XTB czy Interactive Brokers: Który broker jest lepszy?

XTB i Interactive Brokers to dwaj brokerzy, o których powinieneś wiedzieć, handlując na rynkach finansowych. XTB i Interactive Brokers cieszą się dobrą reputacją i doświadczeniem, więc naturalnie zainteresuje Cię informacja o tym, jak mogą spełnić Twoje potrzeby w zakresie handlu.

Wybór renomowanego i godnego zaufania brokera ma kluczowe znaczenie dla Twojego sukcesu handlowego. Powód jest dość prosty: musisz mieć pewność, że Twoje pieniądze są w bezpiecznych rękach. Zobaczmy, jak wypada porównanie Interactive Brokers i XTB.

Interactive Brokers czy XTB: Który broker jest lepszy?

Interactive Brokers

Założona w 1977 r. firma Interactive Brokers jest renomowanym brokerem finansowym z siedzibą w Stanach Zjednoczonych. Interactive Brokers świadczy usługi na całym świecie i jest regulowana przez Financial Conduct Authority (FCA). Firma jest notowana na giełdzie papierów wartościowych (Nasdaq) jako spółka publiczna. W ramach wymogów regulacyjnych Interactive Brokers musi publikowaćroczny raport. W związku z tym Interactive Brokers można uznać za bezpieczną firmę ze względu na dodatkowy poziom kontroli i regulacji.

W ramach swojej oferty, Interactive Brokers zapewnia atrakcyjne oprocentowanie dla niewykorzystanych środków gotówkowych. Dla klientów z wartością aktywów netto (NAV) przekraczającą 100 000 USD, oprocentowanie wynosi 3,83% rocznie dla sald gotówkowych w USD powyżej 10 000 USD.

Dodatkowo, Interactive Brokers oferuje oprocentowanie dla innych walut, w tym EUR, GBP i PLN, z różnymi stawkami w zależności od waluty i wartości aktywów netto klienta. Na przykład, dla sald gotówkowych w EUR, oprocentowanie może wynosić 2,152% dla sald powyżej 8 000 EUR.

Dzięki tym konkurencyjnym stawkom oprocentowania, Interactive Brokers stanowi atrakcyjną opcję dla inwestorów poszukujących efektywnego zarządzania niewykorzystanymi środkami gotówkowymi.

XTB

XTB to polski broker notowany na Warszawskiej giełdzie papierów wartościowych, regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF). Oferuje dostęp do ponad 6700 instrumentów finansowych, w tym ponad 3500 akcji oraz ponad 1350 ETF-ów notowanych na 16 najpopularniejszych giełdach świata. Z usług XTB skorzystało już ponad milion klientów.

Aby sprostać zróżnicowanym potrzebom klientów, XTB wprowadziło nowe usługi, takie jak Plany Inwestycyjne, umożliwiające definiowanie i osiąganie celów finansowych zgodnie z indywidualnymi preferencjami i strategiami.

Dodatkowo, XTB oferuje oprocentowanie wolnych środków na rachunkach inwestycyjnych. Obecnie oprocentowanie dla depozytów w PLN wynosi 6% w skali roku przez pierwsze 90 dni od zawarcia umowy, a po tym okresie spada do 2% w skali roku. Dla depozytów w USD oprocentowanie wynosi 4,6% przez pierwsze 90 dni i 2,3% po tym okresie, natomiast dla depozytów w EUR odpowiednio 4% i 1,55%. Odsetki są naliczane codziennie, a wypłaty dokonywane są co miesiąc, trzeciego dnia roboczego następnego miesiąca.

Czy lepiej jest handlować z XTB czy Interactive Brokers?

1. Produkty i instrumenty
💼 XTB

• Prawdziwe akcje i fundusze ETF
• Ponad 3500 akcji i 1350 ETF-ów z 16 najpopularniejszych giełd na świecie
• CFD na akcje, indeksy, kryptowaluty, surowce

XTB obsługuje handel na rynku Forex, złotem i srebrem, funduszami ETF (fundusze ETF XTB), kontraktami CFD, ropą naftową, indeksami, towarami miękkimi, metalami i energią. Dostępne są również najpopularniejsze kryptowaluty (CFD).

