Jakie ETF są najpopularniejsze na platformie XTB?

Przeglądając ofertę XTB oraz niezależne przewodniki można zauważyć, że inwestorzy najczęściej sięgają po szerokie ETF na rynki rozwinięte, a w tym roku coraz większą popularność zyskują też fundusze tematyczne i strategie równych wag. Poniżej zestawiam najpopularniejsze ETF‑y dostępne u brokera XTB, wskazuję nowe pomysły na rok 2026 oraz dodaję kilka porad, jak wybrać odpowiedni fundusz.

Które ETF-y należą do najpopularniejszych na XTB w 2026?

Wśród klientów XTB największym zainteresowaniem cieszą się szerokie, pasywne ETF-y iShares — przede wszystkim globalne i amerykańskie. To fundusze, które wielu inwestorów traktuje jako bazę portfela: są tanie, proste, stabilne i łatwe do zrozumienia. Dają natychmiastowy dostęp do tysięcy spółek z całego świata i pozwalają budować portfel bez konieczności wybierania pojedynczych akcji. Zobacz też nasz tegoroczny ranking ETF.

Czy w 2025 roku pojawiły się ciekawe nowości dla inwestorów XTB?

Tak — i to kilka. Na rynku europejskich ETF-ów UCITS pojawiły się fundusze, które wcześniej były dostępne tylko w USA albo nie istniały w ogóle. Część z nich można już kupić w XTB, a pozostałe są dostępne u innych brokerów, ale szybko trafiają do oferty największych platform.

Najbardziej wyróżniają się trzy grupy funduszy:
ETF-y na rynki rozwinięte bez USA, ETF-y o równych wagach, oraz niszowe strategie typu CAPE Value.

ETF-y na rynki rozwinięte bez USA

Jeszcze kilka lat temu europejscy inwestorzy nie mieli możliwości kupienia ETF-a obejmującego cały świat z wyłączeniem rynku amerykańskiego. To zmieniło się dopiero w 2024 r., kiedy na rynek weszły:

• Xtrackers MSCI World Ex USA (EXUS)
• Amundi MSCI World Ex USA (WEXE)

Obydwa fundusze odwzorowują indeks MSCI World bez spółek amerykańskich, co daje ekspozycję na:

• Europę (Niemcy, Francja, Szwajcaria, Skandynawia),
• Japonię,
• Australię,
• Kanadę.

Koszt zarządzania wynosi ok. 0,15% rocznie, co stawia je w tej samiej lidze kosztowej co klasyczne ETF-y MSCI World.

Dla kogo?
✔ inwestorzy, którzy nie chcą uzależniać portfela od notowań spółek technologicznych z USA
✔ osoby, które chcą samodzielnie ustalić proporcję USA vs reszta świata
✔ inwestorzy szukający niższej wyceny poza rynkiem amerykańskim

ETF-y o równych wagach spółek

To drugi duży trend, który zaczął wyraźnie rosnąć w 2024–2025 r. Powód jest prosty: dominacja kilku megakapów sprawia, że klasyczne indeksy nigdy nie były tak skoncentrowane jak dziś.

Przykład: w standardowym S&P 500 siedem największych spółek odpowiada za ponad 30% indeksu.

Aby to zrównoważyć, powstały fundusze, w których każda spółka ma w portfelu taki sam udział.

Najważniejsze ETF-y z tej kategorii:

• Invesco MSCI World Equal Weight (MWEQ) — nowość z 2024 r., obejmuje ponad 1400 spółek z rynków rozwiniętych w równych proporcjach.
• Xtrackers S&P 500 Equal Weight (XDEW) — prawie 12 mld EUR aktywów.
• iShares S&P 500 Equal Weight (EWSX) — ok. 3 mld EUR aktywów, mimo że działa dopiero od 2022 r.

Zalety:
✔ ograniczenie ryzyka koncentracji na „Magnificent Seven”
✔ bardziej zrównoważony portfel
✔ ekspozycja na średnie i mniejsze spółki, które często są niedoważone w klasycznych indeksach

Warto jednak pamiętać, że equal-weight bywa bardziej zmienny i czasem odstaje od klasycznego S&P 500, zwłaszcza w okresach dominacji największych technologii.

