Rynek Forex: Co to jest i jak zacząć?

Forex, czyli Foreign Exchange, to międzynarodowy rynek walutowy, na którym dokonuje się wymiany walut krajowych i ustala kursy wymiany. Jest to najważniejszy rynek finansowy na świecie, który umożliwia handel walutami w odpowiedzi na potrzeby handlu międzynarodowego oraz przepływ kapitału na rynkach finansowych.

Na rynku Forex cena, którą ustala się przy transakcji, to tzw. kurs wymiany – wartość jednej waluty względem drugiej. W praktyce oznacza to, że wymieniamy określoną ilość jednej waluty na inną, zgodnie z aktualnym kursem.

Forex – Co to jest i jak działa?

1. Płynność rynku

Forex jest uważany za najbardziej płynny rynek na świecie, co oznacza, że jest tu mnóstwo możliwości zawierania transakcji. Płynność rynku jest największa, gdy otwarte są główne rynki finansowe czyli Londyn, Nowy Jork oraz Tokio. Choć rynek Forex działa 24 godziny na dobę, to płynność może zmieniać się w zależności od pory dnia.

2. Otwarte 24 godziny na dobę

Rynek Forex działa przez 5 dni w tygodniu i jest otwarty 24 godziny na dobę. Handel rozpoczyna się w niedzielę o 22:00 GMT (23:00 czasu polskiego) i kończy w piątek o tej samej porze. Dzięki temu możesz handlować walutami w dowolnym momencie, choć płynność i zmienność mogą być mniejsze w trakcie niektórych sesji.

3. Niskie koszty transakcyjne

W porównaniu do innych rynków finansowych, takich jak giełdy akcji, handel na rynku Forex wiąże się z niższymi kosztami transakcyjnymi. Wynika to z faktu, że Forex jest rynkiem pozagiełdowym (OTC), co minimalizuje prowizje i opłaty. Główne koszty to spread, czyli różnica między ceną kupna a sprzedaży waluty, który jest zwykle niski dzięki dużej konkurencji brokerów.

4. Wykorzystanie dźwigni finansowej

Forex daje możliwość korzystania z dźwigni finansowej, co oznacza, że możesz handlować większymi kwotami, niż wynosi Twój początkowy wkład. Choć to daje potencjał na większe zyski, wiąże się również z wyższym ryzykiem – możesz ponieść straty większe niż zainwestowany kapitał. Dźwignia pozwala rozpocząć handel na rynku Forex przy niewielkim kapitale.

5. Globalność i dostępność

Forex to rynek globalny i zdecentralizowany, co oznacza, że możesz handlować walutami z dowolnego miejsca na świecie, wystarczy dostęp do Internetu. Z tego powodu Forex jest dostępny praktycznie 24/7, co czyni go atrakcyjnym dla inwestorów z różnych stref czasowych.

6. Rynek OTC

Forex jest rynkiem pozagiełdowym (OTC), podobnie jak rynek kontraktów CFD. Oznacza to, że transakcje odbywają się bez pośrednictwa giełdy. Zaletą tego rynku jest niski koszt prowizji, jednak istnieje także pewne ryzyko związane z brakiem centralnej izby rozliczeniowej, która gwarantuje transakcje. Dlatego warto korzystać z usług licencjonowanych i wiarygodnych brokerów, aby zminimalizować ryzyko.

7. Relacje między walutami

Każda waluta jest związana z gospodarką swojego kraju, a jej wartość zmienia się w odpowiedzi na decyzje polityczne, ekonomiczne i monetarne. Wahania kursów walutowych mogą być wynikiem decyzji banków centralnych, polityki monetarnej oraz globalnych wydarzeń gospodarczych.

8. Główne centra transakcyjne

Większość transakcji na rynku Forex odbywa się w głównych centrach finansowych, takich jak Londyn, Nowy Jork, Tokio, Singapur, Zurych czy Hongkong. Londyn jest liderem, z ponad 30% udziału w globalnym obrocie, a Nowy Jork zajmuje drugie miejsce z udziałem na poziomie 15,7%.

