Interactive Brokers czy eToro: Który broker jest lepszy?

Interactive Brokers czy eToro – dwie platformy specjalizujące się w rynkach amerykańskich, działające w prawie każdym kraju na świecie. Który jednak z nich jest dla Ciebie najlepszy? W tym artykule podkreślimy mocne strony obu brokerów oraz dowiemy się, dla jakiego rodzaju inwestorów każdy z nich jest dedykowany.

Interactive Brokers czy eToro: Porównanie brokerów

Rynek amerykański zawsze był atrakcyjny dla inwestorów, zwłaszcza w obu Amerykach i Europie. Dlatego też, aby osiągnąć najlepsze wyniki podczas handlu tymi aktywami, warto posiadać konto u brokera specjalizującego się w tym rynku. W tym kontekście warto zwrócić uwagę na Interactive Brokers i eToro, dwóch najlepszych brokerów do inwestowania w akcje amerykańskie i inne główne rynki globalne.

Aby zobaczyć, jakie są różnice między tymi dwiema platformami, spójrzmy na porównanie, a następnie przejdziemy do bardziej szczegółowych informacji.

🌎 Regulacje

• eToro: Wielka Brytania, Cypr, Australia
• Interactive Brokers: Stany Zjednoczone, Irlandia, Wielka Brytania, Luksemburg, Węgry, Indie, Australia, Kanada, Japonia

💰 Minimalny depozyt

• eToro: 50 USD
• Interactive Brokers: Brak

📈 Produkty

• eToro: Akcje, fundusze ETF, Forex, kontrakty CFD, CFD na kryptowaluty
• Interactive Brokers: Akcje, fundusze ETF, Forex, obligacje, opcje, kontrakty futures, kontrakty CFD, kryptowaluty

🕹️ Konto demo

• eToro: Tak
• Interactive Brokers: Tak

Interactive Brokers czy eToro: Co wybrać?

Regulacje eToro i IBKR

Rozpocznijmy analizę od najważniejszego aspektu do oceny przy wyborze brokera do inwestowania: regulacji.

eToro i Interactive Brokers: Oferta inwestycyjna

Jeśli chodzi o aktywa finansowe oferowane przez obu brokerów, obie oferty są bardzo rozbudowane i koncentrują się na dostarczaniu aktywów z wiodących światowych rynków finansowych. Oto tabela porównawcza:

*51% rachunków detalicznych CFD traci pieniądze

• eToro koncentruje się na aktywach, na które jest duży popyt ze strony inwestorów detalicznych, takich jak akcje, waluty i ETF-y
• Interactive Brokers z kolei oferuje bardzo szeroki portfel opcji inwestycyjnych, z których wiele wymaga większych wolumenów obrotu, a tym samym większego doświadczenia inwestorów i większych depozytów. 

Konto oszczędnościowe IBKR i eToro

Konto oszczędnościowe Interactive Brokers

Konto oszczędnościowe Interactive Brokers to atrakcyjna opcja dla profesjonalnych inwestorów, oferująca oprocentowanie do 4,33% na koncie dolarowym, z wypłatami odsetek co miesiąc. Warto jednak zauważyć, że odsetki te są maksymalne i wymagają spełnienia rygorystycznych warunków, takich jak minimalny depozyt w wysokości 10 000 USD na konto IBKR PRO. Istnieje również system transz, walut i typów kont, który określa, które transakcje są nagradzane, a które nie. Odsetki są naliczane codziennie, a wypłaty są dokonywane co miesiąc, zgodnie z harmonogramem. Oto podstawowe cechy oferty:

• Stopa procentowa:
  • W USD: 4,58%.
  • W euro: 2,62%.
• 🗓️ Okres płatności: co miesiąc.

Konto oszczędnościowe eToro

Konto oszczędnościowe eToro to innowacyjna oferta dla klientów brokera, oferująca możliwość zarabiania na niezainwestowanych środkach. Dzięki atrakcyjnemu oprocentowaniu sięgającemu 5,3% w skali roku, konto to motywuje do oszczędzania. Rachunek jest w pełni płynny, co oznacza, że środki można wypłacić w dowolnym momencie bez dodatkowych opłat i ograniczeń. Proces aktywacji i zarządzania rachunkiem jest prosty i wygodny, dając klientom eToro nowy sposób na uzyskanie pasywnego dochodu. Oto kluczowe cechy oferty rachunku oszczędnościowego eToro:

• 📈 Atrakcyjne stopy procentowe: Możliwość zarabiania do 5,3% rocznie na niezainwestowanych środkach.
• 💸 Płynność środków: Możliwość wypłaty środków w każdym momencie bez opłat.
• 🗓️ Comiesięczne płatności odsetek: Automatyczne dodawanie zarobionych odsetek do salda konta.
• 🔓 Brak dodatkowych zobowiązań: Środki pozostają dostępne bez dodatkowych warunków.
• ✅ Prosty proces aktywacji: Łatwa aktywacja i zarządzanie kontem przez platformę eToro.

