Kalendarz dywidend

Kalendarz dywidend GPW to narzędzie, które pozwala inwestorom śledzić, kiedy i które spółki notowane na giełdzie wypłacają dywidendy. Znajdziesz w nim kluczowe daty, takie jak ex-dividend, dzień wypłaty oraz dzień ustalenia prawa.

Kalendarz dywidend – jak działa i jak z niego korzystać?

Śledzenie, które spółki wypłacają dywidendy i kiedy dokładnie to robią, może przyprawić o zawrót głowy – zwłaszcza jeśli masz w portfelu więcej niż jedną spółkę. Na szczęście z pomocą przychodzi kalendarz dywidend, czyli praktyczne narzędzie, które porządkuje najbliższe wypłaty dywidend spółek notowanych na giełdach. Zobacz także co to jest dywidenda i jak jest wypłacana.

Co to jest kalendarz dywidend?

To zestawienie, które pokazuje:

• kiedy spółka wypłaca dywidendę,
• kiedy trzeba mieć akcje, by ją otrzymać,
• oraz kiedy środki trafią na Twoje konto.

W skrócie – to źródło kluczowych informacji dla każdego, kto inwestuje z myślą o dochodzie pasywnym.

Kalendarz dywidend GPW

Oto zestawienie uchwalonych dywidend, które zostały już oficjalnie zatwierdzone przez walne zgromadzenia. Wybraliśmy te spółki, które oferują najwyższą stopę dywidendy (dividend yield) – to właśnie one mogą być szczególnie ciekawe jeśli szukasz pasywnego dochodu z akcji:

Zobacz również Najlepsze spółki dywidendowe.

Kalendarz dywidend - Europejskie spółki

Szukasz europejskich spółek, które dzielą się zyskami? Ten kalendarz dywidend pomoże Ci sprawdzić, które firmy z Europy wypłacają dywidendy, ile i kiedy.

Kalendarz dywidend 2025 - Spółki spoza Europy

Interesują Cię amerykańskie dywidendy albo globalne spółki z solidnym zyskiem dla akcjonariuszy? W tym kalendarzu znajdziesz terminy wypłat dywidend w 2025 roku dla firm spoza Europy, w tym z USA, Kanady czy Azji.

Najlepsi brokerzy do zakupu spółek dywidendowych

Chcesz inwestować w akcje, które wypłacają dywidendy? Wybór brokera ma znaczenie – od prowizji po dostęp do rynków zagranicznych. Sprawdź, które platformy najlepiej sprawdzą się przy budowaniu portfela dywidendowego – zarówno na GPW, jak i na światowych giełdach.

		0 % na akcje/ETF		–		brak
		0 % do €100 k/m • 0,2 % dalej		0,5 %		brak
		zależne od rynku		niskie		brak
		bardzo niskie		–		brak
		0,12 %		–		brak

Broker	Prowizja transakcyjna*	Przewalutowania	Prowizja za dywidendy
	0 % na akcje/ETF	–	brak
	0 % do €100 k/m • 0,2 % dalej	0,5 %	brak
	zależne od rynku	niskie	brak
	bardzo niskie	–	brak
	0,12 %	–	brak

eToro

• Handel akcjami i ETF‑ami, bez prowizji za transakcje
• Wypłaty dywidend –automatyczne i zgodne z polityką spółek
• ⚠️ Wadą są automatyczne 30 % podatku w USA, bez uwzględnienia ulg podatkowych – należy rocznie składać wnioski samodzielnie.

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

61% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

XTB

• 0 % prowizji przy miesięcznych zakupach akcji/ETF‑ów do €100 000; powyżej – 0,2 % (min. €10), plus 0,5 % na przewalutowania
• Najlepsza obsługa klienta
• Posiada akcyjną wypłatę dywidend (~6,8 % yield) za swoją firmę

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Interactive Brokers (IBKR)

• Bogata oferta akcji globalnych, z możliwością uzyskania obniżonego podatku u źródła (Formularz W‑8BEN) do 15 % w USA
• Niskie koszty transakcyjne
• Brak ukrytych opłat za wypłaty dywidend; dostępne raporty podatkowe

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

DEGIRO

• Brak prowizji na wiele akcji/ETF‑ów, bardzo konkurencyjne koszty, jednak nie pomaga w zwrocie podatku dywidendowego
• Podatek u źródła pobierany automatycznie zgodnie z krajem emitenta

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

Freedom24

• Niska prowizja: 0,12 % transakcji przez kartę
• Obsługuje dywidendy i ETF-y globalne
• Wypłata pieniędzy – €7 opłaty za przelew bankowy

Freedom24

• Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
• Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
• Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
• Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
• Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.

