Copy Trader eToro: Kogo kopiować?

eToro CopyTrader to najbardziej rozpoznawalny element tej platformy. Mechanizm jest prosty: wybierasz inwestora z bazy Popular Investors, ustawiasz kwotę, a platforma automatycznie replikuje jego transakcje na Twoim rachunku – proporcjonalnie do alokowanego kapitału. Problem nie leży w technologii, tylko w selekcji. Tysiące traderów na eToro wygląda atrakcyjnie na profilu, ale znaczna część z nich osiąga dobre wyniki wyłącznie w konkretnych warunkach rynkowych lub przy dużej dźwigni.

1. Liczba kopiujących i krótkoterminowa stopa zwrotu to dwa najsłabsze kryteria wyboru – liczy się drawdown i długość historii.
2. Tylko traderzy z programu Popular Investor mogą być kopiowani; platforma weryfikuje ich aktywność i minimalny poziom kapitału.
3. Minimalna kwota kopiowania jednego tradera wynosi 200 USD; niektórzy Popular Investors sami rekomendują wyższe progi (np. 20 000 USD).
4. Kopiowanie nie zwalnia z monitorowania – jeśli trader zmienia styl lub zwiększa dźwignię, Ty jesteś pierwszą osobą, która powinna to zauważyć.

Jak działa eToro CopyTrader?

Po wybraniu tradera i ustaleniu kwoty alokacji eToro replikuje wszystkie nowe transakcje danego inwestora na Twoim koncie w czasie rzeczywistym. Proporcje są zachowane – jeśli trader przeznacza 5% swojego portfela na dane aktywo, Twoja alokacja wyniesie 5% tej kwoty, którą mu przydzieliłeś.

Możesz kopiować do 100 inwestorów jednocześnie, każdemu przydzielając minimum 200 USD. Istniejące otwarte pozycje tradera są kopiowane w momencie rozpoczęcia śledzenia – według bieżących kursów rynkowych, nie historycznych. Możesz w każdej chwili zatrzymać kopiowanie, co zamknie wszystkie otwarte pozycje skopiowane od tego tradera.

Program Popular Investor to oddzielny program weryfikacyjny eToro. Trader musi mieć co najmniej 2 miesiące historii handlowej, minimum 2 000 USD w portfelu i spełnić kryteria aktywności, by móc być kopiowany przez innych. Popularniejsi Popular Investors awansują przez szczeble programu (Cadet, Champion, Elite, Elite Pro) i otrzymują wynagrodzenie od eToro proporcjonalne do wartości aktywów pod kopiowaniem – do 1,5% AUC rocznie dla poziomu Champion i wyżej. Zobacz także: Najlepsze platformy do Copy Tradingu.

Przykładowi Popular Investors – dane z profili eToro

Dane o traderach na eToro zmieniają się na bieżąco. Poniższe zestawienie opiera się na publicznie dostępnych informacjach z profili eToro i weryfikowalnych źródeł zewnętrznych – zawsze sprawdzaj aktualne liczby bezpośrednio na etoro przed podjęciem decyzji.

Jeppe Kirk Bonde (@JeppeKirkBonde)

Najczęściej kopiowany Popular Investor na eToro. Duńczyk z siedzibą w ZEA, były konsultant strategiczny doradający największym bankom i spółkom technologicznym, z dyplomem z finansów i zarządzania strategicznego na Copenhagen Business School.

Na eToro od 2013 roku. Średnia roczna stopa zwrotu od początku działalności: 25%. W 2025 roku portfel wzrósł o 38%, powyżej historycznej średniej. W 2025 roku najlepszymi pozycjami były Micron Technology (+226%), Barrick Mining (+174%) i Rheinmetall (+158%). Najgorsza: Novo Nordisk (-49%). Trzy przegrane lata w historii: 2014 (-14%), 2018 (-11%), 2022 (-19%).

Liczba kopiujących: ponad 25 000. Aktywa pod kopiowaniem: ponad 100 mln USD. Score ryzyka: 4. Odsetek zyskownych tygodni: ok. 63%. Styl: analiza fundamentalna spółek bez dźwigni. Sam zaleca minimum 20 000 USD jako kwotę kopiowania dla optymalnych wyników.

Strategia opiera się na głębokiej analizie fundamentalnej – Bonde deklaruje, że analizuje dane ponad 2 000 spółek rocznie, z czego aktywnie śledzi ok. 200 i inwestuje w ok. 58. Portfel jest zdywersyfikowany geograficznie i sektorowo.

Jay Edward Smith (@jaynemesis)

Pełnoetatowy trader z Wielkiej Brytanii. Zróżnicowany portfel z ekspozycją na kryptowaluty i akcje technologiczne.

Liczba kopiujących: ok. 12 000. Wyniki za ostatnie 12 miesięcy: ok. 24,6%. Score ryzyka: 5. Zalecana minimalna kwota kopiowania: 500 USD, rekomendowane 2 000 USD lub więcej dla prawidłowego odwzorowania proporcji portfela.

Christian Kongsted (@CPHequities)

Duński inwestor z ponad 15-letnim doświadczeniem, znany na eToro pod nazwą konta CPHequities (firma Blue Screen Media ApS). Na platformie od 2017 roku. Z wykształcenia specjalista od marketingu internetowego, który przełożył analityczne myślenie na strategie inwestycyjne – sam zaznacza, że część strategii forex opiera na backtestowanych algorytmach. Charakterystyczna ciekawostka: czterokrotny mistrz Danii w Scrabble i były zawodnik szachowy z rankingiem ELO 2280.

Stopa zwrotu za 2024 rok: +17,21%. Za 2023: ok. +23%. Score ryzyka: 4. Liczba kopiujących: ponad 15 000. Portfel zdywersyfikowany: akcje, surowce, forex, kryptowaluty z silną ekspozycją na sektor technologiczny i spółki wzrostowe. Sam zaleca minimum 650 USD jako kwotę startową kopiowania i horyzont co najmniej 5 lat.

Ważna uwaga o zestawieniu

Powyższe przykłady ilustrują różne podejścia do inwestowania dostępne w CopyTrader – od długoterminowego, fundamentalnego (Bonde) przez niskie ryzyko z akcjami i krypto (Smith) po zdywersyfikowaną strategię multi-asset. Żadne z wymienionych danych historycznych nie są gwarancją przyszłych wyników. Konkretne liczby (liczba kopiujących, stopy zwrotu, score ryzyka) zmieniają się dynamicznie – zawsze weryfikuj je bezpośrednio na eToro przed decyzją.

Jak wybrać tradera do kopiowania na eToro?

Które wskaźniki mają znaczenie?

Długość historii to pierwszy filtr. Trader z 2–3 latami historii w różnych warunkach rynkowych jest bardziej wiarygodny niż ktoś z efektownym rokiem przy hosie. Minimum 12 miesięcy to absolutne dno; doświadczeni kopiujący szukają co najmniej 24–36 miesięcy.

Maksymalny drawdown pokazuje realne ryzyko. To największy spadek wartości portfela od szczytu do dołka w całej historii tradera. Trader z +200% w 2 lata i drawdownem 70% oznacza, że w pewnym momencie jego portfel stracił dwie trzecie wartości. Drawdown poniżej 20–25% to bezpieczny przedział dla większości inwestorów; powyżej 40% to sygnał ostrzegawczy.

Score ryzyka w skali 1–10 to własny wskaźnik eToro obliczany na bazie dźwigni, zmienności i ekspozycji portfela. Score 1–3 oznacza bardzo konserwatywne podejście, 4–6 to umiarkowane ryzyko, 7–10 to strategie agresywne. Większość doświadczonych kopiujących celuje w zakres 3–6.

