Brokerzy
Jakiego brokera wybrać?
24 MAR, 2025
Chcesz zacząć inwestować, ale nie wiesz jakiego brokera wybrać? Brokerzy internetowi wysunęli się na pierwszy plan w świecie rynków akcji, ponieważ pozwalają nam handlować na rynkach na całym świecie za pośrednictwem naszego komputera o każdej porze dnia. Jednak jakie aspekty powinniśmy wziąć pod uwagę przy wyborze brokera?
Będziemy musieli wybrać brokera, który będzie odpowiednio dopasowany do naszych potrzeb i nie będzie stanowił żadnych barier w zyskownym handlu na rynkach finansowych. Będziemy musieli być świadomi prowizji pobieranych przez wybranego brokera, a także produktów, którymi można handlować czy dodatkowych usług oferowanych przez każdego z nich.
Jakiego brokera wybrać?
Przyjrzyjmy się kilku kluczowym aspektom, które należy wziąć pod uwagę, aby prawidłowo wybrać brokera najbardziej odpowiedniego dla naszych potrzeb. Dzięki brokerowi możesz kupować i sprzedawać:
Zanim otworzysz konto, musisz sprawdzić wiarygodność wybranego brokera. Istnieją oficjalne organy na szczeblu krajowym i międzynarodowym, które regulują działalność brokerów. Regulacja brokera nie daje 100% gwarancji, ale może pomóc. Najważniejsze agencje regulacyjne to SEC (USA), CFTC (USA), FCA (Wielka Brytania), Bafin (Niemcy), KNF (Polska), FINMA (Szwajcaria) i CONSOB (Włochy).
W poniższej tabeli przedstawiamy zestawienie wybranych brokerów inwestycyjnych:
| Broker | Minimalny depozyt | Informacje |
|---|---|---|
| $50 | Zobacz więcej*→ | |
| $0 | Zobacz więcej→ | |
 | $0 | Zobacz więcej→ |
 | 15 000 PLN | Zobacz więcej→ |
 | $0,1 | Zobacz więcej→ |
 | $0,1 | Zobacz więcej→ |
 | $0 | Zobacz więcej→ |
 | $0 | Zobacz więcej→ |
 | $0 | Zobacz więcej→ |
 | $0 | Zobacz więcej**→ |
 | $100 | Zobacz więcej→ |
*Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees. **Aby otrzymać darmowy ułamkowy udział o wartości do 100 EUR/GBP, możesz otworzyć konto w Trading 212 za pośrednictwem tego linku. Obowiązują warunki.
Jaki broker na start?
Rozpoczynając inwestowanie, warto wybrać platformę, która jest intuicyjna, oferuje korzystne warunki oraz zapewnia wsparcie dla początkujących. Spośród dostępnych opcji, eToro, XTB i Freedom24 wyróżniają się szczególnie, dostosowując swoje usługi do potrzeb nowych inwestorów.
eToro
eToro to doskonały wybór dla osób, które stawiają pierwsze kroki w inwestowaniu i szukają prostoty. Platforma oferuje możliwość kopiowania ruchów bardziej doświadczonych inwestorów dzięki funkcji Social Trading. Dodatkowo brak prowizji na akcje i ETF-y czyni ją atrakcyjną dla tych, którzy planują inwestycje długoterminowe. Interfejs jest przejrzysty, a dostęp do materiałów edukacyjnych ułatwia naukę podstaw rynków finansowych.
Dlaczego warto?
- Intuicyjna i przyjazna dla użytkownika platforma.
- Social Trading, czyli możliwość kopiowania transakcji innych inwestorów.
- Brak prowizji na akcje i ETF-y.
- Bogate zasoby edukacyjne.
- Trading automatyczny
- Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
- Darmowe transakcje akcji i ETF
- Ochrona przed ujemnym saldem
- Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
XTB
XTB to polska platforma, która zdobyła uznanie dzięki świetnej ofercie edukacyjnej i braku prowizji na akcje i ETF-y. Idealna dla inwestorów zainteresowanych funduszami indeksowymi, takimi jak MSCI World, dzięki atrakcyjnym warunkom i funkcji planów inwestycyjnych. Platforma mobilna pozwala na wygodne zarządzanie inwestycjami z każdego miejsca, a brak minimalnego depozytu sprawia, że XTB jest przystępne dla początkujących.
