eToro czy DEGIRO: Porównanie

DEGIRO i eToro to dwaj brokerzy, którzy zdobyli uznanie na rynku inwestycyjnym, notując imponujący rozwój od momentu swojego powstania. Ich rosnąca popularność sprawia, że wielu inwestorów zastanawia się, który z nich będzie lepszą opcją do realizacji ich strategii inwestycyjnej. Warto jednak zauważyć, że wybór między tymi platformami nie musi być dylematem, ponieważ obie mogą doskonale się uzupełniać w zależności od indywidualnych potrzeb użytkownika. W tym artykule szczegółowo przeanalizujemy każdą z tych platform, aby pomóc Ci podjąć decyzję i wybrać rozwiązanie, które najlepiej odpowiada Twoim wymaganiom inwestycyjnym.

DEGIRO vs eToro: Czym są i jak działają?

Jak działa DEGIRO

DEGIRO to broker, który początkowo powstał z myślą o profesjonalnych klientach. Firma została założona w Holandii w 2008 roku, a jej celem była obsługa inwestorów instytucjonalnych. Z biegiem lat DEGIRO przekształcił się w platformę dostępną dla szerokiego kręgu inwestorów indywidualnych, a w 2013 roku otworzył swoje usługi dla osób prywatnych. Od tego momentu rozpoczął ekspansję na rynek europejski, zdobywając dużą popularność wśród inwestorów. W 2020 roku DEGIRO połączyło siły z niemieckim brokerem Flatex, co pozwoliło na dalszą rozbudowę jego zasięgu i bazy klientów. Dziś firma cieszy się zaufaniem ponad 2,5 miliona inwestorów, zdobywając liczne międzynarodowe nagrody i wyróżnienia.

👉 Więcej informacji na temat DEGIRO można znaleźć w następującym artykule: DEGIRO opinie

Jak działa eToro?

eToro powstało w 2007 roku w Izraelu. Firma szybko zdobyła popularność dzięki unikalnemu podejściu do handlu online, wprowadzając innowacyjne funkcje takie jak Social Trading i copytrading. Te opcje pozwalały inwestorom na bezpośrednią interakcję i kopiowanie transakcji innych użytkowników, co zrewolucjonizowało sposób, w jaki ludzie handlują na rynkach. Dzięki temu eToro stało się pionierem w handlu społecznościowym. W 2015 roku firma uruchomiła aplikację mobilną, łączącą wszystkie swoje funkcje w jednym miejscu. Dziś eToro jest jedną z najpopularniejszych platform brokerskich, z ponad 30 milionami użytkowników w ponad 140 krajach.

👉 Więcej informacji na temat eToro można znaleźć w naszym artykule: Recenzje eToro

DEGIRO a eToro: kluczowe cechy

Przyjrzyjmy się przeglądowi obu brokerów, zanim przejdziemy do ich omówienia.

DEGIRO

📊 Regulacje: nadzorowany przez BaFiN (Niemcy), AFM (Holandia) i zarejestrowany w CNMV (Hiszpania).

💰 Fundusz gwarancyjny: 100 000 EUR (i do 90% z maksymalnie 20 000 EUR na zainwestowane papiery wartościowe).

📈 Aktywa finansowe: akcje, fundusze ETF, obligacje, fundusze inwestycyjne, opcje, kontrakty terminowe typu futures, warranty.

🌍 Rynki: +30 rynków, w tym Europa, USA, Kanada, Australia, Hongkong, Japonia i Singapur.

📝 Typy rachunków: Podstawowy, Aktywny, Trader, Day Trader

💸 Prowizje:

• 📈 Akcje amerykańskie: €1
• 📊 Akcje europejskie: Od €4
• 📉 Wybrane ETF: €1
• 📈 Inne fundusze ETF: €2
• 📉 Instrumenty pochodne, dźwignia finansowa i warranty: od 0,75 EUR
• 💱 Kurs wymiany: 0,25%.

🔍 Minimalny depozyt: 0,1 €.