💼 Interactive Brokers

• Akcje, fundusze ETF, Forex, obligacje, opcje, kontrakty futures, kontrakty CFD, kryptowaluty
• Bardziej zróżnicowana oferta z różnymi klasami aktywów, takimi jak opcje i obligacje

2. Kontrakty CFD
📉 XTB

• CFD na akcje, indeksy, kryptowaluty, towary
• Łatwa dostępność do instrumentów finansowych na globalnych rynkach

📉 Interactive Brokers

• CFD na akcje, indeksy, kryptowaluty, surowce
• Bardzo szeroka gama kontraktów CFD, również na mniej popularne rynki

3. Platformy transakcyjne
💻 XTB

• xStation 5: Nowoczesna, intuicyjna i łatwa w obsłudze platforma, idealna dla początkujących i średniozaawansowanych traderów

💻 Interactive Brokers

• IB Trader Workstation (TWS): Zaawansowana platforma z szerokim zakresem funkcji, odpowiednia dla profesjonalnych traderów, oferująca szczegółowe narzędzia analityczne i techniczne

4. Koszty i opłaty
💰 XTB

• Opłaty za transakcje są dość konkurencyjne, z niskimi spreadami, a także możliwością uzyskania oprocentowania na wolnych środkach w wysokości 6% dla PLN w pierwszych 90 dniach.

💰 Interactive Brokers

• Koszty transakcyjne są również atrakcyjne, zwłaszcza dla dużych inwestorów. Firma oferuje niskie opłaty za transakcje, a oprocentowanie wolnych środków wynosi do 4,83% w USD dla sald powyżej 10 000 USD.

Platformy transakcyjne XTB i Interactive Brokers

XTB oferuje platformy xStation 5. xStation 5 to ich autorska platforma, która jest dostępna zarówno na komputery, jak i urządzenia mobilne. Charakteryzuje się intuicyjnym interfejsem, narzędziami do analizy technicznej, oraz możliwością automatyzacji zleceń.

Interactive Brokers z kolei udostępnia kilka platform, w tym:

• Trader Workstation (TWS) – to ich flagowa platforma desktopowa, która oferuje szeroki wachlarz narzędzi do analizy i zaawansowanego handlu. Jest dostępna zarówno na komputery stacjonarne, jak i urządzenia mobilne.
• IBKR Mobile – aplikacja mobilna, która pozwala na zarządzanie rachunkiem oraz realizowanie transakcji w drodze.
• Client Portal – platforma internetowa, która jest bardziej przyjazna dla mniej zaawansowanych użytkowników i oferuje łatwy dostęp do podstawowych funkcji handlowych oraz analiz.

XTB czy IBKR: Spready, prowizje i opłaty

Jeśli jesteś aktywnym traderem, powinieneś wybrać brokera ze zmiennym spreadem, który zazwyczaj jest niższy niż stały spread, ale oczywiście nie zawsze tak jest. Im niższy spread, tym lepiej dla traderów, ponieważ spread jest elementem kosztów transakcyjnych. Określenie opłat transakcyjnych i prowizji w XTB i Interactive Brokers ma kluczowe znaczenie. Upewnij się, że wiesz, jakie będą Twoje prowizje, zanim zainwestujesz. Musisz dokładnie wiedzieć, za co będziesz płacić.

Tabela opłat XTB

Oto tabela porównująca cechy konta Standard i konta Pro w XTB:

Dodatkowo, XTB pobiera opłatę za przewalutowanie w wysokości 0,5%.

Rodzaje kont IBKR vs XTB: Konto demo

Konto demo jest idealne dla osób bez doświadczenia w handlu. Jeśli nie masz obecnie środków na prawdziwy handel, korzystanie z symulowanych środków jest świetnym sposobem na przetestowanie swoich umiejętności handlowych bez narażania pieniędzy na ryzyko.

Rachunek demo XTB jest aktywny przez cztery tygodnie i umożliwia handel wirtualną kwotą 100 000 euro.

Z drugiej strony konto demo IBKR oferuje wirtualną kwotę aż 1 miliona dolarów.

Konto standardowe XTB i Interactive Brokers

W XTB konto standardowe oferuje dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych, w tym akcji, ETF-ów, indeksów, surowców i Forex, bez prowizji na transakcje z akcjami i ETF-ami. Konto to jest dedykowane inwestorom, którzy preferują prostsze rozwiązanie z przejrzystymi warunkami. XTB zapewnia także wsparcie w postaci platformy transakcyjnej xStation, która jest intuicyjna i dostosowana do różnych poziomów doświadczenia użytkowników.