Dlaczego warto?
- Darmowe kursy, webinary i poradniki dla początkujących.
- Brak prowizji na akcje i ETF-y.
- Możliwość automatyzacji inwestycji dzięki planom inwestycyjnym.
- Łatwa w obsłudze aplikacja mobilna.
- Regulacja obecna we wszystkich krajach.
- Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
- Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Freedom24
Freedom24 to unikalna platforma, która daje dostęp do wielu aktywów. Bogata oferta akcji i ETF-ów oraz wsparcie klienta sprawiają, że jest to dobry wybór zarówno dla nowych, jak i bardziej zaawansowanych inwestorów.
Dlaczego warto?
- Szeroka oferta akcji i ETF-ów.
- Przystępne materiały edukacyjne i szybka obsługa klienta.
- Niskie opłaty transakcyjne
- Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
- Bezpieczny, regulowany broker
- Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
Obejrzyj także wideo z Konradem Książakiem 👇
Odkryj Twój Styl Inwestowania
Inwestorzy różnią się pod względem strategii, podejścia i celów. Oto kilka typowych rodzajów inwestorów:
- Inwestor długoterminowy: Koncentruje się na inwestowaniu długoterminowym, często z myślą o emeryturze lub oszczędzaniu na cele życiowe. Zazwyczaj wybiera stabilne instrumenty o niskim ryzyku, takie jak akcje blue chipów lub fundusze indeksowe.
- Inwestor krótkoterminowy: Preferuje inwestycje krótkoterminowe, często dokonując wielu transakcji dziennie lub tygodniowo. Szuka szybkich zysków przy użyciu analizy technicznej i wydarzeń rynkowych.
- Inwestor typu value: Koncentruje się na inwestowaniu w niedowartościowane aktywa, szukając okazji do zakupu akcji lub innych instrumentów, które jego zdaniem są niedowartościowane przez rynek.
- Inwestor dochodowy: Dąży do generowania regularnego dochodu z inwestycji, na przykład poprzez dywidendy z akcji lub odsetki z obligacji.
- Inwestor spekulacyjny: Podejmuje większe ryzyko w nadziei na szybkie zyski. Często podejmuje działania w oparciu o przeczucia lub krótkoterminowe trendy rynkowe.
Jeśli chcesz wiedzieć, którzy brokerzy są najlepsi dla początkujących, przeczytaj ten artykuł.
Sprawdź ofertę inwestycyjną brokera
Im więcej produktów inwestycyjnych dostępnych w ramach jednej platformy, tym lepiej, dzięki czemu można uzyskać bardziej zdywersyfikowany portfel i ujednolicić wszystko w jednym miejscu.
📈Akcje: stanowią proporcjonalną część przedsiębiorstwa, gdzie kapitał zakładowy oznacza wartość wkładów akcjonariuszy.
📊ETF: to fundusze notowane na rynkach zorganizowanych (giełdach). Jest to produkt pośredni pomiędzy tradycyjnymi funduszami inwestycyjnymi a akcjami. ETF-y pozwalają nam replikować ruch dowolnego indeksu, zarówno sektorowego, geograficznego, jak i typu spółki (dywidendy, wartość, wzrost itp.).
💹Instrumenty pochodne: CFD, futures itp. Instrumenty pochodne pozwalają nam działać z dźwignią finansową. CFD to instrumenty pochodne, które nie są przedmiotem obrotu na zorganizowanym rynku (instrumenty pochodne OTC). Pozwalają nam one na czerpanie zysków ze zmian cen papierów wartościowych bez posiadania aktywów bazowych. Kontrakty terminowe to umowy pomiędzy dwoma stronami, w których obie strony zgadzają się na wymianę aktywów, fizycznych lub finansowych, po określonej cenie w przyszłości.
