XTB czy Trading 212? Który broker jest lepszy?

Postęp technologiczny w ostatnich latach doprowadził do gwałtownego wzrostu liczby inwestorów na rynkach finansowych. W rezultacie wzrosła również liczba domów maklerskich. Obecnie istnieje ostra konkurencja między brokerami, aby przyciągnąć nowych inwestorów i zatrzymać istniejących. Ten artykuł porównuje dwóch brokerów w Polsce: XTB czy Trading 212. Który z nich jest najbardziej odpowiedni dla Twojego profilu inwestora?

XTB vs Trading 212: Czym są i jak działają?

Jak działa XTB?

XTB jest jednym z największych brokerów w Europie Środkowo-Wschodniej.

Powstał w 2002 roku i jest firmą polskiego pochodzenia z ponad 20-letnim doświadczeniem.

XTB jest jednym z największych i najpopularniejszych brokerów na świecie. Jest również jednym z najbardziej rozpoznawalnych, z biurami w 13 krajach.

Swoją działalność rozpoczął w Europie, a następnie rozszerzył swoje granice na kraje Ameryki Łacińskiej. W 2016 r. spółka zaczęła być notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.

Wraz z upływem lat i gromadzeniem doświadczenia rozszerzyła swoją ofertę dostępnych produktów.

Więcej informacji o XTB można znaleźć tutaj: Recenzje XTB: Opłaty, platforma i bezpieczeństwo

Jak działa Trading 212?

Trading 212 to internetowa platforma inwestycyjna regulowana przez CySEC, FCA, ASIC i FSC, znana przede wszystkim z inwestowania bez prowizji (mogą obowiązywać inne opłaty)*.

Broker bułgarskiego pochodzenia zdobył zaufanie globalnych inwestorów, jeśli chodzi o natychmiastowy zakup akcji popularnych firm i oferuje opcję inwestowania w akcje ułamkowe. W rzeczywistości użytkownicy mogą tworzyć i dostosowywać zdywersyfikowane portfele w oparciu o swoje cele finansowe.

Trading 212 oferuje konta w kilku walutach, co może pomóc zaoszczędzić na kosztach wymiany walut. Ponadto platforma oferuje dzienne odsetki od niezainwestowanych środków pieniężnych na koncie (obowiązujące warunki).

Ta funkcja jest szczególnie atrakcyjna dla inwestorów, którzy chcą zmaksymalizować swoje zyski z niezainwestowanych środków pieniężnych, dając im możliwość zarabiania pieniędzy na swoich niezainwestowanych saldach.

Przeczytaj również naszą recenzję Trading 212: Recenzja Trading 212: koszty, platforma i zasoby

Główne cechy Trading 212 vs XTB

Poniżej znajduje się tabela z głównymi cechami obu brokerów:

CharakterystykaTrading 212XTB
REGULAMINFCA (Wielka Brytania), CySECKNF z Polski i zarejestrowany w ASF Rumunia
Dostęp do rynków (kraje)+30 rynków europejskich, amerykańskich, kanadyjskich i azjatyckichBiura w +13 krajach
Aktywa finansowe+9 000 akcji, funduszy ETFAkcje ETF-y Towary Waluty Indeksy Kryptowaluty
Minimalny depozyt50 Eur€0
Rodzaje kontInwestowanie i demoStandard i Pro
PlatformaWłasnaxStation 5 (własna)
Konto demoTakNie
Obsługa klientaE-mailTelefon Email
Obsługa w języku polskimTakTak
Podsumowanie porównania eToro vs XTB

XTB vs Trading 212: Który broker oferuje największe bezpieczeństwo i niezawodność?

Aby inwestować na rynkach finansowych, inwestorzy deponują środki na rachunkach domów maklerskich. W związku z tym muszą mieć pewność, że środki te są bezpieczne, ochronę zapewnia Fundusz Rekompensat dla Inwestorów, jako firma regulowana przez CySEC (Cypr), do 20 000 EUR w przypadku niewywiązania się przez firmę ze zobowiązań.

Co więcej, muszą oni wiedzieć, że broker nie robi niczego na szkodę inwestora. Zasadniczo broker musi być tylko pośrednikiem, który ma takie same interesy jak inwestorzy, którzy zdecydowali się z nim współpracować.

XTBTrading 212
Organy regulacyjne– Komisja Nadzoru Finansowego (KNF)
– Urząd Nadzoru Finansowego (ASF) z Rumunii– CySEC (Cypr)
– Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii– FCA (UK)
– Inne władze regionalne w zależności od obszaru działania– FSC (Bułgaria)
Bezpieczeństwo i zaufanie– Zgodność z wytycznymi ESMA i MiFID II– Solidne środki bezpieczeństwa
– Segregacja środków klientów– Zgodność z lokalnymi przepisami dotyczącymi ochrony inwestorów
– Powiązany z Krajowym Depozytem Papierów Wartościowych S.A.– Zgodność ze standardami postępowania biznesowego
– Gwarancja do 20 000 euro na konto w przypadku bankructwa

Regulacja XTB

XTB jest regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego. XTB jest również regulowany przez kilka organów, w zależności od obszaru geograficznego, w którym działa jako pośrednik finansowy. Należą do nich FCA (działająca w Wielkiej Brytanii jako XTB Limited).