Interesuje Cię handel walutami bez konieczności ciągłego śledzenia wykresów? Sprawdź, jak działa zautomatyzowany forex i na czym polega handel automatyczny, a także poznaj ranking najlepszych robotów Forex, które mogą samodzielnie realizować transakcje na podstawie zaprogramowanych strategii.

Waluty Forex

Waluta obca to środek płatniczy wyrażony w walucie innego kraju, który znajduje się w posiadaniu rezydentów danego państwa. Obejmuje to zarówno banknoty zagraniczne, jak i salda na rachunkach bankowych denominowane w obcych walutach. Mówiąc prościej, chodzi o:

• Depozyty bankowe w instytucjach finansowych wyrażone w walucie obcej (np. transakcje transferowe).
• Dokumenty uprawniające do dysponowania tymi depozytami, takie jak czeki, karty kredytowe itd.
• Samą walutę obcą lub jej banknoty.

Najczęściej handlowanymi parami walutowymi na rynku Forex są:

• EUR/USD – około 28% obrotów.
• USD/JPY – około 17% obrotów.
• GBP/USD – około 14% obrotów.

Jeśli chodzi o poszczególne waluty, to dolar amerykański bierze udział w 89% transakcji, euro w 37%, jen w 20%, a funt w 17%. Warto również zauważyć, że istnieją badania wskazujące, które waluty najlepiej nadają się do handlu na rynku Forex, co może pomóc początkującym inwestorom w podjęciu pierwszych kroków.

Jak zacząć handel na rynku Forex?

Na rynku Forex, kiedy sprzedajesz jedną walutę, sprzedajesz jednocześnie inną. Pierwsza waluta nazywana jest walutą bazową, a druga to waluta kwotowana. Mechanizm ten polega na tym, że handel odbywa się w oparciu o wartość waluty bazowej, a ceny, które są publikowane, to ceny kupna i sprzedaży dla każdej z walut w parze.

Zanim zdecydujesz się na handel na rynku Forex, warto wykonać kilka kroków, które pomogą Ci stać się skutecznym traderem:

1. Wybierz niezawodnego i bezpiecznego brokera lub platformę.
   Na rynku jest wiele platform, które mogą zmylić inwestora, dlatego wybór bezpiecznej i rzetelnej platformy jest kluczowy, aby uniknąć nieuczciwych praktyk i zapewnić sobie płynne wypłaty.
2. Wybierz lub zaprojektuj prostą, ale skuteczną strategię Forex.
   Strategia nie powinna być zbyt skomplikowana – proste podejście ułatwi Ci zarządzanie transakcjami. Im bardziej skomplikowana strategia, tym więcej czasu i wiedzy wymaga, by skutecznie ją wdrożyć.
3. Przygotuj środki finansowe na operacje.
   Musisz określić, ile pieniędzy jesteś w stanie zainwestować, pamiętając o ryzyku. Ważne jest, abyś zawsze miał na uwadze swoje cele inwestycyjne oraz granice ryzyka, które jesteś gotów podjąć.
4. Wybierz walutę, którą łatwo obsłużysz.
   Lepszym wyborem będą waluty o mniejszym spreadzie, ponieważ pozwoli to na osiąganie wyższych zysków. Handel walutami, które są bardziej stabilne, ułatwi Ci życie, zwłaszcza na początku.
5. Sprawdź najlepsze godziny handlu na rynku Forex.
   Zrozumienie, kiedy rynek jest najbardziej płynny, jest być może najważniejszym elementem.

Kto uczestniczy w rynku Forex?