Inne niszowe strategie

Poza dwoma dużymi trendami — ex-USA i equal weight — pojawiły się również bardziej zaawansowane pomysły inwestycyjne.

Najciekawsza grupa to Ossiam Shiller Barclays CAPE Value.

Jak działają?

• Fundusz analizuje 10-letnie wygładzone zyski sektorów (wskaźnik CAPE).
• Wybiera 5 najtańszych sektorów, po czym usuwa jeden, który wykazuje najsłabszy 12-miesięczny trend cenowy.
• W portfelu zostają 4 sektory po 25% każdy.

To fundusze dla inwestorów, którzy chcą systemowego podejścia do value.
Minusem jest mniejsza historia i mniejsze aktywa, więc przed zakupem warto sprawdzić płynność i profile ryzyka.

Które ETF-y umożliwiają ekspozycję na sztuczną inteligencję?

Segment AI jest jednym z głównych motorów wzrostów technologii od 2023 r. W 2024–2025 r. do europejskiej oferty trafiło więcej funduszy tematycznych, a XTB zebrało najpopularniejsze z nich w swoim przewodniku.

Do najczęściej wybieranych należą:

ETF-y bezpośrednio powiązane z AI

• WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF
• Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF
• L&G Artificial Intelligence UCITS ETF
• Global X Robotics & Artificial Intelligence
• iShares Automation & Robotics UCITS ETF

ETF-y technologiczne wspierające rozwój AI

• Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF
• iShares Information Technology UCITS ETF
• VanEck Semiconductor UCITS ETF — silna ekspozycja na producentów chipów (TSMC, Nvidia, AMD)
• iShares Nasdaq 100 UCITS (SXRV) — szeroki dostęp do amerykańskich big-techów, które rozwijają AI

Co obejmują te ETF-y?

• spółki tworzące modele AI,
• producentów chipów i półprzewodników,
• firmy budujące roboty przemysłowe,
• przedsiębiorstwa automatyzujące procesy i logistykę.

Jakie szerokie kategorie ETF-ów warto uwzględnić w portfelu w 2026?

Budując portfel w oparciu o ETF-y nie trzeba ograniczać się wyłącznie do akcji. XTB w swojej analizie „Najciekawsze fundusze ETF” zwraca uwagę, że sensowny plan akumulacji może wykorzystywać różne klasy aktywów — od akcji i obligacji, po surowce, waluty czy nieruchomości. Poniżej znajdziesz najważniejsze grupy ETF-ów, wraz z przykładami najczęściej wybieranych funduszy.

ETF-y szerokiego rynku akcji

To fundament większości portfeli pasywnych. Jeden fundusz obejmuje cały rynek USA albo cały rynek światowy, co eliminuje konieczność wybierania pojedynczych spółek.

Przykłady:

• iShares Core S&P Total US Stock Market (ITOT) — pełna ekspozycja na cały amerykański rynek akcji, od megakapów po małe spółki.
• Vanguard Total World Stock Market (VT) — globalny fundusz obejmujący rynki rozwinięte i wschodzące.

Dla kogo?

• inwestorzy, którzy chcą zbudować prosty i szeroko zdywersyfikowany portfel,
• osoby rozpoczynające inwestowanie lub budujące długoterminową strategię.

ETF-y sektorowe

Jeśli chcesz postawić na konkretny motyw rynkowy, fundusze sektorowe pozwalają skupić się na jednej branży — technologii, finansach, zdrowiu czy energii.

Najczęściej wymieniane przez XTB sektorowe ETF:

• SPDR Technology Select Sector (XLK) — spółki technologiczne, oprogramowanie, półprzewodniki.
• SPDR Health Care (XLV) — sektor medyczny i farmaceutyczny.
• SPDR Financials (XLF) — banki, ubezpieczyciele i inwestycje finansowe.

Dla kogo?

• inwestorzy, którzy chcą zwiększyć udział wybranego sektora,
• osoby rozumiejące ryzyko koncentracji.

ETF-y międzynarodowe

To fundusze, które rozszerzają portfel poza USA.

