco DB U.S. Dollar Index (UUP) – koszyk walut w relacji do USD.

ETF-y nieruchomości (REIT)

Fundusze inwestujące w globalne lub krajowe spółki typu REIT, które wynajmują powierzchnie magazynowe, biurowe, mieszkalne czy komercyjne. Przykłady: Vanguard Real Estate (VNQ) – największe REIT-y w USA, oraz iShares Global REIT (RWO) – globalny sektor nieruchomości. REIT-y często wypłacają dywidendy, więc mogą uzupełniać portfel nastawiony na dochód.

Jak wybrać odpowiedni ETF na XTB?

Cel i horyzont inwestycyjny

Szerokie ETF-y (MSCI World, S&P 500, ACWI) sprawdzają się przy długoterminowym oszczędzaniu, natomiast fundusze tematyczne i sektorowe warto traktować raczej jako dodatek do portfela, a nie jego rdzeń.

Koszty i opłaty

Im niższy TER, tym lepiej dla długoterminowego wyniku. XTB oferuje 0% prowizji do 100 000 EUR obrotu, a przy ETF-ach notowanych w innej walucie niż konto pojawia się dodatkowy koszt przewalutowania rzędu ok. 0,5%.

Waluta notowania

Jeśli inwestujesz z konta w PLN, a ETF notowany jest w USD lub EUR, kurs walut może wpływać na wynik inwestycji. Masz dwie opcje: otworzyć subkonto walutowe albo zaakceptować ryzyko przewalutowania przy każdej transakcji.

Typ dystrybucji (acc vs dist)

Fundusze typu acc automatycznie reinwestują dywidendy, a fundusze typu dist wypłacają je w gotówce. Inwestorzy długoterminowi częściej wybierają acc, natomiast osoby nastawione na bieżący dochód – dist.

Płynność i wielkość aktywów

Duże aktywa ETF-u oznaczają mniejsze ryzyko likwidacji funduszu i węższe spready transakcyjne. Niszowe fundusze tematyczne mogą być ciekawym dodatkiem do portfela, ale przed zakupem warto sprawdzić ich wielkość, historię i płynność obrotu.

Najczęściej zadawane pytania o ETF na XTB