Gdzie kupić srebrne i złote monety?

Metale szlachetne wciąż na topie. Choć przez ostatnie pięć lat to tzw. "papierowe złoto" zyskiwało na wartości, dziś chciałabym się skupić na czymś bardziej namacalnym — czyli na tym, jak kupić fizyczne złoto i srebro w formie monet.

Ale nie tylko to. Zobaczymy też, na co zwracać uwagę przy zakupie, żeby mieć pewność, że wybieramy monety naprawdę dobrej jakości.

Czym są złote i srebrne monety?

To nic innego jak kawałki metalu szlachetnego wybite w określonym kształcie. Kiedyś służyły jako środek płatniczy, dziś są przede wszystkim inwestycją lub przedmiotem kolekcjonerskim. W zależności od tego, do czego są przeznaczone i jak wyglądają, możemy wyróżnić kilka rodzajów.

Monety inwestycyjne (kruszcowe)

To monety wybite ze złota lub srebra o bardzo wysokiej czystości — najczęściej 99,9% lub więcej. Ich wartość nie wynika z rzadkości czy wieku, tylko z ilości metalu szlachetnego, który zawierają.

Najbardziej znane przykłady to:
Krugerrand z RPA, Maple Leaf z Kanady i American Eagle ze Stanów Zjednoczonych.

Monety o wartości numizmatycznej lub kolekcjonerskiej

W tym przypadku mówimy o monetach, które są zazwyczaj stare lub unikatowe i które mogą mieć wysoką wartość ze względu na swoją historię, projekt, rzadkość i specyfikę. W związku z tym ich wartość (i cena rynkowa) może być znacznie wyższa niż wartość zawartego w nich metalu. Powiedzmy, że jest ona ustalana bardziej przez rynek, przez sytuację podaży i popytu.

W tym miejscu chcielibyśmy zwrócić uwagę na złote lub srebrne monety bite w minionych stuleciach, takie jak hiszpańskie złote escudos lub reales de a ocho.

Monety okolicznościowe

Na koniec warto wspomnieć też o monetach okolicznościowych. Takie monety emitują banki centralne, żeby uczcić ważne wydarzenia historyczne, rocznice czy znane postacie.

Mogą być wykonane ze złota, srebra lub innych metali szlachetnych. Choć ich główną rolą jest funkcja kolekcjonerska, z czasem ich wartość również może wzrosnąć — zwłaszcza jeśli staną się rzadkie lub szczególnie poszukiwane.

Gdzie kupić złote i srebrne monety?

Zakup złotych i srebrnych monet jest dziś bardzo prosty — można to zrobić zarówno stacjonarnie, jak w różnych mennicach online. Najwygodniejszym rozwiązaniem są zakupy internetowe u renomowanych dostawców, takich jak oficjalne mennice państwowe czy sprawdzeni dealerzy metali szlachetnych. Taka forma zakupu zapewnia wygodę, bezpieczeństwo i możliwość dostawy do domu wraz z certyfikatem autentyczności.

Zakup osobisty

Dla tych, którzy wolą pospacerować, zawsze zostaje klasyczna opcja — czyli wizyta w sklepie numizmatycznym. Takie miejsca oferują nie tylko monety, ale też fachowe doradztwo, zwłaszcza jeśli dopiero zaczynasz przygodę z kolekcjonowaniem czy inwestowaniem.

Jak inwestować w złoto? Alternatywy

Jeśli zależy Ci na prostocie, płynności oraz możliwości kupna i sprzedaży bez potrzeby przechowywania fizycznego metalu, inwestowanie w złoto za pośrednictwem produktów finansowych może być świetnym rozwiązaniem. Tego typu instrumenty pozwalają uzyskać ekspozycję na cenę złota bez konieczności kupowania rzeczywistych sztabek czy monet, a co za tym idzie – unikasz również problemów związanych z ich przechowywaniem i ubezpieczeniem. Oto kilka popularnych opcji inwestycyjnych:

ETF-y na złoto

Exchange-Traded Funds (fundusze notowane na giełdzie) to jedne z najłatwiejszych sposobów inwestowania w złoto. ETF-y na złoto odwzorowują cenę złota na rynku, a część z nich jest zabezpieczona fizycznym metalem, co daje poczucie większej stabilności. Fundusze te są dostępne na giełdach, co oznacza, że możesz je kupować i sprzedawać w dowolnym momencie w ciągu dnia, jak akcje. Przykłady to m.in. iShares Physical Gold (SGLN), WisdomTree Physical Gold czy SPDR Gold Shares (GLD). Dzięki ETF-om masz łatwy dostęp do złota, bez konieczności fizycznego posiadania metalu.

Gdzie kupić ETF na złoto?