Uczestników rynku Forex można podzielić na dwie grupy: tych, którzy działają na rynku międzybankowym, oraz tych, którzy nie są jego bezpośrednimi uczestnikami. Podmioty biorące udział w rynku międzybankowym (takie jak banki centralne, komercyjne i inwestycyjne) charakteryzują się tym, że przeprowadzają transakcje bezpośrednio na rynku, gdzie waluty faktycznie zmieniają właściciela. Warto dodać, że tylko 10% handlu na rynku Forex odbywa się w celu realizacji konkretnych transakcji, a pozostała część ma charakter spekulacyjny.

Początkowo rynek Forex był dostępny jedynie dla dużych banków i instytucji finansowych, jednak w ostatnich latach, dzięki rozwojowi Internetu, liczba indywidualnych inwestorów i traderów szybko wzrosła. Choć nadal stanowią oni mniejszość, stali się ważnym uczestnikiem tego rynku.

Głównymi uczestnikami rynku Forex są więc:

Banki centralne

Banki centralne pełnią rolę władz monetarnych krajów, które reprezentują. Do ich podstawowych obowiązków należy emisja środków płatniczych oraz prowadzenie polityki pieniężnej. Z reguły są to podmioty publiczne, jednak w Stanach Zjednoczonych funkcję tę pełni prywatna organizacja – Rezerwa Federalna (FED). Niezależność banków centralnych od państwa jest kluczowa, gdyż sprzyja to kontrolowanej inflacji, co zostało udowodnione w badaniach empirycznych.

Celem banków centralnych jest utrzymanie stabilności waluty, co wiąże się z kontrolowaniem jej wartości oraz utrzymaniem stabilności cen. Aby osiągnąć te cele, banki centralne uczestniczą w rynku walutowym oraz interweniują poprzez manipulację stopami procentowymi. Ich działania mają ogromny wpływ na politykę gospodarczą kraju.

Banki komercyjne i inwestycyjne

Banki komercyjne obsługują szeroką rzeszę klientów, oferując produkty finansowe takie jak plany emerytalne, fundusze inwestycyjne czy kredyty. Ich zysk pochodzi z pobierania prowizji oraz z różnicy między oprocentowaniem kredytów a depozytów.

Z kolei banki inwestycyjne specjalizują się w obrocie papierami wartościowymi, wprowadzaniu spółek na giełdę, negocjowaniu fuzji i przejęć, a także emitowaniu obligacji. Pełnią one także inne ważne funkcje na rynkach finansowych.

Oba typy banków są kluczowymi uczestnikami rynku Forex, ponieważ mogą prowadzić transakcje zarówno w imieniu swoich klientów, jak i na własny rachunek. Dysponują oni informacjami uprzywilejowanymi, ponieważ na bieżąco znają stanowisko swoich klientów. Handel walutami przez banki jest bardzo dochodowy, co pozwala im na utrzymanie silnej pozycji na rynku Forex.

Pośrednicy finansowi i firmy

Pośrednicy finansowi to instytucje finansowe, których główną rolą jest przesyłanie oszczędności firmom potrzebującym funduszy, co ułatwia przepływ pieniędzy w gospodarce. Te instytucje interweniują na rynku walutowym, inwestując oszczędności swoich klientów w przedsiębiorstwa z innych krajów, w których obraca się inną walutą. Brokerzy również pełnią funkcję pośredników finansowych, ponieważ odpowiadają za realizację wszystkich operacji dokonywanych przez traderów i inwestorów.

Firmy i korporacje często uczestniczą w rynku walutowym, aby kupować i sprzedawać towary za pośrednictwem pośredników finansowych. Udział w rynku Forex daje im także możliwość zabezpieczenia się przed ryzykiem kursowym.

Fundusze hedgingowe

Fundusze hedgingowe to prywatne spółki inwestycyjne, które prowadzą działalność na rynkach finansowych. Ich strategia obejmuje zarówno pozycje krótkie, jak i długie, a także wykorzystanie instrumentów pochodnych i dużej dźwigni finansowej.

Fundusze hedgingowe to spółki akcyjne, w których inwestorzy są wspólnikami, a najwięksi z nich pełnią rolę zarządzających funduszem. Aby przystąpić do tych funduszy, wymagany jest duży kapitał, co sprawia, że fundusze hedgingowe, dysponujące znacznymi środkami do zainwestowania, mają dużą siłę na rynku Forex.

