ETF Lewarowany: Jak inwestować w ETF z dźwignią?
Obecnie mamy dostęp do wielu aktywów finansowych, które pozwalają na stworzenie strategii inwestycyjnej dopasowanej do aktualnych potrzeb. Fundusze ETF z dźwignią zdobywają coraz większą popularność, a ich obrót nieprzerwanie rośnie. Dowiedz się, czym są i jak inwestować w lewarowane oraz inwersyjne ETF-y.
Czym są fundusze ETF?
ETF (Exchange Traded Fund) to fundusz inwestycyjny zarządzany pasywnie, który śledzi i odwzorowuje określony indeks rynkowy (benchmark). Indeks taki może obejmować różne papiery wartościowe, takie jak akcje, obligacje czy towary.
Indeksy dzielą się na:
- Indeksy geograficzne: obejmują rynki globalne, kraje rozwinięte, kraje wschodzące.
- Indeksy krajowe: skupiają się na rynkach takich jak USA, Chiny.
- Indeksy sektorowe: obejmują sektory gospodarki, takie jak energia, finanse, dobra konsumpcyjne.
- Indeksy tematyczne: koncentrują się na megatrendach, takich jak sztuczna inteligencja, energia odnawialna, blockchain.
Na przykład, S&P 500 to jeden z najbardziej znanych indeksów giełdowych, który śledzi 500 największych spółek amerykańskich, takich jak Apple, Google, Amazon, Meta, Tesla. Inwestując w ETF oparty na tym indeksie, stajesz się częścią każdej z tych firm, ale bez ryzyka związanego z inwestowaniem w pojedyncze akcje.
Dzięki ETF-om możesz inwestować w szeroki wachlarz aktywów, czerpiąc korzyści z dywersyfikacji i minimalizując ryzyko związane z inwestowaniem w pojedyncze spółki.
Zalety ETF
- Niskie koszty: Średni TER wynosi 0,33%, podczas gdy TER funduszy inwestycyjnych może wynosić 2-3%.
- Transparentne: ETF-y śledzą wyniki określonego benchmarku.
- Zdywersyfikowane: Oparte na koszyku złożonym z różnych papierów wartościowych.
- Bezpieczne: Kapitał jest chroniony w przypadku niewykonania zobowiązań przez emitenta.
- Elastyczne: Notowane na giełdzie i dostępne w czasie rzeczywistym.
ETF-y mogą nie tylko liniowo replikować indeks bazowy. Niektóre z nich mają specjalne cechy, takie jak lewarowane ETF-y i ETF-y inwersyjne. Zobaczmy więc czym są.
Czym są ETF z dźwignią (lewarowane)?
ETF z dźwignią, znane również jako lewarowane ETF-y, to fundusze inwestycyjne, które wykorzystują dźwignię finansową do amplifikacji wyników bazowego indeksu. Celem tych ETF-ów jest osiąganie większych zysków (lub strat) niż indeks, który śledzą, w określonym okresie.
Jak działają ETF-y z dźwignią?
- Dźwignia finansowa pozwala na inwestowanie większej kwoty kapitału niż faktycznie posiadasz, co zwiększa potencjalne zyski, ale również ryzyko strat.
- Na przykład, ETF z dźwignią x2 dąży do uzyskania 2-krotności dziennego ruchu indeksu. Jeśli indeks wzrasta o +3%, ETF z dźwignią x2 wzrasta o +6%. Jeśli indeks spada o -3%, ETF spada o -6%.
Typy lewarowanych ETF-ów:
- Lewarowane ETF-y proste: Wzmacniają zmiany wartości indeksu w jednym kierunku. Na przykład, ETF z dźwignią x3 może próbować osiągnąć 3-krotność dziennego ruchu indeksu.
- Lewarowane ETF-y odwrotne: Inwersyjne ETF śledzą odwrotność indeksu, amplifikując zmiany w przeciwnym kierunku. Przykład: jeśli indeks spada, short ETF z dźwignią wzrasta.
Efekt procentu składanego: Długotrwałe utrzymywanie ETF-ów z dźwignią może prowadzić do znacznych odchyleń od oczekiwanych wyników, z powodu efektu procentu składanego. To oznacza, że zmiany w wartości ETF-u mogą być bardziej ekstremalne niż zmiany w wartości indeksu, zwłaszcza w niestabilnych warunkach rynkowych.
Czym są Inverse ETF?
Inwersyjne ETF-y (short ETF) to specjalna kategoria funduszy ETF, która inwestuje w odwrotny sposób względem indeksu bazowego. Ich celem jest osiąganie zysków, gdy wartość indeksu spada.
Przykład działania inwersyjnego ETF-a na indeksie S&P 500:
- Jeśli indeks S&P 500 spada o -2%, inwersyjny ETF zyskuje +2%.
- Jeśli indeks rośnie o +2%, ETF traci -2%.
Inwersyjne ETF-y mogą także być wyposażone w dźwignię finansową. Dźwignia amplifikuje efekty zmiany wartości indeksu:
- ETF z dźwignią x2: Jeśli indeks spada o -2%, ETF wzrasta o +4%. Jeśli indeks rośnie o +2%, ETF traci -4%.
Działanie inwersyjnych ETF-ów opiera się na mechanizmie krótkiej sprzedaży. W skrócie, inwestor sprzedaje instrumenty finansowe, których nie posiada, a następnie odkupuje je po niższej cenie, aby osiągnąć zysk.
Kiedy inwestować w lewarowane i odwrotne fundusze ETF?
Lewarowane i odwrotne fundusze ETF są zaawansowanymi instrumentami inwestycyjnymi, które nie są odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Są one szczególnie przydatne dla tych, którzy angażują się w krótkoterminowe transakcje lub spekulacje, a nie długoterminowe strategie, takie „kup i trzymaj”.
Lewarowane i odwrotne fundusze ETF powinny być stosowane w następujących przypadkach:
- Handel bardzo krótkoterminowy: Są to instrumenty skoncentrowane na krótkoterminowych zyskach, a nie długoterminowych inwestycjach.
- Wykorzystanie dziennej zmienności: Idealne do wykorzystania dziennych wahań cen i realizacji zysków w ciągu dnia.
- Alternatywa dla kontraktów futures i opcji: Oferują dźwignię finansową, chociaż zwykle maksymalna dźwignia wynosi x2 na większości giełd.
- Strategie zabezpieczające: Mogą być wykorzystywane do zabezpieczania krótkoterminowych pozycji w portfelu.
Inwestowanie w te fundusze wymaga zrozumienia ich specyfiki i ryzyka, w tym efektu procentu składanego, który może znacząco wpłynąć na wyniki w dłuższej perspektywie.
Przykłady ETF z dźwignią
Najlepsze lewarowane ETF-y to te, które replikują główne indeksy rynkowe, oto one:
| Symbol | Nazwa ETF | Dźwignia | Całkowite Aktywa ($MM) | YTD | Zmiana 1-Dniowa |
|---|---|---|---|---|---|
| TQQQ | ProShares UltraPro QQQ | 3x | $21,648.80 | 36,03% | 7,52% |
| SOXL | Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares | 3x | $11,662.80 | 27,59% | 13,89% |
| QLD | ProShares Ultra QQQ | 2x | $6,131.96 | 26,76% | 5,00% |
| NVDL | GraniteShares 2x Long NVDA Daily ETF | 1,5x | $4,986.01 | 322,61% | 8,03% |
Odwrotne ETF: Przykłady
Najlepsze krótkie ETF-y z dźwignią x2 i bez dźwigni to te, które replikują główne indeksy rynkowe:
| Symbol | Nazwa ETF | Inverse | Całkowite Aktywa ($MM) | YTD | Zmiana 1-Dniowa |
|---|---|---|---|---|---|
| SQQQ | ProShares UltraPro Short QQQ | -3x | $2,647.08 | -36,46% | -7,50% |
| SH | ProShares Short S&P500 | -1x | $889.78 | -10,31% | -1,57% |
| SOXS | Direxion Daily Semiconductor Bear 3x Shares | -3x | $756.62 | -56,42% | -14,56% |
| PSQ | ProShares Short QQQ | -1x | $627.35 | -6,20% | -2,50% |
| SPXU | ProShares UltraPro Short S&P500 | -3x | $503.17 | -28,20% | -5,08% |
Gdzie kupować fundusze ETF?
DEGIRO
DEGIRO to holenderski broker internetowy, który należy do najtańszych na rynku.
W rzeczywistości oferuje on szeroką gamę bezpłatnych lub o niskich kosztach funduszy ETF, a także podstawowy wybór ETF-ów podlegających obrotowi bez prowizji.
Degiro, będąc brokerem zagranicznym, stosuje system deklaracyjny, ale oferuje swoim klientom raport podatkowy, który można bezpłatnie pobrać i wykorzystać jako wzór deklaracji.
Czytaj więcej: Inwestowanie w ETF z DEGIRO
Rynki:
Polska, Europa, USA
✔Najlepszy broker giełdowy Rankia Awards 2021
✔Ponad 50 rynków światowych, brak opłat za przechowywanie, dywidendy i tantiemy uwzględnione.
✔Pamiętaj, że inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty pieniędzy.
XTB
XTB to międzynarodowy broker oferujący konkurencyjne usługi inwestycyjne z szeroką gamą instrumentów finansowych. Wyróżnia się na rynku niskimi kosztami transakcyjnymi i szeroką gamą dostępnych funduszy ETF. XTB zapewnia możliwość inwestowania w ETF-y bez dodatkowych prowizji, a także oferuje narzędzia analityczne i edukacyjne.
Broker zapewnia również dostęp do raportów podatkowych, ułatwiając rozliczanie się z fiskusem. Dzięki platformie XTB inwestorzy mogą korzystać z zaawansowanych funkcji handlowych i wsparcia doradców.
Czytaj więcej: ETF na XTB
Rynki:
Polska, Europa
✔Dostępne są różne rodzaje produktów (akcje, ETFy, CFD).
✔XTB jest regulowany i nadzorowany przez FCA, CySEC, IFSC i KNF.
✔Szkolenie akademii i pracowników, obsługa klienta w języku polskim
* 76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty. Oferowane instrumenty finansowe są ryzykowne.
Inwestuj odpowiedzialnie.
Freedom24
Freedom24 to nowoczesny broker internetowy, który wyróżnia się na rynku niskimi kosztami i różnorodnością instrumentów inwestycyjnych. Oferuje dostęp do szerokiego wyboru funduszy ETF, w tym darmowych opcji, które nie generują dodatkowych prowizji. Platforma Freedom24 zapewnia użytkownikom intuicyjny interfejs i zaawansowane narzędzia handlowe, a także wsparcie edukacyjne dla inwestorów.
Dzięki różnorodnej ofercie i niskim kosztom, broker ten jest atrakcyjną opcją dla inwestorów poszukujących efektywnych rozwiązań inwestycyjnych.
Czytaj więcej: Freedom24 Opinie
Rynki:
Polska, Europa, USA, Azja
✔Konto z oprocentowaniem do 8,7% z opcją codziennej akumulacji dochodów
✔Ponad 800.000 opcji na amerykańskie akcje
✔Ponad 40.000 akcji i 1.500 ETF-ów
ETF z dźwignią i short ETF: Koszty
Inwestowanie w lewarowane i inwersyjne ETF-y wiąże się z wyższymi kosztami zarządzania w porównaniu do tradycyjnych ETF-ów. Średni wskaźnik TER (Total Expense Ratio) dla tych funduszy wynosi około 0,50%, co jest wyższe niż w przypadku standardowych ETF-ów.
Warto pamiętać, że koszty zarządzania to tylko jedna część całkowitych wydatków. Dodatkowe opłaty mogą obejmować prowizje brokera, które różnią się w zależności od platformy inwestycyjnej, z której korzystasz.
Należy także zwrócić uwagę, że lewarowane i inwersyjne ETF-y są wysoce ryzykowne. Ich zastosowanie może prowadzić do znaczących strat, szczególnie na niestabilnych rynkach.
Na zakończenie, warto zaznaczyć, że poniższe przykłady lewarowanych i inwersyjnych ETF-ów mają charakter informacyjny i nie stanowią porady finansowej.
Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje
€0.00