Odsetek zyskownych tygodni (Profitable Weeks %) uzupełnia obraz zwrotu rocznego. Trader z 65% zyskownych tygodni przy umiarkowanym drawdownie to inna propozycja ryzyka niż trader z 80% zwrotem rocznym i 40% zyskownych tygodni.

Styl handlu i skład portfela – sprawdź, czy trader inwestuje w aktywa, które rozumiesz i akceptujesz. Portfel oparty na CFD z dźwignią to inny profil ryzyka niż portfel realnych akcji bez dźwigni.

Aktywność i komunikacja – Popular Investors, którzy regularnie komentują swoje decyzje i reagują na pytania kopiujących, dają lepszy wgląd w swoją strategię. Trader, który ostatni post opublikował rok temu, staje się czarną skrzynką.

Praktyczne filtry w wyszukiwarce eToro

Zamiast stosować gotowy przepis na „najlepszego tradera", uruchom własne wyszukiwanie z poniższymi parametrami jako punktem wyjścia i stopniowo je zawężaj do swojego profilu ryzyka:

Liczba kopiujących to najsłabszy wskaźnik z tej listy – odzwierciedla popularność marketingową, nie jakość strategii. Trader z 500 kopiujących i 3-letnim drawdownem 12% może być lepszym wyborem niż ktoś z 20 000 kopiujących i drawdownem 45%.

Ile kosztuje kopiowanie na eToro?

eToro nie pobiera dodatkowej opłaty za samo kopiowanie. Płacisz wyłącznie standardowe koszty handlu: spread na otwieranych pozycjach i ewentualne opłaty swap (overnight) przy pozycjach CFD utrzymywanych przez noc. Akcje realne i ETF-y bez dźwigni nie generują opłat overnight.

Dodatkowe koszty rachunku to opłata za wypłatę (5 USD od każdej wypłaty) i opłata za brak aktywności (10 USD miesięcznie po 12 miesiącach bez logowania). Konto nie jest prowadzone w PLN ani EUR – wszystkie środki konwertowane są na USD przy wpłacie i wypłacie, co generuje koszt przewalutowania (~0,5%).

Trader, którego kopiujesz, otrzymuje wynagrodzenie bezpośrednio od eToro (z programu Popular Investor) – nie z Twoich środków ani zysku.

Czy warto kopiować traderów na eToro?

Copy trading ma sens jako narzędzie, nie jako zastępnik wiedzy. Kopiowanie tradera z 10-letnią historią i dobrze udokumentowaną strategią fundamentalną może być rozsądnym sposobem na ekspozycję rynkową przy ograniczonym czasie na analizę. Kopiowanie kogoś z efektownym wykresem z ostatnich 6 miesięcy to zakład, nie strategia.

Kilka rzeczy, które warto wiedzieć przed startem:

Wyniki widoczne w aplikacji eToro (wartość rachunku, P&L) są liczone przez platformę według własnych zasad. Do celów podatkowych musisz przeliczyć każdą zamkniętą transakcję według kursów NBP i metody FIFO – wynik rachunku eToro nie może być bezpośrednio przepisany do PIT-38.

Kopiowanie pozycji CFD z dźwignią to wyższe ryzyko niż kopiowanie długoterminowego portfela akcji bez dźwigni – nawet jeśli wyniki historyczne wyglądają podobnie. Upewnij się, że rozumiesz, jakimi instrumentami handluje trader, którego kopiujesz.

Dywersyfikacja na poziomie kopii jest tak samo ważna jak dywersyfikacja samego portfela. Kopiowanie jednego tradera traktowanego jak bezpieczna inwestycja pasywna to błąd. Rozsądne podejście to 3–5 strategii o różnym profilu ryzyka i różnej klasie aktywów. Sprawdź także jak zacząć handlować na eToro oraz kim są najlepsi traderzy na świecie?

Najczęstsze pytania o eToro CopyTrader