🖥️ Platforma: własna platforma i aplikacja

📧 Kontakt:

• 📧 Email: klienci@degiro.pl
• ☎️ Telefon: +49 69 5060419 50
• 🏢 Biuro w Polsce: Nie
• 🌐 Wsparcie w języku angielskim: Tak

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

eToro

🏆 Regulacje: zarejestrowany w CySEC (Cypr) i CNMV

💰 Fundusz gwarancyjny: 20 000 EUR

📈 Aktywa finansowe: akcje, CFD na kryptowaluty, fundusze ETF, kopiowanie i instrumenty pochodne: indeksy, towary, waluty, akcje i fundusze ETF.

🌍 Rynki: około 20 rynków międzynarodowych, w tym wszystkie główne rynki.

📝 Rodzaje rachunków: osobiste, profesjonalne, korporacyjne, islamskie i demo

💸 Opłaty:

• 📈 Akcje i fundusze ETF: brak opłat,
• 💱 CFD Kryptowaluty: 1% obrotu
• 🔍 Spready: od 0,02 pipsa na instrumentach pochodnych

🔍 Minimalny depozyt: 50 USD

🖥️ Platforma: własna platforma i aplikacja

📧 Kontakt:

• 📧 E-mail: chatbot
• ☎️ Telefon: Nie
• 🏢 Biuro w Polsce: Nie
• 🌐 Wsparcie w języku angielskim: Tak

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

Który broker jest bezpieczniejszy i bardziej niezawodny, DeGiro czy eToro?

Po pierwsze, przyjrzyjmy się teraz obu brokerom pod kątem bezpieczeństwa i niezawodności, tj. w jaki sposób są regulowani i w jakim stopniu zabezpieczają nasze środki.

Regulacja DEGIRO

Po fuzji z flatex, DEGIRO jest holenderskim oddziałem flatexDEGIRO Bank AG, z siedzibą w Niemczech i regulowanym przez BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; niemiecki organ nadzoru finansowego).

Przed fuzją broker ten był regulowany głównie przez Holenderski Bank Centralny. Holenderski Bank Centralny nadal zapewnia, że wyżej wymieniony oddział ma siedzibę w Amsterdamie.

Ponadto, będąc zarejestrowanym w państwie członkowskim Unii Europejskiej, DEGIRO jest również nadzorowane przez hiszpańską Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) jako instytucja kredytowa UE działająca w Hiszpanii w ramach swobody świadczenia usług. Jej numer rejestracyjny to 516.

Czy DEGIRO jest wiarygodne?

Cóż, widzimy, że DEGIRO jest przynajmniej regulowane przez bardzo kompetentny organ nadzorczy, a nawet przez swój bank Flatex, który jest notowany na giełdzie. Więc tak, jest bezpieczny. Ale czy w przypadku bankructwa nasze pieniądze będą objęte gwarancją?

Kapitał zdeponowany w DeGiro jest gwarantowany przez niemiecki ustawowy system gwarancji depozytów do kwoty 100 000 euro na klienta. Ponadto teutoński system rekompensat dla inwestorów (taki jak FOGAIN) obejmuje do 90% aktywów do maksymalnej kwoty 20 000 EUR.

Regulacja eToro

Sytuacja eToro jest nieco inna, ponieważ broker pochodzi z Izraela, kraju, który nie będąc członkiem Unii Europejskiej, nie ma takich samych przepisów. Aby jednak móc działać na naszym kontynencie, eToro ma siedzibę w jednym z krajów UE, a mianowicie na Cyprze.

W rzeczywistości jest to jednak firma z wieloma spółkami zależnymi. Ponieważ aby prowadzić działalność w różnych krajach na całym świecie, konieczne jest uzyskanie odpowiedniej licencji od organu regulacyjnego kraju lub regionu, w którym ma być prowadzona działalność pośrednictwa finansowego:

• eToro (Europe) Ltd (w tym Hiszpania): CySEC Cypru
• eToro (UK) Ltd: FCA w Anglii
• eToro AUS Capital Limited: ASIC Australia

Jak wspomniano powyżej, eToro jest regulowane przez CySEC, z licencją o numerze 109/10.

Czy eToro jest wiarygodne?

Pierwszą rzeczą, którą należy wyjaśnić, jest to, że tak, eToro jest bezpiecznym brokerem (choć nie tak bezpiecznym jak DEGIRO), więc to samo dotyczy kwestii niezawodności.

