Gdzie i jak inwestować w Bitcoina?

Pobierz w formacie PDF

Do tej pory w 2023 r. obserwowaliśmy odbicie Bitcoina z około 15 000 EUR do nieco ponad 25 000 EUR, co oznacza, że wzrósł on o ponad 60% w ciągu zaledwie 6 miesięcy. Co więcej, stało się to na tle inflacji i niepewności na rynkach, dlatego wielu nadal twierdzi, że kryptowaluta funkcjonuje jako bezpieczne aktywo, opisując ją jako „cyfrowe złoto”. Chociaż jest jeszcze zbyt wcześnie, aby porównywać go bezpośrednio ze złotem, aktywem, które jest z nami od wieków, nie ma wątpliwości, że Bitcoin jest atrakcyjny, przynajmniej jeśli chodzi o śledzenie jego ewolucji. W tym artykule wyjaśnimy, jak bezpiecznie inwestować w Bitcoina w 2023 roku.

Co to jest Bitcoin?

Bitcoin jest najstarszą istniejącą kryptowalutą. Została stworzona w 2008 roku przez Satoshi Nakamoto, pseudonim osoby, której prawdziwa tożsamość nie jest znana. Celem było stworzenie alternatywnego systemu płatności dla tradycyjnej waluty fiducjarnej, który byłby całkowicie zdecentralizowany, tj. niezależny od żadnego banku centralnego.

Tak więc ta kryptowaluta charakteryzuje się tym, że jest skończonym aktywem, z którego około 91% zostało już wydobyte. Fakt, że jest to zasób skończony, ma wpływ na jego wartość.

Kryptowaluta ta jest wspierana przez blockchain, technologię, która działa jako cyfrowa księga, w której przechowywane są wszystkie transakcje dokonane za pomocą Bitcoina. Po osiągnięciu określonej liczby transakcji tworzą one blok, który jest powiązany z następnym.

Jak inwestować w Bitcoina: 5 różnych sposobów

Nie ma jednego sposobu na inwestowanie w Bitcoina, ale możliwe jest uzyskanie rentowności za pomocą tej kryptowaluty na wiele sposobów. Alternatywy są następujące:

Wydobywanie Bitcoina

Jednym ze sposobów, w jaki można uzyskać rentowność za pomocą Bitcoina, jest wydobywanie kryptowaluty, tj. generowanie nowych Bitcoinów w zamian za zysk.

Do wydobywania Bitcoina potrzebny jest komputer o dużej mocy obliczeniowej. Górnicy są odpowiedzialni za walidację transakcji Bitcoin poprzez rozwiązywanie złożonych problemów, które są do nich wysyłane.

Całkowita liczba tej kryptowaluty wynosi 21 milionów jednostek, a gdy zostanie ona w pełni wydobyta, będzie to oznaczało koniec górnictwa.

Komputery używane do wydobywania Bitcoina nazywane są „węzłami”, które wspierają system i zapobiegają jego uszkodzeniu, na przykład w wyniku przerwy w dostawie prądu.

Jak inwestować w Bitcoina? Bezpośredni zakup

Jeśli wydobywanie Bitcoinów nie przemawia do Ciebie lub po prostu szukasz innego sposobu inwestowania w tę kryptowalutę, to możesz bezpośrednio ją kupić. Ten rodzaj inwestycji polega na zakupie cyfrowej waluty i przechowywaniu jej w nadziei, że z czasem zyska ona na wartości.

Największą zaletą bezpośredniego zakupu, a nie za pośrednictwem bardziej złożonych produktów finansowych (takich jak kontrakty CFD), jest to, że nie ma potrzeby stosowania dźwigni finansowej, dzięki czemu można po prostu przechowywać aktywa. W przypadku, gdy jego cena spadnie, można nadal go przechowywać i czekać na ponowny wzrost w przyszłości.

Jest to mniej ryzykowna metoda.

Jeśli zastanawiasz się, jak lub gdzie kupić Bitcoin, musisz skorzystać z giełdy, platformy wymiany walut. Niektóre oferują usługę przechowywania, choć wyjaśnimy to później. Niektóre z najpopularniejszych giełd do kupowania Bitcoinów są następujące:

• Bitpanda
• Bitstamp
• Coinbase
• GDAX.com (propiedad de Coinbase)
• Kraken
• Binance

Binance jest obecnie największą giełdą na świecie z 475 000 bitcoinów w rezerwach. Jeśli jednak martwisz się o bezpieczeństwo swoich pieniędzy w przypadku bankructwa, ucieczki lub oszustwa azjatyckiej giełdy, ważne jest nie to, gdzie je kupujesz, ale gdzie je przechowujesz po zakupie.

W każdym razie jest to najbardziej zalecana forma inwestycji w bitcoina ze wszystkich, jeśli chcesz inwestować w kryptowalutę tak, jakby była ona magazynem wartości.

Kontrakty CFD na Bitcoina

Oprócz zakupu aktywa, możliwe jest również inwestowanie w Bitcoin bez bezpośredniego zakupu, ale poprzez kontrakty CFD. Kontrakty te pozwalają na wymianę nie waluty cyfrowej, ale różnicy między ceną otwarcia i zamknięcia pozycji.

Inwestując w kontrakty CFD, spekulujesz na cenie aktywów, więc możesz zająć pozycję długą lub krótką:

• Pozycja długa: Polega na inwestowaniu w aktywa w oczekiwaniu, że ich cena wzrośnie, a więc kupujesz je, aby sprzedać je w późniejszym terminie po wyższej cenie.
• Pozycja krótka: W tym przypadku spekulujesz, że cena spadnie, więc sprzedajesz ją po wysokiej cenie, a następnie kupujesz po niższej cenie.

Największym ryzykiem związanym z kontraktami CFD jest to, że umożliwiają one korzystanie z dźwigni finansowej. Oznacza to, że nie trzeba wpłacać wszystkich pieniędzy wymaganych do transakcji, a jedynie ich część jako depozyt zabezpieczający.

Wreszcie, w Europie dźwignia finansowa jest regulowana na poziomie maksymalnie 2:1, co oznacza, że za każde euro można otworzyć transakcję o wartości maksymalnie x2.

ETP i fundusze inwestycyjne Bitcoin

ETP i fundusze inwestycyjne umożliwiają inwestowanie w Bitcoin w bardziej pośredni sposób.

Zaczynając od ETP (exchange traded product), są to produkty giełdowe, które replikują zachowanie innego produktu, niezależnie od tego, czy jest to indeks, towar czy waluta. W zależności od tego, co replikują, mogą być nazywane ETF, ETC lub ETN.

Z drugiej strony, fundusze inwestycyjne łączą pieniądze wielu inwestorów, które są następnie zarządzane przez profesjonalnego zarządzającego funduszem. Istnieją kryptowalutowe fundusze inwestycyjne, które posiadają kilka walut, a także inne fundusze o tematyce technologicznej, które mogą być pozycjonowane na przykład w Bitcoin. Jeśli nie chcesz inwestować bezpośrednio w aktywa, te dwa narzędzia pozwolą Ci uzyskać zwrot z Bitcoina w inny sposób.

Kontrakty terminowe na Bitcoina

Kontrakty terminowe typu futures to inny rodzaj finansowych instrumentów pochodnych, w których zakup i sprzedaż są uzgadniane w przyszłości. Innymi słowy, jeśli inwestor przewiduje, że cena aktywa, w które chce zainwestować, wzrośnie w nadchodzących miesiącach, może zgodzić się na kupno i sprzedaż po bieżącej cenie, ale w uzgodnionym terminie w przyszłości.

Podobnie jak kontrakty CFD, kontrakty futures są produktami lewarowanymi, ponieważ zaangażowane strony nie wnoszą pełnej kwoty transakcji, a jedynie jej część jako depozyt zabezpieczający.

Jak bezpiecznie inwestować w Bitcoina w 5 krokach?

Teraz, gdy znasz już kilka sposobów inwestowania w Bitcoina, skupmy się na najprostszym z nich, czyli bezpośrednim nabyciu tego aktywa.

Krok 1: Otwórz konto na giełdzie

Otwórz konto na giełdzie kryptowalut: przede wszystkim upewnij się, że wybrana giełda jest odpowiednio regulowana, zgodna z europejskimi przepisami i oferuje bezpieczeństwo swoim użytkownikom. Wszystkie te informacje można łatwo sprawdzić online.

Po wybraniu jednej z nich będziesz musiał podać swoje dane i adres e-mail oraz odpowiedzieć na kilka podstawowych pytań dotyczących umiejętności finansowych. Następnie będziesz mógł otworzyć swoje konto na giełdzie.

Krok 2: Wpłać minimalny depozyt

Po otwarciu konta dodaj kwotę pieniędzy, którą chcesz zainwestować. Zasadniczo można to zrobić przelewem bankowym lub kartą kredytową/debetową. Inne platformy oferują alternatywy, takie jak PayPal.

Krok 3: Kup Bitcoin

Gdy masz już środki na swoim koncie giełdowym, po prostu wyszukaj cyfrową walutę na platformie. Następnie wskaż kwotę którą chcesz zainwestować i wyślij zlecenie.

Krok 4: Przechowuj swoje Bitcoiny w bezpiecznym miejscu

Po zakupie przechowuj swoje Bitcoiny w osobistym portfelu: jest to najważniejszy krok w zakresie bezpieczeństwa.

Niektóre giełdy mają własny portfel, ale powinieneś dowiedzieć się, jak to działa. W przeciwnym razie możesz zdecydować się na hot wallet lub cold wallet, które wyjaśnimy później.

Krok 5: Monitoruj swoje inwestycje

Jeśli zamierzasz inwestować długoterminowo, nie musisz codziennie sprawdzać swojej pozycji Bitcoin. Aby zapewnić pełniejszy monitoring, najlepiej jest na bieżąco informować się o ogólnej sytuacji na rynkach.

Jak inwestować w Bitcoina w Polsce?

Przekonałeś się już, że bezpośredni zakup nie jest jedynym sposobem inwestowania w Bitcoin. Kolejną popularną opcją są kontrakty CFD.

Ich zaletą jest brak bezpośredniego dostępu do aktywów (eliminując w ten sposób ryzyko kradzieży i wszystko, co związane z przechowywaniem), a także to, że są produktami lewarowanymi, co oznacza, że nie potrzebujesz pieniędzy na operację.

Kontrakty CFD można nabyć za pośrednictwem różnych brokerów, spośród których możemy wyróżnić kilka opcji. Wszyscy są regulowani i upoważnieni do działania w Polsce:

Bitcoiny na XTB

XTB umożliwia inwestorom dostęp do bitcoina za pośrednictwem swojej platformy xStation. W ten sposób, dzięki XTB, inwestorzy mogą inwestować w bitcoin za pośrednictwem kontraktów CFD, korzystając ze specjalistycznych narzędzi i funkcji, takich jak wykresy w czasie rzeczywistym, analiza rynku i różne rodzaje zleceń.

Ponadto XTB oferuje również edukację i zasoby na temat bitcoina, umożliwiając tym samym zdobycie większej wiedzy i lepsze zrozumienie rynku.

Oto główne cechy XTB:

• 🏆  Regulacje:  KNF, FCA.
• ❌  Prawdziwe Bitcoiny: Nie
• ✅ Kontrakty CFD na Bitcoin: Tak
• 💲  Prowizja: 3,5 €/operacja (spready od 0,22%)
• 🪙 Inne kryptowaluty: do 50; Ethereum, Stellar, Dogecoin…

A teraz zobaczmy zalety i wady inwestowania w bitcoin za pośrednictwem XTB.

Zalety
✅ Możesz inwestować w 50 kryptowalut
✅ Oferuje atrakcyjne depozyty zabezpieczające
✅ Broker jest bezpieczny, regulowany w Europie oraz notowany na giełdzie
✅ Bardzo dobra uwaga i wsparcie dla początkujących traderów

Wady
❌ Pobierają 20 € za wypłatę środków, jeśli wypłacisz mniej niż 200 €
❌ Nie jest to najtańszy broker do obsługi kontraktów CFD na kryptowaluty

Bitcoin na Interactive Brokers

Ciesz się niskimi prowizjami w zakresie od 0,12% do 0,18% wartości transakcji bez żadnych dodatkowych spreadów. Platforma IBKR oferuje handel i przechowywanie Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum i Litecoin. Dodatkowo, oferta obejmuje możliwość przechowywania USD i kryptowalut na rachunku do handlu kryptowalutami, handel kryptowalutami przez całą dobę, składanie zleceń z limitem nierynkowym oraz handel i przechowywanie dodatkowych tokenów dostarczanych przez Paxos Trust Company.

