Najlepsi Brokerzy w Polsce

W coraz bardziej zdigitalizowanym świecie inwestowanie na rynkach finansowych stało się niezwykle dostępną i popularną opcją. Jednak przed wykonaniem pierwszego kroku ważne jest, aby wybrać odpowiedniego brokera, który odpowiada Twoim potrzebom i stylowi inwestowania. W tym artykule kim są najlepsi brokerzy w Polsce w 2024 roku. Analizujemy kluczowe aspekty, takie jak:

• Aktywa inwestycyjne
• Twój styl inwestowania
• Profil inwestora
• Obszar geograficzny

Jak wybrać idealnego brokera?

Pamiętaj, że przy wyborze brokera należy wziąć pod uwagę następujące aspekty:

• Bezpieczeństwo
• Różnorodność oferty
• Przystępne prowizje
• Przyjazna dla użytkownika platforma

Wszystko po to, abyś mógł podjąć świadomą i skuteczną decyzję przy wyborze brokera, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom. Zaczynajmy!

Broker miesiąca

Przedstawiamy wyróżnionego w tym miesiącu brokera:

Saxo Bank

• 🏆 Regulacja: UK i Dania
• 💼 Aktywa: Akcje, ETF-y, obligacje, surowce, waluty, CFD
• 📈 Platforma: SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO

Saxo Bank

• Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
• Zaawansowane platforma.
• Regulacja obecna w wielu krajach.
• Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta

Kryteria w wyborze brokera

Zanim poznamy najlepszych brokerów, musimy zadać sobie pytanie, jakie wymagania musi spełniać dobry broker. Istnieje kilka punktów, które należy wziąć pod uwagę:

• Bezpieczeństwo: Bezpieczny broker musi być regulowany przez uznany podmiot, który gwarantuje ochronę środków i przejrzystość operacji. Niektóre z najbardziej uznanych to:
  • ASIC (Australia)
  • BaFiN (Niemcy)
  • FCA (WIELKA BRYTANIA)
  • SEC (USA)
  • CNMV (Hiszpania)
  • ICB (Irlandia)
• Szeroki zakres produktów i rynków: Dobry broker powinien oferować szeroką gamę produktów finansowych i mieć dostęp do głównych rynków globalnych, abyś mógł zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny i wykorzystać pojawiające się okazje.
• Intuicyjna platforma: Platforma powinna być łatwa w użyciu, z przyjaznym dla użytkownika i intuicyjnym interfejsem, który pozwala na szybki i skuteczny handel. Ważne jest również, aby platforma posiadała przydatne narzędzia i zasoby, takie jak wykresy, wiadomości i analizy rynkowe.
• Przystępne prowizje: Broker z niskimi prowizjami może zaoszczędzić sporo pieniędzy w dłuższej perspektywie. Warto zwrócić uwagę nie tylko na prowizje od kupna i sprzedaży, ale także na inne, bardziej ukryte prowizje, takie jak:
  • Opłaty powiernicze.
  • Dywidendy.
  • Wymiana walut.

Ponieważ mogą one również znacząco wpłynąć na wyniki.

Na podstawie tych parametrów możemy teraz polecić kilka rozwiązań

Najlepsi brokerzy w Polsce 2024

Oto najlepsi brokerzy w 2024 roku, w oparciu o bezpieczeństwo (regulacje), prowizje i różnorodność produktów.

XTB

Z prawie 20-letnim doświadczeniem, XTB jest jednym z największych notowanych brokerów akcji i funduszy ETF na świecie. Został założony w 2002 roku w Warszawie.

Oferuje katalog ponad 6 100 instrumentów finansowych, w tym ponad 3 000 akcji i 300 funduszy ETF przy zerowych prowizjach, a także możliwość inwestowania we wszystkie z nich poprzez inwestycje ułamkowe.

Posiada biura w ponad 13 krajach, w tym w Hiszpanii, Wielkiej Brytanii, Polsce, Niemczech, Francji, Ameryce Łacińskiej, na Bliskim Wschodzie, w Afryce Północnej i RPA.