Jako firma z siedzibą na Cyprze, eToro jest objęte krajowym funduszem gwarancyjnym, który pokrywa do 20 000 EUR w przypadku bankructwa.

Oferta produktów i rynki eToro vs DeGiro

Po drugie, przyjrzyjmy się bardzo ważnemu aspektowi: jaki jest zakres każdego z brokerów pod względem aktywów inwestycyjnych i rynków? Rzućmy na to okiem.

Produkty i rynki dostępne u DeGiro

DEGIRO to broker, który umożliwia handel szeroką gamą instrumentów finansowych:

• Akcje: z DEGIRO można inwestować w akcje z około 50 giełd na całym świecie z 30 różnych krajów.
• Fundusze ETF: platforma oferuje ponad 2000 funduszy ETF.
• Obligacje: dostępnych jest około 500 obligacji korporacyjnych, choć nie są dostępne obligacje państwowe.
• Fundusze inwestycyjne: ponad 250 funduszy inwestycyjnych
• Kontrakty terminowe: DEGIRO ma dostęp do 14 giełd kontraktów terminowych.
• Opcje: ma dostęp do 12 giełd opcji
• Śledzenie kryptowalut: fundusze ETF i ETN dla kryptowalut.

Możliwe jest inwestowanie na wielu rynkach finansowych. W Europie możesz inwestować w takie kraje jak Niemcy, Francja, Wielka Brytania, Hiszpania, Szwajcaria, Włochy, Portugalia, Irlandia, Belgia, Grecja, Dania, Norwegia, Austria, Finlandia, Węgry, Szwecja oraz Republika Czeska. Dostępne są również następne rynki: Stany Zjednoczone, Kanada, a w Azji Japonia, Hongkong, Australia, Singapur, Turcja.

Produkty i rynki dostępne w eToro

eToro oferuje również tysiące aktywów, w tym:

• Akcje: Inwestowanie w akcje ponad 6000 spółek z 20 światowych giełd, w tym z USA, Niemiec, Hiszpanii i innych krajów.
• Fundusze ETF: Możliwość inwestowania w różnorodne fundusze ETF, umożliwiające dywersyfikację portfela.
• Indeksy: Handel na globalnych indeksach, takich jak S&P 500 czy DAX 30.
• Surowce: Inwestowanie w surowce, w tym metale szlachetne, energię i inne towary.
• Kryptowaluty: Dostęp do popularnych kryptowalut, takich jak Bitcoin, Ethereum czy Litecoin.
• Waluty: Handel parami walutowymi na rynku Forex. etoro.com
• Oprocentowane konto bilansowe od 10 000 USD.

Jednakże, chociaż według samej platformy, inwestując w aktywa pieniężne, nabywasz aktywa bazowe, nie jest możliwe ich przeniesienie, ani nie nabywasz certyfikatu tytułu własności. Podobnie, akcje nie dają prawa głosu (choć dają prawo do dywidendy).

👉 Więcej informacji: Jak kupować i sprzedawać akcje na eToro?

Który broker oferuje lepsze oprocentowanie rachunku, eToro czy DEGIRO?

Zanim rozpoczniemy proces otwierania konta, jest jeszcze jeden ważny szczegół: kto oferuje najlepsze konta?

Konta dostępne w DEGIRO

Otwarcie konta w DeGiro jest procesem szybkim i łatwym.

W procesie rejestracji inwestor musi wybrać jeden z czterech rodzajów profili:

1. Konto Basic: konto Basic jest zalecane dla początkujących lub inwestorów, którzy nie handlują instrumentami pochodnymi. Za pomocą tego konta można inwestować we wszystkie aktywa DEGIRO z wyjątkiem tych najbardziej ryzykownych, które wymagają dźwigni finansowej, tj. instrumentów pochodnych, takich jak kontrakty futures, opcje itp. Ten rachunek jest domyślnie otwierany podczas rejestracji w DEGIRO, ale możesz go zmienić na dowolny z innych dostępnych rachunków, jeśli chcesz.
2. Rachunek Active: Rachunek Active jest rozszerzeniem rachunku Basic i umożliwia dostęp do dźwigni finansowej lub, innymi słowy, instrumentów pochodnych. Wykorzystanie krótkich pozycji jest ograniczone do 50%.
3. Konto Trader: funkcjonuje jako kolejne rozszerzenie konta Basic dla transakcji lewarowanych. W tym przypadku wykorzystanie krótkich pozycji gotówkowych jest oferowane do 100%, więc jest również rozumiane jako rozszerzenie konta Active.
4. Konto Day-Trader: jest to profil, który pozwala na znacznie bardziej aktywny handel w godzinach rynkowych, przy czym limity mogą się różnić między 08:00 a 21:30 czasu środkowoeuropejskiego. Pozwala na większą ekspozycję na rynek, ponieważ ryzyko jest obliczane w inny sposób.

