Megatrendy w portfelu: Jak działa inwestowanie tematyczne?

Coraz więcej inwestorów odchodzi od klasycznego podejścia „kupuję indeks i czekam”, wybierając tzw. inwestowanie tematyczne. To sposób na budowanie portfela wokół megatrendów — globalnych zjawisk, które kształtują naszą przyszłość.

W tym artykule pokażemy:

• czym właściwie jest inwestowanie tematyczne,
• jakie trendy dominują w 2025 roku,
• i jak zbudować taki portfel — nawet jeśli nie masz doktoratu z ekonomii.

Czym jest inwestowanie tematyczne?

Wyobraź sobie, że nie budujesz portfela z przypadkowych spółek z indeksu, ale z firm, które mają jeden wspólny mianownik: działają w obszarze, który Cię interesuje. To może być energia słoneczna, sztuczna inteligencja, e-commerce, cyberbezpieczeństwo albo zdrowie publiczne.

Inwestowanie tematyczne polega właśnie na tym: nie wybierasz „rynku”, tylko temat — i stawiasz na spółki, które na nim działają.

Wyobraź sobie, że nie budujesz portfela z przypadkowych spółek z indeksu, ale z firm, które mają jeden wspólny mianownik: działają w obszarze, który Cię interesuje. To może być energia słoneczna, sztuczna inteligencja, e-commerce, cyberbezpieczeństwo albo zdrowie publiczne.

Na tym właśnie polega inwestowanie tematyczne – nie wybierasz „rynku”, tylko temat, i stawiasz na spółki, które kształtują przyszłość w konkretnym obszarze. Platformy takie jak eToro umożliwiają inwestowanie w gotowe portfele tematyczne (tzw. Smart Portfolios) bez konieczności analizowania dziesiątek pojedynczych firm.

🔹 Przykłady tematów inwestycyjnych dostępnych na eToro:

• Zielona energia i transformacja klimatyczna
• AI i automatyzacja pracy
• Infrastruktura cyfrowa (5G, chmura, cyberbezpieczeństwo)
• Nowoczesna medycyna i technologie zdrowotne
• Spółki działające zgodnie z zasadami ESG

Zamiast stawiać na jedną firmę, inwestujesz w cały koszyk spółek z danego sektora – ręcznie lub automatycznie, dzięki gotowym rozwiązaniom.

Dlaczego inwestowanie tematyczne zyskuje na popularności?

W czasach, gdy wszystko staje się „spersonalizowane” — od playlisty na Spotify po treningi w aplikacji — inwestowanie też zaczyna się zmieniać.

Coraz więcej osób nie chce już tylko „mieć akcje” – chcą wiedzieć, w co dokładnie inwestują, i mieć wpływ (choćby pośredni) na świat, w którym żyją. To właśnie dlatego inwestowanie tematyczne staje się jednym z najdynamiczniej rosnących trendów na rynku.

🔹 Oto kilka powodów, dla których inwestorzy wybierają temat, a nie indeks:

• Większe zaangażowanie: Inwestujesz w to, co rozumiesz i co Cię obchodzi – np. zieloną energię czy nowe technologie.
• Długoterminowy potencjał wzrostu: Megatrendy rozwijają się przez lata – to nie chwilowa moda, tylko zmiana strukturalna.
• Nowa forma dywersyfikacji: Portfel tematyczny może zawierać spółki z różnych krajów, ale z jednego sektora – np. firmy AI z USA, Chin i Europy.
• Efekt pierwszeństwa: Inwestując wcześnie w rosnący sektor, można liczyć na wyższy potencjał zysków (ale też trzeba brać pod uwagę ryzyko).

Nie bez znaczenia jest też fakt, że wiele platform ułatwia dziś inwestowanie tematyczne dzięki gotowym portfelom, bez konieczności samodzielnego wybierania dziesiątek spółek.

Jak zbudować portfel tematyczny?

Masz pomysł na temat, który Cię interesuje — np. sztuczna inteligencja, zielona energia, nowe technologie medyczne. Co dalej? Jak zbudować portfel, który rzeczywiście odzwierciedla ten trend?

Opcja 1: Samodzielny dobór spółek

To podejście dla osób, które lubią analizować dane, raporty finansowe i wiedzą, gdzie szukać informacji. Szukasz spółek, które działają w wybranym sektorze (np. Tesla, Nvidia, Siemens Energy), porównujesz ich fundamenty i kupujesz je pojedynczo.

• Zaleta: pełna kontrola
• Wada: czasochłonność i ryzyko złego wyboru

Opcja 2: ETF-y tematyczne

Coraz więcej ETF-ów pozwala inwestować w konkretne megatrendy. Na przykład:

• iShares Global Clean Energy (INRG) – zielona energia
• Global X Robotics & AI (BOTZ) – robotyka i AI
• VanEck Social Sentiment ETF (BUZZ) – spółki wybierane na podstawie popularności w social media

• Zaleta: dywersyfikacja, niski koszt, brak konieczności wybierania firm
• Wada: musisz sam znaleźć ETF i ocenić, czy pokrywa temat, który Cię interesuje

Opcja 3: Gotowe portfele tematyczne

To rozwiązanie dla tych, którzy chcą inwestować tematycznie, ale bez samodzielnego budowania portfela. Na platformie takiej jak eToro możesz skorzystać z gotowych Smart Portfolios – np. „AI & Big Data”, „Driverless”, „Renewable Energy”.

Nie musisz wybierać spółek — robisz jeden klik, a platforma inwestuje w kilkanaście lub kilkadziesiąt firm, które spełniają kryteria tematyczne.

• Zaleta: oszczędność czasu, dywersyfikacja, zarządzanie portfelem
• Wada: mniej elastyczności w doborze pojedynczych spółek

Dzięki takim opcjom inwestowanie tematyczne staje się dostępne nie tylko dla analityków z Wall Street, ale dla każdego, kto chce inwestować z sensem i zgodnie z własnymi przekonaniami.

Trendy inwestycyjne 2025, które warto obserwować

Nie każdy temat inwestycyjny ma potencjał stać się megatrendem. Ale są takie obszary, które – niezależnie od zmienności rynków – zyskują na znaczeniu z roku na rok. Oto 5 trendów, które w 2025 roku przyciągają szczególną uwagę inwestorów tematycznych:

1. Sztuczna inteligencja (AI) i automatyzacja

Po boomie na ChatGPT i AI, świat idzie dalej: firmy automatyzują procesy, wdrażają AI do logistyki, finansów, medycyny.
Przykłady spółek: Nvidia, Palantir, UiPath, fundusze AI/robotyka

2. Zielona energia i transformacja klimatyczna

Wzrost inwestycji publicznych (np. z UE i USA), zmiany regulacyjne, rozwój OZE – wszystko to sprawia, że firmy z sektora odnawialnych źródeł energii mają wiatr w żagle. Przykłady spółek: Enphase Energy, Vestas, ETF-y Clean Energy

3. Cyberbezpieczeństwo

Im więcej danych, tym większe ryzyko. W dobie pracy zdalnej i globalnych zagrożeń cyfrowych, firmy z sektora cyberbezpieczeństwa rosną szybciej niż wiele „tradycyjnych” technologii. Przykłady: CrowdStrike, Zscaler, ETF BUG

4. Nowoczesna medycyna i biotechnologia

Starzejące się społeczeństwa, rozwój terapii genowych, personalizacja leczenia – to nie tylko temat dla lekarzy, ale i inwestorów.
Przykłady: Moderna, Illumina, portfele HealthTech

5. Spółki zgodne z ESG

Świadomi konsumenci, regulacje unijne i fundusze zrównoważonego rozwoju sprawiają, że ESG przestaje być modą, a staje się wymogiem.
Przykłady: ETF-y ESG, spółki z indeksów Sustainability

Na platformach takich jak eToro, wiele z tych tematów jest dostępnych jako gotowe portfele inwestycyjne, więc nie musisz samodzielnie selekcjonować firm – wystarczy, że wybierzesz trend, w który wierzysz.

Nie tylko zysk – inwestowanie w to, co ważne

Dla wielu osób inwestowanie tematyczne to coś więcej niż tylko strategia finansowa. To świadome wspieranie kierunków, które chcą widzieć w świecie.

Kiedy inwestujesz w spółki zajmujące się odnawialną energią, nie tylko liczysz na zyski – pomagasz przyspieszyć transformację energetyczną. Wybierając sektor nowoczesnej medycyny, wspierasz badania, które mogą poprawić jakość życia milionów ludzi.

I nawet jeśli Twój portfel to tylko kropla w oceanie, to każda kropla się liczy.

Inwestowanie tematyczne pozwala połączyć rozsądek z wartościami – i może właśnie dlatego przyciąga tak wielu nowych inwestorów, zwłaszcza z pokolenia Z i millenialsów.

Inwestowanie tematyczne – co warto wiedzieć?