Przyjrzyjmy się kluczowym cechom XTB w poniższych punktach:

• 🏆 Regulacja: KNF, BaFiN, CySEC, FCA oraz CNMV
• 💼 Aktywa finansowe: akcje i ETF-y (w tym ułamkowe)
• 💲 Opłaty: 0€
• 📈 Platforma: xStation 5 i aplikacja mobilna

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

👉 A jeśli chcesz uzyskać więcej informacji na temat tego brokera, zostawiam Ci naszą recenzję: XTB Opinie

eToro

eToro to izraelski broker handlu społecznościowego i inwestycji multi-asset, koncentrujący się na świadczeniu usług finansowych i copy tradingu. Ma siedzibę główną w Izraelu i zarejestrowane biura na Cyprze, w Wielkiej Brytanii, Stanach Zjednoczonych i Australii.

Tak więc, z izraelskim brokerem można inwestować w ponad 4500 aktywów finansowych, gdzie jego inwestycje w akcje wyróżniają się 0 € prowizji od kupna i sprzedaży lub prowizji operacyjnych (ale z wyłączeniem pozostałych prowizji, takich jak wymiana walut lub wypłata kapitału).

Jego największym atutem jest jednak program copytradingowy, który oferuje już setki traderów, z których wielu specjalizuje się w kategoriach inwestycyjnych, na których można kopiować ich portfele, ułatwiając dostęp do inwestycji.

Od 2024 r. eToro ma ponad 30 milionów użytkowników i 2,4 miliona otwartych rachunków.

Oto główne cechy eToro:

• 🏆 Regulacja: CySEC (Cypr)
• 💼 Aktywa finansowe: Akcje i ETF-y, surowce, waluty, indeksy i CFD na kryptowaluty.
• 💲 Opłaty: Brak prowizji transakcyjnych.
  • Wypłata środków: 5 USD
  • Konwersja walut (EUR i GBP): 150 pipsów za operację
• 📈 Platforma: Webtrader i aplikacja mobilna

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

74% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

👉 Ponadto, tutaj znajduje się nasza recenzja: eToro opinie

Saxo Bank

Saxo Bank to duński bank inwestycyjny i broker oferujący usługi tradingowe oraz inwestycje w różne klasy aktywów. Jego siedziba główna znajduje się w Kopenhadze, a biura są zlokalizowane na całym świecie, w tym w Londynie, Singapurze, Hongkongu i Paryżu.

Saxo Bank umożliwia inwestowanie w ponad 71 000 instrumentów finansowych, w tym akcje, ETF-y, obligacje, waluty, surowce i kontrakty CFD. Wyróżnia się niskimi prowizjami oraz zaawansowanymi platformami tradingowymi, takimi jak SaxoTraderGO i SaxoTraderPRO.

Jednym z największych atutów Saxo Bank jest szeroki zakres narzędzi analitycznych oraz możliwość dostępu do globalnych rynków finansowych, co ułatwia inwestorom podejmowanie świadomych decyzji inwestycyjnych.

Od 2024 r. Saxo Bank obsługuje miliony klientów na całym świecie i zarządza aktywami o wartości miliardów dolarów.

Saxo Bank prezentuje nową, ograniczoną czasowo ofertę, która pozwala na zakup i handel 100 najpopularniejszych amerykańskich akcji bez prowizji! Oferta jest skierowana wyłącznie do nowych klientów i obowiązuje od 17 września do 31 grudnia 2024 roku. 

Oto główne cechy Saxo Bank:

• 🏆 Regulacja: Wielka Brytania i Dania
• 💼 Aktywa finansowe: Akcje, ETF-y, obligacje, surowce, waluty, kontrakty CFD
• 💲 Opłaty: Niskie prowizje transakcyjne
• 📈 Platforma: SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO
• 🔍 Analizy i narzędzia: Zaawansowane narzędzia analityczne, raporty rynkowe

Saxo Bank

• Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
• Zaawansowane platforma.
• Regulacja obecna w wielu krajach.
• Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta

Freedom24

Jest to broker należący do Freedom Holding Corp, jedynego europejskiego brokera notowanego na amerykańskiej giełdzie Nasdaq pod nazwą FRHC.

Posiada ponad 1 000 000 aktywów inwestycyjnych, w tym ponad 40 000 akcji, 1 500 funduszy ETF i około 1 mln opcji finansowych. Szczególnie ciekawe są również plany oszczędnościowe z roczną stopą zwrotu do 6%.

Broker został założony w 2008 roku przez Timura Turlova. Jest regulowany przez organ cypryjski (CySEC), organ amerykański (SEC) i zarejestrowany w niemieckim urzędzie nadzoru (BaFin).