👉 Więcej informacji: Jakie rodzaje kont są dostępne w DEGIRO?

Rachunek eToro

Jeśli chodzi o eToro, dla klientów detalicznych dostępny jest tylko jeden rodzaj rachunku (oprócz możliwości dołączenia do Klubu eToro z różnymi członkostwami).

Dostępnych jest jednak kilka innych typów rachunków, ale aby otworzyć na nich konto, należy spełnić kilka wymagań. Przyjrzyjmy się wszystkim ich kontom:

1. Konto osobiste: jest to konto domyślne, tworzone domyślnie podczas rejestracji i przeznaczone dla klientów detalicznych. Daje dostęp do wszystkich produktów w katalogu, copytradingu i smartportfolio. W przeciwieństwie do DEGIRO, ta podstawowa opcja konta umożliwia inwestowanie w instrumenty pochodne.
2. Konto demo: eToro posiada również konto demo.
3. Konto profesjonalne: w przypadku tego konta dźwignia finansowa jest mniej ograniczona.
4. Konto korporacyjne: konto dla firm.

Pod tym względem nie ma wiele więcej do dodania, ponieważ konto jest dość przejrzyste, dostępne i intuicyjne.

Opłaty eToro vs Degiro

Przechodzimy teraz do jednego z krytycznych punktów. Jednym z czynników, na które inwestorzy zwracają największą uwagę, są prowizje brokera.

Jednak, jak zwykle podkreślamy, prowizje są czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę, ale ocena brokera musi być dokonana poprzez rozważenie wszystkich aspektów, które wskazujemy w tym porównaniu (niezawodność, dostępne instrumenty, usługi itp.).

Prowizje DEGIRO

Jest to jedna z mocnych stron DEGIRO i jedna z jego głównych cech. W każdym razie są one określone na jego stronie internetowej, przyjrzyjmy się im:

💸 Prowizje:

• Akcje amerykańskie: 1 € prowizji + 1 € opłaty manipulacyjnej.
• Akcje z GPW: 1 PLN prowizji + 10 PLN opłaty manipulacyjnej. 
• Globalne fundusze ETF: 2 € prowizji + 1 € opłaty manipulacyjnej.
• Dla wszystkich innych funduszy ETF: 3 € (2 € prowizji + 1 € opłaty manipulacyjnej)
• Opcje i kontrakty futures: 0,75 € za kontrakt.
• Obligacje: 3 € (2 € prowizji + 1 € opłaty manipulacyjnej)
• Fundusze inwestycyjne: 3,90 € + 0,20% opłaty manipulacyjnej

Ponadto DEGIRO stosuje opłatę za wykonanie/alokację/rozliczenie w wysokości 1 EUR za każdy kontrakt będący przedmiotem obrotu. Ponadto, w przypadku amerykańskich kontraktów futures, stosuje dodatkową opłatę za łączność w wysokości 5 USD za miesiąc kalendarzowy.

Prowizje eToro

eToro oferuje handel akcjami bez prowizji, co oznacza, że nie ponosisz opłat za otwieranie i zamykanie pozycji na rzeczywistych akcjach. Należy jednak pamiętać, że prowizje są naliczane w dolarach amerykańskich (USD), niezależnie od waluty bazowej akcji będących przedmiotem obrotu.

W przypadku kontraktów CFD oraz innych instrumentów finansowych, eToro pobiera opłaty w formie spreadu, czyli różnicy między ceną kupna a ceną sprzedaży danego aktywa. Wysokość spreadu zależy od konkretnego instrumentu i może ulegać zmianom w zależności od warunków rynkowych.