Najpopularniejsze przykłady:

• iShares MSCI EAFE (EFA) — Europa, Australia, Daleki Wschód (bez USA).
• Vanguard FTSE Developed Markets (VEA) — rynki rozwinięte poza USA.
• iShares MSCI Emerging Markets (IEMG) — szerokie rynki wschodzące.
• iShares MSCI Asia EM (CEBL) — Azja wschodząca, w tym Chiny, Indie, Tajwan i Wietnam.

Dlaczego to ma znaczenie?
Dodaje ekspozycję na regiony, które mogą rosnąć szybciej niż USA lub są bardziej atrakcyjnie wycenione.

ETF-y obligacyjne i pieniężne

Stabilizują portfel i zmniejszają zmienność podczas spadków na giełdzie. To naturalne uzupełnienie części akcyjnej.

Przykłady:

• iShares Core U.S. Aggregate Bond (AGG) — szeroki koszyk obligacji amerykańskich.
• iShares 20+ Year Treasury (TLT) — długoterminowe obligacje USA.
• iShares USD Treasury Bond 1–3 yr (IBTA) — krótki termin, niższe ryzyko.

Dla kogo?

• inwestorzy z mniejszą tolerancją na zmienność,
• osoby, które chcą częściowo uniezależnić portfel od akcji.

ETF-y surowcowe i walutowe

ETF-y inwestujące w metale szlachetne mogą zapewnić stabilność i zabezpieczenie przed zmiennością finansową. ETF-y takie jak SPDR Gold Shares oferują bezpośrednią ekspozycję na złoto, co może być korzystne w okresach rynkowej niestabilności i wysokiej inflacji.

Przykłady:

• SPDR Gold Shares (GLD) — złoto fizyczne.
• United States Oil Fund (USO) — ekspozycja na ropę naftową.
• Invesco DB U.S. Dollar Index (UUP) — koszyk walut w relacji do USD.

Inwestycje w surowce obejmują surowce energetyczne, takie jak ropa naftowa i gaz ziemny, oraz metale przemysłowe, takie jak miedź. ETF-y śledzące ceny surowców mogą być użyteczne jako zabezpieczenie przed inflacją i zmiennością rynków finansowych. Na przykład, ETF-y inwestujące w ropę naftową mogą korzystać na wzrostach cen tego surowca, podczas gdy ETF-y na miedź mogą zyskać na wzroście popytu na metale przemysłowe.

ETF-y nieruchomości (REIT)

Fundusze inwestujące w globalne lub krajowe spółki typu REIT, które wynajmują powierzchnie magazynowe, biurowe, mieszkalne czy komercyjne.

Przykłady:

• Vanguard Real Estate (VNQ) — największe REIT-y w USA.
• iShares Global REIT (RWO) — globalny sektor nieruchomości.

Dlaczego warto?
REIT-y często wypłacają dywidendy, więc mogą uzupełniać portfel nastawiony na dochód.

Jak wybrać odpowiedni ETF na XTB?

1. Cel i horyzont inwestycyjny

• szerokie ETF-y (MSCI World, S&P 500, ACWI) — idealne do długoterminowego oszczędzania,
• tematyczne i sektorowe — raczej jako dodatek do portfela.

2. Koszty i opłaty

• im niższy TER, tym lepiej,
• XTB oferuje 0% prowizji do 100 000 EUR obrotu,
• przy ETF-ach w innej walucie pojawia się koszt przewalutowania (~0,5%).

3. Waluta notowania

Jeśli inwestujesz z konta w PLN, a ETF notowany jest w USD lub EUR, kurs walut może wpływać na wynik. Masz dwie opcje:

• otworzyć subkonto walutowe,
• zaakceptować ryzyko przewalutowania.

4. Typ dystrybucji (acc vs dist)

• acc — reinwestuje dywidendy,
• dist — wypłaca je w gotówce.

Inwestorzy długoterminowi częściej wybierają acc; osoby nastawione na dochód — dist.

5. Płynność i wielkość aktywów

Duże aktywa ETF-u oznaczają mniejsze ryzyko likwidacji i węższe spready.
Niszowe fundusze mogą być ciekawe, ale trzeba sprawdzić ich wielkość i historię.

Najczęstsze pytania o ETF na XTB