💱Kryptowaluty: Są to cyfrowe aktywa, w które można inwestować. Są one obarczone wyższym ryzykiem, ale z dużym potencjałem zysku, przede wszystkim ze względu na dużą zmienność rynku i brak regulacji.
eToro to przykład zróżnicowanego brokera, który oferuje szeroką gamę instrumentów finansowych oraz innowacyjne funkcje społecznościowe dla inwestorów.
- Trading automatyczny
- Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
- Darmowe transakcje akcji i ETF
- Ochrona przed ujemnym saldem
- Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
Sprawdź rynki, na których możesz handlować
Nie wszyscy brokerzy pozwalają nam działać na tych samych rynkach. Giełdy amerykańskie, europejskie i włoskie są jednymi z najbardziej popularnych. Można również handlować na giełdach takich jak Japonia, Australia, Tajwan, Kanada, RPA itp.
Dostępne rodzaje zleceń
Brokerzy oferują różne rodzaje zleceń, za pomocą których inwestorzy mogą otwierać lub zamykać pozycje na różnych poziomach w zależności od swoich preferencji. W zasadzie u wszystkich brokerów dostępne są wszystkie zlecenia rynkowe, w tym:
- Zlecenie rynkowe
- Zlecenie z limitem
- Stop Limit
Sprawdź opłaty maklerskie i koszty
Ten punkt jest bardzo ważny, ponieważ im niższe będą opłaty transakcyjne, tym wyższe będą nasze spodziewane zyski. Poniżej przedstawiamy najlepszych brokerów z zerowymi prowizjami.
- Prowizja maklerska: pobierana od transakcji kupna/sprzedaży akcji. Prowizja jest zazwyczaj procentem od wartości nominalnej transakcji.
- Opłata za uczestnictwo: jest to opłata za posiadanie akcji. Jest ona pobierana za posiadanie papierów wartościowych oraz za plasowanie nowych papierów wartościowych.
- Prowizja giełdowa: jest to prowizja pobierana przez poszczególne giełdy, na których decydujemy się handlować.
- Opłata za pobranie dywidendy: jest to prowizja, którą makler może pobrać za pobranie dywidendy.
- Opłata za wymianę: jeśli inwestujemy w spółki notowane poza strefą euro, będziemy musieli wymienić walutę, więc zostaniemy obciążeni również opłatą za wymianę.
- Prowizja za utrzymanie: prowizja, którą broker może pobierać za utrzymanie aktywności naszego rachunku.
Freedom24 to przykład taniego brokera, który oferuje konkurencyjne warunki handlowe.
- Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
- Bezpieczny, regulowany broker
- Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
Usługi oferowane przez brokera
Brokerzy mogą zaoferować szereg usług, w tym:
📊Analiza techniczna i analiza fundamentalna, rekomendacje, dostęp do raportów dziennych i tygodniowych, informacje w czasie rzeczywistym oraz wykresy. Inną kwestią, którą należy wziąć pod uwagę, jest to, czy broker ma aplikację mobilną do handlu, która pozwoli nam wygodnie handlować.
⏱️Szybkość realizacji to kolejna ważny punkt, który należy wziąć pod uwagę przy wyborze brokera. W idealnym przypadku realizacja powinna być automatyczna, aby wejść na rynek lub wyjść z niego po określonej cenie.
💬Obsługa klienta: istnieją brokerzy, którzy umożliwiają komunikację przez czat, wsparcie telefoniczne, e-mail i to wszystko 24 godziny na dobę.
💰Początkowa inwestycja: Istnieją brokerzy, którzy wymagają minimalnego depozytu, aby rozpocząć handel.
💼Konto demo: niektórzy brokerzy udostępniają konto demonstracyjne, czyli wirtualne konto, na którym można zapoznać się z platformą i rynkiem bez ryzyka utraty prawdziwych pieniędzy. Oto lista brokerów z najlepszymi kontami demo.
Saxo Bank to przykład brokera, który oferuje mnóstwo instrumentów finansowych, w tym: akcje, fundusze ETF, kryptowaluty, obligacje, fundusze, towary, forex, instrumenty pochodne (kontrakty futures, opcje i kontrakty CFD).