Oto główne cechy Freedom 24:

• 🏆 Regulacja: CySEC (Cypr) i SEC.
• 💼 Aktywa finansowe: Akcje i ETF-y, futures, opcje oraz konto oprocentowane
• 💲 Opłaty: 0,02€ za akcję + minimum 2€
• 📈 Platforma: Własna i aplikacja mobilna

Freedom24

• Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
• Bezpieczny, regulowany broker
• Oprocentowane konto do 8%
• Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach

Odwiedź

Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.

👉 W tej recenzji znajdziesz wszystkie potrzebne informacje: Freedom24 opinie: Bezpieczeństwo, prowizje, platforma

TMS Oanda

TMS Oanda, założona w 1997 roku, oferuje dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych, przekraczających 3000 pozycji.

Platforma oferuje możliwość handlu z minimalnym depozytem wynoszącym 0 $ oraz dźwignię finansową do 1:30 dla klientów detalicznych, 1:100 dla bardziej doświadczonych inwestorów i do 1:200 dla profesjonalistów. Obsługiwane waluty rachunków to PLN, USD i EUR, a minimalna pozycja to 0,01 lota. Użytkownicy mogą korzystać z ochrony przed ujemnym saldem oraz handlować na platformach MetaTrader 5, TradingView (wersja desktopowa) i aplikacji mobilnej. TMS Oanda podlega regulacjom KNF, oferując wsparcie w języku polskim i możliwość korzystania z konta demo.

Główne cechy Oanda Tms:

• 🏆 Regulacja: Polska (KNF)
• 💼 Aktywa finansowe: Akcje, ETF-y, waluty, kontrakty CFD, surowce
• 💲 Opłaty: Brak minimalnego depozytu, konkurencyjne prowizje
• 📈 Platforma: MetaTrader 5, TradingView (desktop), aplikacja mobilna
• 🔍 Analizy i narzędzia: Zintegrowane narzędzia analityczne, dostęp do szerokiego wachlarza raportów rynkowych

TMS Oanda

• Broker z wieloma aktywami CFD.
• Profesjonalne platformy transakcyjne (MetaTrader i TradingView).
• Konkurencyjne spready.

Odwiedź

74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy handluje CFD u tego dostawcy.

Lynx Broker

LYNX to międzynarodowy broker online z ponad 20-letnim doświadczeniem na rynku finansowym. Został założony w 2006 roku i oferuje dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych, w tym akcji, ETF-ów, kontraktów futures, opcji i wielu innych produktów. Broker zapewnia swoim klientom profesjonalne narzędzia do handlu oraz dostęp do globalnych giełd, takich jak CME, Euronext, czy CBOE. LYNX specjalizuje się w dostarczaniu usług inwestycyjnych dla traderów i inwestorów o wysokich wymaganiach, oferując konkurencyjne prowizje oraz szeroką ofertę szkoleń i wsparcia. Jego platforma Trader Workstation (TWS) jest uznawana za jedną z najlepszych w branży, zapewniającą stabilność i szybkość realizacji zleceń.

Cechy LYNX
🏆 Regulacja: SEC, FCA, BaFin, ASIC
💼 Aktywa finansowe: akcje, ETF-y, kontrakty futures, opcje, penny stocks
💲 Opłaty: Konkurencyjne prowizje w zależności od rynku i produktu
📈 Platforma: Trader Workstation (TWS), aplikacja mobilna

👉 Aby dowiedzieć się więcej o LYNX, zapoznaj się z naszą pełną recenzją: LYNX Opinie.

Pepperstone

Broker Pepperstone jest doskonałym wyborem dla inwestorów o różnym poziomie doświadczenia, co odzwierciedla oferta dwóch rodzajów kont: Razor i Standard. Konto Standard jest idealne dla tych, którzy szukają prostoty, gdyż prowizje są wliczone w spread. Z kolei konto Razor jest skierowane do bardziej zaawansowanych traderów, którzy preferują niższe spready i są gotowi płacić prowizje.

Pepperstone oferuje również szeroką gamę platform handlowych, takich jak platforma własna, MetaTrader 4 i 5, cTrader oraz TradingView, Pepperstone Platforma a także narzędzia edukacyjne, co czyni go atrakcyjnym wyborem dla początkujących.

Cechy Pepperstone

• 💰 Opłata za brak aktywności: Nie
• 💰 Minimalny depozyt: $0
• ⏳ Czas otwarcia konta: 1 dzień
• 💵 Liczba obsługiwanych walut podstawowych: 10
• 🎮 Konto demo: Tak
• 🛍 Oferowane produkty: CFD na forex, kryptowaluty, towary, ETF-y, akcje, indeksy

Pepperstone

• Szybkie założenie konta.
• Dostępnych jest wiele platform i narzędzi.
• Doskonała obsługa klienta.