Zalety

✅Niskie prowizje
✅Duży wybór instrumentów inwestycyjnych
✅Zaawansowane narzędzia i badania
✅Silna reputacja i wiarygodność
✅Dostęp do międzynarodowych rynków

Wady

❌Skomplikowana platforma
❌Wysokie minimalne salda:
❌Brak funduszy indeksowych

Gdzie bezpiecznie przechowywać bitcoiny?

Wspomnieliśmy już, że Bitcoin, jako waluta cyfrowa, a nie fizyczna, jest przechowywana w portfelu lub portfelu elektronicznym. Portfel ten może być „zimny” lub „gorący” w zależności od tego, czy jest online czy offline.

Po raz kolejny podkreślamy jak istotne jest sprawdzanie informacji na giełdzie, za pośrednictwem której decydujemy się na zakup Bitcoina. W rzeczywistości, aby zilustrować niebezpieczeństwa związane z korzystaniem z giełdy, której regulacje są nieprzejrzyste, wystarczy przypomnieć sobie bankructwo FTX.

Aby uniknąć takich oszustw, istnieją dwie opcje przechowywania kryptowalut, jak już wspomnieliśmy:

• Hot wallets: są to przechowalnie online, do których można uzyskać dostęp za pomocą hasła. Ich zaletą jest to, że można uzyskać do nich dostęp z dowolnego urządzenia, co jest bardzo przydatne dla tych, którzy dokonują częstych transakcji. Ich wadą jest to, że są bardziej podatne na włamania.

Przeczytaj więcej: Portfele kryptowalutowe

Zimne portfele: w nich kryptowaluty są przechowywane offline, czyli poza Internetem. Może to być pamięć stacjonarna, pamięć USB lub kod QR na papierze. Są one mniej podatne na włamania, choć droższe niż portfele typu hot wallet.

Dlaczego warto inwestować w Bitcoina w 2023 roku?

Może się to wydawać banalne, ale prawda jest taka, że istnieją dobre powody, aby kupić bitcoina w 2023 roku. Jak już zauważyliśmy, w tym roku jego wartość wzrosła o ponad 60%.

Przyjrzyjmy się najbardziej fundamentalnym powodom:

• Jest deficytowy.
• Jest trwały.
• Jest odporny na inflację.
• Jest trudny do podrobienia.
• Nie podlega żadnej polityce rządu.
• Można go przechowywać.
• Jest akceptowany jako środek płatniczy.

W rzeczywistości ma kilka podobieństw do złota, dlatego warto w niego inwestować. W rzeczywistości Bitcoin nazywany jest cyfrowym złotem lub złotem 2.0.

A teraz bardziej cykliczne powody na ten rok:

Instytucjonalne przyjęcie

Wiele dużych firm i funduszy zdecydowało się zainwestować w Bitcoina i przechowywać go również jako rezerwę własnego majątku. Instytucjonalne fundusze inwestujące w cyfrową walutę wskazują, że inwestorzy doceniają jej przyszły potencjał, co sprawia, że jest ona dość interesująca.

Niektóre z dużych firm, które zainwestowały w tę kryptowalutę, to m.in:

• Microstrategy: firma posiada około 0,54% wszystkich Bitcoinów i osiągnęła duże zyski, biorąc pod uwagę jej wczesną inwestycję. Bitcoin jest częścią jej kapitału własnego, co pokazuje, że ma zaufanie do kryptowaluty w perspektywie długoterminowej.

🪙 Rezerwy: Posiada około 140 000 BTC.

• Tesla: Związek Elona Muska z kryptowalutami miał swoje wzloty i upadki, między innymi dlatego, że słowa CEO nie zawsze można traktować poważnie. Jednak nie tylko dobrze wypowiadał się o bitcoinie, ale także poruszył możliwość zaakceptowania go jako płatności za swoje pojazdy elektryczne.

🪙Rezerwy: Na dzień dzisiejszy posiada około 10 000 BTC.

• Blackrock: największy na świecie zarządzający funduszami, również wykazał zainteresowanie Bitcoinem. Nie tylko nawiązał współpracę z Coinbase w 2022 r., ale w tym roku dodał kryptowalutę do jednego ze swoich funduszy, Global Allocation Fund.

🪙 Rezerwy: posiada 8 000 BTC w rezerwach.

