Najlepsze fundusze Multi Asset

Fundusze multi asset to dynamiczne narzędzie inwestycyjne, które w ostatnich latach zdobywa coraz większą popularność wśród inwestorów poszukujących zrównoważonego podejścia do budowania swojego portfela. Łącząc różnorodne klasy aktywów – od akcji, przez obligacje, po surowce – fundusze te oferują unikalną możliwość maksymalizacji zysków przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka. Zobaczmy najlepsze fundusze multi asset w tym roku.

Czym są Fundusze Multi Asset?

Fundusze multi asset to specyficzny rodzaj funduszy inwestycyjnych, które łączą w sobie różne klasy aktywów, takie jak akcje, obligacje, nieruchomości, surowce, a nawet waluty. Główną ideą stojącą za tym podejściem jest dywersyfikacja, czyli rozłożenie kapitału na różne segmenty rynku, co pomaga zminimalizować ryzyko przy jednoczesnym dążeniu do osiągnięcia stabilnych i atrakcyjnych zwrotów.

Fundusze te mogą przybierać różne formy – od bardziej agresywnych, skupiających się na akcjach, po bardziej konserwatywne, z większym udziałem obligacji i innych bezpieczniejszych instrumentów finansowych. Zarządzający funduszami multi asset regularnie dokonują alokacji aktywów, dostosowując skład portfela do zmieniających się warunków rynkowych, aby maksymalizować zyski lub chronić kapitał w trudnych czasach.

W odróżnieniu od tradycyjnych funduszy, które koncentrują się na jednej klasie aktywów, fundusze multi asset oferują zintegrowane podejście do inwestowania. Dzięki temu inwestorzy mogą cieszyć się większą elastycznością i lepszą ochroną przed zmiennością rynkową. Tego rodzaju fundusze są idealnym rozwiązaniem dla osób, które chcą osiągnąć długoterminowe cele finansowe, nie narażając się na zbyt duże ryzyko związane z inwestowaniem w jeden rodzaj aktywów.

Zobacz także: Jak inwestować w fundusze indeksowe

Fundusze Multi Asset: Ranking 2024

Poniżej przedstawiamy ranking czołowych funduszy multi asset dostępnych na rynku, uwzględniając takie kryteria jak koszty zarządzania, wielkość funduszu oraz metoda replikacji.

Warto zauważyć, że większość funduszy multi asset dostępnych na rynku należy do BlackRock, jednego z największych i najbardziej renomowanych dostawców funduszy inwestycyjnych na świecie.

• Zobacz także: Najlepsze fundusze indeksowe

Omówmy teraz pokrótce każdy z nich:

1. SPDR Morningstar Multi-Asset Global Infrastructure UCITS ETF

• ISIN: IE00BQWJFQ70
• Wielkość funduszu: 1,024 mln GBP
• TER: 0.40% rocznie
• Metoda replikacji: Zoptymalizowane próbkowanie
• Polityka dywidendowa: Wypłacający dywidendy
• Siedziba funduszu: Irlandia

Opis: Ten fundusz koncentruje się na globalnej infrastrukturze, oferując inwestorom ekspozycję na różnorodne aktywa o wysokim potencjale wzrostu. Dzięki strategii zoptymalizowanego próbkowania, fundusz efektywnie zarządza ryzykiem.

2. WisdomTree US Efficient Core UCITS ETF USD Unhedged Acc

• ISIN: IE000KF370H3
• Wielkość funduszu: 10 mln GBP
• TER: 0.20% rocznie
• Metoda replikacji: Zoptymalizowane próbkowanie
• Polityka dywidendowa: Akumulujący zyski
• Siedziba funduszu: Irlandia

Opis: Fundusz ten oferuje efektywną ekspozycję na rynek amerykański, skupiając się na akumulacji zysków. Niski wskaźnik kosztów oraz strategia zoptymalizowanego próbkowania sprawiają, że jest to doskonały wybór dla inwestorów dążących do długoterminowego wzrostu kapitału w dolarach amerykańskich.