XTB – jeden z wiodących brokerów, który oferuje dostęp do ETF-ów i akcji bez prowizji do wysokości 100 000 EUR miesięcznie. Dzięki temu możesz inwestować w złoto oraz inne aktywa, korzystając z niskich kosztów transakcyjnych.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Fundusze inwestycyjne na złoto

Te produkty oferują bardziej zdywersyfikowaną ekspozycję na rynek metali szlachetnych, inwestując nie tylko w złoto, ale także w spółki zajmujące się jego wydobyciem lub przetwórstwem. Fundusze te są zarządzane aktywnie przez profesjonalnych menedżerów, którzy podejmują decyzje inwestycyjne, co może przynieść dodatkowy potencjał zysku (lub ryzyka) w porównaniu z pasywnymi ETF-ami. Dzięki inwestowaniu w takie fundusze zyskujesz ekspozycję na całą branżę metali szlachetnych, nie tylko na samo złoto.

Gdzie kupić fundusze inwestycyjne na złoto?

Saxo Bank – oferuje szeroki wybór funduszy inwestycyjnych, w tym funduszy inwestujących w złoto oraz inne metale szlachetne, a także szeroką gamę ETF-ów, co daje inwestorom różne możliwości dywersyfikacji portfela.

Saxo Bank

• Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
• Zaawansowane platforma.
• Regulacja obecna w wielu krajach.
• Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta

Certyfikaty inwestycyjne i ETC

Te instrumenty są notowane na giełdach podobnie jak ETF-y, ale mogą być różne pod względem struktury. Niektóre są zabezpieczone fizycznym złotem, a inne oferują syntetyczną replikację ceny metalu poprzez instrumenty pochodne. Często stosuje się je w celu uzyskania ekspozycji na złoto w sposób bardziej elastyczny, np. z mniejszymi wymaganiami dotyczącymi minimalnych inwestycji.

Gdzie kupić ETC na złoto?

Freedom24 – platforma brokerska, która zapewnia szeroki dostęp do ETF-ów, funduszy inwestycyjnych oraz instrumentów notowanych na giełdach międzynarodowych. Możesz wybierać spośród wielu ETF-ów na złoto i inne metale szlachetne.

Freedom24

• Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
• Bezpieczny, regulowany broker
• Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach

Odwiedź

Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.

Jakie cechy powinny mieć złote i srebrne monety?

Wiesz już, jak i gdzie kupić monety, ale pojawia się ważne pytanie:
Skąd mam wiedzieć, czy dana moneta naprawdę jest złota (lub srebrna)?
Czy rzeczywiście inwestuję w wartościowy kruszec?

Oto kilka rzeczy, na które warto zwrócić uwagę:

Czystość kruszcu

To podstawa. Czystość mówi nam, ile „prawdziwego złota” (lub srebra) zawiera dana moneta. Najczęstsze poziomy to:

• 999,9‰ (24 karaty) – niemal czyste złoto, znane też jako „próba .9999”.
  🔹 Przykłady: Liść Klonu (Kanada), Wiedeńscy Filharmonicy (Austria), Britannia (Wielka Brytania).
• 916,7‰ (22 karaty) – stop złota z domieszką innych metali, dzięki czemu moneta jest trwalsza.
  🔹 Przykłady: Krugerrand (RPA), American Eagle (USA).
• 900‰ (21,6 karata) – częsta próba w starszych, historycznych monetach.
  🔹 Przykłady: Brytyjski Suweren, 20 Franków Szwajcarskich, Meksykańskie Peso.

Rozmiar i waga monet

W zależności od producenta i kraju emisji, monety mogą mieć różne rozmiary i grubość. Oto typowe parametry dla złotych monet:

• Średnica: od ok. 22 mm (1/10 uncji) do 38 mm (1 uncja)
• Grubość: od 1,5 mm do 3 mm

🔸 Przykłady:

• Filharmonik Wiedeński (1 oz) – 37 mm średnicy
• Krugerrand (1 oz) – 32,7 mm
• American Eagle (1 oz) – 32,7 mm

A co z srebrnymi monetami?

W przypadku srebra, monety są często większe – i bardziej okazałe.

• Średnica: od 37 mm (1 oz) aż do 100 mm (1 kg)
• Grubość: zazwyczaj między 2 a 6 mm

Przykładowe wymiary popularnych monet srebrnych

Jeśli planujesz inwestować w fizyczne srebro, warto znać nie tylko wagę, ale i rozmiary monet. Oto kilka przykładów:

• Mexican Liberty (1 oz): średnica 40 mm
• Amerykański Srebrny Orzeł (1 oz): średnica 40,6 mm
• Australijski Koala (1 kg): średnica 100 mm

💡 Chcesz inwestować w srebro w sposób zdywersyfikowany? Przeczytaj artykuł: Jak inwestować w srebro za pośrednictwem akcji lub funduszy ETF.

Standardowa waga złotych monet

Najpopularniejszym formatem inwestycyjnym jest złota moneta o wadze 1 uncji trojańskiej, czyli ok. 31,1 g. To podstawowa jednostka używana przy inwestycjach w metale szlachetne.