Czy XTB jest wiarygodnym brokerem?

XTB jest bezpiecznym brokerem – spełnia wymogi Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) oraz unijnej dyrektywy MiFID II. Co więcej, środki są oddzielone od majątku brokera, a XTB jest zrzeszone w Krajowym Depozycie Papierów Wartościowych. Fundusz ten zapewnia gwarancję do 20 000 euro na rachunek i użytkownika w przypadku upadłości brokera.

Regulacje Trading 212

Trading 212 wdrożył solidne środki bezpieczeństwa, aby zapewnić ochronę środków i danych swoich klientów. Ten broker jest nadzorowany przez:

  • CySEC (Cypr): Ma zastosowanie do większości krajów Europy Zachodniej.
  • FCA (WIELKA BRYTANIA): Dla klientów z Wielkiej Brytanii. Numer licencji: 609146
  • FSC (Bułgaria)

Czy Trading 212 jest bezpiecznym brokerem?

Zróżnicowane regulacje Trading 212 sprawiają, że jest to bezpieczny broker. Oznacza to, że przestrzega przepisów obowiązujących w jurysdykcjach, w których jest regulowany, począwszy od ochrony inwestorów, a skończywszy na sposobie prowadzenia działalności.

Oferta produktowa i rynkowa XTB i Trading 212

XTB: Produkty i rynki

Instrumenty i rynki XTBOferta
AkcjeDostęp do 16 rynków akcji i ponad 3010 akcji spot
ETF Ponad 300 funduszy ETF
ForexNajpopularniejsze pary walutowe
IndeksyNajpopularniejsze indeksy
SurowceMetale szlachetne i inne udogodnienia
KryptowalutyNajpopularniejsze kryptowaluty

Trading 212: Surowce i rynki

Trading 212 jest brokerem akcji i funduszy ETF (w tym fractionals), ale oferuje również instrumenty pochodne na inne rodzaje produktów, takie jak indeksy, pary walutowe, towary lub kryptowaluty. Broker posiada ponad 9000 akcji i funduszy ETF z głównych rynków świata. Ponadto obejmuje również dostęp do akcji i ułamkowych funduszy ETF, począwszy od zaledwie 1 euro.

Rodzaje kont Trading 212 i XTB

Konta Trading 212

Trading 212 oferuje 3 rodzaje kont (w tym konto demo), które różnią się w zależności od aktywów, którymi można handlować i krajów, w których są dostępne:

  • Konto Invest wyróżnia się tym, że jest opcją wielowalutową, umożliwiającą inwestorom handel w wielu walutach, a do niektórych transakcji może mieć zastosowanie opłata FX 0/15.
  • Konto Trading 212 dla instrumentów pochodnych pozwala inwestorom spekulować na ruchach cen aktywów finansowych bez faktycznego ich posiadania.
  • Trading 212 oferuje użytkownikom konto demo, za pomocą którego mogą inwestować wirtualne pieniądze i testować strategię inwestycyjną bez ryzyka.

Konta XTB

Konto, które jest domyślnie otwierane w XTB, to konto Standard, chociaż możesz zdecydować się na konto Pro lub profesjonalne, jeśli spełniasz określone kryteria, zaczynając od minimalnego depozytu w wysokości 300 000 € w porównaniu do 0 € dla konta Standard.

ProwizjeXTB vs Trading 212

Który broker ma najniższe prowizje?

Prowizje XTB

Tabela prowizji XTB wygląda następująco:

  • Akcje (i akcje ułamkowe):
    • Operacja poniżej 100 000 euro: 0 euro
    • Transakcja powyżej 100 000 euro: 0,2% (minimum 10 euro)
  • Fundusze ETF (i ułamkowe fundusze ETF):
    • Operacja poniżej 100 000 euro: 0 euro
    • Transakcja powyżej 100 000 euro: 0,2% (minimum 10 euro)

Prowizje Trading 212

Trading 212 prowizje:

  • Akcje i fundusze ETF : Brak prowizji (mogą obowiązywać inne opłaty) *.
  • Przelew bankowy/karta: 0 euro
  • Minimalny depozyt: 50 euro

Minimalny depozyt i otwarcie konta: XTB vs Trading 212

Wszyscy inwestorzy chcą mieć przyjemne doświadczenia z każdym brokerem. Dlatego im szybszy proces otwierania konta, tym lepiej. Co więcej, im mniejszy wymagany depozyt, tym lepiej. Zobaczmy, jak wypada porównanie tych dwóch brokerów:

Minimalny depozyt i wypłata w XTB

ProwizjeKonto standardowe
Otwarcie konta€0
Minimalny depozyt€0
Wkład kapitałowyBez limitu
Brak aktywnościBezpłatnie lub do 10 €*
Wymiana walut0.5%
Opłata za wypłatę€0

Otwarcie konta XTB

Konto XTB można otworzyć w zaledwie pięciu prostych krokach:

  1. Odwiedź stronę internetową XTB lub pobierz aplikację mobilną xStation.
  2. Wprowadź swój adres e-mail i kraj zamieszkania.
  3. Dodaj swoje dane osobowe
  4. Aktywuj konto, weryfikując tożsamość i adres.

Minimalna wpłata i wypłata Trading 212

W przeciwieństwie do XTB, Trading 212 ma minimalny depozyt w wysokości 50 euro.

Otwarcie konta Trading 212

Podobnie jak w przypadku XTB, otwarcie rachunku jest prostym i intuicyjnym procesem. Wystarczy wybrać kraj zamieszkania, a następnie rodzaj rachunku. Po dodaniu danych osobowych i zweryfikowaniu tożsamości rachunek zostaje otwarty.

Platforma XTB i transakcje 212

Platforma XTB

XTB oferuje własną platformę: xStation 5 i xStation Mobile.

Platforma xStation 5 posiada wszystkie funkcje, których potrzebuje inwestor, choć nie należy do najłatwiejszych w obsłudze. Jej głównym atutem jest szybkość realizacji zleceń.

W ten sposób na platformie transakcyjnej XTB będziesz miał do dyspozycji:

  • Interaktywna grafika
  • Pakiet wskaźników technicznych
  • Funkcje wyszukiwania
  • Różne rodzaje zleceń

Platforma Trading 212

Trading212 oferuje własną platformę handlową, która jest bardzo łatwa w użyciu i nawigacji.

Ponadto oferuje inne przydatne narzędzia, takie jak alerty i powiadomienia, raporty dotyczące portfela i kosztów, które pokazują wyniki, naliczone odsetki i inne przydatne dane.

Możliwe jest również dostosowywanie zleceń na różne sposoby i wykonywanie kilku zleceń jednocześnie na tej samej parze walutowej.

A jeśli chodzi o ich grafikę, mówimy o kolejnej przewadze. Dostępnych jest około 50 wskaźników technicznych i innych narzędzi do rysowania, które pomagają w podejmowaniu decyzji handlowych.

Oczywiście, jak przystało na dobrego brokera online, posiada on również całkiem intuicyjną aplikację do handlu przez telefon, dzięki której można handlować za pomocą telefonu komórkowego z dowolnego miejsca na świecie. W porównaniu z wersją internetową, aplikacja mobilna ma niemal identyczną funkcjonalność.

Opłaty: XTB vs Trading 212

Koszty XTB

W przypadku aktywów holdingowych (akcje i fundusze ETF) pobierana jest opłata za przewalutowanie w wysokości 0,5%.

W przypadku kontraktów CFD XTB stosuje spread w następujący sposób:

  • 0% prowizji
  • Marża uwzględniona w spreadzie w wysokości 0,15% na otwarciu i 0,15% na zamknięciu.
  • Minimalny spread 0,00003

XTB ma również opłatę za brak aktywności w wysokości 10 euro miesięcznie po roku bez transakcji.

Koszty Trading212

Polityka opłat Trading 212, przynajmniej jeśli chodzi o akcje i fundusze ETF, jest dość prosta do zrozumienia:

  • Akcje i fundusze ETF: Brak prowizji.

Jeśli chodzi o inne koszty, pozostaje brokerem ekonomicznym:

  • Przelew bankowy/karta: 0 euro
  • Wypłata: minimum 5 eur dla Invest
  • Minimalny depozyt: 50 eur

Jak widać, struktura kosztów jest naprawdę prosta. Jeśli chodzi o bezpośrednie akcje i fundusze ETF, jest to naprawdę ekonomiczny broker, biorąc pod uwagę brak prowizji.

Oprocentowane konto oszczędnościowe: Trading 212 vs XTB

Konto oszczędnościowe Trading 212

Należy również wspomnieć o usłudze nagrody za niezainwestowane środki, którą oferuje platforma Trading 212, w maksymalnie 13 różnych walutach, w których można otworzyć konto.

Odsetki od salda XTB

Oferowane przez XTB oprocentowanie środków zdeponowanych na rachunkach różni się w zależności od okresu i rodzaju waluty.

W ciągu pierwszych 90 dni od otwarcia konta roczne stawki wynoszą 6% dla PLN, 4,20% dla EUR i 5,00% dla USD.

Po upływie tych 90 dni roczne stawki spadają do 2,00% dla PLN i EUR oraz do 2,50% dla USD. Te wyższe stawki początkowe mają na celu przyciągnięcie nowych klientów, podczas gdy kolejne stawki pozostają konkurencyjne i atrakcyjne.

Więcej tutaj: Najlepsi brokerzy z kontem oszczędnościowym

Obsługa klienta: XTB vs Trading 212

Obsługa klienta XTB

Obsługa klienta jest jedną z najbardziej cenionych, oferując wsparcie w języku polskim 24 godziny na dobę, od poniedziałku do piątku, i może odbywać się w następujący sposób:

Obsługa klienta Trading 212

Trading 212 ma solidną obsługę klienta, choć nie jest fizycznie obecny w Polsce:

  •  Biuro w Polsce: Nie
  • Siedziba: Wielka Brytania – Aldermary House, 10-15 Queen Street, Londyn, EC4N 1TX
  •  E-mail: [email protected]

Trading 212 i XTB: opinie

Opinie Trading 212

Jest pewne, że prawdopodobnie ze względu na prostotę i łatwość obsługi, a także prosty i łatwy do zrozumienia system prowizji, Trading 212 cieszy się dobrymi opiniami na portalach społecznościowych.

Na przykład, jeśli spojrzymy na Truspilot, zobaczymy, że na ponad 25 000 opinii (co wcale nie jest złe), ma on łącznie 4,6 gwiazdki na 5 z pozytywnymi komentarzami pod względem kosztów i łatwości użytkowania.

Opinie XTB

XTB cieszy się 3,5 gwiazdkami na 920 recenzji na Trustpilot – not too great, not too terrible.

Nasza opinia o XTB vs Trading 212

Obaj brokerzy mają silną pozycję w Polsce i są bardzo popularni wśród inwestorów. W zależności od zainteresowania każdego inwestora, obaj brokerzy mogą być odpowiedni.

Z jednej strony XTB ma znacznie większe doświadczenie niż Trading 212. Z drugiej strony, Trading 212 oferuje konta handlowe w wielu walutach, co byłoby atutem dla innych inwestorów.

Podsumowując, obaj brokerzy są dobrzy, wiarygodni, regulowani i upoważnieni do świadczenia takich usług na rynku.

XTB vs Trading 212: Zalety i wady

XTB: Zalety i wady

ZALETY XTB

 Lokalny nadzór organów regulacyjnych we wszystkich krajach, w których jest obecny.

Konto z płatnym saldem od 2% (w euro) do 6% (w pln)

 0% prowizji od akcji i funduszy ETF

 Bardzo przystępna inwestycja od 10 euro, dzięki nowemu produktowi – akcjom ułamkowym.

Nagroda Rankia Awards za najlepszą obsługę klienta w 2023 r.

 Wysokiej jakości szkolenia i zespół wyspecjalizowanych analityków

WADY XTB

Ich prowizja za wymianę walut wynosi 0,5%, czyli stosunkowo dużo.

Trading 212: Zalety i wady

ZALETY TRADING212

Oferuje handel bez prowizji (mogą obowiązywać inne opłaty)* dla akcji i funduszy ETF.

Łatwy w nawigacji interfejs użytkownika.

Inwestycje ułamkowe w akcje i fundusze ETF (od 1 euro)

Odsetki od niezainwestowanych środków pieniężnych. (Obowiązujące warunki)

Szeroka gama akcji, funduszy ETF (w tym fractionals) i innych instrumentów finansowych.

WADY TRADING212

 Wysokie spready

Nie zapewnia dostępu do wyspecjalizowanych platform dla doświadczonych traderów, takich jak MetaTrader 4.

Więcej porównań



Często zadawane pytania

Dlaczego brokerzy muszą podlegać regulacjom?

Regulowany broker musi przestrzegać określonych zasad nałożonych przez organ finansowy.

Co oznacza konto oszczędnościowe?

Broker płaci odsetki od niezainwestowanych środków na rachunku handlowym.

Czy u obu brokerów istnieje możliwość kopiowania transakcji?

Nie. Żaden z tych dwóch brokerów nie oferuje takiej możliwości, chociaż XTB wprowadził ostatnio opcję XTB Social

Leggi più tardi - Compila il modulo per salvare l'articolo in formato PDF

Podobne artykuły

Saxo Bank: Opinie, Opłaty, Oferta
W tym artykule przedstawiamy Saxo Bank, duński bank, który oferuje usługę inwestycji online. Dzięki temu bankowi można uzyskać dostęp do szerokiej gamy produktów uzupełniających portfel inwestycyjny. Oto opinie o Saxo Bank. O Saxo Bank S...