Najlepsze fundusze Vanguard

W tym artykule przyjrzymy się niektórym z najlepszych funduszy indeksowych Vanguard do inwestowania w tym roku. Vanguard specjalizuje się w tego typu produktach i posiada obszerny katalog. W rzeczywistości jest to firma, która wprowadziła na rynek fundusze indeksowe. Z tego powodu warto przyjrzeć się i przeanalizować niektóre z nich.

Fundusze indeksowe Vanguard

Vanguard, jeden z największych graczy na globalnej arenie zarządzania funduszami, imponuje nie tylko swoim wzrostem - jest drugim co do wielkości pod względem zarządzanych aktywów, rywalizując z BlackRock o pierwsze miejsce. Jednak to nie tylko liczby wyróżniają tę instytucję.

Co sprawia, że Vanguard jest niekwestionowanym liderem? Nie chodzi tylko o doświadczenie czy unikalną strukturę wewnętrzną, zgodnie z którą firma należy do uczestników funduszy, eliminując konflikty interesów z akcjonariuszami. To także rola pioniera we wprowadzaniu funduszy indeksowych na rynek.

Założona przez Johna C. Bogle'a, uważanego za ojca pasywnego zarządzania funduszami, firma Vanguard kieruje się zestawem zasad inwestycyjnych, które do dziś stanowią fundament dla wielu inwestorów. Bogle podkreślał potrzebę dywersyfikacji portfela, zdawał sobie sprawę z trudności pokonania rynku i podkreślał znaczenie długoterminowego podejścia i minimalizacji kosztów inwestycyjnych.

W odpowiedzi na te zasady narodziła się idea funduszy indeksowych, których czołowym przedstawicielem jest Vanguard. Produkty te opierają się na replikacji indeksu rynkowego, co prowadzi do niższych opłat, ponieważ zarządzanie sprowadza się do komponowania portfela i dokonywania jedynie niezbędnych zmian w jego strukturze. Zastanawiasz się, które fundusze indeksowe Vanguard są najlepsze? Oto odpowiedź.

Najlepsze fundusze indeksowe Vanguard

Tabela przedstawia podsumowanie najlepszych funduszy Vanguard, które są atrakcyjną opcją dla inwestorów poszukujących efektywnych sposobów uczestniczenia w rozwoju rynku. Oto wybór funduszy:

1.Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

• Roczne opłaty: 0,03%
• Opis: Śledzi indeks CRSP U.S. Total Market Index, zapewniając szeroką ekspozycję na ponad 3600 amerykańskich akcji.

2. Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)

• Roczne opłaty: 0,04%
• Opis:Fundusz powierniczy będący odpowiednikiem funduszu VTI, oferujący taką samą szeroką ekspozycję na rynek przy wyższym wskaźniku kosztów i minimalnej inwestycji w wysokości 3000 USD.

3.Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

• Roczne opłaty: 0,03%
• Opis: Podąża za indeksem S&P 500, zapewniając ekspozycję na 500 największych amerykańskich spółek.

4. Vanguard Total World Stock ETF (VT)

• Roczne opłaty: 0,07%
• Opis: Śledzi indeks FTSE Global All Cap Index, obejmujący ponad 9 800 amerykańskich i międzynarodowych akcji.

5. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

• Roczne opłaty: 0,06%
• Opis: Koncentruje się na amerykańskich spółkach z historią rosnących dywidend.

6. Vanguard Wellington Fund Investor Shares (VWELX)

• Roczne opłaty: 0,26%
• Opis: Aktywnie zarządzany fundusz inwestujący w mieszankę akcji i obligacji.

7. Vanguard Growth & Income Fund (VGIAX)

• Symbol giełdowy: VGIAX
• Roczne opłaty: 0,22%

• Sprawdź także: Największe fundusze inwestycyjne

Gdzie kupić fundusze Vanguard?

Kupowanie funduszy Vanguard stało się łatwiejsze dzięki platformom inwestycyjnym, takim jak eToro, XTB i Freedom24. Platformy te oferują dostęp do różnorodnych funduszy ETF Vanguard, umożliwiając tym samym skuteczną dywersyfikację portfela. Wybierając spośród dostępnych opcji na wspomnianych platformach, możesz łatwo dostosować swoje inwestycje do swoich celów finansowych.

		Od $0		Więcej* →
		0 zł (do obrotu 100 000 euro)		Więcej →
		0$		Więcej →

*Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Więcej informacji można znaleźć na stronie etoro.com/trading/fees.

Zobacz także: Najlepszy broker do zakupu funduszy Vanguard

1.Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Fundusz Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) dąży do odzwierciedlenia wyników indeksu CRSP US Total Market Index, obejmującego niemal cały amerykański rynek akcji.

Fundusz ten, obejmujący akcje spółek o dużej, średniej, małej i mikro kapitalizacji, jest zarządzany pasywnie i dąży do zapewnienia zwrotów, które ściśle odzwierciedlają jego benchmark. Na dzień 19 sierpnia 2024 r. cena rynkowa VTI wynosi 275,75 USD, a jego NAV jest nieco wyższy i wynosi 275,80 USD. Wskaźnik kosztów funduszu jest wyjątkowo niski i wynosi 0,03%. ETF wykazał się solidnymi wynikami ze zwrotem od początku roku na poziomie 16,98% w oparciu o cenę rynkową i 17,07% w oparciu o NAV.

VTI posiada szerokie spektrum akcji, ze znaczącymi inwestycjami w technologie (33,60%) i finanse (11,20%).Fundusz utrzymuje poziom ryzyka na poziomie 4 w skali od 1 do 5. Duży portfel funduszu, obejmujący aktywa o łącznej wartości ponad 1,7 bln USD, zapewnia dywersyfikację i jest ściśle powiązany z indeksem. Funduszem zarządza Vanguard Equity Index Group, wykorzystując zaawansowane techniki w celu zmniejszenia błędu śledzenia i utrzymania ścisłej korelacji z indeksem.

2. Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)

Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) ma na celu zapewnienie szerokiej ekspozycji na cały amerykański rynek akcji, obejmujący akcje małych, średnich i dużych spółek. Charakteryzuje się niskim wskaźnikiem kosztów na poziomie 0,04%.

Wyniki

Według stanu na dzień 19 sierpnia 2024 r. fundusz VTSAX osiągnął roczny zwrot w wysokości 17,06%. Od momentu powstania 13 listopada 2000 r. fundusz osiągnął średni roczny zwrot w wysokości 8,36%. Wyniki funduszu są ściśle zgodne z jego benchmarkiem, z roczną stopą zwrotu w wysokości 21,12% i 3-letnią stopą zwrotu w wysokości 7,94%.

Skład portfela

Na dzień 31 lipca 2024 r. fundusz posiadał 3 673 akcji o średniej kapitalizacji rynkowej wynoszącej 178,3 mld USD. Kluczowe sektory obejmują technologie (33,60%), przemysł (12,60%) i finanse (11,20%). Do najważniejszych spółek należą Apple Inc., Microsoft Corp. i NVIDIA Corp.

3.Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ma na celu replikację wyników indeksu S&P 500, który obejmuje 500 największych spółek notowanych na giełdzie w USA.

VOO posiada akcje o takiej samej kapitalizacji jak indeks, odzwierciedlając szeroką ekspozycję na największe amerykańskie korporacje. Należy do kategorii Large Blend, reprezentującej mieszankę akcji wzrostowych i wartościowych.

Fundusz został zaprojektowany tak, aby był zgodny z długoterminowymi celami inwestycyjnymi i najlepiej nadaje się dla tych, którzy mogą tolerować wyższą zmienność. Warto zauważyć, że VOO ogranicza swoje inwestycje, aby uniknąć nadmiernej koncentracji, nie kupując więcej niż 10% wyemitowanych papierów wartościowych żadnego emitenta ani nie przydzielając więcej niż 5% swoich aktywów żadnemu emitentowi, z wyłączeniem korekt związanych ze śledzeniem indeksu.

4. Vanguard Total World Stock ETF (VT)

Fundusz Vanguard Total World Stock ETF inwestuje w akcje zagraniczne i amerykańskie, dążąc do śledzenia wyników indeksu FTSE Global All Cap Index. Indeks ten obejmuje zarówno rynki rozwinięte, jak i wschodzące. Oferuje potencjalnie wysokie zyski, ale wiąże się także z dużym ryzykiem. Wartość akcji może znacznie się wahać, więc jest odpowiedni jedynie dla celów długoterminowych.

Kluczowe Informacje

• Kategoria: Akcje globalne
• Wskaźnik ryzyka: 4 (na skali 1-5)
• Współczynnik kosztów: 0,07% (stan na 27.02.2024)
• Cena rynkowa (MP): $116,35 (stan na 19.08.2024)
• Cena NAV: $116,31 (stan na 19.08.2024)
• Założony: 24.06.2008

Wyniki

• Zysk YTD (MP): 14,07% (stan na 19.08.2024)
• Zysk YTD (NAV): 14,15% (stan na 19.08.2024)

Skład portfela
Fundusz jest szeroko zdywersyfikowany, inwestując w ponad 9900 akcji. Ma wysoką ekspozycję na północnoamerykański rynek (65,30%), a mniejsze udziały w Europie (14,90%) i rynkach wschodzących (9,70%).

Zarządzanie
Zarządzany przez Vanguard Equity Index Group, fundusz korzysta z zaawansowanych metod konstrukcji portfela i efektywnych strategii handlowych, aby jak najlepiej odwzorować wyniki indeksu FTSE Global All Cap.

5. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) to fundusz inwestycyjny mający na celu śledzenie wyników indeksu S&P U.S. Dividend Growers Index. Jest funduszem pasywnie zarządzanym, który stosuje podejście pełnej replikacji, inwestując w akcje amerykańskich spółek, które regularnie zwiększają swoje dywidendy.

Został uruchomiony 21 kwietnia 2006 roku i charakteryzuje się niskim TER, wynoszącym 0,06%. Fundusz inwestuje głównie w duże spółki o stabilnych dochodach, co sprawia, że jest odpowiedni dla inwestorów poszukujących długoterminowego wzrostu kapitału oraz stabilnych wypłat dywidend. Na dzień 19 sierpnia 2024 roku, cena rynkowa jednostki funduszu wynosi 191,94 USD, podczas gdy cena netto aktywów (NAV) to 191,92 USD.

Fundusz ma niską zmienność i utrzymuje swoje pełne zaangażowanie w akcje, co minimalizuje błąd śledzenia. W bieżącym roku fundusz osiągnął zwrot na poziomie 13,65% według ceny rynkowej i 13,70% według NAV. Z uwagi na niski koszt zarządzania i stabilne wypłaty dywidend, VIG jest atrakcyjną opcją dla inwestorów preferujących mniejsze ryzyko oraz regularne dochody. W skład portfela wchodzą akcje takich spółek jak Apple Inc., Microsoft Corp. i JPMorgan Chase & Co., z dominującą wagą sektora informacji technologicznej i zdrowia.

6. Vanguard Wellington Fund Investor Shares (VWELX)

Vanguard Wellington Fund Investor Shares (VWELX) to jeden z najstarszych funduszy inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych, założony w 1929 roku. Fundusz jest zrównoważony, co oznacza, że inwestuje około dwóch trzecich swojego portfela w akcje i jedną trzecią w obligacje.

Jego strategia aktywnego zarządzania zapewnia szeroką dywersyfikację, obejmującą różne sektory gospodarki. Fundusz ma niską opłatę za zarządzanie, wynoszącą 0,26% na dzień 27 marca 2024 roku, oraz minimalny wymóg inwestycyjny na poziomie 3 000 USD. Na dzień 19 sierpnia 2024 roku, cena netto aktywów (NAV) jednostki wynosi 45,75 USD, co oznacza wzrost o 0,33 USD (0,73%) w ciągu ostatniego dnia.

W roku bieżącym fundusz osiągnął zwrot na poziomie 11,82%. Jako fundusz z umiarkowanym poziomem ryzyka (3 w pięciostopniowej skali ryzyka), VWELX jest odpowiedni dla inwestorów długoterminowych, którzy poszukują równocześnie wzrostu kapitału i stabilnego dochodu. Fundusz inwestuje w akcje o dużych kapitalizacjach, takie jak Microsoft, Apple i NVIDIA, oraz w szeroki wachlarz obligacji, co minimalizuje ryzyko i stabilizuje zwroty.

7. Vanguard Growth & Income Fund (VGIAX)

Vanguard Growth and Income Fund Admiral Shares (VGIAX) to fundusz inwestycyjny, który stara się przewyższyć wyniki indeksu S&P 500. Jako fundusz o aktywnym zarządzaniu, koncentruje się na dużych amerykańskich spółkach, oferując zarówno wzrost kapitału, jak i dochód z dywidend.

Na dzień 19 sierpnia 2024 roku, cena jednostki wynosi 106,96 USD, a roczny zwrot wyniósł 19,14%. Fundusz, w którym minimalna inwestycja wynosi 50 000 USD, ma niski wskaźnik kosztów, równy 0,22% na dzień 31 stycznia 2024 roku. VGIAX jest funduszem o wysokim poziomie ryzyka (4 w pięciostopniowej skali), co oznacza, że może charakteryzować się znaczną zmiennością.

Fundusz inwestuje głównie w duże spółki, takie jak Microsoft i NVIDIA, oferując szeroką ekspozycję na różne sektory gospodarki. Ważną cechą jest umowa z Wellington Management, która na rok zredukowała opłatę za zarządzanie o 0,03%. Fundusz może być atrakcyjną opcją dla inwestorów długoterminowych poszukujących solidnego wzrostu i dochodu.

Wnioski

Jednym z najbardziej atrakcyjnych aspektów tego typu funduszy inwestycyjnych, oprócz oferowanych przez nie zwrotów, są oszczędności na opłatach. Przekłada się to bezpośrednio na wyższe zyski. Ponadto fundusze indeksowe zapewniają wystarczającą dywersyfikację, utrzymują aktywa przez długi czas i mają znacznie niższe koszty operacyjne.

Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

Saxo Bank

• Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
• Zaawansowane platforma.
• Regulacja obecna w wielu krajach.
• Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta

Pepperstone

• Szybkie założenie konta.
• Dostępnych jest wiele platform i narzędzi.
• Doskonała obsługa klienta.

Odwiedź

75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.