Odwiedź

75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

DEGIRO

Swoją działalność rozpoczął w 2013 r., kiedy to zrewolucjonizował branżę inwestycji detalicznych, uruchamiając swoje usługi w Holandii poprzez prostotę i niskie prowizje. Zaledwie 10 lat później stał się jednym z wiodących brokerów w Europie, oferując usługi w 16 krajach na całym kontynencie.

W 2024 r. ma już 2,5 miliona klientów w Europie. Zdobył ponad 90 międzynarodowych nagród i wyróżnień, takich jak nagroda dla najlepszego brokera i najlepszej aplikacji mobilnej, przyznana przez Financial Times i Investors Chronicle.

Oto główne cechy DEGIRO:

• 🏆 Regulacja: BaFiN (Niemcy)
• 💼 Aktywa finansowe: akcje i ETF-y, fundusze, opcje, obligacje
• 💲 Opłaty: Od 2€
• 📈 Platforma: Własna i aplikacja mobilna

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

👉 Aby uzyskać więcej informacji, oto nasza recenzja: Opinie DEGIRO

Interactive Brokers

Jest notowanym na giełdzie brokerem o globalnym zasięgu, oferującym produkty finansowe nie tylko ze Stanów Zjednoczonych, ale także z największych giełd na świecie. Siedziba firmy znajduje się w Greenwich w stanie Connecticut, a biura w czterech miastach.

Oprócz tego, że jest regulowany przez najważniejsze organy nadzorcze na świecie, takie jak amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd oraz Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego, umożliwia ekspozycję na wszystkie rodzaje aktywów finansowych; akcje, fundusze ETF, fundusze inwestycyjne, obligacje, kontrakty terminowe i opcje, stopy procentowe itp. a nawet posiada oprocentowane konto na poziomie 4,83%.

W 2024 r. obsługuje 2,43 mln klientów, z kapitałem własnym w wysokości 13,3 mld dolarów.

Oto główne cechy Interactive Brokers:

• 🏆 Regulacja: ICB dla Europy (Irlandia), SEC (USA), FCA (Wielka Brytania), ASIC (Australia)
• 💼 Aktywa finansowe: akcje i ETF-y, forex, futures, opcje, surowce, indeksy, obligacje...
• 💲 Opłaty:
  • USA: Od 0,005$ za akcję (minimum 1$)
  • Europa: 0,05% wartości transakcji (minimum 3$)
• 📈 Platforma: Trader WorkStation

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

👉 Więcej informacji o amerykańskim brokerze: Interactive Brokers opinie: bezpieczeństwo, rynki, prowizje

Trading212

Trading212 to broker internetowy pochodzenia europejskiego, z dostępem do ponad 9000 akcji i funduszy ETF od 0 € prowizji - również w przypadku opcji ułamkowych od 1 € inwestycji - a także wielu innych finansowych instrumentów pochodnych, które pozwolą na ekspozycję na towary, indeksy lub kryptowaluty.

Dzięki temu wyróżnia się nie tylko szeroką i ekonomiczną ofertą, ale także bezpieczeństwem. Oprócz tego, że jest regulowany przez CySEC (Cypr) i zarejestrowany w CNMV (Hiszpania), posiada dodatkową bezpłatną prywatną polisę ubezpieczeniową, która obejmuje do 1 miliona euro na konto i na klienta.

A jeśli chodzi o jego główny produkt, podkreślamy jego płatne konto bilansowe, w maksymalnie 13 różnych walutach - z których najbardziej wyróżniające się to 4,2% w euro, 5,1% w dolarach i 5,2% w funtach.

Przyjrzyjmy się głównym cechom bułgarskiego brokera:

• 🏆 Regulacja: CySEC (Cypr), FCA (Wielka Brytania), zarejestrowane w CNMV (Hiszpania)
• 💼 Aktywa finansowe: Ponad 9 000 akcji i ETF-ów.
• 💲 Opłaty:
  • Akcje i ETF-y: Od 0€
  • Wymiana walut FX: 0,15%
• 📈 Platforma: Własna

Trading 212

• Brak prowizji za handel akcjami i ETF-ami.
• Intuicyjna platforma: przyjazny interfejs użytkownika.
• Inwestowanie ułamkowe: w akcje i ETF-y.