3. iShares Growth Portfolio UCITS ETF GBP Hedged (Acc)

• ISIN: IE00BLLZQ912
• Wielkość funduszu: 9 mln GBP
• TER: 0.25% rocznie
• Metoda replikacji: Pełna replikacja
• Polityka dywidendowa: Akumulujący zyski
• Siedziba funduszu: Irlandia

Opis: Fundusz iShares Growth Portfolio UCITS ETF GBP Hedged oferuje zrównoważone podejście do inwestowania, z pełną replikacją portfela. Skierowany do inwestorów szukających wzrostu kapitału, z zabezpieczeniem walutowym w GBP, co zmniejsza ryzyko kursowe.

4. iShares Moderate Portfolio UCITS ETF GBP Hedged (Acc)

• ISIN: IE00BLLZQ797
• Wielkość funduszu: 9 mln GBP
• TER: 0.25% rocznie
• Metoda replikacji: Pełna replikacja
• Polityka dywidendowa: Akumulujący zyski
• Siedziba funduszu: Irlandia

Opis: Ten fundusz jest odpowiedni dla inwestorów preferujących umiarkowane ryzyko. Dzięki pełnej replikacji portfela oraz zabezpieczeniu walutowemu, fundusz oferuje stabilne wyniki z umiarkowaną ekspozycją na ryzyko.

5. iShares Europe Equity Enhanced Active UCITS ETF EUR (Acc)

• ISIN: IE00000EF730
• Wielkość funduszu: 8 mln GBP
• TER: 0.25% rocznie
• Metoda replikacji: Pełna replikacja
• Polityka dywidendowa: Akumulujący zyski
• Siedziba funduszu: Irlandia

Opis: Fundusz ten koncentruje się na europejskim rynku akcji, oferując inwestorom możliwość akumulacji zysków z pełną replikacją portfela. Jest to solidna opcja dla inwestorów zainteresowanych długoterminowym wzrostem kapitału w strefie euro.

6. iShares World Equity Enhanced Active UCITS ETF USD (Acc)

• ISIN: IE000D8XC064
• Wielkość funduszu: 8 mln GBP
• TER: 0.30% rocznie
• Metoda replikacji: Pełna replikacja
• Polityka dywidendowa: Akumulujący zyski
• Siedziba funduszu: Irlandia

Opis: Globalny fundusz akcji, który pozwala inwestorom na akumulację zysków w dolarach amerykańskich. Pełna replikacja portfela gwarantuje szeroką ekspozycję na rynki światowe, co może być korzystne w okresach wzrostu globalnej gospodarki.

7. iShares US Equity Enhanced Active UCITS ETF USD (Acc)

• ISIN: IE0009VWHAE6
• Wielkość funduszu: 8 mln GBP
• TER: 0.20% rocznie
• Metoda replikacji: Pełna replikacja
• Polityka dywidendowa: Akumulujący zyski
• Siedziba funduszu: Irlandia

Opis: Skupiając się na amerykańskim rynku akcji, ten fundusz oferuje niskie koszty zarządzania oraz możliwość akumulacji zysków. Pełna replikacja zapewnia szeroką ekspozycję na amerykańskie przedsiębiorstwa, co jest idealne dla inwestorów preferujących rynek USA.

8. iShares Emerging Markets Equity Enhanced Active UCITS ETF USD (Acc)

• ISIN: IE000OVF8Q66
• Wielkość funduszu: 8 mln GBP
• TER: 0.30% rocznie
• Metoda replikacji: Pełna replikacja
• Polityka dywidendowa: Akumulujący zyski
• Siedziba funduszu: Irlandia

Opis: Fundusz ten oferuje inwestorom ekspozycję na rynki wschodzące, co może wiązać się z wyższym ryzykiem, ale również większym potencjałem zysków. Akumulacja zysków oraz pełna replikacja sprawiają, że jest to dość ciekawa opcja dla bardziej odważnych inwestorów.

9. iShares Asia ex Japan Equity Enhanced Active UCITS ETF USD (Acc)

• ISIN: IE000D5R9C23
• Wielkość funduszu: 8 mln GBP
• TER: 0.30% rocznie
• Metoda replikacji: Pełna replikacja
• Polityka dywidendowa: Akumulujący zyski
• Siedziba funduszu: Irlandia

Opis: Ten fundusz oferuje ekspozycję na rynki azjatyckie z wyłączeniem Japonii, z akumulacją zysków i pełną replikacją portfela. Jest to atrakcyjna opcja dla inwestorów szukających wzrostu na dynamicznych rynkach azjatyckich.