Dodatkowe opłaty mogą obejmować:

• Opłaty za przewalutowanie: Jeśli dokonujesz transakcji w walucie innej niż USD, eToro nalicza opłatę za przewalutowanie. Członkowie eToro Club na poziomie Platinum i wyższym mogą korzystać z obniżonych stawek lub zwolnień z tych opłat.
• Opłaty za brak aktywności: Jeśli nie zalogujesz się na swoje konto przez 12 miesięcy, eToro naliczy miesięczną opłatę za brak aktywności w wysokości 10 USD.

eToro czy DEGIRO: Minimalny depozyt

Cóż, teraz, wiemy już, w którym z nich, eToro czy DEGIRO, wolelibyśmy otworzyć konto, w oparciu o ich bezpieczeństwo, typy kont lub prowizje. Przyjrzyjmy się dwóm kluczowym aspektom, łatwości procesu otwierania rachunku i wymaganemu minimalnemu depozytowi.

Minimalny depozyt w eToro

Jak widzimy, otwarcie konta jest również łatwe, szybkie i w pełni cyfrowe. Jednak w przypadku dużej liczby krajów wymagany jest minimalny depozyt w wysokości 50 USD.

W przypadku wszystkich innych kwalifikujących się krajów minimalny depozyt wynosi 200 USD. Istnieją jednak pewne regiony geograficzne, w których wymagany jest wyższy lub niższy minimalny depozyt:

👉Jeśli jednak nie jest to dla Ciebie jasne, oto artykuł, w którym proces ten jest wyjaśniony w znacznie lepszy sposób: Jak otworzyć rachunek eToro.

Minimalny depozyt w DEGIRO

Ten punkt jest naprawdę ciekawy, ponieważ bez względu na to, z jakiego kraju działasz w Europie (z tych, które świadczą usługi), kiedy jesteś w kroku 2 „weryfikacji konta”, zmusi Cię to do złożenia minimalnego depozytu (w celu szybszej weryfikacji, czy numer konta jest prawdziwy) w wysokości 0,1 €.

Rzeczywiście, 0,1 € to minimalny depozyt dla DEGIRO.

Platforma DEGIRO vs eToro

Platforma transakcyjna DEGIRO

DEGIRO oferuje swoim użytkownikom intuicyjną i funkcjonalną platformę transakcyjną, zaprojektowaną z myślą o wygodzie i przejrzystości. Charakteryzuje się nowoczesnym interfejsem oraz prostotą obsługi, dzięki czemu zarówno początkujący, jak i bardziej doświadczeni inwestorzy mogą z niej korzystać bez problemów.

Platforma umożliwia m.in.:

• Zarządzanie portfelem inwestycyjnym w czasie rzeczywistym,
• Składanie różnych typów zleceń,
• Dostęp do najnowszych wiadomości rynkowych,
• Przegląd kalendarza ekonomicznego.

DEGIRO oferuje również intuicyjne narzędzie do wyszukiwania aktywów i składania zleceń kupna oraz sprzedaży. Choć jest ono wystarczające dla większości inwestorów, może okazać się zbyt ograniczone dla zaawansowanych traderów.

Po wybraniu danego aktywa użytkownicy otrzymują dostęp do szczegółowych informacji, takich jak:

• Profil spółki,
• Opinie analityków,
• Kluczowe wskaźniki finansowe,
• Ocena ESG (zrównoważonego rozwoju).

Dane te umożliwiają przeprowadzenie podstawowej analizy fundamentalnej, jednak narzędzia do analizy technicznej są dość ograniczone.

Dla inwestorów preferujących handel mobilny, DEGIRO oferuje również aplikację na smartfony, która została wyróżniona nagrodami za najlepszą aplikację handlową we Francji i Wielkiej Brytanii.

Platforma transakcyjna eToro

Platforma eToro została stworzona z myślą o handlu społecznościowym, co czyni ją jednym z wiodących narzędzi w tej kategorii. Jej przejrzysty i nowoczesny interfejs ułatwia nawigację i zarządzanie inwestycjami, a menu boczne po lewej stronie zapewnia szybki dostęp do wszystkich kluczowych funkcji.

Platforma oferuje szeroki zakres narzędzi wspomagających handel, w tym:

• Alerty cenowe,
• Szczegółowe raporty,
• Aktualności rynkowe,
• Statystyki inwestycyjne,
• Komentarze i analizy innych użytkowników w ramach społeczności eToro.