Odwiedź

Inwestując, ryzykujesz swoim kapitałem.

👉 Więcej informacji na temat brokera można znaleźć w naszej recenzji: Trading 212 opinie - prowizje, platforma i recenzja

Ale jak zacząć z nich korzystać krok po kroku? Jeśli po raz pierwszy zamierzasz zainwestować w akcje i nie wiesz jak, w tym artykule zostawiam Ci kompletny przewodnik: Jak inwestować na giełdzie?

AvaTrade

AvaTrade jest idealnym brokerem dla inwestorów krótkoterminowych, oferującym handel kontraktami CFD i opcjami waniliowymi. Platforma jest odpowiednia dla forex i CFD, z konkurencyjnymi spreadami i intuicyjnym interfejsem. Oferuje innowacyjne funkcje, takie jak handel kopiowania z depozytami już od 100 EUR, dzięki czemu jest dostępny zarówno dla nowych, jak i doświadczonych traderów. Ponadto zapewnia zasoby edukacyjne, takie jak samouczki wideo, artykuły, seminaria internetowe i codzienne analizy rynku.

Oto główne cechy AvaTrade:

🏆 Regulacja: Centralny Bank Irlandii.
💼 Aktywa finansowe: kontrakty CFD i opcje waniliowe.
💲Opłaty: od 0,6 pipsa do 0,9 pipsa, w zależności od konta.
📈 Platforma: własna, MT4 i MT5.

AvaTrade

• Ponad 1200 produktów i rynków do handlu.
• Telefoniczna i WhatsApp obsługa klienta w języku polskim.
• Copy trading.

Odwiedź

63% kont klientów traci pieniądze handlując kontraktami CFD z tym brokerem.

Jak wybrać najlepszego brokera?

Niemniej jednak, wszyscy powyżsi brokerzy spełniają cechy dobrego brokera. Który broker jest więc najlepszy lub którego powinienem wybrać?

Cóż, aby odpowiedzieć na to pytanie, obawiam się, że będziemy musieli wrócić do pytania, jakiego rodzaju inwestorem jesteś?

• To nie to samo, jeśli dopiero zaczynasz w świecie inwestycji, co jeśli jesteś profesjonalistą od kilku lat. W ten sam sposób, w jaki różnią się okoliczności, czy zamierzasz inwestować z niewielkimi pieniędzmi (z jakiegokolwiek powodu), czy z wysoką wartością netto.
• Jakiego stylu inwestowania szukasz: Wybór odpowiedniego brokera dla Ciebie będzie zależał od stylu inwestowania, który najbardziej Ci odpowiada; od bardziej zrelaksowanego stylu, takiego jak Kup i Trzymaj lub dywidendy, do bardziej aktywnych stylów, takich jak handel lub scalping.

W zależności od tego, jak odpowiesz na te dwa pytania, będziesz mógł lepiej dopasować się do jednego lub drugiego zestawu brokerów.

Przyjrzyjmy się więc temu!

Najlepsi brokerzy według aktywów finansowych

Jak wiadomo, jeśli chodzi o inwestowanie, istnieje szeroka gama aktywów inwestycyjnych, od akcji i funduszy ETF po inne rodzaje instrumentów pochodnych. Zobaczmy:

• Inwestowanie w akcje
• Inwestowanie w fundusze ETF
• Inwestowanie na rynku Forex
• Kupowanie kontraktów futures
• Kupowanie opcji
• Kupno kryptowalut
• Inwestowanie w obligacje

Inwestowanie w akcje

Jeśli jesteś inwestorem, który chce kupić akcje spółki, potrzebujesz prostego brokera, który pozwoli Ci inwestować na giełdzie. Poszukaj brokera, który jest bezpieczny, oferuje szeroki wybór akcji i pozwala łatwo kupować i sprzedawać akcje dzięki mniej lub bardziej intuicyjnej platformie.

Wynika to z faktu, że inwestowanie w akcje jest najprostszym rodzajem inwestycji, więc nie potrzebujesz niczego bardziej skomplikowanego. Oto kilka przykładów:

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Freedom24

• Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
• Bezpieczny, regulowany broker
• Oprocentowane konto do 8%
• Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach

Odwiedź

Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

74% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

Inwestowanie w fundusze ETF

Fundusze ETF to fundusze giełdowe, które umożliwiają inwestorom zakup koszyka zdywersyfikowanych aktywów w ramach jednego produktu.

Podobnie jak w przypadku akcji, do inwestowania w fundusze ETF potrzebny jest broker, który umożliwia łatwe kupowanie i sprzedawanie tych produktów. Poszukaj brokera, który oferuje szeroki wybór funduszy ETF, w tym te, które śledzą popularne indeksy benchmarkowe, takie jak S&P 500 lub Nasdaq.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Saxo Bank

• Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
• Zaawansowane platforma.
• Regulacja obecna w wielu krajach.
• Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta

👉 Jeśli chodzi o więcej brokerów, zostawiam ci następujący artykuł: Najlepszy broker ETF

Inwestowanie na rynku Forex

Rynek walutowy (forex), z ponad 5 bilionami euro w obrocie dziennym, jest największym rynkiem finansowym na świecie i oferuje szeroki wachlarz możliwości inwestycyjnych.

Aby inwestować na rynku Forex, potrzebujesz brokera, który umożliwia kupno i sprzedaż par walutowych. Oto kilka alternatyw, które obejmują konkurencyjną platformę oraz narzędzia do analizy technicznej i fundamentalnej.

TMS Oanda

• Broker z wieloma aktywami CFD.
• Profesjonalne platformy transakcyjne (MetaTrader i TradingView).
• Konkurencyjne spready.

Odwiedź

74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy handluje CFD u tego dostawcy.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

Pepperstone

• Szybkie założenie konta.
• Dostępnych jest wiele platform i narzędzi.
• Doskonała obsługa klienta.

Odwiedź

75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

👉 Więcej informacji: Najlepsi brokerzy Forex

Kupno kontraktów futures

Kontrakty futures to umowy, które zobowiązują kupujących i sprzedających do kupna lub sprzedaży aktywów bazowych po określonej cenie w określonym dniu.

Aby kupić kontrakty futures, potrzebujesz brokera, który oferuje dostęp do tych produktów lub ich fragmentów, takich jak kontrakty Micro i E-mini.

Oczywiście, broker powinien mieć jasną politykę zarządzania ryzykiem i dostarczać informacji na temat godzin handlu, wymagań dotyczących depozytu zabezpieczającego i wygaśnięcia kontraktu.

👉 Tutaj znajdziesz najlepszych brokerów kontraktów futures

Inwestowanie w Opcje

Opcje, z drugiej strony, są kontraktami, które dają nabywcom prawo, ale nie obowiązek, do zakupu lub sprzedaży aktywów bazowych po określonej cenie w określonym dniu.

Aby kupić opcje, potrzebujesz brokera, który oferuje platformę umożliwiającą obsługę tak złożonych informacji, jak wykorzystanie wskaźników, lub opracowanie własnych strategii, takich jak Iron Condor.

Freedom24

• Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
• Bezpieczny, regulowany broker
• Oprocentowane konto do 8%
• Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach

Odwiedź

Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

Inwestowanie w kryptowaluty

Kryptowaluty to stosunkowo nowa klasa aktywów, która zyskała popularność w ostatnich latach. Jeśli chcesz kupić kryptowaluty, potrzebujesz brokera, który oferuje dostęp do tych walut cyfrowych i posiada platformę, która nie tylko je przechowuje, ale także pozwala na rozwój innych rodzajów inwestycji wtórnych, takich jak staking lub mikropożyczki.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Pepperstone

• Szybkie założenie konta.
• Dostępnych jest wiele platform i narzędzi.
• Doskonała obsługa klienta.

Odwiedź

75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

👉 Więcej informacji: Najlepsi brokerzy do inwestowania w kryptowaluty.

Inwestowanie w Obligacje

Wreszcie, jeśli jesteś konserwatywnym inwestorem szukającym bezpiecznej i stabilnej inwestycji, obligacje mogą być dla Ciebie dobrą opcją. Obligacje są długiem emitowanym przez rządy lub firmy, które oferują stałą płatność odsetek przez określony czas.

Aby inwestować w obligacje, należy wybrać brokera, który oferuje szeroką gamę obligacji i ma niskie prowizje.

Najlepsi brokerzy według stylu inwestowania

OK, ale jacy są najlepsi brokerzy dla mojego profilu inwestycyjnego i czy ten sam typ brokera jest odpowiedni dla mnie, jeśli jestem inwestorem długoterminowym, jak i jeśli chcę obserwować rynki przez cały dzień? Oczywiście, że nie.