10. iShares Conservative Portfolio UCITS ETF GBP Hedged (Acc)

• ISIN: IE00BLP53N06
• Wielkość funduszu: 1 mln GBP
• TER: 0.25% rocznie
• Metoda replikacji: Pełna replikacja
• Polityka dywidendowa: Akumulujący zyski
• Siedziba funduszu: Irlandia

Opis: Fundusz ten skierowany jest do inwestorów preferujących bardziej konserwatywne podejście, z niższym poziomem ryzyka. Zabezpieczenie walutowe w GBP oraz pełna replikacja portfela zapewniają stabilność i ochronę przed wahaniami kursowymi.

Jak Zacząć Inwestować w Fundusze Multi Asset?

Inwestowanie w fundusze multi asset jest coraz popularniejsze, szczególnie wśród tych, którzy poszukują zrównoważonego podejścia do budowania portfela. Oto kroki, które pomogą Ci zacząć inwestować w tego typu fundusze:

1. Zrozumienie Funduszy Multi Asset:

• Analiza Profilu Ryzyka: Zanim zaczniesz inwestować, musisz ocenić swój profil ryzyka. Fundusze multi asset mogą różnić się poziomem ryzyka, od bardziej konserwatywnych po agresywne.
• Wybór Strategii: Określ, jakie są Twoje cele inwestycyjne, np. wzrost kapitału, stabilny dochód, czy zabezpieczenie przed inflacją. Na tej podstawie wybierz fundusz o odpowiedniej strategii.

2. Wybór Brokera:

• Znajdź Odpowiedniego Brokera: Aby zainwestować w fundusze multi asset, będziesz potrzebować brokera. Poniżej przedstawiamy kilka z najlepszych platform, które oferują dostęp do funduszy multi asset:

		Platforma o niskich opłatach, z szeroką gamą ETF-ów i funduszy multi asset. Idealna dla początkujących i doświadczonych inwestorów.		Więcej
		Globalny broker z dostępem do szerokiej gamy funduszy i narzędzi inwestycyjnych, idealny dla zaawansowanych inwestorów.		Więcej
		Platforma oferująca niskie prowizje oraz szeroki wybór instrumentów, w tym funduszy multi asset.		Więcej
		Popularna platforma z funkcją inwestowania społecznościowego, oferująca dostęp do funduszy multi asset oraz możliwość kopiowania portfeli innych inwestorów.		Więcej

3. Założenie Konta Inwestycyjnego:

• Rejestracja: Po wyborze brokera, załóż konto inwestycyjne. Proces rejestracji zazwyczaj wymaga podania danych osobowych i finansowych oraz weryfikacji tożsamości.
• Zasilenie Konta: Zdeponuj środki na swoim koncie inwestycyjnym. Upewnij się, że wpłacasz kwotę wystarczającą na zakup funduszy multi asset, które Cię interesują.

4. Wybór Funduszu Multi Asset:

• Przeanalizuj Dostępne Fundusze: Na platformie brokera przejrzyj dostępne fundusze multi asset. Zwróć uwagę na takie aspekty jak koszty zarządzania (TER), strategia funduszu, oraz historyczne wyniki.
• Dokonaj Zakupu: Po wybraniu funduszu, dokonaj zakupu jednostek funduszu. Możesz to zrobić jednorazowo lub systematycznie, np. poprzez regularne inwestowanie stałych kwot.

5. Monitorowanie Inwestycji:

• Śledź Wyniki: Regularnie monitoruj wyniki swojego funduszu. Sprawdzaj, czy strategia funduszu jest realizowana zgodnie z Twoimi oczekiwaniami.
• Zrównoważenie portfela: W miarę zmian na rynkach niezbędne mogą być zmiany w składzie portfela, tj. dostosowanie alokacji aktywów w celu utrzymania odpowiedniego poziomu ryzyka.

Chcesz zacząć inwestować? Sprawdź nasze rekomendacje

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.