Brokerzy
Interactive Brokers i eToro to dwie popularne platformy inwestycyjne, które oferują dostęp do rynków amerykańskich i działają w niemal każdym kraju na świecie. Która z nich będzie lepszym wyborem dla Ciebie? W tym artykule porównamy ich kluczowe zalety i sprawdzimy, który broker najlepiej odpowiada różnym stylom inwestowania.
Rynek amerykański zawsze był atrakcyjny dla inwestorów, zwłaszcza w obu Amerykach i Europie. Dlatego też, aby osiągnąć najlepsze wyniki podczas handlu tymi aktywami, warto posiadać konto u brokera specjalizującego się w tym rynku. W tym kontekście warto zwrócić uwagę na Interactive Brokers i eToro, dwóch najlepszych brokerów do inwestowania w akcje amerykańskie i inne główne rynki globalne.
Aby zobaczyć, jakie są różnice między tymi dwiema platformami, spójrzmy na porównanie, a następnie przejdziemy do bardziej szczegółowych informacji.
🌎 Regulacje
💰 Minimalny depozyt
📈 Produkty
🕹️ Konto demo
Interactive Brokers (IBKR) i eToro są regulowane przez liczne organy nadzoru finansowego na całym świecie. IBKR podlega m.in. SEC i FINRA w USA oraz FCA w Wielkiej Brytanii, zapewniając wysoki poziom ochrony inwestorów. eToro jest regulowane przez CySEC, FCA i ASIC, co gwarantuje zgodność z międzynarodowymi standardami bezpieczeństwa.
Jeśli chodzi o aktywa finansowe oferowane przez obu brokerów, obie oferty są bardzo rozbudowane i koncentrują się na dostarczaniu aktywów z wiodących światowych rynków finansowych. Oto tabela porównawcza:
📈 Akcje | ✅ | ✅ | |||
📈 Fundusze ETF | ✅ | ✅ | |||
📈 Forex | ✅ | ✅ | |||
📈 Kontrakty CFD* | ✅ | ✅ | |||
📈 CFD na Kryptowaluty | ✅ | ✅ | |||
📈 Obligacje | ❌ | ✅ | |||
📈 Opcje | ❌ | ✅ | |||
📈 Kontrakty terminowe | ❌ | ✅ | |||
Informacje | Dowiedz się więcej → | Dowiedz się więcej → |
*51% rachunków detalicznych CFD traci pieniądze
Konto oszczędnościowe IBKR i eToro
Konto oszczędnościowe Interactive Brokers
Interactive Brokers oferuje oprocentowanie sald gotówkowych w USD sięgające 4,33% rocznie, pod warunkiem posiadania wartości aktywów netto (NAV) powyżej 100 000 USD. Odsetki są naliczane codziennie i wypłacane co miesiąc, jednak minimalne saldo gotówkowe do ich otrzymania to 10 000 USD. Oferta dotyczy głównie kont IBKR Pro, a klienci z niższym NAV mogą otrzymywać niższe stawki lub nie kwalifikować się do odsetek.
Konto oszczędnościowe eToro
eToro oferuje program odsetkowy dla klientów, umożliwiający zarabianie na niezainwestowanych środkach. Obecnie oprocentowanie wynosi do 4,3% w skali roku, co stanowi atrakcyjną opcję dla osób poszukujących pasywnego dochodu. Środki na koncie pozostają w pełni płynne, umożliwiając wypłatę w dowolnym momencie bez dodatkowych opłat czy ograniczeń. Odsetki są naliczane codziennie i automatycznie dodawane do salda konta co miesiąc. Proces aktywacji i zarządzania programem jest prosty i odbywa się bezpośrednio przez platformę eToro.
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
👉Przeczytaj również artykuł: Brokerzy z kontem oszczędnościowym
Opcje
Opcje eToro
Jeśli chodzi o sekcję handlu opcjami, istnieje duża różnica między eToro a Interactive Brokers. Obecnie eToro nie oferuje handlu opcjami, chociaż platforma ta zapewnia dostęp do forex, surowców, akcji, funduszy ETF i indeksów.
Opcje Interactive Brokers
Z drugiej strony, Interactive Brokers umożliwia inwestowanie w opcje oraz oferuje również akcje, kontrakty terminowe, Forex, obligacje i fundusze z jednego zintegrowanego konta. Platforma ta dostarcza klientom dostęp do danych rynkowych 24 godziny na dobę, sześć dni w tygodniu.
Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.
Warto zaznaczyć, że handel opcjami wiąże się z wysokim ryzykiem i nie jest odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Przed rozpoczęciem handlu, klienci powinni zapoznać się z informacjami dostępnymi na stronach internetowych brokerów. Handel ten jest odpowiedni tylko dla doświadczonych inwestorów z wysoką tolerancją ryzyka, ponieważ kwota, którą ryzykujesz, może przekroczyć początkową inwestycję.