Warianty wagowe złotych monet:

• 1/2 uncji (15,55 g): dobre połączenie ceny i płynności
• 1/4 uncji (7,78 g): przystępna dla początkujących
• 1/10 uncji (3,11 g): idealna do niewielkich zakupów
• 2 uncje i więcej (62,2 g+): rzadziej spotykane, raczej dla większych inwestorów

Warianty wagowe srebrnych monet

W przypadku srebra również najczęściej spotykaną opcją jest 1 uncja trojańska (ok. 31,1 g), ale dostępne są też inne formaty:

• 2 uncje (62,2 g): popularne wśród kolekcjonerów
• 5 uncji (155,5 g): mniej płynne, ale cenione
• 10 uncji (311 g): dobre do przechowywania wartości
• 1 kg (1000 g): format dla większych inwestycji

Który rozmiar wybrać?

• Złoto (1 oz): duża wartość przy małych rozmiarach, łatwe w transporcie
• Srebro (1–10 oz): dobra płynność, choć większe rozmiarowo niż złoto
• Małe jednostki (1/10 – 1/4 oz): elastyczne przy sprzedaży
• Duże jednostki (1 kg): dobre na długi termin, trudniejsze do szybkiej sprzedaży

Główne problemy związane z zakupem fizycznych monet

1. Bezpieczeństwo przechowywania

Inwestując w fizyczne metale, trzeba pamiętać o:

• Ryzyku kradzieży lub utraty
• Potrzebie zakupu sejfu lub wynajęcia skarbca
• Kosztach związanych z przechowywaniem w bankach

Rozwiązania:

• Domowy sejf o wysokim standardzie zabezpieczeń
• Prywatne skarbce oferowane przez instytucje finansowe

2. Płynność

Choć złoto jest aktywem płynnym, niektóre monety (np. kolekcjonerskie) mogą być trudniejsze w sprzedaży, zwłaszcza przy chęci szybkiego zbycia.

Rozwiązania:

• Inwestowanie w znane i rozpoznawalne monety (Krugerrand, Maple Leaf, American Eagle, Philharmonic)
• Sprzedaż u sprawdzonych dealerów lub przez domy aukcyjne

Jak wypada złoto na tle innych inwestycji?

Złoto a REIT-y (fundusze nieruchomości)

Od 2007 roku złoto wielokrotnie przewyższało REIT-y pod względem skumulowanego zwrotu – szczególnie w czasach zawirowań gospodarczych. Złoto pozostaje więc solidną "bezpieczną przystanią" w długoterminowym portfelu inwestycyjnym.

📚 Dalsza lektura: Jak inwestować w REITy

Złoto a Obligacje

Złoto wykazało znaczącą przewagę w porównaniu do globalnego rynku obligacji. Od 2005 roku inwestycja w złoto wygenerowałaby trzykrotnie wyższy zwrot niż instrumenty obligacyjne.

Złoto a Bitcoin

Porównując wyniki złota i Bitcoina, widać, że złoto wypada bardziej stabilnie. Bitcoin, jako nowoczesne aktywo inwestycyjne z zaledwie 15-letnią historią, oferuje wyższe potencjalne zyski, ale również znacznie większą zmienność. Z kolei złoto ma za sobą ponad 5000 lat historii, co czyni je aktywem sprawdzonym w najtrudniejszych warunkach rynkowych.

Złoto a Indeksy Giełdowe

Złoto nie dorównuje wynikom głównych indeksów giełdowych, takich jak S&P 500, ale też nie takie jest jego zadanie. Jako "bezpieczna przystań", złoto ma chronić wartość kapitału w czasach kryzysu, a nie konkurować z najcenniejszymi firmami świata.

Jak inwestować w złoto w sposób finansowy?

Dotychczas omawialiśmy inwestowanie w fizyczne złoto (np. monety), ale istnieje także możliwość inwestowania w ten kruszec za pośrednictwem instrumentów finansowych. W kolejnych artykułach przyjrzymy się m.in.:

• Najlepsze złote fundusze ETF
  Poznaj najlepsze fundusze ETF oparte na złocie – idealne rozwiązanie na czasy niepewności gospodarczej. Zobacz, jak dywersyfikują portfel i chronią wartość inwestycji.
• Inwestowanie w srebro
  Srebro może świetnie uzupełniać portfel. Poznaj topowe fundusze ETF inwestujące w ten metal szlachetny i wykorzystaj jego potencjał.

Zakup fizycznych monet ze złota i srebra to nie tylko inwestycja, ale też forma zabezpieczenia majątku. To realne, namacalne aktywa, które sprawdziły się przez tysiące lat. Niezależnie, czy wybierzesz monetę, fundusz ETF czy inne rozwiązanie, złoto i srebro pozostają jednymi z najbardziej ponadczasowych form przechowywania wartości.

Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje

Freedom24

• Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
• Bezpieczny, regulowany broker
• Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach

Odwiedź

Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.

Saxo Bank

• Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
• Zaawansowane platforma.
• Regulacja obecna w wielu krajach.
• Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.