Interactive Brokers oferuje z kolei szereg różnych rodzajów kont, w tym konto standardowe (Brokerage Account), które daje dostęp do szerokiej oferty rynków globalnych. W zależności od rodzaju konta, użytkownicy mogą handlować akcjami, opcjami, kontraktami futures, obligacjami, surowcami i Forex, a także inwestować w kryptowaluty. Interactive Brokers oferuje bardziej złożoną platformę Trader Workstation (TWS), która daje użytkownikom dostęp do zaawansowanych narzędzi handlowych i analiz. Konto standardowe w IBKR jest skierowane do inwestorów bardziej zaawansowanych, którzy potrzebują szerokiego dostępu do rynków międzynarodowych i skomplikowanych instrumentów finansowych.

Obsługa klienta XTB i IBKR

Oto tabela porównująca obsługę klienta XTB i Interactive Brokers:

Obsługa klienta
Obsługa w języku polskim	✅	❌
E-mail	✅	✅
Telefon	✅	✅
Livechat	✅	✅
Biuro w Polsce	✅	❌
Więcej informacji	Dowiedz się więcej →	Dowiedz się więcej →

Livechat
Korzystanie z czatu jest ważne z kilku powodów. Wynika to z faktu, że w przypadku wystąpienia problemu, chcesz mieć pewność, że zostanie on natychmiast rozwiązany. Mniej stresujące jest również komunikowanie się z kimś osobiście, a nie poprzez liczne wiadomości e-mail. Zarówno w przypadku XTB, jak i Interactive Brokers, wsparcie jest dostępne za pośrednictwem czatu na żywo.

Wsparcie przez e-mail
Podczas handlu bardzo pomocne jest również wsparcie e-mailowe. Czasami możesz napotkać bardziej skomplikowany problem, który musi zostać rozwiązany przez konkretną osobę z działu wsparcia XTB lub Interactive Brokers. To właśnie w takich sytuacjach przydaje się wsparcie e-mail oferowane przez XTB i Interactive Brokers.

Wsparcie telefoniczne
Chociaż większość pytań można rozwiązać bez rozmowy telefonicznej, dobrze jest mieć tę opcję, szczególnie w sytuacjach wymagających natychmiastowego działania. Zarówno Interactive Brokers, jak i XTB oferują pomoc telefoniczną. Przechodząc od razu do rzeczy, możemy również uprościć nasze życie i wyeliminować wiele czasu i nerwów.

Interactive Brokers czy XTB: Trustpilot

Obaj brokerzy mogą pochwalić się zadowoleniem swoich klientów. W XTB klienci chwalą głównie autorską platformę xStation i powagę firmy, podczas gdy w IBKR doceniają przede wszystkim różnorodność rynków i produktów do handlu, ale także autorską platformę Trader Workstation. Na Trustpilot, IBKR ma średnią ocenę 3,2, podczas gdy XTB uzyskuje 3,7.

XTB czy IBKR: Zalety i wady

Wnioski

Interactive Brokers oferuje niskie prowizje handlowe, szeroką gamę produktów oraz wiele doskonałych narzędzi badawczych. Jednakże, jego wady obejmują uciążliwy proces otwierania konta, złożoną platformę transakcyjną oraz niewystarczającą obsługę klienta.

XTB wyróżnia się bardzo niskimi spreadami, dostępem do platformy xStation oraz brakiem minimalnego depozytu.

XTB nie pobiera także opłat za prowadzenie rachunku, ale w przypadku braku aktywności na koncie, może naliczyć opłatę. Wynosi ona 10 EUR miesięcznie, o ile spełnione są dwa warunki: brak otwarcia lub zamknięcia pozycji przez ostatnie 365 dni oraz brak zasilenia konta przez ostatnie 90 dni. Opłata jest pobierana z dostępnych środków, a jeśli ich brak, nie zostanie naliczona. Gdy handel zostanie wznowiony, opłata automatycznie przestaje obowiązywać.

Porównaj XTB i Interactive Brokers z innymi brokerami

• DEGIRO czy Interactive Brokers
• Interactive Brokers czy eToro
• DEGIRO czy XTB
• eToro czy DEGIRO