Forex
Zarówno Interactive Brokers, jak i eToro rozwinęły swoje rynki Forex, aby stać się głównym źródłem inwestycji dla wielu inwestorów. Warto zaznaczyć, że handel na rynku Forex ma wiele zalet, ale wiąże się również z pewnym ryzykiem. Jednym z nich jest zmienność rynku Forex. Istnieje także ryzyko dźwigni finansowej, ponieważ możemy stracić więcej, niż zainwestowaliśmy.
Interactive Brokers Forex
Interactive Brokers oferuje konkurencyjne ceny, chociaż nie publikuje swoich średnich spreadów na rynku Forex. Jednak na podstawie doświadczeń inwestorów, średni spread wynosi 0,6 pipsa po uwzględnieniu prowizji.
W przypadku handlu na rynku Forex prowizje w Interactive Brokers zaczynają się od 0,2 punktu bazowego wartości transakcji w dolarach amerykańskich przy minimalnej wartości 2 USD za zamówienie (4 USD za obrót), ale mogą spaść nawet do 0,08 punktu bazowego, jeśli jesteś wyjątkowo aktywnym inwestorem.
eToro Forex
Natomiast na eToro spread dla rynku Forex wynosi 3 pipsy lub 0,3 punktu bazowego. To jest koszt, jaki poniesiemy za handel na przykład parą walutową EUR/USD, ale może różnić się w zależności od pary walutowej, którą handlujemy.
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
Interactive Brokers obsługuje segment inwestorów zarówno detalicznych, jak i instytucjonalnych, o pewnym poziomie doświadczenia i zasobów finansowych. Oznacza to, że w przeszłości wymagany był minimalny depozyt początkowy w wysokości 10 000 USD, co mogło wykluczyć nowych inwestorów na rynkach finansowych, którzy dysponowali jedynie małymi kwotami. Jednak dzisiaj sytuacja uległa zmianie i Interactive Brokers już nie wymaga minimalnego depozytu, co sprawia, że platforma jest dostępna dla większości inwestorów.
eToro od samego początku było bardziej przystępne, szczególnie dzięki funkcji Social Trading i minimalnej wpłacie w wysokości 50 dolarów. eToro zapewnia elastyczność i dostępność dla różnych rodzajów inwestorów, niezależnie od ich początkowej kwoty inwestycyjnej.
Ostatnim aspektem tego porównania są platformy oferowane przez każdego brokera. Zarówno Interactive Brokers, jak i eToro oferują własne platformy, zaprojektowane z myślą o inwestorach, których obsługuje każda firma.
Platformy IBKR
Platformy Interactive Brokers dostępne są do pobrania w wersjach dla komputerów stacjonarnych, urządzeń mobilnych oraz wersji internetowej. Wykorzystują zaawansowaną technologię i oferują szereg zaawansowanych narzędzi, które są stworzone z myślą o zaspokojeniu potrzeb bardziej doświadczonych traderów. Platforma Trader Workstation ma większą złożoność i chociaż początkujący trader może ją opanować, wymaga to więcej czasu w porównaniu do innych platform. Patforma oferuje jednak dużą ilość informacji i danych.
Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.
Platforma eToro
Platforma handlu społecznościowego eToro jest jedną z najpopularniejszych na świecie ze względu na swoją prostotę. Jest ona dostępna na komputerze oraz urządzeniach mobilnych, umożliwiając tym samym handel z dowolnego miejsca. Platforma oferuje narzędzia zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów, dzięki czemu każdy użytkownik może dostosować system do swoich preferencji. eToro stawia na prostotę obsługi, umożliwiając łatwe korzystanie z platformy bez konieczności posiadania dużej wiedzy technicznej.
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
Główne cechy platform
eToro i Interactive Brokers to dwie zupełnie różne platformy inwestycyjne, skierowane do odmiennych grup użytkowników. eToro to intuicyjna platforma społecznościowa, ułatwiająca handel i kopiowanie strategii innych inwestorów, natomiast Interactive Brokers to zaawansowany broker oferujący profesjonalne narzędzia i szeroką gamę instrumentów finansowych.
🔹 eToro – najlepsze dla początkujących i inwestorów społecznościowych:
✔ Funkcja CopyTrader™ – kopiowanie transakcji profesjonalnych inwestorów
✔ Dostęp do akcji, ETF-ów, kryptowalut i kontraktów CFD
✔ Brak prowizji na zakup rzeczywistych akcji i ETF-ów
✔ Minimalny depozyt od 50 USD
🔹 Interactive Brokers (IBKR) – idealne dla profesjonalnych inwestorów:
✔ Trader Workstation (TWS) – zaawansowana platforma dla aktywnych traderów
✔ IBKR GlobalTrader – uproszczona wersja mobilna dla mniej zaawansowanych użytkowników
✔ Dostęp do akcji, ETF-ów, opcji, futures, forex, obligacji i funduszy hedgingowych
✔ Możliwość handlu na ponad 150 rynkach w 33 walutach
✔ Zaawansowane narzędzia analityczne i niskie koszty transakcyjne
Jeśli cenisz łatwość obsługi, społecznościowy charakter inwestowania i chcesz zacząć od niskiego depozytu – eToro może być lepszym wyborem. Jeśli natomiast szukasz profesjonalnych narzędzi, szerokiego dostępu do globalnych rynków i zaawansowanych funkcji tradingowych – Interactive Brokers będzie lepszym rozwiązaniem.
Analiza recenzji eToro wskazuje, że platforma cieszy się solidną reputacją, otrzymując ogólną ocenę 4,2 na podstawie aż 23 495 recenzji. Większość użytkowników (75%) wyraża pozytywne opinie, przyznając eToro 4 lub 5 gwiazdek. Istnieje jednak również znaczny odsetek negatywnych recenzji, z 21% użytkowników przyznających tylko jedną gwiazdkę i 2% przyznających dwie gwiazdki. Choć większość recenzji jest pozytywna, warto wziąć pod uwagę negatywne opinie.
Analiza recenzji na Interactive Brokers pokazuje, że platforma otrzymuje średnią ocenę 3,5 na podstawie 2 706 recenzji. Znaczna liczba użytkowników (44%) przyznaje platformie pięć gwiazdek, a kolejne 19% przyznaje jej cztery gwiazdki, co daje łącznie 63% pozytywnych recenzji. Istnieje jednak również znaczny odsetek negatywnych recenzji, z 24% użytkowników przyznających tylko jedną gwiazdkę i 5% przyznających dwie gwiazdki.
Wady i zalety eToro i IBKR
Podsumowując, z porównania Interactive Brokers vs eToro możemy stwierdzić, że obaj brokerzy są znakomitą alternatywą do dokonywania bezpiecznych inwestycji na najlepszych rynkach finansowych.
Oto krótkie porównanie zalet i wad eToro i Interactive Brokers:
👍 Zalety eToro
Handel automatyczny.
Platforma do handlu społecznościowego i CopyTrading.
Konto demo.
👍 Zalety Interactive Brokers
Niskie opłaty transakcyjne.
Szeroka gama produktów.
Zaawansowana i profesjonalna platforma.
👎 Wady eToro
Na wykresach brakuje niektórych przydatnych narzędzi analitycznych.
Spready nieco wyższe niż przeciętne.
Tylko rachunek w USD –> koszt przewalutowania
👎 Wady Interactive Brokers
Uciążliwy proces zakładania konta.
Złożona platforma handlowa.
Słaba obsługa klienta.
Obaj brokerzy mają bardzo szeroki zasięg pod względem krajów, w których są dostępni, obejmując prawie każdy kraj na świecie. Dodatkowo, obie firmy posiadają licencje od wiodących organizacji regulacyjnych rynku finansowego.
Zarówno Interactive Brokers, jak i eToro, oferują autorskie platformy transakcyjne, które wyposażają każdego inwestora w odpowiednie narzędzia do ustalenia własnej metodologii analizy rynku. Dodatkowo, obie firmy umożliwiają dostęp do konta demo, co pozwala nie tylko ćwiczyć swoje strategie handlowe, ale także zapoznać się z funkcjonalnością platformy w celu uzyskania lepszych wyników.
Warto zauważyć, że Interactive Brokers skupia się głównie na obsłudze inwestorów profesjonalnych i instytucjonalnych. Natomiast eToro jest bardziej dostępne dla szerokiego spektrum inwestorów i traderów, umożliwiając rozpoczęcie handlu nawet z niewielką kwotą, co jest atrakcyjne dla osób z mniejszym kapitałem początkowym.
Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.
*Zrzeczenie się odpowiedzialności:
eToro to platforma multi-asset, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i kontrakty CFD
Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Niniejszy komunikat jest przeznaczony wyłącznie do celów informacyjnych i edukacyjnych i nie należy go traktować jako porady inwestycyjnej ani rekomendacji inwestycyjnej. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników.
Copy Trading nie jest równoznaczny z doradztwem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń ani nie przyjmuje żadnej odpowiedzialności w odniesieniu do dokładności lub kompletności treści niniejszej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych informacji na temat eToro, niezwiązanych z konkretnym podmiotem.
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
XTB
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
XTB
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.