👉Przeczytaj również artykuł: Brokerzy z kontem oszczędnościowym

Opcje

Opcje eToro

Jeśli chodzi o sekcję handlu opcjami, istnieje duża różnica między eToro a Interactive Brokers. Obecnie eToro nie oferuje handlu opcjami, chociaż platforma ta zapewnia dostęp do forex, surowców, akcji, funduszy ETF i indeksów.

Opcje Interactive Brokers

Z drugiej strony, Interactive Brokers umożliwia inwestowanie w opcje oraz oferuje również akcje, kontrakty terminowe, Forex, obligacje i fundusze z jednego zintegrowanego konta. Platforma ta dostarcza klientom dostęp do danych rynkowych 24 godziny na dobę, sześć dni w tygodniu.

Warto zaznaczyć, że handel opcjami wiąże się z wysokim ryzykiem i nie jest odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Przed rozpoczęciem handlu, klienci powinni zapoznać się z informacjami dostępnymi na stronach internetowych brokerów. Handel ten jest odpowiedni tylko dla doświadczonych inwestorów z wysoką tolerancją ryzyka, ponieważ kwota, którą ryzykujesz, może przekroczyć początkową inwestycję.

Forex

Zarówno Interactive Brokers, jak i eToro rozwinęły swoje rynki Forex, aby stać się głównym źródłem inwestycji dla wielu inwestorów. Warto zaznaczyć, że handel na rynku Forex ma wiele zalet, ale wiąże się również z pewnym ryzykiem. Jednym z nich jest zmienność rynku Forex. Istnieje także ryzyko dźwigni finansowej, ponieważ możemy stracić więcej, niż zainwestowaliśmy.

Interactive Brokers Forex

Interactive Brokers oferuje konkurencyjne ceny, chociaż nie publikuje swoich średnich spreadów na rynku Forex. Jednak na podstawie doświadczeń inwestorów, średni spread wynosi 0,6 pipsa po uwzględnieniu prowizji.

W przypadku handlu na rynku Forex prowizje w Interactive Brokers zaczynają się od 0,2 punktu bazowego wartości transakcji w dolarach amerykańskich przy minimalnej wartości 2 USD za zamówienie (4 USD za obrót), ale mogą spaść nawet do 0,08 punktu bazowego, jeśli jesteś wyjątkowo aktywnym inwestorem.

eToro Forex

Natomiast na eToro spread dla rynku Forex wynosi 3 pipsy lub 0,3 punktu bazowego. To jest koszt, jaki poniesiemy za handel na przykład parą walutową EUR/USD, ale może różnić się w zależności od pary walutowej, którą handlujemy.

Interactive Brokers i eToro: Minimalny depozyt

Interactive Brokers obsługuje segment inwestorów zarówno detalicznych, jak i instytucjonalnych, o pewnym poziomie doświadczenia i zasobów finansowych. Oznacza to, że w przeszłości wymagany był minimalny depozyt początkowy w wysokości 10 000 USD, co mogło wykluczyć nowych inwestorów na rynkach finansowych, którzy dysponowali jedynie małymi kwotami. Jednak dzisiaj sytuacja uległa zmianie i Interactive Brokers już nie wymaga minimalnego depozytu, co sprawia, że platforma jest dostępna dla większości inwestorów.

eToro od samego początku było bardziej przystępne, szczególnie dzięki funkcji Social Trading i minimalnej wpłacie w wysokości 50 dolarów. eToro zapewnia elastyczność i dostępność dla różnych rodzajów inwestorów, niezależnie od ich początkowej kwoty inwestycyjnej.

Platformy eToro i Interactive Brokers

Ostatnim aspektem tego porównania są platformy oferowane przez każdego brokera. Zarówno Interactive Brokers, jak i eToro oferują własne platformy, zaprojektowane z myślą o inwestorach, których obsługuje każda firma.

