Giełda
10 najbardziej dochodowych branż na świecie
Które branże są najbardziej dochodowe w 2025 roku? Nie zgaduj – sprawdziliśmy to na liczbach. Handel omnichannel, energetyka, Big Pharma, finanse, budownictwo, zbrojeniówka...
W artykule znajdziesz:
🔹 ranking 10 branż z największymi przychodami na świecie
🔹 prognozowany wzrost (CAGR) do 2030 roku
🔹 konkretne sposoby, jak wejść w każdą z tych branż jako inwestor – od ETF-ów po spółki dywidendowe
🔹 oraz sytuacje, w których lepiej trzymać się z daleka
Bo nie każda branża, która zarabia miliardy, musi być dobrą okazją inwestycyjną.
Najbardziej dochodowe branże świata
Co się stanie, jeśli do legalnego biznesu dodamy ten… mniej oficjalny? Gdyby policzyć też firmy działające w szarej strefie, światowy ranking dochodowych branż wyglądałby jeszcze ciekawiej. Ale na razie skupmy się na tych sektorach, które generują największe oficjalne przychody – i są dostępne dla inwestorów indywidualnych.
Poniżej znajdziesz Top 10 najbardziej dochodowych branż na świecie, oparty na danych z zeszłego roku oraz prognozach wzrostu do 2030 roku. Do każdej z nich dodajemy konkretny sposób inwestowania: ETF-y, spółki giełdowe i najważniejsze liczby, które robią wrażenie.
Jakie są najbardziej dochodowe branże na świecie?
Według raportów m.in. Market Research, Claight Corporation i Expert Market Research, największe globalne sektory pod względem przychodów i potencjału wzrostu to:
- Handel detaliczny i e-commerce
- Budownictwo i infrastruktura
- Energia: ropa i gaz
- Technologie informacyjno-komunikacyjne (ICT)
- Zdrowie i opieka medyczna
- Usługi finansowe
- Motoryzacja i mobilność
- Żywność i napoje
- Zbrojeniówka i przemysł obronny
- Logistyka i transport
OK, oto naszym zdaniem najbardziej dochodowe branże świata.
1. Handel detaliczny i e-commerce
To wciąż numer jeden, jeśli chodzi o udział w globalnym PKB. Mimo że większość zakupów wciąż odbywa się stacjonarnie, handel online przekroczył już 6 bilionów dolarów i stale rośnie. Szczególnie szybko w Azji i Ameryce Łacińskiej, gdzie cyfryzacja handlu wyprzedza Zachód.
Do 2030 roku sektor ma rosnąć w tempie 8,5% rocznie, a głównym motorem będą: social commerce, AI do personalizacji cen i błyskawiczna logistyka.
📊 Dane:
- Przychody 2024: 31,1 bln USD
- CAGR 2024–2030: 8,5% (do 50,8 bln USD)
- Spółki: Amazon (AMZN), Walmart (WMT), Alibaba (BABA)
- ETF: SPDR MSCI World Consumer Discretionary (IE00BYTRR640)
- Gdzie inwestować: Kup ETF na Freedom24
- Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
- Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
- Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
- Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
- Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.
Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin
2. Budownictwo i infrastruktura
Ten sektor zawsze idzie ręka w rękę z gospodarką. W krajach rozwiniętych dominują inwestycje w zieloną infrastrukturę, a w rozwijających się – urbanizacja i mieszkaniówka. Dodatkowo, nowe technologie prefabrykacji i automatyzacji zaczynają rewolucjonizować sektor.
Według danych Expert Market Research, roczny wzrost do 2030 roku ma wynieść 6,5%.
📊 Dane:
- Przychody 2024: 13,57 bln USD
- CAGR 2024–2030: 6,5%
- Spółki: China State Construction (601668.SS), Vinci (DG.PA), ACS (ACS.MC)
- ETF: iShares Global Infrastructure (IE00B1FZS467)
- Gdzie inwestować: Kup ETF na XTB
- Regulacja obecna we wszystkich krajach.
- Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
- Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.
71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
3. Energia: ropa i gaz
Transformacja energetyczna trwa, ale to ropa i gaz wciąż trzymają świat w garści. Sektor ten finansuje nie tylko transport czy ogrzewanie, ale też przemysł chemiczny i energetykę. W 2022 roku, po skoku cen surowców, firmy naftowe pobiły rekordy zysków i wypłat dywidend.
Dziś giganci inwestują w wychwytywanie CO₂, niebieski wodór i projekty OZE – ale robią to na własnych warunkach. Jednocześnie narodowi producenci (NOC) z Bliskiego Wschodu zwiększają udział w rynku dzięki tańszym projektom upstream.
📊 Dane:
- Przychody 2024: 7,75 bln USD
- CAGR 2024–2030: 4,9%
- Spółki: Exxon Mobil (XOM), Saudi Aramco (2222.SR), Shell (SHEL LN)
- ETF: iShares MSCI World Energy (IE00BJ5JP105)
- Więcej informacji:
- 5-letnie wyniki ETF-u: iShares MSCI World Energy
- Źródło: Trade Republic
- Gdzie inwestować: Kup ETF-y z sektora energetycznego na DEGIRO
- Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
- Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
- Obsługa klienta w języku polskim.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.
4. Technologie informacyjno-komunikacyjne (ICT)
AI, chmura, cyberbezpieczeństwo – to nie buzzwordy, tylko realne potrzeby firm i państw. Jak prognozuje Gartner, już w 2024 roku ponad 60% globalnych wydatków cyfrowych pójdzie na oprogramowanie i usługi IT – kosztem tradycyjnego sprzętu.
Rozwój sztucznej inteligencji przyspiesza cykl wymiany serwerów, zwiększa zapotrzebowanie na chipy i nakręca spiralę inwestycji w infrastrukturę IT. Według Exactitude Consultancy sektor ICT będzie rósł średnio o 6,5% rocznie aż do 2030 roku.
📊 Dane:
- Przychody 2024: 5,26 bln USD
- CAGR 2024–2030: 6,5%
- Spółki: Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Samsung Elec. (005930.KS)
- ETF: iShares S&P 500 Info Tech (IE00B3WJKG14)
- Więcej informacji:
- 5-letnia stopa zwrotu z ETF-u
- Źródło: Freedom24
- Gdzie inwestować: Kup ETF-y z sektora ICT na Freedom24
- Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
- Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
- Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
- Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
- Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.
Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin
5. Zdrowie i usługi zdrowotne
Jedna z najbardziej defensywnych branż. Ludzie chorują – i będą chorować. Starzejące się społeczeństwa i przewlekłe schorzenia napędzają globalne wydatki na zdrowie. Rosną inwestycje w AI-diagnostykę, terapie genowe, biotechnologię, a cyfrowa medycyna przechodzi z niszy do mainstreamu.
Według Towards Healthcare wartość sektora zdrowotnego będzie rosła o 8% rocznie, głównie dzięki ekspansji w Azji i Afryce.
📊 Dane:
- Przychody 2024: 13,31 bln USD
- CAGR 2024–2030: 8%
- Spółki: UnitedHealth (UNH), Pfizer (PFE), Novo Nordisk (NVO)
- ETF: Amundi STOXX Europe 600 Healthcare Acc (LU1834986900)
- Więcej informacji:
- 5-letnie zwroty funduszu
- Źródło: Amundi
- Gdzie inwestować: Kup ETF-y z sektora ochrony zdrowia na IBKR
- Niskie prowizje za handel.
- Szeroka gama produktów.
- Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.
Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.
6. Usługi finansowe
Banki, ubezpieczyciele, fintechy – sektor finansowy przeżywa cyfrową rewolucję. Natychmiastowe płatności, open banking, automatyzacja i blockchain zmieniają modele biznesowe i tną koszty. Rośnie także liczba klientów – szczególnie w rynkach wschodzących, gdzie dostęp do usług finansowych dopiero się upowszechnia.
Według McKinsey, do 2030 roku wartość globalnego sektora finansowego sięgnie 22 bln USD, a średni CAGR wyniesie 7,6%.
📊 Dane:
- Przychody 2024: (do uzupełnienia)
- CAGR 2024–2030: 7,6%
- Spółki: JPMorgan Chase (JPM), Visa (V), Allianz (ALV.DE)
- ETF: iShares MSCI World Financials (IE00B3F81R35)
- Gdzie inwestować: ETF-y finansowe dostępne na XTB
- Regulacja obecna we wszystkich krajach.
- Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
- Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.
71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
7. Motoryzacja i mobilność
Globalna motoryzacja odbiła po pandemii – i jedzie dalej. Elektryfikacja, lokalne łańcuchy dostaw, software-defined vehicles – to główne kierunki zmian. Tradycyjne marki (Toyota, VW) zyskują nowe życie, a Tesla i BYD wciąż rozdają karty.
Według Towards Automotive, sektor będzie rósł w tempie 5,7% rocznie do końca dekady.
📊 Dane:
- Przychody 2024: 4,30 bln USD
- CAGR 2024–2030: 5,7%
- Spółki: Toyota (7203.T), Tesla (TSLA), Volkswagen (VOW3.DE)
- ETF: iShares Electric Vehicles & Driving Tech (IE00BGL86Z12)
- Więcej informacji:
- 5-letnia stopa zwrotu ETF-u iShares EV & Driving Tech
- Źródło: Trade Republic
- Gdzie inwestować: Kup ETF-y motoryzacyjne przez Interactive Brokers
- Niskie prowizje za handel.
- Szeroka gama produktów.
- Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.
Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.
8. Żywność i napoje
Produkty pierwszej potrzeby nie wychodzą z mody – a globalna urbanizacja i wzrost klasy średniej w Azji i Afryce tylko wzmacniają ten trend. Branża żywności i napojów trzyma się mocno dzięki automatyzacji, rozpoznawalnym markom i rosnącej popularności produktów roślinnych oraz ready-to-eat.
Według Mordor Intelligence, sektor będzie rósł w tempie 3,9% rocznie do 2030 roku.
📊 Dane:
- Przychody 2024: 6,96 bln USD
- CAGR 2024–2030: 3,9%
- Spółki: Nestlé (NESN.SW), PepsiCo (PEP), Unilever (ULVR LN)
- ETF: iShares MSCI World Consumer Staples (IE00BJ5JP329)
- Więcej informacji:
- Wyniki ETF-u z ostatnich 5 lat
- Źródło: Trade Republic
- Gdzie inwestować: Kup ETF-y z sektora spożywczego na eToro
- Trading automatyczny
- Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
- Darmowe transakcje akcji i ETF
- Ochrona przed ujemnym saldem
- Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)
61% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
9. Zbrojeniówka i przemysł obronny
Kiedy świat się zbroi, inwestorzy też nie śpią. Konflikt na Ukrainie, napięcia na linii USA–Chiny i wzrost wydatków wojskowych w Europie i Azji przekładają się na boom w sektorze obronnym. Od dronów i AI na polu walki, po systemy C5ISR i modernizację floty – popyt jest rekordowy.
Według Business Research Insights sektor będzie rósł w tempie 5% rocznie, a globalne wydatki osiągną 3,1 bln USD do 2030 roku.
📊 Dane:
- Przychody 2024: 2,72 bln USD (wydatki wojskowe)
- CAGR 2024–2030: 5%
- Spółki: Lockheed Martin (LMT), BAE Systems (BA.L), RTX Corp (RTX)
- ETF: VanEck Defense UCITS ETF (IE000YYE6WK5)
- Więcej informacji:
- Analiza ETF-u VanEck Defense
- Źródło: Datawrapper
- Gdzie inwestować: Kup ETF-y z sektora zbrojeniowego na Saxo Bank
- Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
- Zaawansowane platforma.
- Regulacja obecna w wielu krajach.
- Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
10. Logistyka i transport
Boom w e-commerce i przenoszenie produkcji bliżej rynków zbytu (tzw. nearshoring) napędzają popyt na usługi logistyczne. Do tego dochodzi automatyzacja magazynów, digitalizacja całych łańcuchów dostaw i elektryfikacja transportu – zwłaszcza na ostatniej mili.
W 2024 roku wartość rynku logistyki osiągnęła prawie 10 bilionów USD, a według Precedence Research sektor będzie rósł w tempie 8,4% rocznie.
📊 Dane:
- Przychody 2024: 9,98 bln USD
- CAGR 2024–2030: 8,4%
- Spółki: UPS (UPS), DHL Group (DHL.DE), Maersk (MAERSK-B.CO)
- ETF: L&G Ecommerce Logistics UCITS ETF (IE00BF0M6N54)
- Więcej informacji:
- Wyniki ETF-u z ostatnich 5 lat
- Źródło: DEGIRO
- Gdzie inwestować: Kup ETF-y z sektora logistyki na Saxo Bank
- Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
- Zaawansowane platforma.
- Regulacja obecna w wielu krajach.
- Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
Najbardziej dochodowe branże „poza radarem”
Nie wszystkie dochodowe sektory funkcjonują legalnie. I choć nie da się w nie inwestować przez ETF-y (na szczęście), warto wiedzieć, że skala zjawiska potrafi przyćmić niejedną giełdową spółkę.
Narkotyki
ONZ szacuje wartość nielegalnego handlu narkotykami na ponad 300 mld USD, ale według Global Financial Integrity może to być nawet do 652 mld USD rocznie, czyli ponad 1% światowego handlu.
➡️ Legalną alternatywą są ETF-y na marihuanę i konopie medyczne, np.:
- Canopy Growth (CA1380351009)
- Cronos Group (CA22717L1013)
- Aurora Cannabis (CA05156X8843)
- Tilray Brands (US88688T1007)
Podróbki
Rynek podróbek generuje około 500 mld euro rocznie i stanowi nawet 10% światowego handlu (dane OECD). Najczęściej podrabiane marki to: Nike, Rolex, Ray-Ban, LV, Apple i Samsung.
A co z rentownością giełdową?
Nie wszystkie dochodowe branże to dobre inwestycje. Wszystko zależy od kontekstu:
- Bankowość: przez lata pod kreską z powodu zmiennych stóp i kryzysów. Obecnie odzyskuje siły, ale stoi przed kolejnymi wyzwaniami.
- Ropa i gaz: rekordowe zyski po wzrostach cen surowców (OPEC, wojna w Ukrainie), ale trend się stabilizuje.
- Motoryzacja: rośnie dzięki elektrykom i software’owi w samochodach – zyski silnie zależne od cyklu koniunkturalnego.
- Zbrojeniówka: wysokie zwroty w związku ze wzrostem wydatków na obronność w Europie, Azji i USA. Konflikty = zamówienia publiczne.
Top 10 Najbardziej dochodowe branże świata
Oto nasz ranking sektorów, które zarabiają najwięcej pieniędzy na świecie – z danymi, prognozami wzrostu i sposobami inwestowania:
| Handel i e-commerce | 31,1 bln USD | 8,5% | SPDR MSCI World Consumer Discretionary | ||||
| Budownictwo | 13,6 bln USD | 6,5% | iShares Global Infrastructure | ||||
| Energia | 7,75 bln USD | 4,9% | iShares MSCI World Energy | ||||
| ICT | 5,26 bln USD | 6,5% | iShares S&P 500 Info Tech | ||||
| Zdrowie | 13,31 bln USD | 8% | Amundi STOXX Europe 600 Healthcare | ||||
| Finanse | 18,11 bln USD | 7,6% | SPDR MSCI World Financials | ||||
| Motoryzacja | 4,30 bln USD | 5,7% | iShares Electric Vehicles & Driving Tech | ||||
| Żywność | 6,96 bln USD | 3,9% | iShares MSCI World Consumer Staples | ||||
| Zbrojeniówka | 2,72 bln USD | 5% | VanEck Defense UCITS | ||||
| Logistyka | 9,98 bln USD | 8,4% | L&G Ecommerce Logistics UCITS |
| Branża | Przychody 2024 | CAGR (2024–2030) | Przykładowy ETF |
|---|---|---|---|
| Handel i e-commerce | 31,1 bln USD | 8,5% | SPDR MSCI World Consumer Discretionary |
| Budownictwo | 13,6 bln USD | 6,5% | iShares Global Infrastructure |
| Energia | 7,75 bln USD | 4,9% | iShares MSCI World Energy |
| ICT | 5,26 bln USD | 6,5% | iShares S&P 500 Info Tech |
| Zdrowie | 13,31 bln USD | 8% | Amundi STOXX Europe 600 Healthcare |
| Finanse | 18,11 bln USD | 7,6% | SPDR MSCI World Financials |
| Motoryzacja | 4,30 bln USD | 5,7% | iShares Electric Vehicles & Driving Tech |
| Żywność | 6,96 bln USD | 3,9% | iShares MSCI World Consumer Staples |
| Zbrojeniówka | 2,72 bln USD | 5% | VanEck Defense UCITS |
| Logistyka | 9,98 bln USD | 8,4% | L&G Ecommerce Logistics UCITS |
Najbardziej dochodowe branże świata - Co z tego wynika?
Każdy z tych sektorów opowiada inną historię. Niektóre to defensywne bastiony (zdrowie, żywność), inne to cykliczne potwory (ropa, motoryzacja), czy ICT i zbrojeniówka.
Same wysokie przychody to jeszcze nie gwarancja zysków dla inwestora. Rentowność sektorów zmienia się w czasie – i mocno zależy od globalnej koniunktury, stóp procentowych, polityki i technologii.
🔹 Finanse: przez lata pod presją – niskie stopy procentowe, pandemia, kryzysy bankowe. Obecnie sektor się odbudowuje, ale nadal działa w środowisku dużej niepewności gospodarczej i regulacyjnej.
🔹 Energetyka: ropa i gaz miały swoje pięć minut po wybuchu wojny w Ukrainie i decyzjach OPEC. Ceny surowców poszybowały, a zyski producentów wystrzeliły. Dziś sektor wchodzi w fazę stabilizacji, choć dywidendy nadal są jednymi z najwyższych.
🔹 Motoryzacja: elektryfikacja i „software’owe” auta przyciągnęły inwestorów. Ale to nadal sektor silnie cykliczny, zależny od kosztów surowców, logistyki i nastrojów konsumentów.
🔹 Zbrojeniówka: jeden z niewielu sektorów, który w ostatnich latach notował stałe wzrosty – napędzany wzrostem wydatków wojskowych w Europie, USA i Azji. Konflikty geopolityczne to niestety solidny motor wzrostu dla przemysłu obronnego.
Nie każda dochodowa branża musi być w danym momencie dobrą inwestycją. Kluczem jest timing, horyzont inwestycyjny i świadomość ryzyka.
Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje
- Trading automatyczny
- Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
- Darmowe transakcje akcji i ETF
- Ochrona przed ujemnym saldem
- Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)
61% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
- Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
- Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
- Obsługa klienta w języku polskim.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.
- Regulacja obecna we wszystkich krajach.
- Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
- Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.
71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Zastrzeżenie:
eToro to platforma multi-asset, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i kontrakty CFD
Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 61% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Niniejszy komunikat jest przeznaczony wyłącznie do celów informacyjnych i edukacyjnych i nie należy go traktować jako porady inwestycyjnej ani rekomendacji inwestycyjnej. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników.
Copy Trading nie jest równoznaczny z doradztwem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń ani nie przyjmuje żadnej odpowiedzialności w odniesieniu do dokładności lub kompletności treści niniejszej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych informacji na temat eToro, niezwiązanych z konkretnym podmiotem.