Zainwestuj z Saxo Bank i zyskaj 250 EUR!
Otwórz konto w Saxo Bank i otrzymaj 250 EUR w kredytach na prowizje na start. To doskonała okazja, by rozpocząć inwestowanie z niższymi kosztami. Promocja ograniczona czasowo – sprawdź warunki i skorzystaj już teraz!
- Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
- Zaawansowane platforma.
- Regulacja obecna w wielu krajach.
- Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
Jakiego brokera wybrać: Edukacja i Obsługa Klienta
Wartościowy broker powinien oferować swoim klientom dostęp do edukacyjnych materiałów oraz wysokiej jakości wsparcia w razie pytań czy problemów.
Dobry broker inwestycyjny powinien zadbać o rozwijanie wiedzy swoich klientów. Oto, na co warto zwrócić uwagę:
🖥️Webinaria i Szkolenia: Brokerzy często organizują webinaria oraz szkolenia online, które pomagają inwestorom zrozumieć bardziej skomplikowane aspekty rynków finansowych. To doskonała okazja do zdobycia praktycznych umiejętności.
📊Analizy i Artykuły: Dostęp do analiz rynkowych, prognoz i artykułów dotyczących trendów inwestycyjnych jest cennym źródłem wiedzy. Broker, który regularnie dostarcza aktualne treści, pokazuje, że dba o edukację swoich klientów.
📱Platforma Demo: Możliwość handlu na wirtualnym koncie demo, to doskonały sposób na praktyczne przetestowanie platformy i strategii inwestycyjnych bez ryzyka utraty realnych środków.
📞Obsługa Klienta: Profesjonalna i efektywna obsługa klienta ma ogromne znaczenie, szczególnie w przypadku problemów czy pytań związanych z inwestycjami. Oto, na co warto zwrócić uwagę:
🕒Dostępność: Sprawdź, czy broker oferuje różne kanały komunikacji, takie jak czat na żywo, telefon czy e-mail. Obsługa klienta powinna być dostępna w dogodnych godzinach, zwłaszcza jeśli inwestujesz na rynkach zagranicznych.
🚀Szybkość Reakcji: Reakcja na pytania i zgłoszenia powinna być szybka i profesjonalna. Broker, który skupia się na zadowoleniu klienta, zazwyczaj gwarantuje szybką odpowiedź na wszelkie zapytania.
🌍Wsparcie Wielojęzyczne: Jeśli inwestujesz w innych regionach, warto sprawdzić, czy broker oferuje wsparcie w kilku językach.
🛠️Rozwiązanie Problemów: Dobry broker inwestycyjny nie tylko odpowiada na pytania, ale także pomaga w rozwiązaniu problemów technicznych czy operacyjnych związanych z platformą lub transakcjami.
XTB to doskonały przykład brokera oferującego wybitną edukację i obsługę klienta.
- Regulacja obecna we wszystkich krajach.
- Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
- Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Łatwość wypłaty środków
Każdy broker online ma różne zasady, jeżeli chodzi o wpłaty i wypłaty. Bezpieczeństwo Twoich środków jest najważniejsze, dlatego warto sprawdzić czy bank, z którym współpracuje broker jest godny zaufania i wiarygodny.
Podatki
Oczywiście, trzeba płacić podatki od wszelkiego rodzaju korzyści uzyskanych z inwestycji. W tym sensie brokerzy oferują dwa rodzaje reżimów podatkowych: administrowany i deklaratywny. Kiedy broker działa w reżimie administrowanym (wszyscy ci, którzy mają biuro, w którym inwestor jest rezydentem dla celów podatkowych), oznacza to, że broker będzie odpowiedzialny za zadeklarowanie Twoich zysków kapitałowych.
Zobacz także:
Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje
75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.
- Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
- Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
- Obsługa klienta w języku polskim.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.
- Niskie prowizje za handel.
- Szeroka gama produktów.
- Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.
Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.
Zastrzeżenie:
