Jak inwestować w indeksy giełdowe?

Indeksy giełdowe to doskonały sposób na długoterminowe inwestowanie i prostą dywersyfikację portfela inwestycyjnego. Są to koszyki złożone z najbardziej reprezentatywnych spółek danego regionu geograficznego, sektora lub rynku, dzięki czemu służą jako miernik wyników i sentymentu rynkowego. Ale jak inwestować w indeksy giełdowe, jakie są wady i zalety oraz jakie narzędzia inwestycyjne służą do uzyskania dostępu do indeksów giełdowych?

Inwestowanie w indeksy giełdowe

Inwestowanie indeksowe jest pasywną techniką inwestycyjną, która ma na celu generowanie zwrotów podobnych do tych, które osiąga indeks szerokiego rynku. Inwestorzy stosują strategię „kup i trzymaj” w celu odwzorowania wyników określonego indeksu, zazwyczaj akcyjnego lub o stałym dochodzie, poprzez zakup papierów wartościowych wchodzących w jego skład lub inwestowanie w fundusz inwestycyjny lub fundusz giełdowy (ETF), który z kolei ściśle odwzorowuje indeks bazowy.

Najpopularniejsze indeksy giełdowe

Indeksy giełdowe obejmują aktywa dziesiątek, setek, a nawet tysięcy spółek, które są zazwyczaj największymi kapitalizacjami danego sektora, kraju lub rynku. Najpopularniejsze indeksy giełdowe to:

• S&P 500: Główny indeks amerykańskiego rynku akcji, skupiający 500 najważniejszych firm, stanowiących trzon gospodarki USA.
• NASDAQ 100: Składa się z 100 największych spółek technologicznych w USA, reprezentujących znaczący segment rynku.
• Dow Jones: Tworzony przez 30 spółek o najwyższej kapitalizacji na giełdzie nowojorskiej (NYSE), z wyłączeniem sektorów transportu i użyteczności publicznej.
• Eurostoxx 50: Główny indeks kontynentalny, zawierający 50 kluczowych spółek z 12 krajów strefy euro i różnych sektorów gospodarki.
• FTSE MIB: Indeks referencyjny we Włoszech, oparty na 39 spółkach o największej kapitalizacji, m.in. A2A, Banca Mediolanum, Ferrari.
• Ibex 35: Reprezentuje hiszpański rynek akcji, składający się z 35 spółek o największej kapitalizacji.
• FTSE 100: Kluczowy indeks w Wielkiej Brytanii, zrzeszający 100 spółek o największej kapitalizacji.
• Nikkei 225: Ważny indeks w Azji, odzwierciedlający japoński rynek poprzez 225 największych notowanych spółek w Tokio.

Czynniki wpływające na zmiany cen indeksów

Podobnie jak inne aktywa kapitałowe, ceny indeksów akcji zmieniają się nieustannie i mogą być faworyzowane lub karane przez szereg czynników.

• Rynek: gdy na gospodarkę danego kraju negatywnie wpływają wydarzenia polityczne, gospodarcze lub społeczne, może to mieć negatywny wpływ na indeks benchmarkowy tego kraju. Ale jeśli na rynku panuje dobra koniunktura, a inwestorzy są optymistami, to ceny papierów składowych mają tendencję do wzrostu.
• Zachowanie poszczególnych akcji: ideą inwestowania w indeks jest to, że cena pojedynczej spółki nie ma poważnego wpływu na cenę całkowitą. Jeśli jednak kilka spółek z tego samego sektora lub regionu ma duży wpływ, to ma to refleksję na cenę indeksu.
• Czynniki makroekonomiczne: nawet jeśli indeks składa się z papierów wartościowych tylko z jednego kraju, mogą na niego wpływać znaczące ruchy w innych krajach, zwłaszcza gdy oba narody utrzymują stosunki handlowe.
• Nagłe zmiany w sektorze: jeśli chodzi o indeksy sektorowe, ważne jest, aby wziąć pod uwagę moment ekonomiczny danego sektora, ponieważ rynek może spadać lub rosnąć i dlatego cena indeksu będzie się zmieniać.

Jak inwestować w indeksy giełdowe?

1. Zrozumienie indeksów giełdowych: Poznaj różne indeksy giełdowe i ich skład, aby wybrać ten, który najlepiej odpowiada Twoim celom inwestycyjnym.
2. Wybór metody inwestowania: Istnieją różne sposoby inwestowania w indeksy giełdowe, takie jak:
   • Kupno akcji funduszy indeksowych: Fundusze te śledzą wybrany indeks i odzwierciedlają jego wyniki. Kupując udziały w takim funduszu, inwestujesz w szeroki wachlarz akcji zawartych w indeksie.
   • Inwestowanie w ETF-y: Exchange-Traded Funds są funduszami inwestycyjnymi notowanymi na giełdzie, które śledzą indeksy. Kupując udziały w ETF-ie, inwestujesz w indeksy podobnie jak przy inwestowaniu w akcje.
   • Kontrakty terminowe na indeksy: Zaawansowana forma inwestowania, która umożliwia zakładanie pozycji długich lub krótkich na indeksy giełdowe za pomocą kontraktów terminowych.
3. Otwarcie rachunku inwestycyjnego: Wybierz odpowiedniego brokera i otwórz rachunek inwestycyjny. Upewnij się, że wybrany broker oferuje dostęp do inwestowania w indeksy giełdowe poprzez fundusze indeksowe, ETF-y lub inne instrumenty.