Platformy Interactive Brokers dostępne są do pobrania w wersjach dla komputerów stacjonarnych, urządzeń mobilnych oraz wersji internetowej. Wykorzystują zaawansowaną technologię i oferują szereg zaawansowanych narzędzi, które są stworzone z myślą o zaspokojeniu potrzeb bardziej doświadczonych traderów. Platforma Trader Workstation ma większą złożoność i chociaż początkujący trader może ją opanować, wymaga to więcej czasu w porównaniu do innych platform. Patforma oferuje jednak dużą ilość informacji i danych.

Platforma handlu społecznościowego eToro jest jedną z najpopularniejszych na świecie ze względu na swoją prostotę. Jest ona dostępna na komputerze oraz urządzeniach mobilnych, umożliwiając tym samym handel z dowolnego miejsca. Platforma oferuje narzędzia zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów, dzięki czemu każdy użytkownik może dostosować system do swoich preferencji. eToro stawia na prostotę obsługi, umożliwiając łatwe korzystanie z platformy bez konieczności posiadania dużej wiedzy technicznej.

Interactive Brokers a eToro: Opinie

Analiza recenzji eToro wskazuje, że platforma cieszy się solidną reputacją, otrzymując ogólną ocenę 4,2 na podstawie aż 23 495 recenzji. Większość użytkowników (75%) wyraża pozytywne opinie, przyznając eToro 4 lub 5 gwiazdek. Istnieje jednak również znaczny odsetek negatywnych recenzji, z 21% użytkowników przyznających tylko jedną gwiazdkę i 2% przyznających dwie gwiazdki. Choć większość recenzji jest pozytywna, warto wziąć pod uwagę negatywne opinie.

Analiza recenzji na Interactive Brokers pokazuje, że platforma otrzymuje średnią ocenę 3,5 na podstawie 2 706 recenzji. Znaczna liczba użytkowników (44%) przyznaje platformie pięć gwiazdek, a kolejne 19% przyznaje jej cztery gwiazdki, co daje łącznie 63% pozytywnych recenzji. Istnieje jednak również znaczny odsetek negatywnych recenzji, z 24% użytkowników przyznających tylko jedną gwiazdkę i 5% przyznających dwie gwiazdki.

Wady i zalety eToro i IBKR

Podsumowując, z porównania Interactive Brokers vs eToro możemy stwierdzić, że obaj brokerzy są znakomitą alternatywą do dokonywania bezpiecznych inwestycji na najlepszych rynkach finansowych.

Oto krótkie porównanie zalet i wad eToro i Interactive Brokers:

Obaj brokerzy mają bardzo szeroki zasięg pod względem krajów, w których są dostępni, obejmując prawie każdy kraj na świecie. Dodatkowo, obie firmy posiadają licencje od wiodących organizacji regulacyjnych rynku finansowego.

Zarówno Interactive Brokers, jak i eToro, oferują autorskie platformy transakcyjne, które wyposażają każdego inwestora w odpowiednie narzędzia do ustalenia własnej metodologii analizy rynku. Dodatkowo, obie firmy umożliwiają dostęp do konta demo, co pozwala nie tylko ćwiczyć swoje strategie handlowe, ale także zapoznać się z funkcjonalnością platformy w celu uzyskania lepszych wyników.

Warto zauważyć, że Interactive Brokers skupia się głównie na obsłudze inwestorów profesjonalnych i instytucjonalnych. Natomiast eToro jest bardziej dostępne dla szerokiego spektrum inwestorów i traderów, umożliwiając rozpoczęcie handlu nawet z niewielką kwotą, co jest atrakcyjne dla osób z mniejszym kapitałem początkowym.

Oto inne alternatywy tych brokerów:

• DEGIRO czy Interactive Brokers
• Interactive Brokers czy XTB
• eToro czy DEGIRO

*Zrzeczenie się odpowiedzialności:

eToro to platforma multi-asset, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i kontrakty CFD

Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Niniejszy komunikat jest przeznaczony wyłącznie do celów informacyjnych i edukacyjnych i nie należy go traktować jako porady inwestycyjnej ani rekomendacji inwestycyjnej. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników.

Copy Trading nie jest równoznaczny z doradztwem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.

eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń ani nie przyjmuje żadnej odpowiedzialności w odniesieniu do dokładności lub kompletności treści niniejszej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych informacji na temat eToro, niezwiązanych z konkretnym podmiotem.