Jednym z kluczowych atutów eToro jest wbudowana wyszukiwarka, umożliwiająca szybkie znalezienie zarówno aktywów, jak i inwestorów, których strategie można kopiować.

Chociaż platforma jest bardzo intuicyjna, brakuje jej opcji personalizacji poza możliwością konfiguracji listy obserwowanych instrumentów.

eToro oferuje również aplikację mobilną, zapewniającą pełną funkcjonalność platformy na smartfonach i tabletach, co umożliwia wygodne zarządzanie inwestycjami w dowolnym miejscu i czasie.

Wpłaty i wypłaty w DEGIRO i eToro

Polityka wpłat i wypłat DEGIRO

DEGIRO zezwala na wpłaty i wypłaty przelewem bankowym. Za tego typu transakcje nie są pobierane żadne opłaty, a ich dostarczenie zajmuje zwykle od 2 do 3 dni.

Oferuje do 9 walut bazowych, w których może być denominowane konto (co do zasady, walutą bazową będzie waluta kraju pochodzenia tradera):

• EUR.
• GBP.
• CHF.
• DKK.
• NOK.
• SEK.
• CZK.
• PLN.
• HUF.

Zasady wpłat i wypłat eToro

Jeśli chodzi o eToro, należy zasadniczo zauważyć, że rachunek jest denominowany w dolarach amerykańskich. Jeśli chodzi o transakcje gotówkowe, broker stosuje opłaty za przewalutowanie.

Jednak ten broker ma kilka mechanizmów płatności dostępnych do dokonywania wpłat:

• Karta kredytowa/debetowa.
• Paypal.
• Neteller.
• Skrill.
• Szybki przelew.
• Klarna/Sofort Banking.
• Przelew elektroniczny.
• Bankowość internetowa / Trustly (dla UE).
• POLi (tylko AUD).

W przypadku wypłat opcje są ograniczone:

• Karta kredytowa.
• Paypal.
• Przelew bankowy.

Do wypłaty środków wymagane jest minimum 30 USD, z jednorazową opłatą w wysokości 5 USD. Podobnie, wszystkie depozyty dokonane przelewem bankowym z eToro muszą wynosić co najmniej 500 USD. To utrudnienie w porównaniu do holenderskiego brokera.

Obsługa klienta i usługi DEGIRO a eToro

Na koniec przyjrzyjmy się obsłudze klienta zapewnianej przez obu brokerów:

Obsługa klienta DEGIRO

Oto obsługa klienta DEGIRO, która jest bardzo powszechna wśród brokerów internetowych:

❌ Biuro w Hiszpanii: nie w Holandii. Rembrandt Tower - 10 piętro 1096 HA, Amsterdam, Holandia

✅ Kontaktowy numer telefonu: +49 69 5060419 50

✅ E-mail: klienci@degiro.pl

❌ Chatbot: Nie, tylko autoresponder.

✅ Obsługa klienta w języku angielskim: Tak

Obsługa klienta DEGIRO opiera się na kontakcie mailowym i telefonicznym. Inwestor może skontaktować się z brokerem w godzinach od 08:00 do 17:30 (brak usługi 24/7). Oferuje on jednak obsługę w języku angielskim.

Istnieje również strona z często zadawanymi pytaniami i sekcja szkoleniowa, w której można uzyskać dostęp do akademii handlowej i nauczyć się analizować rynki.

Jakość obsługi klienta DEGIRO jest ogólnie uważana za dobrą. Jest jednak miejsce na poprawę (np. usługa e-mail jest podobno nieco powolna).

Ponadto DEGIRO nie posiada konta demo.

Obsługa klienta eToro

Jeśli chodzi o eToro, oferuje ono obsługę klienta, która spełnia standardy brokerów internetowych.

❌Biuro w Polsce: Nie, na Cyprze.

❌ Telefon kontaktowy: Nie

❌/✅ E-mail: Brak przychodzących wiadomości e-mail, ale dostępne jest potężne Centrum pomocy.

✅ Chatbot: Tak

✅ Wsparcie w języku angielskim: Tak

Posiada czat na żywo, ale nie oferuje usługi telefonicznej. Nie ma też pełnej dostępności (24/7). Możliwe jest jednak otrzymanie pomocy w języku angielskim.

Inwestor może uzyskać dostęp do centrum pomocy za pośrednictwem platformy transakcyjnej.

Usługa eToro jest uważana za szybką i niezawodną.

Ponadto ten broker zapewnia bezpłatne konto demo na czas nieokreślony.

Opinie eToro vs DEGIRO

Kolejnym fundamentalnym aspektem dobrego porównania jest ocena opinii każdego brokera. Ale nie przeze mnie, ale przez społeczność inwestycyjną.

Tak więc, jeśli przejdziemy do Trustpilot, który jest jedną z witryn referencyjnych dla inwestorów, widzimy, że zarówno DEGIRO, jak i eToro mają mniej lub bardziej dobre opinie, oba powyżej 4 (4,4 dla eToro i 4,1 dla DEGIRO), jednak eToro ma prawie 15 razy więcej opinii niż DEGIRO.

I mniej więcej to samo, jeśli przejdziemy do Google Play, gdzie inwestorzy lubią zostawiać swoje recenzje i wrażenia na temat użyteczności i funkcji każdego brokera.

Jak już wspomnieliśmy, wynik jest nadal wysoki dla obu brokerów, z niewielką przewagą dla DEGIRO, ale większą liczbą recenzji od użytkowników eToro. W każdym razie, obaj mieszczą się w przedziale 4 gwiazdek.

Nasza opinia o eToro i DEGIRO

Żaden z tych brokerów nie posiada fizycznej siedziby w Polsce, ale obaj działają zgodnie z regulacjami Unii Europejskiej i podlegają zabezpieczeniom wynikającym z dyrektywy MiFID. Warto jednak zauważyć, że DEGIRO, jako firma notowana na giełdzie, jest objęta surowszym nadzorem regulacyjnym niż eToro, które działa pod licencją CySEC.

Jeśli chodzi o dostępne produkty, wybór najlepszego brokera zależy od preferencji inwestora. DEGIRO jest bardziej przystosowane dla osób inwestujących długoterminowo, szczególnie w akcje i ETF-y, natomiast eToro, choć również oferuje te instrumenty, skupia się na handlu krótkoterminowym, w tym na kontraktach CFD i copy tradingu.

Różnice w opłatach między tymi brokerami są znaczące. eToro nie pobiera prowizji za transakcje na akcjach i ETF-ach, podczas gdy DEGIRO stosuje opłaty transakcyjne.

Obie platformy transakcyjne są intuicyjne i łatwe w obsłudze, choć mogą okazać się zbyt ograniczone dla bardziej zaawansowanych traderów ze względu na brak szerokich możliwości personalizacji.

Obsługa klienta w obu przypadkach jest zgodna ze standardami branżowymi, jednak DEGIRO oferuje wyższy poziom wsparcia. Żaden z brokerów nie posiada jednak lokalnego biura w Polsce.

Podsumowując, DEGIRO i eToro to dwaj różni brokerzy, skierowani do odmiennych grup inwestorów. eToro jest lepszym wyborem dla aktywnych traderów i osób zainteresowanych copy tradingiem, podczas gdy DEGIRO to solidna opcja dla tych, którzy preferują klasyczne inwestowanie w akcje i ETF-y.

Zalety i wady DEGIRO vs eToro

Przyjrzymy się teraz podsumowaniu obu brokerów we wszystkich wyżej wymienionych punktach:

Zobacz także inne nasze porównania brokerów:

👉 DEGIRO vs XTB

👉 Interactive Brokers vs eToro

*Zrzeczenie się odpowiedzialności:

eToro to platforma multi-asset, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i kontrakty CFD

Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Niniejszy komunikat jest przeznaczony wyłącznie do celów informacyjnych i edukacyjnych i nie należy go traktować jako porady inwestycyjnej ani rekomendacji inwestycyjnej. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników.

Copy Trading nie jest równoznaczny z doradztwem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.

eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń ani nie przyjmuje żadnej odpowiedzialności w odniesieniu do dokładności lub kompletności treści niniejszej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych informacji na temat eToro, niezwiązanych z konkretnym podmiotem.