Rosnąca akceptacja

Kilka lat temu byłoby nie do pomyślenia, aby jakakolwiek firma rozważała Bitcoina jako walutę płatniczą. Jednak akceptacja społeczna rośnie i wiele małych firm już wykorzystuje tę walutę jako środek płatniczy.

I nie tylko oni, ponieważ gospodarka mediów społecznościowych i tworzenie treści są również ściśle powiązane z kryptowalutami. Wielu influencerów akceptuje płatności za kampanie w ten sposób, ponieważ transakcje są rejestrowane w łańcuchu bloków, co pozwala im cieszyć się przejrzystością i bezpieczeństwem.

I pomimo skandali związanych z niektórymi giełdami, jej wzrost jasno pokazał, że jest wielu, którzy ufają temu aktywowi w dłuższej perspektywie.

Określona podaż

Bitcoin jest ograniczony i przestanie być wydobywany, gdy osiągnie 21 milionów jednostek. Ta cecha nadaje mu dużą wartość ze względu na fakt, że jego podaż jest ograniczona, więc dopóki popyt jest wysoki, cena również pozostanie wysoka, co powinno być zjawiskiem podobnym do złota.

Spodziewany spadek stóp procentowych

Oczywiście obniżenie stóp procentowych może być korzystne dla Bitcoina, ponieważ dostęp do płynności będzie łatwiejszy, a inwestorzy będą mieli więcej kapitału na zakup kryptowaluty. W związku z tym wielu inwestuje w nią teraz w oczekiwaniu na wzrost popytu i wzrost ceny.

Zmienność

Powoływanie się na zmienność jako powód do inwestowania w Bitcoina może wydawać się dziwne dla bardziej konserwatywnych inwestorów, ale dla tych, którzy chcą podjąć większe ryzyko, wyższa zmienność oznacza większą szansę na lepszy zwrot.

Opinie na temat Bitcoina

Podobnie jak w przypadku każdego innego aktywa, opinie na temat Bitcoina są mieszane, generalnie kojarzone z tymi, którzy opowiadają się za kryptowalutami i tymi, którzy nie wierzą w ich długoterminowy rozwój.

Ci, którzy są przeciwni inwestowaniu w tę cyfrową walutę, przytaczają takie argumenty, jak oszustwa w świecie kryptowalut, brak bezpieczeństwa jej przechowywania lub po prostu to, że nie ufają, że stanie się ona bezpiecznym aktywem, takim jak złoto.

Z drugiej strony, ci, którzy bronią Bitcoina, przyznają, że rynek kryptowalut miał wiele ekscesów, ale wierzą w jego potencjał jako pierwszej waluty cyfrowej, a biorąc pod uwagę zainteresowanie instytucjonalne, są przekonani, że jego cena będzie nadal rosła. Jednak jego prawdziwa wartość polega na tym, że może on być powrotem do prawdziwego pieniądza, bez manipulacji ze strony banków centralnych i innych organów rządowych.

Jeśli chodzi o bezpieczeństwo, to rzeczywiście może to być wadą, chociaż istnieją bezpieczne alternatywy, takie jak cold/hot wallets, zaprojektowane w celu zapobiegania włamaniom.

Ponadto, jak już wspomnieliśmy, Bitcoin jest ograniczony i wykazał swój potencjał wzrostu w czasach niepewności rynkowej, więc aspiruje do stania się cyfrową alternatywą dla złota.

Zalety i wady inwestowania w Bitcoina

Na koniec spójrzmy na listę zalet i wad posiadania bitcoina:

Zalety zakupu bitcoina:

Zdecentralizowany

✅ Ograniczona ilość

✅ Trudny do podrobienia

✅ Szybsze transakcje

✅ Międzynarodowa waluta

Wady:

❌ Może być używany do działań przestępczych.

❌ Nie jest jeszcze akceptowany w wielu placówkach.

❌ Złożona technologia

❌ Nadal podlega sporym wahaniom.

Chcielibyśmy jednak poznać Twoją opinię: czy postrzegasz inwestycje w bitcoiny jako kolejny składnik aktywów spekulacyjnych, czy wręcz przeciwnie, uważasz je za prawdziwe aktywa o dużym potencjale długoterminowym?

Często zadawane pytania

Zacznij inwestować w Bitcoin

• W jakie kryptowaluty inwestować?
• Wysyłanie Bitcoin
• Nowe kryptowaluty
• Programy do kopania kryptowalut

Pobierz w formacie PDF