Odwiedź

Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin

Jak korzystać z Kalendarza Dywidend?

Jeśli inwestujesz w spółki dywidendowe albo po prostu chcesz wiedzieć, kiedy na Twoje konto wpłyną pieniądze „za nicnierobienie” – kalendarz dywidend GPW to narzędzie obowiązkowe. Oto jak z niego korzystać:

🔍 Gdzie to znaleźć?

Kalendarz dywidend znajdziesz m.in. na stronie GPW, w serwisach finansowych (np. Bankier, Strefa Inwestorów) albo w aplikacjach typu MyFund czy XTB. Wpisujesz nazwę spółki – i gotowe.

📅 Na co patrzeć?

1. Sprawdź interesującą Cię spółkę – lista jest zwykle alfabetyczna.
2. Zwróć uwagę na 3 kluczowe daty:
   • Ex-dividend date – czyli ostatni dzień, kiedy musisz już mieć akcje, żeby załapać się na dywidendę.
   • Record date – dzień, w którym spółka „robi zdjęcie” rejestru akcjonariuszy.
   • Dzień wypłaty – czyli kiedy kasa faktycznie pojawi się na Twoim rachunku.

🔄 Śledź zmiany na bieżąco

Kalendarz to nie wyrocznia. Spółki czasem zmieniają daty wypłat – przesuwają WZA, dzielą się na serie, odkładają decyzję. Dlatego dobrze jest:

• Zaglądać regularnie na GPW lub profil spółki,
• Albo ustawić powiadomienia.

Kluczowe daty w dywidendowym kalendarzu - co oznaczają i dlaczego są ważne?

Co oznacza strategia dywidendowa?

Czyli jak zbudować portfel, który płaci Ci za cierpliwość?

Strategia dywidendowa to klasyka długoterminowego inwestowania. Nie chodzi tu o emocje, spekulacje czy łapanie dołków – chodzi o systematyczne kupowanie akcji, które regularnie wypłacają część swoich zysków inwestorom.

🧾 Co daje strategia dywidendowa?

• 💸 Dochód pasywny – gotówka wpada na konto co kwartał, pół roku albo rok.
• 📉 Mniejsza wrażliwość na zmienność – skoro i tak dostajesz dywidendę, to krótkoterminowe spadki bolą mniej.
• 🏛 Stabilność – to popularna strategia m.in. wśród emerytów, funduszy czy długoterminowych inwestorów.

Nie chodzi jednak o to, żeby brać pierwszą lepszą spółkę z wysokim yieldem i czekać na wypłatę. Dobra strategia dywidendowa to selekcja, monitoring i cierpliwość.

Jak to działa w praktyce?

Kupujesz akcje spółek, które dzielą się zyskami. Dywidenda może być wypłacana:

• raz w roku (standard na GPW),
• dwa razy do roku (coraz częściej),
• a na niektórych rynkach (USA, UK) – co kwartał, a nawet co miesiąc (np. Realty Income).

Ale… nie każda spółka się dzieli

I nie każda robi to dobrze. Najlepsze dywidendowe spółki to takie, które:

• wypłacają regularnie,
• zwiększają dywidendy w czasie,
• nie zadłużają się tylko po to, żeby wypłacić akcjonariuszom grosze.

Na co patrzeć, zanim klikniesz „Kup”?

• DPA – ile dywidendy przypada na jedną akcję?
• Payout ratio – czy firma wypłaca z zysków, czy z długu?
• Dividend Yield – ile realnie zarobisz względem ceny akcji?
• Historia wypłat – czy to jednorazowy wyskok, czy stabilna polityka?

No i klasyki: zysk netto, wolne przepływy pieniężne (FCF), poziom zadłużenia, przewaga konkurencyjna.

Zanim wybierzesz pierwszą spółkę dywidendową, przeczytaj ten praktyczny przewodnik Jak inwestować w dywidendy?

Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

Freedom24

• Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
• Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
• Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
• Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
• Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.

Odwiedź

Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin