XTB czy Interactive Brokers: Który broker jest lepszy?

XTB i Interactive Brokers to dwaj brokerzy, o których powinieneś wiedzieć, handlując na rynkach finansowych. XTB i Interactive Brokers cieszą się dobrą reputacją i doświadczeniem, więc naturalnie zainteresuje Cię informacja o tym, jak mogą spełnić Twoje potrzeby w zakresie handlu.

Wybór renomowanego i godnego zaufania brokera ma kluczowe znaczenie dla Twojego sukcesu handlowego. Powód jest dość prosty: musisz mieć pewność, że Twoje pieniądze są w bezpiecznych rękach. Zobaczmy, jak wypada porównanie Interactive Brokers i XTB.

Interactive Brokers czy XTB: Który broker jest lepszy?

Interactive Brokers

Założona w 1977 r. firma Interactive Brokers jest renomowanym brokerem finansowym z siedzibą w Stanach Zjednoczonych. Interactive Brokers świadczy usługi na całym świecie i jest regulowana przez Financial Conduct Authority (FCA). Firma jest notowana na giełdzie papierów wartościowych (Nasdaq) jako spółka publiczna. W ramach wymogów regulacyjnych Interactive Brokers musi publikować raport roczny. W związku z tym Interactive Brokers można uznać za bezpieczną firmę ze względu na dodatkowy poziom kontroli i regulacji.

Interactive Brokers kontynuuje trend oferowania atrakcyjnych stóp oprocentowania dla niewykorzystanych środków. Teraz inwestorzy mogą cieszyć się oprocentowaniem sięgającym do 4,83% na saldach gotówkowych w USD dla sald przekraczających 10 000 USD. Planowane są również stawki dla innych walut, w tym EUR. W ramach tej nowej oferty, konta z saldem 100 000 dolarów otrzymają oprocentowanie po maksymalnej stawce, podczas gdy konta z mniejszym saldem będą otrzymywać oprocentowanie proporcjonalne do ich wielkości. Na przykład, konto z saldem 50 000 dolarów otrzyma oprocentowanie niższe o 50% w porównaniu z kontem o saldzie 100 000 dolarów. Odsetki są naliczane codziennie, a Interactive Brokers dokonuje wypłat co miesiąc, trzeciego dnia roboczego następnego miesiąca.

XTB

XTB jest polskim i międzynarodowym brokerem notowanym na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. XTB jest regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF). Mamy więc pewność, że jest to renomowana firma. Globalni traderzy mają dostęp do ponad 6700 instrumentów na platformie transakcyjnej XTB, w tym ponad 3500 prawdziwych akcji oraz ponad 350 ETF notowanych na 16 najpopularniejszych gieldach świata. Z platformy XTB skorzystało już ponad milion klientów.

XTB zwiększa swoją ofertę, aby zaspokoić zróżnicowane potrzeby swoich klientów. W ramach tych działań wprowadzono nowe usługi, takie jak Plany Inwestycyjne, które pozwalają klientom definiować i osiągać cele finansowe zgodnie z ich indywidualnymi preferencjami i strategiami.

Ponadto do gamy produktów dodano oprocentowanie wolnych środków. Teraz możesz zarabiać na swoich niewykorzystanych środkach, oczekując na idealną okazję inwestycyjną! XTB oferuje atrakcyjne oprocentowanie, dzięki któremu możesz być na plusie już od pierwszego dnia. Przez pierwsze 90 dni od zawarcia umowy odsetki wynoszą 6% dla PLN, 4.6% dla USD i 4% dla EUR. Po tym okresie oprocentowanie nadal obowiązuje – 2% dla PLN, 2.3% dla USD i 1.55% dla EUR.

Usługi i konfiguracja konta

Usługi świadczone przez Interactive Brokers są porównywalne z usługami świadczonymi przez XTB. Także porównanie kosztów wskazuje, że opłaty pobierane przez Interactive Brokers są porównywalne z opłatami pobieranymi przez XTB.

W przeciwieństwie do XTB, procedura otwarcia rachunku w Interactive Brokers jest bardziej czasochłonna, procedury wpłat i wypłat są bardziej skomplikowane, a obsługa klienta jest na nieco niższym poziomie.

Czy lepiej jest handlować z XTB czy Interactive Brokers?

Zobaczmy najpierw tabelę porównawczą:

XTB obsługuje handel na rynku Forex, złotem i srebrem, funduszami ETF (fundusze ETF XTB), kontraktami CFD, ropą naftową, indeksami, towarami miękkimi, metalami i energią. Dostępne są również najpopularniejsze kryptowaluty (CFD).

Z kolei Interactive Brokers oferuje możliwość handlu na rynku Forex, złotem i srebrem, kontraktami CFD, akcjami, opcjami, kontraktami futures, obligacjami, funduszami ETF i kryptowalutami. Interactive Brokers to globalna firma zajmująca się handlem finansowym, posiadająca ponad 11 wysokiej jakości licencji i oferująca niedrogie usługi handlu elektronicznego dostępne w prawie każdym kraju.

Interactive Brokers umożliwia inwestorom detalicznym handel na platformie Interactive Brokers Trader WorkStation, profesjonalnej i wysoce zaawansowanej platformie, która jest również dostępna na tabletach i telefonach komórkowych.

Platformy transakcyjne XTB i Interactive Brokers

Możliwość handlu za pomocą jednego kliknięcia ma kluczowe znaczenie i pozwala na podejmowanie decyzji handlowych na platformach XTB i Interactive Brokers wtedy, gdy jest to dla Ciebie najwygodniejsze. Jeśli nie wykorzystasz wszystkich nadarzających się okazji rynkowych, nie będziesz w stanie czerpać zysków z wyników, które mogą, ale nie muszą wystąpić.

Niektóre firmy dostarczają własne, dostosowane platformy transakcyjne, więc jeśli dany broker nie ma oprogramowania transakcyjnego, którego potrzebujesz, jego platforma transakcyjna może okazać się lepsza. W takim przypadku powinieneś przetestować ją za pomocą bezpłatnego konta demo od XTB lub Interactive Brokers.

XTB oferuje platformę transakcyjną xStation, a Interactive Brokers oferuje Trader Workstation. Obie platformy wyposażone są w mnóstwo narzędzi i odpowiadają potrzebom zaawansowanych traderów, choć trzeba przyznać, że platforma IBKR jest nieco bardziej skomplikowana w obsłudze.

XTB czy IBKR: Spready, prowizje i opłaty

Jeśli jesteś aktywnym traderem, powinieneś wybrać brokera ze zmiennym spreadem, który zazwyczaj jest niższy niż stały spread, ale oczywiście nie zawsze tak jest. Im niższy spread, tym lepiej dla traderów, ponieważ spread jest elementem kosztów transakcyjnych. Określenie opłat transakcyjnych i prowizji w XTB i Interactive Brokers ma kluczowe znaczenie. Upewnij się, że wiesz, jakie będą Twoje prowizje, zanim zainwestujesz. Musisz dokładnie wiedzieć, za co będziesz płacić.

Tabela opłat Interactive Brokers

Oto tabela opłat dla Interactive Brokers:

Tabela opłat XTB

Oto tabela porównująca cechy konta Standard i konta Pro w XTB:

Rodzaje kont IBKR vs XTB: Konto demo

Konto demo jest idealne dla osób bez doświadczenia w handlu. Jeśli nie masz obecnie środków na prawdziwy handel, korzystanie z symulowanych środków jest świetnym sposobem na przetestowanie swoich umiejętności handlowych bez narażania pieniędzy na ryzyko.

Rachunek demo XTB jest aktywny przez cztery tygodnie i umożliwia handel wirtualną kwotą 100 000 euro.

Z drugiej strony konto demo IBKR oferuje wirtualną kwotę aż 1 miliona dolarów.

Konto standardowe XTB i Interactive Brokers

XTB i Interactive Brokers (IBKR) oferują jeden uniwersalny rachunek dla klientów indywidualnych, jednak IBKR wyróżnia się większą różnorodnością platform transakcyjnych w porównaniu do XTB (oferuje tylko platformę xStation). Możesz przeczytać więcej o tym, jak otworzyć konto w XTB tutaj.

Obsługa klienta XTB i IBKR

Oto tabela porównująca obsługę klienta XTB i Interactive Brokers:

Livechat
Korzystanie z czatu jest ważne z kilku powodów. Wynika to z faktu, że w przypadku wystąpienia problemu, chcesz mieć pewność, że zostanie on natychmiast rozwiązany. Mniej stresujące jest również komunikowanie się z kimś osobiście, a nie poprzez liczne wiadomości e-mail. Zarówno w przypadku XTB, jak i Interactive Brokers, wsparcie jest dostępne za pośrednictwem czatu na żywo.

Wsparcie przez e-mail
Podczas handlu bardzo pomocne jest również wsparcie e-mailowe. Czasami możesz napotkać bardziej skomplikowany problem, który musi zostać rozwiązany przez konkretną osobę z działu wsparcia XTB lub Interactive Brokers. To właśnie w takich sytuacjach przydaje się wsparcie e-mail oferowane przez XTB i Interactive Brokers.

Wsparcie telefoniczne
Chociaż większość pytań można rozwiązać bez rozmowy telefonicznej, dobrze jest mieć tę opcję, szczególnie w sytuacjach wymagających natychmiastowego działania. Zarówno Interactive Brokers, jak i XTB oferują pomoc telefoniczną. Przechodząc od razu do rzeczy, możemy również uprościć nasze życie i wyeliminować wiele czasu i nerwów.

Interactive Brokers czy XTB: Trustpilot

Obaj brokerzy mogą pochwalić się zadowoleniem swoich klientów. W XTB klienci chwalą głównie autorską platformę xStation i powagę firmy, podczas gdy w IBKR doceniają przede wszystkim różnorodność rynków i produktów do handlu, ale także autorską platformę Trader Workstation. Na Trustpilot, IBKR ma średnią ocenę 3,2, podczas gdy XTB uzyskuje 3,7.

Interactive Brokers czy XTB: Opinie

Ostatecznie musisz sam zdecydować, który broker jest dla Ciebie najbardziej odpowiedni. Aktywni traderzy powinni wybrać brokera ze zmiennym spreadem, który jest zazwyczaj niższy niż stały spread. MT4 (i MT5) to standardowy wybór dla każdego tradera, jeśli chodzi o platformę transakcyjną. Jeśli jednak wolisz bardziej zaawansowaną platformę, wybierz brokera, który oferuje również alternatywną platformę. To samo dotyczy narzędzi handlowych. Jeśli chcesz poznać różne rynki, poszukaj brokera z wieloma narzędziami handlowymi.

XTB czy IBKR: Zalety i wady

Wnioski

Interactive Brokers oferuje niskie prowizje handlowe, szeroką gamę produktów oraz wiele doskonałych narzędzi badawczych. Jednakże, jego wady obejmują uciążliwy proces otwierania konta, złożoną platformę transakcyjną oraz niewystarczającą obsługę klienta.

XTB wyróżnia się bardzo niskimi spreadami, dostępem do platformy xStation oraz brakiem minimalnego depozytu.

XTB nie pobiera także opłat za prowadzenie rachunku, ale w przypadku braku aktywności na koncie, może naliczyć opłatę. Wynosi ona 10 EUR miesięcznie, o ile spełnione są dwa warunki: brak otwarcia lub zamknięcia pozycji przez ostatnie 365 dni oraz brak zasilenia konta przez ostatnie 90 dni. Opłata jest pobierana z dostępnych środków, a jeśli ich brak, nie zostanie naliczona. Gdy handel zostanie wznowiony, opłata automatycznie przestaje obowiązywać.

Porównaj XTB i Interactive Brokers z innymi brokerami

• DEGIRO czy Interactive Brokers
• Interactive Brokers czy eToro
• DEGIRO czy XTB
• eToro czy DEGIRO