Oto seria brokerów w zależności od profilu inwestycyjnego:

• Strategia Kup i Trzymaj
• Do dywidend
• Do handlu
• Do scalpingu
• Copytrading
• Do hedgingu
• Do zarządzania indeksami

Strategia Buy & Hold

Inwestowanie na giełdzie może być dla niektórych onieśmielające, ale jedną z najpopularniejszych strategii dla początkujących inwestorów jest Buy & Hold, która polega na kupowaniu akcji i trzymaniu ich przez długi czas.

Jeśli więc chcesz realizować tę strategię, pamiętaj, aby szukać bezpiecznego brokera z dobrą polityką prowizji w tych punktach:

• Przechowywanie
• Obsługa
• Brak aktywności
• Dywidendy

Inwestowanie w akcje dywidendowe

Popularnym sposobem generowania pasywnego dochodu na rynku akcji jest inwestowanie w dywidendy. Jeśli nie jesteś zaznajomiony z tą strategią, polega ona na kupowaniu akcji spółek, które regularnie wypłacają część swoich zysków akcjonariuszom.

Tak jak poprzednio, poszukaj brokera z zerowymi prowizjami:

• Pobieranie dywidend
• Przechowywanie
• Wymiana walut

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

74% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

👉 W tym artykule przedstawimy najlepszych brokerów do inwestowania w dywidendy.

Trading

Handel na giełdzie może być bardzo lukratywny, ale także bardzo ryzykowny. Jeśli zdecydujesz się na handel, będziesz potrzebował brokera, który jest niezawodny i łatwy w użyciu.

Jednak w tym przypadku nie wystarczy, że będzie to prosta platforma, musi ona również zawierać inne narzędzia skoncentrowane na analizie technicznej lub fundamentalnej, aby scentralizować zarządzanie analizą giełdową i uprościć handel.

Oto kilka przykładów platform:

ProRealTime

• Integracja z profesjonalnymi brokerami.
• Darmowe konto demo.
• Posiada zautomatyzowaną analizę linii trendu.

Odwiedź

Od 65% do 73% inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy handluje CFD.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

👉 Przeczytaj również: Najlepsze platformy transakcyjne.

Scalping

Scalping to krótkoterminowa technika handlowa, która polega na kupowaniu i sprzedawaniu akcji w ciągu kilku minut lub nawet sekund.

Jeśli jesteś skalperem lub jesteś zainteresowany tą techniką, będziesz potrzebował brokera, który pozwoli Ci robić to skutecznie i wydajnie. Oto kilka pomysłów:

👉 W tym artykule przedstawimy najlepszych brokerów do scalpingu, ze szczególnym uwzględnieniem tych, którzy oferują szybką realizację zleceń i niskie prowizje.

Copytrading

Jeśli jesteś nowym traderem lub po prostu nie masz czasu, aby poświęcić się tradingowi, copytrading może być dla Ciebie dobrym rozwiązaniem. Technika ta pozwala na automatyczne kopiowanie transakcji doświadczonych traderów.

Musisz jednak zrozumieć, że kopiowanie innego tradera nie jest receptą na sukces. Sugeruję, abyś najpierw zapoznał się z jego strategią.

👉 W tym artykule przedstawimy 3 najlepszych brokerów do copytradingu.

Hedging

Z drugiej strony, dla bardziej profesjonalnych inwestorów, którzy chcą zabezpieczyć swoje portfele lub ich część, niezależnie od tego, czy zamierzają samodzielnie przejąć stery swoich decyzji finansowych, czy też zlecić je innym podmiotom - ale z pewnym aktywnym udziałem - konieczne jest również zatrudnienie profesjonalnych brokerów, którzy umożliwiają długą i krótką ekspozycję na główne aktywa na świecie.

Indeksy

Strategia pasywnego inwestowania w indeksy ma na celu dopasowanie się do wyników indeksu porównawczego, takiego jak S&P 500. Jeśli jesteś zainteresowany tą strategią, będziesz potrzebował brokera, który umożliwia inwestowanie w fundusze indeksowe.

Najlepsi brokerzy według profilu inwestora

Przy okazji zobaczmy, jak różni brokerzy dokonują alokacji w ramach profilu inwestora, a mianowicie; bardziej aktywni i bliscy lub pasywni i odlegli, z mniejszym lub większym kapitałem, od brokera internetowego lub tradycyjnego… w skrócie, jak alokują swój kapitał.

