Exante czy Interactive Brokers: Porównanie

Jeśli chodzi o wybór brokera, rynek oferuje wiele opcji, dlatego warto znać ich oferty. Tym razem porównamy dwóch zagranicznych brokerów internetowych – Interactive Brokers i Exante. Oba zapewniają dostęp do większości światowych rynków za pomocą jednej platformy. Przyjrzymy się temu, co oferuje każda z platform, jej wadom i zaletom, prowizjom oraz produktom, które można kupić. Mamy nadzieję, że pod koniec tej analizy Interactive Brokers vs Exante będziesz wiedział, który broker jest dla Ciebie.

Exante czy Interactive Brokers?

Obaj brokerzy oferują szeroki dostęp do globalnych rynków oraz różnorodne instrumenty finansowe, takie jak akcje, ETF-y, opcje, kontrakty terminowe, metale, obligacje i fundusze inwestycyjne. Exante jest regulowany przez CySEC i MSFA, natomiast Interactive Brokers przez FINRA, NYSE, SEC oraz FCA. Co istotne, Exante wymaga minimalnego depozytu w wysokości 10.000 $, podczas gdy Interactive Brokers nie ma takiego wymogu. Oba serwisy oferują również możliwość korzystania z konta demo. Oto tabela porównawcza:

🌎 Regulacje	CySEC · MSFA SFA · FCA	CNMV · FINRA NYSE · SEC FCA
💵 Minimalny depozyt	10.000 $	Brak
📈 Instrumenty	Akcje i ETF-y Opcje Kontrakty terminowe i FOP Waluty Metale Fundusze inwestycyjne Fundusze hedgingowe Obligacje	Akcje i ETF-y Opcje Kontrakty terminowe i FOP Spot Forex Metale Obligacje Fundusze inwestycyjne CFD Kryptowaluty Akcje ułamkowe
🕹️ Konto demo	Tak	Tak

Historia Interactive Brokers

Interactive Brokers to popularna platforma transakcyjna, szczególnie wśród osób handlujących ETF-ami i zagranicznymi akcjami. Również duża część społeczności inwestującej w dywidendy handluje na ich platformie.

Interactive Brokers został założony w 1977 roku przez Thomasa Peterffy’ego i urósł do rangi jednego z najbardziej prestiżowych brokerów na świecie. Obecnie zatrudnia ponad 1400 pracowników i posiada biura w kilkunastu krajach na świecie.

Ponadto broker od 2007 roku jest notowany na giełdzie Nasdaq, co dodaje przejrzystości i bezpieczeństwa jego rozliczeniom.

• 🌎 Regulacje: SEC (USA), CBI (Irlandia), FINRA, NYSE, FCA
• 💰 Prowizje: Niskie
• 💰 Minimalny depozyt: Brak
• 💵 Opłata za brak aktywności: Nie
• 💵 Koszt wypłaty: Nie
• 📈 Produkty: Akcje, ETF-y, Forex, obligacje, opcje, futures, CFD, kryptowaluty, akcje ułamkowe
• 🕹️ Konto demo: Tak

Historia Exante

W porównaniu do Interactive Brokers, Exante to broker, który jest mniej znany wśród inwestorów indywidualnych, ale nie wśród profesjonalistów. Rzeczywiście, jedną z jego głównych cech jest to, że pozwala osobom fizycznym i firmom handlować za pośrednictwem jednej platformy. Ziarno Exante zostało zasiane w 2007 roku, choć firma została zarejestrowana jako taka dopiero w 2011 roku. Platforma ma siedzibę na Malcie i jest obecna w ponad 100 krajach. Współpracuje również z takimi firmami jak HSBC, ING i Bank of China.

• 🏆 Regulacje: CySEC (Cypr) i MFSA (Malta) w Europie, a także FCA (Wielka Brytania) i SFC (Hongkong)
• Fundusz gwarancyjny: Cypr, do 20 000 EUR na konto
• Aktywa finansowe: akcje gotówkowe, fundusze ETF, kontrakty futures i opcje, Forex, fundusze i obligacje.
• Rynki: +500 globalnych rynków z towarami, indeksami i walutami.
• Rodzaje rachunków: indywidualne, korporacyjne i demo
• Prowizje:
  • Akcje i fundusze ETF: od 0,02 USD
  • Kontrakty terminowe: od 1,5 USD
  • Opcje: od 1,5 USD
  • Fundusze: od 0,5%.
  • Obligacje: od 8 punktów bazowych
• Minimalny depozyt: 10 000 GBP
• Platforma: Własna, HTTP API i FIX API
• Kontakt:
  • Adres: 28 October Avenue, 365 Vashiotis Seafront Building,3107, Limassol, Cypr,
  • E-mail: [email protected]
  • Telefon: +357 2534 2627 i strona internetowa
• 🗣️ Obsługa w języku angielskim: Tak
• Opisywany produkt: Kontrakty terminowe i opcje

Regulacje Interactive Brokers vs Exante

Czy inwestowanie w te dwie platformy jest bezpieczne? Krótka odpowiedź brzmi: tak, ponieważ zarówno Interactive Brokers jak i Exante są regulowane i nadzorowane w krajach, w których działają.

Zobaczmy więc regulację każdego z nich.

Regulacje Interactive Brokers

Interactive Brokers jest regulowany we wszystkich krajach, w których działa i ma swoją siedzibę. W skali międzynarodowej obejmuje to regulacje między innymi przez SEC, FINRA, NYSE i FCA.

Po Brexicie platforma założyła swoją siedzibę w Irlandii.

Twoje inwestycje u tego brokera są chronione przez ISC czyli Investor Compensation Scheme, który irlandzkim funduszem gwarancyjnym. Fundusz ten pokrywa do 90% Twoich środków z maksymalną kwotą do 20.000 EUR.

Dodatkowo platforma posiada system ochrony przed ujemnym saldem, dzięki czemu nie poniesiesz strat przekraczających saldo rachunku, jeśli handlujesz z dźwignią.

Regulacje Exante

Exante jest również regulowany w krajach, w których działa. Jest zarejestrowany w CySEC na Cyprze pod numerem licencji 165/12. Jest również regulowany przez FCA, MFSA z Malty i SFC z Hongkongu.

Exante czy IBKR: Instrumenty i rynki

Zarówno Interactive Brokers, jak i Exante są pierwszymi brokerami, za pomocą których można uzyskać dostęp do głównych rynków świata poprzez szeroką gamę produktów. Akcje, CFD, ETF, opcje, kontrakty terminowe i waluty są oczywiście dostępne u obu brokerów.

Instrumenty i rynki finansowe w Interactive Brokers

W co można inwestować z Interactive Brokers? IB jest jedną z platform o najszerszej ofercie. Za ich pośrednictwem można kupować:

• Akcje i ETF
• Opcje
• Futures
• Waluty spot
• Metale
• Obligacje
• Fundusze inwestycyjne
• CFDS
• Kryptowaluty
• Akcje ułamkowe

Jeśli chodzi o liczbę rynków, IBKR oferuje dostęp do 150 rynków w 33 krajach. Obejmują one główne rynki, takie jak Stany Zjednoczone, Kanada, rynki europejskie, duże rynki w regionie Azji i Pacyfiku oraz globalne rynki towarowe i walutowe.

Krótko mówiąc, masz do dyspozycji prawie cały świat, jeśli chodzi o inwestowanie.

• Przeczytaj również: Interactive Brokers czy eToro.

Instrumenty i rynki finansowe Exante

W jakie produkty mogę inwestować z Exante? I znów – prawie każdy rodzaj instrumentu.

Na ofertę Exante składają się:

• Akcje i ETF-y
• Opcje
• Kontrakty terminowe i FOP
• Waluty
• Metale
• Fundusze inwestycyjne
• Fundusze hedgingowe
• Obligacje

W sumie platforma umożliwia handel ponad 400 000 różnych instrumentów na ponad 50 rynkach.

Exante i Interactive Brokers: Rodzaje rachunków

Exante stawia na prostotę jednego rachunku, natomiast Interactive Brokers oferuje kilka opcji.

Rodzaje rachunków w IBKR

Po pierwsze, Interactive Brokers oferuje darmowe konto demo.

Jeśli chodzi o rachunki inwestycyjne, to platforma umożliwia prowadzenie rachunków wspólnych, rachunków firmowych, rachunków rodzinnych, rachunków powierniczych oraz rachunków doradczych. Ostatecznie na potrzeby tego porównania skupimy się na najbardziej powszechnej opcji: indywidualnym koncie.

IBKR oferuje następujące rachunki inwestycyjne:  

• Rachunek pieniężny. Jest to najprostsze i najbardziej standardowe konto. Jest to idealne rozwiązanie dla początkujących. Jego główną cechą jest to, że nie pozwala na stosowanie dźwigni finansowej, choć możliwe jest zamykanie krótkich pozycji na niektórych indeksach.
• Rachunek zabezpieczający. Konto to dodaje pewne funkcjonalności do poprzedniego, choć aby uzyskać do niego dostęp wymagany jest depozyt w wysokości 2000 dolarów. Główną różnicą jest to, że na tym koncie możesz używać dźwigni finansowej i shortować transakcje.
• Rachunek margin. Jest to konto dla osób o wysokiej wartości netto, które inwestują więcej niż 100 000 dolarów. Obejmuje on takie udogodnienia jak wypłacanie odsetek od niezainwestowanych środków pieniężnych czy brak opłat za wsparcie.

Rodzaje rachunków w Exante

Podejście Exante jest minimalistyczne. Oprócz tego, że broker posiada rachunki dla firm, osób prywatnych, zarządzających aktywami i biur rodzinnych, ma tylko dwa rodzaje rachunków.

• Konto demo, które jak sama nazwa wskazuje służy do nauki i jest obsługiwane za pomocą wirtualnych pieniędzy.
• Rachunek standardowy, czyli taki sam dla wszystkich inwestorów indywidualnych.

Minimalna wpłata w IBKR i Exante

Ile trzeba mieć pieniędzy, aby zacząć inwestować za pomocą tych platform?

W przypadku Interactive Brokers nie ma minimalnego depozytu dla standardowego rachunku, ale jest dla pozostałych rachunków i dla niektórych transakcji.

W szczególności, rachunek hedgingowy wymaga minimalnego depozytu w wysokości 2.000 USD, a rachunek margin wymaga minimalnej inwestycji w wysokości 100.000 USD.

Początkowa inwestycja w Exante wynosi 10.000 euro dla inwestorów indywidualnych i 50.000 euro dla korporacji.

Opłaty Exante i Interactive Brokers

Prowizje są jedną z niewielu rzeczy, które możesz kontrolować podczas inwestowania. Jeśli zapłacisz zbyt wysoką prowizję, otrzymasz zbyt niski zwrot. Dlatego też trzeba trzymać rękę na pulsie.

Zobaczmy teraz, który z nich jest droższy i ile kosztuje handel z każdym z nich.

Opłaty Interactive Brokers

Jakie prowizje pobiera Interactive Brokers? IBKR jest historycznie jednym z najtańszych brokerów giełdowych i od 2021 roku podjął kroki, aby pozostać wśród najtańszych brokerów. Prowizje IBKR różnią się w zależności od rynku, na którym inwestujesz i rodzaju instrumentu, z którego korzystasz.

W przypadku akcji są to prowizje, które płacisz maklerowi.

• Akcje USA: Od 0,0005 $ do 0,0035 $ za akcję
• Akcje Belgii, Francji, Xetra (akcje), Włoch, Holandii, Hiszpanii: Od 0,015% do 0,05% wartości transakcji
• Akcje UK: Od 0,015% do 0,05% wartości transakcji
• Forex (prowizja odniesienia EUR/USD): 7,4 $
• Forex (prowizja odniesienia GBP/USD): 8,7 $
• Obligacje Skarbowe USA: Od 0,0001% wartości nominalnej (0.01 punktów bazowych) do 0,002% wartości nominalnej (0.2 punktów bazowych)
• Europejskie papiery wartościowe: Od 0,025% wartości transakcji (2.5 bps) do 0,1% wartości transakcji (10 bps)
• Opcje USA: Od 0,15 $ do 0,25 $ za kontrakt
• Futures i opcje na Futures: Od 0,25 EUR do 0,90 EUR za kontrakt

W przypadku amerykańskich funduszy ETF nie obowiązują żadne opłaty ani minima.

Opłaty i prowizje Exante

Ile kosztuje inwestycja w Exante? Opłaty i struktura kosztów różnią się w zależności od produktu.

Platforma nie pobiera opłat za utrzymanie, więc koszty inwestycji zależą od obrotu i wykorzystywanych produktów. Oto ich opłaty:

Akcje:

• Amerykańska Giełda Papierów Wartościowych: 0,02 $ / akcję
• NASDAQ Global Markets: 0,02 $ / akcję
• Nowojorska Giełda Papierów Wartościowych: 0,02 $ / akcję
• Toronto Stock Exchange: 0,02 CAD / akcję
• Londyńska Giełda Papierów Wartościowych: 0,05%
• Moskiewska Giełda Papierów Wartościowych: 0,01%
• Giełda Papierów Wartościowych w Oslo: 0,18%
• Oslo OMX: 0,08%
• Euronext (Bruksela, Lizbona, Paryż): 0,05%
• Deutsche Börse: 0,05%
• Xetra Stock Exchange: 0,05%
• Włoska Giełda Papierów Wartościowych: 0,1%
• Szwajcarska Giełda Papierów Wartościowych: 0,075%
• Singapurska Giełda Papierów Wartościowych: 0,15%
• Australijska Giełda Papierów Wartościowych: 0,12% (min. prowizja 6 AUD)
• Giełda Papierów Wartościowych w Madrycie: 0,1%
• Giełda Papierów Wartościowych w Tokio: 0,1%

Oprócz prowizji, handel z Exante może wiązać się z szeregiem innych kosztów, jeśli korzystasz z dźwigni lub nie handlujesz w ogóle. Oto najważniejsze:

• Opłata za brak aktywności. Exante obciąży Cię kwotą 50 EUR, jeśli nie handlujesz przez 6 miesięcy, nie masz otwartych pozycji, a Twoje saldo jest mniejsze niż 5.000 EUR.
• Opłaty nocne za krótkie pozycje i handel walutami.
• Trade Desk dla niestandardowych transakcji i zapytań, z jednorazową opłatą w wysokości 90 euro.
• Prowizja za marżę tylko w przypadku przekroczenia 100% dostępnej marży.

Przeczytaj również nasze porównanie DEGIRO czy eToro.

Platforma transakcyjna Exante czy Interactive Brokers

Obaj brokerzy oferują solidne platformy handlowe, ale IBKR jest naszym skromnym zdaniem trochę lepsza.

Platformy Interactive Brokers

IBKR nie posiada tylko jednej platformy handlowej. Broker oferuje aż 6 różnych rozwiązań handlowych.

• Portal Klienta. Jest to aplikacja internetowa, za pomocą której można dokonać dowolnego handlu. Do dyspozycji będziesz miał również wykresy i inne narzędzia pozwalające na obserwację zmian na rynkach.
• Interactive Brokers TWS lub Trader Workstation: najbardziej wszechstronna opcja, dzięki której można wykonać więcej transakcji i mieć bardziej zaawansowane narzędzia. Jest to autorska platforma zaprojektowana specjalnie dla handlowców.
• IBKR Mobile: to mobilna adaptacja narzędzia handlowego. Dostępny na Androida i iOS, jest intuicyjna i łatwa w obsłudze.
• IBKR GlobalTrader: prostsza wersja, która skupia się wyłącznie na akcjach i ETF-ach.
• Interactive Brokers API: jest to platforma z możliwością dostosowania, gdzie można dostosować narzędzie do swojego oprogramowania handlowego.
• Platforma IMPACT: to aplikacja mobilna skoncentrowana na ESG, która ułatwia inwestorom lokowanie pieniędzy tam, gdzie ich serca. W ten sposób aplikacja IMPACT pomaga inwestorom dopasować swoje portfele do spółek, które podzielają ich wartości. Inwestorzy mogą korzystać z aplikacji, aby zrozumieć, jak dana firma wspiera ich wartości, wybrać praktyki biznesowe, których chcą unikać i zbudować społecznie odpowiedzialny portfel.

Możesz sprawdzić, jak działa platforma za pomocą konta demo, które umożliwia broker. Daje to dostęp do wirtualnego rynku z praktycznie tymi samymi narzędziami co platforma TWS.

Platforma Exante

Technologia jest integralną częścią Exante i ma to swoje odzwierciedlenie w ich platformie handlowej. Broker korzysta z własnej platformy, którą można wypróbować na jego stronie internetowej. Możesz także obejrzeć tutoriale na ich kanale YouTube, bez konieczności próbowania składania zamówień i handlu.

Exante umożliwia wykorzystanie swojego Http APO do projektowania aplikacji finansowych oraz FIX API do handlu automatycznego. Umożliwia również integrację swojej platformy z programem Excel.

Wpłaty i wypłaty: Interactive Brokers i Exante

Wpłaty i wypłaty z Interactive Brokers

Wpłata pieniędzy na rachunek Interactive Brokers jest bardzo prosta. Wystarczy, że wskażesz walutę, w której chcesz dokonać wpłaty i wykonasz przelew.

Aby wypłacić pieniądze, możesz wykonać przelew na swoje konto bankowe. IBKR pozwala na jedną darmową wypłatę w miesiącu, ale później pobiera opłatę w wysokości 8 funtów.

Wpłaty i wypłaty w Exante

Exante umożliwia wpłacanie pieniędzy przelewem bankowym. Wypłaty dokonywane są również za pomocą przelewu bankowego i zajmują średnio jeden dzień na zatwierdzenie, a następnie czas na przetworzenie przelewu.

W przeciwieństwie do Interactive Brokers, w Exante będziesz musiał zapłacić opłatę za wycofanie środków w wysokości 0,9% lub 30 EUR.

Obsługa klienta w Exante i Interactive Brokers

Wreszcie, kolejnym ważnym punktem do omówienia jest obsługa klienta każdego brokera. Nie wszyscy brokerzy oferują taką samą szybkość, łatwość i bliskość obsługi.

Obsługa klienta Interactive Brokers

Najważniejsze punkty obsługi klienta w Interactive Brokers:

Interactive Brokers posiada bezpłatny numer wsparcia telefonicznego dla swoich europejskich klientów, 00800-42-276537. Domyślnym językiem jest angielski. Jeśli jednak chcesz skontaktować się bezpośrednio z nimi, możesz zadzwonić pod numer +41-41-726-9500 w Szwajcarii. Oczywiście do tego połączenia należy doliczyć koszt połączenia międzynarodowego.

Ponadto, starając się być jak najbardziej efektywnymi, oferują bardzo sprawną, 24-godzinną obsługę chatbota od poniedziałku do piątku. Jeśli chodzi o weekendy i święta, usługa jest aktywna od 13:00 do północy.

I oczywiście oferują usługę mailingu, ale nie bezpośrednio przez e-mail, tylko przez formularz na swojej stronie, zarówno dla klientów, jak i nie-klientów. W każdym razie odpowiedzi są zazwyczaj dość szybkie.

Obsługa klienta w Exante

Najważniejsze punkty obsługi klienta w Exante:

Po pierwsze, jeśli chodzi o języki, Exante, jako broker europejski, oferuje informacje i porady w sumie w 10 językach:

• Polski
• Angielski
• Niemiecki
• Rosyjski
• Portugalski
• Hiszpański
• Holenderski
• Włoski
• Czeski
• Japoński
• Koreański

Jeśli chodzi o wsparcie telefoniczne, jedyny numer oferowany w celu uzyskania informacji o kliencie to +357 2534 2627, z siedzibą na Cyprze. Oczywiście, będziesz musiał ponieść koszt połączenia międzynarodowego. Istnieje jednak druga możliwość kontaktu telefonicznego z operatorem brokera poprzez wypełnienie formularza w zakładce „kontakt”. I warto wspomnieć, że rozmowa odbędzie się w języku angielskim.

Jeśli chodzi o ich email, to można do nich napisać na [email protected]. W każdym przypadku, jeśli wypełnimy wspomniany formularz, otrzymamy znacznie bardziej spersonalizowaną odpowiedź.

Exante nie posiada obecnie chatbota.

Exante i Interactive Brokers: Opinie użytkowników

Interactive Brokers cieszy się sporą popularnością, szczególnie ze względu na niskie koszty transakcyjne i szeroki wybór instrumentów, chociaż istnieje pewien odsetek użytkowników, którzy zgłaszają problemy i niezadowolenia.

• Pozytywne recenzje (4 i 5 gwiazdek): Razem stanowią 63% wszystkich recenzji, co wskazuje na dość wysoką satysfakcję użytkowników. Klienci najczęściej chwalą platformę za szeroki zakres instrumentów inwestycyjnych oraz niskie prowizje.
• Neutralne recenzje (3 gwiazdki): Stanowią 8% wszystkich recenzji, co może sugerować, że niektórzy użytkownicy mają mieszane uczucia co do doświadczeń z Interactive Brokers.
• Negatywne recenzje (1 i 2 gwiazdki): 29% wszystkich recenzji. Jest to stosunkowo wysoki odsetek negatywnych opinii, głównie z powodu problemów technicznych, trudności z obsługą klienta oraz niezadowolenia z jakości usług.

Z kolei Exante ma mieszane recenzje, z przewagą pozytywnych opinii na temat dostępnych rynków i instrumentów, jednak istnieje znaczący odsetek użytkowników, którzy wyrażają niezadowolenie z jakości obsługi i problemów technicznych.

• Pozytywne recenzje (4 i 5 gwiazdek): Razem stanowią 56% wszystkich recenzji. Choć liczba recenzji jest stosunkowo niska, większość użytkowników wyraża pozytywne opinie o Exante, szczególnie chwaląc szeroką gamę dostępnych rynków i instrumentów inwestycyjnych.
• Neutralne recenzje (3 gwiazdki): Brak recenzji w tej kategorii.
• Negatywne recenzje (1 i 2 gwiazdki): Stanowią 44% wszystkich recenzji. Najczęstsze skargi dotyczą problemów z obsługą klienta, trudności z platformą handlową oraz niezadowolenia z jakości świadczonych usług.

Nasze opinie o Interactive Brokers i Exante

Ci dwaj międzynarodowi brokerzy skupiają się bardziej na doświadczonych klientach, którzy będą mogli w pełni wykorzystać swoje narzędzia. W tym sensie obaj brokerzy mają konkurencyjne prowizje, choć prawdą jest, że istnieją też tacy, którzy oferują niższe prowizje.  

Ich platformy są intuicyjne i mają tę zaletę, że wszystko można zrobić z tego samego interfejsu, bez konieczności zmiany w zależności od rynku czy produktów. Kolejną zaletą obu platform jest dostęp do wielu produktów, podobnie jak DEGIRO, które jednak ma niższe prowizje.

Exante i Interactive Brokers: Zalety i wady

Wreszcie, w poniższej tabeli podsumowano zalety i wady każdego brokera, dzięki czemu można je łatwo porównać.

Zalety i wady Interactive Brokers

Zalety i wady Exante

Jeśli chcesz przeczytać więcej porównań, polecamy:

• XTB vs Interactive Brokers?