Inwestorzy indywidualni

Internet umożliwił pojawienie się inwestorów indywidualnych, co sprawiło, że rynek Forex stał się alternatywą dla inwestowania w akcje. W przeszłości minimalny kapitał wymagany do handlu na rynku Forex wynosił milion dolarów, co skutecznie ograniczało dostęp do tego rynku mniejszym inwestorom.

Pośrednicy lub brokerzy Forex

Brokerzy to pośrednicy, którzy realizują zlecenia w imieniu swoich klientów. Ich zadaniem jest pośredniczenie między rynkiem a inwestorami. Funkcje brokera obejmują:

• Dostarczanie klientom notowań rynkowych dla różnych instrumentów finansowych za pośrednictwem platform transakcyjnych dostępnych w Internecie lub zainstalowanych na komputerach, a w niektórych przypadkach również telefonicznie.
• Wysyłanie zleceń kupna i sprzedaży na rynek w imieniu traderów, zarówno za pomocą komputera, jak i telefonu.
• Znalezienie kontrahenta, który zrealizuje zlecenie klienta.
• Informowanie klienta o wyniku realizacji jego zlecenia.
• W niektórych przypadkach pełnienie roli płatnika podatku u źródła, obliczając i płacąc podatki od zrealizowanego zysku kapitałowego lub innych dochodów.

Brokerzy Forex dzielą się na:

• Brokerów Dealing Desk – oprócz realizowania zleceń i wyszukiwania kontrahentów na rynku, mogą również realizować te zlecenia bezpośrednio.
• Brokerów Non Dealing Desk – nie przekazują zleceń klientów do swojego biura maklerskiego ani na rynek wewnętrzny. Po prostu łączą strony transakcji, wysyłając zlecenie bezpośrednio na rynek.

Najlepsi brokerzy Forex

Oto najlepsi brokerzy Forex w Polsce w tym roku:

eToro to jeden z najlepszych brokerów na świecie, specjalizujący się w handlu społecznościowym. Jest znany z funkcji kopiowania transakcji, która pozwala użytkownikom na automatyczne kopiowanie działań innych inwestorów. Broker ten jest regulowany przez takie instytucje jak Financial Conduct Authority (FCA), ASIC oraz CySec. Minimalny depozyt wynosi 50 USD.

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

61% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

XTB pochodzi z Polski, jednak jest obecne w ponad 13 krajach w Unii Europejskiej i poza nią. Ten znany europejski broker oferuje akcje i ETFy a także kontrakty CFD i oczywiście Forex. Udostępnia wiele narzędzi niezbędnych do handlu online. Wielu ekspertów uważa, że ​​spread Forex oferowany przez XTB jest najniższy w branży. Jest on również regulowany przez KNF i uważany za odpowiedniego brokera dla oszczędnych klientów detalicznych handlujących na rynku Forex.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Zanim zaczniesz handel na rynku walutowym, warto znać godziny handlu na Forex, bo rynek działa 24 godziny na dobę, ale nie każda pora jest równie aktywna. Dobrze też zrozumieć, czym są transakcje SWAP na Forex – czyli opłaty (lub zyski) za przetrzymanie pozycji na kolejną dobę, które mogą wpływać na końcowy wynik inwestycji.

Natomiast, jeśli interesują Cię szybkie zagrania na rynku, poznaj technikę scalpingu, czyli strategię opartą na błyskawicznych transakcjach z małym zyskiem, ale dużą częstotliwością. A jeśli wolisz bardziej analityczne podejście, sprawdź, jak działa wskaźnik Ichimoku, który pomaga ocenić trend, poziomy wsparcia i oporu, a także potencjalne punkty wejścia i wyjścia z pozycji.

Szukasz brokera do handlu na rynku Forex?

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

61% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.