• Dla początkujących
• Dla inwestorów z niewielką ilością pieniędzy
• Z oprocentowanym kontem bilansowym
• Dla profesjonalistów

Najlepsi brokerzy w Polsce dla początkujących

Odpowiedni broker do rozpoczęcia inwestowania powinien spełniać dwa wymagania:

• Prosta i intuicyjna platforma.
• Odpowiednia, ale nie przytłaczająca oferta.

Broker, którego potrzebujesz jako początkujący na giełdzie, to taki, który jest łatwy w użyciu, z prostymi narzędziami handlowymi i podstawowymi narzędziami analitycznymi. Innymi słowy, coś, co uprości Twoje życie, abyś mógł doskonalić swoje strategie, zapoznać się z rynkami i zdobyć doświadczenie.

Więc kim są ci brokerzy dla początkujących? Trzech najlepszych według tych kryteriów to:

👉 Potrzebujesz więcej opcji? Możesz je znaleźć w tym artykule: Najlepsi brokerzy online dla początkujących.

Najlepsi brokerzy w Polsce dla inwestorów z niewielką ilością pieniędzy

Jeśli Twoja strategia opiera się na inwestowaniu niewielkich pieniędzy, albo dlatego, że nie masz dużego kapitału, albo dlatego, że jest to część, którą zainwestujesz na giełdzie, interesują Cię trzy modele brokerów.

Najlepszym brokerem dla osoby z ograniczonym kapitałem będzie ten, który:

• Pobiera niskie lub nawet zerowe prowizje.
• Umożliwia korzystanie z dźwigni finansowej.
• Umożliwia inwestowanie w akcje ułamkowe.

Jacy są najlepsi brokerzy do inwestowania niewielkich kwot? Najbardziej odpowiednimi dla akcji ułamkowych są:

👉 Aby uzyskać bardziej dogłębną analizę, zapoznaj się z naszym artykułem na temat najlepszych brokerów do handlu bez prowizji.

Najlepsi brokerzy w Polsce z oprocentowanym kontem bilansowym

Odkąd banki centralne na całym świecie zaczęły podnosić stopy procentowe na początku 2022 r. w celu kontrolowania inflacji, która została uwolniona na Zachodzie w wyniku ultra-ekspansywnej polityki pieniężnej, stały dochód stał się bardzo atrakcyjny.

W rezultacie niektórzy brokerzy zaczęli wynagradzać swoich klientów za trzymanie u nich pieniędzy bez ich inwestowania.

Oto lista niektórych z nich:

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

74% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

Freedom24

• Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
• Bezpieczny, regulowany broker
• Oprocentowane konto do 8%
• Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach

Odwiedź

Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

👉 PAby uzyskać więcej informacji na temat tego, jaki procent i jakie są ich wymagania, zostawiam Cię z następującym artykułem: Najlepsi brokerzy z oprocentowanymi kontami.

Brokerzy dla profesjonalistów

Wreszcie, musimy również wiedzieć, którzy brokerzy online są najlepsi dla profesjonalistów z wielu powodów. W końcu ten typ inwestorów będzie miał zasoby, potrzeby i wiedzę, które są dalekie od tych, które mają bardziej początkujący inwestorzy.

Dobry broker online dla profesjonalistów powinien oferować:

• Szeroki zakres opcji inwestycyjnych.
• Zaawansowane narzędzia analityczne.
• Niższe prowizje i opłaty niż tradycyjni brokerzy.

Dlatego też poniżej przedstawiamy wybór trzech najlepszych brokerów dla profesjonalistów:

Saxo Bank

• Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
• Zaawansowane platforma.
• Regulacja obecna w wielu krajach.
• Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

Pepperstone

• Szybkie założenie konta.
• Dostępnych jest wiele platform i narzędzi.
• Doskonała obsługa klienta.

Odwiedź

75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Najlepsi brokerzy w Polsce: Często zadawane pytania

*ZRZECZENIE SIĘ ODPOWIEDZIALNOŚCI: eToro to platforma obejmująca wiele aktywów, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i handel kontraktami CFD.
Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlowa jest krótsza niż 5 pełnych lat i może nie być wystarczającą podstawą do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Copy Trading nie jest równoznaczny z doradztwem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD, nie składa żadnych oświadczeń i nie ponosi odpowiedzialności za dokładność lub kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera przy użyciu konkretnych informacji o eToro, które nie są publicznie dostępne.