Gdzie inwestować w indeksy giełdowe? Najlepsi brokerzy

Chociaż większość brokerów online ma indeksy giełdowe wśród swoich klas aktywów, są takie, które są wygodniejsze od innych, albo dlatego, że mają dłuższą listę, albo dlatego, że oferują różne mechanizmy handlu indeksami.

DEGIRO

DEGIRO to broker online regulowany przez niemiecki Federalny Urząd Nadzoru Finansowego (BaFin), holenderski Bank Centralny (DNB) oraz francuski Autoritédes Marchés Financiers (AMF), co czyni go całkowicie bezpiecznym.

Oferuje ponad 200 funduszy ETF z zerowymi opłatami w ETF Core Selection. W DEGIRO można również inwestować w indeksy giełdowe poprzez kontrakty terminowe i opcje. Nie ma jednak możliwości zakupu indeksów spot.

Interactive Brokers

IBKR jest bez wątpienia jednym z najbardziej solidnych brokerów na świecie ze względu na silną regulację.

Interactive Brokers zapewnia dostęp do ponad 150 rynków finansowych w 33 krajach z 24 walutami, od Ameryki Północnej do Południowej, Europy, Azji i Australii, zapewniając instytucjonalnym i profesjonalnym inwestorom bezpośredni dostęp online do szerokiego zakresu usług realizacji i rozliczania zleceń. Dostęp do danych rynkowych jest gwarantowany 24 godziny na dobę, 6 dni w tygodniu.

Umożliwia również inwestowanie w opcje i kontrakty terminowe na indeksy Ameryki Północnej, Europy, Azji i Pacyfiku.

XTB

Inwestowanie w indeksy poprzez platformę XTB to korzystna opcja dla inwestorów zainteresowanych kontraktami CFD na indeksy. XTB oferuje niskie koszty transakcyjne, umożliwiając skuteczne i opłacalne operacje. Dostęp do ponad 20 indeksów z różnych regionów świata, takich jak USA, Niemcy i Chiny, daje inwestorom szeroki wachlarz możliwości. Platforma umożliwia zarabianie zarówno na wzrostach, jak i spadkach wartości indeksów, co otwiera drzwi do zróżnicowanych strategii inwestycyjnych.

Handel indeksami

Jednak istnieje również możliwość krótkoterminowego handlowania indeksami, np. za pośrednictwem kontraktów CFD, kontraktów futures lub opcji.

Handel indeksami za pomocą CFD

CFD (kontrakty na różnice) to instrumenty inwestycyjne, za pomocą których inwestor może handlować na rynku z depozytem zabezpieczającym równym całkowitej cenie transakcji, dzięki dźwigni finansowej. Oznacza to, że dana osoba może mieć na swoim rachunku 100 EUR, ale jeśli ma np. dźwignię 1:10, może otwierać transakcje tak, jakby miała 1 000 EUR. Istnieją kontrakty CFD na różne aktywa, takie jak akcje, waluty, towary i oczywiście indeksy giełdowe.

Jedną z zalet, a zarazem wad inwestowania w CFD na indeksy jest to, że dźwignia finansowa działa jak mnożnik ryzyka. Innymi słowy, tak jak zyski mogą być zwielokrotnione, co pozwala inwestorowi osiągnąć wysokie zyski z jedynie marginesem swojego kapitału, tak samo zwielokrotnione są straty, dzięki czemu może on zamknąć pozycję, jeśli rynek zacznie poruszać się przeciwko niemu. W takim przypadku inwestor ma możliwość dołożenia większego kapitału w celu zwiększenia depozytu zabezpieczającego lub zamknięcia pozycji ze stratą.

Handel indeksami za pomocą kontraktów terminowych

Kontrakty terminowe oparte na indeksach są także instrumentami pochodnymi, gdzie indeks jest aktywem bazowym, umożliwiając inwestorowi ustalenie przyszłej ceny tego aktywa w celu przeprowadzenia transakcji. Strony zaangażowane w takim kontrakcie zobowiązują się do zakupu lub sprzedaży określonej ilości aktywów w przyszłości, po ustalonej wcześniej cenie i terminie.

W tym kontekście, osoby, które długoterminowo trzymają pozycje (pozycja długa), odnoszą korzyści z wzrostu ceny indeksu, podczas gdy inwestorzy, którzy krótkoterminowo trzymają pozycje (pozycja krótka), zyskują w przypadku spadku ceny w dniu zawarcia transakcji. Wartość kontraktów terminowych opiera się na premii, co oznacza, że inwestor płaci tylko część wartości kontraktu. W przypadku ewentualnych strat, straty są ograniczone do wartości tej premii.

Jak inwestować w indeksy za pomocą opcji?

Te produkty pochodne są bardzo podobne do kontraktów terminowych w tym sensie, że inwestor obstawia wzrost lub spadek ceny aktywów, co pozwala mu na osiąganie zysków zarówno w przypadku rynków rosnących, jak i spadających.

Jednak w kontraktach terminowych strony są zobowiązane do wykonania uzgodnionej transakcji, a opcje dają prawo, ale nie obowiązek, do kupna lub sprzedaży aktywa. Podobnie straty są ograniczone do premii zapłaconej za zajęcie pozycji opcyjnej.

Inwestowanie w indeksy: Wady i zalety

Często zadawane pytania

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.