Najlepsze ETF na cały świat (MSCI World)

Szukasz jednego ETF-a, który Ci „załatwi” większość sektorów i krajów na świecie? Fundusze oparte na indeksie MSCI World to gotowe portfolio największych globalnych spółek z rynków rozwiniętych. Od Apple, przez Nestlé, po Toyota – wszystko w jednym ETF na cały świat.

Przedstawię dzisiaj:

• Ranking najtańszych, największych i najpopularniejszych ETF-ów
• Co dokładnie zawiera MSCI World?
• Gdzie kupić ETF-y MSCI World bez prowizji?

Najlepsze ETF na cały świat: MSCI World Index

Gdzie kupić ETF na cały świat - MSCI World?

Jeśli się zastanawiasz, gdzie najlepiej kupić fundusze ETF MSCI World, warto rozważyć platformy takie jak eToro, XTB i Freedom24. Są one doskonałym wyborem, ponieważ oferują zerowe prowizje od akcji i funduszy ETF, co pozwala Ci zaoszczędzić na kosztach transakcyjnych.

Freedom24

• Co oferuje? Platforma Freedom24 umożliwia inwestowanie w ponad 3 600 ETF-ów na globalnych giełdach: USA, Europa, Azja
• Zalety:
  • Ogromna oferta (ponad 400 000 instrumentów łącznie)
  • Promocje, np. darmowe akcje na start
• Minusy:
  • Dość wysokie koszty transakcyjne
• Idealny dla: Aktywnych inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować portfel, cenią duży wybór i promocje.

Freedom24

• Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
• Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
• Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
• Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
• Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.

Odwiedź

Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin

XTB

• Co daje?
  • 0 % prowizji na ETF-y do obrotu 100 000 EUR miesięcznie (potem 0,2 % z min. opłatą 10 EUR), opłata za przewalutowanie 0,5 %
  • Ogromny wybór ETF-ów (m.in. iShares, Xtrackers, Vanguard)
  • Profesjonalna, intuicyjna platforma web i mobilna, obsługa 24/5, segregacja środków
  • Reguluje FCA, KNF, CySEC
• Zalety:
  • Brak prowizji na większość ETF
  • Szybkie konto bez minimalnego depozytu
  • Dobry support i narzędzia analityczne
• Minusy:
  • Prowizja za przewalutowanie powyżej limitu miesięcznego
• Idealny dla: Inwestorów długoterminowych i początkujących, którzy chcą inwestować tanio i wygodnie.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

eToro

Idealny dla: Inwestorów szukających mniejszych wariantów MSCI lub chcących korzystać z efektu social trading.

• Co oferuje?
  • Globalna platforma multi-asset — akcje, ETF-y, CFD, kryptowaluty
  • Social Trading oraz Copy Trading
  • Inne ETF-y MSCI World: ESG (EDMW.DE), Quality Dividend (QDVW.DE), Xtrackers Tech (XDWT.DE)
• Zalety:
  • Dostęp do różnych wariantów MSCI World
  • Sprawdzony i prosty proces zakupu.
  • Dodatkowe korzyści – konto demo, edukacja
• Minusy:
  • Czasem spready są wysokie
• Idealny dla: Inwestorów szukających mniejszych wariantów MSCI lub chcących korzystać z efektu social trading.

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

61% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

Co to jest MSCI World?

MSCI World to indeks, który skupia ponad 1500 największych spółek z 23 krajów rozwiniętych – w tym ze Stanów Zjednoczonych, Japonii, Niemiec, Wielkiej Brytanii, Kanady czy Australii. Opracowała go firma Morgan Stanley Capital International, uznawana dziś za globalny autorytet w budowie indeksów giełdowych.

Ten indeks obejmuje około 85% kapitalizacji rynkowej wszystkich spółek notowanych na głównych giełdach krajów rozwiniętych. Mówiąc prościej – to przekrój globalnej gospodarki, od Apple i Microsoftu, przez Nestlé i Toyota, po Shell czy LVMH.

❗Uwaga: mimo swojej nazwy „World”, indeks nie obejmuje rynków wschodzących (takich jak Chiny, Indie czy Brazylia). Jeśli chcesz mieć pełną ekspozycję globalną, rozważ ETF-y typu All-World lub dodaj osobno ekspozycję na rynki wschodzące.

Co daje inwestycja w MSCI World?

✅ Dywersyfikacja – inwestujesz jednocześnie w tysiące firm z różnych branż i kontynentów
✅ Prostota – nie musisz analizować pojedynczych spółek
✅ Stabilność – indeks zdominowany przez duże, ugruntowane firmy o globalnym zasięgu
✅ Pasywna strategia – idealna na długoterminowe oszczędzanie i inwestowanie (np. przez IKE/IKZE)

Struktura indeksu MSCI World (stan na 2025)

Kraje z największym udziałem:

• USA – ~69%
• Japonia – ~6%
• Wielka Brytania – ~4%
• Francja, Kanada, Szwajcaria – po 3–4%

Dominujące sektory:

• Technologia
• Finanse
• Ochrona zdrowia
• Przemysł

Zobacz także: Jak inwestować w indeksy MSCI oraz gdzie inwestować w indeksy giełdowe.

iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc)

• TER: 0,20%
• Zwrot 1Y: +5,94%
• Replikacja: fizyczna
• Dystrybucja: Acc (akumulacyjny)
• ISIN: IE00B4L5Y983

To najpopularniejszy ETF typu MSCI World w Europie – zarządzany przez BlackRock. Jego ogromna skala (ponad 93 mld EUR aktywów) zapewnia dużą płynność i bardzo niskie spready. Wersja akumulacyjna reinwestuje dywidendy, co może być korzystne podatkowo w długim terminie.

✅ Dla kogo? Idealny dla inwestorów długoterminowych, którzy chcą prostego i stabilnego sposobu na pasywne inwestowanie.

Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C / 1D

• TER: 0,19% (1C), 0,12% (1D)
• Zwrot 1Y: +5,92% (1C), +5,64% (1D)
• Replikacja: fizyczna
• Dystrybucja:
  • 1C: Acc – akumulacja
  • 1D: Dist – wypłata dywidendy
• ISIN: LU0274208692 (1C), LU0274209740 (1D)

Xtrackers to marka należąca do Deutsche Banku (DWS). Oferuje dobrą równowagę między kosztami a jakością wykonania. Wersja akumulacyjna (1C) ma nieco wyższy TER, ale osiągnęła lepszy wynik roczny niż dystrybuująca (1D).

✅ Dla kogo? Dobry wybór dla inwestorów, którzy chcą nieco niższych opłat niż w iShares.

SPDR MSCI World UCITS ETF

• TER: 0,12%
• Zwrot 1Y: +6,05%
• Replikacja: fizyczna
• Dystrybucja: akumulacyjna
• ISIN: IE00BFY0GT14

SPDR to marka State Street Global Advisors – jedna z najstarszych i najbardziej znanych firm zarządzających ETF-ami. Fundusz uzyskał najwyższy 1-roczny zwrot spośród wszystkich w zestawieniu, przy zachowaniu bardzo niskiego TER.

✅ Dla kogo? Dla inwestorów szukających optymalnego stosunku zysku do kosztów w krótkim i średnim terminie.

UBS MSCI World UCITS ETF (A-acc / A-dis)

• TER: 0,10%
• Zwrot 1Y: +5,94% (Acc), +5,64% (Dis)
• Replikacja: fizyczna
• Dystrybucja: do wyboru
  • A-acc – akumulacja
  • A-dis – wypłata dywidendy
• ISIN: IE00B7KQ7B66 (Dis), IE00B4X9L533 (Acc)

Fundusze UBS oferują jedne z najniższych kosztów całkowitych (TER) w tej klasie aktywów. Obie wersje różnią się tylko polityką dywidendową. Wersja akumulacyjna ma nieco lepszy wynik roczny.

✅ Dla kogo? Dla osób ceniących niskie opłaty i chcących mieć wpływ na to, co dzieje się z dywidendami.

HSBC MSCI World UCITS ETF (Acc)

• TER: 0,15%
• Zwrot 1Y: +5,92%
• Replikacja: fizyczna
• Dystrybucja: akumulacja
• ISIN: IE00B4X9L533

Fundusz od HSBC zapewnia pełną replikację indeksu MSCI World przy umiarkowanych kosztach. Cieszy się coraz większym zainteresowaniem wśród europejskich inwestorów, choć nadal ma mniejszą skalę niż iShares.

✅ Dla kogo? Dobry wybór dla inwestorów, którzy chcą dywersyfikacji od największych graczy (BlackRock, UBS) i nieco niższych kosztów.

Amundi MSCI World II UCITS ETF (Dist)

• TER: 0,18%
• Zwrot 1Y: +6,00%
• Replikacja: syntetyczna (swap-based)
• Dystrybucja: dystrybucyjna
• ISIN: FR0010315770

Amundi, największy europejski zarządzający aktywami, oferuje ETF, który naśladuje indeks przy pomocy swapów. Choć syntetyczna replikacja nie każdemu odpowiada, wyniki funduszu są bardzo konkurencyjne.

✅ Dla kogo? Dla inwestorów, którzy nie mają nic przeciwko syntetycznej replikacji i chcą funduszu z regularną wypłatą dywidendy.

Który ETF na cały świat wybrać? Zależy, jakim inwestorem jesteś

Na papierze wszystkie ETF-y MSCI World wyglądają podobnie: ten sam indeks, podobne zwroty, niewielkie różnice w kosztach. Ale prawdziwa różnica tkwi w Twojej strategii i stylu inwestowania.

• Jeśli inwestujesz długoterminowo i chcesz święty spokój – iShares Core (Acc) lub UBS (Acc) to bezpieczne, sprawdzone wybory z dużą płynnością i reinwestowaniem zysków.
• Jeśli szukasz ETF z wypłatą dywidendy – sprawdź UBS (Dis), Xtrackers 1D lub Amundi II.
• A jeśli liczysz każdy grosz w TER – UBS z 0,10% (albo nawet 0,06% w innych klasach) będzie liderem kosztowym.

Nie ma jednej dobrej odpowiedzi. Najlepszy ETF to taki, który realnie pasuje do Twojego portfela i celów. Dlatego zanim klikniesz „kup”, zadaj sobie trzy pytania:

✔️ Czy chcę akumulować zyski, czy wypłacać je regularnie?
✔️ Czy planuję inwestować przez wiele lat, czy może tylko sezonowo?
✔️ Czy koszt (TER) jest dla mnie ważniejszy niż rozpoznawalność marki?

A potem… po prostu kup i nie patrz na notowania co 15 minut. Bo prawdziwa siła MSCI World to nie szybki zysk – tylko cierpliwość, skala i globalna dywersyfikacja.

Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

61% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.